1、法律法規(guī)真題31.關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A.對金融資產(chǎn)合理定價(jià)B.降低交易成本C.給金融市場提供流動性D.為國有企業(yè)解決融資需求(正確答案)2.按照交易工具的期限對金融市場進(jìn)行分類，可以分為（）。 單選題 *A.票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場B.票據(jù)市場和證券市場C.貨幣市場和資本市場(正確答案)D.現(xiàn)貨市場和期貨市場3.基金的市場營銷主要涉及（） 單選題 *A.基金份額的募集與客戶服務(wù)(正確答案)B.基金的銷售與基金份額的注冊登記C.基金份額的募集與運(yùn)作管理D.基金的銷售與基金投資4.關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的原因，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題

2、 *A.有效分流儲蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.提高證券市場股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展(正確答案)C基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資證券市場，擴(kuò)大了直接融資比例D.起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用5.以下交易市場中，屬于金融市場的范疇的是（）。 單選題 *I.上海黃金交易所.北京石油交易所.中國外匯交易中心。全國銀行間同業(yè)拆借中心”本A.I、B.、C.I、N(正確答案)D.I、6監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序；對違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚，該監(jiān)管原則是（）。 單選題 *A.依法監(jiān)管原則

3、(正確答案)B.審慎監(jiān)管原則C.公開、公平、公正監(jiān)管原則D.適度監(jiān)管原則7.設(shè)立和維護(hù)開放式基金份額持有人名冊的機(jī)構(gòu)是（）。 單選題 *A.注冊登記機(jī)構(gòu)(正確答案)B.銷售機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.中央結(jié)算公司8.保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)是（）。 單選題 *A.基金份額登記(正確答案)B.基金資產(chǎn)凈值登記C.基金總額登記D.基金資產(chǎn)總值登記9.基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)（）以上獨(dú)立董事簽字同意 單選題 *A.2/3(正確答案)B.1/2C.3/4D.1/310.依據(jù)適用性原則，基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。 單選題 *A.基金投資團(tuán)隊(duì)的過往業(yè)績B.基金管理人的綜合管理能力

4、C.基金產(chǎn)品的過往業(yè)績D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)結(jié)果基人(正確答案)11.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益，從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，應(yīng)遵循的準(zhǔn)則是（）。 單選題 *A.員工利益優(yōu)先B.客戶利益優(yōu)先(正確答案)C.股東利益優(yōu)先D.機(jī)構(gòu)利益優(yōu)先12.開放式基金合同生效后，每（）個(gè)月結(jié)東之日起45日內(nèi)，基金管理人須披露更新的招股說明書。 單選題 *A.12B.1C.3D.6(正確答案)13.關(guān)于公募基金的基金管理人職責(zé)終止的事由，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A.被基金份額持有人大會解任B.基金管理人連續(xù)3年虧損(正確答案)C.被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.被依法取消基金管理資格14.以下不屬于基金從業(yè)

5、人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是（）。 單選題 *A.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐B.接受所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)(正確答案)C.正確樹立基金職業(yè)道德觀念D.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范15.關(guān)于開放式基金認(rèn)購，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A.認(rèn)購?fù)ǔ２捎媒痤~認(rèn)購方式B.認(rèn)購?fù)ǔ２捎梅蓊~認(rèn)購方式(正確答案)C.正式受理的認(rèn)購申請不得撤銷D.入認(rèn)購的結(jié)果要到基金募集結(jié)束后才能確認(rèn)16.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范的說法，錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國

6、證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)(正確答案)17.某公募貨幣市場基金披露某一開放日收益公告，以下披露的內(nèi)容正確的是（）。 單選題 *A份額凈值1.000元，每萬份基金累計(jì)收益1315元B.份額凈值1.000元，最近7日年化收益率4.4941%C份額凈值1.000元偏離度0.015%D.每萬份基金凈收益1.2141元，最近7日年化收益率4.4941(正確答案)18基金招募說明書中關(guān)于“基金管理人報(bào)酬”應(yīng)披露的信息包括（）。 單選題 *I.費(fèi)率水平.計(jì)提方式.適用稅率.支付方式A.I、B.I、

7、C.I、(正確答案)D.I、19.多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。 單選題 *A.系列基金(正確答案)B債券基金C.貨幣市場基金D.股票基金20每一交易日股票基金有（）個(gè)價(jià)格。 單選題 *A.無數(shù)B.2C.5D.1(正確答案)21.基金公司獨(dú)立董事人數(shù)不得少于()人，且不得少于董事會人數(shù)的（）。 單選題 *A.2:1/B.3;1/3(正確答案)C.4:1/4D.5;1/322.在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金是指（） 單選題 *A.DOF基金B(yǎng).ETF基金C.ETF聯(lián)接基金D.QD基金(正確答案

8、)23.在忠誠廉潔方面，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到（） 單選題 *A.不得接受利益相關(guān)方的賄略或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂(正確答案)B.恪盡職守,做好本職工作C.在執(zhí)業(yè)活動中，相互支持，團(tuán)結(jié)協(xié)作D.應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度24.下列投資工具中，（）是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。 單選題 *A.混合基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.股票基金(正確答案)25.下列關(guān)于投資概念的表述，錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率B.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間C、投資未來收益具有不確定性D.投資的產(chǎn)出會大于投入(正確答案)26.在()募集資金可以進(jìn)行（）證券投資

9、的機(jī)構(gòu)被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。 單選題 *A.境外;境內(nèi)B.境內(nèi);境內(nèi)C.境外;境外D.境內(nèi);境外(正確答案)27.下列屬于成長型股票的是（）。 單選題 *A.防御性股票B.低市盈率股C.藍(lán)籌股D.周期型股票(正確答案)28.檢測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。 單選題 *A.3B.10C.5(正確答案)D.1529.下列關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實(shí)守信基本要求的說法，正確的是（）。 單選題 *A.不正當(dāng)競爭B.欺詐客戶C.公平合法有序競爭(正確答案)D.內(nèi)幕交易和操縱市場30.基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體

10、現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（）。 單選題 *A.服務(wù)性(正確答案)B.持續(xù)性C.專業(yè)性一D.規(guī)范性某31.關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A.風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高B.適合短期波動操作，通過買賣價(jià)差盈利(正確答案)C.應(yīng)對通貨膨脹有效的手段D.以追求長期的資本增值為目標(biāo)32.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，按照法規(guī)要求，需要注意如下事項(xiàng)（）。 單選題 *I.有效識別投資者身份向投資者提供“投資人權(quán)益須知”向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等基個(gè).了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動性要求A

11、.I、B.I、C.I、(正確答案)D.I、33.基金通常選擇一籃子證券進(jìn)行投資，最主要的目的是幫助中小投資者（）。 單選題 *A解決基金規(guī)模過大和證券規(guī)模過小的矛盾B.實(shí)現(xiàn)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C解決收益率較低的挑戰(zhàn)D.充分把握市場不同投資機(jī)會34.關(guān)于證券投資基金份額持有人的義務(wù)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A.繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及費(fèi)用B.承擔(dān)基金虧損C.遵守基金合同D.在封閉式基金存續(xù)期間贖回基金份額(正確答案)35.關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的情形，以下描述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A.被基金份額持有人大會解任B.被依法取消基金托管資格C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D

12、.所托管基金出現(xiàn)違規(guī)情形(正確答案)36.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員類別，以下說法正確的是（） 單選題 *A.基金托管人可以選擇是否入會B.分為特殊會員和普通會員C.公募基金管理人應(yīng)當(dāng)成為普通會員(正確答案)D.分為境外會員和境內(nèi)會員37.下列關(guān)于基金投資者教育工作基本原則的表述，正確的是（）。 單選題 *A.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃B.投資者教育應(yīng)采取固定的模式C.投資者教育不可替代市場參與者的監(jiān)管工作(正確答案)D.投資咨詢等同于投資者教育38.中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，一般工作人員離職()年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。 單選題 *A.2:1B.5:3C.3

13、;2(正確答案)D.3;139.政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有的特征不包括（）。 單選題 *A.監(jiān)管對象具有廣泛性B.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性C.監(jiān)管活動具有自覺性(正確答案)D.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性40.基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。 單選題 *A.20(正確答案)B.10C.15D.741.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每年度（）之前，通過私募基金登記備案系統(tǒng)填報(bào)經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。 單選題 *A.4月底(正確答案)B. 2月底C.3月底D.1月底42.基金的募集是

14、指基金管理人根據(jù)有關(guān)規(guī)定向（）提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。 單選題 *A.中國證監(jiān)會(正確答案)B中國基金業(yè)協(xié)會C.中國銀保監(jiān)會D.中國人民銀行43.基金管理人的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)（）備案 單選題 *A.中國證監(jiān)會機(jī)構(gòu)部B.中國銀保監(jiān)會C.中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)(正確答案)D.中國基金業(yè)協(xié)會44基金公司信息披露的（）原則，要求使用精確的語言披露信息，在內(nèi)容和表達(dá)方式上不得使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。 單選題 *A.準(zhǔn)確性(正確答案)B.完整性C.及時(shí)性D.客觀性45.關(guān)于證券投資基金持有人，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A.基金持有人是基金投資的受益人B.基金持有人

15、是基金的管理人(正確答案)C.基金持有人是基金的出資人D.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者46.下列選項(xiàng)中不屬于社會力量的是（）。 單選題 *A.基金行業(yè)自律組織(正確答案)B.基金投資者C.審計(jì)機(jī)構(gòu)D.社會媒體47.證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向（）報(bào)告。 單選題 *A.中國銀保監(jiān)會B.基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會(正確答案)D.證券業(yè)協(xié)會48.基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。 單選題 *A.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化B.對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁

16、(正確答案)C.基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為D.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開49.基金公司主要股東為自然人的個(gè)人金融資產(chǎn)不低于()萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。 單選題 *A.1000:10B.3000:10(正確答案)C.3000;5D.5000:1050.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A.對會員之間，會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解B.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益C.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員以及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反

17、自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分D.辦理公募、私募等各類基金管理人的登記和公募基金的備案(正確答案)51.組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上述職責(zé)應(yīng)當(dāng)由（）負(fù)責(zé)履行。 單選題 *A.監(jiān)事會B.管理層C.合規(guī)管理部門D.督察長(正確答案)52.私募基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時(shí)的投資冷靜期。 單選題 *A.12B.18C.24(正確答案)D.4853.某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2017年1月10日生效，則該公司應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告的日期是（）。 單選題 *A.2017年1月12日B.2017

18、年1月14日C.2017年1月11日(正確答案)D.2017年1月13日54.封閉式基金一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。 單選題 *A.每季B.每周(正確答案)C.每日D.每月55.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵循相關(guān)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。 單選題 *A.公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)B.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送C.不侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)D.平衡基金持有人個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益(正確答案)56.負(fù)責(zé)基金銷售的管理人員應(yīng)取得（）。 單選題 *A.基金投資管理資格B.基金銷售業(yè)務(wù)資格C.基金從業(yè)資格(正確答案)D.基金銷售管理

19、資格57.基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)()以上監(jiān)事投票通過。 單選題 *A.每半年;2/3B.每年:2/3C.每年;1/2(正確答案)D.每半年;1/258.（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。 單選題 *A.基金B(yǎng).股票C.債券D.衍生金融工具(正確答案)59.所謂（），簡單來講即貨幣資金的融通。 單選題 *A.理財(cái)B.融資C.金融與(正確答案)D.投資60.開放式基金注冊登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對基金份額持有人的（）進(jìn)行確認(rèn)登記。 單選題 *A.申購基金行為B.持有基金份額及其變動情況(正確答案)C.申購基金金額D.持有基金金額61.（）是指投資于傳統(tǒng)的股票

20、、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。 單選題 *A.證券投資基金B(yǎng).另類投資基金(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金D.對沖基金62.投資基金按照運(yùn)作方式可分為（） 單選題 *A.在岸基金和離岸基金B(yǎng).公司型基金和契約式基金大C.公募基金和私募基金D.開放式基金和封閉式基金(正確答案)63.（）是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。 單選題 *A.政府B.金融機(jī)構(gòu)(正確答案)C.中央銀行D.企業(yè)64.ETF基金管理人（）會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購贖回清單。 單選題 *A.每一交易日閉市后國二人管金B(yǎng).每一交易日開市后

21、C.每一交易日閉市前基D.每一交易日開市前(正確答案)65.基金登記過程實(shí)際上是（）通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認(rèn)、記賬的過程。 單選題 *A.基金管理人B.交易所C.基金托管人D.注冊登記機(jī)構(gòu)(正確答案)66基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般經(jīng)（）認(rèn)可后公告。 單選題 *A.證券交易所(正確答案)B.基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.證券業(yè)協(xié)會67.基金市場營銷的特殊性包括（） 單選題 *A.穩(wěn)定性、周期性、安全性B.服務(wù)性、持續(xù)性、成長性C.階段性、全面性、可控性D.專業(yè)性、規(guī)范性、適用性(正確答案)68.證券投資基金臨時(shí)信息披露不包括（） 單選題 *A.

22、基金管理人股東變更(正確答案)B.基金經(jīng)理發(fā)生變動C.更換基金管理人D.更換基金托管人69.中國證監(jiān)會準(zhǔn)予公開募集基金注冊后，基金的募集期限是（） 單選題 *A.自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個(gè)月內(nèi)人金(正確答案)B.募集時(shí)間由基金管理人根據(jù)市場決定，沒有限制C.自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊文件之目起1年內(nèi)D.自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊文件之日起3個(gè)月內(nèi)70.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯(cuò)誤的是（） 單選題 *A.控制環(huán)境B.內(nèi)部監(jiān)督C.信息溝通D.管理層授權(quán)(正確答案)71.基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)營活動所在地（）備案。 單選題 *A.行業(yè)協(xié)會B.銀監(jiān)局C.保監(jiān)局D.

23、證監(jiān)局(正確答案)72.某金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）。 單選題 *A.易入原則B.適用原則(正確答案)C.可測原則D.成長原則73.關(guān)于申購開放式基金份額和買入封閉式基金份額，以下說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A.投資者買入某封閉式基金份額將增加該基金份額(正確答案)B.投資者申購某開放式基金將增加該基金份額C.投資者買入封閉式基金份額適用已知價(jià)原則D.投資申購開放式基金份額適用未知價(jià)原則74.關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，以下說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A.相關(guān)機(jī)枃破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.是在基金投資人結(jié)算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購

24、(認(rèn)購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.基金銷售機(jī)構(gòu)在自身流動性不足時(shí)可臨時(shí)借用基金銷售結(jié)算資金(正確答案)D.是基金投資人的交易結(jié)算資金，不得歸入基金銷售機(jī)構(gòu)的自有資金75.ETF有（）的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實(shí)物申購、贖回。 單選題 *A.最大申購、最大贖回B.最大申購、最小贖回氧C.最小申購、贖回份額(正確答案)D.最小申購、最大贖回份額76.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法，正確的是（）。 單選題 *A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益用金,aB.推介避險(xiǎn)策略基金的，可以不揭示避險(xiǎn)策略基金的風(fēng)險(xiǎn)()人C.電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考

25、該基金的銷售文件(正確答案)D.登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度77.（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。 單選題 *A.基金銷售搭配性B.基金銷售收益性C.基金銷售風(fēng)險(xiǎn)性D.基金銷售適用性(正確答案)78.不收取銷售服務(wù)費(fèi)的一般股票型和混合型基金，對持有持續(xù)期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。 單選題 *A.0.1%B.0.5%(正確答案)C.0.25%D.0.75%79.對于持有期低于（）

26、的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認(rèn)購)費(fèi)用。 單選題 *A.3個(gè)月B.3年(正確答案)C.1年D.5年80.下列（）不符合基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。 單選題 *A.取得基金從業(yè)資格B.由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記C.具有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)(正確答案)D.經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任81.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（） 單選題 *A自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績宣傳推介材料公布見下半年的還反當(dāng)載當(dāng)年上半年度的業(yè)績(正確答案)B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績82.要

27、求基金從業(yè)人員持證上崗是因?yàn)椋ǎ?單選題 *I.保證基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過資格考試，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向中國基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊.保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平.保證基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)過程中不出現(xiàn)差錯(cuò).保證基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下A.I、NB.I、N(正確答案)C.I、D.、83.基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）和()中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。 單選題 *A.基金月度報(bào)告；基金半年度報(bào)告B基金半年度報(bào)告；基金年度報(bào)告(正確答案)C.基金季度報(bào)告；基金年度報(bào)告D.基金季度報(bào)告；基金半年度報(bào)告84.基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資

28、料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。 單選題 *A.3B.10C.5(正確答案)D.2085.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，正確的是（）。 單選題 *A.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查D.以上說法都正確(正確答案)86.當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。 單選題 *A.5%B.15%C.10%(正確答案)D.20%87.基金銷售費(fèi)用不包括（）。 單選題 *A.申購費(fèi)B.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)(正確答案)C.贖回費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)88.證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括（）。 單選題 *A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.后臺管理系統(tǒng)C.后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)(正確答案)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)89.（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。 單選題 *A.基金售后服務(wù)B.基金銷售服務(wù)C.基金理財(cái)服務(wù)D.基金客戶服務(wù)(正確答案)90.（）是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)。 單選題 *A.公平競爭B.合法競爭(正確答案)C.有序競爭D.公開競爭91.基金公司在選擇業(yè)務(wù)軟件時(shí)，從內(nèi)控角度出發(fā)，應(yīng)重點(diǎn)考慮的軟件功能不包括（）。 單選題 *A.方便快捷功能(正確答案)B.身份驗(yàn)證功能C.安全保護(hù)功能D.分權(quán)制約功能