中央銀行會計核算數據集中系統（ACS）處理規則中國人民銀行南京分行營業管理部2014-03-13人行ACS系統_介紹目錄ACS的新功能1ACS業務憑證的使用及填制規范2

幾點注意事項3人行ACS系統_介紹一、ACS系統架構賬務數據集中處理、存放集中處理全國業務業務分散受理、管理與監督人行ACS系統_介紹二、ACS業務類型4柜臺業務聯網業務：支付系統、貨金系統同城系統、綜合前置系統自動觸發業務：計息、特種存款到期

人行ACS系統_介紹柜臺業務流程：網點將受理的憑證經網點主管確認后，將影像信息上傳業務處理子系統；業務處理子系統將憑證影像送有權進行審核、監控的崗位進行審批、授權，或補充相關要素的處理；同步，業務處理子系統根據影像將每一憑證進行切片拆分，每一切片同時提交兩個錄入人員進行錄入，系統自動完成錄入數據的比對，如有不符，再提交第三人進行錄入比對或差錯處理；審核監督通過、數據比對相符、要素校驗成功后，業務處理子系統系統提交總賬系統記賬。

人行ACS系統_介紹柜臺業務圖例

接柜員網點主管

網點主管網點主管接柜員接柜員業務處理中心監督員管理部門憑證影像賬務處理信息管理審核監督審核監控審核錄入等業務操作受理、審核、掃描上傳業務憑證人行ACS系統_介紹憑證切片拆分演示圖2023/3/297人行ACS系統_介紹三、ACS對外服務與二代支付系統同步設計、統籌安排，提升對外服務水平：支持區域化營業時間的調整；支持金融機構全面流動性管理；支持金融機構多種清算模式。為商業銀行流動性管理提供賬戶及信息支持：

ACS通過“零余額”賬戶和資金歸集賬戶的設置，滿足商業銀行采用單一法人賬戶辦理清算業務的需要，有利于商業銀行加強流動性管理。而流動性查詢的實現，則為金融機構提供實時、準確的流動性數據信息，滿足了商業銀行全面流動性管理的需求。人行ACS系統_介紹零余額賬戶：不能為清算賬戶、不計息、不進行準備金考核；系統將日間頭寸實時自動劃轉到對應的資金歸集賬戶，日終始終保持賬戶余額為“零”。ACS發生涉及零余額賬戶的業務時，區分借貸記業務分別進行處理。借記業務，如取現、同城交換應付差額等，先借記其法人準備金賬戶，將款項劃轉至零余額賬戶后，再借記零余額賬戶，貸記相關賬戶。法人機構準備金賬戶不足時，系統進行排隊處理，并將賬務排隊信息提示至辦理業務的金融機構及其法人機構。貸記業務，如繳現、同城交換應收差額等，則先貸記金融機構的零余額賬戶，再將款項自動劃轉至其法人賬戶。人行ACS系統_介紹取現業務：依托支付系統、貨幣金銀信息管理系統與ACS系統之間的鏈接，構建了辦理貨幣發行業務的新流程。滿足商業銀行單一法人賬戶管理和貨幣發行業務的賬務處理要求。人行ACS系統_介紹四、綜合前置子系統綜合前置子系統是開戶單位通過金融網間互聯平臺實現與人民銀行核算系統信息交互，以電子方式辦理賬務核對、交存款、流動性查詢以及業務回單接收等業務的信息化系統。綜合前置是B/S架構的應用系統，架設在金融機構內部網絡，通過報文與ACS進行通訊。綜合前置子系統于2013年10月21日在北京市、山東省工行、建行、齊魯銀行推廣試運行。人行ACS系統_介紹綜合前置子系統--連接方式人行ACS系統_介紹綜合前置子系統--主要功能賬務核對流動性查詢電子回單交存款金融機構從前置系統報送交存報表，發起交存款業務金融機構從前置系統索取電子回單，替代柜臺紙質回單替代目前電子對賬系統，用于金融機構核對賬務金融機構從前置系統查詢清算賬戶、非清算賬戶余額、排隊信息等金融機構間通過前置系統核對同業往來賬戶余額同業對賬人行ACS系統_介紹主要功能--1.賬務核對ACS系統日初始化時自動將需對賬賬戶的余額和發生額信息發送綜合前置系統；金融機構可手工錄入賬戶余額，完成接口開發的也可從行內系統導出電子文件，導入綜合前置系統進行對賬。金融機構必須逐日對賬，不能跨日。綜合前置系統不限制對賬時間，但ACS系統只接收五日以內的對賬信息，超期的必須通過柜臺進行書面對賬；余額核對不符的，金融機構必須核對發生額，維護不符明細信息；金融機構發送對賬結果后發現錯誤，可向ACS發出重新核對申請，待批準后，撤銷對賬結果，重新核對賬戶余額。人行ACS系統_介紹主要功能--2.交存款業務支持金融機構通過綜合前置系統辦理人民幣一般存款、財政性存款、外匯一般存款交存業務；金融機構在綜合前置系統中根據ACS發送的交存類型（包括幣種、交存范圍等）錄入交存明細表，以及報表日期、交存金額、準備金率等匯總信息后，生成交存余額表、交存憑證，發送ACS系統。（金融機構根據電子報表接口開發轉換接口后，可直接從行內系統導出電子報表，導入綜合前置系統。）ACS網點審核不通過，以及記賬失敗的，會返回失敗回執。金融機構可重新發起交存業務。財政交存款交存后需調整的，可從綜合前置系統重新發起交存。人行ACS系統_介紹主要功能--3.電子回單開戶單位申請“電子回單”的，網點將該賬戶回單種類選擇為電子回單。相關業務記賬成功后ACS系統生成電子回單并實時發送，金融機構即可在綜合前置系統相關功能菜單下查看、打印電子回單。ACS在日終時自動檢查電子回單發送狀態，對發送失敗的自動重新發送。如果仍有綜合前置未收到電子回單的，次日可由網點主管或操作員手工重新發送。電子回單上的電子印章已由金融信息中心加載到ＡＣＳ系統，在發送的電子回單上自動加蓋。通過電子印章可確認電子回單效力。電子回單無法收到或無法正常打印的，金融機構可以持書面申請人民銀行柜臺申請重新打印。人行ACS系統_介紹主要功能--4.流動性查詢流動性查詢是指開戶單位通過綜合前置實時查詢賬戶余額、預期頭寸、日間透支情況及當日部分交易明細等。清算排隊查詢也屬于一攬子流動性查詢的一部分，規則相同。流動性查詢范圍包括全轄及本級的清算賬戶和非清算賬戶，金融機構可以進行單項或組合查詢。人行ACS系統_介紹主要功能--5.同業對賬兩家金融機構均部署了綜合前置時，可使用同業對賬功能進行存放同業款項的核對。流程相對簡單，一方發起，一方確認，不需主管審批確認。對賬時限、效力等規則由兩方自行約定，綜合前置提供通道和工具。人行ACS系統_介紹目錄ACS的新功能1ACS業務憑證的使用及填制規范2

幾點注意事項3人行ACS系統_介紹一、現金支票人行ACS系統_介紹二、轉賬支票人行ACS系統_介紹支票（轉賬支票為例）填制規范【必填項目及填寫要求】1、出票日期：規范化大寫數字填寫，并在有效期內；2、付款行名稱、出票人賬號：付款人名稱和出票人賬號須與系統一致；3、收款人：收款人名稱須與進賬單收款人一致（需要與進賬單一起辦理業務時）；4、金額大、小寫：大小寫金額須相符，大寫前不填寫“人民幣”字樣，按照規范填寫，小寫前須填“￥”；5、用途：據實填寫。【選填項目】1、行號：根據需要填寫；2、密碼：金融機構約定使用支付密碼的，應填寫支付密碼。【印章與加蓋】1、商業銀行在憑證上加蓋預留印章。人行ACS系統_介紹三、進賬單人行ACS系統_介紹人行ACS系統_介紹進賬單填制規范【必填項目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯數字填寫系統當前賬務日期；2、出票人、收款人名稱和賬號：出票人、收款人全稱和賬號須與系統一致，全稱填寫簡稱的，也應與系統一致；3、開戶銀行：填寫收（付）款人網點規范化簡稱；4、金額大、小寫：大小寫金額須相符，大寫前不填寫“人民幣”字樣，按照規范填寫，小寫前須填“￥”；5、票據種類、張數和號碼：據實填寫。【印章與加蓋】1、人民銀行經辦人員在憑證第一聯開戶銀行簽章處加蓋業務公章交付款人；2、系統記賬成功后，在憑證第三聯上收款人開戶銀行簽章處加蓋業務公章交收款人。人行ACS系統_介紹四、差別準備金交存憑證人行ACS系統_介紹差別準備金交存憑證填制規范【必填項目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯數字填寫系統當前賬務日期；2、交存單位名稱：準備金賬戶全稱，名稱填寫簡稱的，也應與系統一致；3、交存單位賬號：準備金賬戶對應的賬號；4、調整日期：貨幣信貸部門確定的差別準備金開始執行的日期，不能大于當前賬務日期；5、當前差別準備金利率：所交存差別準備金使用的計息利率；6、調整標志：差別準備金執行或者額度增加勾選調增，差別準備金到期或者額度減少勾選調減；7、金額：根據貨幣信貸部門確定的金額據實填寫，金額小寫前須填“￥”。【印章與加蓋】1、商業銀行在憑證上加蓋預留印章。人行ACS系統_介紹五、批準運用準備金憑證人行ACS系統_介紹批準運用準備金憑證填制規范【必填項目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯數字填寫系統當前賬務日期；2、交存單位名稱：準備金賬戶全稱，名稱填寫簡稱的，也應與系統一致；3、交存單位賬號：準備金賬戶對應的賬號；4、當前法定準備金率：當前準備金賬戶使用的準備金率；5、當前動態差別準備金率：當前準備金賬戶使用的動態差別準備金率；6、批準日期：貨幣信貸部門批準動用準備金開始執行的日期，不能大于當前賬務日期；7、調整標志：批準動用準備金勾選調增，批準動用到期收回勾選調減，只能勾選一個；8、金額:根據貨幣信貸部門批準金額據實填寫，金額小寫前須填“￥”。【印章與加蓋】1、商業銀行在憑證上加蓋預留印章。人行ACS系統_介紹六、特種準備金交存憑證人行ACS系統_介紹特種準備金交存憑證填制規范【必填項目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯數字填寫系統當前賬務日期；2、交存單位名稱：準備金賬戶全稱，名稱填寫簡稱的，也應與系統一致；3、交存單位賬號：準備金賬戶對應的賬號；4、當前法定準備金率：當前使用的法定準備金率；5、當前動態差別準備金率：當前使用的動態差別準備金率；6、調整標志：依據特種準備金的交存與調減據實選擇；7、當前特種準備金利率：所交存特種準備金使用的計息利率；8、調整日期：貨幣信貸部門確定的特種準備金開始執行的日期，不能大于當前賬務日期；9、折算成本：以外匯交存準備金，交存時該外匯匯率；10、交存種類：交存準備金所使用的外匯種類，只能勾選一個；11、金額：根據貨幣信貸部門確定的金額據實填寫，金額小寫前須填“￥”。【印章與加蓋】1、商業銀行在憑證上加蓋預留印章。人行ACS系統_介紹七、外匯存款準備金交存憑證人行ACS系統_介紹外匯存款準備金交存憑證填制規范【必填項目及填寫要求】1、憑證日期：小于或等于賬務日期，大于當月第一日，阿拉伯數字填寫；2、幣種：外匯存款準備金賬戶對應的外幣幣種，漢字填寫；3、流水號：掃描上傳憑證后系統自動生成；4、交存銀行名稱：交存銀行全稱或簡稱；5、外匯存款準備金賬戶名稱：外匯存款準備金賬戶全稱或戶名簡寫庫中的簡稱；6、外匯存款準備金賬戶賬號：外匯存款準備金賬戶對應的賬號；7、外匯存款準備金率：當前統一使用的外匯存款準備金率；8、一般存款余額：據實填寫；9、本期應繳外匯準備金：一般存款余額乘以存款準備金率并按舍去規則計算后的金額，前面加外幣符號；10、上期已繳外匯準備金：據實填寫，前面加外幣符號；11、本期應補繳金額：補繳時填寫本期應繳外匯準備金減去上期已繳外匯準備金的金額，退回時填0，前面加外幣符號；12、本期應退回金額：退回時填寫上期已繳外匯準備金減去應繳金額外匯準備金的金額，補繳時填0，前面加外幣符號。【印章與加蓋】1、商業銀行在憑證上加蓋預留印章；人行ACS系統_介紹八、一般存款余額采集憑證人行ACS系統_介紹人行ACS系統_介紹一般存款余額采集憑證填制規范【必填項目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯數字填寫系統當前賬務日期；2、交存單位名稱：準備金賬戶全稱，名稱填寫簡稱的，也應與系統一致；3、交存單位賬號：準備金賬戶對應的賬號；4、當前法定準備金率：當前準備金賬戶使用的準備金率；5、當前動態差別準備金率：當前準備金賬戶使用的動態差別準備金率；6、起始日期：一般存款余額采集期間的起始日期，時點法下為采集期期末日，平均法為采集期期初日；7、終止日期：一般存款余額采集期間的終止日期，時點法、平均法均為采集期期末日；8、金額：一般存款余額明細表匯總金額一致，金額小寫前須填“￥”。【印章與加蓋】1、商業銀行在憑證上加蓋預留印章；人行ACS系統_介紹九、財政性存款交存憑證人行ACS系統_介紹財政性存款交存憑證填制規范【必填項目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯數字填寫系統當前賬務日期；2、交存銀行存款賬戶名稱、賬號：所填賬戶名稱、賬號須與系統一致；戶名填寫簡寫也應與系統一致；3、交存銀行財政性存款賬戶名稱、賬號：所填賬戶名稱、賬號須與系統一致；戶名填寫簡寫也應與系統一致；4、報表日期：上一個財政性存款交存周期的結束日期；5、交存比例：填寫100；6、財政性存款余額：與金融機構報來的財政性存款各科目余額表中的匯總余額一致，小寫前須填“￥”；7、已交存金額：交存或調整前的財政性存款賬戶余額，小寫前須填“￥”；8、應交財政性存款金額：對財政性存款余額按照四舍五入至千元的原則形成的金額；，小寫前須填“￥”；9、調整金額：應交財政性存款金額與已交存金額之差，小寫前須填“￥”；10、調整標志：應交財政性存款金額-已交存金額>0，勾選調增；應交財政性存款金額-已交存金額<0，勾選調減；應交財政性存款金額-已交存金額=0，勾選不調。【選填項目】1、支付密碼：金融機構約定使用支付密碼的，應填寫支付密碼，每小格填寫4位數字。【印章與加蓋】1、商業銀行在憑證上加蓋預留印章；

人行ACS系統_介紹十、代理轉匯憑證人行ACS系統_介紹代理轉匯憑證填制規范【必填項目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯數字填寫系統當前賬務日期；2、付款行賬戶、收款行賬戶名稱和賬號：付款行賬戶、收款行賬戶名稱和賬號為人民銀行信息，付款行賬戶、收款行賬戶名稱和賬號須與系統一致，名稱填寫簡稱的，也應與系統一致；3、開戶人行行名：填寫收（付）款人網點規范化簡稱；4、付款人賬戶、收款人賬戶名稱和賬號：付款人賬戶、收款人賬戶名稱和賬號為金融機構信息，付款人賬戶、收款人賬戶名稱和賬號須一致；5、付款人開戶行、收款人開戶行：填寫付款人、收款人開戶行所屬金融機構網點規范化簡稱；6、金額大、小寫：大小寫金額須相符，大寫前不填寫“人民幣”字樣，按照規范填寫，小寫前須填“￥”；7、附加信息及用途。據實填寫。【選填項目】1、支付密碼：金融機構約定使用支付密碼的，應填寫支付密碼，每小格填寫4位數字。【印章與加蓋】1、商業銀行在憑證上加蓋預留印章。人行ACS系統_介紹十一、電匯憑證人行ACS系統_介紹電匯憑證填制規范【必填項目及填寫要求】1、委托日期：使用阿拉伯數字填寫系統當前賬務日期；2、匯款人：全稱，填寫匯款人賬戶戶名全稱；賬號，填寫匯款人賬號；匯款人賬戶與全稱須一致；匯出地點，準確填寫匯款人行政所屬地，欄中預先印刷的“省”、“市”、“縣”，不用者應予以劃去；3、匯出行名稱：匯出行名稱或規范化簡稱；4、收款人：全稱，收款人賬戶戶名；賬號，收款人賬號；匯入地點，準確填寫收款人行政所屬地，欄中預先印刷的“省”、“市”、“縣”，不用者應予以劃去；5、匯入行名稱：匯入行名稱或規范化簡稱；6、金額大、小寫：大小寫金額須相符，大寫前不必填寫“人民幣”字樣，按照規范填寫，小寫前須填“￥；7、附加信息及用途：按照實際業務填寫附加信息及用途。【選填項目】1、緊急程度：若未填寫則視為普通；2、支付密碼：金融機構約定使用支付密碼的，應填寫支付密碼，每小格填寫4位數字。【印章與加蓋】1、商業銀行在憑證上加蓋預留印章；2、人行營業網點受理業務后，在電匯憑證第一聯加蓋業務公章作為業務受理證明；業務記賬成功后，在第二聯加蓋轉訖章，在第三聯加蓋附件章。。人行ACS系統_介紹十二、信匯憑證人行ACS系統_介紹人行ACS系統_介紹信匯憑證填制規范【必填項目及填寫要求】1、委托日期：使用阿拉伯數字填寫系統當前賬務日期；2、匯款人：全稱，填寫匯款人賬戶戶名全稱；賬號，填寫匯款人賬號；匯款人賬號與全稱須一致；匯出地點，準確填寫匯款人行政所屬地，欄中預先印刷的“省”、“市”、“縣”，不用者應予以劃去；3、匯出行名稱：匯出行名稱或規范化簡稱；4、收款人：全稱，收款人賬戶戶名；賬號，填寫收款人賬號；匯入地點，準確填寫收款人行政所屬地，欄中預先印刷的“省”、“市”、“縣”，不用者應予以劃去；5、匯入行名稱：匯入行名稱或規范化簡稱；6、金額大、小寫：大小寫金額須相符，大寫前不必填寫“人民幣”字樣，按照規范填寫，小寫前須填“￥”；7、附加信息及用途：按照實際業務填寫附加信息及用途。【選填項目】1、支付密碼：金融機構約定使用支付密碼的，應填寫支付密碼，每小格填寫4位數字。【印章與加蓋】1、商業銀行在憑證上加蓋預留印章；2、在審核無誤的信匯憑證第一聯加蓋業務公章交匯款人作回單；3、系統記賬成功后，在第二聯憑證上不遮蓋其他印章的地方加蓋轉訖章，在第三聯憑證上加蓋附件章，在第四聯憑證加蓋業務公章給收款人作為收賬通知。人行ACS系統_介紹十三、特種存款辦理憑證人行ACS系統_介紹特種存款辦理憑證填制規范【必填項目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯數字填寫系統當前賬務日期；2、存款賬戶名稱和賬號：存款賬戶名稱和賬號須與系統一致；戶名填寫簡寫也應與系統一致，存款賬戶須是特種存款賬戶計息參數中的收款賬號；3、特種存款賬戶名稱和賬號：特種存款賬戶名稱、賬號須與系統一致；戶名填寫簡寫也應與系統一致；4、金額大小寫：大小寫金額須相符，大寫前不必填寫“人民幣”字樣，按照規范填寫，小寫前須填“￥”；金額相符；5、合同利率：與協議或合同中規定的利率一致；6、特種存款辦理日期：等于賬務日期和憑證日期，阿拉伯數字填寫；7、特種存款到期日期：與協議或合同中規定的到期日期一致，并且大于賬務日期，阿拉伯數字填寫；8、摘要：與協議或合同中規定的摘要或用途一致。【選填項目】1、支付密碼：金融機構約定使用支付密碼的，應填寫支付密碼，每小格填寫4位數字。【印章與加蓋】1、商業銀行在憑證上加蓋預留印章。人行ACS系統_介紹十四、特種存款支取憑證人行ACS系統_介紹特種存款支取憑證填制規范【必填項目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯數字填寫系統當前賬務日期；2、特種存款賬戶名稱和賬號：特種存款賬戶名稱和賬號須與系統一致；戶名填寫簡寫也應與系統一致；3、存款賬戶名稱和賬號：存款賬戶名稱、賬號須與系統一致；戶名填寫簡寫也應與系統一致，存款賬戶須是特種存款賬戶計息參數中的收款賬號相符；4、金額大小寫：大小寫金額須相符，大寫前不必填寫“人民幣”字樣，按照規范填寫，小寫前須填“￥”；5、合同利率、特種存款辦理日期、特種存款到期日期：合同利率、特種存款辦理日期、特種存款到期日期與特種存款合同一致；6、支取利率：與合同或協議中的有關規定一致，不一致時需要提供其他證明文件；7、摘要：據實填寫。【選填項目】1、支付密碼：金融機構約定使用支付密碼的，應填寫支付密碼，每小格填寫4位數字。【印章與加蓋】1、商業銀行在憑證上加蓋預留印章。人行ACS系統_介紹十五、再貸款發放憑證人行ACS系統_介紹再貸款發放憑證填制規范【必填項目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯數字填寫系統當前賬務日期；2、貸款賬戶名稱、貸款賬戶賬號：貸款賬戶名稱、貸款賬戶賬號須與系統一致；戶名填寫簡寫也應與系統一致；3、存款賬戶名稱、存款賬戶賬號：存款賬戶名稱、存款賬戶賬號須與系統一致；戶名填寫簡寫也應與系統一致，存款賬戶須是再貸款賬戶計息參數中的付款賬號相符；4、貸款日期、到期日期、合同利率、合同編號按照再貸款合同填寫，合同編號同一核算主體須唯一。到期日期須大于貸款日期；5、金額大、小寫：金額大小寫按照再貸款合同填寫，大小寫須相符，大寫前不必填寫“人民幣”字樣，按照規范填寫，小寫前須填“￥”；6、貸款用途：按照再貸款合同填寫，并與再貸款性質相符。【印章與加蓋】1、商業銀行在憑證上加蓋預留印章；2、審批部門簽章：應有審批人書面意見和簽章。人行ACS系統_介紹十六、再貸款還款憑證人行ACS系統_介紹再貸款還款憑證填制規范【必填項目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯數字填寫系統當前賬務日期；2、付款賬戶名稱、賬號：付款賬戶名稱、賬號須與系統一致；戶名填寫簡寫也應與系統一致；3、收款賬戶名稱、收款賬戶賬號須與系統一致；戶名填寫簡寫也應與系統一致；當該憑證用于歸還再貸款本金時，應為再貸款賬戶名稱、賬號，當用于歸還再貸款欠息時，應為金融機構再貸款利息收入的賬戶的名稱、賬號；4、合同利率、合同編號按照再貸款原合同填寫；5、金額大小寫：金額大小寫須相符，而且應小于或等于該筆再貸款未歸還金額，大寫前不必填寫“人民幣”字樣，按照規范填寫，小寫前須填“￥”。【選填項目】1、備注：填寫“歸還再貸款”或其他需要備注的事項；2、支付密碼：金融機構約定使用支付密碼的，應填寫支付密碼，每小格填寫4位數字。【印章與加蓋】1、商業銀行在憑證上加蓋預留印章。人行ACS系統_介紹十七、再貼現辦理憑證人行ACS系統_介紹再貼現辦理憑證填制規范【必填項目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯數字填寫系統當前賬務日期；2、申請人存款賬戶名稱、賬號：填寫辦理再貼現業務的金融機構賬號、戶名，存款賬戶名稱和賬號須與系統一致，名稱填寫簡稱的，也應與系統一致；3、再貼現利率：根據人民銀行發布的最新再貼現利率填寫；4、再貼現到期日期：根據貨幣信貸部門再貼現審批資料填寫；5、商業匯票號碼：按照辦理再貼現的商業匯票號碼填寫。多張匯票合并辦理回購式再貼現的，按雙方約定的商業匯票號碼填寫；6、大小寫金額：按照商業匯票票面金額填寫，大小寫金額須相符，大寫前不必填寫“人民幣”字樣，按照規范填寫，小寫前須填“￥”；7、匯票形式：根據商業匯票形式勾選；8、商業匯票種類：根據匯票種類進行勾選；9、交易方式：按照貨幣信貸部門審批資料勾選。【選填項目】1、贖回開放日：電子商業匯票辦理回購式再貼現時，根據金融機構與貨幣信貸部門簽訂的回購協議填寫。【印章與加蓋】1、商業銀行在憑證上加蓋預留印章；；2、審批部門簽章：貨幣信貸部門審批同意金融機構再貼現申請，簽署審批意見，加蓋貨幣信貸部門印章，審批人可簽名或加蓋個人名章。人行ACS系統_介紹十八、再貼現還款憑證人行ACS系統_介紹再貼現還款憑證填制規范【必填項目及填寫要求】1、憑證日期：使用阿拉伯數字填寫系統當前賬務日期；2、付款人存款賬戶名稱、賬號：填寫辦理再貼現還款業務的金融機構賬號、付款人名稱和賬號須與系統一致，名稱填寫簡稱的，也應與系統一致；3、再貼現賬戶名稱、賬號：填寫再貼現賬戶戶名、賬號，再貼現名稱和賬號須與系統一致，名稱填寫簡稱的，也應與系統一致；4、商業匯票號碼：按照辦理再貼現的商業匯票號碼填寫；5、大小寫金額：全額還款的，按照商業匯票票面金額填寫；符合提前贖回退付利息的，按照票面金額扣除退付利息部分后的余額填寫，大小寫金額須相符，大寫前不必填寫“人民幣”字樣，按照規范填寫，小寫前須填“￥”。【選填項目】1、備注：填寫需要說明的事項；2、支付密碼：金融機構約定使用支付密碼的，應填寫支付密碼，每小格填寫4位數字。【印章與加蓋】1、商業銀行在憑證上加蓋預留印章。人行ACS系統_介紹十九、賬戶管理信息表人行ACS系統_介紹賬戶管理信息表填制規范【必填項目及填寫要求】1、日期；使用阿拉伯數字填寫系統當前賬務日期；2、賬號、賬戶名稱：賬戶按照系統生成的填寫，名稱填寫全稱；3、業務種類：開戶、銷戶、變更三項選一；4、簡寫戶名：按照文件規定的簡寫規范填寫；5、基本信息：（1）外部賬戶須按照真實內容項寫，（2）內部賬戶中賬戶用途為必填項，其它為選填項；6、賬戶信息：（1）外部賬戶須按照真實內容項寫，（2）內部賬戶中幣種、系統內賬戶項為必填項，其它項為選填項；7、銷戶原因（銷戶時必填項）：如實填寫。【印章與加蓋】1、在憑證預留位置加蓋開戶單位公章；2、開戶單位會計主管、經辦人在憑證預留位置加蓋個人名章或簽字；3、業務受理部門在憑證相應位置加蓋本部門業務章；4、審批人、經辦人分別在憑證相應位置加蓋個人名章或簽字；5、人民銀行經辦人員分別在憑證相應位置加蓋個人名章。人行ACS系統_介紹目錄ACS的新功能1ACS業務憑證的使用及填制規范2

幾點注意事項3人行ACS系統_介紹幾點需要特別注意的事項：1.除支票外的其他憑證的日期必須與系統當前賬務日期一致。支票日期不能使用阿拉伯數字，必須使用中文大寫。人行ACS系統_介紹幾點需要特別注意的事項：1.除支票外的其他憑證的日期必須與系統當前賬務日期一致。支票日期不能使用阿拉伯數字，必須使用中文大寫。2.所有憑證加蓋的印章絕對不可以覆蓋和會計要素有關的內容。人行ACS系統_介紹幾點需要特別注意的事項：1.除支票外的其他憑證的日期必須與系統當前賬務日期一致。支票日期不能使用阿拉伯數字，必須使用中文大寫。2.所有憑證加蓋的印章絕對不可以覆蓋和會計要素有關的內容。3.人行由直參變成間參，行號會相應變化。人行ACS系統_介紹幾點需要特別注意的事項：1.除支票外的其他憑證的日期必須與系統當前賬務日期一致。支票日期不能使用阿拉伯數字，必須使用中文大寫。2.所有憑證加蓋的印章絕對不可以覆蓋和會計要素有關的內容。3.人行由直參變成間參，行號會相應變化。4.因業務處理規則的變化，各開戶單位在央行新業務系統的所有賬號全部變更，戶名不作變更，但相應的印鑒需要全部更換。人行ACS系統_介紹幾點需要特別注意的事項：1.除支票外的其他憑證的日期必須與系統當前賬務日期一致。支票日期不能使用阿拉伯數字，必須使用中文大寫。2.所有憑證加蓋的印章絕對不可以覆蓋和會計要素有關的內容。3.人行由直參變成間參，行號會相應變化。4.因業務處理規則的變化，各開戶單位在央行新業務系統的所有賬號全部變更，戶名不作變更，但相應的印鑒需要全部更換。5.舊業務系統內已經出售給開戶單位的轉賬支票和現金支票自3月24日起將無法使用，尚未使用的部分由各開戶單位自行作廢處理。另外重新購買轉賬支票和現金支票。人行ACS系統_介紹幾點需要特別注意的事項：1.除支票外的其他憑證的日期必須與系統當前賬務日期一致。支票日期不能使用阿拉伯數字，必須使用中文大寫。2.所有憑證加蓋的印章絕對不可以覆蓋和會計要素有關的內容。3.人行由直參變成間參，行號會相應變化。4.因業務處理規則的變化，各開戶單位在央行新業務系統的所有賬號全部變更，戶名不作變更，但相應的印鑒需要全部更換。5.舊業務系統內已經出售給開戶單位的轉賬支票和現金支票自3月24日起將無法使用，尚未使用的部分由各開戶單位自行作廢處理。另外重新購買轉賬支票和現金支票。6.舊業務系統內只核對賬號，對戶名不做強制核對，新業務系統兩者都需要核對，因此戶名的填寫必須完整，否則影響資金匯劃。人行ACS系統_介紹幾點需要特別注意的事項：1.除支票外的其他憑證的日期必須與系統當前賬務日期一致。支票日期不能使用阿拉伯數字，必須使用中文大寫。2.所有憑證加蓋的印章絕對不可以覆蓋和會計要素有關的內容。3.人行由直參變成間參，行號會相應變化。4.因業務處理規則的變化，各開戶單位在央行新業務系統的所有賬號全部變更，戶名不作變更，但相應的印鑒需要全部更換。5.舊業務系統內已經出售給開戶單位的轉賬支票和現金支票自3月24日起將無法使用，尚未使用的部分由各