《金融市場基礎學問》2024年最新真題精選

一、單項選擇題（本大題共50小題，每小題1分，共50分。只有一個選項符合題

目要求）

第1題

港股通交易以港幣報價，投資者以（）交收。

A.港幣

B,美元

C.歐元

D.人民幣

【正確答案】D

【你的答案】

【答案解析】滬港通包括滬股通和港股通。內地投資者買賣以港幣報價的港股通股

票，中國杳港投資者買賣以人民幣報價的滬股通股票，均以人民幣交收。

本題1分

第2題

典型的間接融資形式便是及。發生信用關系。

A.銀行

B.金融機構

C.信托中心

D.信貸機構

【正確答案】A

【你的答案】

【答案解析】典型的間接融資是銀行的存貸款業務。因此，典型的間接融資形式便

是及銀行發生信用關系。

本題1分

第3題

一般來說，中心銀行在證券市場上買賣有價證券屬于其（）業務。

A.投資性

B.融資性

C.公開市場操作

D.收益性

【正確答案】C

【你的答案】

【答案解析】公開市場操作指中心銀行在金融市場上買賣國債或中心銀療票據等有

價證券，影響貨幣供應量和市場利率的行為。

本題1分

第4題

一般性貨幣政策工具屬于對貨幣（）的調整。

A.思量

B.規模

C.流通時間

D.流通速度

【正確答案】A

【你的答案】

【答案解析】一般性貨幣政就1具屬于對貨幣總量的調整，常常運用旦其運用能對整

個經濟活動產生普遍性的影響。

本題1分

第5題

我國證券交易所的證券交易實行()，一般投資者只能托付會員間接進行交易。

A代理制

B.托付制

C.代銷制

D.經紀制

【正確答案】D

【你的答案】

【答案解析】場內交易采納經紀制進行，投資者必需托付具有會員資格的證券經紀商

在交易所內代理買賣證券。

本題1分

第6題

資信評級機構申請證券評級業務，其具有3年以上資信評級業務閱歷的評級從業人

員應當不少于。人。

A.5

B.10

C.20

D.30

【正確答案】B

【你的答案】

【答案解析】申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當具備下列條件：(1)具

有中國法人資格，實收資本及凈資產均不少于人民幣2000萬元.(2)具有符合《環

券市場資信評級業務管理暫行方法》規定的高級管理人員不少于3人；具有證券從

業資格的評級從業人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評級業務閱歷的評

級從業人員不少于10人，具有中國注冊會計師資格的評級從業人員不少于3人。(3)

具有健全且運行良好的內部限制機制和管理制度。（4）具有完善的業務制度。（5）

最近5年未受到刑事懲罰，最近3年未因違法經營受到行政懲罰，不存在因涉嫌違

法經營、犯罪正在被調查的情形。（6）最近3年在稅務、工商、金肱等行政管理機

關以及自律組織、商業銀行等機構無不良誠信記錄。（7）中國證監會基于愛護投資

者、維護社會公共利益規定的其他條件。

本題1分

第7題

中國證券業協會理事任期。年，可連選連任。

A.2

B.3

C.5

D.4

【正確答案】D

【你的答案】

【答案解析】中國證券業協會采納會員制的組織形式，其最高權力機構恁由全體會

員組成的會員大會，理事會為其執行機構。理事任期四年，可連選連任。

本題1分

第8題

在我國，證券交易公司為滿意承銷股票、證券等特定業務流淌性資金需求，借入期

限在（）的次級債務為短期次級債務。

A.3個月及以_卜，2年以下（不含2年）

B.1個月及以上，1年以下（不含1年）

C.1個月及以上，2年以下（不含2年）

D.3個月及以上，1年以下（不含1年）

【正確答案】A

【你的答案】

【答案解析】次級債務分為長期次級債務和短期次級債務。證券公司借入期限在2

年以上（含2年）的次級債務為長期次級債務，長期次級債務應當為定期債務；借

入期限在3個月以上（含3個月）2年以下（不含2年）的次級債務為短期次級債務。

本題1分

第9題

未進行股權分置改革或者已進入改革程序但尚未實施股權分置改革方案的股票，在

股名前加（）o

A.S

B.W

C.D

D.N

【正確答案】A

【你的答案】

【答案解析】目前，我國絕大多數上市公司的股權分置改革已經完成。尚未完成股

權分置改革的公司的股票代碼前加“S”標示。

本題1分

第10題

證券公司借入的長期次級債，應當按肯定比例計入。。

A.濘冊資本

B.總資本

C.凈資本

D.凈資產

【正確答案】C

【你的答案】

【答案解析】證券公司借入的長期次級債，應當按肯定比例計入凈資本。長期次級

債計入凈資本的數額不得超過凈資本（不含長期次級債累計計入凈資本的數額）的

50%o

本題1分

第11題

在我國，自股權分置改革方案實施之日起，原非流通股股東所持股份在（）個月內

不得上市交易或轉讓。

A.10

B.12

C.24

D.36

【正確答案】B

【你的答案】

【答案解析】股權分置改革后，公司原非流通股股份的出售應當遵守的規定之一為：

自改革方案實施之日起，12個月內不得二市交易或轉讓。

本題1分

第12題

我國創業板在深圳交易所開市的時間為0年10月。

A.2024

B.2024

C.2024

D.2024

【正確答案】A

【你的答案】

【答案解析】2024年10月，為中小企業特殊是高新技術企業服務的創業板市場

正式啟動，它附屬于深圳證券交易所之下，基本上持續了主板市場的規則，除能接

受流通盤在5000萬股以下的中小企業上市這點不同以外，其他上市的條件和運行

規則幾乎及主板一樣，所以上市的“門檻”還是很高的。

本題1分

第13題

國際結算4艮行是一個旨在加強各國。及國I東金融機構合作的組織。

A.中心銀行

B.清算機構

C,銀行業協會

D.證券交易所

【正確答案】A

【你的答案】

【答案解析】國際結算銀行是一個旨在加強各國中心銀行及國際金融機構合作的國

際組織。

本題1分

第14題

在美國，可將（）視為無風險利率。

A.長期國債利率

B.短期國庫券利率

C.一年期存款利率

D.一年期貸款利率

【正確答案】B

【你的答案】

【答案解析】美國一般將聯邦政府發行的短期國庫券視為無風險證券，杷短期國庫

券利率稱為無風險利率。

本題1分

第15題

下列不屬于影響債券利率因素的是（）。

A.籌資者的資信

B.債券票面金額

C.債券期限長短

D.借貸資金市場利率水平

【正確答案】B

【你的答案】

【答案解析】影響債券利率的因素有：（1）借貸資金市場利率水平。（2）籌資者的

資信。（3）債券期限長短。

本題1分

第16題

下列關于全國中小企業股份轉讓系統的說法中，錯誤的是（）。

A.主要為創新型、創業型、成長型中小微企業服務

B.是經國務院批準的全國性證券交易場所

C.在全國中小企業股份轉讓系統持牌的公司納入非上市公眾公司統一監管，股東人

數不行以超過200人

D.全國股份轉讓系統實行主辦券商制度

【正確答案】C

【你的答案】

【答案解析】全國中小企業股份轉讓系統，俗稱“新三板”，是經國務院批準設立的

全國性證券交易場所，具有公司掛牌、公開轉讓股份、股權肱資、債券被資、資產

重組等多重功能，主要為創新型、創業型、成長型中小微企業服務。依據證監會［第

89號令］《全國中小企業股份轉讓系統有限公司管理方法暫行方法》，股票在全國股

份轉讓系統掛牌的公司（簡稱“掛牌公司”）為非上市公眾公司，依據最新《非上市

公眾公司管理方法》，公眾公司的定義是通過定向發行或轉讓，導致股東超過200人，

或股票公開轉讓，股東人數可以超過200人，接受中國證券監督管理委員會的統一

監督管理的公司。全國股份轉讓系統實行主辦券商制度。

本題1分

第17題

穩定的現金股利政策對公司現金流管理有較高的要求，通常將那些經營業績較好，

具有穩定且較高的現金股利支付的公司股票稱為。。

A.藍籌股

B.紅籌股

C.法人股

D.外資股

【正確答案】A

【你的答案】

【答案解析】穩定的現金股利政策對公司現金流管理有較高的要求，通常將那些經

營業績較好，具有穩定同較高的現金股利支付的公司股單稱為“藍等股

本題1分

第18題

現行我國全國社保基金理事會干脆運作的社保基金的投資范圍僅限于（）、在一級市

場購買國債，其他投資需托付社保基金投資管理人管理和運作并托付社深基金托管

人托管。

A.銀行存款

B.股票

C期貨

D.有價證券

【正確答案】A

【你的答案】

【答案解析】全國社會保障基金理事會干脆運作的社保基金的投資范圍來于4艮行存

款、在一級市場購買國債，其他投資需托付社保基金投資管理人管理和運作并托付

社保基金托管人托管。社保基金的投資沱圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、

股票、信用等級在投資級以上的企業債、金融債等有價證券。

本題1分

第19題

《證券發行及承銷管埋方法》第十八條規定，上市公司向原股東配售股票，應當向

()股東配售，且配售比例應當相同。

A.全部股東

B.配售當日登記在冊的

C.股權登記日卷記在冊的

D.目前登記在冊的全部

【正確答案】C

【你的答案】

【答案解析】《證券發行及承銷管理方法》第十八條規定，上市公司向原投東配售股

票，應當向股權登記日餐記在冊的股東配售，且配售比例應當相同。

本題1分

第20題

證券服務機構從事證券服務業務必需得到（）和有關主管部門批準。

A.中國證監會

B.中國證券業協會

C.證券公司

D.證券交易所

【正確答案】A

【你的答案】

【答案解析】依據我國有關法規的規定，證券服務機構的設立須要依據工商管理法

規的要求辦理注冊，從事證券服務業務必需得到中國證監會和有關主管房門批準。

本題1分

第21題

證券公司經營證券經紀、證券投資詢問和證券交易、證券投資活動有關的財務顧問

業務交易中一項和數項的，注冊資本最低限額為人民幣。元。

A.1000萬

B.5000萬

C.1億

D.3億

【正確答案】B

【你的答案】

【答案解析】證券公司經營證券經紀、證券投資詢問及證券交易以及投資詢問活動

有關的財務顧問業務，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

本題1分

第22題

證券發行市場又稱（）。

A.二級市場

B.次級市場

C.流通市場

D.一級市場

【正確答案】D

【你的答案】

【答案解析】發行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發行的市場,流通市場

也稱二級市場、次級市場，是已經發行、處在流通中的證券的買賣市場。

本題1分

第23題

股東大會作出一般決議必需經出席會議的股東所持表決權的。通過。

A.半數

B.三分之一

C.三分之二

D.全數

【正確答案】A

【你的答案】

【答案解析】股東大會作出決議，必需經出席會議的股東所持表決權過半數通過。

但是，股東大會作出修改公司章程、增加或削減注冊資本的決議，以及公司合并、

分立、解散或者變更公司形式的決議，必需經出席會議的股東所持表決杈的2/3以

上通過。

本題1分

第24題

我國全國性資本市場的形成和初步發展階段是（）。

A.1978-1992年

B.1993-1998年

C1981T990年

D.1999年至今

【正確答案】B

【你的答案】

【答案解析】全國性資本市場的形成和初步發展是在19937998年。

本題1分

第25題

證券登記結算制度實行證券（）。

A.代持制

B.實名制

G.代埋制

D.經紀制

【正確答案】B

【你的答案】

【答案解析】證券登記結算制度實行證券實名制。投資者開立證券賬戶應當向證券

登記結算機構提出申請，投資者申請開立證券賬戶應當保證其提交的開戶資料真實、

精確、完整，投資者不得將本人的盜米賬戶供應應他人運用.

本題1分

第26題

國際貨幣基金組織總部位于（）。

A.華盛頓

B.巴黎

C.紐約

D.斯德哥爾摩

【正確答案】A

【你的答案】

【答案解析】國際貨幣基金組織是依據1944年7月在布雷頓森林會議簽訂的《國際

貨幣基金協定》，于1945年12月27日在華盛頓成立的，總部位于華盛頓。

本題1分

第27題

()制度是一國在貨幣沒有實現完全可自由兌換，資本項目尚未完全開放妁狀況下，

有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。

A.ETF

B.LOF

C.QDII

D.QFII

【正確答案】D

【你的答案】

【答案解析】QFII制度是一國(地區)在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項

目尚未完全開放的狀況下，有限度地吸引外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。

這種制度要求外國投資者若要進入一國證案市場，必需符合肯定的條件，經該國有

關部門的審批通過后匯入肯定額度的外匯資金，并轉換為當地貨幣，通遼嚴格監管

的特地賬戶投資當地證券市場。

本題1分

第28題

()對證券賬戶實施統一管理。

A.中國證監會

B.中國證券螯記結算有限責任公司

C.證券公司

D.證券交易所

【正確答案】B

【你的答案】

【答案解析】中國證券登記結算有限充任公司對證券賬戶實施統一管理，詳細賬戶

業務可以托付開戶代理機構辦理。

本題1分

第29題

金融機枸通常采納客戶調查問卷、產品風險評估、充分披露等方法，依據客戶分級

和。匹配原則，避開誤導投資者和錯誤銷售。

A.產品分級

B.產品規模

C.客戶風險

D.產品收益

【正確答案】A

【你的答案】

【答案解析】理論上可以將投資者區分為風險偏好型、風險中分型和風險回避型三

種類型。實踐中，金融機構通常采納客戶調查問卷、產品風險評估及充分披露等方法,

依據客戶分級和產品分級匹配原則，避開誤導投資者和錯誤銷售。

本題1分

第30題

當證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監會實行強制性監管措施時，依據有關

政策規定對債權人予以償付的是（）。

A.風險打算金

B.保障基金

C.愛護基金

D.保證金

【正確答案】C

【你的答案】

【答案解析】愛護基金是指依據《證券投資者愛護基金管理方法》葬集形成的、在

防范和處置證券公司風險中用于愛護證券投資者利益的資金。

本題1分

第31題

及證券投資相關的全部風險被稱為總風險，可分為。。

A.系統風險和非系統風險

B.匯率風險和利率風險

C.自然風險和人為風險

D.政策風險和市場風險

【正確答案】A

【你的答案】

【答案解析】及訐米投資相關的全部風險被稱為總風險，可分為系統風險和非系統

風險。

本題1分

第32題

貝塔系數（B）的肯定值越大，表明組合對市場指數的敏感性（）。

A.越弱

B.無關

C.不確定

D.越強

【正確答案】D

【你的答案】

【答案解析】B系數反映了證券或組合的妝益水平對市場平均收益水平變更的敏感

性。B系數肯定值越大，表明證券擔當的系統風險越大，證券或組合對市場指數的

敏感性越強。

本題1分

第33題

中國人民銀行指定的銀行間債券登記、托管和結算的機構是（）。

A.中心國債程記結算有限責任公司

B.中國結算所

C.中國金融期貨交易所

D.中心登記所

【正確答案】A

【你的答案】

【答案解析】中心國債登記結算有限責任公司是中國人民銀行指定的債券登記托管

結算機構.

本題1分

第34題

某股票即時揭示的賣出申報價格和交易數量分別為：15.60元、100011,15.50元、

800股，15.35元、100股；即時揭示的買入申報價格和交易數量分別為：15.25元、

500股，15.20元、1000股，15.15元、800股，若此時該股票有一筆,買入申報進入

交易系統，價格為15.50元、600股，該托付的交易數量狀況可能為

A.買入價格為15.35元、成交數量為100股，買入價格為15.50元、成交數量為500

股

B.買入價格為15.35元、成交數量為500股，買入價格為15.50元、成交數量為100

股

C.買入價格為15.35元、成交數量為200股，買入價格為15.50元、成交數量為300

股

D.買入價格為15.35元、成交數量為200股，買入價格為15.50元、成交數量為400

股

【正確答案】A

【你的答案】

【答案解析】證券交易所交易價格由交易雙方公開競價確定，實行“價格優先、時間

優先”的競價成交原則。依據題意及該原則，本題選A。

本題1分

第35題

證券投資基金業協會成立于。年7月。

A.2024

B.2024

C.2024

D.2024

【正確答案】A

【你的答案】

【答案解析】中國證券投資基金業協會于2024年10月起先籌建，2024年6月6日

召開第一次會員大會版成立大會，2024年7月獲得成立登記批復。

本題1分

第36題

一般股股東行使重大決議參及權的途徑是通過（）。

A.購買優先股票

B.參與股東大會、行使表決權

C.優先配股權

D.優先分紅

【正確答案】B

【你的答案】

【答案解析】股東基于股票的持有而享有股東權，這是一種綜合權利，其中首要的

是可以以股東身份參及股份公司的重大事項決策。作為一般股股東，行受這一權利

的途徑是參與股東大會、行使表決權。

本題1分

第37題

股票市場的發行人為（）。

A.無限責任公司

B.股權兩合公司

C.股份有限公司

D.有限責仔公司

【正確答案】C

【你的答案】

【答案解析】股票是一種有價證券，它是股份有限公司簽發的證明股東所持股份的

憑證。只有股份有限公司才能發行股票。因此，股票市場的發行人為股份有限公司。

本題1分

第38題

關于公募基金，下列說法中錯誤的是（）。

A.運作必需嚴格遵循相關的法律和法規，并受監管機構的嚴格監管

B.最小金額要求較低，且投資者眾多

C.募集的對象通常是不固定的

D.一報投資于衍生金融工具等高風險產品

【正確答案】D

【你的答案】

【答案解析】公募基金是可以面對社會公眾公開發售的基金。公募基金可以向社會

公眾公開發售基金份額和宣揚推廣，基金募集對象不固定；基金份額的投資金額要

求較低，適合中小投資者參及：基金必需遵守有關的法律法規，接受監管機構的監

管并定免公開相關信息。公募基金的運作必需嚴格遵循相關的法律和法規，并受監

管機構的嚴格監管，一般只投資于中低風險的產品。

本題1分

第39題

拉斯貝爾加權指數是指（）。

A.基期加權股價指數

B.計算期加權股價指數

C.簡法算術股價指數

D.幾何加權股價指數

【正確答案】A

【你的答案】

【答案解析】基期加權股價指數又稱拉斯貝爾加權指數，計算期加權股汾指數又稱

派許加權指數。

本題1分

第40題

1988年之前，我國股票發行監管制度實行()雙重限制的方法。

A.發行時間和發行范圍

B.發行規模和發行方式

C.發行規模和發行企業數量

D.發行時間和發行方式

【正確答案】C

【你的答案】

【答案解析】1998年之前，我國股票發行監管制度實行發行規模和發行企業數量

雙重限制的方法。

本題1分

第41題

()是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區投資者發行的股票。

A.國家股

B,外資股

C.社會公眾股

D.法人股

【正確答案】B

【你的答案】

【答案解析】外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區投資者發行

的股票。這是我國股份公司汲取外資的一種方式。

本題1分

第42題

()是投機者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利泗所引起的資本

國際流淌。

A.投資性資本流淌

B.國際證券投資

C.保值性資本流淌

D.投機性資本流淌

【正確答案】D

【你的答案】

【答案解析】投機性資本流淌是國際短期資本流淌的一種，它是指投機者利用國際

金融市場上利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流淌。

本題1分

第43題

我國企業債券的發展大致經臉了四個階自，機構投資者漸漸成為我國企業債券的主

要投資者出現在()。

A.萌芽期

B.發展期

C.整頓期

D.再度發展期

【正確答案】D

【你的答案】

【答案解析】機構投資者漸漸成為我國企業債券的主要投資者出現在我國企業債券

發展的再度發展期。

本題1分

第44題

證券交易所在每個交易日（），依據證券公司報送數據，向市場公布最近一個交易日

的融資融券交易總量。

A.16:00前

B.收市后

C.22:00前

D.開市前

【正確答案】D

【你的答案】

【答案解析】證券交易所在每個交易日開市前，依據證券公司報送數據，向市場公

布最近一個交易日的融資融券交易總量。

本題1分

第45題

目前，在我國對投資者（包括個人和企業）買賣基金單位，（）印花稅。

A.征收4%

B.暫不征收

C.征收1%

D.征收2%

【正確答案】B

【你的答案】

【答案解析】目前，我國對投資者（包括個人和企業）買賣基金單位的不征收印花

稅。

本題1分

第46題

電話自動托付是指證券經紀商把一般電話網絡及（）連接起來，構成一個電話自動

托付交易系統。

A.自助終端系統

B.客戶端托付系統

C.頁面客戶端系統

D.電腦交易系統

【正確答案】D

【你的答案】

【答案解析】電話自動托付是指證券經紀商把電腦交易系統和一般電話網絡連接起

來，構成一個電話自動托付交易系統。客戶通過一般電話，依據該系統發出的指示，

借助電話機上的數字和符號鍵輸入托付指令。

本題1分

第47題

投資者在證券交易所買賣證券，是通過托付。來進行的。

A.上海證券交易所或深圳證券交易所

B.中國證券業協會

C.中國金融結算公司上海分公司或深圳分公司

D.證券經紀商

【正確答案】D

【你的答案】

【答案解析】在證券交易所市場，投資者買賣證券是不能干脆進入交易所辦理的，

而必需通過證券交易所的會員來進行。換而言之，投資者須要通過經紀商的代理才

能在證券交易所買賣證券。

本題1分

第48題

記名股票的特點不包括（）o

A.股東權利歸屬記名股東

B.可以一次或分次激納出資

C.平安性較差

D.轉讓相對困難或受限制

【正確答案】C

【你的答案】

【答案解析】記名股票有如下特點：（1）股東權利歸屬于記名股東。（2）可以一次

或分次繳納出資。（3）轉讓相對困難或受限制。（4）便于掛失，相對平安。

本題1分

第49題

取得證券執業證書的人員，連續（）年不在證券經營機構從業的，由證券業協會注

銷其執業證書。

A.2

B.4

C.3

D.5

【正確答案】C

【你的答案】

【答案解析】取得證券執業證書的人員，連續3年不在證券經營機構從業的，由中

國證券業協會注銷其執業證書。

本題1分

第50題

證券投資基金的資金主要投向。。

A.實業

B.郵票

C.有價證券

D.珠寶

【正確答案】C

【你的答案】

【答案解析】基金主要投資于有價證券，投資選擇敏捷多樣，從而使基金的收益有

可能高于債券，投資風險又可能小于股票。

本題1分

二、組合型選擇題(本大題共50小題，每小題1分，共50分。只有一個選項符合

題目要求)

第1題

下列關于多層次資本市場體系的說法中，正確的是()1,

I.多層次資本市場體系有利于滿意資本市場上資金供求雙方的多層次化的要求

II.多層次資本市場體系可以防范和化解我國的金融風險

III.發展多層次資本市場體系的關鍵一環在于發展多層次的債權市場

IV.多層次資本市場體系有利于供應優化準入機制和退市機制，提高上市公司的質量

A.I、II、IV

BI,II、III

C.I、II

D.II、HLIV

【正確答案】A

【你的答案】

【答案解析】中國建設多層次資本市場重要意義在于：（1）有利于滿意資本市場上

資金供求雙方多層次化的要求。（2）有利于供應優化準入機制和退市機制，提高上

市公司的質量。（3）有利于防范和化解我國的金融風險。發展多層次資本市場體系

的關鍵一環就在于發展多層次的股權市場。故第III項錯誤。

本題1分

第2題

對已經發行的證券進行買賣、轉讓和流通的市場是（）。

I.發行市場

II.流通市場

III.一級市場

IV.二級市場

A.I、III.IV

B.II、IV

C.I、II

D.I,IV

【正確答案】B

【你的答案】

【答案解析】流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經發行、處在流通中的證券

的買賣市場。

本題1分

第3題

期貨交易及現貨交易的區分是

I.交易的對象不同

II.交易的目的不同

此對交務價格的定義不同

IV.交易的方式不同

A.II、川、IV

B.I、II

C.I、II、III、IV

D.Ill、IV

【正確答案】C

【你的答案】

【答案解析】金融期貨交易及金融現貨交易的區分表現在以下幾個方面：（1）交易

對象不同。（2）交易目的不同。（3）交易價格的含義不同。（4）交易方式不同。（5）

結算方式不同。

本題1分

第4題

下列關于一般股股東表決權的說法，正確的是。。

I.一般股股東對公司重大決策參及權是同等的

II.股東每持有一份股份，就有一票表決權

III.對于各個股東來說，其表決權的數量視其購買的股票份數而定

IV.一般股股東只能自己出席股東大會，不得托付他人代為行使表決權

A.I、II、III

BI,ILIV

C.II、IV

D.I、II、III、IV

【正確答案】A

【你的答案】

【答案解析】股東可以親自出席股東大會，也可托付代理人出席股東會雙，代理人

應向公司提交股東授權托付書，并在授權范圍內行使表決權。故第V項錯誤。

本題1分

第5題

下列選項中，QDII基金可以投資的有（）。

I.美國存托憑證

II.公司債券

此住房按揭支持證券

IV.貴金屬

A.I、II、III

B.II、III

C.II、III.IV

D.I、II、III、IV

【正確答案】A

【你的答案】

【答案解析】QDII基金可投資于下列金融產品或工具：（1）銀行存款、可轉讓存

單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工

具。（2）政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等

及經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券。（3）及中國證監會簽署雙邊監管

合作諒解備忘錄的國家或地區環茶市場靜牌交易的一般股、優先股、全家存托憑訐

和美國存托憑證、房地產信托憑證。（4）在已及中國證監會簽署雙邊監管合作諒解

備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的公募基金。（5）及固定收益、股權、

信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性投資產晶。（6）遠期合約、互換及經

中國證監會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產品。

本題1分

第6題

證券投資基金是一種（）集合投資方式。

I.利益去享

II.業余理財

川.風險自擔

IV.風險去擔

A.I、II

B.I、III、IV

C.I、IV

D.Ill、IV

【正確答案】C

【你的答案】

【答案解析】證券投資基金是指通過公開發售基金份額募集資金，由基金托管人托

管，由基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行

證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。其特點包括：集合投資、分

散風險、專業理財。

本題1分

第7題

下列關于風險的說法中，專告誤的是O.

I.地震、旱災、斗爭、蟲災屬于自然風險

II.政治風險和斗爭屬于技術風險

III.空氣污染、噪音屬于技術風險

IV.政治風險屬于國家風險

A.I、II、III

B.II、III

C.I、II

D.I、IKIV

【正確答案】C

【你的答案】

【答案解析】技術風險是指伴隨著科學技術的發展、生產方式的變更而產生的威逼

人們生產及生活的風險。如核輻射、空氣污染和噪音等。故第I、II項錯誤。

本題1分

第8題

國債公開招標方式中關于“荷蘭式”，下列說法正確的是（）。

I.標的為利率或利差時，以最中學標價珞為當期國債的承銷價格

II.標的為利率或利差時，均按面值承銷

此標的為價格時，最中學標價格為當期國債的承銷價格

IV.標的為價格時，均按發行價承銷

A.I、III

B.II、IV

C.I、II、III、IV

D.II、III、IV

【正確答案】B

【你的答案】

【答案解析】荷蘭式招標的標的為利率或利差時，全場最中學標利率或利差為當期

國債票面利率或基本利差，各中標機構均按面值承銷：標的為價格時，全場最低中

標價格為當期國債發行價格，各中標機構均按發行價格承銷O

本題1分

第9題

下列關于證券市場的特征，說法正確的是（）。

I.價值干脆交換場所

II.財產權利干脆交換場所

III.風險干脆交換場所

IV.干脆和間接融資的場所

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.I、IKIV

【正確答案】A

【你的答案】

【答案解析】證券產場具有以下三個顯著特征：（1）證券市場是價值干脆交換的場

所。（2）證券市場是財產權利干脆交換的場所。（3）證券市場是風險干施交換的場

所。

本題1分

第10題

信用違約互換交易的危急來自（）。

I.集中交易

II.高杠桿性

此信用愛護買方不真正持有作為參考的唁用工具

IV.場內交易

A.I、II

B.II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【正確答案】B

【你的答案】

【答案解析】信用違約互換（CDS）交易的危急來自三個方面：（1）具有較高的杠桿

性。（2）由于信用愛護的買方并不須要真正持有作為參考的信用工具，因此，特定

信用工具可能同時在多起交易中被當作CDS的參考，有可能極大地放大風險敞口總

額，在發生危機時，市場往往恐慌性地高估涉險金額。（3）由于場外市場缺乏充分

的信息披露和監管，交易者并不清晰自己的交易對手卷入了多少此類交易，因此，

在危機默間，每起信用事務的發生都會引起市場參及者的相互猜疑，擔憂自己的交

易對手因此倒下從而使自己的風險敞口頭寸失去看落。

本題1分

第11題

金融期權中，屬于實值期權的有（）。

I.看漲期權的敲定價格低于相關期貨合約的當時市場價格

II.看漲期權的敲定價格高于相關期貨合約的當時市場價格

川.看跌期權的敲定價格高于相關期貨合約的當時市場價格

IV.看跌期權的敲定價格低于相關期貨合約的當時市場價格

A.I、II

B.I、III

C.II、III

D.II、IV

【正確答案】B

【你的答案】

【答案解析】實值期權是指具有內在價值的期權。當看漲期權的敲定價培低于相關

期貨合約的當時市場價格時，該看漲期權具有內涵價值；當看趺期權的敲定價格高

于相關期貨合約的當時市場價格時，該看跌期權具有內涵價值。也就是說，當看漲

期權的執行價格遠遠低于當時的標的物價格時，該期權稱為極度實值期權；當看跌

期權的執行價格遠遠高于當時的標的物價格時，該期權稱為極度實值期權。

本題1分

第12題

傳統的風險限額管理主要是頭寸規模限制，這種管理的主要塊陷是（）。

I.不能在各業務部門之間進行比較

II.沒有包含杠桿效應

III.沒有考慮不同業務部門之間的分散化效應

IV.不能相確地衡量頭寸規模限制

A.I、III、IV

B.II、川、IV

C.I、II

D.I、II、III

【正確答案】D

【你的答案】

【答案解析】風險管理及限制的核心之一是風險的計量、風險限頷的確定及安排、

風險監控。傳統的風險限額管理主要是頭寸規模限制，這種管理的主要缺陷是：（1）

不能在各業務部門之間進行比鼓。（2）沒有包含杠桿效應。（3）沒有考慮不同業務

部門之間的分散化效應。

本題1分

第13題

在上海證券交易所集合競價系統上市交易的公司債券出現（），上交所將對其實施風

險警示。

I.債券最近一次資信評級為AA-級以下（含）

II.發行人最近一個會計年度的前一年度經審計的財務報告顯示為虧損，且最近一個

會計年度業績預報或更正業績預報顯示為虧損

III.發行人發生嚴峻違反法律、行政法規、部門規章或者合同約定的行為，或者被證

券監管部門立案調查，嚴峻影響其償債實力

IV.發行人生產經營狀況發生重大變更，嚴峻影響其償債實力

A.I、III、IV

B.II、川、IV

C.I、IV

D.I、II、III、IV

【正確答案】D

【你的答案】

【答案解析】通過上海證券交易所集中旁價交易系統上市交易的公司債券出現以下

情形之一的，上交所可以對其實施風險警示：（1）債券最近一次資信評級為AA-級以

下（含）c（2）發行人最近一個會計年度的前一年度經審計的財務報告顯示為虧損，

且最近一個會計年度業績預報或更正業績預報顯示為虧損。（3）發行人發生嚴峻違

反法律、行政法規、部門規章或者合同約定的行為，或者被證券監管部門方案調查，

嚴峻影響其償債實力。（4）發行人生產經營狀況發生重大變更，嚴峻影響其償債實

力。（5）本所認定的其他情形。

本題1分

第14題

發行人在確定債券期限時，要考慮的因素主要有（）。

I.債券變現實力

II.籌集資金數額

III.資金運用方向

IV.市場利率的變更

A.I、II

B.I、HLIV

C.I、IV

D.II、III、IV

【正確答案】B

【你的答案】

【答案解析】債券到期期限是指債券從發行之日起至償清本息之日止的時間，也是

債券發行人承諾履行合同義務的全部時間。發行人在確定債券期限時，要考慮多種

因索的影響，主要有：資金運用方向、市場利豐變更、債券的變現實力。

本題1分

第15題

依據我國相關證券業法律的規定，下列屬于證券自律管理機構的是（）。

I.證券交易所

II.證券業協會

III.證米服務機構

IV.證券登記結算機構

A.I、II

B.II、川、IV

C.II、IV

D.I、ILIV

【正確答案】D

【你的答案】

【答案解析】依據《證券法》的規定，我國的證券自律管理機構是證券交易所、證

券業協會。依據《證券登記結算管理方法》，我國的證券登記結算機構實行行業自律

管理。第III項屬于證券市場中介機構。

本題1分

第16題

中小非金融企業發行集合票據應披露（）。

I.集合票據債項評級

II.各企業主體信用評級

此專業信用增進機構（若有）主體信用評級

IV.內幕信息

A.I、II、III、IV

B.I、川、IV

C.Ill、IV

D.I、II、III

【正確答案】D

【你的答案】

【答案解析】中小非金融企業發行集合率據應披露集合單據債項評級、各企業主體

信用評級以及專業信用增進機構（若有）主體信用評級。

本題1分

第17題

短期國庫券的特點包括（）。

I.違約風險微小

II.流淌性強

III.違約風險大

IV.流淌性弱

A.I、II

B.I、IV

C.Ill、IV

D.II、III

【正確答案】A

【你的答案】

【答案解析】因為有政府信用作擔保，短期國庫券幾乎沒有違約風險：同時因為期

限短，有活躍的二級市場可供交易，短期國庫券流淌性很強。

本題1分

第18題

國際債券的發行人主要是。。

I.各國政府、政府所屬機構

II.銀行或其他金融機構

III.自然人

IV.一些國除組織

A.IlkIV

B.I、II、III、IV

C.I、IKIV

D.I、III、IV

【正確答案】C

【你的答案】

【答案解析】國際債券的發行人主要是各國政府、政府所屬機構、州行或其他金融

機構、工商企業及一些國標組織等。國際債券的投資者主要是很行或其他金融機構、

各種基金會、工商財團和自然人。

本題1分

第19題

證券投資的信用風險會受發行人的（）因素影響。

I.盈利水平

II.規模大小

III.事業穩定程度

IV.經營實力

A.I.IV

B.I、III.IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【正確答案】D

【你的答案】

【答案解析】信用風險事實上說明了發行人在財務狀況不佳時出現違約和破產的可

能，它主要受證券發行人的經營實力、盈利水平、事業穩定程度及規模大小等因素

影響.

本題1分

第20題

下列符合金融看漲期權購買者盈虧的是（）。

I.潛在虧損是有限的

II.潛在虧損是無限的

川.潛在盈利是有限的

IV.潛在盈利是無限的

A.I、IV

B.I、川

C.IIsIII

D.II、IV

【正確答案】A

【你的答案】

【答案解析】從理論上說，期權購買者在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支

付的期權費，而可能取得的盈利卻是無限的；相反，期權出售者在交易中所取得的

盈利是有限的，僅限于所收取的期權費，而可能遭遇的損失卻是無限的。

本題1分

第21題

依據我國《企業會計準則第22號一金融工具確認和計量》規定，衍生工具包括（）。

I.互換和期權

II.投資合同

III.期貨合同

IV.遠期合同

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.I、HLIV

D.I、II、IV

【正確答案】C

【你的答案】

【答案解析】我國《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》規定，衍生工

具主要包括遠期合同、期貨合同、互換和期權，以及具有遠期合同、期貨合同、互

換和期權中一種或一種以上特征的工具。

本題1分

第22題

股權類期權包括。。

I,單只股票期權

II.股票組合期權

III.認股權證期權

IV.股票指數期權

A.II.III.IV

B.I、II、III、IV

C.I、IV

D.I、IKIV

【正確答案】D

【你的答案】

【答案解析】及股權類期貨類似，股權類期權包括三種類型：單只股票期權、股票

組合期權和股票指數期權。

本題1分

第23題

下列利用國際債券市場籌集資金的說法，正確的是

I.我國在國際債券市場發行的主要債券品種僅有政府債券

11.財政部在國外發行的債券屬于政府債券

III.我國政府曾經勝利地在美國發行過揚底債券

IV.我國發行國際債■券始于20世紀80年頭初期

A.I、川、IV

B.I、II、III

C.II、HLIV

D.I、HLIV

【正確答案】C

【你的答案】

【答案解析】我國在國際債券市場發行的主要債券品種包括政府債券、金融債券和

可轉換公司債券。

本題1分

第24題

證券投資基金可能面臨的技術風險是（）。

I.經濟因索和政治因索導致的，#場價格變更

II.基金投資者大量贖回導致的風險

III.交易網絡出現異樣導致的風險

IV.注冊登記系統疵瘓導致的風險

A.I、II、III

B.川、IV

C.II.IV

D.II、川、IV

【正確答案】B

【你的答案】

【答案解析】第I項屬于市場風險：第II項屬于巨額贖回風險。

本題1分

第25題

對不存在活躍市場的投資品種進行基金資產估值，說法正確的是（）。

I.應采納市場參及者普遍認同的估值技術確定公允價值

II.估值日無市價的，但最近交易日后經濟環境未發生重大變更，應采納最近交易市

價確定公允價值

此如估值日有市價的，應采納市價確定公允價值

IV.應采納被以往市場實除交易價格驗證具有牢表性的估值技術確定公允價值

A.I、IV

B.I、II、III

C.Ill、IV

D.I、III

【正確答案】A

【你的答案】

【答案解析】對不存在活躍市場的投資品種，進行基金資產估值時，應采納市場參

及者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有牢靠性的估值技術確堂公允價值。

本題1分

第26題

貨幣市場基金利潤安排的規定有（）。

I.每周一至周四進行安排時，僅對當日利泗進行安排

II.貨幣市場基金每周五進行利潤安排時，不包括周六和周日的利潤

III.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的安排權益

IV.當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的安排權益

A.I、IKIV

B.I、川、IV

C.川、IV

D.I、II、III、IV

【正確答案】B

【你的答案】

【答案解析】《關于貨幣市場基金投資等相關問題的通知》規定，當日申晌的基金份

額自下一個工作日起享有基金的安排權益，當日贖回的基金份額自下一個工作日起

不享有基金的安排權益。詳細而言，貨幣市場基金每周五進行利泗安排時，將同時安

排周六和周日的利泗；每周一至周四進行安排時，則僅對當日利泗進行安排。投資

者于周五申購或轉換轉入的基金份額不享有周五和周六、周日的利泗；投資者于周

五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤。故第II項錯誤。

本題1分

第27題

經國務院同意，2024年開展地方政府自行發債試點的地區是()o

I.北京

II.上海

III.浙江省

IV.深圳

A.I、II、IV

B.IlkIV

C.I、III.IV

D.II、HLIV

【正確答案】D

【你的答案】

【答案解析】經國務院批準，2024年上海市、浙江省'廣東省'深圳市開展地方政

府自行發債試點。

本題1分

第28題

下列關于股東權利的表述，正確的是（）。

I.一般股股東有重大決策參及權

II.一般股股東有公司資產收益權

此優先股股東的剩余財產安排權在一般股股東之后

IV.優先股股東沒有投票表決權

A.I、II、III、IV

B.I、II

C.I、II、IV

D.II、HLIV

【正確答案】C

【你的答案】

【答案解析】優先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權利受到肯定限制（一

般沒有投票表決權），但在公司營利和軻余財產的安排依次上比一般股票股東享有優

先權。

本題1分

第29題

作為國際支付手段的外匯必需具備（）。

I.可支付性

II.可獲得性

III.可增值性

IV.可兌換性

A.I、III、IV

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV

D.I、IKIV

【正確答案】D

【你的答案】

【答案解析】作為國際支付手段的外匯必需具備三性：可支付性、可萩殍性和可兌

換性。

本題1分

第30題

有形信托財產包括（）。

I.股票

II.商標權

川.土地

IV.銀行存款

A.I、III、IV

B.I、II、III

C.I、ILIV

D.I、II、III,IV

【正確答案】A

【你的答案】

【答案解析】信托財產既包括有形財產，如股票、債豢、物品、土地、房屋和銀行

存款等，又包括無形財產，如保險單，專利權商標、信譽等，甚至包括一些或然權

益（如人死前立下的遺囑為受益人創建了一種自然權益）。

本題1分

第31題

上海清算所托管債券的結算方式是（）。

I.條款應付

II.見券付款

III.中心對手方

IV.純券過戶

A.I、II、III

B.I、ILIV

C.II、III.IV

D.I、II、III、IV

【正確答案】D

【你的答案】

【答案解析】從目前來看，我國銀行間債券市場的清算結算機制，主要分全額雙邊

清算和凈額集中清算兩種類型，前者主要采納“券款應付”的結算方式，此外還有

純券過戶、見券付款（PAD）和見款付券等三種方式；而后者采納“中心對手方”的結

算方式。在我國，中心國債公司托管的債券全部采納全額清算的結算方式，而上海

清算所托管的債券可以采納兩種清算結算方式。

本題1分

第32題

獨立衍生工具的特征包括（）。

I.及對市場狀況變更有類似反應的其他類型合同相比，要求較多的初始凈投資

II.其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數或其他類似變量

的變動而變動，變量為非金融變量的，該變量及合同的任一方不存在特定關系

III.不要求初始凈投資，或及對市場狀況變更有類似反應的其他類型合同相比，要求

很少的初始凈投資

IV.在將來某一日期結算

A.I、II、III

B.I、IKIV

C.II、HLIV

D.I、ILIII、IV

【正確答案】C

【你的答案】

【答案解析】獨立衍生工具具有下列特征：（1）其價值隨特定利率、金融工具價格、

商品價格、匯率、價格指數、費率指數、信用等級、信用指數或其他類以變量的變

動而變動，變量為非金融變量的，該變量及合同任一方不存在特定關系.（2）不要

求初始凈投資，或及對汴場狀況變更有類似反應的其他類型合同相比，要求很少的

初始凈投資。（3）在將來某一日期結算。

本題1分

第33題

企業集團財務公司發行金融債券應具備（）。

I.良好的公司治理機制

II.資本鼠夠率不低于10%

此風險監管指標符合監管機構的有關規定

IV.近3年無重大違法違規記錄

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【正確答案】D

【你的答案】

【答案解析】企業集團財務公司發行金融債券應具備以下條件：（1）具有良好的公

司治理結構、完善的投資決策機制、健全有效的內部管理和風險限制制度及相應的

管理信息系統。（2）具有從事金融債券發行的