公司合作伙伴資信管理辦法第一章總則第一條為加強集團公司合作伙伴資信管理，完善信用風險管理體系，根據(jù)風險管理與內部控制要求及集團信用風險管理實際，制定本辦法。第二條本辦法適用于集團公司及集團公司下屬各級全資、控股公司及其實際管理公司。第三條本辦法所稱合作伙伴是指在經(jīng)營活動中與集團公司及各單位存在交易關系的法人組織和非法人組織。其中，交易關系主要表現(xiàn)為簽訂合同（含協(xié)議），自然人以及未以簽訂合同方式開展交易的合作伙伴不納入本辦法管理范圍；法人組織包括企業(yè)、政府機構、事業(yè)單位和社會團體；非法人組織包括個人獨資企業(yè)、合伙企業(yè)、企業(yè)的分支機構等。第四條本辦法所稱資信管理是指圍繞合作伙伴開展的資信調查及準入管理、資信信息管理、資信評級管理、資信信息應用等全過程管理活動。第五條合作伙伴資信管理應遵循以下原則：（一）集中管理、資源共享：集團公司通過建立統(tǒng)一的資信管理平臺，實現(xiàn)合作伙伴資信信息的集中化管理，并充分挖掘數(shù)據(jù)價值，通過適當方式實現(xiàn)內部共享。（二）動態(tài)管理、全面有效：合作伙伴資信信息涵蓋內外部各類信息，并持續(xù)更新，使合作伙伴資信信息保持全面性、及時性和有效性。對合作

伙伴的資信狀況進行動態(tài)跟蹤和動態(tài)評估，并動態(tài)調整管理策略，提高資信管理效率。（三）分類分級、落實責任：集團公司職能部門對各自專業(yè)領域的合作伙伴進行分類管理；集團公司及各單位按照管理權限對合作伙伴進行分級管理，層層落實責任，實現(xiàn)合作伙伴管理與業(yè)務管理同步。（四）加強授權、嚴格保密：合作伙伴資信檔案是集團重要資產(chǎn)，各單位應樹立保密意識，強化授權管理，防止信息泄露；涉密業(yè)務的合作伙伴資信管理應符合國家及集團相關保密工作管理規(guī)定。第二章機構與職責第六條集團公司法務部是集團合作伙伴資信歸口管理部門，主要職責包括：（一）組織建立并完善集團合作伙伴資信管理體系，制訂合作伙伴資信管理相關制度，規(guī)范合作伙伴資信管理工作流程；（二）推進集團合作伙伴資信管理平臺（以下簡稱資信平臺）建設，提高集團整體合作伙伴管理的信息化水平；（三）對各二級單位的合作伙伴資信管理工作進行監(jiān)督評價；（四）承擔合作伙伴資信管理的其他相關工作。第七條集團信息服務中心負責集團資信平臺的建設維護，建立集團統(tǒng)一合作伙伴信用編碼，規(guī)范集團資信平臺數(shù)據(jù)標準，對接外部第三方數(shù)據(jù)，保證數(shù)據(jù)安全，并與集團公司法務部聯(lián)合運營集團資信平臺，推動集團合作伙伴資信管理一體化、數(shù)字化、價值化。第八條集團公司相關職能部門、事業(yè)部對職責范圍內涉及的合作伙伴承擔監(jiān)督管理的職責，協(xié)助集團公司法務部進行分類的合作伙伴評級模

型制定和監(jiān)督評價工作。第九條二級單位承擔本級及所屬各級公司合作伙伴資信管理的主體責任，負責細化合作伙伴資信管理制度、授權體系、評級標準和工作機制，推動管理職責在所屬單位落地。二級單位所屬各級公司根據(jù)上級單位要求，細化工作流程，依據(jù)權限開展對本單位合作伙伴的資信管理工作。第十條各單位應設置資信管理崗位，承擔資信管理職責，配合完成資信平臺建設、使用和數(shù)據(jù)標準化等工作。第三章合作伙伴分類第十一條集團對合作伙伴做如下分類，各單位可在此基礎上結合所處行業(yè)特點進一步細化。（一）按照合作方式，合作伙伴分為供應商、客戶、其他合作方。供應商包括產(chǎn)品、材料的供貨方，以及勘察設計、工程分包、勞務、倉儲物流、中介機構、出口代理、設備租賃、金融等各類服務的提供方。客戶包括下游銷售渠道、終端用戶、委托方、業(yè)主等。其他合作方包括與各單位簽訂戰(zhàn)略協(xié)議的合作伙伴、集團投資控股企業(yè)的其他股東方、投資對象等。（二）按照性質及出資情況，合作伙伴分為國有企業(yè)、集體企業(yè)、私營企業(yè)、事業(yè)單位、外商投資企業(yè)、港澳臺商投資企業(yè)、合伙企業(yè)、社會組織。（三）按照結算方式，合作伙伴分為信用交易伙伴和非信用交易伙伴。（四）按照是否屬于集團體系內，合作伙伴分為集團內部單位和集團外部單位。

（五）按照交易和授信規(guī)模，合作伙伴分為重要合作伙伴和非重要合作伙伴。原則上各單位應將年交易規(guī)模達到或預計達到2000萬或擬授信額度達到500萬的，作為重要合作伙伴。若合作伙伴交易規(guī)模普遍高于或普遍低于上述標準的，各二級單位應結合自身情況明確重要合作伙伴劃分標準，并報集團公司法務部備案。第四章資信調查管理第十二條所有新合作伙伴在進行交易前，均需進行準入審批。一年以上未開展交易的伙伴重新開展交易應更新相關信息并作為新伙伴進行準入審批。第十三條集團各類管理事項若涉及合作伙伴并依據(jù)相關管理辦法完成管理事項審批的，則視同完成準入審批。由該事項的執(zhí)行單位在資信平臺錄入合作伙伴信息，由集團相關職能部門對信息質量進行監(jiān)督，包括但不限于投資業(yè)務、信息化建設項目、集中采購業(yè)務、中介機構、銀行開戶管理等。已建立信息系統(tǒng)的，由系統(tǒng)建設方負責數(shù)據(jù)對接。通過集團采購管理中心開展采購業(yè)務的，由集團采購管理中心完成前期的合作伙伴資信調查和準入審核工作。通過公開招標或公開采購方式選擇的供應商，視同完成準入審批。第十四條準入審批由業(yè)務需求部門提出申請，各級資信管理人員依據(jù)權限進行資質審查或盡職調查后進行審批，原則上準入審核流程應通過信息系統(tǒng)進行線上準入管理。第十五條具備數(shù)據(jù)對接條件的單位，應在合作伙伴準入時實時從資信平臺獲取通信碼作為合作伙伴在本單位系統(tǒng)中的編碼。不具備數(shù)據(jù)對接條件的單位應在準入新合作伙伴后3個工作日內將相關信息錄入或上傳至

集團資信平臺。未獲得通信碼的合作伙伴不得開展簽約等合作活動。第十六條各級資信管理人員開展資質審查工作應多渠道了解、核實合作伙伴資信狀況，包括審查業(yè)務部門提供的合作伙伴資信材料，登陸集團資信平臺查詢合作伙伴是否為集團已經(jīng)開展業(yè)務的合作伙伴、是否被列入黑名單或存在逾期記錄、業(yè)務上下游是否存在關聯(lián)關系等。第十七條合作伙伴不存在下述情況的方可獲得準入資格：（一）非有效存續(xù)的法律主體；（二）被列入經(jīng)營異常名錄、失信被執(zhí)行人；（三）被列入集團黑名單庫；（四）不具備開展特定業(yè)務的基本資質要求；（五）其他足以影響合作伙伴資信的重大負面情況。第十八條各單位應在充分利用內外部信息的基礎上，對重要合作伙伴進行現(xiàn)場盡職調查，并形成現(xiàn)場盡職調查報告。（一）現(xiàn)場盡職調查要求由相關單位兩人以上同時到場執(zhí)行。承辦人員（相關單位業(yè)務、資信管理人員）要進行實地走訪，上門查驗目標企業(yè)營業(yè)執(zhí)照原件及復印件是否一致，對伙伴經(jīng)營場所、注冊地址、經(jīng)營范圍、法定代表人、委托授權人、財務負責人等相關人員及信息進行調查了解，并現(xiàn)場拍照和記錄。（二）對伙伴的經(jīng)營情況進行調查，了解企業(yè)經(jīng)營狀況、財務狀況、風險狀況、抵質押情況等，判斷企業(yè)的經(jīng)營真實性、能力資格以及經(jīng)營實力。（三）對伙伴的采購、銷售、庫存情況進行調查，判斷業(yè)務背景真實性、企業(yè)經(jīng)營發(fā)展態(tài)勢、是否存在重大風險隱患和不確定性因素，給予我

方的結算條件是否適當。（四）如遇特殊情況可采取替代程序，如委托第三方開展盡職調查。海外合作伙伴由各單位根據(jù)實際情況自行確定盡職調查開展的方式。第五章資信信息管理第十九條集團公司通過資信平臺實現(xiàn)合作伙伴資信信息的集中統(tǒng)一管理，通過數(shù)據(jù)對接、填報等方式從各二級單位、集團統(tǒng)建的各類平臺以及外部第三方等渠道獲取合作伙伴資信信息。第二十條各二級單位應抽取、清洗、整合所屬各級公司的合作伙伴資信信息，根據(jù)集團統(tǒng)一數(shù)據(jù)標準和要求，實現(xiàn)與集團資信平臺的數(shù)據(jù)對接，保證合作伙伴信息及時進入集團資信平臺，并逐步實現(xiàn)數(shù)據(jù)同步更新。第二十一條合作伙伴資信信息包括：（一）基礎信息：合作伙伴全稱、統(tǒng)一社會信用代碼、國別地區(qū)、伙伴分類、企業(yè)性質、開戶行及賬號、聯(lián)系人及聯(lián)系方式、收發(fā)貨地址、資質文件、現(xiàn)場盡調報告（如有）、所屬核算單位和業(yè)務人員等；（二）交易信息：審批記錄、授信記錄、合同及合同執(zhí)行信息、收付款信息、逾期信息等。（三）工商、司法訴訟、輿情等信息由集團統(tǒng)一采購的方式從第三方機構獲取。第二十二條合作伙伴的基礎信息和交易信息按照“誰的伙伴誰維護”原則進行信息的維護和管理。對于與多家單位有交易往來的公共客戶，在基本信息保持一致前提下，由相關單位各自維護所屬信息。第二十三條各單位應貫徹全員征信的理念，建立合作伙伴定期現(xiàn)場回訪制度，明確需要定期回訪的合作伙伴范圍，對合作伙伴資信進行動態(tài)

跟蹤，如發(fā)現(xiàn)合作伙伴資信有異常征兆應及時反饋給資信管理人員。第二十四條各單位應建立事中風險預警體系，構建事中風險監(jiān)測、預警、響應機制，積極利用第三方手段加強風險預警工作，及時收集并發(fā)現(xiàn)合作伙伴經(jīng)營過程中的異常征兆信息，包括但不限于：（1）企業(yè)自身及關聯(lián)方經(jīng)營異常，或被列入經(jīng)營異常名錄、失信被執(zhí)行人；（2）喪失有效存續(xù)的法律主體資格或出現(xiàn)解散、清算、破產(chǎn)等情形;（3）喪失開展特定業(yè)務的資質；被列入集團黑灰名單庫；（4）股東變更、股權出質、重大資產(chǎn)抵押；（5）受到行政及監(jiān)管處罰；（6）發(fā)生重大法律訴訟及重大輿情；（7）行業(yè)及區(qū)域風險發(fā)生顯著變化等。第二十五條在異常征兆信息被識別后，相關單位應快速響應，確定后續(xù)處置方案及相關人員的職責，視情況控制并縮減資金投入，通過多種手段降低風險敞口，提高事中風險監(jiān)控預警的效果和應對水平。第六章資信評級管理第二十六條集團公司法務部牽頭統(tǒng)一規(guī)范合作伙伴資信評級模型框架，按照集團主要業(yè)務領域合作伙伴特點，形成相關領域的評級模型框架。第二十七條各二級單位應配合集團完成模型框架的制定，并在集團框架模型的基礎上細化完善本單位各類合作伙伴的評級模型，報集團公司法務部批準后設置在資信平臺中。第二十八條各二級單位應定期檢視模型的使用效果，對業(yè)務匹配度差的模型應及時提出調整意見，經(jīng)集團公司法務部批準后方可實行。

第二十九條集團對合作伙伴原則上分為AA、A、B、C、D、F六級。其中：（1）AA級指風險極低，資信水平優(yōu)秀；（2）A級指風險水平較低，資信水平良好；（3）B級指風險水平中等，資信水平一般；（4）C級指風險等級較高，資信水平較差；（5）D級指風險等級很高，資信水平很低；（6）F指黑名單伙伴。對各級別合作伙伴的授信政策按照集團信用交易相關管理制度執(zhí)行。第三十條對C級和D級合作伙伴，如需簽訂500萬人民幣（含）以上非授信合同的，在業(yè)務開展前應經(jīng)過各二級公司的審批和風控部門的風險評估。第三十一條當發(fā)現(xiàn)合作伙伴資信出現(xiàn)重大負面異常征兆信息及重大違約時，應及時啟動合作伙伴資信再評估工作。第七章負面清單管理第三十二條合作伙伴負面清單包括灰名單和黑名單。各單位應通過資信平臺建立并維護本單位的負面清單，實現(xiàn)有進有出、動態(tài)管理、上下聯(lián)動、剛性約束的工作機制。第三十三條灰名單為“高度關注”對象，各單位凡發(fā)現(xiàn)合作伙伴逾期超過3個月、涉及風險事件、出現(xiàn)重大負面異常征兆信息，以及各單位作為起訴方提起訴訟仲裁案件涉及的被告方或被申請人，應立即納入灰名單進行管理，并視情況調低信用級別。第三十四條合作伙伴被納入灰名單后，資信管理人員應立即向業(yè)務、

財務人員核實相關情況，判斷風險性質，并密切跟蹤風險變化。對灰名單合作伙伴應保持實時動態(tài)更新，風險解除的可從灰名單中退出，符合黑名單條件的應及時列入黑名單進行管理。第三十五條黑名單為“禁止交易”對象。合作伙伴有下列情形之一者，應列入黑名單。（1）存在詐騙、單方惡意毀約等行為；（2）對我方惡意索賠或訴訟；（3）發(fā)生逾期6個月以上且無還款能力；（4）資信嚴重惡化，如喪失有效存續(xù)的法律主體資格或出現(xiàn)解散、清算、破產(chǎn)、列入失信被執(zhí)行人等情形；（5）我方起訴或提起仲裁判決勝訴后，不履行或無力履行的；（6）其他造成我方重大實質性損失或嚴重不良后果行為。第三十六條各單位新增黑名單應經(jīng)上級單位復核。集團公司對各二級單位的黑名單進行復核后在全集團范圍內進行共享，并自動將資信評級調整為F級。集團公司法務部可直接將符合標準的合作伙伴列入集團黑名單庫。第三十七條各單位不得與列入集團黑名單庫的合作伙伴開展新業(yè)務，在執(zhí)行的業(yè)務應立即制訂退出計劃，穩(wěn)妥退出。第三十八條各單位通過資信平臺發(fā)現(xiàn)合作伙伴被集團其他成員企業(yè)列入灰名單且風險尚未解除的，應立即對該業(yè)務進行重新評估。第三十九條各二級單位如發(fā)現(xiàn)已列入黑名單的合作伙伴出現(xiàn)資金收回、資質轉好的情況，可提出撤銷黑名單的申請，經(jīng)集團公司審核后退出黑名單庫。

第八章資信信息應用第四十條集團公司通過資信平臺建設，實現(xiàn)業(yè)務、合同、財務、信用等信息的垂直打通和匯聚共享，為各單位開展業(yè)務風險評估以及推進戰(zhàn)略合作等職能管理工作提供支持。第四十一條各單位應充分利用資信平臺，了解查詢合作伙伴的資信表現(xiàn)和履約情況，重點包括評級結果、黑名單、逾期及不良記錄，以及脫敏后的賬期等數(shù)據(jù)，為業(yè)務決策、風險管理、戰(zhàn)略合作、對外協(xié)同等提供依據(jù)。第四十二條通信碼原則上應作為集團內各類業(yè)務、財務及管理系統(tǒng)的通用合作伙伴身份編碼。集團公司及各單位凡新建信息系統(tǒng)，應與集團資信平臺建立數(shù)據(jù)接口，從資信平臺中獲取合作伙伴通信碼、資信評級、黑名單等各類數(shù)據(jù)。已有系統(tǒng)應加快改造，實現(xiàn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的互聯(lián)互通和剛性控制。集團集中采購平臺應通過資信平臺獲取供應商資信信息，并向資信平臺上傳采購類交易信息。集團司庫平臺應通過資信平臺獲取交易對手資信信息，向資信平臺上傳支付類信息，并在支付時對合作伙伴進行校驗、對黑名單進行攔截。第九章監(jiān)督