1、第1題如果投資者在2005年4月15日(周五，法定節假日前最后一個工作日)贖回了基金份額，那么投資者享有利潤的期限至()。A.4月15日B.4月16日C.4月17日D.4月18日【正確答案】：C第2題在證券衍生工具基金中，( )管理費率一般最高。A.認股權證基金B.股票基金C.債券基金D.貨幣市場基金【正確答案】：A第3題在期望收益率相等的情況下，下列何種人會選擇波動性較大的投資：( )A.風險中立者B.風險愛好者C.風險厭惡者D.風險變動者【正確答案】：B第4題基金管理公司董事會中應當至少有( )以上的獨立董事。A.一名B.二名C.三名D.四名【正確答案】：C第5題證券投資基金的當事人一般是

2、指基金的( )。A.發起人、管理人和投資人B.管理人、托管人和份額持有人C.托管人、發起人和投資人D.受益人、管理人和投資人【正確答案】：BNextPage第6題契約型基金的投資者是基金合同的當事人，可以通過( )獲取投資收益。A.買進股票B.上市公司分紅C.基金財產收益D.出售股票【正確答案】：C第7題股票投資風格，按公司規模分類，不包括( )。A.小型資本股票B.中型資本股票C.大型資本股票D.混合型資本股票【正確答案】：B第8題基金( )是指基金托管人以證券投資基金法證券投資基金會計核算辦法等法律法規為依據，對管理人的賬務處理過程與結果進行核對的過程。A.賬務復核B.頭寸復核C.資產凈值

3、復核D.財務報表復核【正確答案】：A第9題偏股型基金中股票的配置比例一般為( )。A.20%40%B.50%70%C.70%90%D.40%90%【正確答案】：B第10題大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的()%以上通過。A.30B.50C.60D.70【正確答案】：B第11題下列不是基金管理人的具體職責的是( )。A.辦理基金備案手段B.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告C.編制中期和年度基金報告D.安全保管基金財產【正確答案】：DNextPage第12題以下屬于基金運作披露的信息是( )。A.招募說明書B.基金合同C.上市交易公告書D.基金份額發售公告【正

4、確答案】：C第13題對基金當事人在信息披露中的職責，敘述錯誤的是( )。A.基金發起人、基金管理人和基金托管人等基金當事人將基金契約報中國證監會審核批準B.發行協調人協助基金發起人，根據招募說明書的內容與格式編制并公告招募說明書C.發行協調人就基金發行具體事宜編制并公布發行公告D.基金管理人編制基金上市公告書，會同基金托管人在上市交易日前1個工作日內刊登在指定報刊上，同時報中國證監會和上市的證券交易所備案【正確答案】：D第14題以下屬于基金首次募集披露的信息是( )。A.基金份額上市交易公告書B.基金資產凈值C.基金年度報告D.基金份額發售公告【正確答案】：D第15題根據證券投資基金法的規定，

5、封閉式基金成立的條件包括( )。A.基金份額總額超過核準的最低募集份額總額B.基金份額總額達到核準規模的60%以上C.基金份額總額達到核準規模的80%以上D.基金份額持有人人數達到10000人以上【正確答案】：C第16題依據證券投資基金法規定設立基金管理公司，主要股東注冊資本不低于()億元人民幣。A.1B.2C.3D.5【正確答案】：C第17題開放式基金的認購費用不得超過( )。A.3%B.2.5%C.10%D.5%【正確答案】：DNextPage第18題( )是指內部控制制度應根據國家政策、法律及經營管理的需要適時修改完善，并保證得到全面落實執行，不得有任何空間、時限及人員的例外。A.合法性

6、原則B.完整性原則C.有效性原則D.審慎性原則【正確答案】：C第19題實務衡量的優點是( )。A.簡單精確B.全面科學C.簡單全面D.直觀易行【正確答案】：D第20題基金托管人應保存基金的會計賬冊、記錄( )年以上。A.10B.20C.18D.15【正確答案】：D第21題從( )看，基金份額持有人分兩類：一是公眾或個人投資者，二是機構投資者。A.投資規模B.投資方式上C.投資目標D.投資組合【正確答案】：A第22題關于特雷諾指數，以下表述不正確的是( )。A.特雷諾指數越大，基金的績效表現越好B.特雷諾指數越小，基金的績效表現越好C.特雷諾指數越小，基金的績效表現越差D.特雷諾指數實際上是無風

7、險收益率與基金組合連線的斜率【正確答案】：B第23題下列事項不需要經過2/3以上的獨立董事通過的是()。A.公司及基金投資運作中的重大關聯關系B.公司和基金審計事務，聘請或更換會計師事務所C.改變年度審計報告中簽字的注冊會計師D.法律、行政法規規定的其他事項【正確答案】：CNextPage第24題( )是衡量一個基金經營好壞的主要指標，也是基金單位交易價格的計算依據。A.基金規模B.基金收益率C.基金資產凈值D.基金贖回率【正確答案】：C第25題2004年3月，海富通收益增長基金成為我國第一只規模超過( )億元人民幣的大型基金。A.10B.50C.100D.500【正確答案】：C第26題證券組

8、合理論認為，證券組合的風險隨著組合所包含證券數量的增加而( )。A.降低B.上升C.不變D.無規律【正確答案】：A第27題基金管理公司制訂內部控制制度，應該堅持的原則之一是( )。A.內部制度高于法律B.個人意志凌駕于公司制度C.全面性D.形式重于內容【正確答案】：C第28題( )是基金管理公司的核心業務，公司基金投資部門負責基金的運作和管理，將公司發行基金單位所募集的資金通過組合的投資方式投資于有價證券，實現基金資產的保值增值。A.基金投資B.風險控制C.收益最大化D.基金組合【正確答案】：A第29題基金績效衡量是對資產管理人( )進行計算。A.期望收益B.實現的收益C.組合風險D.投資成本

9、【正確答案】：BNextPage第30題( )是基金托管人盡責的善后階段。A.簽署基金合同B.基金募集C.基金運作階段D.基金終止階段【正確答案】：D第31題目前，我國的證券投資基金主要是( )。A.公司型基金B.契約型基金C.單位信托基金D.對沖基金【正確答案】：B第32題成長型基金的投資目標是( )。A.將資金分散投資于股票和債券B.取得現金收益C.資本增值D.將資金分散投資于股票【正確答案】：C第33題在基金的風險分析指標中，( )將一個股票基金的凈值增長率與某個市場指數聯系起來，用以反映基金凈值變動對市場指數變動的敏感程度。A.持股集中度B.標準差C.值D.行業投資集中度【正確答案】：

10、C第34題情景綜合分析法的預測期間在( )年左右。A.24B.35C.25D.34【正確答案】：B第35題在我國，基金管理公司一般采取的組織形式是( )。A.有限責任公司B.股份有限公司C.合伙制D.合作制【正確答案】：ANextPage第36題股票內在價值的計算方法模型中，下列哪種假定股票永遠支付固定的股利()。A.現金流貼現模型B.零增長模型C.不變增長模型D.市盈率估價模型【正確答案】：B第37題在岸基金和離岸基金從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為( )。A.公募基金和私募基金B.開放式基金和封閉式基金C.在岸基金和離岸基金D.公司型基金和契約型基金【正確答案】：C第38題基

11、金屆滿即為基金終止，對基金資產進行清產核資后的( )按投資者出資比例分配。A.基金凈資產B.基金總資產C.基金投資額D.基金流動資產額E.開放式基金【正確答案】：A第39題資產配置作為投資管理中的核心環節，其目標在于( )。A.消除投資的風險B.協調提高收益與降低風險之間的關系C.增強資金的流動性D.吸引投資者【正確答案】：B第40題經中國人民銀行總行批準，( )于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是我國第一只上市交易的投資基金。A.武漢證券投資基金B.淄博鄉鎮企業基金C.深圳南山投資基金D.富島基金【正確答案】：B第41題一般來說，指數構造中所包含的債券數量越少，由交易費用所產生的跟蹤

12、誤差就()。Page由于投資組合與指數之間的不匹配所造成的跟蹤誤差就( )。A.越小，越小B.越大，越小C.越小，越大D.越大，越大【正確答案】：CNextPage第42題在我國，( )負責對基金管理公司的會計核算結果進行復核，基金管理公司負責將復核后的會計信息對外披露。A.中國證監會基金部B.中國證監會信息中心C.基金托管人D.中央登記結算公司【正確答案】：C第43題買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略不同的特征主要表現在三個方面，其中不包括()。A.支付模式B.風險情況C.有利的市場環境D.對流動性的要求【正確答案】：B第44題( )是指長期穩定持有模擬市場指數的證券組合以獲得市

13、場平均收益的管理方法。A.無為管理法B.被動管理法C.樂觀管理法D.積極管理法【正確答案】：B第45題在ETF的募集期內，根據投資者認購渠道的不同，可分為()。A.網上認購和網下認購B.集體認購和個人認購C.公開認購和私人認購D.有償認購和無償認購【正確答案】：A第46題美國有世界上最多元化的基金銷售渠道，但仍然嚴重依賴于( )渠道。A.銀行B.證券公司C.直銷D.投資顧問【正確答案】：D第47題計算投資組合收益率最通用，但也是缺陷最明顯的方法是( )。A.現實復利收益率B.內部收益率C.算術平均組合投資率D.加權平均投資組合收益率【正確答案】：D第48題資產組合理論認為，證券組合的風險越大，

14、則收益( )。A.越高B.越低C.不變D.兩者無關系【正確答案】：ANextPage第49題一國的證券基金組織在他國發行證券基金單位并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金是()。A.全球基金B.國際基金C.離岸基金D.在岸基金【正確答案】：C第50題基金收益來源中存款利息收入可以按照規定的利率確認存款利息，利息( )計提。A.逐日B.逐周C.逐月D.逐季【正確答案】：A第51題小型資本股票回報率和大型資本股票回報率相比( )。A.更低B.更高C.一樣D.不確定【正確答案】：B第52題2003年8月4日以后，中國證券登記結算公司要求以( )名義開立清算備付金賬戶，并通過該賬戶完成

15、所托管證券投資基金資金結算。A.基金管理人B.基金托管人C.基金D.托管人和基金聯名【正確答案】：B第53題( )是證券投資基金市場營銷的中心。A.確定目標客戶B.擴大銷量C.利潤最大化D.分割市場【正確答案】：A第54題對于集中投資于某一種風格股票的基金經理人而言( )。A.消極的股票風格管理有意義B.消極的和積極的股票管理均有意義C.積極的股票風格管理有意義D.消極的和積極的股票管理均無意義【正確答案】：A第55題封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的( )。A.50%B.70%C.90%D.95%【正確答案】：CNextPage第56題長期衡量通常是將考察期設定在( )。

16、A.2年(含)以上B.3年(含)以上C.4年(含)以上D.5年(含)以上【正確答案】：B第57題( )是根據法律法規的要求，在證券投資基金運作中承擔資產保管、交易監督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人。A.基金托管人B.基金所有人C.基金發起人D.基金管理公司【正確答案】：A第58題在一個有效的股票市場上( )。A.存在價值高估B.既沒價值高估，也沒價值低估C.存在價值低估D.既有高估，也有低估【正確答案】：B第59題基金監管工作的首要目標是( )。A.保護投資者利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統風險D.推動基金業的發展【正確答案】：A第60題( )證券組合追求基本收

17、益(即利息、股息收益)的最大化。A.避稅型B.收入型C.增長型D.混合型【正確答案】：B第61題在利率水平變化時，長期債券價格的變化幅度與短期債券的變化幅度的關系是()。A.兩者相等B.前者小于后者C.前者大于后者D.沒有直接的關系【正確答案】：C第62題交易所上市期貨合約以( )估值。A.結算價B.開盤價C.收盤價D.成本【正確答案】：ANextPage第63題對企業投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收( )。A.營業稅B.企業所得稅C.印花稅D.增值稅【正確答案】：B第64題()定期評估基金行業的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。

18、A.基金管理公司B.托管銀行C.基金估值工作小組D.基金注冊登記機構【正確答案】：C第65題證券投資基金法第四十三條規定基金管理人應當自收到核準文件之日起()個月內進行基金募集。A.3B.6C.9D.12【正確答案】：B【參考解析】：第四十三條基金管理人應當自收到核準文件之日起六個月內進行基金募集。超過六個月開始募集，原核準的事項未發生實質性變化的，應當報國務院證券監督管理機構備案;發生實質性變化的，應當向國務院證券監督管理機構重新提交申請。基金募集不得超過國務院證券監督管理機構核準的基金募集期限。基金募集期限自基金份額發售之日起計算。第66題我國第一只契約型開放式證券投資基金是( )。A.基

19、金金泰B.華安創新C.基金開元D.國泰君安【正確答案】：B第67題下列關于基金稅收的說法正確的是( )。A.基金買賣股票、債券的差價收入，免征企業所得稅B.基金取得的股票股利收入、債券利息收入，需要征收33%的企C.基金取得的股票股利收入、債券利息收入，需要征收20%的企業所得稅D.基金取得的股票股利收入、債券利息收入。需要征收10%的個人所得稅【正確答案】：A第68題關于到期收益率計算方法和現實復利收益率法不正確的敘述是：( )A.現實收益率來源于投資者自己對未來市場收益率的預期和再投資的計劃，可以得出比內含收益率更接近投資者實際情況的復利收益率B.在現實復利收益率的計算中，每位投資者對未來

20、利率的預測與投資計劃等各不相同，所以很難得出市場普遍認可的結論C.到期收益率計算簡便，易于進行比較，在交易與報價中可操作性較強D.市場收益率曲線波動平緩且票息較低時，到期收益率潛在的誤差較大【正確答案】：DNextPage第69題目前，我國證券投資基金管理費按( )計提。A.日B.周C.月D.季【正確答案】：A第70題僅依據基金自身的表現進行的績效衡量為絕對衡量，而通過與指數表現或相似基金的相互比較進行的績效衡量則被稱為()。A.相對衡量B.絕對衡量C.事前衡量D.事后衡量【正確答案】：A二、多項選擇題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各小題所給出的4個選項中，有兩項或兩項以上

21、符合題目要求，請將答題卡上相應選項涂黑，多涂、少涂、錯涂均不得分。)第71題反映股票基金經營業績的指標主要有( )。A.基金分紅B.已實現收益C.凈值增長率D.凈值增長率標準差【正確答案】：A，B，C第72題市場營銷觀念的三個支柱是( )。A.客戶導向B.利潤C.全公司努力D.市場定位E.產品質量【正確答案】：A，B，C第73題對于國內證券投資基金的會計核算，基金管理人與基金托管人按照有關規定，分別獨立進行()。A.賬簿設置B.賬套管理C.賬務處理D.基金凈值計算【正確答案】：A，B，C，D第74題金融機構法人買賣基金單位應繳納的稅收，其稅種包括( )。A.營業稅B.印花稅C.企業所得稅D.個

22、人所得稅【正確答案】：A，CNextPage第75題代辦登記業務的機構，可以接受基金管理人的委托，開辦下列( )業務。A.建立基金份額賬戶B.基金份額登記C.確認基金交易D.代理發放紅利【正確答案】：A，B，C，D第76題關于風險調整衡量方法的區別與聯系的說法正確的是( )。A.夏普指數與特雷諾指數盡管衡量的都是單位風險的收益率，但二者對風險的計量不同B.夏普指數與特雷諾指數在對基金績效的排序結論上有可能不一致C.特雷諾指數與詹森指數只對績效的深度加以了考慮，而夏普指數則同時考慮了績效的深度與廣度D.詹森指數要求用樣本期內所有變量的樣本數據進行回歸計算【正確答案】：A，B，C，D第77題基金分

23、類的意義在于( )。A.有助于投資者作出選擇B.使得基金業績比較更客觀公正C.使投資者加深對各基金的認識D.有助于實施更有效的分類監管【正確答案】：A，B，C，D第78題基金托管人對基金管理人的投資運作進行監督，對基金投融資比例監督的內容包括()。A.基金合同約定的基金投資資產配置比例B.融資限制C.股票申購限制D.法規允許的基金投資比例調整期限【正確答案】：A，B，C，D第79題基金管理公司收取的管理費和基金業績報酬直接取決于( )。A.所管理的基金資產規模B.基金投資取得的業績C.基金管理公司對基金資產的運作和管理能力D.對基金持有人提供的產品及相關服務【正確答案】：A，B，C，D第80題

24、公司型基金和契約型基金如果一只基金是契約型基金，那么，其具有以下( )方面的特征。A.投資者通過購買基金單位獲取投資收益B.投資者既是基金持有人又是公司的股東C.投資者對基金所做的重要投資決策通常不具有發言權D.投資者以股息形式獲取投資收益【正確答案】：A，C第81題債券價值評估需要考慮的基本因素有( )。A.面值大小B.風險C.流動性D.收益率【正確答案】：A，B，C，DNextPage第82題投資組合保險策略在市場變動時的行動方向是( )。A.下降時買入B.上升時賣出C.下降時賣出D.上升時買入【正確答案】：C，D第83題網上交易的優勢主要體現在( )。A.可以突破基金代銷網點覆蓋地域不足

25、的限制B.使客戶足不出戶就可以得到基金開戶、申購和贖回的便利C.獲得基金管理人的認可和重視D.受到廣大中小投資者的歡迎【正確答案】：A，B，C，D第84題關于封閉式基金的交易，以下說法正確的是( )。A.封閉式基金的交易遵從價格優先、時間優先的原則B.每份基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣C.封閉式基金的交易采用電腦集合競價和連續競價兩種方式D.封閉式基金價格漲跌幅限制比例為20%【正確答案】：A，B，C第85題申請基金行業高級管理人員任職資格，應當具備的條件有( )。A.取得基金從業資格B.通過中國證監會或者授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試C.最近1年沒有受到證券、

26、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰D.具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關領域的工作經歷及與擬任職務相適應的管理經歷【正確答案】：A，B，D第86題在營銷環境的所有因素中，基金管理人最需要關注的有( )。A.公司本身的情況B.影響投資者決策的因素C.監管機構對基金營銷的監管D.控股公司的運營狀況【正確答案】：A，B，C第87題分組比較法存在的問題有( )。A.在如何分組上，要做到“公平”分組很困難，從而也就使比較的有效性受到質疑B.分組比較隱含地假設了同組基金具有相同的風險水平C.很多分組含義模糊，因此有時投資者并不清楚在與什么比較D.如果一個投資者將自己所投資的基金與同組中中位基金的

27、業績進行比較，由于在比較之前無法確定該基金的業績，而且中位基金會不斷變化，因此也就無法很好比較【正確答案】：A，B，C，D第88題目前，我國可以辦理開放式基金認購業務的機構主要包括( )。A.商業銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構D.專業基金銷售機構【正確答案】：A，B，C，DNextPage第89題關于消極型股票投資策略的說法正確的有( )。A.消極型股票投資策略以有效市場假說為理論基礎，可以分為簡單型和指數型兩類策略B.簡單型消極投資策略一般是在確定了恰當的股票投資組合之后，在35年的持有期內不再發生積極的股票買人或賣出行為，而進出場時機也不是投資者關注的重點C.指數型消極投資策略的核心

28、思想是相信市場是有效的，任何積極的股票投資策略都不能取得超過市場的投資收益D.基金管理人在實際進行資產管理時，會構造股票投資組合來復制某個選定的股票價格指數的波動【正確答案】：A，B，C，D第90題QDII基金定期報告中的特殊披露要求包括()。A.境外投資顧問和境外資產托管人信息B.境外證券投資信息C.投資境外市場可能產生的風險信息D.外幣交易及外幣折算相關的信息【正確答案】：A，B，D第91題證券投資基金銷售管理辦法第九條規定了商業銀行申請基金代銷業務資格應當具備的條件，主要有()。A.資本充足率符合國務院銀行業監督管理機構的有關規定B.有專門負責基金代銷業務的部門C.具有健全的法人治理結構

29、、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行D.財務狀況良好，運作規范穩定，最近3年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰【正確答案】：A，B，C，D第92題督察長不得有下列行為( )。A.擅離職守，無故不履行職責B.違反規定授權他人代為履行職責C.兼任可能影響其獨立性的職務或者從事可能影響其獨立性的活動D.對基金及公司運作中存在的違法違規行為或者重大風險隱患隱瞞不報或者作出虛假報告【正確答案】：A，B，C，D第93題基金行業自律機構是由( )成立的同業機構。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額發售D.基金監管機構【正確答案】：A，B，C第94題關于以技術分析為基礎的投資策略的說法

30、正確的有( )。A.以技術分析為基礎的投資策略是在否定弱勢有效市場的前提下，以歷史交易數據為基礎，預測單只股票或市場總體未來變化趨勢的一種投資策略B.所謂弱勢有效市場就是證券價格充分反映了歷史上一系列交易價格和交易量中所隱含的信息，從而投資者不可能通過對以往價格進行的分析獲得超額利潤C.要想獲得超額回報，就必須尋求歷史交易數據以外的信息D.正是對弱勢有效市場的否定才產生出以技術分析為基礎的多種股票投資策略【正確答案】：A，B，C，DNextPage第95題根據選定的參考基準和計算方法的差異出現的理論有( )。A.簡單過濾器規則B.移動平均法C.上漲和下跌線D.相對強弱理論【正確答案】：A，B，

31、C，D第96題在營銷環境的所有因素中，基金管理人最需要關注的有( )。A.與代銷銀行的合作B.影響投資者決策的因素C.監管機構對基金營銷的監管D.公司本身的情況【正確答案】：B，C，D第97題投資決策委員會的功能是為基金投資擬訂( )。A.投資原則。B.投資目標C.投資策略D.投資組合的整體計劃【正確答案】：A，B，C，D第98題基金托管人內部控制的內容主要包括( )以及技術系統等方面。A.資產保管B.資金清算C.投資監督D.會計核算和估值【正確答案】：A，B，C，D第99題目前國際應用較多的基本分析方法主要有( )。A.低市盈率B.股利貼現模型C.移動平均法D.小公司效應【正確答案】：A，B

32、第100題公司異常可以表現為( )。A.小公司的收益通常高于大公司的收益B.小公司的收益通常低于大公司的收益C.折價交易的封閉式基金收益率較高D.折價交易的封閉式基金收益率較低【正確答案】：A，CNextPage第101題個人投資者申請開立基金賬戶，一般需提供的資料有( )。A.本人法定身份證件(身份證、軍官證、士兵證、武警證、護照等)B.委托他人代為開戶的，代辦人須攜帶授權委托書、代辦人有效身份證件C.在基金代銷銀行或證券公司開設的資金賬戶D.開戶申請表【正確答案】：A，B，C，D第102題基金會計核算的特點是( )。A.會計主體是證券投資基金B.會計分期細化到日C.會計分期細化到月D.基金

33、資產的初始確認時即為公允價值計量且其變動計人當期損益的金融資產【正確答案】：A，B，D第103題托管人召集基金份額持有人大會，應提前公告大會的事項有( )。A.會議形式B.審議事項C.議事程序D.表決方式【正確答案】：A，B，C，D第104題下列關于貨幣市場基金的收益分配的說法錯誤的有( )。A.貨幣市場基金每周五進行收益分配時，將同時分配周六和周日的收益B.每周一至周四進行收益分配時，僅對當日收益進行分配C.投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額享有周五、周六、周日的收益D.投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五、周六、周日的收益【正確答案】：C第105題明確了風險和收益的正相關關系之后

34、，資產管理者必須進一步確定和量化風險。可采用的方法包()。A.風險分析法B.下跌概率法C.收益預期范圍度量法D.方差度量法【正確答案】：B，C，D第106題證券投資基金法規定基金管理人不得有下列行為( )。A.將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資B.不公平地對待其管理的不同基金財產C.利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益D.向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失【正確答案】：A，B，C，D第107題在資本資產定價模型理論中，資本市場達到均衡時有如下特征( )。A.證券的價格使得對每種證券的需求量與供給量相等B.無風險利率會調整到使市場上資金的借貸量相等C.市場組合，

35、即切點投資組合，是由市場上所有證券組成的組合D.在這個證券組合中，投資于每一證券上的比例等于其市值占整個市場價值的比例【正確答案】：A，B，C，DNextPage第108題開放式基金的直銷是不通過中介機構而是由基金管理人附屬的銷售機構把基金份額直接出售給投資者，一般通過()等實現。A.郵寄B.電話C.銀行銷售D.直銷隊伍【正確答案】：A，B，D第109題對公司基本面狀況分析，其內容包括( )。A.資本結構B.資產運作效率C.償債能力D.盈利能力【正確答案】：A，B，C，D第110題成功的市場營銷實施取決予公司能否將行動方案、組織結構、決策和獎勵制度、人力資源和企業文化等相關要素組合出一個能支持

36、企業戰略的、結合緊密的方案，包括()。A.營銷活動的執行需要一個詳細的、把公司內外所有環節、人員和活動集中到一起的行動方案，公司的組織結構在執行市場營銷戰略中發揮著巨大作用B.公司的決策和獎勵制度，即指導計劃、預算、補償等其他活動的操作程序，也影響著市場營銷的實施C.有效的實施還需要仔細制定人力資源計劃，在公司的各個層次都必須配備具有相應技能、動力和個人魅力的人員D.要想取得成功，公司的營銷戰略還必須和企業文化相適合【正確答案】：A，B，C，D第111題基金管理公司治理結構通常應當符合的要求有( )。A.股東會、董事會、監事會和經營層之間的職責明確，既相互協助、又相互制衡B.股東會、董事會、監

37、事會和經營層按照有關法規、公司章程和基金合同的規定分別行使相應的職權C.實行獨立董事制度，并保證獨立董事充分發揮作用D.建立完善的內部監督和控制機制【正確答案】：A，B，C，D第112題在下列基金信息披露制度框架體系中，不屬于部門規章的是( )。A.基金管理公司治理準則B.基金運作管理辦法C.基金信息披露管理辦法D.基金行業高級管理人員任職管理辦法【正確答案】：A第113題封閉式基金的發售目前，我國封閉式基金發行價格的構成主要包括( )。A.基金面值B.預期分紅C.發行費用D.發起人利潤【正確答案】：A，CNextPage第114題在一個有效的市場，股票市場上( )。A.不存在價值高估B.存在

38、價值低估C.不存在價值低估D.不能獲得超額收益【正確答案】：A，C，D第115題以下資產配置方案中介于最積極與最消極之間的方案是( )。A.戰術型資產配置B.買入并持有戰略C.固定比例戰略D.組合保險戰略【正確答案】：C，D第116題常見的基金產品線的類型主要有( )。A.水平式B.垂直式C.平面式D.綜合式【正確答案】：A，B，D第117題基會信息披露的實質性原則包括( )。A.真實性B.準確性C.易解性D.及時性【正確答案】：A，B，D第118題基金管理人信息披露事項具體涉及的環節有( )。A.基金募集B.上市交易C.投資監管D.凈值披露【正確答案】：A，B，D第119題恒定混合策略與戰術

39、性資產配置相比，恒定混合資產配置策略假定( )。A.資產的收益情況沒有大的改變B.資產的收益情況有大的改變C.投資者偏好沒有大的改變D.投資者的偏好有大的改變【正確答案】：A，C第120題目前，我國開放式基金可以通過( )申購和贖回。A.證券交易所B.基金管理公司C.保險公司D.商業銀行、證券公司等銷售代理機構【正確答案】：B，DNextPage第121題為找到和實施適當的營銷組合策略，基金管理人要進行市場營銷的( )。A.計劃B.分析C.控制D.實施【正確答案】：A，B，C，D第122題后臺管理系統應當具備的功能有( )。A.對基金銷售分支機構、網點和基金銷售人員的管理、考核、行為監控等功能

40、B.交易清算、資金處理的功能C.提供投資資訊功能D.對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業的功能【正確答案】：A，B，D第123題基金管理公司內部控制是通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統，具體包括()。A.內部控制機制B.內部控制理論C.內部控制制度D.內部控制方法【正確答案】：A，C第124題我國的投資者在ETF募集期間可以采取()方式認購。A.網上現金訂購B.網下現金訂購C.網上股票認購D.網下股票認購【正確答案】：C，D【參考解析】：08年證券從業資格考試證券投資基金第63頁第三段：我國的投資者在ETF募集期間認購方式有場內、場外現金認購，網上、網下組合證券

41、認購四種!ETF可以通過以下幾種方式認購：1、網下現金認購(11月29日至12月24日)：通過我公司各地的投資理財中心，或指定的證券公司辦理。通過投資理財中心購買，最低認購限額為10萬份;通過證券公司購買，每筆認購份額需為1000份或其整數倍。2、網上現金認購(只有12月24日一天)：通過我公司指定的發售代理機構辦理。認購最低起點1000份，每筆認購份額為1000份或其整數倍。3、網下股票認購(只有12月24日一天)：通過我公司指定的發售代理機構購買。用來認購的股票必須為上證50指數成分股或者已公告的備選成分股，單只股票最低認購申報的股數為1萬股，超過1萬股的部分必須為100股的整數倍。第12

42、5題市場營銷計劃中產品或品牌計劃應包括( )。A.計劃實施概要B.市場營銷現狀、市場威脅和市場機會C.目標市場和可能存在的問題、市場營銷戰略D.行動方案、預算和控制【正確答案】：A，B，C，D第126題開放式基金的成立需滿足以下條件( )。A.基金份額總額超過核準的最低基金份額總額B.基金份額總額達到核準的份額總額的80%C.基金份額持有人人數達到1000人以上D.基金份額持有人人數達到100人以上【正確答案】：A，DNextPage第127題基金管理公司研究部的研究一般包括( )。A.宏觀與策略研究B.行業研究C.個股研究D.集體股研究【正確答案】：A，B，C第128題為找到和實施最好的營銷

43、組合策略，基金管理公司要進行( )。A.市場營銷分析B.市場營銷計劃C.市場營銷實施D.市場營銷控制【正確答案】：A，B，C，D第129題關于雨傘基金，下列哪些說法是正確的：( )A.母基金之下可以設立若干個子基金B.各子基金獨立進行投資決策C.投資者可以根據需要在子基金之間轉換，無需支付轉換費用D.目前中國國內沒有雨傘基金E.目前國內的系列基金即屬雨傘基金【正確答案】：A，B，C，E第130題關于資產配置說法正確的有( )。A.資產配置通常是將資產在低風險、低收益證券與高風險、高收益證券之間進行分配B.資產管理可以利用期貨、期權等衍生金融產品來改善資產配置的效果C.資產配置以資產類別的歷史表

44、現與投資者的風險偏好為基礎D.資產配置包括基金公司對基金投資方向和時機的選擇【正確答案】：A，B，C三、判斷題(本大題共70小題，每小題0.5分，共35分。判斷以下各小題的對錯，正確的選，錯誤的選X，并將答題卡上相應選項涂黑，不涂、錯涂均不得分。)第131題與成長型基金相比，收入型基金的風險大，收益高。( )【正確答案】：【參考解析】：一般而言，成長型基金的風險大、收益高;收入型基金的風險小、收益也較低;平衡型基金的風險、收益則介于成長型基金與收入型基金之間。第132題開放式基金的費用包括持續銷售服務費。( )【正確答案】：第133題公司基金是當今證券投資基金的主流。( )【正確答案】：第13

45、4題在證券交易所上市交易的基金，基金管理人均應編制并披露基金上市交易公告書。()【正確答案】：第135題水平分析是一種基于對未來利率預期的債券組合管理策略。( )【正確答案】：第136題替代互換存在的風險包括全部利率正向變化。( )【正確答案】：NextPage第137題1924年，英國股份有限公司法的公布，標志著投資基金脫離了原來的契約形態，發展成為股份有限公司式的組織形式。()【正確答案】：第138題特雷諾指數考慮的是總風險而不是市場風險。( )【正確答案】：第139題證券投資基金的營銷渠道有直銷和代銷兩類渠道。( )【正確答案】：第140題封閉式基金募集失敗，基金管理人應以固有財產承擔因

46、募集行為而產生的債務和費用。()【正確答案】：第141題若基金投資組合的平均剩余期限和融資比例較高，則該基金隱含的風險較火。()【正確答案】：第142題根據證券投資基金法的要求，中國證監會應當自受理封閉式基金募集申請之日起5個月內作出核準或者不予核準的決定。( )【正確答案】：第143題金融機構買賣基金的差價收入不繳納營業稅。【正確答案】：第144題積極的股票風格管理中若股票前景不妙。降低權重;若前景良好。增加權重。()【正確答案】：第145題對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。( )【正確答案】：第146題單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。()【正確答案】：第

47、147題市盈率效應是指市盈率較高的股票往往有較高的收益率。( )【正確答案】：第148題保本基金一般本金的保證比率為100%，但也有高于或低于100%的。( )【正確答案】：第149題基金凈收益是一定時期內，基金收入減去費用后的余額。( )【正確答案】：第150題基金管理公司的主要股東，其實收資本不少于2億元。( )【正確答案】：【參考解析】：基金管理公司的主要股東，其實收資本不少于3億元?第151題證券投資基金與股票、債券同屬證券范疇，都具有將社會上彼此分散的資金集中起來的功能。()【正確答案】：第152題對基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲蓄存款利息收入免征個人所得稅。()【正確答案】

48、：第153題基金投資的稅收，基金管理人運用基金買賣股票按照2的稅率征收印花稅。【正確答案】：【參考解析】：千分之一的印花稅。08年第154題基金管理公司的主營業務是募集與管理基金。( )【正確答案】：第155題基金管理人可以根據投資者的認購金額、申購金額的數量適用不同的認購、申購費率標準，也可以根據基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準。()【正確答案】：NextPage第156題投資組合保險策略的支付曲線是直線。( )【正確答案】：第157題封閉式基金一般至少每月披露l次資產凈值和份額凈值。()【正確答案】：【參考解析】：封閉式基金一般至少每周披露l次資產凈值和份額凈值。第1

49、58題只有基金管理公司才能開展基金管理業務。( )【正確答案】：第159題投資者投資基金的稅收基金向個人投資者分配股息、紅利、利息時，須再扣繳10%的個人所得稅。【正確答案】：第160題依照目前較為一致性的看法，行為金融理論已經形成一個完整的理論體系，可以取代現代金融理論。()【正確答案】：第161題基金管理人一般擁有大量的專業投資研究人員和強大的信息網絡，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態跟蹤分析。()【正確答案】：第162題投資組合保險策略在股票市場上漲時降低股票投資比例，而在股票市場下跌時提高股票投資比例。()【正確答案】：第163題當代表基金份額30%以上的基金份額持有人就同一事項要

50、求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額30%以上的持有人有權自行召集。( )【正確答案】：第164題基金托管人在每個交易日結束后核對基金的銀行存款和清算備付金賬戶余額。()【正確答案】：第165題不同運作方式的基金，基金產品的流動性不同。( )【正確答案】：第166題對金融機構(包括銀行和非銀行金融機構)買賣基金的差價不征收營業稅。()【正確答案】：第167題目前，我國對企業投資者買賣基金獲得的差價收入不征收企業所得稅。()【正確答案】：第168題目前，我國基金最普遍的收益分配形式是現金分紅。( )【正確答案】：第169題基金的認購費和申購費可以在基金份額發售或申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除，但費率不得超過認購和贖回金額的5%。( )【正確答案】：第170題保證市場的公平、效率和透明是我國基金監管的首要目標。( )【正確答案】：第171題基金管理公司只能采用股份有限公司方式，而且應當以發起方式設立。()【正確答案】：第172題封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響