融資分析匯報一、企業基本狀況1、成立時間：年5月2、股東人數：３名股東3、企業發展概況：年5月——至今歷程-目前產品：鮮切面、雞蛋面、長壽面、中華拉面、產品 蕎麥面條、刀削面條。部門 目前五個部門，分別為財務部、綜合部、生產部、與 營銷部和研發部。員工 員工８０人左右，員工歸屬感強，企業的高級管理人員經驗豐富，責任心強。-企業每日盈利：10000.00元現實狀況 -獨立研發、獨立開展市場 -4、市場前景及競爭狀態：目前已占領東北三省市場，正在向所有范圍推廣產品目前國內重要競爭狀況：1我們團體優勢：二、資金狀況1、財務狀況：項目總資產800萬1200萬（估計）凈資產730萬1000萬（估計）主營收入萬3000萬（估計）利潤總額500萬800萬（估計）毛利率25%26%（估計）凈利潤300萬500萬（估計）2、資金缺口：自有資金700萬，需要融資資金300萬。資金使用計劃，其中：500萬用于建設新廠房萬用于擴大再生產三、融資目的根據企業的方案，融資300萬元的資金所有投入廠房建設、產品研發和占領市場。企業目的是要 500萬建設新型廠房，擴大生產經營規模，成為該行業領域的領頭羊。為完畢這一目的，目前我企業需要打造愈加完備的產業鏈條才能形成競爭優勢，故投資建廠是不可缺乏的重要環節， 估計該項目建設完畢后，將新增年均營業收入 3000萬元。四、融資方式簡介2內部融資方式間接融資方式直接融資方式創業期成長期成熟期重要是指通過一定的這種方式是指資金金融中介機構獲得資需求方不借助任何融金支持，在我國最典資中介在市場中直接型的間接融資方式是向資金供應方融資，指向商業銀行貸款。這種融資方式對企業間接融資方式也屬于的經營狀況和經濟實債券融資方式的一力規定嚴格，企業進種，企業只對籌集的入的門檻較高。企業資金擁有使用權而沒可以選擇的直接融資有所有權，企業使用方式各內部員工和其資金的代價是準時還他不特定的人進行直本付息。間接融資是接融資。也可稱為股成長期企業的重要選權融資，這種融資方擇，在內部融資不能式獲得的資金進入企滿足發展需要的狀況業后就構成了企業新下，企業需要借助外的股本，因而企業沒部力量提高自身實有還款壓力，但企業力。的控制權將隨之分散。（一）企業內部融資31、對象：企業正式員工2、回報率：120%3、金額規定：每個企業員工出資 2萬元入股4、申請條件申請集資的企業，必須具有如下：1）有工商行政管理部門頒發的營業執照；2）有一定的自有流動資金；3）在銀行開設帳戶。５、詳細內容：1）出資人需保證集資資金合法性2）出資人與企業簽訂一式兩份的《集資協議》，加蓋企業公章和董事長簽名，方可保證出資人集資的合法有效性。3）出資人需提供合法身份證以及個人有關資料進行集資登記4）所集的資金用于企業的平常運作和必要的投資，任何組織和個人不得以任何名義私自動用資金5）集資憑證不得作為貨幣流通，不得在證券市場上轉讓。6）企業內部員工之間的資金憑證轉讓，轉讓雙方必須上報行政人事部，填寫《集資轉讓申請》，并得到董事長同意后到財務部辦理有關手續方為有效。7）出資人持有的集資憑證如丟失應及時上報行政人事部并辦理補辦手續。8）出資人如出現重大工作失誤，破壞企業的主線利益、聲譽和違4法犯罪等行為，企業有權利剝奪其集資的權力。6、優缺陷分析長處 缺陷/風險點（1）自主性，程序比較簡樸 （1）輕易變成非法集資；（2）融資成本較低，沒有還本付 （2）融資規模收到企業制約，不息的壓力 也許進行大規模的融資，目的資（3）不會稀釋原有股東的每股收 金的滿足程度不。益和控制權 據記錄，我國近六成的中小企業（4）管理層在做此融資決策時不 需要依托內部融資方式籌集資需要聽取任何企業外部組織或個 金，但內部所籌資金僅占計劃需人的意見，可以節省不少的融資 要資金的20%，資金缺口巨大；成本。 （3）分派股利的比例會受到某些（５）與企業利益捆綁在一起， 股東的限制，也許從自身利益考一榮俱榮，一損俱損，讓員工有 慮，規定股利支付比率要維持在歸屬感。 一定水平上。（二）銀行貸款1、流程1）提出貸款申請：借款人提出貸款申請，填寫《借款申請書》，并按銀行提出的貸款條件和規定提供有關資料 (若為新開戶企業，應按有關規定，先與中國工商銀行建立信貸關系 )。5一般狀況下，銀行規定提供的重要資料有：企業的基本狀況，包括注冊資金、企業性質、主營業務及企業簡介等；企業法人概況；詳細寫清借款金額、用途、期限、還款途徑及擔保形式；財務報表；有關證件、證明（借款人、擔保人均須提交）；保證貸款需提交的資料以及抵、質押擔保貸款需提交的資料。（2）貸款審查：銀行接受借款人提出的貸款申請和有關資料后， 由有關業務部門對借款人提交材料的合法性、真實性、精確性和借款用途等進行調查。項目貸款還須對項目進行評估。貸款審查的重要內容有：貸款的直接用途；企業近期經營狀況；企業挖潛計劃、流動資金周轉加速計劃、流動資金補充計劃的執行狀況；企業發展前景；企業負債能力等。3）銀行同意貸款后，與借款人簽訂借款協議，明確雙方權利和義務，發放貸款并從貸款之日起開始計算利息。4）貸后控制和收回貸款。銀行會對放款后做貸后檢查，控制風險。在貸款到期前，借款人會收到銀行告知，如無力準時償還的，可向銀行申請延期，延期還款。2、優缺陷分析長處 缺陷/風險點1）銀行貸款是企業（1）對企業商業信譽最便捷的資金來源，規定較高；6銀行根據企業的信用 （2）利息率較高，成狀況對應予以恰當的 本較復雜，限制條款貸款，是中小企業長 多期資本的重要來源。 （3）質押、抵押獲得（2）籌資彈性較大 的貸款，資金使用上（3）籌資速度較快 也許會有尤其的限制（4）商業銀行在信貸資源配給過程中會有意擠壓中小企業的貸款額度（如下圖）（三）股權融資1、定義：股權融資是指企業的股東樂意讓出部分企業所有權，通過企業增資的方式引進新的股東的融資方式，總股本同步增長。股權融資所獲得的資金，企業不必還本付息，但新股東將與老股東同樣分享企業的獲利與增長。２、優缺陷詳細分析7長處 缺陷個人投資者 雖然投資的金額不大，一般在幾萬元到幾十萬元之間，但在大多數民營企業的初創階段起了至關重要的資金支持作用，此類投資人很復雜，有的人直接參與企業的平常經營管理，也有的人只是作為股東關注企業的重大經營決策。此類投資者往往與企業的創始人有親密的私人關系，伴隨企業的發展，在獲得對應的回報后，一般會淡出對企業的影響。風險投資機構1、沒有控股規定2、有強大的資金支持3、不參與企業的平常管理4、能改善企業的股東背景，有助于企業進行二次融資5、以協助企業規劃未來的再融資及尋找上市渠道產業投資機構/方略1、具有較強的資金實投資者力和后續資金支持能力

1、重要追逐企業在短期的資本增值，輕易與企業的長期發展形成沖突2、缺乏提高企業能力的管理資源和業務資源1、也許會規定控股2、產業投資者若自身經營出現問題，對被82、有品牌號召力3、業務的協同效應4、在企業文化、管理理念上與被投企業比較靠近，輕易相處5、可以向被投企業輸入優秀的企業文化和管理理念公開發售/上市 1、募集資金的數量巨大2、原股東的股權和控制權稀釋得較少3、有助于提高企業的著名度4、有助于運用資本市場進行后續的融資

投企業會產生資者進入，影響企業的后續融資3、也許會對被投企業的業務發展領域進行限制4、也許會限制新投資者進入，影響企業的后續融資公開市場發售規定的門檻較高，只有發展到一定階段，有了較大規模和很好獲利的民營企業才有也許考慮這種方式。注：在實際審批中，上市的機會絕大多數都給了國有企業，諸多民營企業只能通過借殼上市或買殼上市的方式繞過直接上市的限制進入資本市9場，期待通過未來的配股或增發來融資。4、程序1）企業管理當局確定融資計劃，并授權詳細負責人，或股東會授權至董事會。2）對自身進行基本調查，準備企業簡介基本資料或商業計劃書。注意：調查內容：A、企業資質、基礎資料；B、股東出資、股東協議及股東會資料；C、財物資料；D、重要協議；E、技術有關資料；F、企業發展規劃方面的資料；G、企業改股計劃；H、組織架構、管理及人員有關資料；I、董事會、監事會決策及其附件。3）引入投資機構初步商洽4）在簽訂保密協議后，故意向的投資機構進行盡職調查。5）溝通，談判、直至確定最終的投