1、銀行客戶經理營銷心得體會銀行客戶經理營銷心得體會【銀行客戶經理營銷心得一】2xx-x 年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作， 取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。首先， 工作業績方面， 我在支行領導指導下， 努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至 201X年末，實 現總授信額度5.5 億元，帶動對公存款8000多萬元，實現 方案 -范文 庫. 整理 . 利息收入 160多萬元， 實現 方案 -范文 庫.整理 . 中間業 務收入29.55萬元。個人管戶企業XX成功申報為總行級重點客戶， 并且

2、正協助支行領導積極營銷一批XX下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家XX企業，利用交叉營銷，實現方案-范文庫.整 理. 年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5 位。其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解， 通過一年的學習， 我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、 擔保狀況和業務特點， 為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施， 作為唯一一

3、名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫構建深入人心 的商業銀行合規文化勢在必行一文被評為總行二等獎。最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉 自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白 客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。 個人營銷能力 方案范文 . 庫 . 整理的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。過去的一年對

4、于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、 指導、 鞭策是分不開的。 當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。2xx-x 年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。 第五是加強交叉營銷，與對

5、私客戶經理一起，全方位服務客戶。2xx-x 年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。【銀行客戶經理營銷心得二】隨著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善， 對優質客戶的爭奪成為同業競爭的焦點， 同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業創造了機遇又提出了挑戰。要應對激烈的競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就必須建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍- 客戶經理隊伍。但是否客戶經理隊伍的成員具有較強的業務能力和服務意識， 是否真正認知客戶經理的崗位職責所在， 我認為還需進一步探討， 在這里我僅

6、從自己在學習中所學到的如何做一名合格客戶經理，談談個人的一點想法：一、 客戶經理必須具備應有的素質客戶經理既是銀行與客戶關系的代表， 又是銀行對外業務的代表， 不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產品與業務， 還要協調和組織全行各有關部門及機構為客戶提供全方位的金融服務， 這就要求必須要有良好的職業道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想， 把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心， 在兼顧銀行利益的同時， 滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金

7、融政策、法律知識、 金融產品， 通過在職崗位培訓、 輪崗培訓、 內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。、 要機智靈敏， 善于分析和發現問題。 有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善于表達自己的觀點和看法， 與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系， 團隊協作精神 強。、 承受力強， 具有較強地克服困難的勇氣。 能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。二、 客戶經理要善于把握市場信息， 及時滿足客戶需求作為一名客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，并不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市

8、場，通過網絡、媒體等手段，了解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境， 在把握客觀環境的前提下， 調查客戶， 了解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃， 鞏固銀行的資金實力。 及時了解各家商業銀行與客戶業務往來情況及在我行所占的比重 ; 同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現狀及發展規劃，客戶在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關系。三、客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯系的大使， 應積極主動并經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供一站式服務。對現有的

9、客戶，客戶經理要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現雙贏。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求， 通過對市場的深入研究， 提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。 首先要本著銀企雙贏的原則， 計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合; 其次是細分客戶， 確立目標市場和潛在客戶， 對客戶進行各方面的分析與評價。 時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源， 利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系， 對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。善于發現客戶的業務需

10、求， 有針對性地向客戶主動建議和適用的產品。 如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。第四， 加強風險管理， 有效監測和控制客戶風險。 密切注意客戶生產、經營、 管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況， 無論出現什么問題都要與資產安全聯系起來考慮， 及時采取措施。 按照規定建立健全客戶檔案和監測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監測客戶信用情況 ; 并認真做好貸后檢查和日常檢查， 及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。四、客戶經理應不斷地注重金融創新，加大優質服務，力爭實現雙贏 思維決定行動，行動決定

11、結果。客戶經理必須具有較強的開拓創新意識， 主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。 優質服務體現在全新的客戶服務理念、 全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。 為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采， 真正體現客戶第一的觀念。 客戶經理在接觸客戶的過程中， 要牢記客戶的需求就是客戶經理的工作這一發展思路，勇于創新，創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優質服務去發展客戶。 針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務。當客戶過生日時

12、收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動 ; 如果客戶煩惱時收到我們發來的短信趣言， 也一定會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意; 而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動雖說事情都很平常、 也很簡單， 但一定會贏得客戶的支持與理解， 促進彼此之間的感情。 我認為要做一名合格的客戶經理，應以風險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客戶， 樹立信用社自已的形象， 做出信用社自已品牌，從而最終實現我們的利潤最大化。【銀行客戶經理營銷心得三】隨著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善， 對優質客戶的爭奪成為同業競爭的焦點，

13、 同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業創造了機遇又提出了挑戰。要應對激烈的競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就必須建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍- 銀行客戶經理隊伍。但是否銀行客戶經理隊伍的成員具有較強的業務能力和服務意識，是否真正認知銀行客戶經理的崗位職責所在，我認為還需進一步探討， 在這里我僅從自己在學習中所學到的如何做一名合格銀行客戶經理，談談個人的一點想法：一、銀行客戶經理必須具備應有的素質銀行客戶經理既是銀行與客戶關系的代表， 又是銀行對外業務的代表， 不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產品與業務， 還要協調和組織全行各有關部

14、門及機構為客戶提供全方位的金融服務， 這就要 求必須要有良好的職業道德與綜合能力。 在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心， 在兼顧銀行利益的同時， 滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、 金融產品， 通過在職崗位培訓、 輪崗培訓、 內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。、 要機智靈敏， 善于分析和發現問題。 有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。

15、善于表達自己的觀點和看法， 與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系， 團隊協作精神 強。、 承受力強， 具有較強地克服困難的勇氣。 能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。二、銀行客戶經理要善于把握市場信息，及時滿足客戶需求作為一名銀行客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，并不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網絡、媒體等手段，了解國家產業、行業、產品政策、地方企業的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業銀行與客戶業務往

16、來情況及在我行所占的比重 ; 同時堅持以客戶為中心， 明確客戶的現狀及發展規劃， 客戶在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關系。三、銀行客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作銀行客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯系的大使， 應積極主動并經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供一站式服務。對現有的客戶，銀行客戶經理要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現雙贏。根據銀行的經營原則、經營計劃和對銀行客戶經理的工作要求， 通過對市場的深入研究， 提出自己的營銷方向、工作目標和

17、作業計劃。首先要本著銀企雙贏的原則，計算好本行的投入產出賬， 也替客戶算好賬， 為客戶設計最合適的金融產品組合; 其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進xxX亍各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源， 利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系， 對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，銀行客戶經理要積極推銷銀行產品。 善于發現客戶的業務需求， 有針對性地向客戶主動建議和適用的產品。 如有需求及時向有關部門報告， 積極探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、 經營、管理各個環節的變化情況和大額資金

18、流動情況， 無論出現什么問題都要與資產安全聯系起來考慮， 及時采取措施。四、銀行客戶經理應不斷地注重金融創新，加大優質服務，力爭實現雙贏思維決定行動， 行動決定結果。 銀行客戶經理必須具有較強的開拓創新意識， 主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。 優質服務體現在全新的客戶服務理念、 全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。 為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采， 真正體現客戶第一的觀念。 銀行客戶經理在接觸客戶的過程中， 要牢記客戶的需求就是銀行客戶經理的工作這一發展思路， 勇于創新， 創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂

19、、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶， 用心去體諒客戶， 用愛去感動客戶， 用優質服務去發展客戶。針對不同客戶， 采取不同的工作方式， 努力為客戶提供最優質的金融服務。 當客戶過生日時收到我們送來的鮮花， 一定會在驚喜中留下感動 ; 如果客戶煩惱時收到我們發來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后，而抱以一絲謝意; 而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后， 樓上樓下奔跑的身影而感動雖說事情都很平常、 也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。我認為要做一名合格的銀行客戶經理， 應以風險防范為中心， 始終貫穿以客戶為中心， 創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客戶，樹立

20、信用社自已的形象， 做出信用社自已品牌， 從而最終實現我們的利潤最大化。【銀行客戶經理營銷心得四】優質的客戶資源是銀行發展的前提和基礎， 我一直對此深信不疑。在我從事個人理財工作一年多的時間里， 我一直致力于對優質客戶的開發和維護，效果顯著。一、扎實的業務知識，為個人理財工作打下堅實基礎在20*年*月，出國留學分行進入 DCC線前的最后準備階段。由于我大學畢業后一直從事一線工作， 加上工作認真細致、 表現出色，我被派往*學習DCO務。在上海學 習期間，我克服時間短任務重 等困難，認真學習、刻苦鉆研，在很短的時間內就熟練的掌握了系統的操作和管理，為上線后 VIP 客戶的服務打下了堅實的基礎。回

21、行 后我作為小教員，對全出國留學分行一線柜員進行了為期三個月的DCS人業務操作培訓I,為我行 DCC1統的成功上線，做出了自己的貢獻。 通過這次培訓我不僅和許多一線網點的所長柜員加強了聯系，而且對我行目前網點資源和現狀有了更加深入地了解和認識。 客戶經常會夸獎我不僅產品知識豐富，而且對網點情況和辦 理業務時會遇到的問題也是心中有數，處理起來游刃有余，買我的產品心里踏實。二、網點營銷凸顯個人能力，個人理財帶動存款增長DCCt線后，由于我對個人理財工作的熱愛和我個人的要求，我來到世紀城儲蓄所， 擔任了我行第一任大堂經理。 當時的世紀城儲蓄所剛成立不久，在世紀城小 區影響還不是很大，特別是周邊早已有

22、中行、農行、光大等銀行，存款形式并不是很好。針對這種情況，我通過對周邊的調查研究發現，世紀城小區是一個新興的高 檔社區，有潛力的優質客戶較多。于是我決定從存款源頭入手，大力發展VIP客戶。 首先我在網點內制作張貼了樂當家理財的宣傳海報， 介紹了成為我行 VIP 客 戶可享受到的差別化服務。同時，我積極與小區物業聯系協商，在每棟樓的固定宣傳欄里張貼我行最新的產品宣傳海報。并在去年年初的時候在世紀城中心位置，聯合出納、卡部、房信等部門搞了一次大型的社區營銷活動，反響熱烈。通過這些措施，建行理財在世紀城迅速擴大了影響， 樹立了形象。 隨之而來的是存款業務量激增。我在高興之余又在考慮新的問題。 現在客

23、戶有了， 如何留住客戶 ?只有 * 提高服務質量。我在和所長商量后決定在所里開展爭做明星柜員活動，在大堂懸掛起社 區銀行，您的銀行橫幅，大力開展家園文化建設， 使每個來網點辦業務的客戶都有一種回到家的感覺。 工作中我以身作則，對客戶總是面帶微笑，熱情服務，對客 戶的問題耐心講解，百問不厭。 對待 VIP 客戶服務細致入微，站在客戶的角度講解產品的特點及功能，深受客戶的好評，和許多VIP大客戶建立了深厚的友誼。 通過我的不懈努力，世紀城儲蓄所的 VIP 數量和存款余額有了較大幅度的增長。我去的第一個季度里，VIP客戶新增49人，人民幣儲蓄存款新增 4277 萬 元， 外幣儲蓄存款新增 203 萬

24、美元。 當年世紀城儲蓄所網點綜合貢獻度分行排名第二， 并獲得青年文明號和北京市先進班組稱號，成為分行系統內的明星網點。我也多次獲得領導和客戶的表揚，并調入支行理財中心任客戶經理。三、縱觀全局，積累知識，個人魅力吸引高端客戶在理財 中心工作之初，為做到心中有數，我對我行十五個營業網點進行了實地調查研究， 并結合我的實際工作經驗， 撰寫了一份關于我行現有網點資源、狀況及大堂經理設置的調研報告。從網點的位置、周邊資源、員工狀況、客戶層次及業務量等多個角度，分析了每個網點目前的經營狀況并提出了自己的建議。 為我行后期大堂經理崗 位的設置及網點改造提供了第一手資料，受到了領導的表揚。在擔任客戶經理的過程中， 我更加體會到較強的理論知識對一名客戶經理來說十分重要。 于是我加強了對理論知識的學習，利用業余時間大量閱讀了關于經濟學、 心理學等對我工作有幫助的書籍，報考了基金、保險等從業資格考試，并在自學CFP的相關課程。通過我理論知識的不斷加深， 我給客戶介紹起產品來更加專業， 更加游刃有余了。客戶對我也更加信賴，經常會有客戶稱我為專家，并 介紹朋友來向我咨詢產品， 聽取我的意見。 我的形象也就代表著理財中心的形象，隨著慕名而來的客戶越來越多，理財中心的影響也越來越大，甚至曾聽建行系統外 的同行稱我行的理財中心如何專業。雖然有了一