41杭銀理財(cái)投資者權(quán)益須知（202101版）理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎尊敬的投資者：感謝您對杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司(以下簡稱“杭銀理財(cái)”)作為管理人發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃的支持與信任。為了保護(hù)您的合法權(quán)益，請?jiān)谕顿Y理財(cái)計(jì)劃前仔細(xì)閱讀以下內(nèi)容。如對理財(cái)計(jì)劃合同或購買流程等有不明之處，請及時(shí)向銷售機(jī)構(gòu)相關(guān)人員進(jìn)行咨詢；在購買理財(cái)計(jì)劃后，請關(guān)注理財(cái)計(jì)劃的信息披露情況，及時(shí)獲取相關(guān)信息；如對理財(cái)計(jì)劃有任何意見或建議，請關(guān)注理財(cái)計(jì)劃管理人相關(guān)聯(lián)絡(luò)方式并予以反饋，或通過銷售機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)達(dá)。理財(cái)計(jì)劃辦理流程首次在銷售機(jī)構(gòu)購買理財(cái)?shù)耐顿Y者須開立或持有銷售機(jī)構(gòu)賬戶，提供真實(shí)身份信息并確認(rèn)正確的聯(lián)系方式；該賬戶用于本理財(cái)計(jì)劃的資金劃轉(zhuǎn)及兌付，您應(yīng)確保持有本理財(cái)計(jì)劃期間指定賬戶不做銷戶。首次在銷售機(jī)構(gòu)購買杭銀理財(cái)理財(cái)計(jì)劃的個(gè)人投資者須接受并完成銷售機(jī)構(gòu)對您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，并確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級不低于本理財(cái)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)評級。投資者應(yīng)仔細(xì)閱讀本理財(cái)計(jì)劃完整合同（包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)揭示書、理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品說明書、投資者權(quán)益須知、理財(cái)計(jì)劃投資協(xié)議書和理財(cái)計(jì)劃銷售協(xié)議書）等相關(guān)協(xié)議文件，確認(rèn)對理財(cái)計(jì)劃條款及風(fēng)險(xiǎn)理解并無疑問和異議后，自主作出認(rèn)（申）購和贖回決定，獨(dú)立抄錄風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語句并簽署相關(guān)銷售文件，辦理理財(cái)計(jì)劃交易手續(xù)，自主承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。如在銀行營業(yè)場所購買杭銀理財(cái)理財(cái)計(jì)劃，銷售機(jī)構(gòu)需對每筆理財(cái)計(jì)劃銷售過程同步錄音錄像。投資者確定交易金額，完成交易申請，并在確認(rèn)份額后進(jìn)行查詢。杭銀理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級產(chǎn)品類型按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高依次劃分為低風(fēng)險(xiǎn)（R1）、中低風(fēng)險(xiǎn)（R2）、中等風(fēng)險(xiǎn)（R3）、中高風(fēng)險(xiǎn)（R4）和高風(fēng)險(xiǎn)（R5）五個(gè)級別，杭銀理財(cái)根據(jù)產(chǎn)品投資組合、實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)控制情況、投資運(yùn)作情況等確定產(chǎn)品歸屬的風(fēng)險(xiǎn)等級，并在產(chǎn)品說明書中對產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級及其適合銷售的投資者范圍進(jìn)行披露，屬于杭銀理財(cái)內(nèi)部評級，僅供投資者參考，不具有任何法律約束力。各級產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特性如下：產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級風(fēng)險(xiǎn)等級說明適合銷售的投資者R1產(chǎn)品總體風(fēng)險(xiǎn)程度低，收益波動(dòng)小，產(chǎn)品本金安全性高，收益不能實(shí)現(xiàn)的可能性很小機(jī)構(gòu)投資者及保守型、穩(wěn)健型、平衡型、成長型、進(jìn)取型的個(gè)人投資者R2產(chǎn)品總體風(fēng)險(xiǎn)程度較低，收益波動(dòng)較小，雖然存在一些可能對產(chǎn)品本金和收益安全產(chǎn)生不利影響的因素，但產(chǎn)品本金出現(xiàn)損失的可能性較小機(jī)構(gòu)投資者及穩(wěn)健型、平衡型、成長型、進(jìn)取型的個(gè)人投資者R3產(chǎn)品總體風(fēng)險(xiǎn)程度適中，收益存在一定的波動(dòng)，產(chǎn)品本金出現(xiàn)損失的可能性不容忽視機(jī)構(gòu)投資者及平衡型、成長型、進(jìn)取型的個(gè)人投資者R4產(chǎn)品總體風(fēng)險(xiǎn)程度較高，收益波動(dòng)較明顯，產(chǎn)品本金出現(xiàn)損失的可能性高機(jī)構(gòu)投資者及成長型、進(jìn)取型的個(gè)人投資者R5產(chǎn)品總體風(fēng)險(xiǎn)程度高，收益波動(dòng)明顯，產(chǎn)品本金出現(xiàn)損失的可能性很高，產(chǎn)品本金出現(xiàn)全部損失的可能性不容忽視機(jī)構(gòu)投資者及進(jìn)取型的個(gè)人投資者投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估本理財(cái)計(jì)劃銷售工作及投資者適當(dāng)性評估由銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。個(gè)人投資者首次通過銷售機(jī)構(gòu)購買杭銀理財(cái)理財(cái)計(jì)劃，須與銷售機(jī)構(gòu)簽署相關(guān)協(xié)議，并按照該協(xié)議約定在銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估依據(jù)至少應(yīng)當(dāng)包括投資者年齡、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的、收益預(yù)期、風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性要求、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識及風(fēng)險(xiǎn)損失承受程度等。個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果有效期為一年，如風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估時(shí)效已超過一年，或影響風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素發(fā)生變化，請及時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力的重新評估。個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估流程（詳詢銷售機(jī)構(gòu)工作人員）個(gè)人投資者在銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估；填寫銷售機(jī)構(gòu)個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試問卷；生成相應(yīng)的個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果；投資者對評估結(jié)果進(jìn)行確認(rèn)。風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果將作為評價(jià)個(gè)人投資者是否適合購買理財(cái)計(jì)劃的重要因素，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級越高適合購買的理財(cái)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)評級越高，適合購買的理財(cái)計(jì)劃類型越豐富。代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)的方式和方法，獨(dú)立審慎地對理財(cái)計(jì)劃進(jìn)行銷售評級，如銷售評級與本公司產(chǎn)品評級結(jié)果不一致的，代理銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用對應(yīng)較高風(fēng)險(xiǎn)等級的評級結(jié)果并予以披露。在代銷過程中，應(yīng)充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，確保個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級不低于本理財(cái)計(jì)劃最終披露的風(fēng)險(xiǎn)評級。如本理財(cái)計(jì)劃通過代理銷售機(jī)構(gòu)渠道銷售的，理財(cái)產(chǎn)品評級應(yīng)當(dāng)以代理銷售機(jī)構(gòu)最終披露的評級結(jié)果為準(zhǔn)。機(jī)構(gòu)投資者購買理財(cái)計(jì)劃前無須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估能力測試。機(jī)構(gòu)投資者不適用個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，請機(jī)構(gòu)投資者根據(jù)自身財(cái)務(wù)狀況、投資風(fēng)格、資金需求等要素，并在閱讀本權(quán)益須知、產(chǎn)品說明書和風(fēng)險(xiǎn)揭示書的基礎(chǔ)上，充分認(rèn)識投資本理財(cái)計(jì)劃需要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。四、理財(cái)計(jì)劃信息披露本理財(cái)計(jì)劃相關(guān)信息的披露方式、渠道和頻率，您可以在理財(cái)計(jì)劃說明書“信息披露”章節(jié)中查找到相關(guān)約定，并可通過本公司網(wǎng)站或銷售機(jī)構(gòu)（包括但不限于營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、門戶網(wǎng)站、電子銷售渠道等）查詢具體披露信息。相關(guān)信息在發(fā)布或發(fā)出之日視為通知送達(dá)，請您及時(shí)查詢。五、投資者信息管理銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等相關(guān)法律法規(guī)要求識別客戶身份。投資者通過公司認(rèn)可的銷售機(jī)構(gòu)購買本公司理財(cái)?shù)模暈橥夤精@取投資者相關(guān)理財(cái)業(yè)務(wù)資料及信息。本公司及銷售機(jī)構(gòu)收集、使用個(gè)人信息，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定，遵循正當(dāng)、必要原則，保證信息采集、處理及使用的安全性和合法性。未經(jīng)客戶專門授權(quán)，不得將投資者信息及相關(guān)理財(cái)計(jì)劃銷售信息提供其他第三方機(jī)構(gòu)和個(gè)人，法律、行政法規(guī)和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。六、投訴與建議投資者如認(rèn)為銷售機(jī)構(gòu)推介、銷售理財(cái)計(jì)劃時(shí)有不實(shí)或未盡風(fēng)險(xiǎn)告知職責(zé)或其它疑義事項(xiàng)，或?qū)碡?cái)計(jì)劃、銷售機(jī)構(gòu)及理財(cái)計(jì)劃管理人服務(wù)有任何意見或建議，可通過撥打銷售機(jī)構(gòu)熱線或客服電話進(jìn)行反饋。銷售機(jī)構(gòu)將由專人接聽、記錄您的意見建議，并由雙方協(xié)商共同解決。聯(lián)絡(luò)方式在杭州銀行（作為銷售機(jī)構(gòu)）購買本理財(cái)計(jì)劃的請聯(lián)系杭州銀行，杭州銀行客戶服務(wù)熱線：95398、4008888508，杭州銀行官方網(wǎng)站：。在其他銷售機(jī)構(gòu)購買理財(cái)計(jì)劃的，請聯(lián)系其他銷售機(jī)構(gòu)，聯(lián)系方式以其披露為準(zhǔn)。杭銀理財(cái)聯(lián)絡(luò)方式：官方網(wǎng)站：暫無公司地址：杭州市拱墅區(qū)慶春路38號金龍財(cái)富中心6樓若上述聯(lián)系方式變更，杭銀理財(cái)將提前通過官方渠道及時(shí)告知投資者。

杭銀理財(cái)理財(cái)計(jì)劃投資協(xié)議書（202101版）特別提示：杭銀理財(cái)理財(cái)計(jì)劃投資協(xié)議書與投資者權(quán)益須知、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、理財(cái)計(jì)劃銷售協(xié)議書及理財(cái)計(jì)劃說明書共同構(gòu)成完整且不可分割的理財(cái)計(jì)劃合同。杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司（以下簡稱“杭銀理財(cái)”）建議投資者在購買理財(cái)計(jì)劃前認(rèn)真閱讀理財(cái)計(jì)劃合同，投資者簽署協(xié)議書（含電子渠道簽署）即視為已詳細(xì)閱讀理財(cái)計(jì)劃合同并知悉相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，自愿投資購買理財(cái)計(jì)劃、遵守合同約定并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。投資者與管理人（即杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司）經(jīng)平等友好協(xié)商，本著自愿、誠實(shí)信用原則，就投資者購買管理人發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃有關(guān)事宜達(dá)成如下協(xié)議（以下簡稱“本協(xié)議”）：名詞釋義詳見理財(cái)計(jì)劃說明書“釋義”部分。投資者權(quán)利與義務(wù)投資者應(yīng)當(dāng)保證其理財(cái)資金為合法擁有的自有資金，不存在涉嫌洗錢、惡意逃避稅收征收管理等違法違規(guī)行為。投資者不得使用貸款、發(fā)行債券等方式籌集的非自有資金購買理財(cái)計(jì)劃。投資者將其自有資金用作本理財(cái)計(jì)劃投資協(xié)議書條款項(xiàng)下理財(cái)交易并不違反相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)定、法院裁定或命令的要求，投資者具有完全民事行為能力，能夠自行識別、判斷和承擔(dān)理財(cái)計(jì)劃的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；不存在法律法規(guī)、有權(quán)機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)禁止或限制購買理財(cái)計(jì)劃的各種情形。投資者按其投資金額在本理財(cái)計(jì)劃投資協(xié)議書中享有相應(yīng)的權(quán)利，承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)。投資者保證自身完全了解理財(cái)投資的性質(zhì)，投資所涉及的風(fēng)險(xiǎn)以及自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，在慎重考慮后獨(dú)立作出交易決定。投資者保證其有權(quán)利簽署本協(xié)議和履行本協(xié)議所述的義務(wù)，并已為此采取一切所需的行為。投資者保證執(zhí)行及交付任何文件或履行本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)，均不會違反任何適用法律、法規(guī)、法令或法律限制，任何法院或其他政府機(jī)關(guān)所作出的適用于投資者或投資者任何資產(chǎn)的指令或判決；對投資者或投資者任何資產(chǎn)有約束力的任何重大協(xié)議條款。投資者應(yīng)在簽署本協(xié)議的同時(shí)在授權(quán)指定賬戶存入足額的資金以確保賬戶余額大于或等于認(rèn)/申購金額。本協(xié)議終止前，投資者應(yīng)保證其“授權(quán)指定賬戶”處于正常狀態(tài)，投資者授權(quán)指定賬戶發(fā)生資金余額不足、掛失、換卡、長期不動(dòng)戶等。特殊情況或被有權(quán)機(jī)關(guān)采取凍結(jié)、扣劃、強(qiáng)制措施等變更或異常情形，導(dǎo)致認(rèn)/申購不成功，以及在本理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)如因有權(quán)機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施導(dǎo)致理財(cái)份額、理財(cái)賬戶、授權(quán)指定賬戶被凍結(jié)或扣劃的，管理人對此不承擔(dān)任何責(zé)任。在本理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，如有權(quán)機(jī)關(guān)要求管理人配合對投資者理財(cái)份額、理財(cái)賬戶、授權(quán)指定賬戶進(jìn)行查封、凍結(jié)或扣劃的，管理人有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況采取如下措施，包括但不限于全額或部分終止理財(cái)交易、停止向投資者支付投資本金及投資收益。由于提前終止交易而產(chǎn)生的一切損失及費(fèi)用將由投資者承擔(dān)，管理人有權(quán)將此損失及費(fèi)用從投資者的授權(quán)指定賬戶、理財(cái)本金及收益中扣除。管理人對上述后果不承擔(dān)任何責(zé)任。本協(xié)議終止前，投資者不得將授權(quán)指定賬戶銷戶。若發(fā)生因投資者注銷授權(quán)指定賬戶造成理財(cái)計(jì)劃無法正常兌付的，管理人不承擔(dān)任何責(zé)任。投資者應(yīng)確保其提供的所有資料真實(shí)、完整、合法、有效，如果有任何變更，投資者應(yīng)及時(shí)通知管理人并辦理變更手續(xù)。如因投資者未及時(shí)通知管理人并辦理相應(yīng)的變更手續(xù)，由此導(dǎo)致的一切后果由投資者自行承擔(dān)，管理人對此不承擔(dān)任何責(zé)任。投資者進(jìn)行投資時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守反洗錢相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，切實(shí)履行反洗錢及反恐怖融資義務(wù)。管理人權(quán)利與義務(wù)管理人應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)地履行受人之托、代人理財(cái)職責(zé)。管理人應(yīng)當(dāng)按照理財(cái)計(jì)劃銷售文件的約定收取管理費(fèi)用、確定收益分配方案、向投資者分配收益。管理人應(yīng)當(dāng)按照理財(cái)計(jì)劃銷售文件的約定履行風(fēng)險(xiǎn)揭示及信息披露義務(wù)。管理人應(yīng)當(dāng)確保理財(cái)業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)相分離，理財(cái)計(jì)劃之間相分離，理財(cái)業(yè)務(wù)操作與其他業(yè)務(wù)操作相分離。管理人不得將理財(cái)計(jì)劃財(cái)產(chǎn)歸入其自有資產(chǎn)，因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，理財(cái)計(jì)劃財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。管理人應(yīng)當(dāng)選擇具有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄軝C(jī)構(gòu)或者國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)托管理財(cái)計(jì)劃。管理人作為理財(cái)計(jì)劃管理人，全權(quán)負(fù)責(zé)理財(cái)計(jì)劃資金的運(yùn)用和理財(cái)計(jì)劃資產(chǎn)的管理，管理人有權(quán)并代表投資者利益，按照法律法規(guī)和監(jiān)管部門相關(guān)規(guī)定對理財(cái)計(jì)劃投資產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)進(jìn)行多種方式的處置，包括但不限于轉(zhuǎn)讓、重組、債轉(zhuǎn)股、資產(chǎn)證券化、催收、抵債資產(chǎn)收取與處置、破產(chǎn)重整等。管理人有權(quán)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，報(bào)送投資者身份信息及其持有理財(cái)計(jì)劃信息；在管理人辦理與理財(cái)計(jì)劃相關(guān)事項(xiàng)所需的情況下，投資者同意并授權(quán)管理人向管理人集團(tuán)成員、服務(wù)機(jī)構(gòu)及其他管理人認(rèn)為必要的業(yè)務(wù)合作機(jī)構(gòu)提供管理人獲取的投資者信息。管理人應(yīng)向上述被披露方明確其保護(hù)投資者信息的職責(zé)并要求其承擔(dān)相應(yīng)保密義務(wù)。管理人在此特別披露：若理財(cái)計(jì)劃管理人的關(guān)聯(lián)方擔(dān)任理財(cái)計(jì)劃的代銷機(jī)構(gòu)、托管人、合作機(jī)構(gòu)的，理財(cái)計(jì)劃管理人將按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求履行相應(yīng)程序，投資者認(rèn)購或申購理財(cái)計(jì)劃即視為同意該等安排。理財(cái)計(jì)劃認(rèn)（申）購、贖回及終止理財(cái)計(jì)劃認(rèn)/申購辦理流程：參照《投資者權(quán)益須知》約定。理財(cái)計(jì)劃認(rèn)/申購確認(rèn)：通過杭銀理財(cái)直銷渠道認(rèn)/申購理財(cái)計(jì)劃的，投資者須指定賬戶用于認(rèn)/申購交易和贖回資金清算，投資者購買及扣劃時(shí)應(yīng)確保足額資金；如投資者通過代銷渠道認(rèn)/申購理財(cái)計(jì)劃的，管理人僅根據(jù)代銷渠道提供的交易信息及資金劃付對投資者相應(yīng)認(rèn)/申購進(jìn)行確認(rèn)。理財(cái)計(jì)劃不成立：若在募集期結(jié)束日，本理財(cái)計(jì)劃發(fā)行規(guī)模未能達(dá)到對應(yīng)期次的《理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品說明書》規(guī)定的要求，則本理財(cái)計(jì)劃不成立，管理人將按對應(yīng)期次的《理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品說明書》約定條款向投資者進(jìn)行公告，并將及時(shí)解除對投資者授權(quán)指定賬戶中認(rèn)購資金的凍結(jié)。理財(cái)計(jì)劃投資品種、投資起點(diǎn)金額、收益支付方式：參照對應(yīng)期次的《理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品說明書》中的條款約定。理財(cái)計(jì)劃贖回/終止兌付：在正常情況下，管理人和代銷機(jī)構(gòu)將按照對應(yīng)期次的《理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品說明書》相關(guān)約定，將兌付款項(xiàng)劃入投資者授權(quán)杭銀理財(cái)理財(cái)計(jì)劃銷售文件指定賬戶。如出現(xiàn)不可抗力、市場停市或管制等異常事件、交易對手違約或其他非管理人主導(dǎo)、僅能被動(dòng)接受的外部事件或客觀情形，導(dǎo)致理財(cái)計(jì)劃無法按約定日清算時(shí)，或根據(jù)產(chǎn)品說明書約定管理人對理財(cái)計(jì)劃進(jìn)行延期或轉(zhuǎn)換時(shí)，管理人將于原約定清算日前通過信息披露途徑及時(shí)通知，并根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行后續(xù)處理。資金清算：通過管理人直銷渠道認(rèn)申購理財(cái)份額的，理財(cái)計(jì)劃終止或份額贖回時(shí)，清算資金將直接劃入投資者指定賬戶；通過代銷渠道認(rèn)申購理財(cái)份額的，理財(cái)計(jì)劃終止或份額贖回時(shí)，管理人按理財(cái)計(jì)劃合同約定劃付至代銷機(jī)構(gòu)清算賬戶后，由代銷機(jī)構(gòu)向投資者劃付投資者應(yīng)得資金。如因投資者清算賬戶余額不足，或代銷機(jī)構(gòu)未及時(shí)足額劃付資金，或代銷機(jī)構(gòu)清算賬戶內(nèi)資金被依法凍結(jié)或扣劃，或代銷機(jī)構(gòu)清算賬戶處于被掛失、凍結(jié)、注銷或其他非正常狀態(tài)等原因而導(dǎo)致交易失敗。對于因上述原因?qū)е碌慕灰资】赡軒淼娜魏螕p失及預(yù)期損失，投資者須自行承擔(dān)或向代銷機(jī)構(gòu)依法主張。稅收處理根據(jù)稅收相關(guān)法律、法規(guī)及政策規(guī)定，理財(cái)計(jì)劃運(yùn)營過程中發(fā)生的增值稅應(yīng)稅行為，以管理人為納稅人；理財(cái)計(jì)劃運(yùn)營過程中產(chǎn)生的應(yīng)繳增值稅及附加稅費(fèi)由理財(cái)計(jì)劃財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。投資者因投資理財(cái)計(jì)劃獲得收益的應(yīng)納稅款由投資者自行申報(bào)繳納。違約責(zé)任及免責(zé)條款若因投資人原因?qū)е滤痉ɑ蛐姓C(jī)構(gòu)采取強(qiáng)制措施對其理財(cái)本金、收益進(jìn)行部分或全部被扣劃，均視投資者本人就全部理財(cái)本金違約進(jìn)行了提前支取，本合同自動(dòng)終止。因提前終止而產(chǎn)生的損失及相關(guān)費(fèi)用由投資者承擔(dān)。本合同前述情況終止的，理財(cái)本金不計(jì)付支取日前的理財(cái)收益，也不計(jì)付存款利息。投資者違反本協(xié)議第二條內(nèi)容，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)違約責(zé)任。管理人對由此導(dǎo)致的理財(cái)業(yè)務(wù)交易延誤、中斷、終止及投資人損失不承擔(dān)任何責(zé)任，并有權(quán)單方終止雙方理財(cái)業(yè)務(wù)關(guān)系。因投資人違反雙方約定解除本協(xié)議給管理人或全體投資者造成損失的，投資人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。若由于管理人過錯(cuò)導(dǎo)致理財(cái)計(jì)劃資產(chǎn)發(fā)生損失，管理人應(yīng)按其過錯(cuò)承擔(dān)賠償責(zé)任，管理人賠償?shù)目铐?xiàng)計(jì)入本理財(cái)計(jì)劃的資產(chǎn)和收益，由所有投資者按理財(cái)本金比例分配。由于地震、火災(zāi)、戰(zhàn)爭等不可抗力或突發(fā)重大衛(wèi)生公共事件等不可預(yù)測事件造成的交易中斷、延誤等風(fēng)險(xiǎn)及損失，管理人不承擔(dān)責(zé)任；但管理人應(yīng)在上述情況發(fā)生時(shí)在條件允許時(shí)及時(shí)通知投資人并采取一切必要且可能的措施阻止損失擴(kuò)大。因國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、政策的修改或新的法律、法規(guī)、規(guī)章、政策頒布以及緊急措施的出臺導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)及損失，管理人不承擔(dān)責(zé)任。管理人若嚴(yán)格按照產(chǎn)品說明書相關(guān)規(guī)定進(jìn)行投資運(yùn)作，給投資者造成損失的，應(yīng)免除管理人責(zé)任。適用法律與爭議解決本合同適用中華人民共和國（僅為明確本合同適用法律規(guī)則，不含香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及中國臺灣地區(qū)）的法律和行政法規(guī)。本合同項(xiàng)下的及與之有關(guān)的一切爭議，投資者與管理人雙方應(yīng)首先協(xié)商解決，協(xié)商不成的，應(yīng)提交管理人所在地人民法院司法裁決。訴訟期間，未涉及爭議的條款仍需繼續(xù)履行。協(xié)議生效和終止投資者和管理人雙方認(rèn)可本協(xié)議可以紙質(zhì)或電子數(shù)據(jù)等形式提交、訂立或確認(rèn)。本協(xié)議書以紙質(zhì)書面形式訂立的，自投資者簽字和銷售機(jī)構(gòu)代表管理人簽署蓋章之后立即生效。協(xié)議一式貳份，投資者和管理人雙方各執(zhí)壹份，具有同等法律效力。本協(xié)議書以數(shù)據(jù)電文形式訂立的，投資者在銷售機(jī)構(gòu)的電子銀行（包括但不限于網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行或監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他銷售渠道）點(diǎn)擊購買理財(cái)計(jì)劃，投資者使用的身份認(rèn)證要素或其他安全措施完成的一切交易視為投資者本人所為，同時(shí)表示投資者已閱讀本協(xié)議所有條款，并對本協(xié)議條款的含義及相應(yīng)的法律后果已全部知曉并充分理解，同意接受本協(xié)議約束。本協(xié)議自投資者點(diǎn)擊確認(rèn)且銷售機(jī)構(gòu)電子銀行提示交易成功之時(shí)生效。交易成功僅指認(rèn)/申購申請?zhí)峤怀晒ΓJ(rèn)/申購是否成功以管理人另行提供的確認(rèn)為準(zhǔn)。投資者和管理人雙方在本協(xié)議及對應(yīng)期次的《理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品說明書》項(xiàng)下權(quán)利義務(wù)履行完畢之日，本協(xié)議自動(dòng)終止。附則如果投資者與管理人之間存在多份理財(cái)計(jì)劃協(xié)議書，則每一協(xié)議書分別與其所對應(yīng)的產(chǎn)品說明書等銷售文本單獨(dú)構(gòu)成一個(gè)理財(cái)計(jì)劃交易合同，各個(gè)合同之間互相獨(dú)立，每一合同的效力及履行情況均獨(dú)立于其他合同。如果由于任何原因使本合同下的任何條款或內(nèi)容成為無效或被依法撤銷，本合同其他條款或內(nèi)容的合法性、有效性和可執(zhí)行性不受影響。在理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，如因監(jiān)管政策或法律法規(guī)發(fā)生變化，在不損害投資者利益的前提下，管理人有權(quán)單方對理財(cái)計(jì)劃合同進(jìn)行修訂。杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司

杭銀理財(cái)理財(cái)計(jì)劃銷售協(xié)議書（202101版）特別提示：《杭銀理財(cái)理財(cái)計(jì)劃銷售協(xié)議書（202101版）》與對應(yīng)期次的理財(cái)計(jì)劃投資協(xié)議書、投資者權(quán)益須知、風(fēng)險(xiǎn)揭示書及理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品說明書共同構(gòu)成完整且不可分割的理財(cái)計(jì)劃合同。杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司（以下簡稱“杭銀理財(cái)”）建議投資者在購買理財(cái)計(jì)劃前認(rèn)真閱讀全套理財(cái)計(jì)劃合同，投資者簽署本協(xié)議書（含電子渠道簽署）即視為已詳細(xì)閱讀理財(cái)計(jì)劃合同并知悉相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，自愿投資購買理財(cái)計(jì)劃、遵守合同約定并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎，理財(cái)計(jì)劃過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)，不等于理財(cái)計(jì)劃實(shí)際收益。理財(cái)計(jì)劃銷售的相關(guān)法律主體為發(fā)行理財(cái)計(jì)劃的理財(cái)公司、接受理財(cái)公司委托銷售其發(fā)行理財(cái)計(jì)劃的代理銷售機(jī)構(gòu)（以下簡稱“代理銷售機(jī)構(gòu)”）和投資者三方。理財(cái)公司是理財(cái)計(jì)劃的設(shè)計(jì)發(fā)行方與管理人，代理銷售機(jī)構(gòu)面向投資者實(shí)施銷售行為，兩方共同承擔(dān)理財(cái)計(jì)劃的合規(guī)銷售和投資者合法權(quán)益保護(hù)義務(wù)。投資者與代理銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)平等友好協(xié)商，本著自愿、誠實(shí)信用原則，就投資者購買代理銷售機(jī)構(gòu)代理銷售的理財(cái)計(jì)劃有關(guān)事宜達(dá)成如下協(xié)議（以下簡稱“本協(xié)議”）：名詞釋義詳見對應(yīng)期次的理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品說明書“釋義”部分。投資者權(quán)利與義務(wù)投資者應(yīng)當(dāng)保證其理財(cái)資金為合法擁有的自有資金，不存在涉嫌洗錢、惡意逃避稅收征收管理等違法違規(guī)行為。投資者不得使用貸款、發(fā)行債券等方式籌集的非自有資金購買理財(cái)計(jì)劃。投資者將其自有資金用作本理財(cái)計(jì)劃投資協(xié)議書條款項(xiàng)下理財(cái)交易并不違反相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)定、法院裁定或命令的要求，投資者具有完全民事行為能力，能夠自行識別、判斷和承擔(dān)理財(cái)計(jì)劃的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；不存在法律法規(guī)、有權(quán)機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)禁止或限制購買理財(cái)計(jì)劃的各種情形。投資者按其投資金額在本理財(cái)計(jì)劃投資協(xié)議書中享有相應(yīng)的權(quán)利，承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)。投資者保證自身完全了解理財(cái)投資的性質(zhì)，投資所涉及的風(fēng)險(xiǎn)以及自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，在慎重考慮后獨(dú)立作出交易決定。投資者購買代理銷售機(jī)構(gòu)代理銷售的私募理財(cái)計(jì)劃后，可以享有24小時(shí)的投資冷靜期，在投資冷靜期內(nèi)，如投資者改變投資決定，應(yīng)提出解除相應(yīng)理財(cái)計(jì)劃合同文件申請，代理銷售機(jī)構(gòu)將及時(shí)退還投資者的全部投資款項(xiàng)。投資冷靜期相關(guān)約定詳見理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品說明書。投資者保證其有權(quán)利簽署本協(xié)議和履行本協(xié)議所述的義務(wù)，并已為此采取一切所需的行為。投資者保證執(zhí)行及交付任何文件或履行本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)，均不會違反任何適用法律、法規(guī)、法令或法律限制；不會違反任何法院或政府機(jī)關(guān)所作出的適用于投資者或投資者任何資產(chǎn)的判決或指令；不會違反對投資者或投資者任何資產(chǎn)有約束力的任何重大協(xié)議條款。投資者應(yīng)在簽署本協(xié)議的同時(shí)在其授權(quán)指定的賬戶中（以下簡稱“授權(quán)指定賬戶”）存入足額的資金以確保賬戶余額大于或等于認(rèn)/申購金額。投資者在此確認(rèn)代理銷售機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)記錄以及錄音、錄像構(gòu)成對投資者操作行為（包括但不限于購買、贖回、撤單）的有效證據(jù)，并且在雙方發(fā)生爭議時(shí)可以作為合法有效的證據(jù)使用。本協(xié)議終止前，投資者應(yīng)保證其“授權(quán)指定賬戶”處于正常狀態(tài)，投資者授權(quán)指定賬戶發(fā)生資金余額不足、掛失、換卡、長期不動(dòng)戶等特殊情況或被有權(quán)機(jī)關(guān)采取凍結(jié)、扣劃、強(qiáng)制措施等變更或異常情形導(dǎo)致認(rèn)/申購不成功，以及在本理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)因有權(quán)機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施導(dǎo)致理財(cái)份額、理財(cái)賬戶、授權(quán)指定賬戶被凍結(jié)或扣劃的，代理銷售機(jī)構(gòu)對此不承擔(dān)任何責(zé)任。在本理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，如有權(quán)機(jī)關(guān)要求代理銷售機(jī)構(gòu)配合對投資者理財(cái)份額、理財(cái)賬戶、授權(quán)指定賬戶進(jìn)行查封、凍結(jié)或扣劃的，代理銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況采取相應(yīng)措施。代理銷售機(jī)構(gòu)對上述后果不承擔(dān)任何責(zé)任。本協(xié)議終止前，投資者不得將授權(quán)指定賬戶銷戶。若發(fā)生因投資者注銷授權(quán)指定賬戶造成理財(cái)計(jì)劃無法正常兌付的，代理銷售機(jī)構(gòu)不承擔(dān)任何責(zé)任。投資者應(yīng)確保其提供的所有資料真實(shí)、完整、合法、有效，如果有任何變更，投資者應(yīng)及時(shí)通知代理銷售機(jī)構(gòu)并辦理變更手續(xù)。如因投資者未及時(shí)通知代理銷售機(jī)構(gòu)并辦理相應(yīng)的變更手續(xù)，由此導(dǎo)致的一切后果由投資者自行承擔(dān)，代理銷售機(jī)構(gòu)對此不承擔(dān)任何責(zé)任。投資者對本協(xié)議及其條款負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)代理銷售機(jī)構(gòu)書面許可，不得向任何組織、個(gè)人提供或泄露與代理銷售機(jī)構(gòu)有關(guān)的業(yè)務(wù)資料及信息，但法律、法規(guī)另有規(guī)定的除外。投資者進(jìn)行投資時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守反洗錢相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，切實(shí)履行反洗錢及反恐怖融資義務(wù)。投資者個(gè)人信息授權(quán)基于代理銷售機(jī)構(gòu)履行本協(xié)議、進(jìn)行服務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理、報(bào)送監(jiān)管信息等需要，履行反洗錢、投資者資質(zhì)審核和銷售適當(dāng)性等法律法規(guī)和監(jiān)管要求的義務(wù)，投資者在此同意并授權(quán)代理銷售機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)辦理或履行過程中收集、存儲、使用、加工、傳輸包括但不限于下述投資者個(gè)人信息：個(gè)人身份信息、聯(lián)絡(luò)方式、財(cái)產(chǎn)信息、賬戶信息、風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資目標(biāo)、其他與業(yè)務(wù)相關(guān)的個(gè)人信息以及法律法規(guī)規(guī)定的其他必要信息。代理銷售機(jī)構(gòu)的權(quán)利與義務(wù)代理銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對擬銷售的理財(cái)計(jì)劃開展盡職調(diào)查，承擔(dān)審批職責(zé)，并納入本機(jī)構(gòu)統(tǒng)一專門名單管理，不得僅以管理人相關(guān)產(chǎn)品資料或其出具意見作為審批依據(jù)。代理銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)的方式和方法，獨(dú)立、審慎地對代理銷售的理財(cái)計(jì)劃進(jìn)行銷售評級。銷售評級與管理人產(chǎn)品評級結(jié)果不一致的，代理銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用對應(yīng)較高風(fēng)險(xiǎn)等級的評級結(jié)果并予以披露。代理銷售機(jī)構(gòu)非本計(jì)劃的發(fā)行、管理機(jī)構(gòu)，對本計(jì)劃的業(yè)績不承擔(dān)任何保證和其他經(jīng)濟(jì)責(zé)任，不承擔(dān)本計(jì)劃的投資、兌付和風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。代理銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對購買其代理銷售的理財(cái)計(jì)劃的非機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行有效風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，并保證向投資者推介及銷售與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的產(chǎn)品。對于通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向非機(jī)構(gòu)投資者銷售理財(cái)計(jì)劃的，代理銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管規(guī)定實(shí)施理財(cái)計(jì)劃銷售專區(qū)管理，對銷售專區(qū)設(shè)置明顯標(biāo)識，并在銷售專區(qū)內(nèi)對每只理財(cái)計(jì)劃銷售過程進(jìn)行錄音錄像。除非與非機(jī)構(gòu)投資者當(dāng)面書面約定，評級為四級以上理財(cái)計(jì)劃的銷售，應(yīng)當(dāng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。代理銷售機(jī)構(gòu)不得擅自使用未經(jīng)管理人授權(quán)或?qū)徍送獾睦碡?cái)計(jì)劃宣傳推介材料，在全國銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)對理財(cái)計(jì)劃進(jìn)行登記并獲得登記編碼前，不得發(fā)布理財(cái)計(jì)劃宣傳推介材料或辦理理財(cái)計(jì)劃銷售業(yè)務(wù)。代理銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全上崗資格、持續(xù)培訓(xùn)、信息公示與查詢核實(shí)等制度并有效執(zhí)行。未經(jīng)代理銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行上崗資格認(rèn)定并簽訂勞動(dòng)合同，任何人員不得從事理財(cái)計(jì)劃銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)。代理銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對所有銷售人員信息進(jìn)行登記和公示。銷售人員在向投資者宣傳銷售理財(cái)計(jì)劃前進(jìn)行自我介紹并告知信息查詢和核實(shí)渠道，便于投資者查詢核實(shí)，防止偽冒身份和虛假宣傳。代理銷售機(jī)構(gòu)對投資者負(fù)有信息保密義務(wù)，未經(jīng)投資者書面許可，乙方不得向任何組織、個(gè)人提供或泄露與甲方有關(guān)的業(yè)務(wù)資料及信息，但法律、法規(guī)另有規(guī)定的除外。代理銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、理財(cái)計(jì)劃合同的約定收取銷售費(fèi)用，并如實(shí)核算、記賬。未經(jīng)載明，不得對不同投資者適用不同費(fèi)率。理財(cái)計(jì)劃銷售結(jié)算資金屬于理財(cái)計(jì)劃投資者，代理銷售機(jī)構(gòu)不得挪用理財(cái)計(jì)劃銷售結(jié)算資金或?qū)⒗碡?cái)計(jì)劃銷售結(jié)算資金歸入自有資產(chǎn)。代理銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守相關(guān)法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及理財(cái)計(jì)劃合同約定，誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)，向購買理財(cái)計(jì)劃的投資者充分傳遞管理人披露的產(chǎn)品相關(guān)信息并進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示。代理銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分利用科技手段，加強(qiáng)對偽冒網(wǎng)站、偽冒產(chǎn)品等監(jiān)測，有效防范各類欺詐風(fēng)險(xiǎn)。理財(cái)計(jì)劃認(rèn)（申）購、贖回及終止理財(cái)計(jì)劃認(rèn)/申購辦理流程：參照投資者權(quán)益須知約定。理財(cái)計(jì)劃認(rèn)/申購確認(rèn)：管理人根據(jù)代理銷售渠道提供的交易信息及資金劃付對投資者相應(yīng)認(rèn)/申購進(jìn)行確認(rèn)。理財(cái)計(jì)劃不成立：若在募集期結(jié)束日，本理財(cái)計(jì)劃發(fā)行規(guī)模未能達(dá)到對應(yīng)期次的理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品說明書規(guī)定的要求，則本理財(cái)計(jì)劃不成立，代理銷售機(jī)構(gòu)將按對應(yīng)期次的理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品說明書約定條款向投資者進(jìn)行公告，并將及時(shí)解除對投資者授權(quán)指定賬戶中認(rèn)購資金的凍結(jié)。理財(cái)計(jì)劃投資品種、投資起點(diǎn)金額、收益支付方式：參照對應(yīng)期次的理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品說明書中的條款約定。理財(cái)計(jì)劃贖回/終止兌付：在正常情況下，管理人和代理銷售機(jī)構(gòu)將按照對應(yīng)期次的理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品說明書相關(guān)約定，將兌付款項(xiàng)劃入投資者授權(quán)指定賬戶。如出現(xiàn)不可抗力、市場停市或管制等異常事件、交易對手違約或其他非管理人主導(dǎo)、僅能被動(dòng)接受的外部事件或客觀情形，導(dǎo)致理財(cái)計(jì)劃無法按約定日清算時(shí)，或根據(jù)理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品說明書約定管理人對理財(cái)計(jì)劃進(jìn)行延期或轉(zhuǎn)換時(shí)，代理銷售機(jī)構(gòu)將于原約定清算日前通過信息披露途徑及時(shí)通知，并根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行后續(xù)處理。資金清算：理財(cái)計(jì)劃終止或份額贖回時(shí)，管理人按理財(cái)計(jì)劃合同約定劃付至代理銷售機(jī)構(gòu)清算賬戶后，由代理銷售機(jī)構(gòu)向投資者劃付投資者應(yīng)得資金。如因投資者清算賬戶余額不足，或代理銷售機(jī)構(gòu)未及時(shí)足額劃付資金，或代理銷售機(jī)構(gòu)清算賬戶內(nèi)資金被依法凍結(jié)或扣劃，或代理銷售機(jī)構(gòu)清算賬戶處于被掛失、凍結(jié)、注銷或其他非正常狀態(tài)等原因而導(dǎo)致交易失敗，對于因上述原因?qū)е碌慕灰资】赡軒淼娜魏螕p失及預(yù)期損失，投資者須自行承擔(dān)或向代理銷售機(jī)構(gòu)依法主張。違約責(zé)任及免責(zé)條款若因投資者原因?qū)е滤痉ɑ蛐姓扔袡?quán)機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施對其理財(cái)本金、收益進(jìn)行部分或全部被扣劃，均視投資者本人就全部理財(cái)本金進(jìn)行了提前支取，本協(xié)議自動(dòng)終止。因提前終止而產(chǎn)生的損失及相關(guān)費(fèi)用由投資者承擔(dān)。本協(xié)議因前述情況終止的，理財(cái)本金不計(jì)付支取日前的理財(cái)收益，也不計(jì)付存款利息。投資者違反本協(xié)議第二條內(nèi)容，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)