融資融券業(yè)務(wù)管理辦法樣本?第一章總則第一條目的為規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)，防范融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱"中國(guó)證監(jiān)會(huì)"）批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)的證券公司（以下簡(jiǎn)稱"證券公司"）。第三條定義本辦法所稱融資融券業(yè)務(wù)，是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。第四條基本原則證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部控制，嚴(yán)格防范風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益。融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理。證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全融資融券業(yè)務(wù)管理制度、決策與授權(quán)體系、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與控制體系。第二章業(yè)務(wù)許可第五條資格條件證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：1.具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格；2.公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)；3.公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形；4.財(cái)務(wù)狀況良好，最近兩年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定；5.客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)；6.已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、有效地處理客戶投訴和糾紛；7.信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近一年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試；8.有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的專業(yè)評(píng)價(jià)；9.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第六條申請(qǐng)與審批證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列材料，同時(shí)抄報(bào)注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：1.融資融券業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)書；2.股東會(huì)（股東大會(huì)）關(guān)于經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)的決議；3.融資融券業(yè)務(wù)方案、內(nèi)部管理制度文本和按照本辦法第十二條制定的選擇客戶的標(biāo)準(zhǔn)；4.負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員與業(yè)務(wù)人員的名冊(cè)及資格證明文件；5.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)出具的關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過專業(yè)評(píng)價(jià)的證明文件；6.證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)出具的關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過測(cè)試的證明文件；7.中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件。中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照法定程序和條件對(duì)證券公司的申請(qǐng)進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。第七條業(yè)務(wù)范圍證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立實(shí)名信用證券賬戶和實(shí)名信用資金賬戶，分別用于記錄客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券和擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。證券公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定，在商業(yè)銀行開立融資專用資金賬戶，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。證券公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部融資融券業(yè)務(wù)：1.融資融券業(yè)務(wù)；2.與融資融券交易有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)；3.證券投資咨詢業(yè)務(wù)（與融資融券交易有關(guān)的咨詢服務(wù)）；4.中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第三章業(yè)務(wù)規(guī)則第八條客戶選擇與征信證券公司應(yīng)當(dāng)按照本辦法第十二條規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，制定選擇客戶的具體標(biāo)準(zhǔn)和程序，建立客戶選擇與授信制度，明確規(guī)定客戶選擇的條件、程序和授信的方式、額度、期限、利率、費(fèi)率等內(nèi)容。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的基本資料、資產(chǎn)狀況、信用狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等進(jìn)行全面、深入的了解和評(píng)估，審慎確定客戶的授信額度和融資融券期限。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶提供的資料進(jìn)行嚴(yán)格審查，確保資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。對(duì)客戶的征信調(diào)查內(nèi)容包括但不限于：客戶基本信息、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠(chéng)信記錄等。第九條合同簽訂證券公司在向客戶融資融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的必備條款的融資融券合同，明確約定下列事項(xiàng)：1.融資、融券的額度、期限、利率（費(fèi)率）、利息（費(fèi)用）的計(jì)算方式；2.保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍；3.追加保證金的通知方式、追加保證金的期限；4.客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)利；5.融資買入證券和融券賣出證券的權(quán)益處理；6.違約責(zé)任；7.糾紛解決途徑；8.其他有關(guān)事項(xiàng)。融資融券合同還應(yīng)當(dāng)約定，客戶只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，在一個(gè)證券市場(chǎng)只能委托一家證券公司進(jìn)行融資融券交易。第十條授信與擔(dān)保證券公司應(yīng)當(dāng)按照本辦法第八條的規(guī)定，根據(jù)客戶的資信狀況、資產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，綜合評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和信用狀況，確定對(duì)客戶的授信額度和融資融券期限，并與客戶簽訂融資融券合同?？蛻羧谫Y買入證券的，應(yīng)當(dāng)以賣券還款或者直接還款的方式償還向證券公司融入的資金；客戶融券賣出的，應(yīng)當(dāng)以買券還券或者直接還券的方式償還向證券公司融入的證券?？蛻魬?yīng)當(dāng)按照融資融券合同的約定，向證券公司提交擔(dān)保物，包括資金和可充抵保證金的證券等。證券公司應(yīng)當(dāng)按照本辦法第九條的規(guī)定，對(duì)客戶提交的擔(dān)保物進(jìn)行管理和監(jiān)控，確保擔(dān)保物的安全和完整。第十一條融資融券交易1.融資買入證券客戶融資買入證券時(shí)，應(yīng)當(dāng)以賣券還款或者直接還款的方式償還向證券公司融入的資金。客戶賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款。2.融券賣出證券客戶融券賣出證券時(shí)，應(yīng)當(dāng)以買券還券或者直接還券的方式償還向證券公司融入的證券?？蛻糍I券還券數(shù)量應(yīng)當(dāng)不低于融券賣出數(shù)量。3.禁止行為客戶融資融券交易不得違反法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益。客戶不得將已設(shè)定擔(dān)?；蚱渌谌綑?quán)利及被采取查封、凍結(jié)等司法措施的證券提交為擔(dān)保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。第十二條保證金與擔(dān)保物管理1.保證金比例證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)證券市場(chǎng)情況、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，合理確定保證金比例，并在融資融券合同中明確約定。2.可充抵保證金證券的種類及折算率證券公司可以根據(jù)市場(chǎng)情況和風(fēng)險(xiǎn)控制需要，確定可充抵保證金證券的種類及折算率，但應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。可充抵保證金證券的折算率一經(jīng)確定，不得隨意調(diào)整。3.擔(dān)保物的監(jiān)控證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶提交的擔(dān)保物進(jìn)行監(jiān)控，實(shí)時(shí)計(jì)算客戶的維持擔(dān)保比例。維持擔(dān)保比例是指客戶擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例關(guān)系。當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例低于最低維持擔(dān)保比例時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。客戶追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于最低維持擔(dān)保比例。第十三條權(quán)益處理1.權(quán)益歸屬客戶融資買入證券的權(quán)益歸客戶所有，客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有。2.權(quán)益處理方式融資融券交易期間，證券發(fā)行人向原股東配售股份的，或者證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權(quán)證、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)原股東有優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)的，證券公司應(yīng)當(dāng)按照融資融券合同的約定，對(duì)客戶的權(quán)益處理事項(xiàng)進(jìn)行通知和管理。第十四條信息披露與報(bào)告1.信息披露證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，向客戶披露融資融券業(yè)務(wù)的相關(guān)信息，包括業(yè)務(wù)規(guī)則、合同條款、風(fēng)險(xiǎn)揭示等內(nèi)容。證券公司應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示融資融券業(yè)務(wù)的流程、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)、擔(dān)保物范圍及折算率、最低維持擔(dān)保比例等信息。2.報(bào)告制度證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，定期向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送融資融券業(yè)務(wù)的有關(guān)數(shù)據(jù)、報(bào)表和報(bào)告，包括客戶開戶數(shù)、交易金額、擔(dān)保物價(jià)值、業(yè)務(wù)盈虧等情況。證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定，向證券交易所報(bào)送融資融券業(yè)務(wù)的有關(guān)數(shù)據(jù)、報(bào)表和報(bào)告。第四章風(fēng)險(xiǎn)控制與監(jiān)管第十五條風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守下列風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定：1.凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%；2.對(duì)單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%；3.對(duì)單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%；4.接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20%。第十六條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警機(jī)制，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)警潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警的結(jié)果，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確保融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)可控。第十七條內(nèi)部控制與合規(guī)管理證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理和監(jiān)督檢查，確保融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)范運(yùn)作。證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，防范違法違規(guī)行為的發(fā)生。第十八條監(jiān)管措施中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券公司的融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取下列措施：1.現(xiàn)場(chǎng)檢查；2.非現(xiàn)場(chǎng)檢查；3.對(duì)違反本辦法的證券公司進(jìn)行處罰；4.要求證券公司提供與融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的文件、資料和數(shù)據(jù)；5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為必要的其他措施。第五章投資者教育與權(quán)益保護(hù)第十九條投資者教育證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)投資者的融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)教育，向投資者充分揭示融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。證券公司應(yīng)當(dāng)通過多種方式，如舉辦講座、發(fā)放宣傳資料、進(jìn)行網(wǎng)上宣傳等，向投資者普及融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)，解答投資者的疑問。第二十條權(quán)益保護(hù)證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全投資者權(quán)益保護(hù)機(jī)制，切實(shí)保護(hù)投資者的合法權(quán)益。證券公司應(yīng)當(dāng)在融資