1、2022反洗錢知識競賽題庫（含答案）一、單選題1.中國人民銀行及其分支行進行反洗錢現場檢查時，反洗錢工作人員應出示（ B ）否則，金融機構有權拒絕A行員證 B執法證 檢查證 身份證2中國人民銀行及其分支行進行反洗錢現場檢查時，反洗錢工作人員不得少于（ D ）人。否則，金融機構有權拒絕. .3 . .3.中華人民共和國反洗錢法規定金融機構有未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢發生后果的處（ A ）罰款。A處50萬元以上500萬元以下 B處50萬元以上200萬元以下4處20萬元以上500萬元以下 D處30萬元以上500萬元以下5.中華人民共和國反洗錢法正式實施的時間是（C）。A2006

2、年1月1日 B2006年10月31日C2007年1月1日 D2007年10月31日6.中華人民共和國反洗錢法規定，金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務且情節嚴重的，對金融機構處多少罰款？BA.10萬元以上50萬元以下 B.20萬元以上50萬元以下 C.30萬元以上50萬元以下 D.20萬元以上40萬元以下7.目前全球最有影響的專業反洗錢國際組織是？BA.艾格蒙特組織 B.金融行動特別工作組C.亞太反洗錢小組 D.歐亞反洗錢與反恐融資小組8.對可疑交易標準進行明確規定的是：BA金融機構反洗錢規定（中國人民銀行令2006年第1號發布）B金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法（中國人民銀行令200

3、6年第2號發布）C金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行、銀監會、證監會、保監會令2007年第2號發布）D中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）（銀發2007）9.公司各分支機構應認真執行客戶身份識別制度，貫徹落實“（B）”原則，在展業、承保、保全、理賠、（）、收付費等與客戶接觸的各業務環節，認真識別客戶身份。A了解你的客戶、退保 B了解你的客戶、客服C熟悉你的客戶、客服 D熟悉你的客戶、退保10.法人、其他組織和個體工商戶客戶身份識別應留存其有效年檢的“三證”，即（D）的復印件或者影印件A營業執照 B.組織機構代碼證C.稅務登記證D.以上都是11.客戶申請解除

4、保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對（C）的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認（）的身份。A投保人，被保險人 B被保險人，退保申請人C退保申請人，申請人 D投保人，申請人12.（A）或者（）請求保險公司賠償或者給付保險金時，如單個被保險人、受益人或者法定繼承人給付金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，應認真核對保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件

5、或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。A被保險人，受益人 B投保人，被保險人C被保險人，申請人 D投保人，申請人13.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，應（C）為該客戶辦理業務。A限制B.停止C.中止D.暫停14.在與客戶的業務關系（D）期間，公司各分支機構應當采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新 資料信息。A.持續B.繼續C.辦理D.存續15.在辦理委托業務時，應在對委托人采取客戶身份識別措施的同時，核對（D）的有效身份證件或者身份證明文件，登記受托人的姓名或者名稱、聯系方式、身

6、份證件或者身份證明文件的種類、號碼。A 委托人B投保人C被保險人D受托人16. 客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（B）年;A3；B.5；C.7；D.1017. 交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存（B）年。A3；B.5；C.7；D.10。18.地市分公司監察部應當在可疑交易發生后的（B）個工作日內上報省公司，分公司內控合規部反洗錢崗應當在可疑交易發生后的（）個工作日內報總公司。A3，5；B.5，8；C.3，8；D.5，10。19. 全員培訓至少（D）開展一次，各級公司各部門反洗錢聯系人培訓（）一次，反洗錢崗培訓（）一次。上述培訓包括各種方式、各個層級組織的培訓

7、。A每年、每半年、每季度；B.每季度、每半年、每年；C. 每半年、每年、每季度；D.每兩年、每年、每年。20. 反洗錢培訓計劃主要內容：（D）、培訓方式、培訓次數、培訓時間等。A培訓目的；B.培訓內容；C.培訓對象；D.以上都是。21. 反洗錢工作信息包括反洗錢工作情況、反洗錢重大事件兩類。反洗錢工作情況（D）報告一次，反洗錢重大事件（）報告。A每半年、隨時；B.每半年、每年；C.每年、每半年；D.每年、隨時。22. 反洗錢工作會議由各級公司反洗錢領導小組組長、反洗錢工作組組長或其委托人負責召集，原則上（A）至少一次，參加人員為本級公司反洗錢領導小組成員、反洗錢工作組成員及相關人員。A每年；B

8、.每半年；C.每季度；D.每月。23. 反洗錢聯席會議由各級公司反洗錢牽頭部門負責召集，原則上（A）一次，因工作需要可隨時召開。A每年；B.每季度；C.每月；D.半年。24. 配合檢查公司收到監管部門現場檢查事實認定書，應認真審核，實事求是的對待。在（A）個工作日內以書面形式對所述事實確認或提出異議。有異議的，不得簽現場檢查事實認定書。A五；B.四；C.三；D.七。25. 配合檢查公司對現場檢查意見告知書有異議的,應當在收到之日起（C）日內向發出現場檢查意見告知書的監管部門及地市級以上監管機構提出陳述、申辯意見。A五；B.三；C.十；D.七。26.按照風險關鍵要素進行綜合評定，分值大于等于（C

9、）,但小于（）分的客戶評定為三級風險等級客戶。A1.4，1.5；B.1. 5，1.6；C.1.4，1.6；D.1. 5，1.727. 業務部門應及時安排專人了解、收集相關信息，提出評定洗錢風險等級的初步意見，填寫客戶盡職調查表，由經辦人、部門負責人簽字，于（A）個工作日內反饋給反洗錢崗。A5；B.4；C.7；D.3。28. 一線人員在辦理業務過程中，發現符合一、二級風險標準的客戶，有責任和義務告知本級公司反洗錢崗，并應主動填寫（B），提出評定洗錢風險等級的初步意見。A可疑交易審核登記表；B. 客戶盡職調查表；C. 重點客戶審批表；D. 客戶洗錢風險等級分類清單。29. 客戶辦理投保業務，地市級

10、分公司應在客戶保險合同生效后（C）個工作日內完成對客戶的風險等級評定工作。A5；B.7；C.10；D.3。30. 如客戶為外國政要或者客戶為國家機關要求協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子，應填報重點客戶審批表，在（A）個工作日內逐級上報至總公司，同時上報中國人民銀行當地分支機構。 A5；B.7；C.10；D.3。31. 客戶洗錢風險等級評定后，地市級分公司反洗錢崗應按照客戶風險分類結果出具客戶洗錢風險等級分類清單，經地市級分公司反洗錢工作領導小組組長簽字后，每季度后（C）個工作日內報省級分公司內控合規部。A5；B.7；C.10；D.3。32. 地市級分公司在每季度后10個工作日內向省

11、級分公司報送客戶洗錢風險等級分類統計表，省級分公司匯總后于（A）個工作日內向總公司報送客戶洗錢風險等級分類統計表。A5；B.7；C.10；D.3。33. 對一、二級風險等級客戶的基本信息，地市級分公司應（D）審核一次。A每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。34. 審核工作要留下處理軌跡，地市級分公司審核后填寫（D），記錄審核結果，經本級公司反洗錢工作領導小組組長簽字后上報省級分公司內控合規部。A可疑交易審核登記表；B. 客戶盡職調查表；C. 重點客戶審批表；D. 洗錢風險等級信息審核登記表。35. 市級分公司應及時將（C）級風險等級客戶名單發至各業務部門，各業務部門應關注此類客戶，預防洗錢

12、風險。A二、三；B.三、四；C.一、二；D.一、四。36. 對三級風險等級客戶的基本信息，地市級分公司應（A）審核一次，并將相關審核資料歸檔。A每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。37. 對（D）級風險等級客戶的基本信息，地市級分公司應按照法律法規的要求，結合實際進行審核，并將相關審核資料歸檔。A一；B.二；C.三；D.四。38. 客戶洗錢風險等級評定工作完成后，各分公司應通過（D）對客戶洗錢風險等級情況進行查詢，以加強對一、二級風險等級客戶的監控。A可疑交易審核登記表；B. 客戶盡職調查表；C. 重點客戶審批表；D. 客戶洗錢風險等級分類清單。39.反洗錢法規定，履行反洗錢義務的機構及其

13、工作人員依法提交（ A ），受法律保護。A. 大額交易和可疑交易報告 B. 現金交易報告 C. 財務報表 D. 業務報告40.對經分析識別認為屬于重大可疑交易的，金融機構在向中國反錢監測分析中心報告的同時，應向（ A ）報告A中國人民銀行當地分支機構 B當地公安機關 C當地檢察機關 D當地法院41. 客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（A）年。A五年 B八年 C十年 D十五年42. 調查可疑交易活動時，調查人員不得少于（B）人。A1 B2 C3 D443.（A）是金融機構反洗錢活動的基礎工作。A了解客戶 B大額現金交易報告 C可疑交易的分析 D與司法機關全面合

14、作44.什么部門是國務院反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監督管理工作。AA.中國人民銀行 B.公安部 C.中國反洗錢信息監測中心 D.國務院45.金融機構應當按照“了解你的客戶”原則建立什么制度？AA.客戶身份識別制度 B.大額交易報告制度C. 交易信息保存制度 D.可疑交易報告制度46.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法中的“短期”是指什么？AA.指10個工作日以內，含10個工作日 B.指10個工作日以內C.指5個工作日以內，含5個工作日 D.指10個工作日以內47.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法中“長期”系指什么？DA.指2年以上 B.指3年以上 C.指10年以上 D.指1

15、年以上48.金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由此所產生的責任由誰來承擔? BA.第三方 B.由該金融機構承擔責任 C.不承擔責任 D.客戶自己承擔49.如果一筆交易即符合大額報告標準又符合可疑報告標準的，應該（ C ）A僅報大額 B僅報可疑 C同時上報 D請示人行50.金融機構應在機構和人員上保障反洗錢義務的有效履行，反洗錢法律法規中規定的措施包括：AA應當指定專人負責反洗錢工作 B配備必要的管理人員和技術人員C確定負責反洗錢工作的高層管理人員 D應當建立專門的反洗錢部門多選題：1出現

16、以下情況時，應當重新識別客戶：BCDA客戶的行為或交易情況未出現異常的；B客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；C客戶要求變更姓名、身份證件種類、身份證件號碼的；D認為應重新識別客戶身份的其他情形。2.在識別或者重新識別客戶身份時，可以采取以下措施中的哪種？ABCA要求客戶補充其他身份資料；B回訪客戶；C. 向公安、工商行政管理等部門核實；D其他可非法采取的措施。3.在履行客戶身份識別義務時，發現客戶有下列哪些行為，應當報告中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構，并配合中國人民銀行的反洗錢行政調查工作（ABCD）A客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的; B客戶無正當理由拒絕更新客

17、戶基本信息的; C采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的; D履行客戶身份識別義務時發現的其他可疑行為。4. 反洗錢重大事件內容包括：受到監管部門處罰的或者（A）、（B）、公司員工洗錢或者利用工作之便協助他人洗錢的、（C）。 A獲得重大洗錢線索的；B面臨經濟處罰的；C. 其他認為有必要報告的情況；D客戶信息泄露。5.可疑交易識別的原則：ABDA依法合規原則；B風險為本原則；C公平公證原則；D. 系統抽取與人工識別相結合原則。6. 根據金融機構反洗錢規定，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規定了解客戶的（ABC ）。 A交易性質 B交易目的 C交易的受益人 D

18、交易的資金風險7.訂立保險合同時的識別措施是（ ABC ）A確認投保人與被保險人的關系B核對投保人和被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件C登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件D登記投保人、被保險人、法定繼承人的身份基本信息8. 保險公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告（ABCD ）A短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。B頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。C. 對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規定異常關注，而不關注保險產品的保障功能和投資收益。D. 猶豫期退保時稱大額

19、發票丟失的，或者同一投保人短期內多次退保遺失發票總額達到大額的。9.符合下列情況之一的，應評定為二級風險等級客戶：（AB）A屬于通過可疑交易報送系統上報的一般可疑交易的客戶；B按照風險關鍵要素進行綜合評定，分值大于等于1.6分的客戶；C客戶為公司識別的重點可疑對象；D客戶為外國政要或外國政要的家庭成員。10. 公司一線人員（包括BCD）及其所屬部門負責根據需要收集、提供對客戶進行洗錢風險等級評定的相關信息。A監察部人員；B銷售人員；C柜面人員；D客戶服務人員。11. 地市級分公司反洗錢崗根據業務部門提供的信息，進行客戶風險等級評定工作時，認為需要了解客戶身份或業務信息的，應向客戶所屬業務部門（

20、包括AD）發出客戶盡職調查表。A銷售部門；B監察部；C賬務部；D業務柜面處理部門。12.中國人民銀行或者其省一級分支機構調查可疑交易活動，可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況；查閱、復制被調查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料；對可能被（ABCD）的文件、資料，可以封存。A轉移 B隱藏 C篡改 D毀損13.根據金融機構反洗錢規定，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規定了解客戶的（ABC ）。 A交易性質 B交易目的 C交易的受益人 D交易的資金風險14.反洗錢現場檢查程序一般包括（ABD）的檔案整理階段。A檢查準備 B檢查實施 C檢查報告 D檢查處理15.金融機構應按季

21、度匯總統計并向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信息：（ABC）A執行客戶身份識別制度的情況； B協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況；C向公安機關報告涉嫌犯罪的情況；D反洗錢工作機構和崗位設立情況；16.金融機構有哪些行為，將由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正，如情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款？（ABCD）A未按照規定履行客戶身份識別義務的； B未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的； C違反保密規定，泄露有關信息的； D拒絕提供調查材料或

22、者故意提供虛假材料的。 17.根據金融機構反洗錢規定，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規定了解客戶的（ABC ）。 A交易性質 B交易目的 C交易的受益人 D交易的資金風險18.中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現場檢查：A B C D EA進入金融機構進行檢查B詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明C查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料D對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料依法予以封存E檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統19.根據反洗錢法第三十二條的規定，在反洗錢調查中，金融機構有下列行為之一的，由中國人民

23、銀行或者其授權的地市級以上分支機構依法予以行政處罰：ABCDA拒絕反洗錢調查的 B阻礙反洗錢調查的 C拒絕提供調查資料的D故意提供虛假材料的 E故意提供虛假說明的20.反洗錢法規定的舉報接受機關是：BEA中國反洗錢監測分析中心 B公安機關 C人民法院 D人民檢察院 E中國人民銀行21.實施行政處罰的法律法規和規章依據應包括：ABDEA反洗錢法 B金融機構反洗錢規定 C刑法D金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法E金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法22. 37.金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告以下可疑行為：AB

24、CDEA客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的C采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的D客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的E履行客戶身份識別義務時發現的其他可疑行為23.出現下列哪些情形時，金融機構有權拒絕接受調查?BCDEA人民銀行進行書面調查B在人民銀行進行現場調查時，調查人員的人數少于兩人C在人民銀行進行現場調查時，調查人員未出示合法證件D在人民銀行進行現場調查時，調查人員未出示調查通知書的E在人民銀行進行現場調查時，調查人員出示

25、的合法證件不能證明24.金融機構在反洗錢調查中的義務包括：ABCDA配合調查的義務 B如實提供信息的義務 C不得拒絕的義務D不得阻礙的義務 E提供必要經費的義務25.客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括：ABCDEA姓名或者名稱 B身份證件或者身份證明文件種類C身份證件號碼 D注冊資本 E法定代表人26.客戶身份識別的含義包括：ABCDA了解客戶本人的真實身份 B了解客戶的交易目的和交易性質 C了解客戶的資金來源和用途 D了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人27客戶身份識別的基本原則有：ABCDA真實性 B有效性 C完整性 D持續性28.根據金融機構客戶身份識別和客戶

26、身份資料及交易記錄保存管理辦法，金融機構應當按照什么原則妥善保存客戶身份資料和交易記錄？（ABCD）A安全性原則 B準確性原則 C .完整性原則 D保密性原則29.金融機構主要承擔哪些反洗錢義務？（ABCDE）A建立內部控制制度和組織機構 B建立客戶身份識別制度C建立客戶身份資料和交易記錄保存制度 D執行大額交易和可疑交易報告制度 E、開展反洗錢培訓和宣傳工作30.中華人民共和國反洗錢法的立法宗旨是什么？（ABC）A預防洗錢活動 B維護金融秩序 C遏制洗錢犯罪及其相關犯罪 D打擊犯罪填空題：1.各分支公司在登記客戶身份信息時，自然人客戶的身份基本信息包括姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單

27、位地址、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限，客戶經常居住地與住所地不一致的，登記客戶的經常居住地。2. 對于高風險客戶，應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測分析。3. 法人、其他組織和個體工商客戶的身份基本信息包括客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼。4. 公司各分支機構應當妥善保存記錄在各種介質上的客戶身份資料和交易記錄，確保客戶資料和交易信息的安全、準確、完整，為客戶保密，并確保能足以重現每項交易，以提供識別客戶身份、了解交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。5. 各級公司信息技術部門及

28、業務紙質檔案管理部門應采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，以便于反洗錢調查和監督管理；采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。6. 應當保存的客戶身份資料包括記載公司履行客戶身份識別義務所獲得的客戶身份信息、資料以及反映公司開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。7. 應當保存的交易記錄，包括關于每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿和有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據和其他資料等。8. 公司反洗錢培訓分崗前培訓和在崗培訓兩大類。9. 每次培訓后，舉辦公司要及時對培訓進行評估，將培訓評估的表格和文字材料作為培

29、訓總結上報上級公司，同時留存歸檔。培訓評估內容包括：培訓內容、培訓方式、培訓課件、授課人員、參訓人數等。10. 公司反洗錢會議主要包括反洗錢工作會議和反洗錢聯席會議。11.保險金是保險人根據保險合同的約定，對被保險人或者受益人進行給付的金額；包括理賠金、年金、滿期金、生存金等。12.訂立保險合同時，單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現金形式繳納的保險合同時，保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同時，需要進行客戶身份識別。13客戶申請解除保險合同、請求賠償或者給付保險金時，如退還的保險費或者退還的保險單的現金價值金額為人

30、民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，需要進行客戶身份識別。14. 風險關鍵要素主要包括客戶行業、業務類型、繳費年限、交易金額、國籍、投保地域、職業類別、業務渠道、交易歷史、交易方式等。15. 。法人、其他組織和個體工商戶客戶身份識別應留存其有效年檢的“三證”：即營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證的復印件或者影印件。16.中華人民共和國反洗錢法于2006年10月31日通過，自 2007年1月1日 起施行。17.金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。18.金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。 19.在業務關系

31、存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。 20.金融機構應當勤勉盡責，嚴格執行客戶身份識別制度，遵循了解你的客戶的原則。21金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。判斷題：1. 公司獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的需要重新識別客戶。（）2. 先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的不需要重新識別客戶。（）3. 對既屬于大額又屬于可疑的交易，公司應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。（）4. 公司于每年11月組織反洗錢宣傳月活動。（）5. 在處理反洗錢保密信息和資料時，應當盡可

32、能擴大閱知范圍，允許無關人員閱知。（）6. 在評定客戶風險等級時，客戶如同屬于兩個等級，應評定為較高的等級。（）7. 同一客戶在不同地市分公司分別辦理保險業務，且各自評定等級不同的，應評定為較高的風險等級。（）8. 一線人員應如實填寫并認真審核收集到的客戶信息，無需履行保密義務。（）9. 各分公司應定期審核、更新客戶的基本信息，持續關注客戶的日常經營活動和交易情況，根據客戶洗錢風險等級評定依據的變化情況適時調整風險等級。（）10.我國是金融行動特別工作組（FATF）的正式成員。（ ）11.被查單位超過時限未反饋對現場檢查事實認定書意見的，不影響檢查單位根據證據對有關事實的認定。 （ ）12.實

33、施反洗錢現場調查時，調查組組長不應向金融機構說明調查目的和內容。（）13.金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。（ ）14.人民銀行在進行現場調查時，如果調查人員的人數少于兩人，金融機構有權拒絕調查。（ ）15.金融機構為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務。（ ）16.金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規定向任何單位和個人提供。（ ）17.金融機構應當按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法執行大額交易和可疑交易報告制度。（ ）18.金融機構應當按照規定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人。（ ）19.金融機構拒絕、

34、阻礙反洗錢檢查情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。（）20.金融機構違規行為致使洗錢后果發生的，處以五十萬元以上五百萬元以下罰款。（ ）簡答題:1. 現金形式繳納的保險費的含義？答：公司銷售人員或者客戶服務中心人員代表公司收取的客戶的現鈔。所指的保險費金額按照保險合同應交納的所有保險費計算，既包括客戶已交納的保險費，又包括客戶應交納但實際尚未交納的保險費。2.反洗錢的定義？答：反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施

35、的行為。3. 可疑交易的報送流程是什么？ 答：各級公司、各部門在工作中，通過四道防線進行可疑交易識別和報告工作。第一道防線由各級公司銷售部門組成。主要職責：（一）銷售人員在銷售過程中發現可疑交易或異常行為的，應填寫可疑交易分析表，經本部門負責人審核同意后，報本級公司反洗錢崗人員。（二）配合進行可疑交易識別、調查和客戶資料補充工作，分析審核相關信息，將分析結果填寫在可疑交易分析表并及時反饋本級公司反洗錢崗，或者直接將分析結果及相關資料錄入（導入）反洗錢管理信息系統。第二道防線由各級公司業管、財務、客戶服務、信息技術、人事、綜合等部門組成。主要職責：（一）在日常業務活動中發現可疑交易或異常行為的，

36、通過在核心業務系統可疑交易登記平臺勾選并提交可疑交易報告；或者填寫可疑交易分析表，經本部門負責人審核同意后，報本級公司反洗錢崗人員。（二）配合進行可疑交易識別、調查和客戶資料補充工作，分析審核相關信息，將分析結果填寫在可疑交易分析表并及時反饋本級公司反洗錢崗，或者直接將分析結果及相關資料錄入（導入）反洗錢管理信息系統。第三道防線由各級公司內控合規部門組成，主要職責：（一）對系統抽取的可疑交易進行初步審核并根據交易情況分派相關部門分析，及時匯總各部門提交的可疑交易分析意見，形成可疑交易分析匯總意見。（二）定期在反洗錢管理信息系統中導出可疑交易監測明細表，監控所轄機構的可疑交易分析情況，督促相關部

37、門及時完成可疑交易分析工作。（三）對各部門通過紙質提交的可疑交易分析材料進行審核。主要審核分析的結論是否恰當，是否提供了相應的支持性材料。根據可疑交易分析情況提交相關部門進行分析，并形成可疑交易分析意見。（四）對審核確定為一般可疑的，以“總對總”的方式向中國反洗錢監測中心報送。（五）對于審核中發現的重大、疑難的可疑交易，及時提交本級公司反洗錢領導小組和工作組審定；對審核確定為重大可疑的，除了“總對總”的方式報送外，各分公司應及時報送當地人民銀行，對認定涉嫌洗錢犯罪的，同時向公安部門報告,并逐級上報至總公司。第四道防線由各級公司反洗錢領導小組和工作組組成，主要職責：（一）對本級公司可疑交易識別和

38、報告流程進行監督管理；（二）對重大、疑難的可疑交易進行審定。4. 可疑交易業務檔案管理流程是什么？（一）經人工識別并排除疑點的可疑交易分析資料，由參與反洗錢分析部門審核簽字后，隨業務檔案流轉，并掃描進入影像系統保存。（二）由系統抽取并經人工分析排除疑點的可疑交易分析資料，由反洗錢崗人員打印可疑交易分析表，經相關部門簽字確認后，隨業務檔案流轉，并掃描進入影像系統保存。（三）經分析認定為可疑交易的，分析材料由反洗錢崗人員保存，并按年度予以歸檔。5需要保密的反洗錢工作信息和資料包括哪些？（一）客戶身份識別資料；（二）大額交易和可疑交易識別和報告中產生的信息資料；（三）中國人民銀行及其分支機構反洗錢監

39、管中涉及的信息資料；（四）反洗錢法律法規要求保密的信息資料；（五）中國人民銀行明確要求采取保密措施的信息資料；（六）泄露后可能造成嚴重后果的其它信息資料。6. 銷售部門的職責是什么？（一）收集相關客戶信息，履行客戶身份識別義務，并對客戶身份識別結果的準確性負責；（二）進行可疑交易識別，填寫可疑交易分析表（附件1），并隨業務資料提交業務管理部門（主要指業務管理中心、客戶服務中心）；（三）明確公司及代理機構在反洗錢方面的職責，并根據反洗錢客戶身份識別要求完善代理機構業務出單系統，確保客戶身份識別要素的完整采集；（四）電子商務部按照反洗錢法律法規的要求做好非面對面業務的客戶身份識別、大額和可疑交易識

40、別和報告工作。（五）配合其他部門做好客戶身份識別和可疑交易識別工作。7. 業務管理部門的職責是什么？ （一）根據反洗錢法律法規完善業務管理制度及業務操作流程；（二）在業務管理活動中執行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存相關規定；（三）在業務管理活動中發現有可疑交易行為的，通過手工填寫可疑交易分析表（附件1）的方式進行可疑交易識別。（四）對銷售部門提交的客戶身份識別資料予以審核，確保相關資料及信息符合反洗錢工作要求。（五）配合其他部門做好客戶身份識別和可疑交易識別工作。8.客戶服務部門的職責是什么？（一）根據反洗錢法律法規完善客戶服務相關制度；（二）在客戶服務相關活動中，收集客戶信息，履行

41、客戶身份識別義務；（三）配合其他部門做好客戶身份識別和可疑交易識別工作。9. 內控部門（地市公司監察部）的職責是什么？（一）落實公司反洗錢工作領導小組的決定，協調相關部門開展反洗錢工作；（二）按照反洗錢法律法規，制定公司反洗錢管理制度；評估公司反洗錢操作規程的完整性和有效性；（三）組織反洗錢信息系統的需求提出、測試驗收、推廣上線工作；（四）及時向公司反洗錢工作領導小組報告反洗錢突發事件、重大疑難問題和重大工作；（五）開展公司反洗錢信息的對外報送工作；（六）組織反洗錢自查自糾工作；（七）組織公司反洗錢宣傳工作，配合教育培訓部門開展反洗錢培訓工作；（八）組織相關部門積極配合反洗錢外部監管檢查，負責

42、與外部監管機構溝通反洗錢工作。10. 出現哪些情況時應當重新識別客戶？（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的； （二）客戶的行為或交易情況出現異常的; （三）客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的; （四）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的; （五）公司獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的; （六）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的; （七）認為應重新識別客戶身份的其他情形。11. 在識

43、別或者重新識別客戶身份時，可以采取哪些措施？（一）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件； （二）回訪客戶； （三）實地查訪； （四）向公安、工商行政管理等部門核實； （五）其他可依法采取的措施。12. 在履行客戶身份識別義務時，發現客戶有哪些行為的，應當報告中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構？（一）客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的; （二）對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的; （三）客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的; （四）采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、

44、有效性、完整性的; （五）履行客戶身份識別義務時發現的其他可疑行為。13. 自然人客戶的身份基本信息包括什么？姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。14. 各級公司應當按照什么期限保存客戶身份資料和交易記錄？（一）客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年; （二）交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。15.需報送的反洗錢非現場監管信息包括哪些？ （一）反洗錢內控制度建設情況； （二）反洗錢工作機構和崗位設立情況；（三）反洗錢宣傳和培訓情況；（四）反洗錢內部審計情況；（五）執行客戶身份識別制度的

45、情況；（六）執行可疑交易報告制度的情況；（七）協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動的情況；（八）監管機構要求報送的其他信息。16. 自然人的有效身份證件或者其他身份證明文件包括什么？（1）居住在境內的中國公民主要為身份證或者臨時居民身份證、居民戶口簿（僅適用于18周歲以下的中國公民）；（2）中國人民解放軍為軍人身份證件；中國人民武裝警察為武裝警察身份證件；（3）香港、澳門居民為港澳居民往來內地通行證；臺灣居民為臺灣居民往來大陸通行證或者其他有效旅行證件；（4）外國公民為護照；（5）其他身份證明文件，如嬰幼兒出生證明（僅限于尚未申報戶口時使用）。17. 承保業務客戶身份識別操作流程是什么？ 對于達

46、到現金2萬元轉賬20萬元以上的承保業務，由銷售人員在“了解你的客戶”的前提下，登記識別客戶身份基本信息，并留存其有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。由公司自行出單的承保業務，柜面接單人員對銷售人員提交的投保資料進行初審，對不符合客戶身份識別要求的投保件應予以退單處理，由銷售人員完善后再予以受理；由代理機構出單的承保業務，由銀行專員配合提供相關資料，業管檔案掃描人員對投保單證進行檢查，對發現不符合客戶身份識別要求的投保件，由代理業務的主管部門補充完善，并于30日內由業管部門完成所有客戶身份證件或者其他身份證明文件復印件或者影印件、客戶身份基本信息登記表及其他客戶身份識別材料，業務

47、資料掃描進入影像系統等歸檔處理。18. 解除合同業務客戶身份識別操作流程是什么？對于達到1萬元以上解除合同業務，由公司柜面保全或相關崗位人員核對保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份。對于委托業務，需同時登記受托人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。業務處理完成后，業管部門將所有客戶身份證件或者其他身份證明文件復印件或者影印件、客戶身份基本信息登記及其他客戶身份識別材料，掃描進入影像系統，連同業務資料一并歸檔管理。19. 理賠業務客戶身份識別操作流程是什么？對于達到1萬元以上理賠業務，由公司柜面理賠或相關崗位

48、人員核對被保險人或理賠金受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，若保險合同未指定受益人或標注為“法定受益人”時，確認受益人與投保人之間的關系。登記被保險人、理賠金受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。對于委托業務，需同時登記受托人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。業務處理完成后，業管部門將所有客戶身份證件或者其他身份證明文件復印件或者影印件、客戶身份基本信息登記及其他客戶身份識別材料，掃描進入影像系統，連同業務資料一并歸檔管理。20. 其他保險金給付業務客戶身份識別操作流程是什么？對于達到1萬元以上的年金、滿期金、生存金、

49、等保險金給付業務，由公司柜面保全或相關崗位人員核對被保險人及保險金受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、保險金受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、保險金受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。對于委托業務，需同時登記受托人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。業務處理完成后，業管部門將所有客戶身份證件或者其他身份證明文件復印件或者影印件、客戶身份基本信息登記及其他客戶身份識別材料，掃描進入影像系統，連同業務資料一并歸檔管理。21. 客戶身份重新識別操作流程是什么？對于出現 “客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件

50、或者身份證件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的”情況時，由業管、銷售等部門負責重新識別客戶工作，識別方式主要通過登記客戶變更后的相關信息及留存變更后證明資料復印件或影印件；如涉及變更受益人，則應登記并留存被保險人法定繼承人以外的受益人的基本信息及身份證復印件。22. 客戶身份資料及交易記錄保存公司各分支機構應當妥善保存記錄在各種介質上的客戶身份資料和交易記錄，將所有客戶身份證件或者其他身份證明文件復印件或者影印件、客戶身份基本信息登記及其他客戶身份識別材料，在掃描上載處理完畢后，連同本次業務資料一并歸檔管理。確保客戶資料和交易信息的安全、準確、完整，為客戶保密，并確

51、保能足以重現每項交易，以提供識別客戶身份、了解交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。23. 應當保存的客戶身份資料包括什么？記載公司履行客戶身份識別義務所獲得的客戶身份信息、資料以及反映公司開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。 24.應當保存的交易記錄包括什么？關于每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿和有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據和其他資料等。 25. 各級公司應當按照什么期限保存客戶身份資料和交易記錄？（一）客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年; （二）交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。 如客戶身份資料和交易

52、記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期限屆滿時仍未結束的，應將其保存至反洗錢調查工作結束。 同一介質上有不同保管期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保管。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，至少應當有一種介質的客戶身份資料或者交易記錄符合保管期限的要求。26.什么叫洗錢罪？洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪等的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，通過存入金融機構、投資或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行為。27.反洗錢法第三十二條規定金融機構違反哪七條行為就會受到處罰

53、？(1)未按照規定履行客戶身份識別義務的；(2)未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的；(3)未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；(4)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；(5)違反保密規定，泄露有關信息的；(6)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；(7)拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。28.我國刑法規定的洗錢罪的行為是什么？（1）提供資金賬戶的（2）協助將財產轉換為現金或者金融票據的（3）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的（4）協助將資金匯往境外的（5）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質和來源的。29.反洗錢法所稱金融機構是指哪些？依法設

54、立的從事金融業務的政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司、證券公司、期貨經紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業務的其他機構。30金融機構應按年度向中國人民銀行或其當地分支機構報告哪些反洗錢信息？（1）反洗錢內部控制制度建設情況；（2）反洗錢工作機構和崗位設立情況；（3）反洗錢宣傳和培訓情況；（4）反洗錢年度內部審計情況；（5）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。31金融機構應按季度匯總統計并向中國人民銀行或其當地分支機構報告哪些反洗錢信息？（1）執行客戶身份識別制度的情況；（2）協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況；（3）向

55、公安機關報告涉嫌犯罪的情況；（4）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。32.洗錢預防措施的三項基本制度是什么？客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度。33.金融機構保存客戶身份資料和交易記錄的主要目的是什么?答：一是可以作為金融機構履行客戶身份識別和交易報告義務的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實身份、發現可疑交易提供依據；三是為違法犯罪活動的調查、偵查、起訴、審判提供必要證據。34.金融機構保存客戶身份資料和交易記錄的主要目的是什么?答：一是可以作為金融機構履行客戶身份識別和交易報告義務的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實身份、發現可疑交易提供依據；三是為違法犯罪活動的調查、偵查、起訴、審判提供必要證據。35.客戶身份識別制度指的是什么？是指金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，應當根據法定的有效身份證件或其他身份證明文件，確認客戶的真實身份，同時，了解客戶的職業情況或經營背景、交易目的、交易性質以及資金來源等。36.反洗錢法規定：反洗錢行政主管部門及從事反洗錢工作的人員違法行為有哪幾種？違反規定進行檢