香港分行境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)

及產(chǎn)品介紹

2011年5月香港分行境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)

及產(chǎn)品介紹2011年5月11.香港分行簡況3.重點(diǎn)業(yè)務(wù)及產(chǎn)品介紹2.境內(nèi)外業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)的好處4.個(gè)案分享目錄1.香港分行簡況3.重點(diǎn)業(yè)務(wù)及產(chǎn)品介紹2.境內(nèi)外業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)的2資產(chǎn)規(guī)模：2010年1002億不良率0.2%資產(chǎn)分布：貿(mào)易融資493億公司貸款269億債券及其他240億盈利情況：2010年5.77億(單位：港元)專注批發(fā)銀行業(yè)務(wù)主要包括：存款、匯款、外匯買賣、衍生工具、債券、貿(mào)易融資、銀團(tuán)／項(xiàng)目貸款、境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)項(xiàng)目等正副行長4人轄下11個(gè)部門共計(jì)約120人

成立于1995年是我行主要海外分行之一成立時(shí)間人員編制業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營狀況香港分行簡況資產(chǎn)規(guī)模：專注批發(fā)銀行業(yè)務(wù)正副行長4人成立于1995年成立3香港分行簡況單位：億港元近三年經(jīng)營數(shù)據(jù)香港分行簡況單位：億港元近三年經(jīng)營數(shù)據(jù)www.themega4境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)重大融資項(xiàng)目香港分行簡況境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)重大融資項(xiàng)目香港分行簡況www.themegall5國際貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)量（不包括匯款業(yè)務(wù)）單位：（萬美元） 香港分行簡況國際貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)量（不包括匯款業(yè)務(wù)）單位：（萬美元）6客戶境內(nèi)分行香港分行可享受境外低融資成本可利用境內(nèi)／外公司的額度支持境外／內(nèi)公司解決了客戶在境內(nèi)／外的融資需求建立和擴(kuò)大分行的客戶群，同時(shí)為拓展客戶的其他業(yè)務(wù)打下基礎(chǔ)帶動(dòng)分行的結(jié)算量，增加中間業(yè)務(wù)收入充分利用分行的授信額度充分發(fā)揮銀行與客戶的關(guān)系，鞏固及加深與客戶的關(guān)系目標(biāo)共贏建立和擴(kuò)大分行的客戶群，同時(shí)為拓展客戶的其他業(yè)務(wù)打下基礎(chǔ)帶動(dòng)分行的結(jié)算量，增加中間業(yè)務(wù)收入充分利用分行的授信額度充分發(fā)揮銀行與客戶的關(guān)系，鞏固及加深與客戶的關(guān)系

境內(nèi)外業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)的好處客戶境內(nèi)香港可享受境外低融資成本建立和擴(kuò)大分行的客戶群，同時(shí)7香港地區(qū)貿(mào)易融資產(chǎn)品大宗商品貿(mào)易融資海外代付內(nèi)保外貸出口收入存放境外專用賬戶重點(diǎn)業(yè)務(wù)及產(chǎn)品介紹香港地區(qū)貿(mào)易融資產(chǎn)品重點(diǎn)業(yè)務(wù)及產(chǎn)品介紹www.themega8進(jìn)口類貿(mào)易融資產(chǎn)品對外開立信用證：包括背對背、前對背等。適合客戶對外采購各類所需的原材料及成品。進(jìn)口貿(mào)易融資：包括進(jìn)口押匯、進(jìn)口貼現(xiàn)、發(fā)票融資及預(yù)付款融資等，最長期限可達(dá)1年。適合為客戶提供低成本融資，方便貿(mào)易周轉(zhuǎn),靈活運(yùn)用現(xiàn)金流。對外開出各類保函：包括融資性、履約、預(yù)付款保函等。適合客戶承辦項(xiàng)目、境外收購等各類需求。出口貿(mào)易融資：包括信用證項(xiàng)下押匯、貼現(xiàn)、D/A及D/P買單、福費(fèi)廷及打包放款等。為客戶提供更快資金回龐，保持流動(dòng)性。各類運(yùn)費(fèi)融資：為客戶減低高昂運(yùn)費(fèi)帶來的資金壓力。人民幣跨境相關(guān)產(chǎn)品出口類貿(mào)易融資產(chǎn)品進(jìn)口類貿(mào)易融資產(chǎn)品香港地區(qū)貿(mào)易融資產(chǎn)品出口類貿(mào)易融資產(chǎn)品人民幣跨境相關(guān)產(chǎn)品在國家大力推動(dòng)跨境人民幣結(jié)算背景下，配合客戶靈活運(yùn)用人民幣資金：包括存款、匯款、貿(mào)易融資、結(jié)構(gòu)性貿(mào)易融資產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性匯兌產(chǎn)品等。為客戶提供資金避險(xiǎn)、增加收益、規(guī)避外債、合理使用境內(nèi)銀行額度等需求。進(jìn)口類貿(mào)易融資產(chǎn)品對外開立信用證：包括背對背、前對背等。適合9獨(dú)立授信或切分集團(tuán)授信額度，提供貿(mào)易融資額度、貸款及結(jié)構(gòu)性融資等采購原材料、機(jī)器設(shè)備等，出口予境內(nèi)公司或下家企業(yè)信用證/備用信用證/進(jìn)口押匯/海外代付香港分行境內(nèi)分行境內(nèi)公司海外供貨商境外公司聯(lián)動(dòng)模式客戶聯(lián)動(dòng)大宗商品貿(mào)易融資獨(dú)立授信或切分集團(tuán)授信額度，提供貿(mào)易融資額度、貸款及結(jié)構(gòu)性融10業(yè)務(wù)產(chǎn)品配套

打包貸款運(yùn)費(fèi)貸款營運(yùn)資金貸款背對背信用證前對背信用證托收項(xiàng)下貼現(xiàn)發(fā)票融資合同融資倉儲融資供應(yīng)鏈融資預(yù)付款融資保單項(xiàng)下融資大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品配套打包貸款發(fā)票融資大宗商品貿(mào)易融資www.the11

1、進(jìn)口信用證﹕即期、遠(yuǎn)期及假遠(yuǎn)期。2、進(jìn)口代收﹕付款交單(D/P即期和D/P遠(yuǎn)期)、承兌交單(D/A)。3、匯款﹕預(yù)付貨款、貨到付款。

定義：境內(nèi)分行指示我行代進(jìn)口商在國際貿(mào)易結(jié)算方式下支付進(jìn)口貨款。特點(diǎn)：境外低成本貿(mào)易融資，同時(shí)配套人民幣NDF交易，享受人民幣升值收益。

產(chǎn)品概述適用客戶風(fēng)險(xiǎn)管理

1、所代付的業(yè)務(wù)必須具有真實(shí)貿(mào)易背景。2、期限不超過一年。3、境內(nèi)外分行需簽訂合作協(xié)議。海外代付1、進(jìn)口信用證﹕即期、遠(yuǎn)期及假遠(yuǎn)期。定義：境內(nèi)分行指示我12ClicktoaddTitle香港分行根據(jù)資金成本、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等市場因素向境內(nèi)銀行報(bào)價(jià)。境內(nèi)銀行就交易條件及價(jià)格達(dá)成一致后，境內(nèi)銀行在起息日前向香港分行發(fā)出付款指示。境內(nèi)企業(yè)向境內(nèi)銀行提出海外代付需求，境內(nèi)銀行向香港分行提供貿(mào)易資料，并進(jìn)行業(yè)務(wù)詢價(jià)。境外托收行

香港分行按付款指示向境外托收行付款，并與境內(nèi)銀行確認(rèn)業(yè)務(wù)到期日和還款細(xì)節(jié)。交易完成海外代付ClicktoaddTitle香港分行根據(jù)資金成本13

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010海外代付結(jié)構(gòu)性海外代付保付加簽跨境融易通信用證項(xiàng)下180天業(yè)務(wù)增加進(jìn)口托收、匯款項(xiàng)下代付，在符合特定條件的情況下最長可做1年期業(yè)務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)品“四方協(xié)議”代付：為客戶提供融資并配套NDF產(chǎn)品1全面開展融資配套NDF的產(chǎn)品“購付寶”，簡化業(yè)務(wù)前期工作2按境內(nèi)分行資金情況，同時(shí)提供相關(guān)產(chǎn)品“貸付寶”開展保付加簽項(xiàng)下代付產(chǎn)品針對出口型企業(yè)推出協(xié)同清算產(chǎn)品“盈付通”（香港分行不需提供融資）1出現(xiàn)爆炸性的增長，大部分在港銀行出現(xiàn)額度和資金緊張的情況2推出首個(gè)人民幣貿(mào)易融資產(chǎn)品“跨境融易通”境內(nèi)外幣資金緊張人民幣預(yù)期升值同業(yè)間競爭激烈，人民幣升值預(yù)期持續(xù)外管局嚴(yán)格控制境內(nèi)銀行外債指標(biāo)境內(nèi)外幣資金充裕，上半年人民幣NDF報(bào)價(jià)出現(xiàn)倒掛情況，市場對融資的需求減少，出口型同業(yè)在價(jià)格方面進(jìn)行激烈的競爭1人民幣升值預(yù)期再度出現(xiàn)2人民幣跨境貿(mào)易政策進(jìn)一步開放，市場對人民幣貿(mào)易融資產(chǎn)品的需求增加境內(nèi)市場及政策協(xié)同清算及盈付通產(chǎn)品海外代付及配套創(chuàng)新產(chǎn)品的演變海外代付200420052006200714單位：萬美元海外代付業(yè)務(wù)比較（金額）海外代付業(yè)務(wù)比較單位：筆海外代付業(yè)務(wù)比較（筆數(shù)量）海外代付及配套創(chuàng)新產(chǎn)品的演變海外代付單位：萬美元海外代付業(yè)務(wù)比較（金額）海外代付業(yè)務(wù)比較單位：筆15

2004年以來，香港分行與境內(nèi)分行合作，根據(jù)市場情況及客戶需求,推出創(chuàng)新產(chǎn)品。

早期的海外代付以提供融資予境內(nèi)分行/客戶為目標(biāo)

其后加入配套NDF—香港市場當(dāng)時(shí)的創(chuàng)新產(chǎn)品“四方協(xié)議”、“購付寶”，以理財(cái)/對沖匯率風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)，保障客戶的收益

按市場資金情況的變化，提供非融資性協(xié)同清算“盈付通”

配合人民幣走向國際化的趨勢，推出“跨境融易通”海外代付及配套創(chuàng)新產(chǎn)品的演變海外代付2004年以來，香港分行與境內(nèi)分行合作，根據(jù)市場情況及客16與境內(nèi)分行敘做業(yè)務(wù)量（總數(shù)）海外代付與境內(nèi)分行敘做業(yè)務(wù)量（總數(shù)）海外代付www.themegal172010年與境內(nèi)分行敘做業(yè)務(wù)量（首5位）海外代付2010年與境內(nèi)分行敘做業(yè)務(wù)量（首5位）海外代付www.th18

適用客戶1、境外公司是境內(nèi)企業(yè)的關(guān)聯(lián)公司。2、境外公司取得的貸款必須用于境外公司的營運(yùn)資金或境外投資等。風(fēng)險(xiǎn)管理境外公司必須在香港分行開立帳戶并申請內(nèi)保外貸額度，包括通過防止清洗黑錢檢查、符合信貸審查要求。備用信用證的金額能覆蓋關(guān)聯(lián)公司貸款的本金加利息貸款金額一般為保函金額的95-97%（視乎個(gè)別企業(yè)情況及貸款利率）。境外公司貸款的到期日比保函的有效期短十五個(gè)工作日。產(chǎn)品概述定義：境內(nèi)分行／銀行同業(yè)向香港分行開立備用信用證提供擔(dān)保，香港分行為 境外企業(yè)提供貸款或融資。特點(diǎn)：利用境外相對較低的融資成本、較全面及便利之金融產(chǎn)品及服務(wù)配套。內(nèi)保外貸適用客戶風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)品概述內(nèi)保外貸www.themegall19推動(dòng)原因全球經(jīng)濟(jì)趨向一體化和中國加入世貿(mào)，越來越多的境內(nèi)企業(yè)走出國外，在境外設(shè)立窗口公司，作為貿(mào)易平臺、投資平臺及信息平臺中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展日益蓬勃，政策鼓勵(lì)企業(yè)對外投資預(yù)期人民幣升值、人民幣存款利率較港元、美元高及境外外幣貸款息率較低，推動(dòng)境內(nèi)企業(yè)傾向保留人民幣于境內(nèi)，在境外獲取外幣貸款或融資內(nèi)保外貸內(nèi)保外貸203.香港分行為境內(nèi)企業(yè)在港機(jī)構(gòu)提供貸款2.境內(nèi)分行審批通過后，開出以香港分行為受益人的備用信用證或擔(dān)保函。1.境內(nèi)企業(yè)以足額人民幣存款質(zhì)押或占用其境內(nèi)授信額度，向境內(nèi)分行申請融資性保函額度。內(nèi)保外貸3.香港分行為境內(nèi)企業(yè)在港機(jī)構(gòu)提供貸款2.境內(nèi)分行審批通21美元兌人民幣匯率走勢

內(nèi)保外貸美元兌人民幣匯率走勢內(nèi)保外貸www.themegaller22美元三個(gè)月同業(yè)拆息走勢內(nèi)保外貸美元三個(gè)月同業(yè)拆息走勢內(nèi)保外貸www.themegalle23三方共贏企業(yè)利益善用境內(nèi)集團(tuán)/關(guān)聯(lián)公司授信額度利用境外較充裕的資金配套享受境外低成本的貸款受惠人民幣升值香港分行利益增加客戶群提高利益及中間業(yè)務(wù)收入發(fā)揮境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)作用境內(nèi)分行利益吸收客戶存款增加中間業(yè)務(wù)收入發(fā)揮境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)、鞏固客戶關(guān)系企業(yè)境內(nèi)分行香港分行內(nèi)保外貸產(chǎn)品優(yōu)勢三方共贏企業(yè)利益香港分行利益境內(nèi)分行利益企業(yè)境內(nèi)分行香港分行24業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)單位：萬港元內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)單位：萬港元內(nèi)保外貸www.themegaller252010年新增業(yè)務(wù)分布（按金額計(jì)首5位分行）單位：萬港元內(nèi)保外貸2010年新增業(yè)務(wù)分布單位：萬港元內(nèi)保外貸www.them26ClicktoaddTitle

2010年9月

國家外匯管理局發(fā)布《關(guān)于在部份地區(qū)開展出口收入存放境外政策試點(diǎn)的通知》自2010年10月1日起北京、廣東（含深圳）、山東（含青島）、江蘇四個(gè)地區(qū)實(shí)施開展出口收入存放境外政策試點(diǎn)，期限一年。2010年12月

國家外匯管理局發(fā)布《關(guān)于實(shí)施貨物貿(mào)易出口收入存放境外管理有關(guān)問題的通知》自2011年1月1日起在全國范圍內(nèi)實(shí)施《貨物貿(mào)易出口收入存放境外管理暫行辦法》。境內(nèi)企業(yè)可向所在地國家外匯管理局申請將具有真實(shí)、合法交易背景的貨物貿(mào)易出口收入存放境外(含港澳臺地區(qū))用以支付貨物貿(mào)易項(xiàng)下及相關(guān)支出。同一境內(nèi)企業(yè)開立的境外賬戶不得超過5個(gè)，特殊情況下需增加境外賬戶數(shù)量，需經(jīng)所在地外匯局核準(zhǔn)。出口收入存放境外專用賬戶ClicktoaddTitle2010年9月國家27個(gè)案5：浙江海亮集團(tuán)個(gè)案4：中國鐵路物資總公司個(gè)案3：山西太鋼集團(tuán)個(gè)案2：江銅集團(tuán)個(gè)案1：中冶集團(tuán)個(gè)案分享個(gè)案5：浙江海亮集團(tuán)個(gè)案4：中國鐵路物資總公司個(gè)案3：山西太28中冶集團(tuán)經(jīng)營模式中冶香港總行代“中冶集團(tuán)”及系內(nèi)公司對外采購及購入各類礦業(yè)產(chǎn)品及紙漿、鐵礦砂等資源類產(chǎn)品，以信用證方式開予供貨商核心客戶子公司前身為中國冶金建設(shè)公司，成立于1982年，1994年經(jīng)原國家經(jīng)貿(mào)委批準(zhǔn)組建，負(fù)責(zé)管理包括北京鋼鐵設(shè)計(jì)研究總院、中國第三冶金建設(shè)公司等14家原冶金工業(yè)部所屬單位。是國內(nèi)最大的冶金工程建設(shè)企業(yè)。

中冶集團(tuán)是總行核心客戶，2009年雙方簽署了人民幣600億元的信貸戰(zhàn)略合作協(xié)議個(gè)案1：中冶集團(tuán)（香港公司簡稱“中冶香港”）中冶經(jīng)營中冶總行代“中冶集團(tuán)”及系內(nèi)公司對外采購及購入各類礦29總行分割5億人民幣額度采購原材料付款付款香港分行上海分行境內(nèi)關(guān)聯(lián)公司海外供貨商中冶香港個(gè)案1：中冶集團(tuán)（香港公司簡稱“中冶香港”）總行分割5億人民幣額度采購原材料付款付款香港分行上海分行境內(nèi)30鴻天實(shí)業(yè)在我行業(yè)務(wù)江西銅業(yè)股份有限公司經(jīng)營方式主要經(jīng)營范圍以銅、鉛鋅等有色金屬進(jìn)出口貿(mào)易、轉(zhuǎn)口貿(mào)易等為主。代國內(nèi)集團(tuán)公司采購，進(jìn)口貨物主要是銅產(chǎn)品，具體操作時(shí)開出進(jìn)口信用證給國外的進(jìn)口商，亦會以背對背信用證方式敘做業(yè)務(wù)。子公司深圳分行介紹初期是以NDF業(yè)務(wù)開始雙方關(guān)系，及后向客戶營銷貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，一步步擴(kuò)大合作層面，打開全面合作關(guān)系。現(xiàn)時(shí)經(jīng)我行已敘做了超過USD6,000萬信用證業(yè)務(wù)，資金產(chǎn)品業(yè)務(wù)敘做了超過USD1億，內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)超過USD2,000萬。是由江西省國資委直接管轄的國有大型企業(yè)，是中國最大的銅工業(yè)生產(chǎn)基地和重要的硫化工及金銀產(chǎn)地，銅的綜合生產(chǎn)能力在國內(nèi)排名第一，在世界銅行業(yè)中排名第三。是總行核心客戶，09年度對其整體授信60億人民幣，

個(gè)案2：江銅集團(tuán)（香港公司簡稱“鴻天實(shí)業(yè)”）鴻天在我行江西銅業(yè)經(jīng)營方式主要經(jīng)營范圍以銅、鉛鋅等有色金屬進(jìn)31海外供貨商境內(nèi)關(guān)聯(lián)公司鴻天實(shí)業(yè)香港分行授予資金產(chǎn)品額度及背對背額度采購原材料付款個(gè)案2：江銅集團(tuán)（香港公司簡稱“鴻天實(shí)業(yè)”）海外供貨商境內(nèi)關(guān)聯(lián)公司鴻天實(shí)業(yè)香港分行授予資金產(chǎn)品額度及背對32太鋼香港為我行客戶之主要供貨商，年采購量達(dá)50萬噸鋼材。2009年3月，通過客戶關(guān)系，我行成功與山西分行合作與“太鋼香港”開展內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)。“太鋼集團(tuán)”是中國大型鋼鐵聯(lián)合企業(yè)，“太鋼香港”主要承辦“太鋼集團(tuán)”的進(jìn)出口業(yè)務(wù)，進(jìn)口業(yè)務(wù)主要是為“太鋼集團(tuán)“進(jìn)口所需原料（包括原料鎳）、備件等，出口業(yè)務(wù)主要是對“太鋼集團(tuán)”上市公司“太鋼不銹鋼有限公司”出口的全部不銹鋼進(jìn)行國際銷售。經(jīng)聯(lián)銷后，我行見“太鋼香港”亦有貿(mào)易融資需求，故向總行申請從“太鋼集團(tuán)”的100億人民幣額度中分割5億供“太鋼香港”使用，“太鋼香港”經(jīng)我行已敘做了超過USD2億的信用證業(yè)務(wù)。個(gè)案3：山西太鋼集團(tuán)（香港公司簡稱“太鋼香港”）太鋼香港為我行客戶之主要供貨商，年采購量達(dá)50萬噸鋼材。2033

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010廣東省順德支行介紹一家境內(nèi)鋼材貿(mào)易客戶香港之關(guān)聯(lián)公司與香港分行往來客戶境內(nèi)外公司與我行往來良好；期間，客戶業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，并成為山西太鋼之主要貿(mào)易伙伴香港分行聯(lián)同順德支行、山西分行及客戶境內(nèi)外公司聯(lián)合營銷山西太鋼集團(tuán)，成功爭取“太鋼集團(tuán)”將與我行客戶的出口業(yè)務(wù)交由山西分行敘做客戶香港公司通過評分評級，香港分行授予其運(yùn)費(fèi)貸款授信額度太鋼集團(tuán)通過山西分行開出一張USD3,000萬之備用信用證予香港分行，太鋼香港在我行提取USD2,910萬貸款；其后，山西分行聯(lián)同香港分行向總行申請切分集團(tuán)RMB5億額度，作為香港分行授予太鋼香港US$6,500綜合授信額度通過客戶香港公司轉(zhuǎn)介，成功爭取與其下家企業(yè)“TATASTEEL（前稱：CORUSINT’L，為歐洲第2大鋼材生產(chǎn)商“康力斯”之亞洲區(qū)辦事處）”建立授信關(guān)系，并已開展業(yè)務(wù)個(gè)案3：山西太鋼集團(tuán)（香港公司簡稱“太鋼香港”）200420052006200734總行分割5億人民幣額度采購原材料內(nèi)保外貸/海外代付香港分行山西分行境內(nèi)關(guān)聯(lián)公司海外供貨商太鋼香港個(gè)案3：山西太鋼集團(tuán)（香港公司簡稱“太鋼香港”）總行分割5億人民幣額度采購原材料內(nèi)保外貸/海外代付香港分行山35栢宜是“中國鐵路物資總公司”（簡稱“中鐵物資”）全資子公司，“中鐵物資”是總行直管客戶，主營資源性產(chǎn)品，如鉻礦石、錳礦石、化工原料的進(jìn)口，鐵路物資，如機(jī)車車輛、鐵路備件、鋼軌道岔等物資的出口。我行先從總行大客戶部分割額度至“栢宜”，作為過橋貸款項(xiàng)目，以進(jìn)行收購非洲礦業(yè)公司股權(quán)。完成收購后，客戶將其它貿(mào)易業(yè)務(wù)一并轉(zhuǎn)至我行辦理，同時(shí)在明年此項(xiàng)目投產(chǎn)后，承諾將所有貿(mào)易業(yè)務(wù)交我行辦理。個(gè)案4：中國鐵路物資總公司（香港公司簡稱“栢宜”）栢宜是“中國鐵路物資總公司”（簡稱“中鐵物資”）全資子公司，36香港分行境內(nèi)分行境內(nèi)關(guān)聯(lián)公司非洲礦業(yè)公司栢宜總行分割1.5億美元額度收購個(gè)案4：中國鐵路物資總公司（香港公司簡稱“栢宜”）香港分行境內(nèi)分行境內(nèi)關(guān)聯(lián)公司非洲礦業(yè)公司栢宜總行分割收購個(gè)案37香港海亮浙江海亮香港分行是“浙江海亮”子公司，主要進(jìn)口購買原材料以創(chuàng)新產(chǎn)品，由浙江分行為“浙江海亮”開出履約保函擔(dān)?！跋愀酆Ａ痢庇谖倚猩暾埲肟谛庞米C額度成立于1999年，主要經(jīng)營產(chǎn)品銅管、銅棒、銅桿、銅管件、水暖器材和模具等六大類1300多個(gè)品種規(guī)格的系列產(chǎn)品，銅及銅合金精密銅管和精密銅棒兩個(gè)主導(dǎo)產(chǎn)品在國內(nèi)市場占有率分別達(dá)到25.44%和22.48%。

個(gè)案5：浙江海亮集團(tuán)（香港公司簡稱“香港海亮”）香港海亮浙江海亮香港分行是“浙江海亮”子公司，主要進(jìn)口購買原38入口信用證額度采購原材料履約保函香港分行境內(nèi)分行境內(nèi)關(guān)聯(lián)公司海外供貨商香港海亮個(gè)案5：浙江海亮集團(tuán)（香港公司簡稱“香港海亮”）入口信用證額度采購原材料履約保函香港分行境內(nèi)分行境內(nèi)關(guān)聯(lián)公司39ThankYou!謝謝！ThankYou!謝謝！40香港分行境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)

及產(chǎn)品介紹

2011年5月香港分行境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)

及產(chǎn)品介紹2011年5月411.香港分行簡況3.重點(diǎn)業(yè)務(wù)及產(chǎn)品介紹2.境內(nèi)外業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)的好處4.個(gè)案分享目錄1.香港分行簡況3.重點(diǎn)業(yè)務(wù)及產(chǎn)品介紹2.境內(nèi)外業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)的42資產(chǎn)規(guī)模：2010年1002億不良率0.2%資產(chǎn)分布：貿(mào)易融資493億公司貸款269億債券及其他240億盈利情況：2010年5.77億(單位：港元)專注批發(fā)銀行業(yè)務(wù)主要包括：存款、匯款、外匯買賣、衍生工具、債券、貿(mào)易融資、銀團(tuán)／項(xiàng)目貸款、境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)項(xiàng)目等正副行長4人轄下11個(gè)部門共計(jì)約120人

成立于1995年是我行主要海外分行之一成立時(shí)間人員編制業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營狀況香港分行簡況資產(chǎn)規(guī)模：專注批發(fā)銀行業(yè)務(wù)正副行長4人成立于1995年成立43香港分行簡況單位：億港元近三年經(jīng)營數(shù)據(jù)香港分行簡況單位：億港元近三年經(jīng)營數(shù)據(jù)www.themega44境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)重大融資項(xiàng)目香港分行簡況境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)重大融資項(xiàng)目香港分行簡況www.themegall45國際貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)量（不包括匯款業(yè)務(wù)）單位：（萬美元） 香港分行簡況國際貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)量（不包括匯款業(yè)務(wù)）單位：（萬美元）46客戶境內(nèi)分行香港分行可享受境外低融資成本可利用境內(nèi)／外公司的額度支持境外／內(nèi)公司解決了客戶在境內(nèi)／外的融資需求建立和擴(kuò)大分行的客戶群，同時(shí)為拓展客戶的其他業(yè)務(wù)打下基礎(chǔ)帶動(dòng)分行的結(jié)算量，增加中間業(yè)務(wù)收入充分利用分行的授信額度充分發(fā)揮銀行與客戶的關(guān)系，鞏固及加深與客戶的關(guān)系目標(biāo)共贏建立和擴(kuò)大分行的客戶群，同時(shí)為拓展客戶的其他業(yè)務(wù)打下基礎(chǔ)帶動(dòng)分行的結(jié)算量，增加中間業(yè)務(wù)收入充分利用分行的授信額度充分發(fā)揮銀行與客戶的關(guān)系，鞏固及加深與客戶的關(guān)系

境內(nèi)外業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)的好處客戶境內(nèi)香港可享受境外低融資成本建立和擴(kuò)大分行的客戶群，同時(shí)47香港地區(qū)貿(mào)易融資產(chǎn)品大宗商品貿(mào)易融資海外代付內(nèi)保外貸出口收入存放境外專用賬戶重點(diǎn)業(yè)務(wù)及產(chǎn)品介紹香港地區(qū)貿(mào)易融資產(chǎn)品重點(diǎn)業(yè)務(wù)及產(chǎn)品介紹www.themega48進(jìn)口類貿(mào)易融資產(chǎn)品對外開立信用證：包括背對背、前對背等。適合客戶對外采購各類所需的原材料及成品。進(jìn)口貿(mào)易融資：包括進(jìn)口押匯、進(jìn)口貼現(xiàn)、發(fā)票融資及預(yù)付款融資等，最長期限可達(dá)1年。適合為客戶提供低成本融資，方便貿(mào)易周轉(zhuǎn),靈活運(yùn)用現(xiàn)金流。對外開出各類保函：包括融資性、履約、預(yù)付款保函等。適合客戶承辦項(xiàng)目、境外收購等各類需求。出口貿(mào)易融資：包括信用證項(xiàng)下押匯、貼現(xiàn)、D/A及D/P買單、福費(fèi)廷及打包放款等。為客戶提供更快資金回龐，保持流動(dòng)性。各類運(yùn)費(fèi)融資：為客戶減低高昂運(yùn)費(fèi)帶來的資金壓力。人民幣跨境相關(guān)產(chǎn)品出口類貿(mào)易融資產(chǎn)品進(jìn)口類貿(mào)易融資產(chǎn)品香港地區(qū)貿(mào)易融資產(chǎn)品出口類貿(mào)易融資產(chǎn)品人民幣跨境相關(guān)產(chǎn)品在國家大力推動(dòng)跨境人民幣結(jié)算背景下，配合客戶靈活運(yùn)用人民幣資金：包括存款、匯款、貿(mào)易融資、結(jié)構(gòu)性貿(mào)易融資產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性匯兌產(chǎn)品等。為客戶提供資金避險(xiǎn)、增加收益、規(guī)避外債、合理使用境內(nèi)銀行額度等需求。進(jìn)口類貿(mào)易融資產(chǎn)品對外開立信用證：包括背對背、前對背等。適合49獨(dú)立授信或切分集團(tuán)授信額度，提供貿(mào)易融資額度、貸款及結(jié)構(gòu)性融資等采購原材料、機(jī)器設(shè)備等，出口予境內(nèi)公司或下家企業(yè)信用證/備用信用證/進(jìn)口押匯/海外代付香港分行境內(nèi)分行境內(nèi)公司海外供貨商境外公司聯(lián)動(dòng)模式客戶聯(lián)動(dòng)大宗商品貿(mào)易融資獨(dú)立授信或切分集團(tuán)授信額度，提供貿(mào)易融資額度、貸款及結(jié)構(gòu)性融50業(yè)務(wù)產(chǎn)品配套

打包貸款運(yùn)費(fèi)貸款營運(yùn)資金貸款背對背信用證前對背信用證托收項(xiàng)下貼現(xiàn)發(fā)票融資合同融資倉儲融資供應(yīng)鏈融資預(yù)付款融資保單項(xiàng)下融資大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品配套打包貸款發(fā)票融資大宗商品貿(mào)易融資www.the51

1、進(jìn)口信用證﹕即期、遠(yuǎn)期及假遠(yuǎn)期。2、進(jìn)口代收﹕付款交單(D/P即期和D/P遠(yuǎn)期)、承兌交單(D/A)。3、匯款﹕預(yù)付貨款、貨到付款。

定義：境內(nèi)分行指示我行代進(jìn)口商在國際貿(mào)易結(jié)算方式下支付進(jìn)口貨款。特點(diǎn)：境外低成本貿(mào)易融資，同時(shí)配套人民幣NDF交易，享受人民幣升值收益。

產(chǎn)品概述適用客戶風(fēng)險(xiǎn)管理

1、所代付的業(yè)務(wù)必須具有真實(shí)貿(mào)易背景。2、期限不超過一年。3、境內(nèi)外分行需簽訂合作協(xié)議。海外代付1、進(jìn)口信用證﹕即期、遠(yuǎn)期及假遠(yuǎn)期。定義：境內(nèi)分行指示我52ClicktoaddTitle香港分行根據(jù)資金成本、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等市場因素向境內(nèi)銀行報(bào)價(jià)。境內(nèi)銀行就交易條件及價(jià)格達(dá)成一致后，境內(nèi)銀行在起息日前向香港分行發(fā)出付款指示。境內(nèi)企業(yè)向境內(nèi)銀行提出海外代付需求，境內(nèi)銀行向香港分行提供貿(mào)易資料，并進(jìn)行業(yè)務(wù)詢價(jià)。境外托收行

香港分行按付款指示向境外托收行付款，并與境內(nèi)銀行確認(rèn)業(yè)務(wù)到期日和還款細(xì)節(jié)。交易完成海外代付ClicktoaddTitle香港分行根據(jù)資金成本53

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010海外代付結(jié)構(gòu)性海外代付保付加簽跨境融易通信用證項(xiàng)下180天業(yè)務(wù)增加進(jìn)口托收、匯款項(xiàng)下代付，在符合特定條件的情況下最長可做1年期業(yè)務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)品“四方協(xié)議”代付：為客戶提供融資并配套NDF產(chǎn)品1全面開展融資配套NDF的產(chǎn)品“購付寶”，簡化業(yè)務(wù)前期工作2按境內(nèi)分行資金情況，同時(shí)提供相關(guān)產(chǎn)品“貸付寶”開展保付加簽項(xiàng)下代付產(chǎn)品針對出口型企業(yè)推出協(xié)同清算產(chǎn)品“盈付通”（香港分行不需提供融資）1出現(xiàn)爆炸性的增長，大部分在港銀行出現(xiàn)額度和資金緊張的情況2推出首個(gè)人民幣貿(mào)易融資產(chǎn)品“跨境融易通”境內(nèi)外幣資金緊張人民幣預(yù)期升值同業(yè)間競爭激烈，人民幣升值預(yù)期持續(xù)外管局嚴(yán)格控制境內(nèi)銀行外債指標(biāo)境內(nèi)外幣資金充裕，上半年人民幣NDF報(bào)價(jià)出現(xiàn)倒掛情況，市場對融資的需求減少，出口型同業(yè)在價(jià)格方面進(jìn)行激烈的競爭1人民幣升值預(yù)期再度出現(xiàn)2人民幣跨境貿(mào)易政策進(jìn)一步開放，市場對人民幣貿(mào)易融資產(chǎn)品的需求增加境內(nèi)市場及政策協(xié)同清算及盈付通產(chǎn)品海外代付及配套創(chuàng)新產(chǎn)品的演變海外代付200420052006200754單位：萬美元海外代付業(yè)務(wù)比較（金額）海外代付業(yè)務(wù)比較單位：筆海外代付業(yè)務(wù)比較（筆數(shù)量）海外代付及配套創(chuàng)新產(chǎn)品的演變海外代付單位：萬美元海外代付業(yè)務(wù)比較（金額）海外代付業(yè)務(wù)比較單位：筆55

2004年以來，香港分行與境內(nèi)分行合作，根據(jù)市場情況及客戶需求,推出創(chuàng)新產(chǎn)品。

早期的海外代付以提供融資予境內(nèi)分行/客戶為目標(biāo)

其后加入配套NDF—香港市場當(dāng)時(shí)的創(chuàng)新產(chǎn)品“四方協(xié)議”、“購付寶”，以理財(cái)/對沖匯率風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)，保障客戶的收益

按市場資金情況的變化，提供非融資性協(xié)同清算“盈付通”

配合人民幣走向國際化的趨勢，推出“跨境融易通”海外代付及配套創(chuàng)新產(chǎn)品的演變海外代付2004年以來，香港分行與境內(nèi)分行合作，根據(jù)市場情況及客56與境內(nèi)分行敘做業(yè)務(wù)量（總數(shù)）海外代付與境內(nèi)分行敘做業(yè)務(wù)量（總數(shù)）海外代付www.themegal572010年與境內(nèi)分行敘做業(yè)務(wù)量（首5位）海外代付2010年與境內(nèi)分行敘做業(yè)務(wù)量（首5位）海外代付www.th58

適用客戶1、境外公司是境內(nèi)企業(yè)的關(guān)聯(lián)公司。2、境外公司取得的貸款必須用于境外公司的營運(yùn)資金或境外投資等。風(fēng)險(xiǎn)管理境外公司必須在香港分行開立帳戶并申請內(nèi)保外貸額度，包括通過防止清洗黑錢檢查、符合信貸審查要求。備用信用證的金額能覆蓋關(guān)聯(lián)公司貸款的本金加利息貸款金額一般為保函金額的95-97%（視乎個(gè)別企業(yè)情況及貸款利率）。境外公司貸款的到期日比保函的有效期短十五個(gè)工作日。產(chǎn)品概述定義：境內(nèi)分行／銀行同業(yè)向香港分行開立備用信用證提供擔(dān)保，香港分行為 境外企業(yè)提供貸款或融資。特點(diǎn)：利用境外相對較低的融資成本、較全面及便利之金融產(chǎn)品及服務(wù)配套。內(nèi)保外貸適用客戶風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)品概述內(nèi)保外貸www.themegall59推動(dòng)原因全球經(jīng)濟(jì)趨向一體化和中國加入世貿(mào)，越來越多的境內(nèi)企業(yè)走出國外，在境外設(shè)立窗口公司，作為貿(mào)易平臺、投資平臺及信息平臺中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展日益蓬勃，政策鼓勵(lì)企業(yè)對外投資預(yù)期人民幣升值、人民幣存款利率較港元、美元高及境外外幣貸款息率較低，推動(dòng)境內(nèi)企業(yè)傾向保留人民幣于境內(nèi)，在境外獲取外幣貸款或融資內(nèi)保外貸內(nèi)保外貸603.香港分行為境內(nèi)企業(yè)在港機(jī)構(gòu)提供貸款2.境內(nèi)分行審批通過后，開出以香港分行為受益人的備用信用證或擔(dān)保函。1.境內(nèi)企業(yè)以足額人民幣存款質(zhì)押或占用其境內(nèi)授信額度，向境內(nèi)分行申請融資性保函額度。內(nèi)保外貸3.香港分行為境內(nèi)企業(yè)在港機(jī)構(gòu)提供貸款2.境內(nèi)分行審批通61美元兌人民幣匯率走勢

內(nèi)保外貸美元兌人民幣匯率走勢內(nèi)保外貸www.themegaller62美元三個(gè)月同業(yè)拆息走勢內(nèi)保外貸美元三個(gè)月同業(yè)拆息走勢內(nèi)保外貸www.themegalle63三方共贏企業(yè)利益善用境內(nèi)集團(tuán)/關(guān)聯(lián)公司授信額度利用境外較充裕的資金配套享受境外低成本的貸款受惠人民幣升值香港分行利益增加客戶群提高利益及中間業(yè)務(wù)收入發(fā)揮境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)作用境內(nèi)分行利益吸收客戶存款增加中間業(yè)務(wù)收入發(fā)揮境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)、鞏固客戶關(guān)系企業(yè)境內(nèi)分行香港分行內(nèi)保外貸產(chǎn)品優(yōu)勢三方共贏企業(yè)利益香港分行利益境內(nèi)分行利益企業(yè)境內(nèi)分行香港分行64業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)單位：萬港元內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)單位：萬港元內(nèi)保外貸www.themegaller652010年新增業(yè)務(wù)分布（按金額計(jì)首5位分行）單位：萬港元內(nèi)保外貸2010年新增業(yè)務(wù)分布單位：萬港元內(nèi)保外貸www.them66ClicktoaddTitle

2010年9月

國家外匯管理局發(fā)布《關(guān)于在部份地區(qū)開展出口收入存放境外政策試點(diǎn)的通知》自2010年10月1日起北京、廣東（含深圳）、山東（含青島）、江蘇四個(gè)地區(qū)實(shí)施開展出口收入存放境外政策試點(diǎn)，期限一年。2010年12月

國家外匯管理局發(fā)布《關(guān)于實(shí)施貨物貿(mào)易出口收入存放境外管理有關(guān)問題的通知》自2011年1月1日起在全國范圍內(nèi)實(shí)施《貨物貿(mào)易出口收入存放境外管理暫行辦法》。境內(nèi)企業(yè)可向所在地國家外匯管理局申請將具有真實(shí)、合法交易背景的貨物貿(mào)易出口收入存放境外(含港澳臺地區(qū))用以支付貨物貿(mào)易項(xiàng)下及相關(guān)支出。同一境內(nèi)企業(yè)開立的境外賬戶不得超過5個(gè)，特殊情況下需增加境外賬戶數(shù)量，需經(jīng)所在地外匯局核準(zhǔn)。出口收入存放境外專用賬戶ClicktoaddTitle2010年9月國家67個(gè)案5：浙江海亮集團(tuán)個(gè)案4：中國鐵路物資總公司個(gè)案3：山西太鋼集團(tuán)個(gè)案2：江銅集團(tuán)個(gè)案1：中冶集團(tuán)個(gè)案分享個(gè)案5：浙江海亮集團(tuán)個(gè)案4：中國鐵路物資總公司個(gè)案3：山西太68中冶集團(tuán)經(jīng)營模式中冶香港總行代“中冶集團(tuán)”及系內(nèi)公司對外采購及購入各類礦業(yè)產(chǎn)品及紙漿、鐵礦砂等資源類產(chǎn)品，以信用證方式開予供貨商核心客戶子公司前身為中國冶金建設(shè)公司，成立于1982年，1994年經(jīng)原國家經(jīng)貿(mào)委批準(zhǔn)組建，負(fù)責(zé)管理包括北京鋼鐵設(shè)計(jì)研究總院、中國第三冶金建設(shè)公司等14家原冶金工業(yè)部所屬單位。是國內(nèi)最大的冶金工程建設(shè)企業(yè)。

中冶集團(tuán)是總行核心客戶，2009年雙方簽署了人民幣600億元的信貸戰(zhàn)略合作協(xié)議個(gè)案1：中冶集團(tuán)（香港公司簡稱“中冶香港”）中冶經(jīng)營中冶總行代“中冶集團(tuán)”及系內(nèi)公司對外采購及購入各類礦69總行分割5億人民幣額度采購原材料付款付款香港分行上海分行境內(nèi)關(guān)聯(lián)公司海外供貨商中冶香港個(gè)案1：中冶集團(tuán)（香港公司簡稱“中冶香港”）總行分割5億人民幣額度采購原材料付款付款香港分行上海分行境內(nèi)70鴻天實(shí)業(yè)在我行業(yè)務(wù)江西銅業(yè)股份有限公司經(jīng)營方式主要經(jīng)營范圍以銅、鉛鋅等有色金屬進(jìn)出口貿(mào)易、轉(zhuǎn)口貿(mào)易等為主。代國內(nèi)集團(tuán)公司采購，進(jìn)口貨物主要是銅產(chǎn)品，具體操作時(shí)開出進(jìn)口信用證給國外的進(jìn)口商，亦會以背對背信用證方式敘做業(yè)務(wù)。子公司深圳分行介紹初期是以NDF業(yè)務(wù)開始雙方關(guān)系，及后向客戶營銷貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，一步步擴(kuò)大合作層面，打開全面合作關(guān)系?，F(xiàn)時(shí)經(jīng)我行已敘做了超過USD6,000萬信用證業(yè)務(wù)，資金產(chǎn)品業(yè)務(wù)敘做了超過USD1億，內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)超過USD2,000萬。是由江西省國資委直接管轄的國有大型企業(yè)，是中國最大的銅工業(yè)生產(chǎn)基地和重要的硫化工及金銀產(chǎn)地，銅的綜合生產(chǎn)能力在國內(nèi)排名第一，在世界銅行業(yè)中排名第三。是總行核心客戶，09年度對其整體授信60億人民幣，

個(gè)案2：江銅集團(tuán)（香港公司簡稱“鴻天實(shí)業(yè)”）鴻天在我行江西銅業(yè)經(jīng)營方式主要經(jīng)營范圍以銅、鉛鋅等有色金屬進(jìn)71海外供貨商境內(nèi)關(guān)聯(lián)公司鴻天實(shí)業(yè)香港分行授予資金產(chǎn)品額度及背對背額度采購原材料付款個(gè)案2：江銅集團(tuán)（香港公司簡稱“鴻天實(shí)業(yè)”）海外供貨商境內(nèi)關(guān)聯(lián)公司鴻天實(shí)業(yè)香港分行授予資金產(chǎn)品額度及背對72太鋼香港為我行客戶之主要供貨商，年采購量達(dá)50萬噸鋼材。2009年3月，通過客戶關(guān)系，我行成功與山西分行合作與“太鋼香港”開展內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)。“太鋼集團(tuán)”是中國大型鋼鐵聯(lián)合企業(yè)，“太鋼香港”主要承辦“太鋼集團(tuán)”的進(jìn)出口業(yè)務(wù)，進(jìn)口業(yè)務(wù)主要是為“太鋼集團(tuán)“進(jìn)口所需原料（包括原料鎳）、備件等，出口業(yè)務(wù)主要是對“太鋼集團(tuán)”上市公司“太鋼不銹鋼有限公司”出口的全部不銹鋼進(jìn)行國際銷售。經(jīng)聯(lián)銷后，我行見“太鋼香港”亦有貿(mào)易融資需求，故向總行申請從“太鋼集團(tuán)”的100億人民幣額度中分割5億