1、關于赴四川學習考察郵政代理金融業務的情況匯報省公司領導：為學習借鑒兄弟省份郵政代理金融業務發展的經驗，加強溝通與交流，5月19日-22日，由省公司許定才副總經理帶隊，省公司市場部、省金融業務局、中郵人壽江蘇分公司以及七個地市局的相關人員赴四川學習考察郵政代理金融業務的發展，現將在四川省郵政公司及成都市郵政局交流調研所了解的四川郵政代理金融業務發展情況匯報如下：一、 基本情況（一）總體定位四川省郵政代理金融業務是四川郵政各項業務中規模最大、貢獻率最高的業務，代理金融專業收入占企業總收入65%以上，新增收入貢獻率居各專業首位，今年代理金融專業的定位從“吃飯工程”提升到了全省郵政“強郵之基，富民之源

2、”的重要位置。在2011年度工作中，省公司強調代理金融業務是郵政企業的當家業務，必須作為發展的重中之重，要堅定不移、持之以恒地抓好業務的發展，堅持做大做強業務規模。（二）業務概況2011年14月，四川省郵政代理金融業務實現收入9.04億元，列全國第5位，代理金融專業收入占企業總收入60%，新增收入貢獻率超過65%。截至5月16日，全省郵政代理儲蓄余額規模達到1267億元，列全國第5位。本年累計新增儲蓄存款108億元，列全國第4位，儲蓄存款市場占有率為8.36%，居省內各家金融機構第5位。全省郵政企業和郵儲銀行累計代理保費51.67億元，同比增長20.22%，其中郵政企業代理保費42.41億元，

3、同比增長23.83%，占全省郵銀總保費的82.08%。（三）網點情況四川省郵政企業現有二類網點1064個，代理網點1477個，共計2541個，網點數量列全國第1位。縣及縣以上城區網點427個，占比16.8%。開辦代理保險業務的網點2495個，占代理儲蓄網點數的98.2%，具備基金（證券）銷售資格的網點有304個，占比為12%。現有對外服務臺席（終端）7459個，在行式ATM自動取款機和CRS存取款一體機446臺。（四）組織架構四川省郵政代理業務局統籌負責全省代理金融業務的經營發展和日常管理工作（合并了原有的保代局），現有編制20人，局領導一正兩副，其中一名副職專門負責代理保險業務，下屬綜合部、

4、代理金融業務部、代理保險業務部三個部門。全省21個市、州已有20個市、州局設立了代理業務局或金融業務部，有55個縣級局設立了代理業務中心；有19個市州局（除甘孜、阿壩）同步設立了保代局（合署）。二、 儲蓄余額發展情況（一）業務規模截至5月16日，四川郵政代理儲蓄余額規模達到1267億元，本年累計新增儲蓄存款108億元，儲蓄存款市場占有率為8.36%。（二）發展措施1、因地制宜，開展競賽活動。四川省根據自身經濟環境和市場規律，推出“一季度開門紅”、“二、三季度穩發展”和“四季度上臺階”代理金融營銷競賽活動，細化計劃目標，制定激勵政策，拉動余額發展。四川郵政一季度新增余額上百億，二季度到年底還要增

5、約200億。2、動態管理，確保競賽效果。省公司對競賽活動實行動態管理，建立全省營銷競賽旬報制度，按旬通報全省競賽活動進度，掌握全省余額變動情況及原因，實施有針對性的對策措施。3、追蹤督導，強化過程管控。四月份以來，省公司要求余額連續三天下滑的市、州局，要向省公司作書面情況匯報，并將月末余額納入年終評議指標考核；同時組織督導組前往余額下滑5000萬以上的市、州，現場督導余額發展工作。三、 活期及卡業務發展（一）業務規模截至2011年4月底，四川省儲蓄余額活比為32.50%，高于我省（23.50%）9個百分點；綠卡結存戶數1849.09萬戶，沉淀資金324.99億元，兩項均列全國第4位，戶均余額為

6、1758元；其中綠卡通結存戶數為41.68萬張，列全國第15位，沉淀資金16.41億元，列全國第16位，戶均余額3937元。（二）發展措施1、制定發展目標。四川省郵政公司為促進代理儲蓄活期存款的發展，2010年，省公司出臺了關于提高活期占比的指導意見，將全省21個市、州細分為三組，制定了不同的發展目標。2、加強客戶管理。明確要求各局做好前臺服務工作，對資金交易量大的客戶詳細登記。以網點為單位，組織人員主動上門了解客戶的個人信息，掌握客戶的資金流向情況。3、開展卡業務競賽。將卡業務作為代理金融專業的重點業務，全年開展的各階段代理金融業務營銷競賽活動，都將發卡量納入考核指標。4、推進中間業務。積極

7、搭建綠卡使用的網絡平臺，營銷布放“商易通”，幫助客戶解決資金結算問題；拓展代收代發客戶群，做大中間業務，特別是做好“養老金”、“糧食直補款”資金的代發項目等。5、加大宣傳力度。把握重點市場、重點客戶、重要時間、重點功能，積極開展宣傳促銷工作，擴大綠卡影響力，提高綠卡發卡量及交易頻次。同時，加強網上交易和電子銀行業務的宣傳推廣。6、優化用卡環境。在人流量大，卡交易頻繁的網點加大投入布放ATM等自助設備，為客戶取款、查詢、轉賬等交易提供便利，改善客戶的服務體驗。7、開發聯名卡。四川省郵政公司聯合郵儲銀行四川省分行與四川大學華西醫院聯合發行了“銀醫卡”，豐富了綠卡的功能，爭取到了新的客戶資源，有效提

8、升了郵政綠卡的服務水平與競爭能力。四、 保險業務（一）業務規模2011年14月，四川省郵政企業累計銷售代理保險42.41億元，同比增長23.83%，占全省郵銀總保費銷量的82.08%。（二）發展措施1、積極開展競賽。四川省郵政公司分階段組織勞動競賽，對各局下達總保費計劃目標，并下達分保險公司的指令性計劃目標。各局在完成指令性計劃目標的基礎上，可自主選擇省公司合作協議范圍內的公司進行合作。2、加強激勵考核。省公司對各局加大代理保險業務的考核力度，明確要求各局必須完成省公司下達的總保費計劃目標及各壽險公司指令性計劃目標后才能參與評獎，完不成的要考核。在激勵政策中，四川省郵政公司規定，對于網點柜員按

9、照所代理保險業務手續費收入的20%進行獎勵。3、實施追蹤通報。代理保險勞動競賽開展后，要求按天、旬、月等快報方式追蹤業務進展情況，并通過數據分析，挖掘亮點、發現弱局，及時提出下一步實施方案，全力推動業務發展。4、深入基層督導。四川省金融業務局派出多個業務督導小組深入基層了解保險營銷競賽開展情況，與當地分管領導、保險業務負責人、網點營銷人員進行交流，發現并解決問題，為下階段業務發展創新思路。5、建立例會制度。一是在每年年初和年中，組織所轄機構定期召開業務推動會，總結前期業務開辦情況，分析市場動態，明確下一階段的工作目標。二是堅持每季度召開業務分析會，對前期業務數據指標進行分析，交流近期保險市場的

10、走向和同業舉措，討論制定促進發展新方案。三是與保險公司定期舉辦業務交流會。郵、保雙方聯絡人根據業務發展形勢，溝通反饋問題，及時處理經營管理中的問題，促進雙方業務發展。五、 能力建設2010年，四川郵政公司確定了將提升網點營運能力作為代理金融業務發展的重點，利用災后重建資金、西部建設資金，加強網點營運能力的提升，加大了代理金融專業基礎能力建設的投入力度，逐步解決網點設施落后、機具配置不足等問題，夯實了網點基礎建設工作。一是對321處網點進行了標準化改造，年內所有二類網點全面達標。二是在余額超過5000萬元，且網點峰值交易筆數150筆以上的網點，制定布放在行式ATM的規劃。三是加快復核制網點的改造

11、速度，解決部分代理金融機構僅單臺業務處理終端對外服務的問題；加大補登折機、排隊機、點鈔機以及商易通等設備的配置，緩解網點的壓力。 2011年，省公司計劃對所有代理網點完成標準化裝修改造，同時抓住集團公司開展“四進工程”的契機，分階段分步驟地加強建設，提升全省代理金融網點的能力和形象。2011年，全省每個市、州至少建設一個“精品網點”，一個“標準網點”。2012年，每個收入800萬元以上的縣級單位至少建設一個“精品網點”或“標準網點”，同時對部分余額規模3000萬元以下且沒有發展潛力的網點進行遷址改造。2013年，完成農村“億元”以上網點的建設擴能工作，確保每個網點營業面積達到100平方米以上，

12、服務臺席5個以上。六、 激勵辦法為了調動廣大干部員工增量增收的積極性，促進各項業務加快發展，做大重點業務規模，確保完成省公司下達的2011年度各項目標任務，四川省郵政公司制定了2011年全省郵政業務發展獎勵辦法，在該辦法中，針對代理金融專業制定了專門的考評指標，主要包括：1、各市州代理金融業務收入增量排名；2、各市州代理金融業務收入增幅排名；3、各市州代理儲蓄新增余額和代理新保保費綜合排名；4、各市州代理儲蓄業務綜合排名(完成新增余額基本目標進度、新增儲蓄存款活期比重、點均新增存款等指標按權重比40:30:30對所在組別市、州局進行綜合排序)；5、各市州代理保險業務綜合排名（完成新增保費基本目

13、標進度、點均新保保費、期繳保費占比、退保率等按權重比為40:30:20:10對所在組別市、州局進行綜合排序）；6、各市州理財業務綜合排名（基金等理財產品銷售絕對值、占全省比重、重點產品銷售計劃完成進度等指標按權重比為20:30:50對所在組別市、州局進行綜合排序）。在具體的考評中，四川省郵政公司明確將各市州局代理金融專業的考評指標執行結果與對領導班子的考核掛鉤。對于未完成基本目標的給予相應處罰，即按該市州所在組別最低獲獎額的30%考核班子；完成基本目標未完成奮斗目標的不獎不懲；完成奮斗目標的給予相應獎勵，獎勵的40%兌現給班子，30%兌現給專業局。此外，為了進一步加大代理金融業務發展的激勵力度

14、，2011年四川省公司配置了300萬元作為代理金融業務發展專項獎勵資金。以往省公司只把獎勵分發到各局，具體分配由各局自定，為了進一步激發各局發展代理金融業務的激情，今年省公司在競賽方案中對獎勵分配進行了明確規定：各局所獲獎勵的50%獎勵給市局領導班子，30%獎勵給市代理業務局領導班子（由省代理業務局負責對各市代理業務局進行考核），20%獎勵給相關管理人員。七、 代理保險專業隊伍建設為了完善代理保險營銷工作機制，增強代理保險業務發展后勁，將代理保險業務提升到新的規模水平，四川省郵政公司制定了四川郵政代理保險專業隊伍實施意見和四川郵政代理保險專業營銷人員管理實施細則，明確了以省、市、縣三級郵政代理

15、保險局構架為基礎，組建代理保險營銷專業隊伍。專業隊伍中團隊經理和客戶經理的人員渠道采用內外結合的方式，一方面從郵政企業內部競聘產生，另一方面實行業務外包。目前，團隊經理46人、客戶經理546人，共計592人均已配備到位。今年，四川省代理保險業務的客戶經理，計劃通過招聘共新增1600人。業務外包的具體操作方式為：市、州郵政局與四川騰翔實業有限公司（簡稱“騰翔公司”）建立委托代理關系，委托騰翔公司辦理團隊經理和客戶經理的相關業務；團隊經理和客戶經理與騰翔公司簽訂非全日制用工勞動合同。團隊經理和客戶經理的招聘，由騰翔公司委托市、州郵政局進行招聘。團隊經理和客戶經理的用工管理：對于聘用來源是郵政企業從

16、業人員的，用工性質不變；聘用來源屬于郵政企業外部的，按非全日制用工進行管理。團隊經理崗、客戶經理崗招聘人員的條件包括：1、團隊經理崗：年齡25-50歲，取得保險代理從業人員資格證書；大專以上（含大專）學歷，特別優秀者可適當放寬；1年以上（含1年）保險工作經歷。2、客戶經理崗：年齡23-50歲，取得保險代理從業人員資格證書；高中以上（含高中）學歷；擁有保險工作經歷1年以上（含1年）者優先。在實施細則中，四川省郵政公司詳細制定了團隊經理和客戶經理的業務費用考核與發放的標準，具體情況如下：（一）費用設置標準團隊經理的業務費用實行“固定+團隊創手續費收入提成”（年薪7-15萬元）。客戶經理的業務費用實

17、行“固定+本人創手續費收入提成”（年薪5-10萬元）。固定業用務費按客戶經理相關職級執行；提成業務費用按個人實現的手續費收入的一定比例發放。具體標準如下表：級別初級中級高級資深團隊經理1500元/月+團隊創手續費收入的2.6%1600元/月+團隊創手續費收入的2.7%1700元/月+團隊創手續費收入的2.8%1800元/月+團隊創手續費收入的2.9%客戶經理1000元/月+本人創手續費收入的19%1100元/月+本人創手續費收入的20%1200元/月+本人創手續費收入的21%1300元/月+本人創手續費收入的22%（二）考核辦法各級團隊經理考核分為季度考核和年度綜合考核，由所屬市（州）保代局根

18、據分解下達的目標任務分階段考核。考核指標分為目標任務、團隊建設、服務質量、合規經營，并按不同的權重計分。各級客戶經理的考核分為月度考核和年度綜合考核，由所屬市縣保代中心根據分解下達的目標任務分階段考核。考核指標分月手續費收入、服務質量、合規銷售三項，按不同的權重計分。八、 成都局代理金融業務發展情況（一）成都局代理金融業務概況目前，成都市郵政局現有金融網點190個，其中二類網點104個，代理網點86個，儲蓄臺席386個。其中，城市網點41個，縣級網點38個，縣以下（農村）網點111個。截至4月底，成都市郵政局儲蓄余額規模為127億，較之07年銀行成立時48億元的余額規模，5年時間實現增長79億。今年新增儲蓄存款10.91億元。活期比例為40.11%，較2010年下降3.34個百分點。代理保險業務，截至4月底累計銷量為3.66億元。點均產能為48.15萬元，比2010年底（26.15萬元）增長22萬元，增幅達到84.13%。（二）成都局代理金融業務經營發