經(jīng)典word整理文檔，僅參考，雙擊此處可刪除頁眉頁腳。本資料屬于網(wǎng)絡整理，如有侵權，請聯(lián)系刪除，謝謝！1/y判斷題123（對）42/56（對）7）個人理財規(guī)劃師要根據(jù)不同客戶的偏好來安排會面和談話，樹立自身職業(yè)化的形象，以提高雙方合作8910）現(xiàn)代理財學研究對象以公司為主，但有關理論亦可應用于個人理財研究。(對）1112）一般來說，在財務策劃師與客戶簽訂雇用合同的時候，應該有雙方之間發(fā)生爭端之后，如何解決爭端1314）人類社會自從有了產(chǎn)品，就開始有了個人理財?shù)男枨蟆＃ㄥe）15）客戶負債中起止年限3～516）財務理財師在收集了客戶的有關數(shù)據(jù)和確定其財務目標后，可以進入尋求財務策劃計劃的階段。(錯)17）可以根據(jù)客戶的需要，將資產(chǎn)分為金融資產(chǎn)和非金融資產(chǎn)兩大類。(錯)1819202122）夏普關于資產(chǎn)組合理論的分析方法，有助于投資者選擇最有利的投資，以求得最佳的資產(chǎn)組合，使投2324）東亞銀行推出的亞洲外幣掛鉤保本投資產(chǎn)品，若一年后三種亞洲貨幣升值5%，投資者可獲9%的投資2526272829）要成為匯豐銀行的貴賓，享受理財服務，則每月綜合賬戶存款余額不能低于1030）60歲以上老年段在個人證券理財?shù)馁Y產(chǎn)配置策略方面，也應遵循穩(wěn)健原則，至于股票投資，10%的資31）傳統(tǒng)儲蓄類個人理財產(chǎn)品主要適用個人理財?shù)脑缙谫Y金積累，同時，滿足了一部分投資者追求固定收32）一般情況下，在確定儲蓄額度時，要考慮個人投資者的收入和支出水平、投資的收益和風險偏好等因33343536）渣打銀行于2005年8月1537）不保本的雙貨幣存款可以使個人客戶獲得定期存款利息和期權費收益，但因?qū)儋u出貨幣選擇權，要承38）從個人理財產(chǎn)品的收益和風險的角度考慮，境內(nèi)外資銀行推出的指數(shù)型外匯個人理財產(chǎn)品具有流動性3/13394041424344454647）分紅保險的出現(xiàn)，解決了因通貨膨脹、貨幣貶值所造成的被保險人實際保障水平下降的問題。(對)48）分紅保險是保險雙方風險與收益相結合的保險產(chǎn)品。(對)49）一般情況下，投資者可進行適當?shù)姆稚⑼顿Y，將個人資產(chǎn)投資到不同類型的外匯理財產(chǎn)品，或是投資50）萬能人壽保險的投保人或被保險人可以決定死亡保險金是固定不變還是隨著保單的現(xiàn)金價值的改變而5152535455）萬能人壽保險可以為被保險人提供終身保障，也可以提供一段時期的保障，通常最短的期限為5年。（錯）56）在利率穩(wěn)定或逐步下降的市場環(huán)境下，投資于利率正向掛鉤型產(chǎn)品則可以為投資者帶來較高的投資收5758）對于買入看漲期權的投資者來說，只有當期權到期時的即期匯率超過協(xié)議匯率時，投資者才能執(zhí)行買596061）行外匯理財規(guī)劃的基本目的，就是要把外匯投資者合理的外匯理財愿望轉化為具體的外匯理財目標。（對）626364）傳統(tǒng)的外幣儲蓄（對）65）由于我國目前保險公司的資金運用渠道還有一定的限制，國內(nèi)資本市場和貨幣市場的運行又不穩(wěn)定，666768（錯）69）資金規(guī)模小的保守型投資者，由于不愿承擔過大的風險，應該盡可能利用銀行提供的外匯衍生工具，704/137172（對）73）個人保險理財產(chǎn)品給付保險金由兩部分組成：一是風險保障金；另一部分是投資收益。(對)74）我國商業(yè)銀行要求客戶開立個人外匯買賣交易專用賬戶。(錯)75）在保險理財規(guī)劃的實施過程中，個人或家庭與保險中介或和保險公司應保持良好的溝通和交流，以便76）投資連接保險是一種繳費靈活、保險金額可以調(diào)整、非約束性（保單現(xiàn)金價值與保險金額分別計算）7778）借鑒國際上養(yǎng)老保險制度發(fā)展的經(jīng)驗和教訓，結合我國人口多、底子薄的基本國情，我國政府提出了（對）798081）理財專家的建議是，退休養(yǎng)老投資越早越好，越早投入，成本越低。(對)82）信托中的有限責任只體現(xiàn)在信托的內(nèi)部關系中。(錯)8384）我們可以將收益法中的折算率看作估價對象投資的機會成本。(對)8586）個人信托理財主要針對兩類人群：一是針對富有階層的，主要體現(xiàn)為投資和財產(chǎn)轉移。二是針對普通87）投資效果的好壞關鍵要看你拿到的股息、利息和價格增值之和。(錯)88）職工個人儲蓄性養(yǎng)老保險是我國多層次養(yǎng)老保險體系的一個組成部分，是由職工自愿參加、自愿選擇89）目前實行“中央公積金”制的199091929394）個人信托理財產(chǎn)品的收益，可以來源于實業(yè)投資的股權收入、信托貸款的利息收入，也可以來源于證9596）對于有穩(wěn)定收入來源，短期內(nèi)又沒有大宗購買計劃的家庭，買信托理財產(chǎn)品是一種較為理想的投資。（對）9798）個人信托理財是一種較為有效的實行財產(chǎn)管理的制度設計。(錯)99）正直誠信原則要求CFP100101102103104）一個國家藝術品市場的發(fā)展，某種意義上說，是一個國家社會經(jīng)濟收入達到一定標準，國民有了充分的財富的時候，藝術品市場才會興旺并穩(wěn)定地發(fā)展。(錯)5/13105106）個人所得稅是唯一的完全以自然人為納稅人的稅種。(對)107108109）稅收籌劃是指在納稅行為發(fā)生前，在不違反法律、法規(guī)（稅法及其他相關法律、法規(guī)）的前提下，通過對納稅主體（法人或自然人）的經(jīng)營活動或投資行為等涉稅事項作出事先安排，以達到少納稅目標的一系列謀劃活動。（錯）110111112113114115116117118119120121122123124125126127128129130）美元對日元升值10%，則日元對美元貶值10%131132）在外匯理財產(chǎn)品中，浮動收益類產(chǎn)品是指將基礎產(chǎn)品如儲蓄、浮動收益產(chǎn)品等，與利率期權、匯率期133134單選題12）個人資產(chǎn)負債表中的資產(chǎn)價值是按（當前市場價格）計算的。345678）生命周期理論認為，人們更加偏好（消費水平在人的一生中保持相當?shù)钠椒€(wěn)）的消費模式。9）個人理財?shù)暮诵氖歉鶕?jù)理財者的資產(chǎn)狀況與風險（偏好）來實現(xiàn)需求與目標。6/1310111213）依據(jù)基金法律形式，我國目前設立的基金為（契約型）基金。14）為未來若干年子女出國留學、定居積累的外匯，則可考慮購買（指數(shù)型外匯理財產(chǎn)品）類理財產(chǎn)品。15）如果個人銀行理財產(chǎn)品執(zhí)行的是固定利率，當物價上漲率（超過）銀行理財產(chǎn)品的稅后收益率時，個人投資者產(chǎn)生實際損失。16）40歲以下青年段個人證券理財?shù)馁Y產(chǎn)配置策略是（基金50%～60%，股票40%～1718）對于股債平衡型基金，股票投資配置比例的中值與債券資產(chǎn)的配置比例的中值之間的差異一般不超過（0.071920-期初資產(chǎn)）/21）銀行的理財產(chǎn)品與一般物質(zhì)經(jīng)營企業(yè)的產(chǎn)品的根本區(qū)別，就在于銀行個人理財產(chǎn)品本質(zhì)上是一種（服2223242526）年金保險是一種（傳統(tǒng)型人壽保險）產(chǎn)品。27）在投資連接保險中，投資部分的盈虧風險完全由（被保險人）承擔。28額。29）在購買保險理財產(chǎn)品時，要堅持（轉移風險）的原則和量力而行的原則。30）兩得寶是投資者向銀行（賣出）一份存款貨幣的看漲期權合約。31）個人保險理財產(chǎn)品的最顯著特點，是具有（風險保障）和投資雙重功能。3233）資金規(guī)模中等的保守型投資者，在儲蓄和信托品種的基礎上，可將（0.52）的資金交給銀行專業(yè)理財規(guī)劃。34）個人外匯結構性存款的一個典型特征是（銀行）有權提前終止存款。35C和D選項是一樣的，請選C36）經(jīng)過20037）我國個人實盤外匯買賣是（外幣與外幣之間）的買賣。38）年金保險是以（被保險人在保險有效期內(nèi)生存）為給付條件。39資與消費雙重性）的特征。40）影響城市土地價格的一般因素是指對整個社會和地區(qū)的地價水平具有（決定性）影響的宏觀因素。4130%股票型基金，40%國債儲蓄，30%42）信托的本質(zhì)是可以將財產(chǎn)的所有權與（利益）相分離。430.144）自（1991）年，我國逐步建立起多層次的養(yǎng)老保險體系。7/1345）職工個人儲蓄性養(yǎng)老保險是我國多層次養(yǎng)老保險體系一個組成部分，是由職工自愿參加、自愿選擇經(jīng)辦機構的一種（補充）保險形式。46）50歲乃至退休以后的老人則可以將更大的比例用于（基金組合）投資。47）一座200床位的普通醫(yī)院，九年前花費1962.8類房地產(chǎn)建筑成本指數(shù)表明，自九年前至今醫(yī)院建筑成本已增長88.5.%，指數(shù)調(diào)整法評估的重置成本為（22549.88048）信托的最基本職能是()。4950）制定退休計劃是整個財務策劃程序中一個（關鍵性）的組成部分。515253）由于投資者決策錯誤，經(jīng)營管理不善，造成實際投資經(jīng)營結果低于預期結果的可能性，從投資管理角54）個人信托理財規(guī)劃不包括（跟蹤）方面。55565758）個人投資者在與信托機構共同設立信托關系時,應當采取（書面）形式。5960）藝術品市場最早出現(xiàn)于經(jīng)濟發(fā)達的西方，距今大約有（250）多年的歷史。6162）為了保證財務策劃師的持續(xù)勝任能力，按照國際注冊理財策劃師理事會的要求，財務策劃師資格申請者一旦獲得財務策劃師資格，就應當接受后續(xù)教育，并且必須達到（規(guī)定的最低）后續(xù)教育的時間要求。63）我國古錢幣收藏的蓬勃興起是在改革開放后，文物交易的解禁便首先從（古錢幣）開始。6465）下列（中國境內(nèi)無住所而在境內(nèi)居住不滿一年的個人）是我國非居民納稅義務人。66）小李購買中國體育彩票中獎一次，收入9988元，應按稅率（0）交納個人所得稅。67）個人購買的自用普通住宅（指建筑面積在120平方M以下的住宅）暫（減半）征收契稅。6869）我國個人所得稅中工資、薪金所得的適用稅率范圍是（5%～47%70）兩得寶是投資者（賣出）期權。717220世紀末國家財政性教育經(jīng)費支出占國民生產(chǎn)總值比例應達到（4%，15%73）對于股債平衡型基金，股票投資配置比例的中值與債券資產(chǎn)的配置比例的中值之間的差異一般不超過（5%74）個人保險理財?shù)淖畲筇攸c，是將保險的（基本保障）功能和資金增值的功能有機結合起來。75）保險合同條款由保險人事先擬定，投保人只需填寫投保申請，由保險人確認，保險合同即成立。因此我們說保險合同是一種（附和性）合同。76）資金規(guī)模中等的保守型投資者，在儲蓄和信托品種的基礎上，可將（50%）的資金交給銀行專業(yè)理財規(guī)劃。77期權等相結合，并在合約中體現(xiàn)這種期權的復合產(chǎn)品。8/1378(信托公司原則上可以投資基礎設施、房地產(chǎn)工程、股票、票據(jù)等多種實業(yè)和金融資產(chǎn)。)。多選題123任保險）等。45）在制定理財規(guī)劃時款余額）屬于短期負債。6B789101112景）因素。1314151617）按風險的來源劃分181920212223）從個人理財產(chǎn)品的收益和風險的角度考慮，境內(nèi)外資銀行推出的指數(shù)型外匯個人理財產(chǎn)品具有（獲利2425269/13272829）投資個人外匯理財產(chǎn)品不僅要承受普通理財產(chǎn)品的風險，還要承受外匯理財產(chǎn)品的特有風險，它包括30限靈活）特點。31）個人保險理財產(chǎn)品與普通的保險產(chǎn)品相比，個人保險理財產(chǎn)品的特點主要有（風險保障和投資雙重功3233343536373839）作為投資人規(guī)避信托產(chǎn)品風險的對策有（投資者應選擇經(jīng)營規(guī)范、有較好口碑的信托公司發(fā)行的信托40414243力）因素。444546）影響建筑物價格4748）個人信托理財產(chǎn)品4950515210/1353等措施，來將風險轉嫁給租戶。54）在教育策劃步驟中5556及職工福利）等。5758596061）國家對封閉式626364等所得工程中需繳納個人所得稅。656667）下列對生命周期各個階段的特征的陳述正確的是（銀行存款比較適合少年成長期的客戶存放富余的消68屬于流動負債。69）將金融產(chǎn)品以某種標準進行通常狀況下的排序。則下列說法不正確的是（按金融產(chǎn)品的風險由大到小70808182838485868788）以下關于債券的分類正確的是（按債券發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券和國際債券等）11/138990919293（浮動收益類9495969798版權申明本文部分內(nèi)容，包括文字、圖片、以及設計等在網(wǎng)上搜集整理。版權為潘宏亮個人所有Thisarticleincludessomeparts,includingtext,pictures,anddesign.CopyrightisPanHongliang'spersonalownership.的規(guī)定，不得侵犯本網(wǎng)站及相關權利人的合法權利。除此以外，將本許可，并支付報酬。Usersmayusethecontentsorservicesofthisarticleforpersonalstudy,researchorappreciation,andothernon-commercialornon-profitpurposes,butatthesametime,theyshallabidebytheprovisionsofcopyrightlawandotherrelevantlaws,andshallnotinfringeuponthelegitimaterightsofthiswebsiteanditsrelevantobligees.Inaddition,12/13whenanycontentorserviceofthisarticleisusedforotherpurposes,writtenpermissionandremunerationshallbeobtainedfromthepersonconcernedandtherelevantobligee.轉載或引用本文內(nèi)容必須是以新聞性或資料性公共免費信息為使用目的的合理、善意引用，不得對本文內(nèi)容原意進行曲解、修改