判斷題歐陽光明(2021.03.07).接收境外匯入款的金融機構，應登記匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息，若境外匯款人住所不明確的，金融機構可登記資金匯出地名稱。對.《三反意見》由人民銀行、稅務總局、公安部牽頭制定。對.客戶洗錢風險分類管理是一項系統性的工作，不需要評估計量體系的支持。錯.銀行機構在進行聯網核查或對相關個人居民身份證信息進一步核實時，發現客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業務的，應拒絕為其辦理業務，但無需向公安機關報案。錯.國務院有關金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當請所在地人民銀行審查新機構反洗錢內部控制制度的方案，對于不符合本法規定的設立申請，不予批準。錯.金融機構可利用計算機系統等技術手段輔助完成客戶風險評估的部分初評工作。對.在接到人民銀行的行政調查通知后，金融機構可先通知被調查客戶，了解一些情況。錯.客戶洗錢風險等級初評結果均應由初評人以外的其他人員進行復評確認，初評結果與復評結果不一致的，可由反洗錢合規管理部門決定最終評級結果。對.反洗錢《執法檢查事實認定書》應當包括被檢查人的名稱或者姓名、檢查時間、檢查內容、檢查認定的事實等事項。對.客戶洗錢風險評估的初評結果可歐負責初評的同一人進行復評確認，初評結果與復評結果不一致的，可由反洗錢合規管理部門決定最終評級結果。錯.反洗錢調查，是指中國人民銀行各級分支機構針對涉嫌洗錢的可疑交易活動，依法向有關金融機構進行核實和查證的行政行為。錯.根據《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》，金融機構的境外分支機構和附屬機構按照駐在國家法律規定和監管要求，對涉及恐怖轟動的資產采取凍結措施的，應當將相關情況及時向我國駐所在國使領館報告。錯.境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內金融機構提供客戶

*歐陽光明*創編 2021.03.07身份信息及交易信息的，金融機構應當及時向對方提供客戶身份及交易信息。錯.客戶洗錢風險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提供風險控制效果。對.營業機構在為客戶辦理業務的過程中，如無法判斷客戶身份證件的真實性，可以先為客戶辦理業務，經過進一步審核后，如發現客戶身份證件為假，應及時對客戶所辦理的業務進行撤銷，錯.按照《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》，金融機構及其工作人員應該在對涉及恐怖活動的資產采取凍結措施前，通知資產的所有人、控制人或管理人。錯.FATF第四輪互評估包括合規性評估，又包括有效性評估，且以有效性為主，因而難度上較上一輪互評估更大。對.從賬戶性質來看，經常項目賬戶屬于個人外匯賬戶。錯.原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過一年，低一等級客戶的審核期限不得低于上一級客戶審核期限時長的兩倍，對于首次建立業務關系的客戶，無論其風險等級高低，金融機構在初次確定其風險等級后的三年內至少應進行一次復核。錯.客戶洗錢風險等級分類應當遵循保密性原則。對單選題.對金融機構建立內控制度，以下說法正確的是A、金融機構建立的反洗錢內部控制制度，必須符合內容的廣泛性、對象的特定性、形式的完整性、執行的強制性的特點。B、金融機構目前經營的業務并未涉及恐怖融資，因此并不需要制訂報告涉嫌恐怖融資的可疑交易制度。C、有了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構可以不必制定自己的大額交易和可疑交易制度，直接執行法規就行。D、因為金融創新的需要，有時業務人員可以靈活操作，繞開反洗錢制度規定開展業務正確答案：A.當收款人接受的境外匯入款金額達到單筆人民幣（）或者外幣等值（）以上時，金融機構應通過核對或者查看自己留存的客戶有效身份證件或者其他身份證明文件等合理途徑核實收款人身份A、10000元、5000美元B、5000元、5000美元C、5000元、1000美元D、10000元、1000美元正確答案：D.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，以下哪項說法不正確？A、金融機構應當制定本機構的可疑交易報告內部操作規程B、金融機構應當在系統第一時間預警異常交易后的5個工作日內提交可疑報告。C、金融機構可自行確定對系統預警的交易系統進行初審、復核或審定各個環節的合理時限。D、金融機構應當在根據內部流程確認交易可疑后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過5個工作日。正確答案：B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的施行時間是A、2017年1月1日B、2017年7月1日C、2017年12月1日D、2017年10月1日正確答案：B.中國不是以下那個國際反洗錢組織的成員A、歐亞反洗錢組織（EAG）B、埃格蒙特集團（Egmont）C、亞太反洗錢組織（APG）D、金融行動特別工作組行八丁尸）正確答案：B.重點可疑交易報告的分析思路，應以客戶身份的（）為基礎A、有效識別B、識另I」C、持續識別D、重新識別正確答案：A.洗錢風險不包含以下哪項因素人國家反洗錢缺陷B、洗錢威脅^行業反洗錢缺陷口、國際反洗錢監管正確答案：D.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，金融機構應當在大額交易發生后的（）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。A、7B、3C、10D、5正確答案：D.客戶身份資料自業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后至少保存（）年。A、3B、10C、7D、5正確答案：D.境外有關部門可以通過（）途徑提出請求，要求境內金融機構凍結相關資產、提供客戶身份信息及交易信息。八、會商8、協商C、外交口、協助正確答案：C.銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應要求境外機構補充。A.匯款人住所B.匯款人身份證明文件C.匯款人工作單位D.匯款行地址正確答案：A.商業銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件。A、張三轉賬18萬元到李四賬戶B、提取現金6萬元^將3000美元現鈔結匯匯入客戶的人民幣賬戶D、為非本行客戶兌換1050美元現鈔正確答案：D.可疑交易贈別的步驟包括人以上均包括B、識別異常交易^判斷涉罪類型D、分析可疑交易正確答案：A.論壇互動的主要目的是人監管部門發布信息B、兩者都可以發布非正式信息C、從業機構發布信息正確答案：B.制定反洗錢戰略要以（）為導向八、國際標準B、實際問題C、法律規范D、風險評估正確答案：D16．2019年2月21日，（）全會審議通過了中國第四輪反洗錢和反恐怖融資互評估報告，會議充分認可近年中國反洗錢和反恐怖融資工作取得的積極進展，認為中國反洗錢和反恐怖融資體系具備良好基礎，同時存在一些問題需要改進。八、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織（EAG）B、亞太反洗錢組織（APG）C、金融行動特別工作組行八丁尸）口、國際貨幣基金組織（IMF）正確答案：C.利用電話、網絡、ATM等自助機具及其他方式為客戶提供非面對面的服務時，金融機構應實行嚴格的（）措施，采取相應的技術保障手段，識別客戶身份。A、身份認證8、實地調查C、資料保存D、客戶回訪正確答案：A.中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告A、交易記錄保存B、客戶身份識別C、大額交易口、可疑交易正確答案：D.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，以下哪項說法不正確？A、金融機構無需對本機構建立的交易監測標準有效性負責B、如發生突發情況或者應當關注的情況的，金融機構應當及時評估和完善交易監測標準。C、金融機構應當定期對交易監測標準進行評估，并根據評估結果完善交易監測標準。D、交易監測標準包括并不限于客戶的身份、行為、交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形。正確答案：A.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，以下哪項說法不正確（）A．金融機構應當在根據內部流程確認交易可疑后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過5個工作日。B．金融機構可自行確定對系統預警的交易系統進行初審、復核或審定各個環節的合理時限。C金融機構應當制定本機構的可疑交易報告內部操作規程D.金融機構應當在系統第一時間預警異常交易后的5個工作日內提交可疑報告。正確答案：D多選題.客戶辦理銷戶前，銀行應確定八、若該賬戶為一直關注的賬戶，則銀行營業網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規部門上報客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續監控職責。8、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性。^若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢。D、涉及可疑交易的，是否已上報。正確答案：ABCD.完整的客戶身份識別流程可以簡化為八個字，即了解、核對、登記、留存，其中“了解”是指了解（）A、交易的實際收益人B、客戶經濟狀況或經營狀況C、資金來源及用途D、實際控制客戶的自然人正確答案：ABCD.接收境外匯入款的銀行機構，發現（）缺失的，應要求境外機構補充。A、匯款人賬號B、匯款人姓名或者名稱C、匯款人住所D、匯款人身份證正確答案：ABC.對于客戶的大額交易，金融機構及其工作人員發現或有合理理由懷疑其涉及恐怖融資的，應當按照規定（）A、提交可疑交易報告B、提交大額交易報告C、凍結資產D、報告當地公安機關正確答案：AB.在處理跨境匯款業務時，以下哪些說法是正確的（）八、作為匯款行，如客戶匯出資金達到單筆人民幣1萬元以上時，金融機構應確保匯款人信息的完整性、準確性和收款人信息的完整性。8、作為中間行，金融機構不需要采取措施確保匯款基本信息在匯款交易鏈條的完整傳遞或保存。C、應做好反洗錢名單監控工作口、作為收款行，如客戶接受的資金達到單筆人民幣1萬元以上時，金融機構應確保收款人信息的完整性、準確性和匯款人信息的完整性。正確答案：ACD.客戶身份識別包括以下哪些環節（）A、交易監測和客戶身份持續識別B、強化識別客戶身份^建立業務關系時的身份識別口、評估客戶風險狀況并進行分類管理正確答案：ABCD.可疑交易明顯涉嫌洗錢，恐怖融資等犯罪活動的，金融機構應當在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式向（）報告A、所在地人民法院*歐陽光明*創編B、所在地中國人民銀行或者分支機構C、所在地公安機關D、所在地銀監機構正確答案：BC.金融機構有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、相關資產涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員的，應當采取一下措施（）A、依法向公安機關報告B、依法向國家安全機關報告C、對其資產立即實施凍結口、向人民銀行報告可疑交易正確答案：ABD.以下說法正確的有A、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。B、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組著，只要目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產都屬于恐怖融資。卻只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構所保有的全部資金和其他形式的財產，都屬于恐怖融資范疇。D、該項資金或財產沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應將其確定為恐怖融資行為。正確答案：BC*歐陽光明*創編 2021.03.0710,王某是A銀行的客戶，收到一筆來自阿富汗、金額3000美元的收款，A銀行在處理這筆單筆匯款時應采取下列那些措施。a、如發現匯款信息缺失的，應及時要求境外金融機構補充信息。b、采取強化的客戶盡職調查，審查交易目的、交易性質和交易背景情況C、審查匯款人和收款人信息是否填寫完整d、通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實王某身份信息的準確性。正確答案：ABCD.《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》所稱凍結措施包括A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、拒絕資產的提取、轉移、轉換C、終止金融交易正確答案：ABC.為（）開立賬戶是，應當經金融機構高級管理層的批準。八、外國現任總統的秘書8、外國前任總統^外國現任總統的妻子、女兒口、外國國防部長正確答案：ABCD.在處理跨境匯款業務時，以下哪些說法是正確的（）A、金融機構應切實采取有效的技術手段，提高對跨境匯款業務交易監測的時效性B、如果客戶的實際控制人來自高風險國家，金融機構應采取強化的盡職調查措施C、如果辦理跨境匯款交易的對方金融機構來自高風險國家，金融機構不需要采取強化的盡職調查措施。口、作為中間行，金融機構不得通過隱瞞匯款人或收款人信息的方式規避國內外監管。正確答案：ABD.某可疑交易報告如下描述：一位90后客戶梁某在云南開立的賬戶中，74%的資金由廣西一名80后客戶方某通過ATM存入或轉入，90%的資金去向為網銀轉賬給四川客戶廖某。從賬戶交易筆數、交易額度、交易方式結合交易地區特點以及現金存款交易的交易時間來看，疑似毒品犯罪。該可以報告中可疑點為。（）A、客戶姓名、籍貫及年齡層次B、資金流向及上下游客戶信息C、涉及毒品整治重點地區口、主要交易方式正確答案：ABCD.中國人民銀行或者其省一級派出機構進行反洗錢調查，被調查機構具有（）義務A、不得拒絕和阻礙B、