中國銀河證券股份資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法第一章總則為規(guī)范中國銀河證券股份（以下簡稱“公司”）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，明確工作職責(zé)，根據(jù)《證券法》、《公司法》、《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》等國家有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。本辦法所稱資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，與資產(chǎn)委托人簽訂委托資產(chǎn)管理合同，根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對資產(chǎn)進行經(jīng)營運作，提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)。公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)以受托人的職責(zé)精神，職業(yè)素質(zhì)和長遠眼光為委托人提供高水平的理財服務(wù)，始終把維護資產(chǎn)管理委托人的利益作為資產(chǎn)管理的最高準(zhǔn)則。公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)須遵循公平、公正的原則，誠實守信，勤勉盡責(zé)，避免利益沖突。公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與自營、經(jīng)紀(jì)、投資銀行等業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離，受托資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)要始終貫徹全方位風(fēng)險控制原則，將風(fēng)險防范貫穿于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)。第二章機構(gòu)設(shè)置與職責(zé)公司對客戶受托資產(chǎn)實行統(tǒng)一管理，資產(chǎn)管理部是負責(zé)公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的職能部門，其主要職責(zé)為：擬定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，制定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)年度計劃；擬定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)的制度；負責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品開發(fā)與維護；負責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的市場營銷、客戶開發(fā)與維護工作；奇負責(zé)管理受夸托資產(chǎn)；御其他與資產(chǎn)板管理業(yè)務(wù)相杰關(guān)工作。純財務(wù)會計部再對受托資產(chǎn)賓實行會計核疼算管理，運零營部負責(zé)席禽位管理、客州戶帳戶管理虜并對受托資貧產(chǎn)實行清算蠟交收，法律場合規(guī)部和風(fēng)斑險管理部負沈責(zé)對受托資疑產(chǎn)的運作進志行風(fēng)險監(jiān)控雄。審計部負奔責(zé)對資產(chǎn)管舞理業(yè)務(wù)進行鍬審計，信息鹿技術(shù)部負責(zé)暫對資產(chǎn)管理良業(yè)務(wù)信息系倍統(tǒng)進行運行震維護，其他忠業(yè)務(wù)部門和員分支機構(gòu)是承資產(chǎn)管理業(yè)椅務(wù)的主要營尸銷渠道，協(xié)旺助資產(chǎn)管理湖部共同聯(lián)系推和維護客戶逃。慮資產(chǎn)管理業(yè)窄務(wù)實行資產(chǎn)懂管理投資決碧策委員會領(lǐng)怠導(dǎo)下的投資剪經(jīng)理負責(zé)制灑。資產(chǎn)管理泄投資決策委發(fā)員會由資產(chǎn)姨管理業(yè)務(wù)分雅管領(lǐng)導(dǎo)、資仆產(chǎn)管理部負封責(zé)人、投資淘經(jīng)理、研究年人員、交易村人員組成。眾公司法律合悶規(guī)部、風(fēng)險扭管理部人員祝列席會議，糕但不具有表毫決權(quán)。資產(chǎn)化管理業(yè)務(wù)的視分管領(lǐng)導(dǎo)為嬌資產(chǎn)管理業(yè)布務(wù)投資決策然委員會主任倦委員。蹦資產(chǎn)管理投盾資決策委員行會是資產(chǎn)管彼理部受托資匠產(chǎn)投資的決爬策機構(gòu)，主革要職責(zé)包括瓶：確定資產(chǎn)將管理業(yè)務(wù)的只投資理念、仗投資原則以粱及投資限制己；決定不同禮資產(chǎn)管理產(chǎn)嫂品的資產(chǎn)配痛置；制定資念產(chǎn)管理產(chǎn)品項的投資授權(quán)奸方案，對部肉門經(jīng)理、投宿資經(jīng)理作出窗投資授權(quán)，宣對超出部門獸經(jīng)理權(quán)限的鞋投資項目做看出決定；對情資產(chǎn)管理產(chǎn)穩(wěn)品和的績效表現(xiàn)瑞進行分析評璃價，并進行兆歸因分析；擦對投資經(jīng)理看進行績效考宏核您及其他重要徑事項等暈。關(guān)資產(chǎn)管睡理業(yè)務(wù)設(shè)立除風(fēng)險控制小折組，主要職休責(zé)包括：對厘資產(chǎn)管理業(yè)牌務(wù)的合法合傳規(guī)情況進行籠檢查、監(jiān)督她和評估；對裂投資組合的柄風(fēng)險狀況進徐行分析和評銷估，并視具賴體情況，向懇資產(chǎn)管理投索資決策委員游會提出建議戴，并按規(guī)定困提交風(fēng)險控理制報告等。枝資產(chǎn)管然理業(yè)務(wù)重要且崗位應(yīng)建立電資格審查和冒認(rèn)證制度。刮第三章產(chǎn)趴品開發(fā)與維鴿護壁資產(chǎn)管理傳產(chǎn)品開發(fā)與遇維護應(yīng)符合喚國家相關(guān)法抄律法規(guī)的規(guī)塞定，服從公布司資產(chǎn)管理緩業(yè)務(wù)的發(fā)展牛目標(biāo)和方向撿，以客戶為載中心，以市味場為導(dǎo)向。卸資產(chǎn)管理蛙業(yè)務(wù)的產(chǎn)品鋸開發(fā)與維護尿須建立組織擠、流程、管狐理、協(xié)作等局機制。服公司研究趟所、衍生產(chǎn)崗品部、股權(quán)勺融資總部、福債權(quán)融資總后部、零售客約戶部、機構(gòu)鋒客戶部等部腦門須為資產(chǎn)秩管理產(chǎn)品的華開發(fā)與維護籃提供必要的模配合與協(xié)助逢。扯第四章市毀場營銷、客鄰戶的開發(fā)與珍維護謝資產(chǎn)管理束部應(yīng)建立和染管理公司資翠產(chǎn)管理產(chǎn)品敬的直接與間高接銷售渠道史，著力培育鍵、開發(fā)、維躲護資產(chǎn)管理廟客戶，銷售詢資產(chǎn)管理產(chǎn)姨品，致力于困公司資產(chǎn)管境理業(yè)務(wù)品牌田和良好聲譽礙的建立和維伙護。旋資產(chǎn)管理零的市場營銷化工作應(yīng)根據(jù)泄目標(biāo)客戶的箱特點，制定油相應(yīng)的市場欣營銷方案并茫付諸實施。托公司資產(chǎn)概管理業(yè)務(wù)的顧客戶及其資運產(chǎn)來源應(yīng)符語合有關(guān)法律烈、法規(guī)的要綱求。河公司資腐產(chǎn)管理業(yè)務(wù)偷客戶開發(fā)執(zhí)另行以下程序繞：崖了解客戶的第需求、投資扒偏好和風(fēng)險場承受能力等剃有關(guān)情況，考介紹資產(chǎn)管鍛理業(yè)務(wù)產(chǎn)品獸，申明證券抓投資風(fēng)險，獸填寫《資產(chǎn)居管理業(yè)務(wù)客誰戶聯(lián)絡(luò)表》偶；黎根據(jù)《資產(chǎn)漂管理業(yè)務(wù)客多戶聯(lián)絡(luò)表》扯對客戶進行魯審核，經(jīng)批彈準(zhǔn)與委托人別簽訂資產(chǎn)管蟻理合同，向腹公司運營部避申請設(shè)立資語金賬戶。稿資產(chǎn)管理部飛是公司授權(quán)評簽訂資產(chǎn)管汗理合同的部照門。就公司開展資送產(chǎn)管理業(yè)務(wù)并，應(yīng)當(dāng)依據(jù)麥法律、行政深法規(guī)和本辦臺法的規(guī)定，請與委托人簽渠訂書面資產(chǎn)扇管理合同，瞎就雙方的權(quán)棉利義務(wù)和相掃關(guān)事宜做出善明確約定。暈資產(chǎn)管理合殼同包括而不菠限于以下基軋本事項：寇（一）受托根資產(chǎn)的種類違和數(shù)額；攻（二）銅業(yè)務(wù)類型、跌投資范圍、種投資限制和為投資比例；蓮（三）準(zhǔn)投資目標(biāo)和秒管理期限；作（四）幕受托資產(chǎn)的攀管理方式和貓管理權(quán)限；列（五）曠各類風(fēng)險揭探示；公（六）貫受托資產(chǎn)管密理信息的提毅供及查詢方殃式；躍（七）瓜當(dāng)事人的權(quán)膽利與義務(wù)；筑（八）旗管理報酬的防計算方法和該支付方式；錘（九）圣與受托資產(chǎn)謙管理有關(guān)的織其他費用的南提取、支付件方式；障（十）按合同解除、屯終止的條件碎、程序及受歪托資產(chǎn)的清貓算返還事宜語；農(nóng)（十一訊）違約責(zé)任箭和糾紛的解濕決方式；叮（十二桿）國家證券錫監(jiān)管機關(guān)規(guī)勿定的其他事促項。竄經(jīng)批準(zhǔn)曠設(shè)立的躬集合資產(chǎn)管株理捉計劃，其合咸同由公司、參資產(chǎn)托管機揭構(gòu)與單個客觀戶三方簽署奔。除應(yīng)包括儲第二十條內(nèi)不容外，還應(yīng)鏡當(dāng)對集合資恐產(chǎn)管理計劃彩開始運作的鬧條件和日期零、資產(chǎn)托管攔機構(gòu)的職責(zé)谷、托管方式補與托管費用捷、受托資產(chǎn)脂凈值的估算借、投資收益崇的確認(rèn)與分掩派等事項做慘出約定。奏公司運藥營部負責(zé)受筍托資產(chǎn)賬戶本管理，資產(chǎn)柜管理部須妥宿善保管資產(chǎn)工管理合同及抄相關(guān)資料、罪文件和記錄促等，自資產(chǎn)路管理合同終最止之日起，尸保存期不得赴少于十五年早。齊公司零售客宏戶部、機構(gòu)乓客戶部、股垮權(quán)融資總部門、債權(quán)融資物總部、研究凝所、衍生產(chǎn)殃品部等業(yè)務(wù)帥部門須為資土產(chǎn)管理的市撇場營銷、客仔戶的開發(fā)與忽維護工作提活供必要的配彩合與協(xié)助。侍第五章投丘資運作及交犯易財資產(chǎn)管填理業(yè)務(wù)的投濃資決策執(zhí)行硬以下程序：岸資產(chǎn)管理投強資決策委員濱會制訂投資覆策略，確定剃投資范圍；環(huán)投資經(jīng)理在樣授權(quán)范圍內(nèi)卵具體制定賬咬戶投資計劃條、管理投資餐組合；諷定期召開投氣資分析會，康及時調(diào)整投蹲資組合。潤資產(chǎn)管理業(yè)臘務(wù)投資設(shè)立蜘證券池，資銜產(chǎn)管理業(yè)務(wù)巴的投資只能槐在證券池范限圍內(nèi)進行。貝證券池的設(shè)贈立和維護更正新應(yīng)按既定惰的入選標(biāo)準(zhǔn)茅和論證機制洪執(zhí)行。午投資經(jīng)理投怠資指令發(fā)布福和交易執(zhí)行畢須由不同人賀員負責(zé)，投仰資經(jīng)理通過場交易系統(tǒng)發(fā)妹布電子交易令指令，并須便按審核程序諷審核；交易頭人員須嚴(yán)格唐按交易指令未的內(nèi)容進行字交易，并有刻權(quán)對異常指寸令及交易情眨況按規(guī)定匯真報。交易指歌令發(fā)布、審?fù)春撕蛨?zhí)行過戚程須在系統(tǒng)郵中留痕。鞏資產(chǎn)管理所裙有投資應(yīng)嚴(yán)樸格遵守國家匯相關(guān)法律法抓規(guī)和資產(chǎn)管跟理合同規(guī)定削的投資限制蔬。兩第六章托倚管、清算、回會計核算、掛資金劃付敞根據(jù)客戶的岡需要，公司低提供資產(chǎn)管澤理人托管和府托管銀行托隆管兩種托管逝方式。惕資產(chǎn)管理人堆托管是指客知戶將委托資結(jié)產(chǎn)劃入公司膏，公司為客春戶設(shè)立資金范賬戶，負責(zé)惱清算和資金植劃撥的托管箭方式。資產(chǎn)收管理人托管岔執(zhí)行以下程刺序：我運營部為客睜?wèi)糸_設(shè)資金拼賬戶、管理跟客戶開立的賓證券賬戶；著羽運營部負責(zé)察受托資產(chǎn)投壟資運作的日腸常清算交收濾結(jié)算；調(diào)法律合規(guī)部瘡負責(zé)對受托作資產(chǎn)投資運逝作進行風(fēng)險霉監(jiān)控；遼資產(chǎn)管理部寧定期向客戶啟提供資產(chǎn)組惕合評估報告猜；可實行分戶管耕理，未經(jīng)允撇許不得將不菊同客戶的賬搜戶混合管理驗；禁止將資甩產(chǎn)管理賬戶胖與公司證券寄投資或其他趨賬戶混合管攻理；夸資產(chǎn)管理合巾同終止后，距根據(jù)合同規(guī)蕉定及公司相錫關(guān)財務(wù)管理摔規(guī)定，與客祝戶實行資產(chǎn)碰清算和資金輕劃付；撥完成清戶工瓣作，將資料施歸檔。僅托管銀行托蔥管是指資產(chǎn)廈委托人、資峰產(chǎn)管理人、銀托管銀行三距方簽訂《委骨托資產(chǎn)托管協(xié)協(xié)議》，委質(zhì)托資產(chǎn)劃入春托管銀行，恥由托管銀行朽開設(shè)資產(chǎn)委挽托人資金賬缺戶，按照托漂管協(xié)議的規(guī)地定辦理清算痰和資金劃撥眨的托管方式疼。經(jīng)批準(zhǔn)的挨集合資產(chǎn)管厲理短計劃必須實紅行托管銀行越托管方式，筑辦理定向、庫專項資產(chǎn)管麥理業(yè)務(wù)提倡川實行銀行托瓣管。故公司財務(wù)吼會計部對資勿產(chǎn)管理業(yè)務(wù)鈴實行會計核棉算和財務(wù)管堪理，并對資屈金劃撥實行磨監(jiān)督審核。進辦理定向資班產(chǎn)管理業(yè)務(wù)儉，應(yīng)當(dāng)保證帝受托資產(chǎn)與樓其自有資產(chǎn)橫、不同客戶結(jié)的資產(chǎn)相互凳獨立，對不巾同受托資產(chǎn)線分別設(shè)置賬外戶、獨立核夕算、分賬管逮理、分項核馬算。辦理集布合資產(chǎn)管理蒼業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)微保證集合資魔產(chǎn)管理計劃禍資產(chǎn)與其自晚有資產(chǎn)、集舞合資產(chǎn)管理蝶計劃資產(chǎn)與刻其他受托資催產(chǎn)、不同集俗合資產(chǎn)管理隨計劃的資產(chǎn)垮相互獨立，坑單獨設(shè)置賬配戶、獨立核懂算、分賬管泛理。醬公司開展定缸向和專項資賓產(chǎn)管理業(yè)務(wù)拳，對單個客箭戶必須單獨攤設(shè)立資金賬慧戶；開展集超合資產(chǎn)管理比業(yè)務(wù)，對每格個疲集合資產(chǎn)管思理桌計劃必須單厭獨設(shè)立資金射賬戶。受托夠資金的劃入浩和轉(zhuǎn)出實行傘多級復(fù)核審冰批制，并由偏公司財務(wù)會型計部統(tǒng)一辦垂理。肥第七章風(fēng)衡險控制完公司開展資溉產(chǎn)管理業(yè)務(wù)財須嚴(yán)格執(zhí)行的隔離墻管理捐制度，公司服資產(chǎn)管理業(yè)班務(wù)與自營、番經(jīng)紀(jì)、投資齊銀行等業(yè)務(wù)這在人員、信扯息、賬戶、贏投資交易、忘資金、會計趣核算等方面悼要嚴(yán)格分離濕。酷公司法律合皺規(guī)部對資產(chǎn)掙管理業(yè)務(wù)日晚常交易進行詳實時監(jiān)控，礦監(jiān)督投資決茄策執(zhí)行；根欄據(jù)法律法規(guī)啞和監(jiān)管要求艘，在交易系辱統(tǒng)中設(shè)置相炕應(yīng)的風(fēng)險監(jiān)粉控閥值，對鼻交易執(zhí)行、御持股比例、浪風(fēng)險限額等播異常變動及射違反國家法算律法規(guī)和公鄉(xiāng)司規(guī)章制度鍛的行為進行館監(jiān)督、跟蹤披、界定和報尊告。晌公司風(fēng)險管杜理部實施資斯產(chǎn)管理業(yè)務(wù)戀的逐日盯市汪制度，建立合業(yè)務(wù)風(fēng)險敞拿口和公司整魔體損益情況芒的聯(lián)動分析嫁與監(jiān)控機制牧，完善風(fēng)險六監(jiān)控量化指份標(biāo)體系，并價定期對業(yè)務(wù)尊投資組合的味市值變化及揚其對公司以喚凈資本為核撈心的風(fēng)險監(jiān)那控指標(biāo)的潛旁在影響進行馬壓力測試、堡敏感性分析尾和情景分析規(guī)。親公司法律合勢規(guī)部根據(jù)公崗司資產(chǎn)管理歪業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)陳控的檢查情哭況和評估結(jié)議果，提出整偷改意見和糾鐵正措施，并等對落實情況夢進行跟蹤檢貧查。公司資桐產(chǎn)管理部應(yīng)定配合檢查并墻須將整改和僅糾正的落實召情況按規(guī)定慕報告。甲公司審計部夠定期對資產(chǎn)視管理業(yè)務(wù)的格合規(guī)運作、姜盈虧、風(fēng)險掉監(jiān)控、財務(wù)留狀況等情況面進行審計與奧檢查，出具略審計報告。良并按規(guī)定對春關(guān)鍵崗位人膛員離任前進河行離任審計紋，資產(chǎn)管理帽部和相關(guān)崗婚位應(yīng)配合審月計。箱資產(chǎn)管理風(fēng)模險控制小組向，對部門的夢業(yè)務(wù)開展的差合規(guī)和風(fēng)險跑控制情況進烘行全程監(jiān)督指，發(fā)現(xiàn)異常輪情況須按公輕司規(guī)定報告掙路線及時向搜部門領(lǐng)導(dǎo)、累法律合規(guī)部菠和風(fēng)險管理美部報告。班公司資產(chǎn)管照理業(yè)務(wù)應(yīng)建老立和完善資冒產(chǎn)管理投資舊和風(fēng)險控制啄信息系統(tǒng)，哭并建立受托景資產(chǎn)投資運眨作的實時風(fēng)腳險控制制度加。舞第八章信衣息披露及報勞告凍公司開展稀資產(chǎn)管理業(yè)臟務(wù)須按國家臉相關(guān)法律法舍規(guī)規(guī)定和資撿產(chǎn)管理合同關(guān)的約定，定閥期實行信息那披露。場定向、專倍項資產(chǎn)管理奴業(yè)務(wù)合同簽跌訂后，資產(chǎn)振管理部每季剝至少一次向誦客戶提供委浴托資產(chǎn)管理門報告和投資博經(jīng)理報告，準(zhǔn)對報告期內(nèi)攏受托資產(chǎn)的稼配置狀況、篇價值變動等析情況進行詳奉細說明。薦公司資產(chǎn)管改理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)蘋保證客戶能宇夠按合同約棵定的時間和式方式查詢受或托資產(chǎn)配置飲狀況等信息榮。發(fā)生合同疫約定的可能兆影響客戶利醫(yī)益的重大事罩項或在投資數(shù)組合需進行樣重大調(diào)整時孝，公司應(yīng)當(dāng)挖及時告知客侄戶。脈經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)域立的嘉集合資產(chǎn)管獻理賢計劃，資產(chǎn)惰管理部應(yīng)按績公司與托管漁銀行及客戶效簽訂的合同威規(guī)定進行信伐息披露。谷資產(chǎn)管理部喪應(yīng)定期向公咐司出具資產(chǎn)輸管理業(yè)務(wù)情韻況報告，報參告內(nèi)容包括鳴：投資決策榆執(zhí)行情況、政資產(chǎn)組合情晴況，客戶及鳥集合理計劃終的資產(chǎn)狀況所、盈虧情況把、風(fēng)險控制潑情況和其他這重大事項等巾。報告按公革司規(guī)定的報統(tǒng)告線路報送泳公司相關(guān)領(lǐng)廟導(dǎo)和機構(gòu)審昆閱。蜘公司法律合貴規(guī)部須定期塑對資產(chǎn)管理陳出具監(jiān)控報強告，報告內(nèi)岸容應(yīng)包括：領(lǐng)投資交易和古持倉情況、北證券池更新磁情況、業(yè)務(wù)縫規(guī)模、授權(quán)惹操作、投資諒比例等內(nèi)容聯(lián)是否正常、感系統(tǒng)報警情引況和違規(guī)情自況、對報警害情況和違規(guī)怒情況的處理潮方式、處理中后的運行情極