51/51銀行通常有二三十個部門，按業(yè)務(wù)來分可劃為幾個條線：零售、公司、資金同業(yè)、信貸、財務(wù)、運營、行政、科技、法律合規(guī)等。各部門按職能分類則如下：治理部門。對某一專門職能進行治理，制定相關(guān)的政策和制度，進行相關(guān)審批，監(jiān)控執(zhí)行情況并進行適當(dāng)干預(yù)，對分管領(lǐng)域的治理成效、效率和成本負責(zé)。包括以下部門：信貸治理部、信貸審批部、資產(chǎn)保全部、零售信貸風(fēng)險部、計財治理部、財務(wù)信息與資產(chǎn)負債治理部、運營治理部、集中作業(yè)部、人力資源部、法律事務(wù)部、合規(guī)部。支持部門。從事治理、支持和服務(wù)，支持全行經(jīng)營治理的順利運行，或為總行其它部門或分支行提供必要的協(xié)助，對支持領(lǐng)域的成效、效率和成本負責(zé)。包括：辦公室、人力資源部、信息科技部、科技運營部、電子銀行部、法律事務(wù)部、合規(guī)部、總務(wù)部、保衛(wèi)部、機構(gòu)進展部、董事長辦公室、首席執(zhí)行官辦公室、董秘處、零售營銷治理部、公司營銷治理部、財信部、采購部。客戶部門。直接（直接提供服務(wù)）或間接（為分支行在服務(wù)某些客戶群上提供支持）治理某些客戶群，對所負責(zé)客戶群的收入和利潤負責(zé)。包括：私人理財部、零售信貸部、資產(chǎn)托管部、貿(mào)易融資部產(chǎn)品部門。開發(fā)并/或治理某些產(chǎn)品，支持分支行開展產(chǎn)品銷售和市場營銷，對所負責(zé)產(chǎn)品的收入和利潤負責(zé)。包括：私人理財部、零售信貸部、資產(chǎn)托管部、貿(mào)易融資部、公司產(chǎn)品治理部、票據(jù)業(yè)務(wù)部、金融市場部、同業(yè)事業(yè)部事業(yè)部門。直接經(jīng)營某項業(yè)務(wù)，內(nèi)部垂直治理，獨立核算，對所負責(zé)業(yè)務(wù)的收入和利潤負責(zé)。包括：信用卡中心、汽車金融中心等其他部門。不明白該往哪分類的部門--#。包括：專門資產(chǎn)治理中心、稽核部等。

下面是具體每個部門的職能。每家銀行的部門劃分或多或少都會有些差不，但總的職能可不能有太多變化，一些名稱也會有所不同，請勿深究。再次聲明請勿轉(zhuǎn)載。

信貸治理部。制定信貸政策和信貸制度，審批涉及到信貸風(fēng)險的產(chǎn)品開發(fā)，開發(fā)和維護用于風(fēng)險度量的模型和系統(tǒng)，制定貸后治理制度，負責(zé)貸款的評級分類及預(yù)備金計提的治理，監(jiān)控信貸資產(chǎn)組合并進行適當(dāng)干預(yù)信貸政策、信貸制度擬定：依照各類對公授信客戶的行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品的風(fēng)險特點，與相關(guān)業(yè)務(wù)和信貸審批部門溝通，制定針對不同客戶類型的信貸政策（包括但不限于客戶準(zhǔn)入、準(zhǔn)出政策，單項授信政策的調(diào)節(jié)），提交給首席信貸執(zhí)行官審批，并確保信貸政策充分溝通到業(yè)務(wù)部門。擬定對公信貸審批流程和授權(quán)體系，提交給首席信貸執(zhí)行官審批；制定并更新對公信貸操作流程（包括但不限于放款流程、抵押品治理流程等）；制定對公客戶信用評級、債項評級的制度產(chǎn)品開發(fā)審批：審批涉及到對公信貸風(fēng)險的新產(chǎn)品的設(shè)計、修訂和相關(guān)制度流程貸后治理：制定貸中貸后治理制度和流程；擬定對公信貸資產(chǎn)評級分類的政策；負責(zé)對公貸款（含不良貸款）分類治理和預(yù)備金計提治理；監(jiān)督對公業(yè)務(wù)貸后檢查和風(fēng)險預(yù)警制度執(zhí)行情況，對重大問題及時提出處置方案并跟蹤落實；對集團客戶、關(guān)聯(lián)客戶和重點客戶直接監(jiān)控和系統(tǒng)性預(yù)警，組織專項檢查及督促整改；負責(zé)對公信貸資產(chǎn)質(zhì)量真實性檢測分析，進行壓力測試及風(fēng)險遷徙分析；負責(zé)貨押監(jiān)管，包括但不限于建立統(tǒng)一的治理制度，對押品的價值評估治理，對倉庫的治理等風(fēng)險治理工具及新資本協(xié)議：開發(fā)和維護信貸風(fēng)險度量工具（包括違約概率，既定違約損失率，違約敞口的模型）；開發(fā)和維護風(fēng)險定價機制、流程和工具，包括協(xié)助業(yè)務(wù)部門對不同信用評級的客戶制定貸款定價標(biāo)準(zhǔn)；開發(fā)和維護經(jīng)濟資本計量方法和工具；開發(fā)和維護其它風(fēng)險治理系統(tǒng)；在首席信貸執(zhí)行官的指導(dǎo)下，牽頭巴塞爾新資本協(xié)議的相應(yīng)研究和實施工作信貸組合治理（包括對公和零售）：制定全行信貸組合治理策略，制定分行業(yè)、區(qū)域、客戶等風(fēng)險的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)治理指引；定期分析評價全行信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提出信貸資產(chǎn)的限額指標(biāo)建議，提出信貸組合調(diào)整方案信息治理：負責(zé)全行對公、機構(gòu)、零售（由零售信貸風(fēng)險部提供）信貸資產(chǎn)信息披露、治理報表和報告編制工作；牽頭組織信貸風(fēng)險信息系統(tǒng)建設(shè)、治理和更新，建立和維護全行信貸風(fēng)險治理數(shù)據(jù)平臺，提供數(shù)據(jù)治理支持，監(jiān)督運行數(shù)據(jù)質(zhì)量綜合治理：對全行業(yè)務(wù)部門、分行信貸部門提供對公信貸政策和制度咨詢；監(jiān)督分行對公信貸業(yè)務(wù)部門是否遵照信貸制度執(zhí)行，組織并實施日常和專項信貸現(xiàn)場檢查；支持全行內(nèi)控建設(shè)，提出完善內(nèi)操縱度的建議；負責(zé)向相關(guān)部門提供相關(guān)信息的報告和支持；負責(zé)本部門綜合治理（如部門工作打算、費用和人員預(yù)算、部門人員考核、團隊建設(shè)和培訓(xùn)進展等）

信貸審批部。依照審批政策在相應(yīng)的權(quán)限內(nèi)審批各種新增、連續(xù)和重組貸款，確保審貸分離，保證全行對公資產(chǎn)質(zhì)量信貸審批：負責(zé)權(quán)限內(nèi)各類對公、機構(gòu)授信業(yè)務(wù)的審查、審批，包括新發(fā)放和現(xiàn)有客戶的新增貸款（包括貸款重組）的審批；負責(zé)權(quán)限內(nèi)各類對公客戶、機構(gòu)金融機構(gòu)的信用評級審查、審批；協(xié)助業(yè)務(wù)部門審批其權(quán)限內(nèi)的貸款的例外利率定價；協(xié)助其它部門進行問題貸款的識不、分類和治理授信調(diào)查：依照各類授信客戶的行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品的風(fēng)險特點，制定針對不同客戶類型的授信調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)、調(diào)查治理規(guī)定和操作流程；對分行授信盡職調(diào)查、客戶評級數(shù)據(jù)質(zhì)量進行監(jiān)督評價；參與權(quán)限內(nèi)重點客戶授信調(diào)查，參與對所發(fā)貸款的客戶的回訪，協(xié)助信貸治理部監(jiān)督發(fā)放后信貸的回收情況評審治理：制定對公信貸審批的治理、督查方法，制定各類專職評審崗位的治理制度；督查對公專職審批人的審批質(zhì)量，定期提交評審督查報告；牽頭實施對對公評審崗位的盡職評價、專業(yè)考核和問責(zé)，協(xié)助有關(guān)部門進行授信風(fēng)險責(zé)任認定協(xié)助制定信貸制度：協(xié)助信貸治理部制定對公信貸政策、客戶評級方法和信貸審批流程；協(xié)助信貸治理部與分行溝通對公信貸政策；協(xié)助信貸治理部擬定信貸審批政策，并協(xié)助監(jiān)控審批政策的執(zhí)行情況

計財治理部。負責(zé)全行財務(wù)制度的建立，負責(zé)組織編制財務(wù)預(yù)算，擬定績效考核方法并編制報告，監(jiān)管全行財務(wù)狀況，加強成本操縱，以強化股東價值最大化。財務(wù)核算：負責(zé)總行應(yīng)收帳款、應(yīng)付帳款、固定資產(chǎn)、在建工程、遞延資產(chǎn)等資產(chǎn)、負債、權(quán)益、費用、支出項目的財務(wù)核算，確保帳實相符；負責(zé)分支機構(gòu)營運資金劃撥的核算治理，總行與分支機構(gòu)款項劃撥的核算；參與固定資產(chǎn)治理部門的固定資產(chǎn)盤點，在總務(wù)部的固定資產(chǎn)盤點報告基礎(chǔ)上負責(zé)相應(yīng)的固定資產(chǎn)財務(wù)核算；負責(zé)全行財務(wù)軟件系統(tǒng)的治理及后續(xù)的優(yōu)化完善工作；實施全行財務(wù)收支結(jié)算預(yù)算與考核：負責(zé)擬定全行預(yù)算方法；編制和調(diào)整全行（總行和分支機構(gòu)）年度預(yù)算并分解下達；負責(zé)定期（月度）跟蹤檢查財務(wù)預(yù)算的執(zhí)行情況，編制并報送預(yù)算執(zhí)行情況報告，并提出相應(yīng)推動措施的建議；負責(zé)研究擬定全行經(jīng)營績效考核方法；編制經(jīng)營績效考核的相關(guān)報告稅務(wù)治理：制定、實施全行稅務(wù)治理方法；負責(zé)全行稅務(wù)籌劃，進行全行的稅務(wù)優(yōu)化處理的研究；對保全部認定的呆帳核銷進行帳務(wù)核對；組織稅款繳納工作；協(xié)調(diào)監(jiān)管部門、銀行治理層對稅務(wù)檢查的要求，開展稅務(wù)檢查工作費用治理：制定和完善全行各項費用治理方法；擬定總行各部門和分行財務(wù)支出項目的審核治理方法、操作規(guī)程；負責(zé)總行各部門和分行的費用事項的審批；編制每月總行、分行費用支出分析報告；研究擬定成本操縱的措施建議并依照治理層要求實施資本性支出治理：制定全行資本性支出治理制度和方法；審核資本性支出，負責(zé)總行資本性支出、分行預(yù)算內(nèi)大額資本性支出及預(yù)算外資本性支出的立項審核，負責(zé)總行機關(guān)資本性支出的出賬審批

財務(wù)信息與資產(chǎn)負債治理部/統(tǒng)計信息部。負責(zé)財務(wù)報告和監(jiān)管報告的準(zhǔn)確和及時送達，制定全行會計制度，負責(zé)資產(chǎn)負債治理和市場風(fēng)險治理，負責(zé)公司融資的相關(guān)事務(wù)。財務(wù)報告：牽頭制定全行財務(wù)報告的方法和流程；負責(zé)全行財務(wù)報告的編制及報告；審核各分行會計總賬，審查分行上報會計信息的真實性、及時性、完整性；負責(zé)全行財務(wù)信息及關(guān)鍵指標(biāo)的計算、分析，定期提供決策信息；負責(zé)全行關(guān)聯(lián)交易信息收集，并在報送合規(guī)部審核后公布；負責(zé)全行關(guān)賬流程制定、監(jiān)控及持續(xù)改善；配合會計師事務(wù)所對我行財務(wù)報告進行審計監(jiān)管報告：制定全行金融統(tǒng)計和監(jiān)管統(tǒng)計制度；負責(zé)編制全行行內(nèi)治理報表和監(jiān)管部門要求的統(tǒng)計報表；組織分支行按照監(jiān)管機構(gòu)要求完成有關(guān)統(tǒng)計信息分析和調(diào)研工作會計制度與咨詢：擬定、解釋和治理全行本外幣業(yè)務(wù)會計制度和流程；負責(zé)會計科目體系設(shè)計，制定全行會計科目的核算方法；負責(zé)會計科目的建立和治理；審核分支行制定的會計核算的補充規(guī)定或?qū)嵤┘殑t；對總、分行各部門就會計政策和制度問題提供指導(dǎo)與咨詢資產(chǎn)負債和市場風(fēng)險治理：1、資債治理委員會支持。負責(zé)資產(chǎn)負債治理委員會的日常事務(wù)工作；組織編制全行資產(chǎn)負債治理分析報告，供ALCO審議。2、市場風(fēng)險治理。起草市場風(fēng)險的分析、監(jiān)控、治理制度，供ALCO審議；負責(zé)對市場風(fēng)險組合、交易性業(yè)務(wù)（利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、衍生品價格波動風(fēng)險等）的盯市、分析、監(jiān)控，進行限額操縱并在授權(quán)范圍內(nèi)采取緊急應(yīng)對措施監(jiān)督資金交易部門是否遵照市場風(fēng)險治理政策進行決策和操作；審批新產(chǎn)品開發(fā)中設(shè)計市場風(fēng)險類產(chǎn)品的風(fēng)險定價、操縱標(biāo)準(zhǔn)和程序、交易對手信用風(fēng)險抵補方式等事項。3、流淌性風(fēng)險治理。起草流淌性風(fēng)險的分析、監(jiān)控、治理制度，供ALCO參考；擬定銀行賬戶和交易賬戶資金交易總量打算，確定銀行賬戶資金交易組合規(guī)劃；負責(zé)對基礎(chǔ)銀行賬戶進行流淌性風(fēng)險的日常分析、監(jiān)控，制定限額指標(biāo)（包括分行限額治理)，撰寫相關(guān)報告為ALCO提供決策建議；為資金治理部日間流淌性治理設(shè)置參數(shù)和考核目標(biāo)，監(jiān)督日間流淌性治理。4、利率治理方法。牽頭全行利率定價治理方法的制定，并監(jiān)督其執(zhí)行情況；負責(zé)對分支行的利率進行非現(xiàn)場監(jiān)控，配合稽核部門和業(yè)務(wù)部門進行年度利率現(xiàn)場檢查；負責(zé)利率相關(guān)政策的更新和跟蹤，遇央行基準(zhǔn)利率調(diào)整，負責(zé)知會IT等相關(guān)部門，牽頭完成系統(tǒng)內(nèi)維護與更新，撰寫分析報告。5、內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價。在資金部的協(xié)助下，負責(zé)本外幣資金內(nèi)部轉(zhuǎn)移利率的定價及治理。6、資本治理。對全行資本充足率指標(biāo)進行日常監(jiān)測、治理及分析；擬定資本規(guī)劃，擬定資本總量與結(jié)構(gòu)治理政策及資本需求；與風(fēng)險治理部門銜接經(jīng)濟資本的計量，提出配置資本的建議；研究資本補充渠道和資本工具，提出建議；負責(zé)核心資本與附屬資本的籌集的全過程，包括承銷商遴選，盡職調(diào)查，評級，申報材料的預(yù)備與制作，與監(jiān)管機構(gòu)的溝通，對投資者的路演，定價，發(fā)行和后續(xù)治理。7、ALM系統(tǒng)：負責(zé)ALM系統(tǒng)開發(fā)、治理和維護。8、統(tǒng)一報送和報告相關(guān)數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)治理：制定全行數(shù)據(jù)治理制度，并組織實施；協(xié)同IT部門建設(shè)全行集中統(tǒng)一的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)源，統(tǒng)一數(shù)據(jù)映射關(guān)系，整合總行和各分支行的治理報表和數(shù)據(jù)需求，為其他部門提供數(shù)據(jù)支持；建設(shè)全行統(tǒng)一的數(shù)據(jù)補錄平臺，組織后臺數(shù)據(jù)錄入工作；統(tǒng)一數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，對分支行數(shù)據(jù)加工質(zhì)量進行監(jiān)督和檢查；負責(zé)各治理信息系統(tǒng)的治理和數(shù)據(jù)維護綜合治理：對分行的相關(guān)財務(wù)工作開展常規(guī)和專項檢查，如分支行會計制度執(zhí)行情況和會計科目使用；負責(zé)向相關(guān)部門提供財務(wù)信息和支持

運營治理部。制定全行運營業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)；完善運營服務(wù)流程，得以提高運作效率并防止欺詐；監(jiān)測運營操作風(fēng)險；提高運營內(nèi)控水平；實施新產(chǎn)品運營與操縱治理，建設(shè)運營隊伍業(yè)務(wù)運營治理：負責(zé)職責(zé)范圍內(nèi)零售、對公、資金產(chǎn)品(以下同)運營治理制度制訂和組織實施；負責(zé)產(chǎn)品運營流程優(yōu)化；負責(zé)產(chǎn)品運營方面《作業(yè)準(zhǔn)則》的擬訂、完善和維護；參與審核新產(chǎn)品上市材料，組織、協(xié)調(diào)新產(chǎn)品上市前審批，承擔(dān)新產(chǎn)品運營與操縱委員會辦公室職責(zé)；負責(zé)審定新產(chǎn)品運營流程和作業(yè)準(zhǔn)則；組織厘定、協(xié)調(diào)、治理產(chǎn)品運營服務(wù)價格；制定、完善、組織實施支付結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程；負責(zé)創(chuàng)新支付結(jié)算工具、產(chǎn)品和實現(xiàn)方式；負責(zé)本行人民幣對外預(yù)留印鑒、外幣業(yè)務(wù)有權(quán)簽字人治理；負責(zé)和相關(guān)業(yè)務(wù)條線協(xié)作，溝通反饋涉及的運營事宜渠道運營治理：負責(zé)渠道業(yè)務(wù)（含自助設(shè)備、網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行等）運營治理制度制定；負責(zé)渠道運營流程優(yōu)化；負責(zé)渠道業(yè)務(wù)運營治理風(fēng)險操縱；提出與運營相關(guān)的電子渠道系統(tǒng)功能，反饋給相關(guān)業(yè)務(wù)部門；負責(zé)渠道運營方面《作業(yè)準(zhǔn)則》的擬定、完善與維護；負責(zé)組織渠道業(yè)務(wù)運營方面的培訓(xùn)；負責(zé)和渠道協(xié)作涉及部門，溝通反饋涉及的運營事宜運營項目與系統(tǒng)治理：負責(zé)運營改革項目BPR組織、實施、評價及持續(xù)更新；牽頭全行業(yè)務(wù)運營系統(tǒng)功能優(yōu)化；負責(zé)制定全行運營電算化治理制度、業(yè)務(wù)操作流程；負責(zé)全行核心系統(tǒng)等業(yè)務(wù)系統(tǒng)參數(shù)的日常維護與更新；負責(zé)全行主機核心系統(tǒng)高級柜員的建立和日常維護工作；負責(zé)核心系統(tǒng)利率參數(shù)維護運營監(jiān)控：制定運營條線的操作風(fēng)險監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)和治理流程；實施日常運營操作風(fēng)險的監(jiān)測、分析與管控；編制運營檢查打算，組織運營檢查輔導(dǎo)；負責(zé)對分支機構(gòu)運營檢查輔導(dǎo)工作治理和考核，督促分支機構(gòu)整改，并指導(dǎo)分行事后監(jiān)督中心開展工作；直接負責(zé)集中作業(yè)部經(jīng)辦業(yè)務(wù)的事后監(jiān)督；對全行運營業(yè)務(wù)的合規(guī)性進行治理；負責(zé)賬戶監(jiān)測、治理工作；牽頭處理運營業(yè)務(wù)方面的差錯、投訴、糾紛、事故，組織運營問題的風(fēng)險分析與改進運營柜臺治理：負責(zé)柜面崗位職責(zé)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和流程制訂、完善；開展?fàn)I業(yè)網(wǎng)點柜面服務(wù)考核、檢查和指導(dǎo)；開展網(wǎng)點柜臺崗位勞動組合優(yōu)化和整合；就運營治理方面，提出對網(wǎng)點建立與裝修的建議與支持；組織本外幣反假和防假工作,票據(jù)反假和防假綜合治理：負責(zé)擬定運營條線進展規(guī)劃和工作打算；組織對分支機構(gòu)單位運營工作考核；開展運營數(shù)據(jù)統(tǒng)計，建立運營數(shù)據(jù)庫；負責(zé)運營協(xié)調(diào)與監(jiān)管機構(gòu)、同業(yè)間、行內(nèi)其他業(yè)務(wù)條線及分支行的溝通；負責(zé)全行運營憑證（含借記卡）、運營賬簿、運營業(yè)務(wù)用章及其他相關(guān)機具的治理

集中作業(yè)部。負責(zé)總行層面零售、公司、同業(yè)、資金條線相關(guān)產(chǎn)品清算、核算、對賬處理及其他運營操作，參與相關(guān)產(chǎn)品的清算流程設(shè)計、會計核算設(shè)計及系統(tǒng)開發(fā)，負責(zé)所轄產(chǎn)品相關(guān)系統(tǒng)的運營操作優(yōu)化完善，全國性集中運營產(chǎn)品的作業(yè)處理。清算作業(yè)：負責(zé)總行與人民銀行、境內(nèi)外同業(yè)資金往來的賬務(wù)核算；總行與各分支行之間資金頭寸往來的清算及賬務(wù)核算；與總行財務(wù)部門、信用卡中心相關(guān)業(yè)務(wù)資金劃轉(zhuǎn)的賬務(wù)核算；負責(zé)全行本外幣存款預(yù)備金計繳；負責(zé)證券第三方存管同業(yè)清算、客戶投訴、差錯處理，受理分行問題咨詢；治理相關(guān)系統(tǒng)運營操作的優(yōu)化、完善；填制相關(guān)業(yè)務(wù)的各類監(jiān)管、統(tǒng)計、治理報表，配合內(nèi)外部審計；指導(dǎo)分支行資金清算業(yè)務(wù)，受理清算業(yè)務(wù)運營疑難問題的咨詢；監(jiān)督、操縱清算風(fēng)險，完善、落實清算內(nèi)操縱度和措施。資金交易作業(yè)：負責(zé)資金治理部、金融市場部各類本外幣自營、代客資金交易的后臺證實、資金清算、債券結(jié)算和賬務(wù)核算工作；負責(zé)離岸及分行債券投資、利率互換、資金拆借的后臺證實、資金清算、債券結(jié)算和賬務(wù)核算工作；負責(zé)各類理財產(chǎn)品的總行級資金清算、賬務(wù)核算、收益信息公布工作；負責(zé)主辦實施資金交易前中后臺一體化系統(tǒng)（Opics系統(tǒng)），上線后生產(chǎn)維護，與同業(yè)拆借中心、外匯交易中心等行外系統(tǒng)接口升級事宜的協(xié)調(diào)辦理；治理資金交易、理財產(chǎn)品會計數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析，配合內(nèi)外部審計；參與資金交易、理財產(chǎn)品開發(fā)中的清算流程設(shè)計、會計核算科目及方法設(shè)計，參與相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)開發(fā)的需求撰寫、測試；治理行內(nèi)黃金清算行系統(tǒng)測試、升級、維護；治理資金交易、理財產(chǎn)品相關(guān)系統(tǒng)運營操作的優(yōu)化、完善；負責(zé)核心系統(tǒng)基準(zhǔn)利率日常更新操作；指導(dǎo)分支行資金交易產(chǎn)品、理財產(chǎn)品運營疑難問題的咨詢；與境內(nèi)外同業(yè)接洽與溝通清算事宜零售作業(yè)：負責(zé)全行代銷基金清算、對賬；負責(zé)銀聯(lián)總中心ATM/POS網(wǎng)絡(luò)交易對賬、清算；負責(zé)零售借記卡制卡，密碼信封制作；接收客服中心、私人理財部轉(zhuǎn)來的零售產(chǎn)品的客戶投訴，進行后臺差錯處理或協(xié)調(diào)IT部門處理；治理基金、銀聯(lián)總中心、借記卡卡務(wù)等相關(guān)系統(tǒng)運營操作優(yōu)化、完善；指導(dǎo)分支行基金、銀聯(lián)總中心、借記卡卡務(wù)等運營疑難問題的咨詢單證處理、離岸作業(yè)：負責(zé)總行層級國際結(jié)算單證業(yè)務(wù)運營操作處理,包含信用證、保函、托收等國際結(jié)算業(yè)務(wù)；負責(zé)全行離岸業(yè)務(wù)運營操作處理，包含賬戶治理、離岸國際結(jié)算、貸款出賬等各項離岸業(yè)務(wù)匯款處理：負責(zé)處理全行匯入?yún)R出集中業(yè)務(wù)，指導(dǎo)區(qū)域匯款中心賬戶與資料治理：負責(zé)全行內(nèi)部賬戶審批；負責(zé)全行內(nèi)部賬戶的開立及維護；負責(zé)總行對賬治理，包括同業(yè)對賬、行內(nèi)部門對賬、內(nèi)部系統(tǒng)間對賬、臺賬明細對賬、全行個貸科目余額內(nèi)部對賬、個貸清算科目監(jiān)控等；負責(zé)總行運營資料治理

零售信貸部、個貸部。制定零售資產(chǎn)類業(yè)務(wù)進展策略與目標(biāo)，開發(fā)并治理全行零售資產(chǎn)類業(yè)務(wù)產(chǎn)品，負責(zé)個貸經(jīng)理團隊及治理制度建設(shè)，支持分支行零售銀行品牌營銷與產(chǎn)品銷售。產(chǎn)品治理：負責(zé)擬定產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃、年度產(chǎn)品開發(fā)打算以及依照新產(chǎn)品開發(fā)相關(guān)的流程制度擬定具體的單個產(chǎn)品和業(yè)務(wù)開發(fā)建議書；負責(zé)牽頭組織相關(guān)部門進行產(chǎn)品和業(yè)務(wù)開發(fā)，包括但不限于制定產(chǎn)品治理規(guī)章制度，負責(zé)向IT部門提交整合的系統(tǒng)開發(fā)需求，擬定產(chǎn)品操作流程，確定產(chǎn)品價格；接收并審批分行產(chǎn)品和業(yè)務(wù)開發(fā)需求，牽頭產(chǎn)品和業(yè)務(wù)開發(fā)需求在總行相關(guān)部門的審批；負責(zé)產(chǎn)品后續(xù)跟蹤維護及相關(guān)產(chǎn)品檔案的建立維護，解決客戶對產(chǎn)品的變通需求；負責(zé)對產(chǎn)品市場表現(xiàn)及收益狀況進行評估和跟蹤，并在必要時采取相應(yīng)改進與應(yīng)急措施；負責(zé)產(chǎn)品終止的提議和實施；負責(zé)為全行相關(guān)部門（如合規(guī)部等）提供有關(guān)本部門歸口治理產(chǎn)品的信息；牽頭IT部門進行相關(guān)產(chǎn)品和業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)和治理，支持零售營銷治理部建立零售條線整合的CRM系統(tǒng)銷售和營銷治理：負責(zé)拓展和治理資產(chǎn)類產(chǎn)品相關(guān)的外部渠道和合作伙伴(如中介、房地產(chǎn)公司)；為全行相關(guān)零售條線人員提供產(chǎn)品培訓(xùn)和產(chǎn)品銷售支持，如設(shè)計產(chǎn)品銷售工具和產(chǎn)品銷售話術(shù)；負責(zé)全行個貸和小企業(yè)貸款銷售團隊的人力資源規(guī)劃、準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、考核標(biāo)準(zhǔn)、獎勵方法和各項服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)及服務(wù)流程；負責(zé)開展市場調(diào)研，收集、整理和分析個貸市場細分和客戶信息，設(shè)計針對個貸、小企業(yè)貸款客戶的價值定位；向零售營銷治理部提出營銷活動需求并提供專業(yè)支持，并協(xié)助設(shè)計具體的營銷方案和活動

零售銀行部、零售營銷治理部。負責(zé)除信用卡以外的零售業(yè)務(wù)總體的戰(zhàn)略規(guī)劃、銷售治理、服務(wù)治理、營銷治理、以及渠道治理，支持產(chǎn)品部門，協(xié)助零售銀行副行長對零售銀行業(yè)務(wù)進行治理，推動全行零售業(yè)務(wù)進展。銷售治理：負責(zé)零售客戶交叉銷售規(guī)劃、組織與治理；負責(zé)銷售改進的治理和推動，制定跨業(yè)務(wù)單元的銷售工具和流程，監(jiān)控銷售績效的提升；牽頭零售條線人員的培訓(xùn)規(guī)劃和治理，組織實施零售條線人員的專業(yè)技能培訓(xùn)（如銷售技能、通用銷售工具、流程等）；負責(zé)監(jiān)控分行整體零售業(yè)務(wù)進展和指標(biāo)完成情況，牽頭負責(zé)零售條線的報表和經(jīng)營分析；協(xié)調(diào)并整合零售條線對前臺銷售團隊的人力資源規(guī)劃營銷企劃：負責(zé)制定全行零售業(yè)務(wù)營銷規(guī)劃和年度營銷打算；負責(zé)零售業(yè)務(wù)品牌規(guī)劃、產(chǎn)品包裝以及宣傳推廣；開展零售業(yè)務(wù)的媒介廣告投放；制定整合的營銷活動方案和組織實施；開展零售客戶行為的市場調(diào)查、研究及分析；制定分行零售營銷活動的規(guī)章、制度和流程，審批例外事項客戶關(guān)系治理：負責(zé)零售銀行CRM數(shù)據(jù)平臺的建設(shè)與治理以及零售客戶服務(wù)治理的系統(tǒng)化實現(xiàn)；負責(zé)零售客戶統(tǒng)一視圖的建設(shè)，對零售客戶信息進行統(tǒng)一治理；負責(zé)零售客戶積分系統(tǒng)平臺建設(shè)、積分打算制定與治理積分應(yīng)用及平臺應(yīng)用推廣；負責(zé)零售總行客戶分析團隊的建設(shè)與治理，負責(zé)分析所需數(shù)據(jù)平臺的建立與維護，對客戶數(shù)據(jù)進行分析和報告渠道治理：負責(zé)制定零售業(yè)務(wù)整體渠道戰(zhàn)略；負責(zé)與渠道和營銷有關(guān)的中國銀聯(lián)業(yè)務(wù)治理；負責(zé)特約（特惠）商戶相關(guān)治理制度和方法，以及業(yè)務(wù)指導(dǎo)、培訓(xùn)和檢查；提出機構(gòu)網(wǎng)點和ATM進展需求，并支持配合機構(gòu)網(wǎng)點及ATM的規(guī)劃和格局設(shè)計；牽頭運營治理部治理和設(shè)計ATM機的功能定位；制定零售渠道（含ATM)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、政策制度和治理方法；負責(zé)遠程渠道如網(wǎng)上銀行，手機銀行和電話銀行的規(guī)劃、功能定位、建設(shè)和治理；負責(zé)牽頭設(shè)計并實施渠道網(wǎng)點內(nèi)的各種宣傳工具，例如網(wǎng)點內(nèi)多媒體廣告服務(wù)治理：在零售各產(chǎn)品部門的支持下，協(xié)調(diào)并整合出零售條線總體的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和流程，統(tǒng)一下達并監(jiān)督分支行實施；負責(zé)零售客戶的投訴、咨詢治理，制定零售客戶投訴治理方法，并監(jiān)督執(zhí)行情況；開展客戶中意度、客戶忠誠度和客戶流失率調(diào)查分析，并提出應(yīng)對建議和措施綜合治理：協(xié)調(diào)對全行零售業(yè)務(wù)進展情況進行統(tǒng)計分析和通報，向相關(guān)部門提供零售業(yè)務(wù)信息和其它的必要支持(如支持公共關(guān)系和投資者關(guān)系治理)；負責(zé)在零售體系總結(jié)并推廣有效的銷售、營銷和服務(wù)模式；負責(zé)零售IT整體需求規(guī)劃，零售IT項目的評估與優(yōu)化建議，協(xié)調(diào)與總行科技部門的相關(guān)工作

私人理財部、私人銀行部。牽頭規(guī)劃與推動零售銀行業(yè)務(wù)負債及中間業(yè)務(wù)，制定業(yè)務(wù)進展策略與目標(biāo)，開發(fā)并治理全行負債及中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品，負責(zé)理財經(jīng)理團隊及治理制度建設(shè)，支持分支行零售銀行品牌營銷與產(chǎn)品銷售，牽頭設(shè)計與實施針對零售高端客戶的價值定位，協(xié)助規(guī)劃網(wǎng)點建設(shè)。產(chǎn)品治理：負責(zé)擬定產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃、年度產(chǎn)品開發(fā)打算以及依照新產(chǎn)品開發(fā)相關(guān)的流程制度擬定具體的單個產(chǎn)品和業(yè)務(wù)開發(fā)建議書；負責(zé)牽頭組織相關(guān)部門進行產(chǎn)品和業(yè)務(wù)開發(fā)，包括但不限于制定產(chǎn)品治理規(guī)章制度，負責(zé)向IT部門提交整合的系統(tǒng)開發(fā)需求，擬定產(chǎn)品操作流程，確定產(chǎn)品價格負責(zé)按照新產(chǎn)品開發(fā)相關(guān)規(guī)章制度牽頭從外部機構(gòu)引入適合本行客戶需求的新產(chǎn)品（如基金、信托、保險、第三方存管等）；接收并審批分行產(chǎn)品和業(yè)務(wù)開發(fā)需求，牽頭產(chǎn)品和業(yè)務(wù)開發(fā)需求在總行相關(guān)部門的審批；負責(zé)產(chǎn)品后續(xù)跟蹤維護及相關(guān)產(chǎn)品檔案的建立維護，解決客戶對產(chǎn)品的變通需求；負責(zé)對產(chǎn)品市場表現(xiàn)及收益狀況進行評估和跟蹤，并在必要時采取相應(yīng)改進與應(yīng)急措施；負責(zé)產(chǎn)品終止的提議和實施；負責(zé)為全行相關(guān)部門（如合規(guī)部等）提供有關(guān)本部門歸口治理產(chǎn)品的信息；牽頭IT部門進行相關(guān)產(chǎn)品和業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)和治理，支持零售營銷治理部建立零售條線整合的CRM系統(tǒng)。銷售和營銷治理：負責(zé)拓展和治理負債類及中間業(yè)務(wù)類產(chǎn)品相關(guān)的外部渠道和合作伙伴；為全行相關(guān)零售條線人員提供產(chǎn)品培訓(xùn)和產(chǎn)品銷售支持，如設(shè)計產(chǎn)品銷售工具和產(chǎn)品銷售話術(shù)；負責(zé)擬定全行理財銷售團隊的人力資源規(guī)劃、準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、考核標(biāo)準(zhǔn)、獎勵方法和各項服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)及服務(wù)流程；負責(zé)開展市場調(diào)研，收集、整理和分析財寶治理市場細分和目標(biāo)客戶信息，設(shè)計針對目標(biāo)客戶的價值定位；向零售營銷治理部提出營銷需求并提供支持，協(xié)助設(shè)計和實施具體的營銷方案和活動高端客戶治理：負責(zé)組織策劃和設(shè)計面向高端客戶的產(chǎn)品打包方案及相關(guān)價格；負責(zé)開展市場調(diào)研，收集、整理和分析財寶治理市場和目標(biāo)高端客戶信息，設(shè)計針對零售高端客戶的價值定位；向零售營銷治理部提出廣告和宣傳需求，并提供支持，協(xié)助設(shè)計和實施具體的廣告宣傳方案；負責(zé)針對高端客戶設(shè)計具體的營銷活動并組織實施；提出**財寶中心進展需求，支持規(guī)劃和設(shè)計全行**財寶中心；負責(zé)高端客戶信息治理，負責(zé)財寶治理系統(tǒng)的治理和日常治理，支持零售營銷治理部建立零售條線整合的CRM系統(tǒng)；負責(zé)**財寶中心的銷售流程、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的制定、優(yōu)化、治理綜合治理：協(xié)助零售營銷治理部分解分行業(yè)務(wù)指標(biāo)，監(jiān)督指標(biāo)的完成情況，提出相應(yīng)建議和措施；負責(zé)全行理財業(yè)務(wù)及高端客戶進展情況的統(tǒng)計分析工作，向相關(guān)部門提供相關(guān)業(yè)務(wù)信息和其它的必要支持(如支持公共關(guān)系和投資者關(guān)系治理)；在零售條線主管副行長的審批和統(tǒng)一協(xié)調(diào)下，負責(zé)分行理財業(yè)務(wù)及高端業(yè)務(wù)開展情況的監(jiān)督和檢查；負責(zé)配合合規(guī)部向監(jiān)管部門辦理相關(guān)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的報備、報批手續(xù)

零售信貸風(fēng)險部。定零售信貸風(fēng)險的治理政策，負責(zé)零售貸款審批治理，零售信貸業(yè)務(wù)的貸后監(jiān)測、預(yù)警和評級治理，開發(fā)和維護相應(yīng)的風(fēng)險模型和系統(tǒng)，負責(zé)零售不良貸款的清收治理零售信貸政策、制度：與零售業(yè)務(wù)部門溝通，牽頭制定全行零售信貸政策，提交給首席信貸執(zhí)行官審批，并確保信貸政策充分溝通到業(yè)務(wù)部門；擬定零售信貸審批流程和授權(quán)體系，提交給首席信貸執(zhí)行官審批；制定并更新零售信貸操作流程（包括但不限于放款流程、抵押品治理流程等）；制定零售信貸評級分類政策零售產(chǎn)品開發(fā)審批、零售貸款審批：審批涉及到零售信貸風(fēng)險的新產(chǎn)品的設(shè)計和相關(guān)制度流程；負責(zé)權(quán)限內(nèi)各類零售授信業(yè)務(wù)的審查、審批，包括新發(fā)放和現(xiàn)有客戶的新增貸款（包括貸款重組）的審批；制定針對不同零售客戶類型的授信調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)、調(diào)查治理規(guī)定和操作流程；制定零售信貸審批的治理、督查方法，督查分行零售審批人員的審批質(zhì)量，定期提交零售審批督查報告；牽頭實施對零售審批崗位的盡職評價、考核和問責(zé)，協(xié)助有關(guān)部門進行授信風(fēng)險責(zé)任認定零售貸后治理：按個貸（含車貸）、信用卡、財寶治理等分類，制定零售信貸的貸后治理制度和流程；負責(zé)零售貸款（含不良貸款）評級分類治理；監(jiān)督零售業(yè)務(wù)貸后檢查和風(fēng)險預(yù)警制度執(zhí)行情況，對重大問題及時提出處置方案并跟蹤落實；對重點零售客戶和產(chǎn)品的直接監(jiān)控和系統(tǒng)性預(yù)警，組織專項檢查及督促整改；建立零售的押品治理制度，并實施零售客戶的押品價值評估零售信貸風(fēng)險測量和計算：開發(fā)和維護零售信貸風(fēng)險度量工具；開發(fā)和維護零售風(fēng)險定價機制、流程和工具（如零售信貸評分技術(shù)開發(fā)及模型設(shè)計）；開發(fā)和維護經(jīng)濟資本計量方法和工具；負責(zé)零售風(fēng)險MIS系統(tǒng)設(shè)計開發(fā)及治理；協(xié)助零售業(yè)務(wù)部門依照客戶特征和風(fēng)險偏好制定客戶分層策略；在首席信貸執(zhí)行官的指導(dǎo)下，牽頭巴塞爾新資本協(xié)議的相應(yīng)研究和實施工作；開發(fā)其他零售信貸風(fēng)險度量工具零售信貸不良資產(chǎn)清收治理：擬定零售信貸不良資產(chǎn)的清收政策、流程；擬定全行零售不良資產(chǎn)清收預(yù)算、業(yè)務(wù)規(guī)劃、指標(biāo)，報首席信貸執(zhí)行官審批，并配合財務(wù)部門的預(yù)算和業(yè)務(wù)規(guī)劃流程；依照不良資產(chǎn)清收政策、清收打算和指標(biāo)，對分行零售信貸部的工作進行指導(dǎo)和治理；參與零售問題資產(chǎn)的問責(zé)、考核評價；撰寫和治理零售不良資產(chǎn)清收的統(tǒng)計、分析及相關(guān)綜合報表；對零售貸款進行損失估算和預(yù)測其他：統(tǒng)計、治理零售信貸資產(chǎn)信息，提交給信貸治理部；協(xié)助信貸治理部，制定有關(guān)零售信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的策略和調(diào)整方案；對分行零售信貸部門零售信貸政策、制度執(zhí)行情況、授信盡職調(diào)查、客戶評級數(shù)據(jù)質(zhì)量及零售貸款清收政策執(zhí)行情況進行監(jiān)督評價；支持全行內(nèi)控建設(shè)，提出完善內(nèi)操縱度的建議

公司業(yè)務(wù)部、公司營銷治理部。負責(zé)公司業(yè)務(wù)的銷售治理、服務(wù)治理、營銷治理、渠道治理以及戰(zhàn)略規(guī)劃，支持分行公司業(yè)務(wù)進展，協(xié)助公司業(yè)務(wù)條線領(lǐng)導(dǎo)全行對公司銀行業(yè)務(wù)進行治理渠道治理：負責(zé)制定全行公司業(yè)務(wù)渠道戰(zhàn)略；負責(zé)向機構(gòu)進展部提出網(wǎng)點內(nèi)公司銀行功能的進展需求，并協(xié)助其進行相關(guān)規(guī)劃和設(shè)計；負責(zé)遠程渠道如網(wǎng)上銀行，手機銀行和電話銀行的公司銀行方面的戰(zhàn)略、銷售服務(wù)模式、功能定位和治理營銷治理：負責(zé)制定全行公司銀行業(yè)務(wù)營銷戰(zhàn)略和年度營銷打算；負責(zé)治理并實施全行性質(zhì)的公司銀行業(yè)務(wù)的營銷活動，包括但不限于廣告執(zhí)行及后評估等；負責(zé)收集并治理公司客戶信息，推動客戶關(guān)系治理(CRM)體系和工具的建立和維護，對公司客戶進行分層，研究每個層級的特點并制定相應(yīng)的價值定位和營銷策略；制定分行在公司營銷活動方面的授權(quán)，審批例外事項銷售治理：牽頭分行和人力資源部對公司客戶經(jīng)理進行專業(yè)技能培訓(xùn)，包括但不限于銷售技能、銷售工具、銷售流程等方面；負責(zé)制定分行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理團隊任職資格和治理規(guī)章制度，包括但不限于：人員招聘標(biāo)準(zhǔn)，培訓(xùn)戰(zhàn)略和職業(yè)規(guī)劃以及考核體系；負責(zé)監(jiān)督分行公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品和客戶群的進展和指標(biāo)完成情況，對分行進行公司銀行績效考核，提高分行公司業(yè)績；負責(zé)公司客戶交叉銷售的規(guī)劃、組織和治理；協(xié)調(diào)并整合公司條線對前臺銷售團隊的人力資源規(guī)劃服務(wù)治理：負責(zé)全行公司各渠道（分支行的各個公司業(yè)務(wù)團隊）的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的制定、實施、監(jiān)督、檢查、輔導(dǎo)；對客戶中意度、忠誠度和流失率進行分析，并采取相應(yīng)對策；負責(zé)公司客戶的投訴治理，制定公司客戶投訴治理方法，并監(jiān)督執(zhí)行情況客戶治理：協(xié)助分行建立、維護與非貿(mào)易融資核心客戶的關(guān)系，推進大客戶營銷工作；支持分行建立非貿(mào)易融資客戶總對總合作關(guān)系；負責(zé)制定并支持分行實施集團客戶治理的相關(guān)制度綜合治理：負責(zé)在全行公司銀行體系總結(jié)并推廣有效的銷售及營銷模式和做法；負責(zé)預(yù)備對全行公司業(yè)務(wù)進展情況進行統(tǒng)計分析和通報，向治理層和相關(guān)部門提供公司業(yè)務(wù)信息和必要支持

貿(mào)易融資部。負責(zé)全行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)(包括：國際/國內(nèi)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)、離岸業(yè)務(wù)、保理業(yè)務(wù)以及其他銀行決定由貿(mào)易融資部歸口治理的產(chǎn)品)的中長期戰(zhàn)略和年度經(jīng)營打算、產(chǎn)品開發(fā)打算的提出，貿(mào)易融資產(chǎn)品和產(chǎn)品經(jīng)理治理，積極拓展全行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)客戶治理。負責(zé)開發(fā)和維護供應(yīng)鏈金融服務(wù)“1+N”模式中核心企業(yè)關(guān)系以及支持分行建立貿(mào)易融資總對總合作關(guān)系；對核心客戶進行信息治理并向公司營銷治理部提供信息支持；負責(zé)開展市場調(diào)研，收集、整理和分析貿(mào)易融資市場和目標(biāo)客戶信息，協(xié)助公司營銷治理部設(shè)計針對貿(mào)易融資核心客戶的價值定位產(chǎn)品開發(fā)支持及產(chǎn)品治理：支持貿(mào)易融資產(chǎn)品開發(fā)，包括擬訂年度開發(fā)打算向公司產(chǎn)品治理部提出開發(fā)需求并經(jīng)其審定，協(xié)助其確立貿(mào)易融資產(chǎn)品體系，協(xié)助進行專業(yè)性較強的貿(mào)易融資類產(chǎn)品（要緊包括國內(nèi)/際貿(mào)易融資產(chǎn)品、離岸產(chǎn)品、保理產(chǎn)品）的開發(fā)；負責(zé)擬定貿(mào)易融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品治理相關(guān)規(guī)章制度，在全行組織和協(xié)調(diào)相關(guān)現(xiàn)存產(chǎn)品培訓(xùn)；負責(zé)歸口治理的貿(mào)易融資產(chǎn)品的系統(tǒng)治理；負責(zé)貿(mào)易融資產(chǎn)品后續(xù)跟蹤維護和開發(fā)后價格治理，協(xié)助分行解決客戶對產(chǎn)品的變通需求；負責(zé)對貿(mào)易融資產(chǎn)品市場表現(xiàn)及收益狀況進行評估和跟蹤，并采取相應(yīng)措施；負責(zé)貿(mào)易融資產(chǎn)品終止的提議和實施；負責(zé)全行的外匯政策治理及其相關(guān)職責(zé)（如外管局檢查、調(diào)研、報告、會議等）產(chǎn)品經(jīng)理治理：負責(zé)制定分行貿(mào)易融資產(chǎn)品經(jīng)理團隊資格和治理規(guī)章制度，包括但不限于人員招聘標(biāo)準(zhǔn)、培訓(xùn)戰(zhàn)略和職業(yè)規(guī)劃以及考核體系銷售/營銷治理：為公司營銷治理部和分行公司人員及其它相關(guān)人員提供貿(mào)易融資類產(chǎn)品銷售支持，如共同訪問客戶、設(shè)計產(chǎn)品銷售工具等；向公司營銷治理部提出營銷需求并提供相關(guān)支持，如設(shè)計營銷方案；負責(zé)就歸口治理的貿(mào)易融資產(chǎn)品監(jiān)督分行業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況，實施各種業(yè)務(wù)推動舉措

公司產(chǎn)品治理部。負責(zé)全行所有公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品的產(chǎn)品開發(fā)和所有非貿(mào)易融資產(chǎn)品的產(chǎn)品以及產(chǎn)品經(jīng)理團隊的治理，作為專門的新產(chǎn)品孵化器支持公司銀行業(yè)務(wù)的進展產(chǎn)品開發(fā)：負責(zé)統(tǒng)籌制定公司產(chǎn)品整體開發(fā)戰(zhàn)略，包括但不限于構(gòu)建全行公司產(chǎn)品體系和當(dāng)年開發(fā)打算；負責(zé)牽頭組織相關(guān)部門進行所有公司業(yè)務(wù)新產(chǎn)品和業(yè)務(wù)開發(fā)，包括但不限于制定產(chǎn)品治理規(guī)章制度，擬定產(chǎn)品操作流程，確定產(chǎn)品價格等；負責(zé)從外部機構(gòu)引入適合本行客戶需求的新產(chǎn)品；負責(zé)牽頭公司條線產(chǎn)品開發(fā)過程中IT方面的規(guī)劃和協(xié)調(diào)，負責(zé)牽頭公司產(chǎn)品相關(guān)系統(tǒng)的后續(xù)跟蹤和維護；負責(zé)就公司客戶遠程渠道如網(wǎng)上銀行，手機銀行和電話銀行等方面的IT支持與IT部門進行協(xié)調(diào)非貿(mào)易融資產(chǎn)品治理：負責(zé)歸口治理的非貿(mào)易融資產(chǎn)品的系統(tǒng)治理，并在必要時協(xié)助貿(mào)易融資部產(chǎn)品的系統(tǒng)治理工作；負責(zé)非貿(mào)易融資類產(chǎn)品后續(xù)跟蹤維護和開發(fā)后價格治理，協(xié)助分行解決客戶對產(chǎn)品的變通需求；負責(zé)對非貿(mào)易融資類產(chǎn)品市場表現(xiàn)及收益狀況進行評估和跟蹤，并采取相應(yīng)措施；負責(zé)非貿(mào)易融資產(chǎn)品終止的提議和實施產(chǎn)品經(jīng)理治理：負責(zé)制定分行非貿(mào)易融資產(chǎn)品經(jīng)理團隊資格和治理規(guī)章制度，包括但不限于：人員招聘標(biāo)準(zhǔn)、培訓(xùn)戰(zhàn)略和職業(yè)規(guī)劃以及考核體系；牽頭分行和人力資源部對公司產(chǎn)品經(jīng)理（包括貿(mào)易融資和非貿(mào)易融資）進行專業(yè)技能培訓(xùn)，包括但不限于銷售技能、銷售工具、銷售流程等方面銷售和營銷支持：為公司營銷治理部、分行公司人員及其它相關(guān)人員提供所有公司新產(chǎn)品產(chǎn)品培訓(xùn)，非貿(mào)易融資類存量產(chǎn)品的產(chǎn)品培訓(xùn)和銷售支持，如共同訪問客戶、設(shè)計產(chǎn)品銷售工具；為公司營銷治理部提供營銷支持，并協(xié)助其設(shè)計營銷方案；負責(zé)就歸口治理的非貿(mào)易融資產(chǎn)品監(jiān)督分行業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況，實施各種業(yè)務(wù)推動舉措

信用卡中心。負責(zé)全行信用卡業(yè)務(wù)的產(chǎn)品開發(fā)、市場拓展和風(fēng)險操縱，推動全行信用卡業(yè)務(wù)的進展，使信用卡中心成為全行的重要利潤貢獻者。注，該部門通常相對獨立，擁有自己的財務(wù)通核算、人事招聘等權(quán)利，大部分情況下可將其看作分行機關(guān)。銷售和營銷治理：負責(zé)信用卡渠道（銷售渠道和還款渠道）的拓展，如中介機構(gòu)、特約商戶、合作單位等；負責(zé)信用卡中心和分中心銷售隊伍建設(shè)；為信用卡中心、分中心、分行銷售人員提供產(chǎn)品和銷售培訓(xùn)；擬定信用卡中心的考核指標(biāo)、設(shè)定信用卡分中心的考核指標(biāo)；負責(zé)組織、策劃全行信用卡業(yè)務(wù)市場營銷，組織分中心和分行開展信用卡營銷；負責(zé)開展市場調(diào)研，收集、整理和分析信用卡市場細分和客戶信息，設(shè)計針對目標(biāo)客戶的價值定位產(chǎn)品治理：負責(zé)擬定產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃、年度產(chǎn)品開發(fā)打算以及依照新產(chǎn)品開發(fā)相關(guān)的流程制度擬定具體的單個產(chǎn)品和業(yè)務(wù)開發(fā)建議書；負責(zé)牽頭進行產(chǎn)品和業(yè)務(wù)開發(fā)，包括但不限于制定產(chǎn)品治理規(guī)章制度，負責(zé)向IT部門提交整合的系統(tǒng)開發(fā)需求，擬定或決策（在運營部門的授權(quán)下）產(chǎn)品操作流程等，確定相關(guān)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品價格；產(chǎn)品后續(xù)跟蹤維護及相關(guān)產(chǎn)品檔案的建立維護，負責(zé)解決客戶對產(chǎn)品變通的需求；負責(zé)對產(chǎn)品市場表現(xiàn)及收益狀況進行評估和跟蹤，必要時采取應(yīng)對措施；負責(zé)產(chǎn)品終止的提議和實施服務(wù)治理：制定信用卡業(yè)務(wù)的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、流程并推行實施；負責(zé)信用卡客戶服務(wù)中心治理運營治理：制定信用卡產(chǎn)品的操作流程，并監(jiān)督執(zhí)行；負責(zé)信用卡相關(guān)的運營治理，包括內(nèi)部核算、賬單帳務(wù)、卡片制作；牽頭IT治理和維護信用卡治理系統(tǒng)，支持零售營銷治理部建立零售條線整合的CRM系統(tǒng)；負責(zé)外包運營的治理；負責(zé)運營成本與質(zhì)量操縱風(fēng)險治理：制定信用卡風(fēng)險治理政策、信貸模型、風(fēng)險與回報策略、風(fēng)險度量工具等；負責(zé)受理和審批客戶申辦信用卡申請；負責(zé)信用卡不良貸款的催收治理；提出不良貸款的核銷申請；在總行相關(guān)部門的指導(dǎo)下，負責(zé)信用卡業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)控和合規(guī)事務(wù)

資產(chǎn)托管部。負責(zé)全行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略、客戶、產(chǎn)品、運營及風(fēng)險治理，推動全行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的進展銷售和營銷治理：負責(zé)開展市場調(diào)研，收集、整理客戶信息，分析目標(biāo)客戶群，設(shè)計價值定位；建立和治理總行銷售團隊，負責(zé)證券投資基金等資產(chǎn)托管客戶關(guān)系的建立和維護；牽頭分行對資產(chǎn)托管客戶進行治理并為客戶提供服務(wù)(如客戶在分行的帳戶開設(shè)和維護)；為金融市場部及其它相關(guān)業(yè)務(wù)部門轉(zhuǎn)介客戶，提高對客戶的交叉銷售率；向零售營銷治理部提出營銷需求并提供支持，協(xié)助設(shè)計和實施具體的營銷方案和活動產(chǎn)品治理：負責(zé)制定托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度、治理方法等；負責(zé)向IT部門提交整合的系統(tǒng)開發(fā)需求；確定資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)產(chǎn)品的價格服務(wù)治理、運營治理：制定資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、流程并推行實施；負責(zé)制定資產(chǎn)托管的業(yè)務(wù)流程；負責(zé)托管資產(chǎn)業(yè)務(wù)的日常運營，包括估值核算、資金清算、證券交割、財產(chǎn)和憑證保管；負責(zé)牽頭IT規(guī)劃治理和維護全行托管系統(tǒng)，支持零售營銷治理部建立零售條線整合的CRM系統(tǒng)風(fēng)險操縱：負責(zé)對資產(chǎn)治理人投資運作的監(jiān)督，對所托管資產(chǎn)財務(wù)會計報告等出具意見；負責(zé)資產(chǎn)托管工作的自我檢查，并向監(jiān)管機構(gòu)匯報；負責(zé)辦理與托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，并向其它部門提供資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息

信息科技部。負責(zé)全行信息技術(shù)系統(tǒng)規(guī)劃和系統(tǒng)開發(fā)及治理，為各項業(yè)務(wù)進展提供技術(shù)支持。制度體系建設(shè)：依照全行業(yè)務(wù)進展戰(zhàn)略和規(guī)劃，制定全行信息科技進展戰(zhàn)略和規(guī)劃；依照董事會年度預(yù)算，制定和治理全行信息科技年度預(yù)算；負責(zé)全行信息科技制度的建設(shè)；負責(zé)全行基礎(chǔ)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)范的制定和組織實施系統(tǒng)開發(fā)治理：組織全行信息科技應(yīng)用項目的立項審批；負責(zé)全行信息科技應(yīng)用系統(tǒng)的規(guī)劃、設(shè)計、開發(fā)、技術(shù)及用戶測試與二線維護；負責(zé)全行信息科技應(yīng)用項目標(biāo)準(zhǔn)、流程的制訂及治理；負責(zé)全行信息科技應(yīng)用及相關(guān)技術(shù)的咨詢、支持與培訓(xùn)工作；負責(zé)組織外包項目的開發(fā)治理和質(zhì)量監(jiān)督

科技運營部。負責(zé)全行業(yè)務(wù)系統(tǒng)、治理信息系統(tǒng)和其他IT支持體系的運行、維護，保證IT系統(tǒng)有效、安全運行體系制度建設(shè)：負責(zé)全行IT系統(tǒng)基礎(chǔ)設(shè)施的規(guī)劃、設(shè)計、建設(shè)；組織擬定全行IT財務(wù)預(yù)算；組織擬定并實施全行信息技術(shù)系統(tǒng)運行相關(guān)的治理規(guī)章制度系統(tǒng)運維治理：負責(zé)全行IT系統(tǒng)的上線、運行和技術(shù)維護、升級治理并治理相關(guān)配套設(shè)施設(shè)備（如機房）；參與配合IT設(shè)備/服務(wù)的采購；負責(zé)治理和維護總行IT資產(chǎn)；負責(zé)購入或開發(fā)的計算機系統(tǒng)、工具的驗收測試，制定、實施切換方案；負責(zé)監(jiān)控治理全行IT生產(chǎn)系統(tǒng)的運行情況；負責(zé)治理、評估和考核IT運維服務(wù)提供商；負責(zé)向全行有關(guān)部門提供IT系統(tǒng)運維及相關(guān)技術(shù)培訓(xùn)；負責(zé)提供產(chǎn)品開發(fā)部門所需要的技術(shù)支持服務(wù)；指導(dǎo)分行安裝和維護自助設(shè)備信息系統(tǒng)安全治理：組織擬訂全行IT系統(tǒng)安全生產(chǎn)和操作、風(fēng)險治理和內(nèi)控治理規(guī)范和制度，并監(jiān)督落實；建設(shè)并治理災(zāi)難備份中心，保障系統(tǒng)高可用性；負責(zé)全行計算機系統(tǒng)安全架構(gòu)設(shè)計；負責(zé)組織實施基礎(chǔ)設(shè)施及生產(chǎn)環(huán)境的安全治理項目；負責(zé)與國家、省、市信息安全主管部門對口接洽，協(xié)調(diào)、配合工作

電子銀行部。負責(zé)規(guī)劃設(shè)計全行電子銀行系統(tǒng)，并推動電子銀行的建設(shè)，治理和維護電子銀行系統(tǒng)，為業(yè)務(wù)開展提供電子渠道支持電子銀行規(guī)劃設(shè)計：負責(zé)全行電子銀行的組織架構(gòu)建設(shè)，相關(guān)規(guī)章制度的制定、合規(guī)和落實；制定全行電子銀行業(yè)務(wù)進展工作規(guī)劃，并指導(dǎo)和監(jiān)督事實上施和執(zhí)行組織貫徹落實銀行卡、自助機具等業(yè)務(wù)進展戰(zhàn)略；開展銀行卡、自助機具等業(yè)務(wù)產(chǎn)品研發(fā)工作；組織做好銀行卡、自助機具等系統(tǒng)治理和業(yè)務(wù)推動；組織做好銀行卡、自助機具等業(yè)務(wù)風(fēng)險防范工作。制訂電子銀行業(yè)務(wù)營銷策略，落實年度營銷推廣工作打算；組織實施電子銀行業(yè)務(wù)的市場策劃、營銷指導(dǎo)；組織電子銀行商業(yè)模式的創(chuàng)建和應(yīng)用，并對各分支機構(gòu)開展?fàn)I銷支持；組織電子銀行業(yè)務(wù)的對外宣傳和“總對總”營銷。負責(zé)電話銀行中心的日常營運工作；組織處理客戶的電話投訴、建議及咨詢的聯(lián)系和協(xié)調(diào)工作；組織開展電話外撥服務(wù)工作。負責(zé)全行電子銀行業(yè)務(wù)開發(fā)、產(chǎn)品創(chuàng)新、培訓(xùn)、流程制定；負責(zé)全行電子銀行業(yè)務(wù)的系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計和產(chǎn)品技術(shù)開發(fā)工作；負責(zé)電子商務(wù)平臺的建設(shè)和維護工作；負責(zé)電子商務(wù)支付平臺的建設(shè)和日常營運工作；負責(zé)電子商務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)制度建設(shè)；負責(zé)電子商務(wù)業(yè)務(wù)的客戶拓展。

董事長辦公室、首席執(zhí)行官辦公室。協(xié)助并支持董事長、首席執(zhí)行官工作；為全行重要決策提供科學(xué)治理分析和決策支持；為品牌治理提供支持和戰(zhàn)略規(guī)劃，并通過媒體關(guān)系治理和機構(gòu)投資者關(guān)系治理提升深進展品牌的知名度和總體市場形象董事長、首席執(zhí)行官支持：為董事長（或CEO）日常工作提供綜合支持，包括協(xié)助日程和會議安排、報送及起草相關(guān)文件、提供翻譯服務(wù)等；支持董事長建立和維護行外、行內(nèi)重要關(guān)系；協(xié)助董事長（首席執(zhí)行官）跟進決策事項的工作進程或批示事項的落實情況；負責(zé)安排董事長（首席執(zhí)行官）的其他后勤行政事務(wù)分析及決策支持：依照董事長（或CEO）的要求，對全行新業(yè)務(wù)機會、重大融資項目、重要業(yè)務(wù)進行分析及研究，并提出決策建議；對業(yè)務(wù)條線需要提交董事長（或CEO）決策的業(yè)務(wù)事項進行分析評估和建議；對銀行綜合經(jīng)營情況進行定期分析；對宏觀經(jīng)濟、重點行業(yè)、區(qū)域經(jīng)濟、金融市場、同業(yè)和機構(gòu)等信息進行收集、研究和分析；依照高級治理層安排，協(xié)助制訂及修訂全行戰(zhàn)略進展規(guī)劃，并與相關(guān)業(yè)務(wù)條線與部門協(xié)調(diào)，對全行戰(zhàn)略規(guī)劃執(zhí)行情況進行評估分析；支持相關(guān)條線和部門建立及更新業(yè)務(wù)和財務(wù)分析模版品牌和廣告：牽頭制定全行的品牌進展戰(zhàn)略和進展目標(biāo)，并制定和實施品牌進展打算；協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)條線及分行的廣告需求，牽頭制定全行全年廣告預(yù)算及分配；牽頭制定全行品牌和廣告治理方法并監(jiān)督執(zhí)行；負責(zé)全行品牌廣告治理，包括廣告活動方案制定、執(zhí)行和效果評估；牽頭對全行廣告投放進行效果評估；協(xié)調(diào)和支持各條線廣告投放打算的實施；審查并監(jiān)督各業(yè)務(wù)條線廣告形象/信息與全行品牌的一致性；負責(zé)組織全行廣告和營銷人員的品牌和廣告專業(yè)培訓(xùn)；牽頭篩選和治理總行要緊的廣告合作伙伴；負責(zé)牽頭全行重要的品牌活動；支持辦公室牽頭的各項外聯(lián)活動，提供與媒體和廣告有關(guān)的必要支持媒體關(guān)系：擬定并組織實施全行媒體關(guān)系工作目標(biāo)和打算；負責(zé)制定和執(zhí)行全行有關(guān)媒體治理的制度方法和流程并指導(dǎo)全行實施，包括新聞公布制度和流程；建立并保持與重要媒體的良好關(guān)系，包括定期訪問、建立資料庫、媒體分級治理等；支持和指導(dǎo)相關(guān)業(yè)務(wù)條線和分行的媒體關(guān)系治理工作；負責(zé)監(jiān)測、分析媒體報道，提出調(diào)整全行新聞公布策略的建議并跟進負面報道處理；負責(zé)全行媒體關(guān)系工作人員的專業(yè)培訓(xùn)；負責(zé)擬定并執(zhí)行全行危機事件的媒體應(yīng)對策略，并指導(dǎo)全行危機事件的媒體溝通；推動或協(xié)助全行重大品牌活動及對外宣傳投資者關(guān)系：擬定并組織實施全行機構(gòu)投資者和要緊的投資機構(gòu)關(guān)系工作目標(biāo)和打算；負責(zé)擬定和執(zhí)行全行機構(gòu)投資者和要緊投資機構(gòu)關(guān)系的工作制度和流程；推進與機構(gòu)投資者和要緊投資機構(gòu)的信息披露和交流工作，建立并保持與其的良好關(guān)系，包括機構(gòu)投資者和分析師的日常提問、來訪接待、組織定期業(yè)績公布、參加投資機構(gòu)活動、跟進分析師報告等；建立支持投資者關(guān)系的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，包括機構(gòu)投資者和要緊投資機構(gòu)信息、本行相關(guān)業(yè)務(wù)、財務(wù)和其他重要信息、資本市場相關(guān)重要信息等；依照投資者意見，提供定期報告和臨時報告的信息披露建議；定期跟蹤并分析進展行股價相對與同類股票和參考指標(biāo)的表現(xiàn)及持股結(jié)構(gòu)變化等；依照董事長（首席執(zhí)行官）安排，協(xié)調(diào)并支持總行高管和相關(guān)職能參與投資者關(guān)系工作；配合董事會秘書處的個人投資者和股東事務(wù)工作

辦公室。負責(zé)治理全行公文，協(xié)調(diào)重大事項報告和處理，處理總行行政文秘，負責(zé)總行會議和接待，負責(zé)行內(nèi)宣傳和外聯(lián)工作以及社會責(zé)任實施和報告，支持行長進行政府和監(jiān)管關(guān)系維護，為業(yè)務(wù)進展提供行政上的支持。具體職能略，可參考其他行業(yè)。

人力資源部。為實現(xiàn)本行戰(zhàn)略規(guī)劃和完成經(jīng)營目標(biāo)提供人力資源支持；治理全行職員的培訓(xùn)與個人進展，推進職員與銀行的協(xié)調(diào)、共同進展。具體職能略，可完全參考其他行業(yè)。

總務(wù)部。負責(zé)治理全行固定資產(chǎn)、部分物業(yè)、部分物品采購、總行后勤保障等工作，為業(yè)務(wù)進展提供后勤支持。具體職能略。

保衛(wèi)部。負責(zé)營業(yè)網(wǎng)點和全行技防、消防等安全保衛(wèi)工作，為業(yè)務(wù)進展和財產(chǎn)安全提供安全保障。具體職能略。

法律事務(wù)部。負責(zé)法律事務(wù)的綜合治理，為全行經(jīng)營治理活動提供法律支持與服務(wù)，愛護進展行合法權(quán)益法律審查及合同治理：負責(zé)對全行經(jīng)營活動中的法律風(fēng)險進行法律審核（包括授信業(yè)務(wù)和非授信業(yè)務(wù)），如新產(chǎn)品開發(fā)、營銷活動等，負責(zé)對全行業(yè)務(wù)合同、規(guī)章制度等文件的法律審核；負責(zé)為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營治理活動提供法律咨詢意見，向行領(lǐng)導(dǎo)提供法律信息和建議；參與我行重大項目調(diào)查與談判，負責(zé)起草、審核相關(guān)合同；負責(zé)起草、修訂、治理全行各類格式合同文本訴訟與案件調(diào)查：治理、指導(dǎo)全行重大訴訟案件及被訴案件、被申請仲裁案件、作為第三人應(yīng)訴案件的指導(dǎo)工作，負責(zé)全行行政案件、勞動爭議案件的訴訟、仲裁治理工作；參與協(xié)調(diào)、處理非訴訟案件及相關(guān)的業(yè)務(wù)糾紛；負責(zé)全行非資產(chǎn)類外聘律師的治理，制定非資產(chǎn)類外聘律師治理方法，審批分行的非資產(chǎn)類外聘律師需求，統(tǒng)一治理非資產(chǎn)類外聘律師信息并負責(zé)后評價；負責(zé)采集并提供我行信息披露涉及相關(guān)法律資料（如重大訴訟情況等）綜合法律業(yè)務(wù)治理：負責(zé)全行的普法宣傳、法律教育培訓(xùn)工作；負責(zé)全行知識產(chǎn)權(quán)愛護，制定相關(guān)規(guī)章制度，為業(yè)務(wù)部門申請專利、注冊商標(biāo)等提供法律咨詢，負責(zé)專利代理、商標(biāo)代理機構(gòu)的聘請負責(zé)關(guān)聯(lián)交易的認定復(fù)核；指導(dǎo)全行協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃存款工作

合規(guī)部。負責(zé)全行合規(guī)風(fēng)險治理，確保經(jīng)營治理活動在國家法律、法規(guī)和內(nèi)部制度的框架內(nèi)健康進展，制定合規(guī)政策和制度，向全行傳達內(nèi)外部法律法規(guī)要求，整理、溝通并溝通內(nèi)操縱度，進行合規(guī)審查，負責(zé)反洗鈔票治理合規(guī)政策：制定本行的合規(guī)政策和治理制度；關(guān)注并持續(xù)跟蹤法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新進展，理解和把握相關(guān)法律、規(guī)則對銀行經(jīng)營的阻礙并提出銀行的應(yīng)對舉措；負責(zé)對銀行經(jīng)營活動（如新產(chǎn)品開發(fā)、營銷方案、規(guī)章制度建設(shè)）進行合規(guī)審查；為業(yè)務(wù)部門和其他部門提供合法合規(guī)方面的咨詢和建議；開展有關(guān)合規(guī)及反洗鈔票的宣傳和教育，支持相關(guān)培訓(xùn)合規(guī)風(fēng)險治理：開展合規(guī)檢查，識不、暴露與評估合規(guī)風(fēng)險，報告違法違規(guī)案件，采取緩釋與處置合規(guī)風(fēng)險措施；參與處理行內(nèi)發(fā)生的重大違法違規(guī)事件反洗鈔票治理：制定反洗鈔票治理相關(guān)規(guī)章制度，梳理產(chǎn)品與業(yè)務(wù)流程中反洗鈔票風(fēng)險點，提出操縱措施及操作指引；組織監(jiān)測和報告全行范圍的客戶洗鈔票行為，指導(dǎo)全行可疑交易、大額交易的篩選分析和統(tǒng)計，組織全行反洗鈔票交易數(shù)據(jù)及相關(guān)報告工作；開展全行范圍的定期與不定期反洗鈔票檢查，負責(zé)反洗鈔票風(fēng)險事件協(xié)調(diào)處置合規(guī)內(nèi)控制度建設(shè)：組織各部門梳理整合并溝通本行的內(nèi)控規(guī)章制度和操作規(guī)程，與各部門合作擬定、修訂銀行內(nèi)控政策、流程和相關(guān)操作手冊綜合治理：負責(zé)向?qū)徲嬇c關(guān)聯(lián)交易操縱委員會報告合規(guī)工作及提供相關(guān)報告，提出內(nèi)控、合規(guī)建設(shè)的建議

稽核部、審計部。評估內(nèi)控風(fēng)險點，實施內(nèi)部審計，提交審計報告、進行責(zé)任認定并督促整改，向?qū)徲嬇c關(guān)聯(lián)交易操縱委員會報告全行內(nèi)控情況并提出內(nèi)控建設(shè)的建議稽核政策和規(guī)劃：評估內(nèi)控風(fēng)險點，依照董事會審計與關(guān)聯(lián)交易操縱委員會所要求的審計項目安排年度審計打算；擬定和維護全行內(nèi)部審計政策及業(yè)務(wù)操作流程，以及全行內(nèi)部審計質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)稽核檢查、報告及督改：開展全行性內(nèi)部審計工作，評估現(xiàn)有內(nèi)控措施有效性；以審計報告的形式提交審計活動的成果，確保審計信息的傳達和溝通；負責(zé)稽核發(fā)覺問題的督促整改；審核相關(guān)責(zé)任部門對日常治理中的違法違規(guī)案件提出的處罰方案；牽頭相關(guān)部門，如人力資源部，對違法違規(guī)的重大案件進行問責(zé)，提出對相關(guān)責(zé)任人的處罰建議，供責(zé)任認定委員會審議決策；協(xié)助落實責(zé)任認定委員會對重大案件的調(diào)查和問責(zé)其他：評估現(xiàn)有內(nèi)部操縱體系和風(fēng)險治理體系的有效性，通過風(fēng)險提示、治理建議等方式，促使治理層加強內(nèi)控建設(shè)；負責(zé)向?qū)徲嬇c關(guān)聯(lián)交易操縱委員會報告全行內(nèi)控情況并提出內(nèi)控建設(shè)的建議；負責(zé)與監(jiān)管機構(gòu)就內(nèi)部審計相關(guān)問題進行溝通和聯(lián)系；與外部審計機構(gòu)合作，對外部審計項目和工作打算進行協(xié)調(diào)和溝通，負責(zé)外部審計發(fā)覺問題的整改監(jiān)督綜合治理：治理并指導(dǎo)各稽核中心的工作；向?qū)徲嬇c關(guān)聯(lián)交易操縱委員會提供相關(guān)日常事務(wù)支持

資產(chǎn)保全部。負責(zé)牽頭全行不良資產(chǎn)清收，抵債及抵債資產(chǎn)處置，呆帳核銷治理，并與其他相關(guān)部門合作進行問題貸款的治理和清收，促進資產(chǎn)質(zhì)量的提高和不良資產(chǎn)“雙降”清收業(yè)務(wù)政策和支持：牽頭擬訂全行不良資產(chǎn)清收治理制度及工作指引，包括不良資產(chǎn)的接收、處置等政策，必要時參與移交政策擬訂；牽頭擬訂全行不良資產(chǎn)清收預(yù)算、業(yè)務(wù)規(guī)劃、指標(biāo)，報首席信貸執(zhí)行官審批，并配合財務(wù)部門的預(yù)算和業(yè)務(wù)規(guī)劃流程；依照不良資產(chǎn)清收政策、清收打算和指標(biāo)，對分行保全部的工作進行指導(dǎo)、治理及考核；在全行統(tǒng)一信貸政策指引下，對重大、突發(fā)、緊急問題貸款提早介入；負責(zé)全行以物抵債及抵債資產(chǎn)處置、減免部分債務(wù)、開立財產(chǎn)保全保函業(yè)務(wù)的審批；對全行不良資產(chǎn)清收過程中的托付外聘律師進行治理(，擬訂托付律師治理方法并監(jiān)督執(zhí)行，對分行保全部的托付律師需求進行審核，負責(zé)對全行不良資產(chǎn)托付律師清收的統(tǒng)一臺賬治理和后評價；制定全行不良資產(chǎn)的呆賬核銷的