合規知識競賽主持詞

第一篇：合規知識競賽主持詞

男：尊敬的各位領導、嘉賓

女：各位親愛的同事們

合：大家下午好！

男：今年是我們卡中心合規建設提升年，為進一步強化全員合規

意識，推廣〃內控防范風險，合規創造價值〃的管理知識，有效提升

合規管理能力和制度執行力，培育良好的合規文化，今天我們在此隆

重舉行〃內控合規、與你同行〃為主題的合規知識競賽。

女：今天我們還很榮幸的邀請到了分行領導XXX和卡中心合規部

XXX老師、風險管理部XXX老師。讓我們以熱烈的掌聲向各位領導和

嘉賓的到來表示熱烈的歡迎和衷心的感謝！

本次知識競賽設立專家評委和大眾評委，專家評委我們邀請卡中

心合規部、風險管理部老師及分中心負責人陳江總擔任，大眾評委由

預決賽后未進入決賽的員工擔任，比賽最后勝出者

將通過大眾評審的投票與專家評委的打分共同決定。

男：本次參賽隊伍由分中心銷售室、風險管理室、綜合室、市場

室為單位組成，因人數關系，分中心綜合室、市場室組成一個團隊，

通過

前期選拔進入今天的競賽現場共有八支代表隊的24位選手，我們

也以熱烈的掌聲預祝各參賽隊員賽出水平，賽出風格，取得優異成

績！。

女：本屆知識競賽包括兩個階段，第一階段是現場預決賽，8個團

隊通過積分賽形式選出積分最高的兩只隊伍進入總決賽，積分排名第

三的隊伍直接獲得季軍。第二階段是現場決賽，進入決賽隊伍通過快

問快答、主觀題兩個環節決出比賽冠亞軍，并產生最佳新人獎、最佳

風格獎和最佳表現獎。

男：為了充分體現〃公平、公開、公正〃的原則，今天所有參賽

隊的出場順序都是抽簽決定。第一組隊伍是：。下面宣布競賽總規則，

請各位選手仔細聽好：預決賽分為必答題、搶答題、風險題三個環節,

各隊預先獲得100分的基礎分值；選手要認真聽題，；比賽過程中對

試題及答案有爭議的，參賽選手可以舉手示意，向評委組反映，由評

委組商議后做出最后裁決；主持人發出〃請答題"的口令即進入答題

狀態，計時器1開始倒計時，時間到，選手應立即停止答題。答題完

畢時，請以〃回答完畢〃結束。

女：希望參賽選手沉著應戰，以最佳的狀態進入比賽。第一個環

節為必答題，答題規則是：有效答題時間為20秒，選手獨立做答。每

隊每名選手均需回答一題，按位置順序做答，答對加10分，答錯不得

分也不扣分。回答錯誤的題目由現場觀眾回答。觀眾回答正確后，可

獲得精美禮品一份。大家聽清楚規則了嗎？有問題可以舉手示意，沒

有問題的話我宣布比賽現在開始：請1號臺1號選手聽題：（提示

〃計時開始〃）請2號臺1號選手聽題〃,，第1環節已進行完畢，請看

一下各臺的得分情況：1號臺分〃〃2號臺分

男：第二個環節為搶答題，要求大家不僅要知識基礎扎實，還要

耳聰手快，聽得準，按得快。比賽環節會更加緊張，更加精彩，這部

分共20道題20次搶答機會,每題為20分。有效答題時間為30秒，

每搶到一次機會并回答正確的隊伍積20分，問答錯誤，扣20分；搶

答錯誤或違規搶答的題目由現場觀眾回答，回答正確同樣將獲得精美

禮品一份。開始前請各隊測試一下搶答器，1號隊、2號隊、3號隊、

4號隊、5號隊、6號隊，7號隊，好，搶答器檢驗完畢。請聽題；

（提示〃開始搶答〃）（）號臺，〃答題開始，請計時〃分搶答題環

節進行完畢，目前各臺的得分情況：1號臺分〃〃7號臺

女：第三個環節風險題。這是預決賽的最后一個環節，請大家抓

住機會。有20分、30分、50分三檔難度的題目。每檔難度各10道

題，共30題。答題規則是：有效答題時間100秒，風險題環節進行

兩輪，第一輪按照目前積分由低到高的隊伍順序，依次進行。回答正

確積相應分數，回答錯誤扣相應分數。第二輪則按照第一輪風險題結

束后積分由低到高的隊伍順序進行。答錯題目由現場觀眾回答，回答

正確獲得精美禮品一份。

男：預決賽部分到此結束，8個隊的風采都給我們留下了深刻的印

象，現在我們再看一下各隊的比分情況：1號臺分,,,，7號臺，積分排

名最高的2支隊伍是XX代表隊和XX代表隊，恭喜他們將進入下面的

總決賽，其余六支隊伍將擔任總決賽的大眾評委，行使評審權利。按

比賽規則積分排名第三的代表隊可直接獲得季軍，下面我宣布獲得本

次知識競賽的季軍是XX代表隊，我們以熱烈的掌聲恭喜XX代表隊。

（掌聲。。）下面休息20分鐘，請大家不要走遠，稍后馬上舉行精彩

激烈的總決賽。

女：歡迎大家回到比賽現場，經過了預決賽的多輪拼爭，我們也

看到了大家對合規知識的掌握。各個代表隊都團結協作，積極應答，

盡力為自己的團隊爭光添彩。在此感謝大家的努力表現，下面請進入

決賽的兩隊參賽選手調節一下心態，我們馬上進行的是冠亞軍的爭奪。

男：總決賽我們設置了快問快答、主觀題兩個環節。預決賽環節

的積分不帶入總決賽，但預決賽分數最高的一支隊伍可獲得保留100

分底分的權利，也就是說XX代表隊可先獲得100分,請計分員為XX

代表隊加上100分。一切準備就緒，下面我宣布總決賽正式開始！

女：首先，進行決賽的第一個環節快問快答，快問快答的答題規

則是：每隊有3分鐘的答題時間，中持人提問以后，選手迅速作答，

回答正

確積10分；回答錯誤不得分也不扣分；選手也可以選擇〃過〃，

主持人問下一道題。計時結束后，停止答題。看哪個隊答對題多，哪

個隊就獲勝。請聽題：

男：下面是總決賽的第二個環節主觀題，主觀題的規則是：由目

前積分較低的一隊先回答，然后另一隊對其答題情況進行評價。評價

結束后，評委對一隊的答題情況和另一隊的評價進行點評論并打分，

各隊滿分為100分。第2題雙方交換答題和評價，評委點評并打分。

第3題，雙方共同回答，互相點評，評委點評并打分。請聽題：第一

題。。請專家評委打分。。

女：（所有問題結束以后）現在請我們的計分人員對評委的打分

給各隊進行統計。。

下做起〃的理念，振奮精神、扎實工作，為構建合規農信作出不

懈努力。

辦黨組研究在全市范圍內舉行2012年〃合規建設提升年〃知識競

賽活動。

女：經過開封市辦的積極籌措，各聯社層層選拔，今天共產生六

支代表隊參加決賽。

男：本次比賽得到了各級領導的大力支持和廣大干部職工的熱情

參與，首相請允許我介紹今天到會的領導，他們是：

開封市辦副主任：李建兵開封市通許縣聯社主任：黃

美麗以及市辦各部門負責人，各

聯社主管領導，歡迎各位領導的光臨！

女：為確保本次競賽活動的公平公正，我們還設立有仲裁席和監

督席，對本次大賽的全過程進行監督、公正，同樣的掌聲歡迎你們。

男：接下來介紹一下今天的參賽代表隊，為體現公平、公正，各

代表隊的臺號和座次都是在比賽前現場抽取的。

女：1號臺**信用社代表隊，男：歡迎你們

2號臺**信用社代表隊，歡迎你們

3號臺**信用社代表隊，歡迎你們

男：女：4號臺**信用社代表隊，歡迎你們

5號臺**信用社代表隊，歡迎你們

6號臺**信用社代表隊，歡迎你們

女：同樣的掌聲送給各聯社啦啦對的朋友們。接下來有請市辦副

主任李建兵為本次競賽致辭

男：開封市農村信用社〃合規建設提升年〃活動知識競賽正式開

始，首先宣讀比賽規則：（女讀）接下來有請監督員當場開啟今天的

試題。

女：下面進行第一輪比賽。首先是個人必答題。答題時間為30秒。

各代表隊1號選手答題，答對1題加10分，答錯不扣分。答題完畢請

一

K忌。

男：1號臺1號選手請注意聽題......女：5號臺1號選手請注

意聽題......

男：第一輪個人必答題到此結束，下面進行集體必答題。集體必

答題由各參賽隊推選一名選手答題，在選手答題時，其他選手可以補

充和提示。答題時間為60秒。答對1題加10分，答錯不扣分。選手

答題完畢請示意

女：1號臺選手請注意聽題......

男：5號臺選手請注意聽題......

男：下面進行搶答題環節。

搶答題由搶到題目的參賽隊推選一名選手答題，在選手答題時，

其他選手可以補充和提示，各參賽隊要在主持人讀完題目，電子搶答

器說〃開始〃后，方可搶答，答對1題加相應分值，搶答失誤和答題

錯誤扣減相應分值。搶答失誤的題目將作廢，直接進行下一試題。選

手答題完畢示意

女：本輪搶答題分值為10分，共計5題，每題答題時間30秒。

下面請各參賽隊試搶答器。

第1題，……請做好準備

男：第一階段的比賽到此結束，讓我們來看一下場上的得

分情況：（報分）

女：下面進行第二階段的比

賽。

男：首先是個人必答題1號臺1號選手請注意聽題......女：5

號臺1號選手請注意聽題......

女：下面進行集體必答題

1號臺選手請注意聽題......

男：5號臺選手請注意聽題......

男：下面進行搶答題。本輪搶答題分值為20分，共計5題，每題

答題時間60秒。

第1題，做好準備......

女：第二階段比賽到此結束，讓我們來看一下場上的得分情況：

（報分）

男：下面進行第三階段的比賽。

女：首先是個人必答題1號臺1號選手請注意聽

題

.......男：5號臺1號選手請注意聽題.......

男：下面進行集體必答題

1號臺選手請注意聽題......

女：5號臺選手請注意聽題......

女：下面進行搶答題，本輪搶答題分值為30分，共計5

題，每題答題時間90秒。第1題，請做好準備......

男：本次〃合規建設提升年〃活動知識競賽答題環節到此結束，

讓我們看一下場上目前的得分情況：（報分）

女：接下來有請本次競賽的監督員對競賽結果進行公證。

男：有請獲得團體第三名的★★★代表隊上臺領獎女：有請上臺頒獎

男：本次知識競賽的排名結果已經最終產生，讓我們來宣布本次比賽

的獲獎隊伍。

女：獲得組織獎的代表隊是123

男：獲得團體第三名的代表隊，是***,恭喜你們

女：獲得團體第二名的參賽隊，是***,恭喜你們

男：獲得團體第一名的參賽隊，是***,恭喜你們

下面進行頒獎儀式，有請

領導上臺頒獎：

有請獲得組織獎的聯社帶隊領導上臺領獎

女：有請團體第二名的***代表隊上臺領獎

男：有請上臺頒獎

男：有請團體第一名的★★★代表隊上臺領獎

女：有請上臺頒獎請各參賽隊領導合影留念

男：各位領導、各位同事，開封市農村信用社合規知識競賽到此

結束

女：感謝領導的光臨!感謝各聯社的積極參與！感謝市區聯社的大

力支持!感謝參賽選手的精彩表現!謝謝大家！

第三篇：合規知識競賽

一、單選題，(每題。5分，共40分)

1.商業銀行因行使抵押權、質權而取得的不動產或者股權，應當

自取得之日起()內予以處分。

A.1年B.2年C.3年D.4年

2.銀行采取常規清收手段無效而向人民法院提起訴訟。銀行如果

不服地方人民法院一審判決的，有權在判決書送達之日起()日內向上一

級人民法院提起上訴。A.1日B.7日C.15日D.30日

3、通常情況下，導致商業銀行破產倒閉的直接原兇是()。A.操作

風險B.流動性風險C.聲譽風險D.利率風險

4、中國人民銀行對商業銀行貸款的期限不得超過多久?()A.半年B

一年C二年D三年

5、商業銀行貸款，對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額

的比例不得超過多少？()

A5%B7%C10%D15%

6、當事人對銀行貸款保證擔保的范圍沒有約定或者約定不明確的，

保證人應當如何承擔責仟?()A對一般債務承擔保證責仟B對部分債務

承擔保證責任C不承擔保證責任

D對全部債務承擔保證責任

7、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后()小時以內。

A12B24C36D488.十九大的主題是：不忘初心高舉中國特

色社會主義偉大旗幟，決勝全面建成小康社會，奪取新時代中國特色

社會主義偉大勝利，為實現中華民族偉大復興的中國夢不懈奮斗。

A.繼續前進B.牢記使命C.方得始終D.砥礪前行9.十九大報告指出,

經過長期努力，中國特色社會主義進入了()，這是我國發展新的()。

A.新時代，歷史方位B.新時期，歷史定位C.新紀元，歷史方位D.

新時代，歷史時期

10、存款人開立單位銀行結算賬戶，自正式開立之日起()個工

作日后方可辦理付款業務。

A.5B.lC.3D.2

11、停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣，由（）負責回收、

銷毀。A、中國人民銀行B、清算中心C、工商部門D、公安部門

12、能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以

下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構應向

持有人按原面額的（）兌換。A、一半B、全額C、不予兌換

13、在與客戶交流時對方總雙肩環抱，傳遞出的信息是？（）A、

傲慢B、漫不經心C、防御D、關注

14、營銷失敗后，銀行從業人員除了避免失態外，接著就要（）

A、請求客戶指點B、分析失敗原因C、聽取教訓D、保留后路

15、當無法回答客戶問題時，營銷人員應當（）A、不懂裝懂B、

留以后再說C、實事求是告訴客戶或反問他怎么看D、巧妙回避過去

16、客戶打印對賬單需要上傳的影像資料（）A、客戶持本人身

份證

B、代理人持代理人身份證C、代理人持客戶本人身份證及代理人

身份證

17、儲戶由于種種原因不能親自辦理掛失手續，而委托他人代為

辦理，正確的做法是（）

A、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及支取手續

B、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及補發手續,

但不得支取C、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失申

請手續，在掛失申請手續辦理完畢后，儲戶本人必須親自到儲蓄機構

辦理補領新存單（折）或支取存款手續

18、柜面服務強調的〃四心〃即誠心、熱心、（）和耐心A.愛心

B、關心C、細心

19、營業環境分為外部環境、（）和服務設施A、工作環境B、

內部環境C、營業場所20、客戶意見簿應放置在營業大廳（）。

A、醒目位置B、角落C、以不影響客戶辦理業務為原則

21.保守國家秘密，維護國家安全和利益，是我行每個工作人員的

責任和義務，每人都應遵守（），認真做好保密工作，確保國家秘密

安全。A保密法規B保證法規C擔保法規

22.（）適用于向上級單位匯報工作，反映情況，答復詢問。A報

告B請示C通知

23.辦公室和相關主辦部門嚴格做好考勤管理，對違反會議及培訓

紀律的，每項扣罰（）；對于未按要求請假無故不參加會議、培訓及

各類活動的，每人每次扣罰（）。A100元500元B50元.100元C

500元1000元

24.一年中因為不執行會議和培訓紀律被罰款（）次以上的，進行

全行通報批評，并取消年末評優評先資格。A1B2C3D4

25、存、貸款的利息計算天數定期計算利息的，計算利息時應包

括（）A、結息日B、結息的前一工作日C、無限制D、結息的后一工

作日

26、以下關于抵債資產表述正確的是（）A、取得抵債資產后，

可在帳外核算B、抵債資產收取后可以長期對外出租C、抵債資產無須

計提減值準備

D、抵債資產可因管理需要使用抵債資產，但需視同新購建固定資

產辦理購建審批手續

27、客戶掛失日請書的保管期限為（）A、3年B、5年C、15年

D、永久

28、農村商業銀行的凈利潤指的是（）。

A、營業利潤B、利潤總額C、利潤總額減去所得稅費用D、未分

配利潤

29、扣劃時必須將資金轉入有權機關的0

A、臨時賬戶;B、專用賬戶;C、指定賬戶;D、個人銀行結算賬戶

30、抵債資產的處置原則上采取（）的方式。

A、網上拍賣B、內部處理C、商場公賣D、公開拍賣

答案：D

31、負債業務為客戶兌付利息做第一步賬務處理時，在內部帳交

易中，做內部帳（）A現金記賬B一借多貸記賬C同方向記賬D一貸

多借記賬答案：B

32、將差額利息兌付給客戶，賬務處理時需要手工填寫（）A貸

方傳票B借方傳票C協議D兌付說明答案：B

33、我行發放的〃工薪貸〃，最高額度不得超過（）萬元。A.20

B.30C.40D.50答案：B

34、我行發放的住房按揭貸款，借款人應在每月（）日前償還當

月還款額。A.20B.21C.29D.30答案:A

35、機構大額存單投資人認購大額存單起點金額以產品約定為準,

但不得低于（）萬元。

A:100萬B:500萬C:1000萬D:2000萬答案:C

36、以下哪項屬于個人大額存單采用的標準期限（）。A:7天

B:10天C:1個月D:2個月答案：C

37、大額存單是指由我行通過（）向非金融機構投資人發行的記

賬式大額存款憑證，是銀行存款類金融產品，屬一般性存款。A:柜面

渠道B:非自有渠道C:自有渠道D:電子渠道

38、大額存單提前支取時如留存余額小于（）時將全額銷戶。A:

存款基數B:產品剩余額度C:最低起點金額D:最高起點金額

39、個人大額存單的起存金額以產品協議書為準，但最低不低于

（）元人民市。A:50萬B:20萬C:10萬D:5萬

40、中國共產黨是（）的先鋒隊，同時是中國人民和中華民族的

先鋒隊。A、工人階級B、中國工人階級C、農民階級D、中國農民階

級

41、黨的紀律是黨的各級組織和全體黨員必須遵守的行為（）。

A、準則B、規貝I」C、規矩D、規范

42、績效考核系統中下列哪個功能可以查看行員在本機構中的業

績占比？（）A:行員宏觀分析B:行員趨勢分析C:行員對比分析

43、《內蒙古農村信用社計算機系統安全運行管理辦法》中規定,

網點超過（）次以上未按照規定時間簽退的，要責令其相關負責人對

此網點進行整改，并將整改情況以書面材料報自治區科技信息中心。A、

1B、2C、3D、4

44、非簽約客戶可通過撥打96688電話銀行時，不能辦理以下哪

項業務（）。A、查詢賬戶信息B、投訴、建議C、緊急掛失D、轉賬、

繳費

45、由于《民法通則》修訂，自2017年10月1日起，訴訟E寸效

修訂為：（）年。A、2年B、3年C、4年D、5年

46.下列不屬于非法集資特征要求的是（）。A.未經有關部門依法

批準吸收資金

B.通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳C.

承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報

D.在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的47、2017年〃信用

工程建設〃評定為信用戶的農戶可以按貸款額度的（）%匹配扶貧貸

款。

A、3B、5C、10D、1548.無論總行還是支行，信貸審查委員會

的組成人數應為（）數，不可為偶數。A、多B、奇C、大D、少

49、為借款人本人查詢信用報告，查詢用途應選擇貸款審批；為

擔保人查詢信用報告，查詢用途應選擇擔保資格審查；貸款辦理展期

時，如果查詢征信報告，查詢用途應選擇（）。

A、擔保資格審查B、貸款審批C、資信審查D、貸后管理

50、辦理抵押貸款需要核實抵押物狀態為自用、閑置或出租，如

為出租，需要與抵押人、承租人簽訂（）,同時留存租賃合同復印件。

A、租賃物抵押三方協議B、租賃合同C、抵押合同D、抵押物三

方協議

51、小微貸調查技術中所指的三表是指資產負債表、交叉檢驗表

和（），可根據實際調查需要制作客戶存貨清單等。

A、資產負債表B、交叉檢驗表C、利潤表D、損益表

52、我行各支行開辦貸款業務，需要在信貸管理系統中設置調查

崗、審查崗、支付崗、（）、貸審小組匯總崗。

A、發放崗B、調查崗C、審批崗D、審核崗

53、富民卡開卡在卡業務模塊辦理，辦理富民卡貸款應在（）模

塊辦理。A、存款業務B、貸款業務C、卡業務

54、致富貸短期貸款月利率執行（）。A、7.6%。B、8.6%。C、

8.93%。D、9.6%o

55、中長期涉農小微企業及個體工商戶抵押貸款的科目為（）。

A、12530201B、12530202C、12530203D、12530204

56、富商貸最高額度50萬元，短期貸款利率執行（）.A、3.625%o

B、8.96%。C、9.60%。D、8.6%。

57、個人征信與企業征信查詢員查得信用報告后，將紙質版信用

報告打印交于經辦客戶經理，并填寫（）。

A、征信杳詢登記簿B、征信資料移交登記簿

C、個人貸款到期及征信不良信息報送事前告知登記表D、授權書

58、經總行審批貸款的合同及借據復印件，在貸款發放后次日起

（）日內及時報送授信管理部。

A、1B、2C、3D、5

59、土地設定抵押時，需明確土地取得方式為劃撥還是出讓，如

果為（），只需進行抵押登記，價值不予計算。

A、出讓B、劃撥C、商業D、住宅

60、以企業的設備和其他動產抵押的，登記部門為財產所在地的

（）部門。A、工商行政管理B、稅務局C、不動產管理局

61、辦理預告抵押登記的，自可以辦理正式登記起（）個月內辦好

現房抵押。預告抵押登記無優先受償權。

A、1B、2C、3D、462、我行現行房地產抵押率不得超過70%,

土地抵押率不得超過（50）%,質押率不得超過（）%。

A、60B、70C、80D、9063以下哪種行為屬于合法、合理的

表達訴求（）。A.BC散播虛假信息、進行虛假宣傳、從事集資串聯活

動，擾亂社會秩序

在信訪接待場所、其他國家機關門前或交通要道上堵塞、阻斷交

通或非法聚集煽動、策劃非法集會、游行、示威

D.通過網上信箱、信訪辦以及相關部門對外公布的咨詢舉報電話

等形式，理性表達訴求

64、富民卡貸款與農戶小額信用貸款和農戶聯保貸款在信貸管理

系統中互斥。辦理了上述兩種農戶貸款的借款人，如辦理富民卡貸款，

必須（），否則富民卡授信流程無法發起。

A、結清農戶貸款B、解散聯保小組C、結清農戶貸款且解散聯保

小組D、歸還貸款65、我行發放的致富貸，借款對象為（）。A、農

戶B、婦女C、農牧戶借款人配偶D、建檔立卡貧因戶

66、農戶貸款發放完畢后，貸款檔案應于一個月內移交，信貸檔

案管理員，其他類貸款辦理完畢后（）內移交。

A、一個月B、三個月C、5天D、7天

67、貸款到期前，主管客戶經理通過電話、短信等方式告知客戶

到期事宜并告知如發生逾期未還，不良記錄將計入其個人信用報告，

同時必須登記（）。A、征信查詢登記簿

B、貸款及征信不良信息報送事前告知登記表C、征信資料交接登

記簿

68.藍牙key單筆轉賬限額（），當日累計（）A5萬元、10萬元

B10萬元50萬元C100萬元、300萬元69.申請企業網銀雙人操作時，

應選擇（）模式。A無授權B一級授權C多級授權

70.目前我行執行的最低生活保障金額為（）。A1260元B1560

元C2056元D2560元

71.負債業務開戶時，審核授權后點擊保存，在存款管理中打印即

可打印（）。A定期存單B機打憑條C存款憑條D存款協議

72.嚴禁在授信條件發生變化而導致不符合授信要求或在未完全落

實授信條件的情形下（）

A實施授信B實施用信C實施放款

73、可以辦理現金繳存，但不得辦理現金支取的單位銀行結算賬

戶是（）A一般存款賬戶B基本賬戶C專用賬戶D臨時賬戶

74、傳票過少的可將若干日的傳票合并裝訂，但最長不得超過（）

A3日B5日C7日D15日

75、銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結算賬戶撤銷后（）

年。A5BIOC15D永久

76、貸款〃三個辦法〃均強調加強（），有助于提升信貸管理質

量。A貸前調查B資格審查

C貸后管理D還款能力

77.現金清查中，無法查明原因的長款，批準處理應記入（）賬戶

核算。A營業外收入B利息收入C中間收入D營業收入78.因貸后管

理用途查詢個人信用報告應取得（）的審批。A客戶經理B內勤副行

長C外勤副行長D支行行長

79.金牛借記卡有效期為（），電子現金有效期與金牛借記卡有效

期一致。A5年B10年C15年D20年

80.持卡人如遇金牛借記卡被自動柜員機（ATM）吞卡，應及時與

自動柜員機（ATM）所屬營業機構聯系，并在（）個工作日內憑持卡

人有效身份證件辦理領回手續。A5B7CIOD15二多選題（每題2分，

共60分）

1、不良貸款的處置方式包括（）。

A.重組B現金清收C以物抵債D呆賬核銷

2、按風險程度劃分哪三類貸款為不良貸款？（）A正常B關注C

次級D可疑E損失

3、民事法律行為應當具備哪些條件（）.A行為人具有相應的民事行

為能力B意思表示真實

C不違反法律或者社會公共利益

4、保證擔保的范圍包括下列哪些事項?（）。A主債權及利息B違約

金C損害賠償金D實現債權的費用

5、操作風險的成因主要包括（）。A人員因素B內部流程C系統

缺陷D外部事件

6、堅持以上率下，鞏固拓展落實中央八項規定精神成果，繼續整

治〃四風〃問題，堅決反對（）和（）。A.特權思想B.特權現象C.個

人主義D.懈怠思想

7、出臺中央八項規定，嚴厲整治（），堅決反對特權。（ABCD）

A.形式主義B.官僚主義C.享樂主義D.奢靡之風E.個人主義

11、兩權抵押貸款指（）和（）。

A、林權B、農村土地承包經營權貸款C、農民住房財產權貸款D、

不動產權

8、如果借款人符合下列條件之一，則可界定為涉農貸款：（）A、

客戶性質為〃自然人農戶〃

B、貸款用途為農、林、牧、漁業（包后客戶性質為〃自然人農戶

或自然人其他戶〃）C、以巴彥淖爾市為例，客戶注冊地為除臨河區以

外的旗縣及下屬鄉鎮（不包括臨河城區但包括臨河的鄉鎮）

9、貸款雙錄應何時進行？（）

A、以循環用信方式發放的貸款，簽訂新的借據時B、以一次性用

信方式發放的貸款，在辦理新的貸款手續時C、貸款申請展期時D、

貸款歸還時

10.存款人開立0、（）、（）、（）實行核準制度，經中國人民銀行核準

后核發開戶許可證。但存款人因注冊驗資（增資）需要開立的臨時存

款賬戶除外。A.基本存款賬戶B.臨時存款賬戶C.預算單位專用存款賬

戶D.QFII專用存款賬戶

11、有效身份證件包括：（）A.居住在境內的中國公民，為居民身

份證和有效期內的皓時居明身份證B.居住在中國境內16周歲以下的中

國公民為身份證或戶口簿

C.中國人民解放軍軍人、中國人民武裝警察已領取居民身份證的，

有效證件為居民身份證。尚未申領居民身份證的，除出具軍人、武裝

警察身份證件外，還應出具軍人保障卡或所在單位開具的尚未領取居

民身份證的證明材料

D.香港、澳門居民，為港澳居民往來內地通行證；臺灣居民，為

臺灣居民來往大陸通行證

E.定居國外的中國公民為中國護照

F.外國公民，為護照或者外國人永久居室證（外國邊民，按照邊貿

結算的有關規定辦理）

G.法律、法規和國家有關文件規定的其他有效證件

12、在投訴處理過程中，金融機構應適當應用投訴技巧，包括（）

的技巧，（）的技巧，（）的技巧，不斷提升投訴處理水平。（）A、

聆聽B、引導C、致歉D、解釋

13、客戶經理網格化營銷走訪要求“54321〃指什么（）A.客戶

經理每天實地走訪至少5位客戶

B.〃4個要〃：人要到、相要照、字要簽、事要記

C.每周走訪一次沿街門市、每月走訪一次小區、每月走訪一次市

場D.〃兩活動〃一次市場宣傳活動、一次廳堂營銷活動E.一套完善更

新的紙質檔案

14、保障金融消費者的八項權利有（）

A.財產安全權、知情權B.自主選擇權、公平交易權C.受教育權、

信息安全權D.依法求償權、受尊重權

15、辦理協助查詢業務時，金融機構經辦人員應當核實（）證件

和法律文書A、經辦人員應當核實執法人員的身份證件B、經辦人員

應當核實執法人員的工作證件

C、有權機關縣團級以上（含）機構簽發的協助查詢存款通知書D、

有關生效法律文書或行政機關的有關決定書

16、管理理念：（）

A、處處有規范B、事事有流程C、件件有落實D、時時有效率

E、件件有人抓F、人人有考核

17.秘密文件是指以（）等形式記載秘密內容的物件.A文字B符號

C圖像D聲像18.（）是信息報送準確性原則的內容。

A實事求是B尊重客觀C符合實際D文字表述準確E用詞嚴謹F

分析恰當G數字精確19.非法集資活動的危害性有（）

A.參與集資人員遭受經濟損失B.影響經濟金融秩序C.影響社會大

局穩定D.影響黨和政府的形象20、固定資產是指同時具有（）等特征

的有形資產。A.為生產商品、提供勞務、出租或經營管理而持有B.使

用年限在一年以上C單位價值較高

D.單位價值在5000元以上

21.辦理負債業務開戶審核時，需要上傳的影像資料有但不限于（）

A客戶圖像B客戶證件C存單D協議E會計人員影像

22、自助取款設備備付現鈔必須是7至8成新的人民幣或外幣現

鈔，且必須做到以下哪些要求（）。

A、無破損、無斷裂B、無褶皺、無卷角C、無透明紙粘貼D、無

原封新鈔、無潮濕現鈔

23、存款人更換印鑒，應提交（）A、正式公函證明B、更換印鑒

申請書C、新印鑒啟用日期

D、加蓋與原預留印鑒有明顯區別的新印鑒

24、柜員卡實行（）的管理模式。A、一人一卡B、卡隨人走C、

嚴禁復制D、不準交接

25、農信銀個人賬戶通存通兌業務交易失敗的主要原因有哪些？

（）A、操作失誤B、應借記方清算賬戶可用余額不足C、交易超時D、

交易要素與開戶方信息不符

26、案件防控〃四項制度〃是指（）。A、干部交流B、柜員輪崗

C、崗位輪換D、親屬回避E、強制休假

27、銀行對賬方面，不得存在以下行為。（）A、不允許參與對

賬的人員參與對賬。B、不按規定審核對賬回執。

C、不按規定處理存在問題的對賬回執。

28、農戶授信額度增加后，原合同額度不足的問題如何解決（）

A、可結清終止之前合同重新簽訂合同。

B、可與原合同全部當事人（含借款人及其配偶、擔保人及其配偶）

簽訂補充協議增加授信額度。

C、不管原合同，只簽訂借據

29、以下哪種違約情況可認定為重大不良記錄：（）A、單筆貸

款近24個月內有1次（含）以上連續逾期達3期記錄B、貸款存在

〃擔保人代還〃或〃以資抵債〃等特殊交易記錄C、貸記卡被〃凍結〃

或狀態為〃呆賬〃D、有惡意騙取銀行資金行為

30、屬于我行貸款抵押范圍的抵押物包括：（）等。A、商業用

地B、土地使用權C、機器設備D、林權

三、判斷題（每題1分，共20分）

1、銀行業消費者權益保護工作應遵從公平交易的原則，依法維護

銀行業消費者的合法權益。（）

2、柜臺異地卡折存取現不需上傳客戶證件圖像。（）

3、單位存款轉個人賬戶不需填寫進賬單。（）

4、轉賬支票記賬時可不輸入支票號碼。（）

5、存款戶本人辦理掛失的，必須憑本人有效身份證件辦理，由代

理人代為辦理的，代理人必須同時出具本人及被代理人的有效身份證

件。（）

6、客戶因忘記密碼辦理久懸賬戶密碼重置時，操作員需認真核對

其本人身份證明文件，進行客戶身份核實，并留存身份證明復印件。

（）

7、十九大報告指出，科學立法、嚴格執法、公正司法、全民守法

深入推進，法治國家、法治政黨、法治社會建設相互促進，中國特色

社會主義法治體系日益完善，全社會法治觀念明顯增強。（）

8、十九大報告指出，脫貧攻堅戰取得決定性進展，六千多萬貧困

人口穩定脫貧，貧困發生率從百分之九點二下降到百分之四以下。（）

9、客戶提意見不正確可以和據理力爭。（）

10、當客戶在窗口前徘徊猶豫時，柜員可以不理。（）

11、對個別客戶的失禮表現和無禮要求可以不予理睬。（）

12、辦理對公業務時，可以為老客戶提供方便。（）

13、柜員辦理完業務后，無需等客戶離開即可落坐。（）

14、《黨章》規定，黨員必須維護黨的團結和統一，對黨忠誠老

實，言行一致，堅決反對一切派別組織和小集團活動，反對陽奉陰違

的兩面派行為和一切陰謀詭計。（）

15、當客戶提前支取時，直接在核心系統按提前支取操作即可，

不需進入負債系統操作。（）

16、負債業務開戶后，協議兩聯都隨當日傳票保管。（）

17、核心系統開戶提示打印定期存單時，打印到機打憑條上。（）

17、負債業務可以由代理人辦理，但需提供本人和代理人的有效

證件。（）

18、負債業務銷戶時，可以到我行任一網點辦理。（）

19、在核心系統沖正差額利息時，應選擇相應定期期限的內部賬

戶，不能隨意處理。（）

20、銷戶時不能跨旗縣機構進行銷卡（）

第四篇：合規知識競賽

試題為60道單選題。每題1分。答題時間為40分鐘。

競賽活動分三個階段。第一階段為初賽；第二階段為復賽；第三

個階段為決賽。

（一）初賽：采取在證協網站進行網絡答題方式。公布初賽答題

成績優勝者名單。

（二）復賽：初賽優勝者（單位參賽率高，且有5人以上成績達

到入圍標準分數）以所屬單位（上市公司,證券公司，基金管理公司，

證券公司分公司，中心營業部，證券營業部）組隊報名參加復賽，每

隊5人。

（三）決賽：復賽成績前6隊參與決賽。

獎勵

（-）優秀組織獎：20個。從初賽產生。由證監局、證協、上協

組成評委團評選，授予參與率高、比賽成績好的單位。

（二）優秀競賽獎：6個。授予決賽的6個隊。其中，一等獎1

個、二等獎2個、三等獎3個。上述獎項將在2012年1月舉行的頒

獎晚會上頒發錦旗

參考資料為《證券法》的內容，百度可以搜索得到。

參考答案如下：

l-A2-B3-B4-B5-b6-C

7-C8-A9-D10-A11-C12-D

13-D14-D15-B16-A17-D18-B

19-C20-B21-C22-C23-C24-A

25-C26-B27-A28-B29-A30-A

31-C32-C33-A34-B35-A36-B

37-D38-C39-B40-A41-C42-B

43-D44-B45-A46-B47-A48-A

49-A50-C51-C52-C53-A54-b

55-C56-A57-C58-D59-B60-C

呵呵：建議大家不要考太高分，但也不能太低分，五十左右就差

不多，因為復賽沒有參考答案的哦。

第五篇：合規執行年知識競賽主持詞

女：尊敬的各位領導、嘉賓們

男：各位同仁、朋友們

合：大家晚上好！

女：青春如歌，激情似火，知識作伴顯現蓬勃朝氣

男：人人合規，事事合規，依法合規共譜郵銀樂章。

女：今天，我們相聚在這里，隆重舉行夏邑縣郵政局、中國郵政

儲蓄銀行夏邑縣支行郵政金融〃合規從我做起合規人人有責〃知識競

賽。男：本次知識競賽通過前期選拔，共有八支代表隊的24位選手進入

今天的競賽現場。

女：為了充分體現〃公平、公開、公正〃的原則，今天參賽隊的

座席都是由各隊在賽前抽簽決定的.現在介紹各參賽隊成員:一臺席：企

業代理保險隊;二臺席：企業金融一隊;三臺席：企業金融二隊;四臺席：

郵儲銀行一隊;五臺席：企業金融三隊;六臺席：企業金融四隊;七臺席：

企業金融五隊;八臺席：郵儲銀行二隊.男：在競賽開始之前，為大家介

紹今天到場的各位領導嘉賓:夏邑縣銀監局張峰亮局長夏邑縣郵政局劉

超局長中國郵政儲蓄銀行夏邑具支行吳海洋副行長

〃合規執行年〃領導小組成員以及銀行從業人員代表。

男：讓我們用熱烈的掌聲歡迎各位領導的蒞臨，：

女：俗話說得好:沒有規矩，不成方圓〃。為了確保我們的比賽公

平、公正的進行，紀委會制定了競賽規則。下面為大家介紹一下競賽

規則：請各位選手仔細聽好：

男：各隊基礎分值均為100分，每隊3名選手參賽，參賽隊員回

答或補充回答完畢后，應說明〃回答完畢〃。

女：比賽共分為4個環節，分別為:個人必答題環節、集體必答環

節、搶答題環節、風險題環節，每個環節的具體比賽規則，我們將在

該環節開始之前作詳細說明。

男：競賽過程中要以主持人裁定為準。當主持人不能確認參賽選

手回答是否正確時，請專家席現場裁定，專家席的現場裁定為最終裁

定。女：四輪結束之后，如果有參賽代表隊積分相等時，我們將進行附

加賽，附加賽題型為搶答題。

男：擔任本次活動專家的是夏邑縣銀監局張峰亮局長

女：選手們，準備好了嗎?好，我們比賽正式開始！讓我們一起進

入第一環節，個人必答題.女：個人必答題環節共有24道題，每個代表

隊的每名隊員獨立回答1題，答題時限60秒，其它隊員不得補充或提

示，每題分值10分，答對加分，答錯或不能回答不得分。

男：在這里我想提醒參賽選手在回答結束之后，一定要說明〃回答

完畢〃.現在有請一號臺的一號選手選題.1號選手的題目是。。。，請

做答（如果此題回答正確，說恭喜你：回答正確，請為1號臺加上10

分；如果答錯了，就說，很遺憾，這個問題回答錯誤，不能得分）。2

號臺席的1號選手選題

女：各隊一號選手已經回答完畢，現在我們有請每隊的二號選手進

行個人必答題，有請1號臺的二號選手選題，2號選手的題目是，，請

做答（如果此題回答正確，說恭喜你：回答正確，請為1號臺加

上10分；如果答錯了，就說，很遺憾，這個問題回答錯誤，不能得分）

男：看樣子二號選手們都發揮得不錯，現在該三號選手回答了,我們從1

號臺開始.有請一號臺的三號選手選題.3號選手的題目是。0°,請做

答（如果此題回答正確，說恭喜你：回答正確，請為3號臺加上10分;

如果答錯了，就說，很遺憾，這個問題回答錯誤，不能得分）。2號臺

席的3號選手選題

男：好，第一輪的比賽進行完了。讓我們看一下各代表隊得分情

況，，1號代表隊分2號代表隊分。。。

第二環節群策群力--集體必答題

女：趁熱打鐵，我們立刻進入第二環節集體必答題

男：集體必答題環節共設24題，每個參賽隊1題，選派一名選手

答題，答題限時120秒，每題分值10分，答題時其它隊員可