1、七月合規考試一選擇題（每題3分，12道題，共計36分）您的姓名： 填空題 *_1.申請我行創客貸業務的客戶，提供下列分中心所在地房產，可作為準入的是（）. 單選題 *A.配偶名下46平住宅(正確答案)B.兒子名下96平住宅C.本人名下90平商用房D.父親名下60平商用房2.以下材料中，不可以代替授權進件的是（）. 單選題 *A.江蘇智慧人社社保權益單B.公積金截屏(正確答案)C.浙里辦社保D. 北京通社保3.以下產品不可以勾選金牌單位定價的是（）. 單選題 *A.誠易貸B.匠客貸C.極客貸D.非標-提價(正確答案)4.2021年10月15日在（ B ）平臺上上線了智庫問答模塊. 單選題 *PA

2、D(正確答案)鑫管家微信公眾號D.鑫夢享APP5.匠客貸的用款申請渠道為（）. 單選題 *A.PADB.微信C.銷售二維碼D.APP(正確答案)6.小明在互聯網公司工作，本科畢業，沒有辦過房貸，他在鎮江分中心申請我行極客貸業務，那他的收入高于（）元符合要求. 單選題 *A.2000B.3000C.5000(正確答案)D.80007.以下選項（）符合我行誠易貸企業主進件標準. 單選題 *A.客戶小紅的父親是申請單位法人B.客戶小蘭是申請單位股東C.客戶小王的愛人是申請單位股東D.客戶小李的愛人是申請單位法人(正確答案)8.企業主客戶，提供（）項收入材料，不符合進件要求. 單選題 *A.近一年電子

3、截屏銀行流水明細(正確答案)B.個人近6個月的個人所得稅繳稅單據C.企業近6個月的所得稅或營業稅繳稅單據D.近6個月的微信/支付寶月匯總明細和實名認證截圖9.小李是某支行員工，得知同業機構被監管機構接管后，利用朋友圈發布涉及被接管公司的言論，請問其是否違反了本行員工行為守則？（）. 單選題 *A.是，違反了與同業交流合作的行為要求B.是，違反了與同業相互尊重的行為要求(正確答案)C.否，未違反本行員工行為守則要求D.是，違反了與同業公平有序競爭的行為要求10.家裝合同的開工日期需距離申請日期（）. 單選題 *A.前后30天B.前后60天(正確答案)C.前30天D.前后90天11.本行建立以（）

4、為主線的反洗錢信息溝通與反饋機制以及工作協同機制. 單選題 *A.業務管理B.賬戶管理C.渠道管理D.客戶管理(正確答案)12.持戶口簿作為未成年人有效身份證件的，有效期限至（）. 單選題 *A.客戶滿18周歲當天B.客戶滿16周歲當天(正確答案)C.客戶滿16周歲當年12月31日D.客戶滿18周歲當年12月31日二多選題（每題3分，18道題，共計54分）1.以下（）屬于中心所有核心產品均禁止推廣的行業. *A.退休返聘人員(正確答案)B.P2P公司(正確答案)C.足療按摩店D.畜牧業E.流動商販、無證攤販(正確答案)2.小嚴申請我行極客貸業務，學歷大專，名下有一筆房貸，下列（）是他可以選擇的

5、還款方式及利率. *A.隨借隨還，利率14.4%B.等額本息，利率14.4%(正確答案)C.等額本息，利率10.8%D.一次還本，利率14.4%(正確答案)E.一次還本，利率10.8%3.以下關于普通企業主進件準入的說法中，錯誤的有（）. *A.本人或配偶需為申請單位法人或股東(正確答案)B.在經辦機構所在地行政區域有固定的生產經營場所C.客群為乙、丙類(正確答案)D.提供本人或配偶名下房產證明，必須在中心展業區域范圍內(正確答案)E.非本地戶籍需提供經辦機構所在地本人或配偶名下房產證明文件，且房產規劃用途為住宅或商住兩用4.以下進件資料不合規的是（）. *A.無附記頁的房產證(正確答案)B.

6、身份證復印件(正確答案)C.收入證明掃描件(正確答案)D.網銀流水結息截屏(正確答案)E.二代身份證翻拍件(正確答案)5.以下關于普通企業主進件準入的說法中，錯誤的有（）. *A.本人或配偶需為申請單位法人或股東(正確答案)B.在經辦機構所在地行政區域有固定的生產經營場所C.客群為乙、丙類(正確答案)D.提供本人或配偶名下房產證明，必須在中心展業區域范圍內(正確答案)E.非本地戶籍需提供經辦機構所在地本人或配偶名下房產證明文件，且房產規劃用途為住宅或商住兩用6.以下關于普通企業主進件準入的說法中，錯誤的有（）. *A.本人或配偶需為申請單位法人或股東(正確答案)B.在經辦機構所在地行政區域有固

7、定的生產經營場所C.客群為乙、丙類(正確答案)D.提供本人或配偶名下房產證明，必須在中心展業區域范圍內(正確答案)E.非本地戶籍需提供經辦機構所在地本人或配偶名下房產證明文件，且房產規劃用途為住宅或商住兩用7.以下哪些情形涉及非法集資的有那些？（）. *A.以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的；(正確答案)B.以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的；(正確答案)C.以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老、“以房”養老等為幌子的；(正確答案)D.以私募入股、合伙辦企業為幌子，但不辦理企業工商注冊登記的；(正確答案)E.以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的；(正確答案)8.反有組織犯罪工作

8、應當（），懲防并舉、標本兼治. *A.堅持專門工作與群眾路線相結合，(正確答案)B.堅持專項治理與系統治理相結合，(正確答案)C.堅持與反腐敗相結合，(正確答案)D.堅持與加強基層組織建設相結合(正確答案)9.員工行為管理中，中心員工允許的行用卡持有數量為（） *A.5B.6C.4(正確答案)D.3(正確答案)10.員工與我行客戶及業務利益相關人除正常履職范圍之外的非正常行為包括（）. *A.私自代客投資(正確答案)B.充當資金中介角色，為客戶借貸擔任中介人(正確答案)C.為客戶籌集或墊付資金歸還貸款或手續費等(正確答案)D.向客戶或利益相關人借款，或借款給客戶或利益相關人(正確答案)11.下

9、列哪種屬于員工從事民間借貸或集資性行為（）. *A.員工與非我行客戶或利益相關人存在高于中國人民銀行同期貸款利率的借貸行為(正確答案)B.參與違規集資行為(正確答案)C.歸集客戶、我行員工資金進行各類投資性行為，包括但不僅限于投資股票、購買理財產品、參與信托計劃等(正確答案)D.員工與員工之間借錢進行短期資金周轉，并按照同期貸款利率支付利息12.員工違規使用信用卡包括（）. *A.通過虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式進行信用卡套現行為或將信用卡借給他人套現使用(正確答案)B.長期使用信用卡消費C.本人將信用卡轉借他人使用的(正確答案)D.將信用卡綁定微信或支付寶進行支付的13.下列屬于員工私

10、自從事營利性活動的有（） *A.個人或者借他人名義經商、辦企業的;(正確答案)B.利用職務便利或違規信息渠道買賣股票或者進行其他證券投資的;(正確答案)C.違反規定在經濟實體,社會團體等單位中兼職或者兼職取酬以及從事有償中介活動的;(正確答案)D.直系親屬在國(境)外注冊公司或者投資入股的。14.對于員工經商辦企的處分正確的（） *A.違規行為一經查實,給予記大過及以上紀律處分。對于經商辦企業或從事兼職活動的,同時要求當事人在30天內將企業注銷(變更)完畢或兼職關系解除。(正確答案)B.若經證實非員工本人真實意愿造成的營利性行為且未從中獲利的,當事人應在30天內將企業注銷(變更)完畢或解除兼職

11、關系。(正確答案)C.經認定因當事人個人原因導致30天內未處理完畢的,給予當事人通報批評并扣減5千元至B萬元績效工資;情節較為嚴重的,給予記大過及以上紀律處分。(正確答案)D.若經證實非員工本人真實意愿造成的營利性行為但從中獲利的,當事人應在30天內將企業注銷(變更)完畢或解除兼職關系。15.員工存在的其他需關注的行為,包括（） *A.征信顯示個人負債較高，貸款用途無法說明(正確答案)B.存在涉訴或者強制執行的情形;(正確答案)C.員工間存在大額、頻繁資金往來;(正確答案)D.出入高消費場所，消費與收入不符(正確答案)16.購易貸家裝外訪中，符合首訪標準的情況是（） *A.房屋在租賃中B.水電改造已結束(正確答案)C.房屋已騰空未開工D.毛坯房(正確答案)17.本行分洗錢名單監控遵循哪些原則？（）. *A.嚴格保密(正確答案)B.勤勉盡責(正確答案)C.風險為本(正確答案)D.動態管理(正確答案)18 .反洗錢核實客戶信息，通過實地探訪或電話回訪方式核實客戶相關信息，應采?。ǎ┫嘟Y合方式聯系客戶，避免客戶產生懷疑、疑惑或警覺. *A.日?？蛻艋卦L(正確答案)B.產品營銷(正確答案)C.大數據核查D.風險提示三.判斷題（每題2分，共計10分）1.家裝項目，客戶外地戶籍，裝修本地父母房產，工資現金發放，可以準