1、反洗錢業務知識選拔競賽試題一、填空題：1、中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，負責接收人民幣、 外幣大額交易和可疑交易報告。2、按照反洗錢的規定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之 日起至少保存5年。3、金融機構應當將單筆或者當日累計人民幣交易 20萬元以上或者外 幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔 兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支向中國反洗錢 監測分析中心進行報告。4、了解客戶是金融機構反洗錢工作的基礎工作。5、金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、 現鈔兌換、 票據兌付等

2、一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬兀以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份。6、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、 行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的 基礎上，適時調整風險等級。對本金融機構風險等級最咼的客戶或者 賬戶，至少每半年進行一次審核。7、金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在對被代理人采 取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的有效身份證件或者身份證 明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份 證明文件的種類、號碼。8、反洗錢現場檢杳包括現場檢杳準備、現場檢杳實施和現場檢杳處 理等。9、 對于同

3、一自然人在一家銀行開立個人銀行結算賬戶累計10戶以上的，銀行應將相關賬戶作為重點監測對象， 對于有合理理由懷疑賬戶 的支付交易涉及違法犯罪活動的，應將其作為可疑交易按規定報告中 國反洗錢監測分析中心，明顯涉嫌犯罪活動的，應同時向中國人民銀 行當地分支機構報告。10、中國人民銀行或其分支機構在評估中發現金融機構在反洗錢 工作中存在問題的，應及時發出反洗錢非現場監管意見書， 進行風險 提示，要求其采取相應的防范措施。二、單項選擇題：1、我國新出臺中華人民共和國反洗錢法，在正式實施（B）A 2004年3月1日 B 、2007年1月1日C 2006年10月31日2、按照金融機構反洗錢規定規定，金融機構

4、及其分支機構應當依法建立健全反洗錢 制度。設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，制定反洗錢內部操作規程和控制措施， 對工作 人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。（B）A、了解客戶制度B、內部控制制度C賬戶資料保存制度D、可疑報告制度3、 我國（B）最先 明確了洗錢屬于犯罪。A、修訂后的新憲法B、修訂后的新刑法C修訂后的新中國人民銀行法 疋D金融機構反洗錢規4、金融機構不得為客戶開立匿名賬戶或 ，不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。（C ）A、實名賬戶、聯名賬戶C 、假名賬戶5、銀行在辦理匯入匯款業務時，如果發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺

5、失的，應要求境外機構補充？（ B ）A、匯款人工作單位B、匯款人住所C匯款行地址D、匯款人身份證明文件6、金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的賬簿等相關資料。（B）A、開戶資料、現金交易B、數據信息、業務憑證C交易記錄、大額交易7、在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身 份識別措施，如果先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（A）A、中止為客戶辦理業務B、終止為客戶辦理業務C繼續為客戶辦理業務8金融機構應當根據金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 制定大額交易和可疑交易報告內部管

6、理制度和操作規程，并向（C ）報備。A、公安部B、中國銀行業監督管理委員會C中國人民銀行 D、國務院9、客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（D） 向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。A、證券公司B、證券公司和銀行各自C證券公司和客戶各自 D、銀行10、以下屬于大額外匯資金交易的是（A）A、個人當天存款1萬美元 B 、個人當天轉賬8萬美元 C個人當天取款5萬港幣 D 、個人當天轉賬20萬元港幣11、金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規定認真履行反洗錢義務，審慎地識別。（ A）A、可疑交易 C 、大額交易B 、現金交易12、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規定

7、，中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報 告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正 通知，金融機構應在接到補正通知的 個工作日內補正。（C）A 10B 、3C 、513、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規定，金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機 構，在可疑交易發生后的 工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。（A）A 10 個B 、5 個 C 、2 個 D 、20 個14、 以下交易的發生額都在200萬元以上，屬于大額交易報 告的范圍？（ D ）A、國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易B、國際金

8、融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易C金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易D法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易15、 按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，以下說法 正確的是（C）A、自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付，金融機構應當報告可疑B、自然人銀行賬戶一次性大額存取現金，金融機構應當報告可疑C自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應 當報告可疑D自然人經常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑16、A銀行向當地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要 求開立工資卡。銀行經審

9、核后確認這些身份證為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人結算賬戶。 其后數日，這些賬戶相繼收到來自 開曼群島某貿易公司匯來的外匯各 3000美元，合計75000美元，并 均由李某辦理結匯后存入賬戶，李某再將這些結匯后的人民幣資金取 現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類 型？ （ B）A、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大 額交易標準B、多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由 一人或者少數人操作C沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付D長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶 突然有異常資金流入，且

10、短期內出現大量資金收付17、 金融機構“反洗錢工作機構和崗位設立情況”發生變化時，（D）A、年度結束后10個工作日內報告B、金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構， 而不必等到上報年度年度報表時才報告C年度結束后5個工作日內報告D金融機構應于變化后的10個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構18、中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話需要（C ）批準后執行。A、中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員B、被約見人C單位負責人D部門負責人19、按照金融機構反洗錢規定的有關規定，對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向 當地分支機構

11、報告。（C）A、保險業監督管理委員會B 、公安部C中國人民銀行D、銀行業監督管理委員會20、按照中華人民共和國反洗錢法規定，金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務的；由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的 設區的市一級以上派出機構責令限期改正； 情節嚴重的，處以上以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（B ）A 5萬元以上10萬元 B 、20萬元以上50萬元C 30萬元以上50萬元 D 、50萬元以上200萬元四、多選題1、加強反洗錢內部控制的意義是什么？（ ABCDA、外部監管的要求B、金融機構依法經營的內在需要C保障金融業安全的基礎D、金

12、融機構參與國際競爭的前提條件2、 我國金融機構應當認真履行反洗錢義務，建立健全（BCD ）等 制度。A、預防、監控制度；B、客戶身份識別制度；C客戶身份資料和交易記錄保存制度；D大額交易和可疑交易報告 制度。3、國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢監測分析中心，其職責是（AB ）。A、負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析；B、按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果；C監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況；D在職責范圍內調查可疑交易活動。履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。4、客戶身份識別包含哪三層含義？ ( ABCDA、了解客戶本人的真實身份B、了解客戶的交易目的和交易性質C

13、了解客戶的資金來源和用途D了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人5、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點？(ABCDA、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過 身份證聯網信息核查系統進行核對并登記其身份基本信息B、授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在C核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼6、下列哪種情況出現時，應重新識別客戶(ABDA、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權7、銀行與境外機構建立代理行或者類似業務關系時，以書面方式明

14、確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責？( ABDA、客戶身份識別B、客戶身份資料C可疑交易報告D、交易記錄保存&對個人客戶異常情況進行客戶身份識別時，可采取哪些措施？(ABCDA、實地查訪B、要求客戶補充身份資料C回訪客戶D、向公安機關核查9、查詢個人客戶的身份是否真實，可通過哪些途徑進行核查？ ( ABCA、互聯網B、銀行“黑名單”系統C公民身份聯網核查系統D 、公證機關10、銀行辦理自然人境外匯入款業務，應在匯兌憑證或者相關信息系 統中登記哪些信息？ ( ABA、收款人的姓名、賬號、住所B 、匯款人的姓名、住所C匯款銀行的名稱和地址D、匯款人職業、工作單位11、金融機構應當保存的交易

15、記錄包括關于每筆交易的( ABCDA、數據信息B、業務憑證C 、賬簿D反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件等資料12、客戶辦理銷戶前，銀行應確定哪些信息？ ( ABCDA、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性B、若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢C若該賬戶為一直關注的可疑賬戶，應完成最后一筆該客戶交易的 錄入，以履行可疑交易持續監控職責D涉及可疑交易的，是否已上報13、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續時應注意哪些要點？ ( ACDA、對大額取現銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現銷戶B、對大額轉賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息 C對由代理人辦理銷戶的，應核對代理

16、人的有效身份證件，有效身 份證件如為身份證，應通過聯網核查公民身份信息系統進行核查D銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存14、 為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，銀行應采取什么樣 的措施？( BDA、對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理B、對客戶洗錢風險分類進行動態、持續的管理C不管影響因素如何變化也不必調整等級分類D根據影響因素的變化隨時調整等級分類15、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資 可疑交易？ ( ABCA、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列 存款，隨后每日提取現金存款，直到所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人實體名義開立賬

17、戶，而存入該賬戶的存款金額與 該實體創辦者的收入相比，遠超出其預期存款水平C同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預期收入不相符D開立賬戶的法人實體，參與一個組織或者基金會的活動16、金融機構及其工作人員發現交易的（ ABCD ）等有異常情形， 經分析認為涉嫌洗錢的，應當按規定提交可疑交易報告。A 金額；B、頻率；C、流向； D 、性質17、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該 餐廳為個體工商戶，經營范圍主要是飯菜、熟食等，一直以來，該單 位賬戶每日發生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易 突然放大，2006年12月至2007年5月發生資金收

18、付交易累計1.56 億元，且資金交易對象集中在某商貿公司、建筑材料公司等幾個單位， 款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交 易行為符合以下哪種可疑交易？ （ BCA、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大 額交易標準B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯 無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、 其他組織的匯款 C長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶 突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付D自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額 存取現金且情形可疑18、2006年2月，在XX銀行發

19、現一個新客戶名稱為 XX農副產品公 司，經常性地收取來自外地單位匯款， 然后將資金分別多次以現金形式取走，累計資金交易量非常大。該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉入資金 5筆，合計1000萬元，支 取現金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿易公司等。 經該行調查，這是經營范圍為收購農副產品的公司，只有一名員工， 真正的法人代表始終沒有出現過。 外地的匯款用途是買農副產品。但 這家農副產品公司經營面積約 20川，工商注冊為有限責任公司，注 冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該單位的交易符合以下哪些可 疑點？ （ ADA、短期內資金集中轉入、分散支取，與客戶

20、身份、財務狀況、經營 業務明顯不符B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯 無關的匯款C頻繁支取大額現金，違反現金管理辦法D經營規模小，與資金交易量不相稱，存在套現行為19金融機構反洗錢培訓的目的是（ACDA、保證金融機構各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識、反洗錢 法律意識及合規意識B、讓公眾了解反洗錢知識C保證員工了解反洗錢法律法規的具體要求D掌握反洗錢工作必備的技能20、現場檢查意見告知書內容應包括（ABCDA、檢查時間B、檢查事項C 、檢查內容D對被查單位執行有關反洗錢規定行為的認定和對被查單位處理的 初步意見五、判斷題：1、 反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。（錯）2、金融機構協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統計表中的“其他機關”包括公安機關和中國人民銀行。（錯）3、金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任。（對）4、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法中“頻繁”系指交易