1、個人理財課程教學大綱 周奉璇 2010-8-17第一部分 大綱說明隨著經濟的持續快速增長，我國國民的收入結構日趨多樣化，收入水平也在穩定上升。相應地，居民個人對里次啊產品的需求也日益擴大。具有一定財富積累的個人和家庭，迫切需要把個人暫時閑置和節余的貨幣收入轉化為投資，以實現資產的保值和增值，并為自己的未來生活作出科學的財務安排。近年來，為滿足居民個人的理財需求，以商業銀行為主體的金融機構設計出各種類型的個人金融理財產品，以適應不同投資者在投資收益預期目標和風險承受能力方面的差異，金融機構在個人理財市場的競爭十分激烈，對個人理財方面的抓也人才的需求逐年增加。中央廣播電視大學作為高等院校的一個組成

2、部分，肩負著培養個人理財專業人才的重要使命。適合電大教學的文字、音像教材及其他教學媒體，應該既能反映個人理財學科的發展現狀與個人理財學科發展的前沿，又符合遠距離教育的特點。而一套成熟、完整的教學方案設計都是建立在一個科學的、詳細的教學大綱的基礎之上的。教學大綱是組織教學的基本依據，是指導電大教學過程的綱領性文件。一、課程的性質和任務本課程主要面向工薪階層、普通大眾，旨在普及理財知識，重點介紹各種理財方式的基礎理論和基本知識；帶領學習者了解我國現行的各類個人理財產品，掌握各類理財產品的內容、性質、風險和贏利狀況；明確個人理財過程中應當承擔的義務、應當享有的法定權利以及應當承擔的法律責任。運用案例

3、教學提高學習者理解、運用或設計、操作個人理財工具的水平以及分析、解決個人理財中出現實際問題的能力。為學習者將來從事或者參與、規劃個人理財活動打下堅實的基礎。內容包括個人理財概論、個人理財流程、個人銀行理財、個人證券理財、個人保險理財、個人外匯理財、個人信托理財、個人房地產投資、個人教育投資、個人退休養老投資、個人藝術品投資、個人理財稅收籌劃、個人理財策劃師（CFP）等內容。二、與相關課程的銜接個人理財屬于基礎理論課，不管是本科階段還是專科階段，個人理財都是在修完基礎會計、貨幣銀行學等公共基礎課之后開設的，因此，本課程在大綱的編寫和今后的教學實施過程中，都應該格外重視它的基礎性與理論性。三、課程

4、教學的基本要求教學應強調與實際的緊密聯系，通過案例分析等多種手段使學員能夠運用所學原理解決實際問題。通過本課程的學習，要求學生掌握個人或家庭在進行理財規劃過程中所涉及的基礎知識和技能，掌握理財規劃工具的選擇與使用，以及進行理財規劃的具體實務。通過教學，學生能夠了解如何制定財務計劃，如何評價客戶的財務目標，區分財務資源和財務需求，了解金融市場各種投資工具特點和適用對象、投資的風險與基本分析技術；掌握投資組合的概念和理論、投資組合的分析和風險管理技術；最終能夠幫助客戶進行投資計劃，并選擇和組合金融工具并以幫助客戶進行管理，以實現一定的財務目標。了解保險計劃知識，并對個人或家庭的資金管理成功地運用保

5、險計劃，實現風險規避，增加個人財富。 四、課程教學要求的層次通過本課程教學，使學生掌握個人理財所涉及的基本概念、基本原理、基本知識和基本技能。在教學過程中，有關的知識體系按不同程度分三個層次做出要求。了解：要求學員知道這部分內容。理解：要求學員對這部分內容能夠理解。掌握：要求學員對這部分內容能夠深入理解并熟練掌握，同時能將所學知識應用到實踐當中。 第二部分 各章教學內容及教學要求第一章 個人理財概論（建議2課時）一、教學要求本章教學目的旨在要求學生掌握個人理財的含義，個人理財的基本內容；理解個人理財的基本理論；了解個人理財的作用。二、教學內容（一）個人理財定義（二）個人理財的基本內容（三）個人

6、理財的作用（四）個人理財的基本理論第二章 個人理財流程(建議3課時)一、教學要求本章教學目的旨在要求學生掌握個人理財的基本流程；熟悉營銷的基本內涵及溝通的一些技巧。二、教學內容（一）建立客戶關系（二）收集客戶信息（三）分析客戶財務狀況（四）整合個人理財策略（五）提出財務策劃計劃（六）執行和監控財務策劃計劃第三章 個人銀行理財(建議3課時)一、教學要求本章教學目的旨在要求學生掌握個人銀行理財產品的特征、種類、風險與收益的分析；理解商業銀行的性質，儲蓄存款類理財產品；了解境內外資銀行個人理財產品。二、教學內容（一）個人銀行理財概述（二）儲蓄存款類理財產品（三）境內外資銀行個人理財產品第四章 個人證

7、券理財(建議3課時)一、教學要求本章教學目的旨在要求學生掌握個人證券理財產品的特征、種類、風險與收益的分析；理解股票、債券、基金理財產品的介紹；了解金融衍生產品。二、教學內容（一）個人證券理財概述 （二）個人證券理財產品的種類與特點（三）證券理財產品的收益與風險（四）個人證券理財規劃第五章 個人保險理財(建議3課時)一、教學要求本章教學目的旨在要求學生掌握個人保險理財產品的特征、種類、風險與收益的分析；理解分紅保險的來源；了解傳統保險與現代金融保險產品的區別。二、教學內容（一）個人保險理財概述 （二）個人保險理財產品的種類和特征（三）個人保險理財產品的收益與風險管理（四）個人保險理財規劃第六章

8、 個人外匯理財(建議3課時)一、教學要求本章教學目的旨在要求學生掌握個人外匯理財產品的特征、種類； 理解個人外匯交易的類別。二、教學內容（一）個人外匯理財產品概述（二）個人外匯交易第七章 個人信托理財（建議2課時）一、教學要求本章教學目的旨在要求學生掌握信托的內涵，個人信托理財的含義、品種及特點；理解個人信托理財產品的收益與風險分析；了解信托的起源。二、教學內容第一節信托的起源、基本內涵及其職能第二節個人信托理財的含義、品種及特點第三節個人信托理財產品的收益與風險防范第四節個人信托理財規劃第八章 個人房地產投資(建議3課時)一、教學要求本章教學目的旨在要求學生掌握房地產投資的基本知識；理解房地

9、產價格的影響因素了解房地產的估價方法、房地產投資的風險管理。二、教學內容（一）房地產投資的基本知識（二）房地產價格的影響因素（三）房地產的估價方法（四）房地產投資的風險管理第九章 個人教育投資(建議3課時)一、教學要求本章教學目的旨在要求學生掌握個人教育投資概述；理解個人教育投資策劃。二、教學內容（一）個人教育投資概述（二）個人教育投資策劃第十章 個人退休養老投資(建議3課時)一、教學要求本章教學目的旨在要求學生理解退休養老投資的基本方案、個人退休策劃；了解我國的社會養老保障制度。二、教學內容（一）我國的社會養老保障制度（二）退休養老投資（三）個人退休策劃第十一章 個人藝術品投資(建議3課時)一、教學要求本章需要較深的專業知識，內容只作理解 ；了解藝術品投資規劃。二、教學內容（一）藝術品投資概述（二）藝術品投資的主要種類（三）藝術品投資的特性（四）藝術品投資規劃第十二章 個人理財稅收籌劃(建議3課時)一、教學要求本章教學目的旨在要求學生掌握稅收籌劃的含義與特征、種類、各種個人所得稅稅收的計算；理解個人金融理財稅收籌劃；了解：