武漢金融理財方法總結第1篇武漢金融理財方法總結第1篇從x月1xx日入住xx以來，xx的針對以前的工作，從四個方面進行總結：

一、xx公司xx項目的成員組成：

xx營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿干勁、有xxx和一定的親和力，但在經驗上存在不足，尤其在處理突發事件和一些新問題上存在著較大的欠缺。通過前期的項目運作，銷售人員從能力和對項目的理解上都有了很大的提高，今后會通過對銷售人員的培訓和內部的人員的調整來解決這一問題。

由于對甲方在企業品牌和樓盤品牌的運作思路上存在磨合，導致營銷部的資源配置未能充分到位，通過前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流，這一問題已得到了解決。

二、營銷部的工作協調和責權明確

由于協調不暢，營銷部的很多工作都存在著拖沓、扯皮的.現象，這一方面作為xx公司的領導，我有很大的責任。協調不暢或溝通不暢都會存在工作方向上大小不一致，久而久之雙方會在思路和工作目標上產生很大的分歧，頗有些積重難返的感覺，好在知道了問題的嚴重性，我們正在積極著手這方面的工作，力求目標一致、簡潔高效。

但在營銷部工作的責、權方面仍存在著不明確的問題，我認為營銷部的工作要有一定的權限，只履行銷售程序，問題(自百分網無論大小都要請示甲方，勢必會造成效率低，對一些問題的把控上也會對銷售帶來負面影響，這樣營銷部工作就會很被動，建立一種責權明確、工作程序清晰的制度，是我們下一步工作的重中之重。

三、關于會議

會議是一項很重要的工作環節和內容，但是無論我們公司內部的會議還是與開發公司的會議效果都不是很理想，這與我們公司在會議內容和會議的形式以及參加人員的安排上不明確是有關系的。現在我們想通過專題會議、領導層會議和大會議等不同的組織形式，有針對性的解決這一問題，另外可以不在會上提議的問題，我們會積極與開發公司在下面溝通好，這樣會更有利于問題的解決。

四、營銷部的管理

前一階段由于工作集中、緊迫，營銷部在管理上也是就事論事，太多靠大家的自覺性來完成的，沒有過多的靠規定制度來進行管理，這潛伏了很大的危機，有些人在思想上和行動上都存在了問題。以后我們會通過加強內部管理、完善管理制度和思想上多交流，了解真實想法來避免不利于雙方合作和項目運作的事情發生。

以上只是粗略的工作總結，由于時間倉促會有很多不是之處，希望貴公司能給于指正，我們會予以極大的重視，并會及時解決，最后祝雙方合作愉快、項目圓滿成功。

武漢金融理財方法總結第2篇在得知要進行入職培訓時，心中充滿了期待，以前總認為只有外企才會做系統的入職教育。拿到入職培訓更是驚喜萬分，培訓內容既豐富翔實又處處有創意，從企業文化、發展戰略、管理體系到項目管理等等。短短的一周時間讓我們從“學院人”迅速轉變角色，以積極、樂觀的心態來面對工作。

培訓伊始，我們這個由新人組成的班級分成四個小組，每一個小組就是一個團隊，有自己的團隊名稱、隊徽，比如我所在的“筑煤”組，我們都是立志于祖國的煤炭事業，立志于我們武漢院的更大發展。這樣的方式極大的激勵了每一位組員的團隊意識，在培訓的日子里，每一位組員都能為團隊作出自己的貢獻而出謀劃策。正因為如此，我們的友誼更加深厚，我們的團隊凝聚力更加強大。

在聽取了吳院長關于企業文化的報告后，第一次對企業文化有了深刻的認識，企業文化從通俗的意義來說就是“企業風氣”、“企業風格”。企業文化可以樹企業形象，創企業名牌，增強企業凝聚力、戰斗力。企業文化建設包含很多內容。武漢院的核心價值觀：多出精品，為顧客創造最有價值工程并提供滿意的服務。在我看來，既簡潔明了又高瞻遠矚。只有全院同心協力，思想認識高度統一才能實現我們的核心價值觀。我們的愿景是企業成為國際領先的煤炭公司，員工成為受人尊重的專家和人才。如此愿景，讓我充滿信心，充滿動力，也讓我看到了前進的方向。在認識到企業文化的`重要性和實用性后，我想我在以后的工作中一定會自覺學習企業文化，以企業文化來指導自己。

管理出效益，制度是管理的手段，作為新人，我們要認真學習公司的規章制度并在工作中嚴格執行。人力資源部鐘處長和財務部王主任分別向我們介紹了公司的人力資源制度和財務管理制度。讓我們系統的了解了公司的各項規章制度，結合發下來的《員工手冊》，我會繼續深入學習，在實踐中不斷加深對制度的認識，做到按章辦事。

正如前文所述，培訓內容詳細，培訓成果卓有成效，這一周的培訓將對我的職業生涯產生深遠的影響。最后引用一句話：認真做事可以把事做成，用心做事才能把事做好。在工作中我一定要學會做人，用心做事。

武漢金融理財方法總結第3篇回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是xx年度個人工作總結報告：

一、xx年具體工作總結：

客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶；

2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的.afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書；通過afp系統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力。

二、存在的不足：

盡管我行理財業務已得到初步發展，但由于理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業務素質等方面的制約）缺少專業性理財。

不足處：

1.基礎理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；

2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力；

3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；

三、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，

2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提高業務水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好20xx年個人工作計劃。

武漢金融理財方法總結第4篇一、主要工作做法：

1、抓住融資主線，不斷出擊：業務開拓是重點，而融資業務是我工作的主線，通過不斷出擊，尋找業務突破點，在融資過程中結交企業界朋友。無論是擔保公司工作，還是協會工作，還是創業投資管理，離不開融資這條主線。

2、不斷創新，創新是生命。20xx年是創新的一年，擔保的創新，協會的創新，創業投資管理公司的創新，網站的創新，創新是20xx的主旋律。

3、廣泛布點，形成業務網絡：銀行是融資業務的主戰場，當前融資仍以銀行融資為主；協會、典當行、擔保公司是融資業務的重要來源；網絡推廣對樹立品牌有很好作用。相當一部分業務來自于網絡。

4、策劃守鍵，是制勝的法寶。始終堅持策劃為先，抓戰略策劃、融資策劃、營銷策劃、網絡策劃，為客戶提供一流的策劃。

5、抓項目不放松。深入企業內部，深入調查，與項目負責人搞好關系；選擇優質項目，推進項目策劃，全方位營銷。

二、主要工作業績：

1、擔保公司：負責一家擔保公司的組建及擔保業務管理，制訂擔保公司的制度和業務流程，帶領業務人員開拓擔保市場，與多家銀行進行合作，并與各行業協會、省企業家協會、省民營企業家協會等建立了協作關系，形成了廣泛的業務網絡，為擔保公司的發展奠定了基礎。創造性地開辦贖樓和臨時過橋貸款，為擔保公司前期的收益做了貢貢獻。

2、協會工作：培訓工作人員，開通金融網站，千方百計開展業務，積極宣傳協會，為會員提供投資咨詢和融資顧問服務。全程主持“橄欖產業化經營”策劃案，取得了較好的成績。積極參與省金融博覽會的會務組織。

3、創業投資管理公司：組建一家創業投資管理公司，并擔任法人代表。在無資金、無品牌、市場低述的情況下，相繼籌劃省招商會展中心，開拓股權融資市場，開展土地轉讓交易中介業務，雖然尚沒有顯著業績，但摸索出可貴的經驗。

4、“融資寶”網站方案：探索融資網站新模式，籌劃“融資寶”網站，網站模式和方案逐漸成形，為開拓融資工作闖出一條新路。以此為契機，推出系列行業或產品網絡營銷方案，為20xx年的發展打下了堅實的基礎。

三、明年的工作：

1、做好“融資寶”的開發和運營。爭取“融資寶”成為主要業務收入來源；

2、開發網絡營銷軟件，作為新的利潤來源；

3、項目融資抓重點，提高成功率；

4、拓展政府招商引資業務，為政府各方位招商引資，特別是將擔保公司、基金作為招商引資的突破口；

5、抓策劃，以培訓促策劃。開辦“商業計劃書策劃與融資實戰培訓。

四、存在的問題：

1、經濟效益不好。前期投入多，產出少。

2、做的事不少，但常吃力不討好。

3、熱點變換快，未形成現金流量。

4、抓項目，還是抓資金?光抓一頭，容易失控。

20xx年已悄然過去了。回首過去的一年，感慨萬千。20xx年對于中國人民來說是很不尋常、很不平凡的一年，對我而言同樣如此。20xx年，本人應對國際金融危機等嚴峻挑戰，堅持以誠信做人為本，堅持以業務創新為中心，堅持常抓網站工作不松懈，堅持廣交金融界朋友的“四個堅持”原則，取得了不菲的成績。

展望20xx年的.工作，我還是會繼續和20xx年的工作一樣，堅持不懈，積極進取，在自己的工作崗位上發揮自己最大的能力，完美的完成上級派給我的任務和我自己應盡的義務，這是責無旁貸的，我相信我是能夠做好的！

武漢金融理財方法總結第5篇時光飛逝，不知不覺間，我們在忙忙碌碌中走完了xx，迎來了xx。在此，我把自己在xx年的工作做一個小結，努力改進不足的地方，發揚優點，爭取使自己在來年的工作中做得更好。

在業務工作方面：今年由于新系統上線，業務的集中與綜合，我遵照上級行的指示，崗位從滯后復核變成了綜合柜員。無論從事什么崗位的工作，我始終保持著良好的工作態度，以一名銀行人的標準嚴格要求自己，遵守各項規章制度，不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真，嚴格按總行和支行制定的各項規章制度來進行操作，把合規放在第一位。從事滯后復核的工作本身就是對一個人綜合素質的考量與信賴，我也不辜負上級領導對自己的期望，不濫用自己的職權，兢兢業業，克己奉公，每天不厭其煩、仔仔細細地翻閱著每張張傳票，看柜員辦理的業務是不是合規，章子蓋地是否蓋到位，簽名是不是寫在了該寫的地方，匯款、存款填票的要素是否齊全，堅決不讓一個章子漏蓋，不讓一個簽名漏簽，不讓傳票的要素不全，不給不合規的業務授權。雖然不在前臺，但是我卻是前臺的有力支撐，為前臺提供著各種后勤保障服務，想前臺之所想，急前臺之所急，有力地掃除了前臺柜員的后顧之憂，省卻了結賬之后翻閱傳票的麻煩，減輕了柜員的工作量，讓他們有時間和精力辦理更多的業務，創造更大的經濟效益。在此期間，我認認真真地履行著我的'職責，完成了行里交給我的每一項任務。

在臨近年末從事綜合柜員的日子里，雖然接近十幾年沒有從事前臺服務，但我還是順順利利地完成了我的工作任務。作為前臺操作人員，我深知其崗位的重要性，畢竟我直接面對的就是客戶，我的形象就代表著農行的形象，只有我熱情周到的服務才能贏得更多的客戶，取得更大的效益。因此，在實際工作當中，我聲音洪亮地與客戶交流，規范自己的服務，耐心誠懇的解答客戶的詢問，及時、準確、快捷地為客戶辦理各項業務，并且根據不同的客戶群體積極營銷行里的各種理財產品和金融服務，從短信通、支付通、手機銀行、網上銀行、電話銀行、到“安心得利”，“農銀匯理基金”、“存金通”等等。同時，我還秉持“活到老學到老”的信念，利用業余時間積極參加行里的各項業務培訓和活動，學習新業務、新知識，不斷跟新自己的知識結構，使自己始終站在農行金融服務的第一線。

在安全和風險防范方面：我們是經營貨幣的特殊行業。我們的工作是直接和現金打交道，因而不可避免的存在著各種風險，尤其是接送庫的時候，所以為了銀行資金的安全運營，我時刻提醒自己要加強自身安全防范的意識，認真學習和履行上級行的關于安全及風險防范的文件，警鐘長鳴，為客戶提供便捷金融服務的同時，也一定不忘堅持規范操作，以防不安全事故的發生。

生活當中，我一直堅持著良好的作息習慣，按時上下班，積極帶頭打掃營業室的衛生。當然，我還一直保持著良好的人際關系，團結同事，關心同事，與同事和睦相處。同時，在大家忙碌工作的同時，也不忘為大帶去歡笑，調劑的營業室的氣氛，使大家以愉快輕松的心情處理著各種復雜的業務。

雖然在過去的一年中，我取得了一定的成績，但是還存在很多不足之處，服務的質量、業務技能還有待加強、提高。我打算在新的一年里更加積極地學習各項新知識，嚴格要求自己，為行里達到今年的新目標做出更大的貢獻。同志們，“春天行動”的號角已經吹響，還等什么呢?讓我們放手大干一場吧！

武漢金融理財方法總結第6篇在這短短的一年中，也學到了一些知識，盡管做這個珠寶行業并沒有很久，逐漸的開始喜歡上這個行業了，只有喜歡它了，才能把它做的更好，是吧。xx老師說的很對，這是對個人的提升，品牌要發展的話應當往更高的水平方向發展，所以這是需要靠大家來認真學習才能達到這個效果的。

很高興來到這個地方，讓我又認識了好多同事，好多姐妹，來到這里就是一種緣，既然選擇了這份工作，就要對它負責任。

首先作為一個導購員應能完全了解店里的所有貨品，銷售也是一門藝術，很能鍛煉一個人的意志，作為珠寶銷售員，講求語言上的技巧，讓顧客買到滿意的珠寶是我們應該做倒的，我不能說我有好懂，但我會盡我的能力來為顧客解釋，讓他們選到更好更滿意的商品。現在市場上的競爭很大，我們要以最的服務態度來對自已的‘上遞’，讓能進來選購的買主感受到這里的溫暖感覺，感受這里的氣氛，讓他們明明白白消費，買到約意的款式。

之前在鉆石方面不是很專業，只是朦朦朧朧懂點，聽了課只后突然感覺鉆石是很有財富和藝術的，又把人與人之間的那種愛情比喻的那么純潔，簡直是不可思議。沒有接觸過這行的時候，只知道不就是鉆石嗎，其實它的里面有好多知識的，需要慢慢體會，通過報紙、雜志、網絡、書籍積極學習其中的東西。

這是我在一年中的感悟：

一、以良好的精神狀態準備迎接顧客的到來

當顧客進入或準備進入店內時立即禮貌地站起，并用微笑的眼光迎接顧客，不管做那一行，是不可少的，所以這也是對顧客的一種的禮貌，當他/她看到你的笑可以給他一種輕松購物的心情。

二、展示珠寶飾品

好多顧客都只是抱著逛街的心態來看看，我們作為營業員，就應該向他們介紹珠寶，顧客所了解的珠寶知識越多，其買后感受就會得到更多的滿足，哪怕是看看，也要做到我們的職責，這次不買不代表下次不買，他不買不代表他的親戚朋友不買，接待好每一批顧客，我們更不能以貌取人。

三、促進成交

一般珠寶都是上千上萬，也是一個比較大的`開支，有些人可能正在猶豫的時候，往往在最后成交前的壓力，擔心這個，擔心那個，我們就要為他做出決定，促進他的意向，不然他的一句在轉轉再看看，就可能一去不返，這樣的話就少賣了一單，那步是很可惜了。

四、售后服務

當顧客決定購買并付款后我們的工作并未結束，還有最重要的要向顧客詳細介紹佩戴與保養知識，比如說鉆石比較輕油性，做家務的時候盡量取下來，不佩戴時不要和其它首飾放在一起等，再說一些祝福的話啊，顧客聽了心里會更舒服。

五、工作中的不足和努力方向

經過培訓，盡管有了一點點的進步，但在一些方面還存在著不足，只要有一顆上進的心，我相信我會做的很好，為公司的發展做出更大的貢獻。關于如何多賣珠寶，如何對待客人，如何更好的提高自己的業務水平。這些都還需要在以后的過程中慢慢實踐，最后祝愿本公司越走越好!

武漢金融理財方法總結第7篇自20xx年x月以來我很榮幸來到xx公司從事金融銷售工作，轉眼一周過去了，在領導的言傳身教、關心培養下，在同事們的支持幫助、密切配合下，我不斷加強事業部業務學習，對工作精益求精，較為圓滿地完成了自己所承擔的各項工作任務，個人職業素質和業務工作能力都取得了一定的進步，為今后的工作和學習打下了良好的基礎，現將個人工作學習情況總結。

一、對公司的認識

從剛到xx公司對于金融事業部的業務比較陌生，到經過一周的學習及領導和同事的指導，使我對公司管理結構和事業部等有了較為深刻的'認識，對自己所在崗位的工作內容有了大概的了解。公司業務范圍主要劃分為金融、司法以及智能化等三大領域，下屬分公司主要包括xx分公司、xx分公司、xx分公司以及xx分公司等。我們金融事業部技術支持中心主要對分公司技術進行協助支持。

二、工作方面

入職不久，適逢xx分公司農行前段聯網項目中標。xx分公司因去年才成立不久，技術力量相對薄弱。我被派過去做技術支持，主要負責xx前端聯網前期摸底做方案及預算。xx省我們主要是負責xx和xx兩市的前端改造。通過一周的時間，我前端網點摸底以及同甲方市分行保衛處領導交流，圓滿完成了xx市x個網點以及xx個網點的設計方案及預算，共計xx萬。

金融技術支持中心除了對下屬分公司技術支持外還需對中心業務拓展的項目進行支持，這周，金融事業部與xx省xx公司在整個金融業推廣智能分析系統，我負責學習省試點安裝調試。經過幾天的測試以及與捷尚技術員溝通最終完成了xx智能分析、柜員窗口人臉疊加以及視頻質量診斷等系統的試點安裝調試工作。

三、學習生活方面

在工作過程中，我深深感到加強自身學習、提高自身素質的緊迫性，一是向書本學習，堅持每天擠出一定的時間不斷充實自己，端正態度，改進方法，廣泛吸取各種“營養”，積極準備二級建造師的考試。二是向周圍的同志學習，工作中我始終保持謙虛謹慎、虛心求教的態度，主動向領導、同事們請教，學習他們任勞任怨、求真務實的工作作風和處理問題的方法；三是向實踐學習，把所學的知識運用于實際工作中，在實踐中檢驗所學知識，查找不足，提高自己，防止和克服淺嘗輒止、一知半解的傾向。

這周我在領導和同事們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點和不足，與工作需要和領導要求相比，還有一定差距。一是做事還不夠細心，容易造成一些漏洞。二是工作的預見力和前瞻性還不夠強。三是工作的靈活性還不夠。在今后的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅定政治信念，加強理論學習，積累經驗教訓，不斷調整自己的思維方式和工作方法，在實踐中磨練自己，成為單位需要的優秀人才。

武漢金融理財方法總結第8篇隨著時間的推移，又過去了一年，特對此前工作進行汽車銷售一年工作總結。在過去的這一年里在工作中的付出都得到了領導的肯定與幫助！

隨著市場競爭的日益激烈，擺在銷售人員面前的是平穩與磨礪并存，希望與機遇并存，成功與失敗并存的.局面，擁有一個積極向上的心態是非常重要的。

我們所負責的車型很多，在銷售過程中，牽涉問題最多的就是價格，客戶對價格非常敏感，怎樣在第一時間獲悉價格還需要我在今后的工作中去學習和掌握。承德現在有一部分客戶主要從北京提車，價格和我們這差很多，而且什么車都有現貨，只要去了隨時可以提車，所以客戶就不在承德這買車，這無疑對我們銷售人員是一種挑戰，我們怎樣才能把客戶留住呢？這就需要我們在今后的工作中不斷完善自己的業務知識，盡量達到客戶滿意，靠服務贏取我們的市場。

工作中還是會出現呢很多的不足，我總結出幾點原因：

1、在工作和生活中，與人溝通時，說話的方式、方法有待進一步改進；

2、個人做事風格不夠勤奮。不能做到堅持到最后，特別是最近今年四至八月份，拜訪量特別不理想！

3、市場力度不夠強，以至于現在唐山大企業中好多客戶都還沒接觸過，沒有合同產生！沒有達到預期效果！

因此我也針對自己的不足作惡一些計劃：

1、要有好業績就得加強業務學習，開拓視野，豐富知識，采取多樣化形式，把學業務與交流技能向結合；

2、在擁有老客戶的同時還要不斷從各種媒體獲得更多客戶信息；

3、對于老客戶，和固定客戶，要經常保持聯系，在有時間有條件的情況下，送一些小禮物或宴請客戶，好穩定與客戶關系。

以上汽車銷售一年工作總結是我對自己工作的一個概述。同時我也明白了一個好的銷售人員應該具備：好的團隊、好的人際關系、好的溝通技巧、好的銷售策略、好的專業知識、還有一條始終貫穿其中的對銷售工作的極度熱情！

武漢金融理財方法總結第9篇時間過的也很快，做這個崗位已經有一周的時間了。總體來說，現在的做出的業績不是很好，但是也是可以說的過去的，當然，更不會驕傲。雖然，剛剛接觸這個職位，但是網絡銷售相信每個人都在做，只不過行業不一樣。之前的網絡聊天也算是銷售吧，QQ聊天交友，是把自己推銷給陌生人，然后就是友情的開始。這個其實也是網絡銷售的一種。因為銷售產品，往往開始銷售的是你自己。

所以上周的工作主要是開始調整自己，畢竟工作職位不一樣了，銷售方法也是不一樣的。與見不著面的客戶交流，其實是一個很大的調整的，因為你揣摩不透客戶想的是什么。看到他的表情，也不知道他的心理變化，所以有時候能夠揣摩的就是客戶打過來的字，以及速度的快慢，然后開始了解他的.內心變化，是否對這個產品感興趣，是不是購買。

優秀的網絡銷售，是可以體會到客戶的心理變化的。這方面我欠缺了太多。所以現在要擺正好心態，調整好自己的情緒，積極面對這個工作帶來的一切挑戰。

武漢金融理財方法總結第10篇一個月的時間過去了，回望自己這一個月來的點點滴滴，都是一種非常好的經歷，銀行的工作我打起了十二分精神，日常的每一件工作都是讓我自覺地知道自己應該做到哪些，時刻的清楚工作的重要程度，不管是在生活上還是在工作上，我始終保持著一絲不茍，這一個月來我積極的完成銀行的工作任務，明確自己的工作方向，我也給了自己足夠的理由在以后的工作當中我也會繼續用心，這一個月的工作我也總結一番：

一、學習提高業務知識

一個月的時間不是用來浪費，關于銀行的一些業務我不能說自己全部熟悉，一些非常深入的東西我還是需要繼續鉆研，這一個月來我虛心的請教同事，根據自己的情況了解更多的東西，讓自己各方面不斷的積累提高，業務知識上面永遠是學不夠的，針對自己的日常業務，還有一些必要的知識我著重的了解一些東西，每天花時間學習銀行的業務，對自己的嚴格要求，這一個月來我面對這些業務實實在在的進步了不少，這絕對是一個非常寶貴的事情，提高了自身的業務能力也能讓我們得到很多的提升，這次我的工作也是讓我一步步的在進步，這些進步是可以看到了，不管是在什么時候都應該知道自己身上有哪些地方時不足的，努力學習業務知識，慢慢的加強對這些的`了解，做到自己滿意，上級滿意，客戶滿意。

二、工作經過

只有不斷的積累經驗，讓工作不被耽誤，時間不被浪費了才是做好這份工作，一個月的時間，我積極的配合各個同事，認真接待每一位客戶，在什么時候都知道自己應該做到哪些，這是一定的，把銀行工作做到細心認真，讓客戶滿意了才是工作的成功，總是我積極完成自己日常工作，每天花時間學習，讓自己在這份工作上面花足夠的時間去了解，一個月來每天認真工作讓我在業務能力上面，還有在接待客戶上面都有了不少的提高，當然這些還需要繼續提倡，發揚，我有著足夠的耐心去做好這些，也一定會在工作當中更加用心。

三、不足之處

穩住的心態是第一，工作毛躁不是一個好的習慣，這一點我一直不否認，也是我一直存在的缺點在以往的工作過程中我總是工作毛躁，耐心不是很多，要知道耐心這是工作非常必要的因素，這些缺點不能夠在工作當中繼續蔓延，我會調整好自己，在這一方面會時花時間去改善，也會對工作更加認真負責。

武漢金融理財方法總結第11篇從20xx年x月x日入司已經一周時間，在此期間公司領導和同事在工作和生活方面給予我很多幫助。公司客戶服務中心剛上線階段，通過日常工作學習自己對客戶服務中心建設和客戶服務有了更高的認知，同時積極與領導和同事進行溝通，盡快的融入了xx這個集體。

一、在試用期階段自己主要負責完成以下工作

1、由于公司客戶服務中心的客戶服務平臺正處于開發階段自己進入公司，利用之前的工作經驗自己首先提出客戶服務平臺功能需求，在20xx年x月x日和x月x日組織總部和營業部客戶服務中心工作人員對客戶服務平臺進行測試，同時將測試結果及時反饋給xx公司工作人員，并且與xx公司工作人員進行溝通商討對客戶服務平臺的功能完善，并于20xx年x月x日完成功能完善建議提交xx正工作人員；

3、每月定時對總部和營業部客戶服務中心話務進行抽查質檢，并且將話務中存在的問題進行匯總發送給各相關工作人員，并對質檢問題進行溝通，同時每月提交客戶服務中心質檢月報，通過此項工作來提高客戶服務中心服務水平；

4、從20xx年x月客戶服務中心客戶服務平臺坐席系統上線之后，開始接聽客戶咨詢電話，通過在接聽客戶電話過程中來促進業務知識的.學習，同時提高自身客戶服務意識；

5、每日組織客戶服務中心人員的晨會，通過晨會來了解當時市場資訊，共同學習每日疑難業務知識和新業務知識，同時學習公司近期工作任務與重點；

6、針對客戶服務中心工作流程和標準使用語及相關工作對xx營業部相關工作人員進行培訓，通過培訓學習了解客戶服務中心工作流程和提高服務認知；

7、在總部和營業部客戶服務平臺坐席系統上線之后，指導營業部通過坐席系統完成新客戶回訪工作，并且及時解決營業部外呼人員在外呼過程中出現的問題；

8、根據公司領導要求同時為了加強公司各部門業務相通，每日收市后負責搜集整理當日疑難業務，并且每周將疑難業務匯總發送總部經紀業務部各位領導和各營業部客服主管。

二、通過以上工作任務的完成自己發現在很多方面仍然需要改進

1、加強業務知識的學習，通過不斷的接聽客戶咨詢電話過程中發現對于公司很多業務知識方面自己仍然需要加強學習，從而才能提高對客戶的服務水平；

2、加強團隊溝通協作，加入新的集體之后，并且在公司客戶服務中心建設階段必須很好與領導和同事溝通才能保證各項工作的開展與完成，尤其根據公司客戶服務中心發展目標，積極加強與各營業部客服主管的溝通；

3、對于公司客戶服務中心建設階段，應該利用自己之前的工作經驗與客戶服務中心運營管理的認知加強創新能力，尋找合適公司客戶服務中心建設的方式方法。

在正式成為xx的一員之后，根據試用期發現的不足認真改進，同時積極完成公司領導分配的任務工作，對公司客戶服務中心建設工作作出自己的努力。按期完成總部和各營業部客戶服務中心客戶服務平臺坐席系統的上線工作，認真協助公司各營業部客戶服務中心的上線工作，同時認真協助完成對公司客戶服務中心制度建設，而且加強對自己今后負責的客戶服務中心呼入組的團隊建設管理，積極主動配合領導和同事開展各項工作。

武漢金融理財方法總結第12篇回顧20xx年，這是比較繁忙也是比較嚴峻的一年。由于金融環境整體萎縮，我們公司在20xx年的經營中也是舉步維艱，但是在董事長的正確領導和同事們的共同努力下，我們做到效益最大化，風險最小化，緊緊圍繞業務經營目標，堅持依法合規審慎經營，適度信貸規模，嚴控信貸風險，進一步優化信貸資產質量、促進了信貸業務較好的發展。現將我一年來的工作總結如下，不妥之處懇請董事長批評指正：

一、業務經營完成情況

公司到目前20xx年實現總收入xx萬元，其中貸款利息收入xx萬元。

二、工作措施及開展情況

1、以發展為宗旨，不斷優化信貸質量。

20xx年，我公司在堅持穩中發展的同時提高服務態度，立足主動熱情，實現客戶滿意度不斷提高。為了對貸款實行專業化管理，信貸部制定了：貸款發放的操作規程，對貸款的審查建立了多套完整的表格管理格式，對貸后工作檢查制定了具體操作流程。同時，公司堅持邊工作邊學習的原則，堅持周五下午學習專業知識，周一早晨例會，對一周的工作進行總結。

2、以“規范”為前提，全面提升貸款管理水平

創建農戶小額貸款管理示范點。公司為做好小額農貸發放的試點，對惠民縣農戶重點扶持。為了防范信貸風險，今年信貸部對信貸檔案建立電子化臺賬管理，建立檔案信息，嚴格進行考評考核，保證到期貸款按時收回。

3、以“控險”為核心，全方位化解信貸風險

根據董事長的有關要求，我們不斷在工作中化解風險，結合我公司實際情況，對貸款建立風險預警機制，每月末對下一月的貸款戶，逐筆建立預警催收臺賬，做到按時、定時催收貸款本息。

一是要求信貸員對發放的貸款進行了全面整理，杜絕違規貸款的情況發生。

二是嚴格執行貸款五級分類，實現風險管理。按照“按月分類、實時調整”的原則開展風險分類工作。

三是及時做好了信貸的報表填報、考核以及對不良貸款的監控工作。發現不良貸款信號時及時采取措施并向董事長反饋信息，定期發給客戶到期貸款通知。

三、存在的問題

回顧一年來的工作，我們雖然做出來較大的努力，但與董事長的要求還有很大的差距，主要表現在：一是信貸人員素質還有待進一步提高，思想方面認識還不夠；二是信貸資產質量還有待提高，三是貸后管理還有待加強。

四、下一步工作計劃

1、認清形勢，及早謀劃。由于受到國內整體金融環境的影響，預計20xx年金融業將面臨更大的壓力，對信貸運營勢必帶來影響。因此，要精心組織，確保“三早一快”，圓滿完成工作目標。

一是及早研究。要充分認識同業強勁的發展勢頭和市場競爭特別激烈的嚴峻形勢，仔細分析資金市場走勢；

二是及早謀劃。要進一步發揮連續作戰精神，把握工作主動權，組織員工認真學習銀監會文件精神；

三是及早準備。要認真制定下一年的信貸工作方案，制定計劃。確保有壓力、有信心；

四是行動要快。公司員工都要齊抓共管，努力克服思想松懈、紀律渙散、行動緩慢的`現象，確保明年信貸工作穩步、健康、有序開展。

2、科學發展、統籌兼顧，進一步加大信貸營銷力度。

一是繼續加大對“三農”貸款的投放力度。強化為農服務意識，積極推廣農戶聯保貸款、小額信用貸款、切實解決農民貸款難，緊緊扎根農村，努力擴大小額信貸零售業務的市場份額。

二是加大對優良客戶的培植，保證信貸額度。在今年的基礎上，根據企業的行業、性質及產品的市場前景、技改投入等實際情況，對明年的企業信貸額度，貸款結構進行合理的調整，確保企業正常經營。對貸款的發放，在保證無風險和合法審查的前提下，減少環節，提高辦事效率。

3、落實制度，強化問責機制，全方位化解信貸風險。

一是解放思想，積極探索收放新思路。針對不同借款人或企業要杜絕形成的不良貸款，

二是加大貸款三查力度。明確收貸責任，嚴禁向高風險企業和個人投放貸款，同時要杜絕重放輕收的思想觀念，加大貸后檢查力度，及時發現貸款風險趨勢，杜絕不良貸款發生。

4、結合貸款五級分類，強化信貸業務培訓。

一是每月進行一次全面的貸款五級分類。以經理為首，帶領信貸員對貸款客戶共同調查、分析，使信貸人員在實際工作中不斷充實自己的業務知識水平。

二是執行信貸人員例會制度。加強對信貸人員政治覺悟及業務素質的培訓，不斷強化合規經營和盡職意識，不斷學習先進管理經驗，找出存在的差距，糾正不足。總之，我將緊緊圍繞信貸扶農的工作目標，加強信貸管理制度建設，突出對貸款的監控，有效化解信貸資產風險，促使公司信貸工作邁上新臺階。

武漢金融理財方法總結第13篇一年來，本人在支行黨組的領導下，按照黨員領導干部的標準嚴格要求自己，堅定政治信念，加強政治理論、法律法規、金融知識學習，轉變工作理念，改進工作作風，堅持廉潔自律，自覺遵紀守法，認真履行職責。

一、在德的方面：

繼續深入學習、貫徹落實“三個代表”重要思想，保持_員的先進性，樹立科學的發展觀和正確的政績綱，法紀、政紀、組織觀念強，在大是大非問題上與_保持一致。認真貫徹執行民主集中制，顧全大局，服從分工，勇挑重擔。尊重一把手，團結領導班子成員和廣大干部職工，思想作風端正，工作作風踏實，敢于堅持原則，求精務實，開拓進取，切實履行崗位職責，堅持依法行政，認真負責分管和協管工作，大力支持一把手的工作，促進支行三個文明建設的順利開展。

二、在能的方面：

熟悉和掌握國家的金融方針政策、金融法律法規，能較好地結合實際情況加以貫徹執行；較好地協調各方面的關系，充分調動員工的工作積極性，共同完成復雜的工作任務；有較強的文字表達能力，寫作水平較高，口頭表達能力較強；文化知識水平較高，專業理論水平較強，具有本職工作所需的基本技能；能通過調研發現問題，總結經驗，提出建議，具有獨立處理和解決問題的能力；工作經驗較豐富，知識面較寬。

一年來，本人先后主持召開轄區金融機構反_工作會議、外匯管理工作座談會、經濟金融運行情況分析會，協調縣政府召開國庫工作座談會。在上述會議上，分別組織學習有關金融方針政策，把“一個規定兩個辦法”、外匯管理政策、金融宏觀調控措施、帳戶管理、現金管理、國庫管理規定等傳導到轄區金融機構和各有關部門，并通報相關的工作情況，分析存在問題，提出改進意見，較好地發揮了基層人民銀行的貨幣政策傳導作用和窗口指導作用。

年初，本人組織支行中層干部學習“四法”，并進行考試。通過組織學習和考試，提高了中層干部金融法律法規水平和依法行政的能力。

根據分管工作和協管工作的職責、范圍和上級行的要求，一年來，本人先后組織開展現金管理情況檢查，《信貸登記咨詢系統管理辦法》執行情況檢查，《假幣收繳、鑒定管理辦法》執行情況檢查，并協調中心支局檢查科對轄區外匯指定銀行開展外匯業務檢查和對轄區外貿公司開展出口收匯核銷檢查。通過檢查，及時發現和糾正了有關問題，促進了轄區金融機構和外貿公司依法依規經營和管理，較好地協調了各有關方面的關系。

本人具有較強的指導、管理、協調能力。在指導工作中，總是先認真領會有關文件精神，深思熟慮，擬定一套工作方案；然后征求各方面的意見，集思廣益，把文件精神與實際情況結合起來，把個人的智慧與集體的智慧結合起來。在工作過程中，堅持靠前指揮，找準工作重點、難點，抓住主要矛盾，有的放矢地解決問題，化解矛盾，牢牢把握工作的主動權。在管理工作中，堅持每月初主持召開一次分管、協管部門負責人會議，聽取上月工作情況匯報，研究當月工作安排計劃；堅持每月對營業室、外管股進行一次內控制度執行情況檢查，加強管理，督促內控制度的落實。在協調工作中，堅持以人為本，充分發揮人的主觀能動性和團隊精神，共同完成復雜、繁重的工作任務。

本人注重理論聯系實際，加強調查研究。一年來，下基層50多次，30多天。在調查研究的基礎上，解決了許多日常工作中的問題，同時，撰寫了多篇理論研究和調查研究文章。其中：《以科學發展觀指導金融工作》一文，分析了惠東歷史上曾經出現的違背科學發展觀盲目搞開發區給經濟、金融造成嚴重損失的問題，闡述了“明確金融限制發展的領域和支持發展的重點，科學把握信貸投放力度，實現信貸投放平穩較快增長，人民銀行要搞好金融服務”的觀點。

明確指出：“首先，在選人時要有好的作風。一是要堅持任人唯賢；二是要堅持走群眾路線；三是要堅持黨委集體討論。第二，要選作風好的人。一是要堅持以德量人；二是要堅持以能用人；三是要堅持以勤識人；四是要堅持以績取人；五是要堅持以廉擇人”的觀點。《關于當前外匯管理政策的若干思考》一文，從基層外匯管理工作的實際出發，對當前外匯管理政策涉及的五個方面的問題進行認真的思考，并提出了改進外匯管理的有關建議。《關于促進縣域經濟與金融協調發展的思考》一文，分析了惠東經濟與金融發展不協調的表現及其原因，提出了促進縣域經濟與金融協調發展的六點建議。

三、在勤的方面：

本人事業心、責任心強，奮發進取，一心撲在工作上；工作認真，態度積極，雷厲風行，勇挑重擔，敢于負責，不計較個人得失；工作勤勉，兢兢業業，任勞任怨；無故不遲到、不早退。一年來，本人基本無休工齡假，節假日較常值班和加班，堅持每個月底參加營業室的加班，協調有關工作，審核有關報表。由于本人工作較忙，因而多次放棄了應邀參加全國性學術交流和赴外考察活動的機會。

四、在績的方面：

本人工作思路清晰，計劃性、前瞻性、前導性強；開拓進取，經常提出合理化建議并獲采納，完成較重的本職工作任務和領導交辦的其他工作；講究工作方法，效率較高；能按時或提前完成領導交辦的工作，工作成績比較突出，效果良好。

在外匯管理方面，xx年上半年，本人在調查研究的基礎上，分析了我縣外貿公司增加較多，領用出口收匯核銷單大幅度增長，出口額大，收匯額小，核銷率較低，存在一定風險隱患的問題，在支局局務會上提出了加強核銷單管理，從源頭上防范出口收匯核銷風險的意見，獲得局務會的采納。隨即，本人制定了《關于對外貿進出口企業出口收匯核銷單管理的有關規定》，采取區別對待、分類管理、有保有壓的措施，加強核銷單管理。并組織開展對部分外貿企業外匯需求情況的問卷調查，制定了《關于進一步支持xx外貿出口的指導意見》，對轄區外匯指定銀行提出了六條窗口指導意見。此外，還組織對部分私營企業運作情況的調查，分析其運作存在的問題，提出了加強私營外貿企業出口收匯核銷管理的措施。從而，促進了我縣外貿企業領單、出口、收匯、核銷的良性循環。

在支行制定中層干部選拔任用方案的過程中，本人提出要堅持公開、平等、競爭、擇優的原則，堅持用好的作風選人，選作風好的人，主張選拔任用中層干部的方式要由“相馬”改為“賽馬”，讓人才的本領得以施展，在年齡的條件上不宜定得過低。本人的主張最終被支行黨組采納。

五、在廉的方面：

1.嚴格執行和維護黨的“四大紀律八項要求”，自覺遵守《廉潔從政準則》，自覺做到遵守黨的'紀律不動搖，執行黨的紀律不走樣。增強接受監督的意識，主動接受黨組織、黨員和群眾的監督。一年來，本人嚴格遵守黨的