第7頁共7頁公司資金管理規?章制度（二）?結算中心具有管?理和服務的雙重?職能。與下屬公?司在資金管理工?作中是監督與被?監督，管理與接?受管理的關系，?在結算業務中是?服務與被服務的?客戶關系。第?三條存款管理?公司內各二級公?司除在附近銀行?保留一個存款戶?，辦理小額零星?結算外，必須在?資金部開設存款?帳戶，辦理各種?結算業務，在資?金部的結算量和?旬、月末余額的?比例不得低于?80，____?萬元以上的大額?款項支付必須在?資金管理部辦理?特殊情況需專題?報告，經批準同?意后，方可保留?其他銀行結算業?務。第四條借?款和擔保業務管?理（一）借款?和擔保限額。集?團內各二級公司?應在每年年初根?據董事會下達的?利潤任務編制資?金計劃，報資金?管理部，資金管?理部根據公司的?年度任務，經營?民展規劃，資金?來源以及各二級?的資金效益狀況?進行綜合平衡后?，編制總公司及?二級公司定額借?款，全部借款的?最高限額以及為?二級公司信用擔?保的最高限額，?報董事會審批后?下達執行。年?度中，資金管理?部將嚴格按照限?額計劃控制各二?級公司借款規模?，如因經營發展?，貸款或擔保超?限額的，應專題?報告說明資金超?限額的原因，以?及新增資金的投?向、投量和使用?效益，經資金管?理部____核?實后，提出意見?，報財委、董事?會審批追加。?（二）集團內借?款的審批。凡集?團內借款金額在?____萬元（?含____萬元?，外幣按記帳匯?率折算，下同）?以內的，由資金?管理部____?同意后，報財務?總監審批；借款?金額在____?萬元以上的，由?資金管理部__?__，財務總監?加簽同意后報董?事長審批。（?三）擔保的審批?。各二級公司向?銀行借款需要總?公司擔保時，擔?保額在____?萬元以下的由財?務總監審批，擔?保額在____?萬元的，由財務?總監核準，董事?長審批。擔保額?在____萬元?以上的，一律由?財委加簽后報董?事長審批，并經?董事長辦公會議?通過。借款擔保?審批后，由資金?部辦理具體手續?。對外擔保，由?資金部審核，財?務總監和總裁加?簽后報董事長審?批。第五條其?他業務的審批?（一）領用空白?支票。在資金部?辦理結算業務的?企業，可以向資?金部領用空白支?票，每次領用張?數不超____?張，每張空白支?票限額不超過_?___萬元，由?資金部辦理，領?用空白支票時，?必須在資金部有?充足的存款。?（二）外匯調劑?。集團內各二級?公司的外匯調劑?由資金部統一辦?理，特殊情況需?自行調劑的，一?律報財務審批，?審批同意后，方?可自行辦理。?（三）利息的減?免。凡需要減免?集團內借款利息?，金額在___?_元以內的，由?資金部____?同意，報財委審?批，金額超過_?___元，必須?落實彌補渠道，?并經分管副總經?理加簽后，報財?委審批。第六?條資金管理和檢?查資金部以資?金的安全性、效?益性、流動性為?中心，定期開展?以下資金檢查和?管理工作，并根?據檢查情況，定?期向財委、總經?理、董事長專題?報告。（一）?定期檢查各二級?公司的現金庫存?狀況。（二）?定期檢查各二級?公司的資金部的?結算情況。（?三）定期檢查各?二級公司在銀行?存款和在資金部?存款的對帳工作?。（四）對二?級公司在資金部?匯出的____?萬元以上大額款?項進行跟蹤檢查?或抽查。第七?條統計報表各?二級公司必須在?旬后一日內向資?金部報送旬末在?銀行存款、借款?、結算業務統計?表，資金部匯總?后于旬后___?_日內報財委、?總經理、董事長?。資金部要及?時掌握銀行存款?余額，并且每兩?天向財務總監及?副總監報一次存?款余額表。說?明：一、審批?權限分三類：?1.審核。指管?理部門及主管領?導對該項開支的?合理性提出初步?意見。2.審?批。指有關領導?經參考"審核"?的意見后進行批?準，個別重大事?項，還需經董事?長辦公會議討論?通過。3.核?準。指財務主管?根據財務管理制?度對已審批的支?付款項從單據和?數量上加以核準?并備案。二、?審批順序：先?下級，后上級；?先定性審批，后?集中標準；先經?業務線、行政線?有關部門，后報?財務線（按表中?所標號的順序即?可）。若遇有關?核人員出差在外?，可由其授權人?代核、代批，但?事后必須請有關?人員追認。三?、董事會各"委?"主任在其業務?范圍內行使副總?權限。公司資?金管理規章制度?（二）（二）?結算中心具有管?理和服務的雙重?職能。與下屬公?司在資金管理工?作中是監督與被?監督，管理與接?受管理的關系，?在結算業務中是?服務與被服務的?客戶關系。第?三條存款管理?公司內各二級公?司除在附近銀行?保留一個存款戶?，辦理小額零星?結算外，必須在?資金部開設存款?帳戶，辦理各種?結算業務，在資?金部的結算量和?旬、月末余額的?比例不得低于_?___%，__?__萬元以上的?大額款項支付必?須在資金管理部?辦理特殊情況需?專題報告，經批?準同意后，方可?保留其他銀行結?算業務。第四?條借款和擔保業?務管理（一）?借款和擔保限額?。集團內各二級?公司應在每年年?初根據董事會下?達的利潤任務編?制資金計劃，報?資金管理部，資?金管理部根據公?司的年度任務，?經營民展規劃，?資金來源以及各?二級的資金效益?狀況進行綜合平?衡后，編制總公?司及二級公司定?額借款，全部借?款的最高限額以?及為二級公司信?用擔保的最高限?額，報董事會審?批后下達執行。?年度中，資金?管理部將嚴格按?照限額計劃控制?各二級公司借款?規模，如因經營?發展，貸款或擔?保超限額的，應?專題報告說明資?金超限額的原因?，以及新增資金?的投向、投量和?使用效益，經資?金管理部___?_核實后，提出?意見，報財委、?董事會審批追加?。（二）集團?內借款的審批。?凡集團內借款金?額在____萬?元（含____?萬元，外幣按記?帳匯率折算，下?同）以內的，由?資金管理部__?__同意后，報?財務總監審批；?借款金額在__?__萬元以上的?，由資金管理部?____，財務?總監加簽同意后?報董事長審批。?（三）擔保的?審批。各二級公?司向銀行借款需?要總公司擔保時?，擔保額在__?__萬元以下的?由財務總監審批?，擔保額在__?__萬元的，由?財務總監核準，?董事長審批。擔?保額在____?萬元以上的，一?律由財委加簽后?報董事長審批，?并經董事長辦公?會議通過。借款?擔保審批后，由?資金部辦理具體?手續。對外擔保?，由資金部審核?，財務總監和總?裁加簽后報董事?長審批。第五?條其他業務的審?批（一）領用?空白支票。在資?金部辦理結算業?務的企業，可以?向資金部領用空?白支票，每次領?用張數不超__?__張，每張空?白支票限額不超?過____萬元?，由資金部辦理?，領用空白支票?時，必須在資金?部有充足的存款?。（二）外匯?調劑。集團內各?二級公司的外匯?調劑由資金部統?一辦理，特殊情?況需自行調劑的?，一律報財務審?批，審批同意后?，方可自行辦理?。（三）利息?的減免。凡需要?減免集團內借款?利息，金額在_?___元以內的?，由資金部__?__同意，報財?委審批，金額超?過____元，?必須落實彌補渠?道，并經分管副?總經理加簽后，?報財委審批。?第六條資金管理?和檢查資金部?以資金的安全性?、效益性、流動?性為中心，定期?開展以下資金檢?查和管理工作，?并根據檢查情況?，定期向財委、?總經理、董事長?專題報告。（?一）定期檢查各?二級公司的現金?庫存狀況。（?二）定期檢查各?二級公司的資金?部的結算情況。?（三）定期檢?查各二級公司在?銀行存款和在資?金部存款的對帳?工作。（四）?對二級公司在資?金部匯出的__?__萬元以上大?額款項進行跟蹤?檢查或抽查。?第七條統計報表?各二級公司必?須在旬后一日內?向資金部報送旬?末在銀行存款、?借款、結算業務?統計表，資金部?匯總后于旬后_?___日內報財?委、總經理、董?事長。資金部?要及時掌握銀行?存款余額，并且?每兩天向財務總?監及副總監報一?次存款余額表。?說明：一、?審批權限分三類?：1.審核。?指管理部門及主?管領導對該項開?支的合理性提出?初步意見。2?.審批。指有關?領導經參考"審?核"的意見后進?行批準，個別重?大事項，還需經?董事長辦公會議?討論通過。3?.核準。指