1、第十四章 現金管理業務一、判斷題本所收付業務是指營業機構運用現金管理系統，為存款人辦理本機構開戶的結算賬戶間以及本機構開戶的結算賬戶與跨系統賬戶間的收付款結算業務。（）答案：對只要營業機構現金量充足，大額取現可不必預約。（）答案：錯營業機構人民幣單位豐艮行結算賬戶通存通兌業務功能有開通和不開通兩種選擇。（）答案：對柜員辦理人民幣單位豐艮行結算賬戶通存通兌業務的，必須按照業務流程和崗位設置要求，開通相應的柜員應用掩碼和交易掩碼。（）答案：對營業機構柜面辦理人民幣單位豐艮行結算賬戶通存通兌業務涉及上級管理交易行和賬戶行。（）答案：錯辦理人民幣單位豐艮行結算賬戶通存通兌業務適用“有償服務”原則，必須

2、按照中間業務價 格管理相關規定向委托人收取相應費用。（）答案：對資金歸集業務是指銀行按照與客戶約定的資金歸集路徑和歸集條件，為客戶提供賬戶間資 TOC o 1-5 h z 金管理服務。（）答案：對資金池業務是指銀行按照與客戶的約定，將參與資金管理的賬戶資金真實或虛擬集中到指定的賬戶，實現資金的共享使用，并提供資金的內部計價、計息和利息分配等服務。（）答案：對多級賬簿是指客戶在同一結算賬戶下開設的用于記載一定時期內資金收付明細和余額的多種類、多層級的明細核算登記簿。（）答案：對對公客戶活期存款賬戶透支是指農業銀行給予客戶在約定期限和信用額度內，通過指定的對公活期存款賬戶（人民幣賬戶）辦理支付結算

3、的可撤銷循環融資便利。（）答案：對對于地市范圍內的人民幣單位銀行結算賬戶通存通兌業務，營業機構可以根據勞動組合 要求選擇柜員制模式或錄入確認雙人操作模式辦理通存通兌業務。（）答案：對錄入確認雙人操作辦理人民幣單位銀行結算賬戶通存通兌業務時，錄入員負責原始憑證審查和按照憑證內容錄入相關業務信息；確認員負責票據審查、現金收付和業務信息確 認。錄入員是辦理該類業務的第一責任人。（）答案：錯柜員制辦理人民幣單位銀行結算賬戶通存通兌業務時，接柜柜員負責原始憑證審查、現 金收付和業務信息確認，運營主管是辦理該類業務的第一責任人。（）答案：錯營業機構辦理人民幣單位銀行結算賬戶通存通兌業務當日及隔日發現由于柜

4、員操作失誤 而引起的錯賬，交易行必須通過網內往來系統向賬戶行發出查詢，由交易行進行沖正處 理，并由賬戶行將通存通兌款項通過網內往來劃轉交易行。（）答案：錯 TOC o 1-5 h z 15 .實時歸集關系中的子賬戶可以開通透支功能。（）答案：錯 反向歸集只能建立兩層結構，加權平均歸集不適用反向歸集。（）答案：對 未開通透支功能的子賬戶可以使用資金池的資金對外支付。（）答案：錯二、單選題 HYPERLINK l bookmark74 o Current Document .受理現金管理系統客戶現金存入業務時，不必審核（）。現金繳款單各聯次賬號、戶名是否正確，有無涂改。現金繳款單各聯次大小寫金額是

5、否正確，有無涂改。收款人賬號是否本行開立的賬號。款項來源答案：D 受理現金管理系統客戶現金付款業務時，不列說法錯誤的是（）。應審核付款人賬號是否為本行開立的賬號應審核印鑒與預留銀行印鑒是否一致收款人是個人的，不必提交個人有效身份證件大額取現的，應審核是否預約并經有權人員審批答案：C 人民幣單位豐艮行結算賬戶通存通兌業務必須嚴格遵循（）原則。“誰辦理，誰負責” B.真實性C.準確性D.完整性答案：A錄入確認雙人操作辦理人民幣單位銀行結算賬戶通存通兌業務時，（）是辦理人民幣 單位豐艮行結算賬戶通存通兌業務的第一責任人。入.錄入員8.確認員C.接柜柜員D.運營主管答案：B 柜員制辦理人民幣單位銀行結

6、算賬戶通存通兌業務時，（）負責原始憑證審查、現金 收付和業務信息確認，是辦理人民幣單位豐銀行結算賬戶通存通兌業務的第一責任人。入.錄入員8.確認員C.接柜柜員D.運營主管答案：C 營業機構辦理人民幣單位銀行結算賬戶通存通兌業務（）發現由于柜員操作失誤而引 起的錯賬，嚴禁交易行抹賬或沖賬。當日B.隔日C.當日及隔日D.當時答案：C（）是指受理存款人辦理人民幣單位銀行結算賬戶通存通兌業務的營業機構。交易行B.賬戶行C.清算行D.以上都不對答案：A（）是指人民幣單位銀行結算賬戶通存通兌業務中所涉及的收、付款人開戶營業機構。交易行B.賬戶行C.清算行D.以上都不對答案：B9 .實時歸集關系的建立遵循自

7、上而下的原則，建立關系的賬戶狀態必須為（）賬戶。全封B.半封C.部分凍結D.正常答案：D批量歸集關系的建立要遵循自上而下的原則。建立關系的賬戶狀態必須為（）賬戶。全封B.半封C.部分凍結D.正常答案：D11 .資金實時歸集關系刪除遵循（）的原則。A-自上而下B-自下而上C.先急后緩D.以上說法都不對答案：B 批量歸集關系的刪除要遵循（）的原則，包括單賬戶的刪除和子歸集樹的刪除。A-自上而下B-自下而上C.先急后緩D.以上說法都不對答案：B 平等資金池的刪除關系是（）。應先刪除子賬戶，最后刪除額度管理企業賬戶應先刪除額度管理企業賬戶，最后刪除子賬戶應先銷企業賬戶，再刪除子賬戶應先銷企業賬戶，再刪

8、除額度管理企業賬戶答案：A.多級賬簿號碼由（）位數字組成。.10 B. 14 C. 16 D. 18答案：A.現金管理系統批量歸集中的反向歸集只能建立（）層結構。1 B. 2 C. 3 D. 4答案：B三、多選題1.我行現金管理業務包括（）等。A.資金歸集B.資金池C.多級賬簿D.賬戶透支答案：ABCD.受理現金管理系統現金存入業務時，審核要點有（）。現金繳款單各聯次賬號、戶名是否正確，有無涂改現金繳款單各聯次大小寫金額是否正確，有無涂改收款人賬號是否本行開立的賬號清點現金實物，核對現金實物與現金繳款單是否相符答案：ABCD.受理現金管理系統客戶現金付款業務時，審核要點有（）。應審核付款人賬號

9、是否為本行開立的賬號應審核印鑒與預留銀行印鑒是否一致收款人是個人的，不必提交個人有效身份證件大額取現的，應審核是否預約并經有權人員審批答案：ABD.受理現金管理系統客戶轉賬收款業務時，審核要點有（）。貸記過渡憑證與所附的原始憑證、聯行來賬憑證等的記載事項是否符合支付結算管 理辦法等法規的規定收款人賬號是否為本行開立的賬號印鑒與預留銀行印鑒是否一致付款人賬號是否為本行開立的賬號.受理現金管理系統客戶轉賬付款業務時，審核要點有（）。 轉賬支票、進賬單等原始憑證的印刷、要素填寫等是否符合支付結算管理辦法 等法規的規定轉賬支票、進賬單等原始憑證的用途、期限等是否符合支付結算管理辦法等法規 的規定收款人

10、賬號應是本行開立的賬號付款人賬號應是本行開立的賬號答案：ABD.允許辦理人民幣單位豐艮行結算賬戶通存通兌的業務種類有（）。A.現金業務B.轉賬業務C.匯兌業務D.代理轉匯業務答案：ABCD.人民幣單位銀行結算賬戶通存通兌業務根據交易行和賬戶行隸屬關系不同可以分為（）業務范圍。A.地市內B.跨地市C.跨省D.以上三種均可答案：ABCD.交易行應對人民幣單位豐銀行結算賬戶通存通兌業務的（）負責。A.真實性B.準確性C.完整性D.效率性答案：ABCD.批量資金歸集業務按照歸集時間，分為（）。A.實時歸集B.定時歸集C.普通批歸集D.以上都對答案：BC 以下關于多級賬簿的說法正確的是（）。多級賬簿是指

11、客戶在同一結算賬戶下開設的用于記載一定時期內資金收付明細和余額 的多種類、多層級的明細核算登記簿賬簿自身余額是指本級賬簿發生收付業務的軋差數賬簿匯總余額是賬簿自身余額與所有下級賬簿自身余額之和多級賬簿實行有償服務的原則答案：ABCD 以下關于現金管理多級賬簿透支業務說法正確的是（）。透支業務只適用于人民幣結算賬戶透支業務實行額度管理、透支額度納入客戶綜合授信額度內統一管理透支額度循環使用。.不得辦理外幣賬戶的透支業務答案：ABCD12 .現金管理客戶端指通過網絡線路將農業銀行的現金管理系統延伸到企業，為企業提供 （）等各種金融服務的電子化操作平臺。A.查詢B.轉賬C.票據申請。.理財答案：ABC13.人民幣單位銀行結算賬戶通存通兌業務類型包括（）。收、付款人均不在交易行開戶付款人在交易行開戶，收款人在系統內其他營業機構開戶收、付款人均不在交易行開戶，但至少有一方在系統內其他營業機構開戶收款人在交易行開戶，付款人在系統內其他營業機構開戶14 .實時歸集的子賬戶對外支付實行（）等管理方式。A.統收統支B.以收定支C.超定額支付D.匯總下劃答案：ABC多級賬簿的支付限額分以下