第6頁共6頁銀行卡業(yè)務自查報告銀行卡業(yè)務自查報告1關于開展銀行卡業(yè)務檢查情況自查報告省聯(lián)社漢中辦事處：為確保我縣農村信譽社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健開展，根據(jù)陜農信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農村信譽社銀行卡業(yè)務管理上、銀行卡業(yè)務日常操作與防范銀行卡業(yè)務風險工作進展了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：一、領導重視，認識到位接到省聯(lián)社對全省農村合作金融機構銀行卡業(yè)務大檢查的通知后，聯(lián)社領導高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業(yè)務工作的順利開展，為我社可持續(xù)開展打下堅決根底。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農村信譽合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯(lián)社業(yè)務部、信息部、財務部、保衛(wèi)部經理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業(yè)務部，負責對銀行卡業(yè)務大檢查工作的詳細安排。同時要求各營業(yè)網點主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務的檢查，確保自查工作獲得成效。二、分工明確，責任到人聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組對各部室組織開展自查進展了分工，由業(yè)務部負責對銀行卡業(yè)務規(guī)章制度落實、執(zhí)行情況、銀行卡跨行過失處理、風險控制防范情況、業(yè)務宣傳、業(yè)務操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務方面的自查。財務會計部負責對卡片管理情況的自查。信息部負責對POS設備的管理、ATM業(yè)務情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結果形成書面報告。銀行卡業(yè)務自查報告2XXX農村信譽聯(lián)社安康辦事處：根據(jù)省聯(lián)社農信聯(lián)發(fā)[今年]212號文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對轄內信譽社的富秦卡業(yè)務工作進展了自查自糾，現(xiàn)將有關情況報告如下:一、銀行卡業(yè)務規(guī)章制度建立及執(zhí)行我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務管理制度，并結合我縣實際情況，制定了《XXX農村信譽合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕卡片管理方法〔暫行〕》、《XXX農村信譽合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕章程》、《XXX農村信譽合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕業(yè)務管理方法〔暫行〕》、《XXX農村信譽合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕業(yè)務操作規(guī)程〔暫行〕》、《XXX農村信譽合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕業(yè)務會計核算方法(暫行)》、《XXX農村信譽合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕業(yè)務內部平安管理制度(暫行)》、《XXX農村信譽合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕業(yè)務操作風險防范措施(暫行)》、《XXX農村信譽社銀行卡業(yè)務過失處理管理方法》,并及時將其下發(fā)至轄內各營業(yè)網點要求職工認真學習并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網點嚴格按照XXX農村信譽社結合社制定公告收費標準執(zhí)行。二、銀行卡卡片管理為加強我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務的管理，防范業(yè)務風險。根據(jù)《XXX農村信譽合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕卡片管理方法〔暫行》，我縣聯(lián)社委托XXX農村信譽社結合社負責富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照XXX農村信譽社綜合業(yè)務網絡系統(tǒng)中有關重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務會計部專人建立富秦卡保管、領用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進展管理。三、銀行卡跨行過失處理我縣聯(lián)社把過失處理作為銀行卡業(yè)務的一項重要根底工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的過失,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務及農民工銀行卡卡特色效勞正常開展,根據(jù)《XXX農村信譽社銀行卡業(yè)務過失處理管理方法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負責銀行卡過失處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網點提交的銀行卡過失處理申請，負責轄內營業(yè)網點銀行卡過失核實工作，并根據(jù)銀行卡過失核實情況向省聯(lián)社提交過失申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡過失實行首問負責制，一般問題響應時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應，過失處理報告單實行專管專夾專人管理。四、銀行卡業(yè)務操作的標準性為適應我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務開展的需要，加強富秦卡業(yè)務管理，標準富秦卡業(yè)務操作，促進該項業(yè)務安康快速開展，制定了《XXX農村信譽合作聯(lián)社XX信合富秦卡〔借記卡〕業(yè)務管理方法〔暫行〕》，轄內各營業(yè)網點嚴格按照本方法進展業(yè)務操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務進展登記簿管理,實行專人專夾保管。五、銀行卡業(yè)務效勞發(fā)行富秦卡就是為理解決長期制約信譽社開展的結算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內所有網點能享受到無差異、無障礙的效勞，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶效勞06262，我縣聯(lián)社還設立了投訴舉報0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的`責任追究制度，加大對回絕受理富秦卡業(yè)務的單位和個人的處分力度。富秦卡業(yè)務工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農民工銀行卡特色效勞進展宣傳，在城區(qū)川道，重要路口登載廣告，宣傳專版〔專題片〕等形式進展圖文影像宣傳，通過在縣城內投放宣傳單〔冊〕、張貼海報、標語標牌、橫幅等形式，穿插宣傳，在南北兩山、川道，組織局部員工走鄉(xiāng)串戶進展現(xiàn)場宣傳，通過各基層網點柜面進展實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網點分布咨詢，方便群眾咨詢。積極利用相關文化活動，擴大富秦卡在當?shù)氐闹群陀绊懥ΑＡz查中發(fā)現(xiàn)的缺乏及今后工作要求我縣聯(lián)社根本上能按照銀行卡的有關規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些缺乏，如有少數(shù)經辦人員對富秦卡相關業(yè)務知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務操作風險認識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內操作人員進展銀行卡業(yè)務制度及相關知識培訓，指導各營業(yè)網點加強內部管理，標準業(yè)務操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關業(yè)務交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務檢查的力度，由會計、稽核部門相關人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務環(huán)節(jié)、各崗位進展檢查或抽查，對違規(guī)、違紀行為認真查處，在對可能形成的業(yè)務風險進展防范控制、預警識別，對已產生的風險進展認定、分析^p和化解;對各信譽社富秦卡業(yè)務各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進展監(jiān)視,嚴格審查富秦卡業(yè)務處理過程是否符