2023年整理中級經濟師之中級經濟師金融專業模考預測題庫(奪冠系列)

單選題（共50題）1、中央銀行再貼現政策的缺點是（）。A.作用猛烈，缺乏彈性B.政策效果很大程度受超額準備金的影響C.主動權在商業銀行，而不在中央銀行D.從政策實施到影響最終目標，時滯較長【答案】C2、商業銀行銷售理財產品，應當遵循（）原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產品。A.適當性B.風險匹配C.合規銷售D.公平公開【答案】B3、材料題A.24B.88C.100D.200【答案】A4、金融機構通過負債業務和資產業務，為資金供求雙方提供服務，這一操作體現出金融機構（）的職能。A.資金融通職能B.支付結算職能C.降低交易成本職能D.減少信息成本職能網校【答案】A5、銀行信用的債權人是（）。A.金融機構B.消費者C.企業D.社會公眾【答案】A6、如果某投資者年初投入1000元進行投資，年利率8%，按復利每季度計息一次，則第一年年末該投資者的終值為()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】C7、投資銀行最本源、最基礎的業務是()。A.信用貸款B.證券承銷C.資產證券化D.并購重組【答案】B8、根據《巴塞爾協議》的規定，以下屬于商業銀行核心資本的是（）。A.未分配股利的累積永久優先股B.法定可轉換債券C.損失準備D.未分配利潤【答案】D9、關于期權交易雙方損失與獲利機會的說法，正確的是()。A.買方和賣方的獲利機會都是無限的B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的D.買方和賣方的損失都是有限的【答案】C10、我國建立了多層次的證券市場。其中，設立的目的是服務高新技術或新興經濟企業的證券市場是()。A.中小企業板市場B.創業板市場C.主板市場D.代辦股份轉讓市場【答案】B11、通貨膨脹的危害之一是，當物價水平持續性地普遍下降時，實際利率將會()，從而損害債務人的利益。A.降低B.不變C.升高D.為零【答案】C12、2015年8月1日，劉先生以95元的價格在上海證券交易所購買了甲公司于2015年1月1日發行的公司債券。該債券面值為100元，票面利率4％，到期日為2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后還本。假設此期間市場利率始終為5％。A.股票市場B.初級市場C.二級市場D.期權市場【答案】C13、2019年末，我國某金融租賃公司的凈資本額為60億元。該公司若通過同業拆借市場融入資金,其最高拆.A.60億元B.30億元C.42億元D.90億元【答案】A14、材料題A.大于1.2B.等于1.2C.小于1.2D.不能確定【答案】A15、（三）2014年4月，中國證券監督管理委員會發布了《關于修改證券發行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網下初始發行數量為3192萬股，占本次發行總數的70%，網上初始發行數量為1368萬股，占本次發行總股數的30%。本次公開發行采用網下向符合條件的投資者詢價配售和網上按市值申購定價發行相結合的方式。發行人和保薦人根據網下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低的順序進行排序，并且根據修訂后的《證券發行與承銷管理辦法》對網下的特定投資者進行優先配售。最終本次發行價格為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。A.提出10%最低報價的部分B.分別剔除10%報價最高和最低的部分C.剔除10%報價最高的部分D.分別剔除5%報價最高和最低的部分【答案】C16、根據2016年修訂后的《證券賬戶業務指南》，一個投資者在同一市場最多可以申請開立的B股賬戶數量為（）個。A.1B.2C.3D.5【答案】A17、自2005年7月我國實行人民幣匯率形成機制改革以來，美元對人民幣的匯率由1：8.2765變為2013年7月26日的1：6.1720，這表明人民幣對美元已經有較大幅度的().A.法定升值B.法定貶值C.升值D.貶值【答案】C18、（一）AIB公司為擴大業務范圍，在上海證券交易所通過發行債券的方式籌集資金，共發行面值為100元、票面利率為5%，到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直保持為5%。A.4.5B.4.55C.4.76D.5.05【答案】C19、在1999年以來我國投資銀行業的規范發展階段，中國證券監督管理委員會通過綜合治理，確立和完善了以()為核心的風險監控和預警制度。A.凈資產B.凈資本C.總資產D.總資本【答案】B20、2015年8月1日，劉先生以95元的價格在上海證券交易所購買了甲公司于2015年1月1日發行的公司債券。該債券面值為100元，票面利率4％，到期日為2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后還本。假設此期間市場利率始終為5％。A.3.6B.4C.5D.7.6【答案】D21、根據我國貨幣供應量層次的劃分，M1包括流通中的現金和（）A.單位定期存款B.單位活期存款C.大額可轉讓定期存單D.儲蓄存款【答案】B22、公開型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨脹的劃分標準是（）。A.按照通貨膨脹的程度劃分B.按照市場機制劃分C.按照預期劃分D.按照成因劃分【答案】B23、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃)，然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數量達到新股發行量的價位為發行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。A.盡力推銷B.直銷C.余額包銷D.包銷【答案】D24、下列銀行業監管內容中，屬于市場準入監管的是()。A.審批業務范圍B.監管資產安全性C.監管內控有效性D.監管流動適度性【答案】A25、證券市場效率程度最高的市場是（）。A.弱式有效市場B.半強式有效市場C.強式有效市場D.任何有效市場，【答案】C26、下列不屬于商業銀行的主要業務的是（）。A.經營存款B.經營貸款C.向政府貸款D.功、理轉賬結算【答案】C27、在銀行監管的基本方法中，現場檢查主要包括的內容為（）。A.合理性檢查和流動性檢查B.合規性檢查和風險性檢查C.收益性檢查和穩定性檢查D.合法性檢查和安全性檢查【答案】B28、根據《金融租賃公司管理辦法》,金融租賃公司屬于（）。A.非營利性公共機構B.銀行機構C.非金融機構D.非銀行金融機構【答案】D29、根據《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》,某商業銀行作為銀行間債券市場的做市商，每個交易日都會向市場提供買賣雙向報價。2019年9月的某個時點，該商業銀行對一只1年后到期的零息國債報出價格，買入價為94元人民幣，賣出價為94.5元人民幣。該債券票面金額為100元人民幣，沒有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】B30、我國某商業銀行在某發達國家新設一家分行，獲準開辦所有的金融業務。該發達國家有發達的金融市場，能夠進行所有的傳統金融交易和現代金融衍生產品交易。A.對職員定期輪崗B.保證信息系統的安全C.業務外包D.優化管理流程【答案】C31、關于金融深化與經濟發展之間關系的說法，錯誤的是()。A.金融深化與人均國民收入正相關B.金融深化必然促進經濟發展C.失控的金融深化會破壞經濟發展D.金融深化程度又受到經濟發展的影響【答案】B32、在信用貨幣制度下，高能貨幣量取決于()的行為。A.公眾B.銀行C.政府D.市場【答案】C33、在我國的債券回購市場上，回購期限是（）。A.1個月以內B.3個月以內C.6個月以內D.1年以內【答案】D34、在上市公司以增發新股融資時，現有股東按目前持有股份比例優先認購后，如果股份尚有剩余，承銷商將買進剩余股票，再轉售給其他投資者，則該新股發行的承銷方式()。A.全額包銷B.盡力推銷C.余額包銷D.混合推銷【答案】C35、中央銀行根據貨幣流通需要調撥庫款，這體現的中央銀行職能是（）。A.政府的銀行B.管理金融的銀行C.銀行的銀行D.發行的銀行【答案】D36、外債結構管理的核心是（）。A.保持適當外債總量B.優化外債結構C.強化償債能力D.強化營運能力【答案】B37、在一國出現國際收支逆差時，該國之所以可以采用本幣貶值的匯率政策進行調節，是因為本幣貶值可以使以外幣標價的本國出口價格下降，而以本幣標價的本國進口價格上漲，從而刺激出口，限制進口，最終有助于國際收支回復的平衡，這種效應表明，本幣貶值的匯率政策主要用來調節逆差國家國際收支的（）。A.經常項目收支B.資本項目收支C.金融項目收支D.錯誤與遺漏項目收支【答案】A38、美元等同于黃金，實行可調整的固定匯率制度，是（）的特征。A.布雷頓森林體系B.國際金本位制C.牙買加體系D.國際金塊-金匯兌本位制【答案】A39、商業銀行的負債中最重要的是（）。A.同業拆借B.向中央銀行的貸款C.存款D.發行債券【答案】C40、與其他金融機構相比，商業銀行的最明顯特征是()。A.以盈利為目的B.提供金融服務C.吸收活期存款D.執行國家金融政策【答案】C41、某商業銀行實收資本150萬元，盈余公積60萬元，資本公積50萬元，未分配利潤30萬元，超額貸款損失準備l70萬元，風險加權資產20000萬元，資產證券化銷售利得25萬元，正常類貸款40萬元，關注類貸款600萬元，次級類貸款40萬元，可疑類貸款60萬元，損失類貸款30萬元。A.7％B.2.39％C.4.62％D.2.18％【答案】D42、目前。我國人民幣匯率制度是（）。A.貨幣局制度B.傳統的盯住安排C.固定匯率制D.有管理的浮動匯率制【答案】D43、現金漏損率是指現金漏損與（）之間的比率。A.存款總額B.派生存款C.庫存現金D.原始存款【答案】A44、我國證券交易過程中，證券交易所撮合主機對接受的委托進行合法性檢驗依照的原則是（）。A.“集合競價、連續競價”原則B.“自愿、平等、公平、誠實”原則C.“損失最小化、收益最大化”原則D.“價格優先、時間優先”原則【答案】D45、根據我國2013年1月1日施行的《商業銀行資本管理辦法（試行）》，我國商業銀行的核心一級資本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】C46、假定某金融資產的名義收益為5%，通貨膨脹率為2%，則該金融資產的實際收益率為（）。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%【答案】C47、中國人民銀行在某一時期采取以下貨幣政策措施：買入商業銀行持有的國債300億元；購回400億元商業銀行持有的到期央行票據。假定此時商業銀行的法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%。A.凈回籠100億元B.凈投放100億元C.凈回籠700億元D.凈投放700億元【答案】D48、材料題A.流動性比率B.道義勸告C.窗口指導D.不動產信用控制【答案】A49、下列商業銀行組織制度中，最有利于防止銀行集中和壟斷的是（）。A.持股公司制度B.單一銀行制度C.連鎖銀行制度D.分支銀行制度【答案】B50、G公司是天然氣生產企業，新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利。看漲期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。A.2B.3C.－3D.－2【答案】A多選題（共30題）1、材料題A.建立2％的資本留存緩沖B.建立2.5％的資本留存緩沖C.建立2％的逆周期資本緩沖D.建立0～2.5％的逆周期資本緩沖【答案】BD2、我國某以股份有限公司形式設立的銀行由于資本充足率嚴重低下，不良資產大量增加，拆人資金比例大大超過了規定標準，存款人大量擠提銀行存款，財務狀況嚴重惡化，自身求助能力有限，終于走向倒閉。資產安全性監管是監管當局對銀行機構監管的重要內容，資產安全性監管的重點應該有()。A.經營狀況B.關系人貸款C.銀行機構風險的分布D.資產集中程度【答案】BCD3、金融租賃公司與融資租賃公司的區別主要包括（）。A.金融租賃公司的監管部門是銀監會B.融資租賃公司的監管部門是商務部C.融資租賃公司屬于非銀行金融機構D.金融租賃公司屬于非金融機構企業E.金融租賃公司按照金融機構的資本充足率進行風險控制【答案】AB4、從內部控制的角度看，成功的商業銀行一般具有的共同特征是()。A.職責分離，相互制約的部門和崗位設置B.實行行長負責制C.實行全員勞動合同制D.縱向的授權和審批制度E.完善的信息系統【答案】AD5、根據有關規定，目前中國人民銀行履行的職責有()。A.防范、化解系統性金融風險B.經理國庫C.包銷國債D.制定和執行貨幣政策E.向政府提供貸款【答案】ABD6、下列關于我國投資銀行（證券公司）現狀的描述，正確的有（）。A.總資產及管理資產總規模較大B.現有業務中經紀業務在盈利中占比過高C.行業集中度較高D.公司治理結構和內部控制機制不完善E.整體創新能力不足【答案】BD7、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：A.中央銀行向金融機構的再貸款利率B.金融機構向中央銀行辦理的已貼現票據的再貼現利率C.中央銀行對金融機構的存款準備金利率D.金融機構法定存貸款利率【答案】ABC8、在銀行業監管的方法中，現場檢查內容一般包括()。A.充分性檢查B.合規性檢查C.適宜性檢查D.有效性檢查E.風險性檢查【答案】B9、材料題A.一級資本充足率下限由4％提高到6％B.普通股最低比例由2％提升至4.5％C.一級資本充足率下限由4％提高到6.5％D.普通股最低比例由2％提升至4％【答案】AB10、材料題A.再貸款B.轉貼現C.在公開市場上出售證券D.回購協議【答案】AC11、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調控的力度，靈活連用貨幣政策工具：第一，運用公開市場操作，2007年蔡計發行央行票據4.07W億，其中對商業銀行定向發行的3年期央行票據5550億；第二，適時運用存款準備金率工具，年內共上調人民幣存款準備金率10次；第三，年內6次上調金融機構人民幣存貸款基準利率。A.外匯交易B.現券交易C.回購交易D.黃金交易【答案】BC12、下列屬于金融市場構成要素的有（）。A.金融市場主體B.金融市場價格C.金融市場客體D.金融市場中介E.金融市場類型【答案】ABC13、材料題A.外匯交易B.現券交易C.回購交易D.黃金交易【答案】BC14、《關于規范銀行業服務企業走出去加強風險防控的指導意見》中的合規風險管理要求，銀行業金融機構應（）A.加強日常合規管理B.做好客戶準入把關C.提升監管溝通效率D.強化反洗錢合規管理E.強化風險緩釋工具的運用【答案】ABCD15、2008底爆發的全球金融危機波及到了H國，導致中國外貿出口大爆度下降。大量企業倒閉、工人失業，經濟增長停滯。為保障經濟增長和提升就業，H國出臺了一攬子經濟刺激方案，如增加國家基礎建設投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性(2010年M2余額比上年增長19.7%.M1余額比上年增長21.2%)等，造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格猛漲，傳導到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比增長的數據如下:1月增長1.5%，2月增長3.1%，3月增長3.3%，4月增長3%，5月增長3.4%，6月增長3.5%，7月增長3.7%，8月增長3.7%，9月增長3.9%，10月增長4.4%，11月增長5.1%，12月增長5.2%。人們在經濟生活中普遍形成了價格持續上漲的預期。A.成本推進B.經濟結構變化C.需求拉上D.國際收支失衡【答案】AC16、材料題A.拉開收入分配檔次B.收入與績效掛鉤C.實行特殊和特殊人才激勵機制D.實行內部職工持股制【答案】ABC17、下列經濟因素中，能夠引發成本推進型通貨膨脹的有（）。A.壟斷企業為獲取利潤人為提高產品價格B.工資增長率超過生產率增長率C.部門之間相互攀比抬升價格D.過多的貨幣追求過少的商品E.環境污染造成原材料價【答案】AB18、按照法律形式劃分，證券投資基金的類型有（）。A.契約型基金B.公司型基金C.合伙型基金D.公募型基金E.私募型基金【答案】AB19、在股份公司中，普通股股東依法享有的權利包括（）。A.獲取資產收益B.參與董事會選舉C.直接支配公司財產D.參與修改公司章程E.參與批準發行新股【答案】ABD20、操作風險的管理包括（）。A.過程管理B.職員管理C.機制管理D.風險轉移E.信息系統管理【答案】BD21、2020年6月18日，為有效調節市場流動性，維護手度末、半年末流動性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場業務操作，以利率招標方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作，中標利車為22%，與前次操作時持平，同時還開展了規模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2.35%.，較有次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。A.A:引導利率下降B.B:刺激經濟增長C.C:防止經濟過熱D.D:提高市場利率【答案】