合規(guī)培訓(xùn)

合規(guī)培訓(xùn)

前言“如果營銷是一場戰(zhàn)斗，合規(guī)培訓(xùn)就是為了減少非戰(zhàn)斗性減員。”前言“如果營銷是一場戰(zhàn)斗，主要內(nèi)容第一部分營銷風(fēng)險與合規(guī)的關(guān)系第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分如何合規(guī)營銷第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例主要內(nèi)容第一部分營銷風(fēng)險與合規(guī)的關(guān)系營銷風(fēng)險對從業(yè)人員個人產(chǎn)生的后果營銷風(fēng)險與合規(guī)的定義3課程目標(biāo)---合規(guī)營銷、避免營銷風(fēng)險3第一部分營銷風(fēng)險與合規(guī)的關(guān)系營銷風(fēng)險對從業(yè)人員個人產(chǎn)生的后果營銷風(fēng)險與合規(guī)的定義3課程目

什么是營銷風(fēng)險？主要是指營銷行為風(fēng)險，屬于合規(guī)風(fēng)險的范疇什么是合規(guī)？主要是指執(zhí)業(yè)行為符合法律法規(guī)的規(guī)定一、營銷風(fēng)險與合規(guī)的定義第一部分營銷風(fēng)險與合規(guī)的關(guān)系

什么是營銷風(fēng)險？一、營銷風(fēng)險與合規(guī)的定義第一部分營銷風(fēng)

要疊一百萬張骨牌，需費時一個月，

但要推倒骨牌卻只消十幾秒。

要累積成功的事業(yè)，需耗時數(shù)十載，

但可能因一次違規(guī)前功盡棄,化為灰燼。

二、營銷風(fēng)險對從業(yè)人員個人產(chǎn)生的后果第一部分營銷風(fēng)險與合規(guī)的關(guān)系

二、營銷風(fēng)險對從業(yè)人員個人產(chǎn)生的后果第一部分營銷風(fēng)險與合

證券營銷人員應(yīng)當(dāng)三、本課程的目標(biāo)---規(guī)避營銷行為風(fēng)險熟知與執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)則主動識別、控制其執(zhí)業(yè)行為的風(fēng)險對其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任第一部分營銷風(fēng)險與合規(guī)的關(guān)系三、本課程的目標(biāo)---規(guī)避營銷行為風(fēng)險熟知與執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法主要內(nèi)容第一部分營銷與營銷風(fēng)險第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分如何合規(guī)營銷第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例主要內(nèi)容第一部分營銷與營銷風(fēng)險營銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系3《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》等3第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定營銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系3《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》等3自律規(guī)則《公司法》、《證券法》……《證券公司監(jiān)督管理條例》......行政法規(guī)部門規(guī)章及規(guī)范性文件一、營銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系管理要求越來越細(xì)第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》、《監(jiān)管動態(tài)》《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》、中國證券業(yè)協(xié)會證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行）……法律自律規(guī)則《公司法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》行政法規(guī)部門規(guī)章二、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》證券經(jīng)紀(jì)人法律地位資格條件行為規(guī)范權(quán)益保護管理和監(jiān)督第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定二、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》證券經(jīng)紀(jì)資格行為權(quán)益管理和監(jiān)督《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》之一：法律地位證券公司經(jīng)紀(jì)人委托代理關(guān)系只能是自然人以居間人等形式進行客戶招攬和服務(wù)已被禁止!第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》之一：法律地位證券公司經(jīng)紀(jì)人委托代《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》之二：執(zhí)業(yè)的資格條件通過證券從業(yè)考試，具備證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件60個小時執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，并經(jīng)測試合格簽訂合同專門代理證券公司從事客戶招攬和服務(wù)工作展業(yè)執(zhí)業(yè)注冊登記獲得證書第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》之二：執(zhí)業(yè)的資格條件通過證券從業(yè)考執(zhí)業(yè)行為規(guī)范

可從事、禁止從事的行為執(zhí)業(yè)地域范圍相適應(yīng)性只能和一家證券公司簽訂委托合同取得證書后方可執(zhí)業(yè)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》之三：執(zhí)業(yè)行為規(guī)范第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定執(zhí)業(yè)行為規(guī)范可從事、禁止執(zhí)業(yè)地域范只能和一家證券公司簽訂委托《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》之四：權(quán)益保護遵守平等、自愿、誠實信用的原則證券經(jīng)紀(jì)人的報酬和支付方式明確在合同內(nèi)權(quán)益保護第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》之四：權(quán)益保護遵守平等、自愿、誠實《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》之五---管理和監(jiān)督客戶回訪異常交易和操作進行監(jiān)控執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入其績效考核管理和監(jiān)督信息查詢證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)過程留痕第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》之五---管理和監(jiān)督客戶回訪異常交主要內(nèi)容第一部分營銷與營銷風(fēng)險第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分如何合規(guī)營銷第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例主要內(nèi)容第一部分營銷與營銷風(fēng)險第三部分如何合規(guī)營銷營銷人員可以從事的活動相關(guān)處罰規(guī)定營銷人員執(zhí)業(yè)原則3營銷人員的禁止行為3第三部分如何合規(guī)營銷營銷人員可以從事的活動相關(guān)處罰規(guī)定營銷勤勉盡責(zé)

公平對待客戶

誠實守信客戶利益優(yōu)先

一、營銷人員執(zhí)業(yè)原則第三部分如何合規(guī)營銷勤勉盡責(zé)公平對待客戶誠實守信客戶利益優(yōu)先一、營銷人員執(zhí)二、營銷人員可以從事下列活動

（一）向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況；（二）向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程；（三）向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定；第三部分如何合規(guī)營銷二、營銷人員可以從事下列活動

（一）向客戶介紹證券公二、營銷人員可以從事下列活動（續(xù)）（四）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息；（五）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；

（六）法律、法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定可以從事的其他活動。第三部分如何合規(guī)營銷二、營銷人員可以從事下列活動（續(xù)）（四）向客戶傳遞由證券公司三、營銷人員的禁止行為（一）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；（二）提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣；（三）與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；第三部分如何合規(guī)營銷三、營銷人員的禁止行為（一）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，（四）采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶；（五）泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私；（六）為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)保或者其他便利；三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營銷（四）采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)（七）為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；（八）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；（九）以所服務(wù)證券公司或證券營業(yè)部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協(xié)議。

三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營銷（七）為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)（十）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。（十一）在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項和財物。（十二）向客戶提供非由所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息。（十三）損害客戶合法權(quán)益、擾亂市場秩序或者違背職業(yè)道德的其他行為。三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營銷（十）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。三、營銷人員損害客戶利益的行為

擾亂市場秩序的行為承擔(dān)法律責(zé)任營銷人員的禁止行為三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營銷

違背職業(yè)道德的行為記入誠信檔案公司內(nèi)部處罰損害客戶擾亂市場秩序的行為承擔(dān)法律責(zé)任營銷人四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理條例》（罰則）

違反規(guī)定委托其他單位或者個人進行客戶招攬、客戶服務(wù)或者產(chǎn)品銷售活動提供投資建議，對證券價格的漲跌或者市場走勢作出確定性的判斷違反規(guī)定委托他人代為買賣證券警告，并處3萬元以上10萬元以下罰款撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格第三部分如何合規(guī)營銷四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理條例》（罰則）違反規(guī)定四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理條例》（罰則）續(xù)接受客戶的委托，為客戶辦理證券認(rèn)購、交易等事項未出示證書接受多家證券公司委托沒有或不足的，3萬元以下罰款低于3萬元，罰3萬以下罰款責(zé)令改正警告沒收違法所得等值罰款撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格第三部分如何合規(guī)營銷四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理條例》（罰則）續(xù)接受客四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理條例》（罰則）續(xù)未了解客戶不適當(dāng)銷售未講解業(yè)務(wù)規(guī)則和合同、以書面方式揭示風(fēng)險警告3萬元以上10萬元以下罰款撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格第三部分如何合規(guī)營銷四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理條例》（罰則）續(xù)未了解

對直接責(zé)任人員（一）違規(guī)為客戶融資、融券，或者利用職權(quán)為客戶的融資、融券提供擔(dān)保的；（二）擅自對客戶買賣證券、委托資產(chǎn)的收益或者賠償買賣證券、委托資產(chǎn)的損失做出承諾的；（三）未經(jīng)客戶書面許可，假借客戶的名義買賣證券的；（四）參與操縱證券交易價格的；（五）擅自對客戶、柜員資料進行修改、刪除的；（六）經(jīng)紀(jì)人違反法律、法規(guī)及“經(jīng)紀(jì)人行為準(zhǔn)則”（由公司另行規(guī)定和頒布）的。并處經(jīng)濟賠償撤職降級解聘職務(wù)留用察看開除解除合同公司《員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定》第三部分如何合規(guī)營銷

對直接責(zé)任人員（一）違規(guī)為客戶融資、融券，或者利公司《員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定》續(xù)下列行為：直接責(zé)任人員警告記過撤職降級解聘職務(wù)并處經(jīng)濟賠償

留用察看開除解除合同

（一）接受客戶全權(quán)委托或者私下接受客戶委托買賣證券的；（二）為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣的；（三）參與內(nèi)幕交易或者泄露內(nèi)幕信息，或者建議他人利用內(nèi)幕信息買賣證券的；（四）編造并傳播虛假信息，擾亂證券交易秩序的；（五）其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為；（六）擅自修改系統(tǒng)操作功能，或者未經(jīng)批準(zhǔn)要求電腦人員修改系統(tǒng)操作功能的；（七）在業(yè)務(wù)用機上進行與業(yè)務(wù)無關(guān)的操作的；（八）對系統(tǒng)運行或者業(yè)務(wù)操作過程中出現(xiàn)的問題不及時研究解決、或者不及時向公司主管部門報告，造成資金損失或者客戶投訴的。公司《員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定》續(xù)第三部分如何合規(guī)營銷公司《員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定》續(xù)下列行為：直接責(zé)任人員警主要內(nèi)容第一部分營銷與營銷風(fēng)險第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分如何合規(guī)營銷第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例主要內(nèi)容第一部分營銷與營銷風(fēng)險第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例一、代客操作二、違規(guī)咨詢?nèi)⒎乾F(xiàn)場開戶四、開空戶五、營銷人員炒股

第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例一、代客操作

一、代客操作代客操作常見現(xiàn)象：全權(quán)委托、委托理財相關(guān)法律法規(guī)要求：

《證券法》第一百四十三條、第一百四十四條

《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十九條處罰規(guī)定：

責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以五萬元以上二十萬元以下的罰款，可以暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可。人員給予警告，并處以三萬元以上十萬元以下的罰款，可以撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。

第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例一、代客操作第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例：全權(quán)委托之瞞客私自買賣

2008年11月3日，北京某營業(yè)部客戶王某向北京市西城區(qū)人民法院提起訴訟，要求公司賠償該營業(yè)部員工丁某私自操作其賬戶造成的損失，法院已受理此案，涉案金額1700萬元。第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例：全權(quán)委托之瞞客私自買賣2008年11月3日，

為賺傭金提成瞞客私自買賣—案情回顧

王某以自己和其控制企業(yè)法人名義在該營業(yè)部開立5個賬戶王某將交易密碼交予該營業(yè)部投資顧問丁某，并打電話讓丁某代其進行證券買賣丁某為多獲取傭金提成，私自對王某賬戶進行買賣，被王某發(fā)現(xiàn)丁某承諾待行情好轉(zhuǎn)將賠償王某損失市場持續(xù)走低，丁某迫于各種壓力，自殺身亡。王某起訴第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例為賺傭金提成瞞客私自買賣—案情回顧王某以自己案例：證券經(jīng)紀(jì)人代客理財2008年11月18日，數(shù)十名客戶聚集深圳某營業(yè)部，聲稱該營業(yè)部營銷人員湯某與他們簽訂委托協(xié)議，投資損失慘重，要求營業(yè)部予以賠償。期間部分客戶采取了踹門、驅(qū)趕客戶等過激行為，嚴(yán)重影響了交易。第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例：證券經(jīng)紀(jì)人代客理財2008年11月18日，數(shù)十

湯某無證券從業(yè)資格，2003年11月被營業(yè)聘為業(yè)務(wù)經(jīng)理并2007年5月簽訂居間合同，從事客戶開發(fā)工作。

投資損失大，湯某離開營業(yè)部，目前去向不明

營業(yè)部外部營銷人員湯某與多名客戶私下簽訂協(xié)議，涉及資金1000多萬證券經(jīng)紀(jì)人代客理財違規(guī)—案情回顧

約定湯某全權(quán)委托操作客戶名下的股票，并承擔(dān)全部投資損失和分享20%的投資收益

累計虧損600多萬第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例湯某無證券從業(yè)資格，2003年11月被營業(yè)聘為業(yè)務(wù)經(jīng)理并案例：4個月虧損20萬委托炒股，誰“埋單”林軍稱有證券內(nèi)幕消息鼓動鄭芳委托他炒股1頻繁交易先贏后賠，賬戶本金37萬巨虧20萬3鄭芳委托林軍買賣股票，約定盈利三七分成2鄭芳起訴林軍，法院判林軍9.5萬元賠償4第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例：4個月虧損20萬委托炒股，誰“埋單”林軍稱有證券內(nèi)違規(guī)咨詢？相關(guān)法律法規(guī)要求：

《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十四條、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第十二條、第二十四條

處罰規(guī)定：確定性的判斷，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上30萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫停或者撤銷其相關(guān)證券業(yè)務(wù)許可。人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。二、違規(guī)咨詢第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例違規(guī)咨詢？二、違規(guī)咨詢第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例違規(guī)咨詢案例第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例A君經(jīng)某證券公司經(jīng)紀(jì)人B君介紹在營業(yè)部開戶轉(zhuǎn)入800多萬元用于新股申購，中簽中國石油1萬股

被經(jīng)紀(jì)人忽悠，在中國石油上市首日以40多元的價位全部買入中國石油行情大跌，客戶虧損嚴(yán)重將證券營業(yè)部告上法庭違規(guī)咨詢案例第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例A君經(jīng)某轉(zhuǎn)入80什么是非現(xiàn)場開戶？相關(guān)法律法規(guī)要求：

《證券法》第一百四十五條處罰規(guī)定：責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的，處以十萬元以上三十萬元以下的罰款。

三、非現(xiàn)場開戶第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例什么是非現(xiàn)場開戶？三、非現(xiàn)場開戶第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型什么是開空戶？相關(guān)法律法規(guī)要求：

《證券公司監(jiān)督管理條例》

第二十九、三十條處罰規(guī)定：責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格

四、開空戶第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例什么是開空戶？四、開空戶第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例EmailQQ營業(yè)部。。。。。。MSN客戶的姓名、身份證號碼、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址等信息案例：非現(xiàn)場開戶及開空戶第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例某營業(yè)部在異地建營銷團隊，借銀行網(wǎng)點的場地進行客戶開發(fā)和營銷為了完成業(yè)務(wù)指標(biāo)，通過學(xué)校、企事業(yè)單位等關(guān)系進行批量開戶經(jīng)紀(jì)人EmailQQ營業(yè)部。。。。。。MSN客戶的姓名、身份證號碼問題：客戶經(jīng)理能否炒股？相關(guān)法律法規(guī)要求：《證券法》第四十三條、《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十九條、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第四條處罰規(guī)定：依法處理非法持有的股票，沒收違法所得，并處以買賣股票等值以下的罰款五、營銷人員炒股第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例問題：客戶經(jīng)理能否炒股？五、營銷人員炒股第四部分常見違規(guī)現(xiàn)案例：員工炒股某地證監(jiān)局對當(dāng)?shù)匾患易C券營業(yè)部進行現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)該營業(yè)部負(fù)責(zé)人自1998年以本人姓名開立股票賬戶在營業(yè)部進行股票買賣撤銷該營業(yè)部負(fù)責(zé)人高管任職資格，記入誠信檔案；證券公司也給予此人撤職、行政警告處分第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例：員工炒股某地證監(jiān)局對當(dāng)?shù)匾患易C券營業(yè)部進行現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)取得執(zhí)業(yè)資格，開展授權(quán)業(yè)務(wù)；出示執(zhí)業(yè)證書，公平對待客戶；充分揭示風(fēng)險，提供統(tǒng)一咨詢；正當(dāng)手段營銷，客戶利益優(yōu)先。總結(jié)回顧取得執(zhí)業(yè)資格，開展授權(quán)業(yè)務(wù)；總結(jié)回顧

“聚沙成塔、集腋成裘”

“莫因善小而不為，莫因惡小而為之”讓我們從點滴規(guī)范，從自身做起，將合規(guī)理念融入營銷。

合規(guī)創(chuàng)造價值！合規(guī)創(chuàng)造價值！謝謝大家!謝謝大家!合規(guī)培訓(xùn)

合規(guī)培訓(xùn)

前言“如果營銷是一場戰(zhàn)斗，合規(guī)培訓(xùn)就是為了減少非戰(zhàn)斗性減員。”前言“如果營銷是一場戰(zhàn)斗，主要內(nèi)容第一部分營銷風(fēng)險與合規(guī)的關(guān)系第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分如何合規(guī)營銷第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例主要內(nèi)容第一部分營銷風(fēng)險與合規(guī)的關(guān)系營銷風(fēng)險對從業(yè)人員個人產(chǎn)生的后果營銷風(fēng)險與合規(guī)的定義3課程目標(biāo)---合規(guī)營銷、避免營銷風(fēng)險3第一部分營銷風(fēng)險與合規(guī)的關(guān)系營銷風(fēng)險對從業(yè)人員個人產(chǎn)生的后果營銷風(fēng)險與合規(guī)的定義3課程目

什么是營銷風(fēng)險？主要是指營銷行為風(fēng)險，屬于合規(guī)風(fēng)險的范疇什么是合規(guī)？主要是指執(zhí)業(yè)行為符合法律法規(guī)的規(guī)定一、營銷風(fēng)險與合規(guī)的定義第一部分營銷風(fēng)險與合規(guī)的關(guān)系

什么是營銷風(fēng)險？一、營銷風(fēng)險與合規(guī)的定義第一部分營銷風(fēng)

要疊一百萬張骨牌，需費時一個月，

但要推倒骨牌卻只消十幾秒。

要累積成功的事業(yè)，需耗時數(shù)十載，

但可能因一次違規(guī)前功盡棄,化為灰燼。

二、營銷風(fēng)險對從業(yè)人員個人產(chǎn)生的后果第一部分營銷風(fēng)險與合規(guī)的關(guān)系

二、營銷風(fēng)險對從業(yè)人員個人產(chǎn)生的后果第一部分營銷風(fēng)險與合

證券營銷人員應(yīng)當(dāng)三、本課程的目標(biāo)---規(guī)避營銷行為風(fēng)險熟知與執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)則主動識別、控制其執(zhí)業(yè)行為的風(fēng)險對其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任第一部分營銷風(fēng)險與合規(guī)的關(guān)系三、本課程的目標(biāo)---規(guī)避營銷行為風(fēng)險熟知與執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法主要內(nèi)容第一部分營銷與營銷風(fēng)險第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分如何合規(guī)營銷第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例主要內(nèi)容第一部分營銷與營銷風(fēng)險營銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系3《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》等3第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定營銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系3《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》等3自律規(guī)則《公司法》、《證券法》……《證券公司監(jiān)督管理條例》......行政法規(guī)部門規(guī)章及規(guī)范性文件一、營銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系管理要求越來越細(xì)第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》、《監(jiān)管動態(tài)》《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》、中國證券業(yè)協(xié)會證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行）……法律自律規(guī)則《公司法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》行政法規(guī)部門規(guī)章二、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》證券經(jīng)紀(jì)人法律地位資格條件行為規(guī)范權(quán)益保護管理和監(jiān)督第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定二、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》證券經(jīng)紀(jì)資格行為權(quán)益管理和監(jiān)督《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》之一：法律地位證券公司經(jīng)紀(jì)人委托代理關(guān)系只能是自然人以居間人等形式進行客戶招攬和服務(wù)已被禁止!第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》之一：法律地位證券公司經(jīng)紀(jì)人委托代《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》之二：執(zhí)業(yè)的資格條件通過證券從業(yè)考試，具備證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件60個小時執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，并經(jīng)測試合格簽訂合同專門代理證券公司從事客戶招攬和服務(wù)工作展業(yè)執(zhí)業(yè)注冊登記獲得證書第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》之二：執(zhí)業(yè)的資格條件通過證券從業(yè)考執(zhí)業(yè)行為規(guī)范

可從事、禁止從事的行為執(zhí)業(yè)地域范圍相適應(yīng)性只能和一家證券公司簽訂委托合同取得證書后方可執(zhí)業(yè)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》之三：執(zhí)業(yè)行為規(guī)范第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定執(zhí)業(yè)行為規(guī)范可從事、禁止執(zhí)業(yè)地域范只能和一家證券公司簽訂委托《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》之四：權(quán)益保護遵守平等、自愿、誠實信用的原則證券經(jīng)紀(jì)人的報酬和支付方式明確在合同內(nèi)權(quán)益保護第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》之四：權(quán)益保護遵守平等、自愿、誠實《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》之五---管理和監(jiān)督客戶回訪異常交易和操作進行監(jiān)控執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入其績效考核管理和監(jiān)督信息查詢證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)過程留痕第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》之五---管理和監(jiān)督客戶回訪異常交主要內(nèi)容第一部分營銷與營銷風(fēng)險第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分如何合規(guī)營銷第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例主要內(nèi)容第一部分營銷與營銷風(fēng)險第三部分如何合規(guī)營銷營銷人員可以從事的活動相關(guān)處罰規(guī)定營銷人員執(zhí)業(yè)原則3營銷人員的禁止行為3第三部分如何合規(guī)營銷營銷人員可以從事的活動相關(guān)處罰規(guī)定營銷勤勉盡責(zé)

公平對待客戶

誠實守信客戶利益優(yōu)先

一、營銷人員執(zhí)業(yè)原則第三部分如何合規(guī)營銷勤勉盡責(zé)公平對待客戶誠實守信客戶利益優(yōu)先一、營銷人員執(zhí)二、營銷人員可以從事下列活動

（一）向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況；（二）向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程；（三）向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定；第三部分如何合規(guī)營銷二、營銷人員可以從事下列活動

（一）向客戶介紹證券公二、營銷人員可以從事下列活動（續(xù)）（四）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息；（五）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；

（六）法律、法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定可以從事的其他活動。第三部分如何合規(guī)營銷二、營銷人員可以從事下列活動（續(xù)）（四）向客戶傳遞由證券公司三、營銷人員的禁止行為（一）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；（二）提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣；（三）與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；第三部分如何合規(guī)營銷三、營銷人員的禁止行為（一）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，（四）采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶；（五）泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私；（六）為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)保或者其他便利；三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營銷（四）采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)（七）為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；（八）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；（九）以所服務(wù)證券公司或證券營業(yè)部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協(xié)議。

三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營銷（七）為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)（十）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。（十一）在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項和財物。（十二）向客戶提供非由所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息。（十三）損害客戶合法權(quán)益、擾亂市場秩序或者違背職業(yè)道德的其他行為。三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營銷（十）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。三、營銷人員損害客戶利益的行為

擾亂市場秩序的行為承擔(dān)法律責(zé)任營銷人員的禁止行為三、營銷人員的禁止行為（續(xù)）第三部分如何合規(guī)營銷

違背職業(yè)道德的行為記入誠信檔案公司內(nèi)部處罰損害客戶擾亂市場秩序的行為承擔(dān)法律責(zé)任營銷人四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理條例》（罰則）

違反規(guī)定委托其他單位或者個人進行客戶招攬、客戶服務(wù)或者產(chǎn)品銷售活動提供投資建議，對證券價格的漲跌或者市場走勢作出確定性的判斷違反規(guī)定委托他人代為買賣證券警告，并處3萬元以上10萬元以下罰款撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格第三部分如何合規(guī)營銷四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理條例》（罰則）違反規(guī)定四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理條例》（罰則）續(xù)接受客戶的委托，為客戶辦理證券認(rèn)購、交易等事項未出示證書接受多家證券公司委托沒有或不足的，3萬元以下罰款低于3萬元，罰3萬以下罰款責(zé)令改正警告沒收違法所得等值罰款撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格第三部分如何合規(guī)營銷四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理條例》（罰則）續(xù)接受客四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理條例》（罰則）續(xù)未了解客戶不適當(dāng)銷售未講解業(yè)務(wù)規(guī)則和合同、以書面方式揭示風(fēng)險警告3萬元以上10萬元以下罰款撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格第三部分如何合規(guī)營銷四、相關(guān)處罰規(guī)定--《證券公司監(jiān)督管理條例》（罰則）續(xù)未了解

對直接責(zé)任人員（一）違規(guī)為客戶融資、融券，或者利用職權(quán)為客戶的融資、融券提供擔(dān)保的；（二）擅自對客戶買賣證券、委托資產(chǎn)的收益或者賠償買賣證券、委托資產(chǎn)的損失做出承諾的；（三）未經(jīng)客戶書面許可，假借客戶的名義買賣證券的；（四）參與操縱證券交易價格的；（五）擅自對客戶、柜員資料進行修改、刪除的；（六）經(jīng)紀(jì)人違反法律、法規(guī)及“經(jīng)紀(jì)人行為準(zhǔn)則”（由公司另行規(guī)定和頒布）的。并處經(jīng)濟賠償撤職降級解聘職務(wù)留用察看開除解除合同公司《員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定》第三部分如何合規(guī)營銷

對直接責(zé)任人員（一）違規(guī)為客戶融資、融券，或者利公司《員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定》續(xù)下列行為：直接責(zé)任人員警告記過撤職降級解聘職務(wù)并處經(jīng)濟賠償

留用察看開除解除合同

（一）接受客戶全權(quán)委托或者私下接受客戶委托買賣證券的；（二）為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣的；（三）參與內(nèi)幕交易或者泄露內(nèi)幕信息，或者建議他人利用內(nèi)幕信息買賣證券的；（四）編造并傳播虛假信息，擾亂證券交易秩序的；（五）其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為；（六）擅自修改系統(tǒng)操作功能，或者未經(jīng)批準(zhǔn)要求電腦人員修改系統(tǒng)操作功能的；（七）在業(yè)務(wù)用機上進行與業(yè)務(wù)無關(guān)的操作的；（八）對系統(tǒng)運行或者業(yè)務(wù)操作過程中出現(xiàn)的問題不及時研究解決、或者不及時向公司主管部門報告，造成資金損失或者客戶投訴的。公司《員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定》續(xù)第三部分如何合規(guī)營銷公司《員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定》續(xù)下列行為：直接責(zé)任人員警主要內(nèi)容第一部分營銷與營銷風(fēng)險第二部分相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定第三部分如何合規(guī)營銷第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例主要內(nèi)容第一部分營銷與營銷風(fēng)險第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例一、代客操作二、違規(guī)咨詢?nèi)⒎乾F(xiàn)場開戶四、開空戶五、營銷人員炒股

第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例一、代客操作

一、代客操作代客操作常見現(xiàn)象：全權(quán)委托、委托理財相關(guān)法律法規(guī)要求：

《證券法》第一百四十三條、第一百四十四條

《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十九條處罰規(guī)定：

責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以五萬元以上二十萬元以下的罰款，可以暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可。人員給予警告，并處以三萬元以上十萬元以下的罰款，可以撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。

第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例一、代客操作第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例：全權(quán)委托之瞞客私自買賣

2008年11月3日，北京某營業(yè)部客戶王某向北京市西城區(qū)人民法院提起訴訟，要求公司賠償該營業(yè)部員工丁某私自操作其賬戶造成的損失，法院已受理此案，涉案金額1700萬元。第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例：全權(quán)委托之瞞客私自買賣2008年11月3日，

為賺傭金提成瞞客私自買賣—案情回顧

王某以自己和其控制企業(yè)法人名義在該營業(yè)部開立5個賬戶王某將交易密碼交予該營業(yè)部投資顧問丁某，并打電話讓丁某代其進行證券買賣丁某為多獲取傭金提成，私自對王某賬戶進行買賣，被王某發(fā)現(xiàn)丁某承諾待行情好轉(zhuǎn)將賠償王某損失市場持續(xù)走低，丁某迫于各種壓力，自殺身亡。王某起訴第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例為賺傭金提成瞞客私自買賣—案情回顧王某以自己案例：證券經(jīng)紀(jì)人代客理財2008年11月18日，數(shù)十名客戶聚集深圳某營業(yè)部，聲稱該營業(yè)部營銷人員湯某與他們簽訂委托協(xié)議，投資損失慘重，要求營業(yè)部予以賠償。期間部分客戶采取了踹門、驅(qū)趕客戶等過激行為，嚴(yán)重影響了交易。第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例：證券經(jīng)紀(jì)人代客理財2008年11月18日，數(shù)十

湯某無證券從業(yè)資格，2003年11月被營業(yè)聘為業(yè)務(wù)經(jīng)理并2007年5月簽訂居間合同，從事客戶開發(fā)工作。

投資損失大，湯某離開營業(yè)部，目前去向不明

營業(yè)部外部營銷人員湯某與多名客戶私下簽訂協(xié)議，涉及資金1000多萬證券經(jīng)紀(jì)人代客理財違規(guī)—案情回顧

約定湯某全權(quán)委托操作客戶名下的股票，并承擔(dān)全部投資損失和分享20%的投資收益

累計虧損600多萬第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例湯某無證券從業(yè)資格，2003年11月被營業(yè)聘為業(yè)務(wù)經(jīng)理并案例：4個月虧損20萬委托炒股，誰“埋單”林軍稱有證券內(nèi)幕消息鼓動鄭芳委托他炒股1頻繁交易先贏后賠，賬戶本金37萬巨虧20萬3鄭芳委托林軍買賣股票，約定盈利三七分成2鄭芳起訴林軍，法院判林軍9.5萬元賠償4第四部分常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例案例：4個月虧損20萬委托炒股，誰“埋單”林軍稱有證券內(nèi)違規(guī)咨詢？相關(guān)法律法規(guī)要求：

《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十四條、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第十二條、第二十四條

處罰規(guī)定：確定性的判斷，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處