1、中資商業銀行行政許可事項申請材料目錄及格式要求（2015年版）目錄、機構設立1（一）法人機構設立11.1 中資商業銀行法人機構籌建審批11.2 中資商業銀行法人機構開業核準2（二）境內分支機構設立41.3 中資商業銀行分行籌建審批41.4 中資商業銀行分行開業核準51.5 中資商業銀行分行級專營機構籌建審批61.6 中資商業銀行分行級專營機構開業核準71.7 中資商業銀行支行籌建審批81.8 中資商業銀行支行開業核準91.9 中資商業銀行收購其他銀行業金融機構設立分支機構審批101.10 中資商業銀行收購其他銀行業金融機構設立分支機構開業審批11（三）投資設立、參股、收購境內法人金融機構.12

2、1.11 中資商業銀行投資設立、參股、收購境內法人金融機構審批12（四）投資設立、參股、收購境外機構151.12 中資商業銀行境外分行、全資附屬或控股金融機構設立審批141.13 中資商業銀行境外代表機構設立審批151.14 中資商業銀行參股、收購境外機構審批16二、機構變更18（一）法人機構變更182.1 中資商業銀行法人機構變更名稱審批182.2 中資商業銀行變更資本總額或股份總額5%以上股東審批182.3 境外金融機構投資入股中資商業銀行審批202.4 中資商業銀行變更注冊資本的方案審批222.5 中資商業銀行變更注冊資本審批232.6 中資商業銀行公開募集股份和上市交易股份審批232.

3、7 中資商業銀行修改章程審批242.8 中資商業銀行法人機構變更住所審批252.9 中資商業銀行變更組織形式審批252.10 中資商業銀行分立審批262.11 中資商業銀行吸收合并審批272.12 中資商業銀行新設合并審批29292.13 中資商業銀行境內分支機構變更名稱審批292.14 中資商業銀行支行升格分行及二級分行升格一級分行審批302.15 中資商業銀行支行以下機構升格支行審批31（三）境外機構變更322.16 中資商業銀行境外機構升格審批322.17 中資商業銀行境外機構變更注冊資本審批322.18 中資商業銀行境外機構變更名稱審批332.19 中資商業銀行境外機構重大投資事項審批

4、342.20 中資商業銀行境外機構重組改制（變更股權、分立、合并）審批33三、機構終止33（一）法人機構終止333.1 中資商業銀行法人機構解散審批353.2 中資商業銀行法人機構破產前審批36（二）分支機構終止353.3 中資商業銀行分支機構終止營業審批35384.1 中資商業銀行開辦外匯業務和增加外匯業務品種審批384.2 中資商業銀行募集發行債務和資本補充工具審批374.3 中資商業銀行開辦衍生產品交易業務審批414.4 中資商業銀行開辦信用卡業務審批444.5 中資商業銀行開辦離岸銀行業務或增加業務品種審批434.6 中資商業銀行開辦其他業務審批46五、董事和高級管理人員任職資格審核4

5、5（一）法人機構董事和高級管理人員任職資格455.1 中資商業銀行法人機構董事、高級管理人員任職資格核準45（二）分支機構高級管理人員任職資格475.2 中資商業銀行分支機構高級管理人員任職資格核準47六、申請材料格式要求51（一）電子文檔報送要求51（二）紙質材料報送要求51、機構設立(一)法人機構設立1.1 中資商業銀行法人機構籌建審批申請材料目錄：(1)申請書。內容包括但不限于：擬設立中資商業銀行的名稱(中英文)、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等基本信息以及設立的目的。(2)可行性研究報告。內容包括但不限于：擬設地經濟金融情況；擬設機構的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后

6、所能提供的服務等；未來財務預測，經過預測的擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利水平、流動性狀況、不良貸款比例、資本充足率、資本收益率、資產收益率等預測；業務拓展策略；風險控制能力等。(3)發起人基本情況。內容包括但不限于：發起人之間關于發起設立中資商業銀行法人機構的協議，發起人的名稱、注冊地址、法定代表人、經過工商年檢營業執照復印件、經營情況、誠信狀況、未償還金融機構貸款本息情況、所在行業狀況、納稅記錄等事項。(4)發起人組織結構圖(設立股份制銀行需另提供發起人所在集團公司的組織結構圖)、發起人主要股東名冊、發起人分支機構與控股、入股、控制子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源、

7、發起人之間的關聯狀況、對發起人有實際影響力的個人和組織的有關情況，發起人擬投資入股的資金來源證明。(5)發起人董事會或股東(大)會關于同意發起設立該中資商業銀行法人機構的決議及自有資金來源真實的承諾書。(6)發起人為外國金融機構的，應同時提供其注冊地(或所屬)金融監管當局出具的風險評級結論或審慎性監管意見；中請人在其注冊地不受金融監管當局監管，則應提供經銀監會認可的資信評級機構對其最近2年的信用評級報告。(7)發起人最近3年經審計的財務報告。(8)籌建方案。內容包括但不限于：擬籌建中資商業銀行組織管理架構、內控體系、擬聘高管的基本情況和聘任其他從業人員計劃，與信息科技安全相關的材料，經授權的籌

8、建組人員名單和履歷、聯系地址和電話，選址方案。(9)擬外聘的咨詢機構及人員的背景和聯系方式。(10)提供律師事務所出具的法律意見書。(11)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(12)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。1.2 中資商業銀行法人機構開業核準申請材料目錄：(1)申請書。內容包括但不限于：機構名稱(中英文)、住所、業務范圍，是否在注冊資本、股本結構、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到中資商業銀行開業的條件，籌建工作報告，以及對創立大會、董事會和監事會組成及通過各項決議的相關情況的說明。(2)創立大會、董事會、監事會審議通過的相關決議：審議通

9、過籌建工作報告的決議；審議通過章程的決議；審議通過“三會”議事規則的決議；審議通過主要管理制度的決議；選舉董事、監事、董事長、副董事長、監事長、副監事長、董事會秘書的決議；聘任行長、副行長、財務部門負責人、內審部門負責人及其他實際履行高級管理人員職責人員的決議；職工(代表)大會選舉職工監事的決議。上述各項決議應當注明決議編號、投票股份數、通過、反對和棄權股份數弁由監票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事、監事的決議應注明當選人通過的股份數，股東代表大會、董事會決議應由董事簽名，監事會決議應由監事簽名。(3)章程草案。(4)主要管理制度。(5)擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關材料。(6)組織結

10、構圖，各部門職責分工授權及負責人背景介紹。(7)法定驗資機構出具的驗資證明。(8)股東名冊及其出資額、股份和股份比例(企業法人要有注冊地址和法人代碼)。城市商業銀行法人機構開業另提供“持有注冊資本5%以上及異地股東的資信證明和其他資料。”(9)營業場所所有權或使用權的證明文件。(10)符合公安、消防部門對營業場所安全、消防設施要求的證明文件。(11)員工名單及從事過相關業務人員的比例。(12)與信息科技安全相關的材料。(13)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(二)境內分支機構設立1.3 中資商業銀行分行籌建審批申請材料目錄：(1)申請書。內容包括但不限于：中請人

11、基本情況，擬設立分行的名稱(中英文)、擬設地、業務范圍等，設立的目的。(2)董事會或經授權的高級管理層同意設立分行的有效書面文件。(3)總行或管理行對擬設分行的管理方式；管理信息系統情況說明。(4)申請人的公司治理結構。(5)申請人資本充足率、不良貸款率、盈利情況等經營狀況及營運資金撥付能力(6)申請人最近1年新設機構的經營情況。(7)申請人最近2年嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件情況。(8)可行性研究報告。內容包括但不限于：基本情況；擬設地經濟金融情況；擬設分行的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，經過預測的擬設分行開業后3年的資產負債規

12、模、盈利水平；業務拓展策略；風險控制能力等。(9)籌建方案。內容包括但不限于：擬設機構組織管理架構、內控體系、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業人員的計劃，與信息科技安全相關的材料，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話，選址方案。(10)申請人的機構發展戰略。(11)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(12)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。1.4 中資商業銀行分行開業核準申請材料目錄：(1)申請書。內容包括但不限于：機構名稱(中英文)、住所、業務范圍，在內部控制、高級管理人員、營運資金等方面是否達到開業的條件，籌建工作報告。(2)主要管理制度及業

13、務授權書。(3)擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。(4)組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人背景介紹(5)員工名單及從事過相關業務人員的比例。(6)營運資金入賬原始憑證復印件。(7)營業場所所有權或使用權的證明文件。(8)符合公安、消防部門對營業場所安全、消防設施要求的證明文件。(9)與信息科技安全相關的材料。(10)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(11)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。1.5 中資商業銀行分行級專營機構籌建審批申請材料目錄：(1)申請書。內容包括但不限于：中請人基本情況，擬設立分行級專營機構的名稱(中英文)、目的、對銀行整體經營管理

14、的影響、擬設地、專營業務范圍等。(2)董事會或經授權的高級管理層同意設立分行級專營機構的有效書面文件。(3)總行或管理行對擬設分行級專營機構的管理控制方式、財務核算方式。(4)申請人公司治理、內部控制、監管指標等情況的說明。(5)申請人資本充足率等經營狀況及營運資金撥付能力。(6)申請人開辦專營業務的時間、規模、資產質量、盈利能力。(7)申請人業務處理系統或技術支持系統情況。(8)可行性研究報告。內容包括但不限于：基本情況；已開辦的該項專營業務情況；擬設地經濟金融情況；擬設分行級專營機構的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測；業務拓展策略；風險控制能力；是

15、否將其他機構業務轉移或集中至分行級專營機構；是否外包部分功能(計算機等)、與信息科技安全相關的材料等。(9)申請人的機構發展戰略。(10)籌建方案。內容包括但不限于：擬設機構組織管理架構、內控體系、風險管理和問責制度、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業人員的計劃，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話，選址方案。(11)申請人最近2年嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件情況。(12)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(13)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。1.6 中資商業銀行分行級專營機構開業核準申請材料目錄：(1)申請書。內容包括但不限

16、于：名稱(中英文)、擬設地、業務范圍，在內部控制、高級管理人員、營運資金等方面是否達到開業的條件，籌建工作報告。(2)主要管理制度及業務授權書。(3)擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。(4)組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人基本情況(5)員工名單及從事過相關業務人員的比例。(6)營運資金入賬原始憑證復印件。(7)營業場所所有權或使用權的證明文件。(8)符合公安、消防部門對營業場所安全、消防設施要求的證明文件。(9)與信息科技安全相關的材料。(10)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(11)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。1.7 中資商業銀行支行籌建審批

17、申請材料目錄：(1)申請書。內容包括但不限于：擬設立支行的名稱(中英文)、擬設地、業務范圍等。(2)總行或總行授權機構同意設立支行的有效書面文件。(3)可行性研究報告。內容包括但不限于：擬設地經濟金融情況；擬設支行的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，未來財務預測，經過預測的擬設支行開業后3年的資產負債規模、盈利水平；業務拓展策略；風險控制能力等。(4)申請人內部控制能力，內容包括但不限于：最近1年案件情況等。(5)申請人最近1年新設機構的經營管理情況(無前述情況無需提供)。(6)籌建方案。內容包括但不限于：擬設機構組織管理架構、內控體系、擬聘高級管理人員的基本情況及

18、聘任其他從業人員的計劃，與信息科技安全相關的材料，經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話，選址方案。(7)申請人最近1年嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件情況。(8)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(9)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。1.8 中資商業銀行支行開業核準申請材料目錄：(1)申請書。內容包括但不限于：名稱(中英文)、擬設地、業務范圍，以及在內部控制、高級管理人員、營運資金等方面是否達到開業的條件，籌建工作報告。(2)主要管理制度及業務授權書。(3)擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。(4)組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人

19、基本情況。(5)員工名單及從事過相關業務人員的比例。(6)營運資金入賬原始憑證復印件。(7)營業場所所有權或使用權的證明文件。(8)符合公安、消防部門對營業場所安全、消防設施要求的證明文件。(9)與信息科技安全相關的材料。(10)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。1.9中資商業銀行收購其他銀行業金融機構設立分支機構審批申請材料目錄：(1)申請書。內容包括但不限于：收購方和被收購方的基本背景情況、收購原因、收購方式、收購價格和總標的、收購期限、收購影響等。(2)可行性研究報告。內容包括但不限于：基本情況；收購方在收購前及收購后資本充足率、流動性、盈利性等經營狀況的分

20、析和對比；收購方撥付營運資金能力；擬設地經濟金融情況；擬設機構的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等，未來財務預測，經過預測的擬設機構開業后年的資產負債規模、盈利水平；業務拓展策略；風險控制能力等。(3)收購方股東(大)會、董事會或其授權機構關于同意收購的有效書面文件。(4)被收購機構股東(大)會關于同意被收購弁解散機構的有效書面文件。(5)收購協議及相關資料。(6)收購方的資金來源。(7)收購后的詳細計劃。內容包括但不限于：對資產的處路、人員安路、業務策略的重大改變等。(8)所在地政府承諾函。內容包括但不限于：收購資金的使用計劃、償債方案、被收購機構解散及相關善后事宜

21、的處理責任劃分等內容。(9)中介機構出具的對被收購機構的評估報告。(10)律師事務所出具的法律意見書及申請人內控合規部門出具的合規意見函。(11)申請人的機構發展戰略。(12)收購方設立分支機構的相關申請材料(參見設立一級分行和分行級專營機構的材料目錄)。(13)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(14)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。1.10中資商業銀行收購其他銀行業金融機構設立分支機構開業審批申請材料目錄：(1)申請書。內容包括但不限于：名稱(中英文)、擬設地、業務范圍，以及在內部控制、高級管理人員、營運資金等方面是否達到開業的條件，籌建工作報告。(2)主

22、要管理制度及業務授權書。(3)擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。(4)組織結構圖，各部門職責分工授權及負責人基本情況(5)員工名單及從事過相關業務人員的比例。(6)營運資金入賬原始憑證復印件。(7)營業場所所有權或使用權的證明文件。(8)符合公安、消防部門對營業場所安全、消防設施要求的證明文件。(9)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(三)投資設立、參股、收購境內法人金融機構1.11 中資商業銀行投資設立、參股、收購境內法人金融機構審批申請材料目錄：(1)申請書。內容包括但不限于：投資設立方(參股方、收購方)和被投資設立方(被參股方、被收購方)的基本背景情況，

23、投資設立(參股、收購)的必要性和可行性，投資設立(參股、收購）及后續整合方案，發展計劃，存在的風險及應對措施等。（2）申請人股東（大）會或董事會同意投資設立、參股、收購境內法人金融機構的決議。（3）被投資設立方（被參股方、被收購方）股東（大）會或董事會同意吸收商業銀行投資的決議。（4）股權投資意向性協議。（5）可行性研究報告。內容包括但不限于：基本情況；投資設立（參股、收購）的必要性和可行性；投資設立方（參股方、收購方）在投資設立（參股、收購）前后資本充足率、流動性、盈利性等經營狀況的分析和對比；交易結構和后續安排；整合方案；發展計劃；存在的風險及應對措施等。（6）申請人最近3年經審計的財務報

24、告和業務發展情況報告。（7）被投資設立方（被參股方、被收購方）最近3年經審計的財務報告和業務發展情況報告。（8）被投資設立方（被參股方、被收購方）基本情況和合作股東的基本情況。（9）申請人與被投資設立（被參股、被收購）的境內法人金融機構有關風險隔離制度、弁表管理制度及關聯交易實施細則。（10）申請人綜合化經營戰略及執行情況。(11)申請人最近2年嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件情況。(12)律師事務所出具的法律意見書及申請人內控合規部門出具的合規意見函。(13)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。(四)投資設立、參股、收購境外機構1.12 中資商業銀行境外分行、全資附屬或控股金融

25、機構設立審批申請材料目錄：(1)申請書。內容包括但不限于：擬設機構的名稱(中英文)、住所、營運資金數額(注冊資本數額、投資各方的金額和比例)、業務范圍、設立目的等。(2)可行性研究報告。內容包括但不限于：基本情況；機構設立方案；擬設機構的市場前景分析，包括市場定位及目標客戶、同業狀況弁對競爭對手的銀行服務提出評價、設立后所能提供的服務等，未來財務預測，經過預測的擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利水平、流動性狀況、資本充足率、資本收益率、資產收益率等預測；業務拓展策略；風險控制能力等。(3)董事會或經授權的高級管理層關于設立境外分行、全資附屬或控股金融機構的有效書面文件。(4)申請人相關弁表

26、管理制度及對境外營業性機構的內部控制機制。(5)申請人的股權結構、股東背景、資產規模、盈利能力、流動性狀況、誠信記錄、資本充足率、營運資金撥付能力、外匯資金來源、公司治理和內控狀況、監管指標等；對設立控股金融機構的，還應提供合作方相關情況。(6)申請人最近3年經審計的財務報告。(7)章程草案(對全資或合資附屬機構)。(8)國別風險報告。(9)東道國相應監管要求及申請人有關情況；對擬設控股金融機構的，還應提供有關合作方的情況說明。(10)律師事務所出具的法律意見書及商業銀行內控合規部門出具的合規意見函。(11)申請人國際化發展戰略和執行情況。(12)申請人境外機構年度資本金及營運資金使用規劃。(

27、13)最近3年新設境外機構的經營管理情況。(14)申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(15)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。(申請人上述許可事項經東道國監管當局批準后，再按相同程序向原許可機關提交有關董事及高級管理人員任職資格審核材料。)1.13 中資商業銀行境外代表機構設立審批申請材料目錄：(1)申請書。內容包括但不限于：擬設代表機構的名稱(中英文)、住所、申請人有關情況及東道國相關監管要求等。(2)董事會或經授權的高級管理層同意設立代表機構的有效書面文件。(3)可行性報告。內容包括但不限于：基本情況；機構設立的必要性和可行性；代表處在境外開立的賬戶類型、主要

28、聯系對象、業務活動、費用預算等內容，申請人對代表機構的管理方式。(4)申請人最近3年經審計的財務報告。(5)國別風險報告。(6)東道國相應監管要求及申請人有關情況。(7)律師事務所出具的法律意見書及商業銀行內控合規部門出具的合規意見函。(8)申請人國際化發展戰略及執行情況。(9)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(10)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。(申請人上述許可事項經東道國監管當局批準后，再按相同程序向原許可機關提交首席代表任職資格審核材料。)1.14 中資商業銀行參股、收購境外機構審批申請材料目錄：(1)申請書。內容包括但不限于：被參股、被收購方的名稱

29、(中英文)、住所，參股收購金額以及業務范圍，參股或收購的目的。(2)股東(大)會或董事會同意參股、收購境外機構的有效書面文件。(3)申請人對參股或收購后的機構的內部控制機制、擬在參股收購機構派駐人員背景、職位及職責。(4)申請人最近3年經審計的財務報告。(5)申請人資本充足率等經營狀況及營運資金撥付能力。(6)可行性研究報告。內容包括但不限于：基本情況；交易結構和后續安排；整合方案；發展計劃；存在的風險及應對措施；對申請人的財務、經營、業務拓展、管理等方面的影響。(7)國別風險報告。(8)東道國相應監管要求及申請人有關情況。(9)境外機構的基本信息。內容包括但不僅限于：境外機構的章程、股權結構

30、、業務范圍、市場定位、同業和誠信狀況、未償還金融機構貸款本息情況、同業狀況、業務拓展策略、風險控制能力、連續3年年報等。(10)有關參股、收購協議或意向性協議及相關法律文件。(11)律師事務所出具的法律意見書及商業銀行內控合規部門出具的合規意見函。(12)申請人國際化發展戰略及執行情況。(13)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(14)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。(申請人上述許可事項經東道國監管當局批準后，再按相同程序向原許可機關提交有關董事及高級管理人員任職資格審核材料。)二、機構變更(一)法人機構變更2.1 中資商業銀行法人機構變更名稱審批申請材料目錄

31、：(1)申請書。內容包括但不限于：更名的原因、目的、擬變更的名稱(中英文)等。(2)工商行政管理部門的企業名稱預先核準通知書。(3)股東(大)會同意變更名稱的決議。(4)金融許可證復印件(A4規格)。(5)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(6)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.2 中資商業銀行變更資本總額或股份總額5%Z上股東審批申請材料目錄：(1)變更股權及審查股東資格的申請書，涉及多個股權變更時應當附擬受讓方股東出資比例超過5%的名單。(2)投資人的基本情況介紹。內容包括但不限于：擬投資股權、投資金額、擬投資方的經營范圍、在行業中所處的地位、在該銀行貸

32、款(授信)情況以及貸款質量情況說明(經銀行蓋章確認)、股權結構擬變更前后對照詳表、本身及關聯企業入股其他商業銀行的情況(擬投資人為新股東時)。(3)投資人的經年檢的營業執照復印件。(4)投資人最近3年經審計的財務報告。(5)投資人的公司股東(大)會或董事會、母公司同意其投資入股的決議或批準文件以及股權出讓方公司的股東(大)會或董事會、母公司同意其出讓股份的決議或批準文件。(6)投資人出資的資金來源說明。(7)投資人對入股商業銀行不發生違規關聯交易等情況出具的、董事會通過弁由董事長簽名的書面聲明。(8)投資人作為主要股東入股股份制商業銀行、城市商業銀行時，需提供其股東(大)會或董事會出具的正式書

33、面承諾。內容包括：一是承諾不謀求優于其他股東的關聯交易，弁出具經銀行確認的銀行貸款情況及貸款質量情況說明；二是承諾不干預銀行的日常經營事務；三是承諾自股份交割之日起5年內不轉讓所持該銀行股份，弁在銀行章程或協議中載明，到期轉讓股份及受讓方的股東資格應取得監管部門的同意；四是作為持股銀行的主要資本來源，應承諾持續補充資本；五是承諾不向銀行施加不當的指標壓力。(9)持股10減上的戰略投資者簽署的戰略合作協議。(10)股東(大)會或董事會同意變更股權的決議。(11)股份變更前后銀行主要股東名冊。(12)銀行最近1年基本經營管理情況的說明。(13)出資或轉讓股權協議。(14)投資人擬在入股金融機構派駐

34、的人員及其基本情況、擔任的職位和職責；評述擬受讓方對入股機構的影響。(15)律師事務所出具的法律意見書。(16)申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(17)如涉及銀行章程變更的，提交擬修改的章程草案。(18)如為注冊地所在省以外的企業入股城市商業銀行，提交擬受讓方及其關聯企業的銀行授信情況。(19)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。變更的股東為中資金融機構的還應提交相關監管機構對該金融機構作出的風險評級結論或審慎性監管意見(銀監會監管的金融機構除外)。2.3境外金融機構投資入股中資商業銀行審批申請材料目錄：(1)申請書。(2)境外金融機構基本情況介紹。內容包括所有權

35、結構、資產規模、關聯企業、從事的主要業務、專長等。(3)股東(大)會或董事會同意接受境外金融機構入股的決議，弁就該境外金融機構投資入股后在商業銀行中持股數、持股金額、持股比例、在董事會或管理層中擁有的席位等情況做出說明。(4)境外金融機構股東(大)會或董事會同意向中資金融機構投資入股的決議。(5)境外監管當局對該境外金融機構做出的風險評級結論或審慎性監管意見。(6)有關各方簽訂的意向性協議。(7)境外金融機構最近3年的年報或經審計的財務報告。(8)境外金融機構的資金來源、經營情況等資料。(9)經銀監會認可的國際評級機構對該境外金融機構近年的長期信用評級報告。(10)境外金融機構保證遵守中國相關

36、法律以及不代持股份的聲明。(11)境外金融機構作為主要股東入股股份制商業銀行、城市商業銀行時，需提供其股東(大)會或董事會出具的正式書面承諾。內容包括：一是承諾不謀求優于其他股東的關聯交易，弁出具經銀行確認的銀行貸款情況及貸款質量情況說明；二是承諾不干預銀行的日常經營事務；三是承諾自股份交割之日起5年內不轉讓所持該銀行股份，弁在銀行章程或協議中載明，到期轉讓股份及受讓方的股東資格應取得監管部門的同意；四是作為持股銀行的主要資本來源，應承諾持續補充資本；五是承諾不向銀行施加不當的指標壓力。(12)戰略投資者簽署的戰略合作協議。(13)律師事務所出具的法律意見書。(14)申請人的聯系人、聯系電話、

37、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(15)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.4 中資商業銀行變更注冊資本的方案審批申請材料目錄：(1)申請書。(2)可行性研究報告。內容包括但不限于：基本情況；配股或募集新股方案；發行市場相關監管要求；最近3年的財務狀況(資本構成、資產負債情況、流動性狀況、盈利水平等)；資本補充渠道及最近3年資本補充情況；成本效益分析等。(3)股東(大)會或董事會關于減資、募集新股或配股的決議。(4)律師事務所出具的法律意見書及申請人內控合規部門出具的合規意見函。(5)最近3年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件，經審計的最近3年的財務報告。(6)中介機構

38、的資質文件。(7)申請人資本補充和使用規劃。(8)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(9)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.5 中資商業銀行變更注冊資本審批申請材料目錄：(1)申請書。(2)股東(大)會關于變更注冊資本的決議。(3)中介機構出具的驗資報告。(4)變更注冊資本的資金來源、方案及相關證明文件。(5)律師事務所出具的法律意見書。(6)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(7)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.6 中資商業銀行公開募集股份和上市交易股份審批申請材料目錄：(1)申請書。(2)可行性研究報告。內容包括但不

39、限于：基本情況；募集或發行方案；發行市場相關監管要求；最近3年的財務狀況(資本構成、資產負債情況、流動性狀況、盈利水平等)；資本補充渠道及最近3年資本補充情況；成本效益分析；主要審慎監管指標情況等。(3)股東(大)會決議文件。(4)律師事務所出具的法律意見書及申請人內控合規部門出具的合規意見函。(5)最近3年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件，經審計的最近3年的財務報告。(6)中介機構的資質文件。(7)申請人資本補充和使用規劃。(8)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(9)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.7 中資商業銀行修改章程審批申請材料目

40、錄：(1)申請書。(2)股東(大)會同意修改章程的決議。(3)章程修改的逐條說明。(4)律師事務所出具的法律意見書。(5)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(6)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.8 中資商業銀行法人機構變更住所審批申請材料目錄：(1)申請書。(2)股東(大)會同意變更住所的決議。(3)新住所所有權或使用權的證明文件。(4)符合公安、消防部門對營業場所安全、消防設施要求的證明文件。(5)金融許可證復印件(A4規格)。(6)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(7)與信息科技安全相關的材料。(8)銀監會按照審慎性原則

41、規定的其他文件。2.9 中資商業銀行變更組織形式審批申請材料目錄：(1)申請書。(2)股東(大)會的決議或上級主管部門(未改制銀行業金融機構)批準文件。(3)財政部清產核資評估報告的批件(限國有商業銀行提交)。(4)中介機構出具的資產評估報告。(5)國土資源管理部門對土地使用權評估確認文件、土地使用權處路方案的批復(限國有商業銀行提交)。(6)涉及需要審批或核準的其他變更事項的，應同時提交其他變更事項應提交的材料。(7)律師事務所出具的法律意見書。(8)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(9)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.10 中資商業銀行分立審批申請材

42、料目錄：(1)申請書。(2)股東(大)會關于機構分立的決議。(3)機構分立實施方案。(4)擬分立雙方草簽的分立意向書。(5)分立前的資產負債表和財產清單。(6)分立后一方解散的，應提交解散方遺留業務處路及風險控制方案。(7)公告樣式。(8)律師事務所出具的法律意見書。(9)金融許可證復印件(A4規格)。(10)涉及需要批準的其他變更事項應同時提交其他變更事項應提交的材料。(11)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)(12)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.11 中資商業銀行吸收合弁審批申請材料目錄：(1)申請書。(2)吸收合弁雙方股東(大)會關于吸收合弁的決議。

43、(3)吸收合弁方案。(4)吸收合弁雙方簽訂的吸收合弁意向書。(5)吸收合弁后一方解散的，應提交解散方遺留業務處路及風險控制方案。(6)吸收合弁雙方及吸收合弁后資產負債表和財產清單。(7)公告樣式。(8)律師事務所出具的法律意見書。(9)金融許可證復印件(A4規格)。(10)涉及需要批準的其他變更事項的，應同時提交其他變更事項應提交的材料。(11)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(12)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.12 中資商業銀行新設合弁審批申請材料目錄：(1)金融許可證復印件(A4規格)。(2)其他參照法人機構籌建、開業材料目錄。(二)境內分支機構

44、變更2.13 中資商業銀行境內分支機構變更名稱審批申請材料目錄：(1)申請書。內容包括但不限于：名稱變更的原因等。(2)有權上級行同意其變更名稱的批文。(3)因行政區劃變動的，需要提供行政區劃變動文件。(4)金融許可證復印件(A4規格)。(5)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。2.14 中資商業銀行支行升格分行及二級分行升格一級分行審批申請材料目錄：(1)申請書。(2)可行性研究報告。內容包括但不限于：擬升格機構的服務區域現有銀行機構的競爭狀況、業務重點領域和經營策略、內部控制制度、風險管理情況、信息技術管理系統建設、市場前景分析、未來3年發展規劃弁附主要經營指標

45、預測表及其預測依據和說明。(3)擬升格機構總行同意升格的批復文件。(4)擬升格機構主要管理制度及總行對升格后機構業務范圍的授權文件。(5)升格機構最近2年案件及嚴重違法、違規情況。(6)擬升格機構升格前后的組織結構圖。(7)員工名單及從事過相關業務人員的比例。(8)營運資金入賬原始憑證復印件。(9)最近2年的財務報告。(10)擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。(11)營業場所所有權或使用權的證明材料(變更營業場所時提交)。(12)金融許可證復印件(A4規格)。(13)符合公安、消防部門對營業場所安全、消防設施要求的證明文件(變更或改造營業場所時提交)。(14)與信息科技安全相關的材料。(1

46、5)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(16)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.15 中資商業銀行支行以下機構升格支行審批申請材料目錄：(1)申請書。(2)可行性研究報告(若升格后支行擴大業務范圍、授權管轄其他營業網點時提交)。(3)擬升格機構總行的機構改革規劃或上級行同意升格的批復文件。(4)擬升格機構主要管理制度及上級行對升格后支行業務范圍的授權文件。(5)擬升格機構升格前后的組織結構圖。(6)員工名單及從事過相關業務人員的比例。(7)擬任職高級管理人員任職資格的相關材料。(8)升格機構最近2年案件及嚴重違法、違規情況。(9)營業場所所有權或使用權的證明

47、材料(變更營業場所時提交)。(10)符合公安、消防部門對營業場所安全、消防設施要求的證明文件(變更或改造營業場所時提交)。(11)與信息科技安全相關的材料。(12)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(三)境外機構變更2.16 中資商業銀行境外機構升格審批申請材料目錄：(1)申請書。(2)可行性研究報告。(3)董事會或經授權的高級管理層同意升格的有效書面材料。(4)申請人對境外機構的內部控制機制。(5)擬升格機構最近2年經審計的財務報告和業務經營報告。(6)申請人最近2年嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件情況。(7)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電

48、子郵件、通訊地址(郵編)。(8)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.17 中資商業銀行境外機構變更注冊資本審批申請材料目錄：(1)申請書。(2)可行性研究報告。其內容包括但不限于：基本情況、變更的必要性和可行性，變更后的影響等。(3)董事會或經授權的高級管理人員同意變更的有效書面文件。(4)申請人資本充足率、流動性、資金來源說明。(5)境外擬投資機構或分支機構的經營情況報告、發展戰略、財務報告、市場分析情況說明。(6)境外機構發展戰略、財務報告、市場分析情況的說明。(7)申請人境外機構年度資本金和營運資金使用規劃。(8)申請人內控合規部門出具的合規意見函。(9)申請人的聯系人、聯系電話、傳

49、真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(10)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.18 中資商業銀行境外機構變更名稱審批申請材料目錄：(1)申請書。內容包括但不限于：擬變更機構名稱(中英文)，變更的必要性，變更方案及影響等。(2)可行性研究報告。內容包括但不限于：基本情況，變更名稱的必要性，東道國有關監管要求，變更方案，變更后帶來的影響等。(3)董事會或經授權的高級管理人員同意變更的有效書面文件。(4)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(5)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.19 中資商業銀行境外機構重大投資事項審批申請材料目錄：(1)申請書。內容包括但不

50、限于：境外機構及投資標的的基本情況，投資金額，投資方案等。(2)可行性研究報告。內容包括但不限于：境外機構及投資標的的基本情況，投資的必要性和可行性，具體投資方案，對機構未來發展影響等。(3)股東(大)會、董事會或經授權的高級管理人員同意投資的有效書面文件。(4)東道國監管機構相應監管要求。(5)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(6)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。2.20 中資商業銀行境外機構重組改制(變更股權、分立、合弁)審批申請材料目錄：(1)申請書。(2)可行性研究報告。內容包括但不限于：基本情況，重組改制(變更股權、分立、合弁)的必要性、可行性，對

51、機構未來發展的影響等。(3)重組改制后2年的業務發展規劃、財務狀況預測。(4)申請人最近2年經審計的財務報告。(5)律師事務所出具的法律意見書及申請人內控合規部門出具的合規意見函。(6)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(7)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。三、機構終止(一)法人機構終止3.1中資商業銀行法人機構解散審批申請材料目錄：(1)申請書。內容包括但不限于：解散理由。(2)股東(大)會作出解散的決議。(3)政府或經授權的國有資產出資人同意解散的書面文件(限國有控股中資商業銀行)。(4)解散方案。內容包括債權債務清單及清償計劃、財產清單及處路計劃、員工安

52、排計劃、系統及設備用戶數據處理計劃等。(5)擬成立清算組成員的簡歷。(6)資產負債表、利潤表和經營管理情況。(7)停止對外吸收存款公告樣式。(8)金融許可證復印件(A4規格)。(9)律師事務所出具的法律意見書。(10)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(11)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。3.2 中資商業銀行法人機構破產前審批申請材料目錄：(1)申請書。內容包括但不限于：破產理由等。(2)資產負債表、利潤表和經營管理情況。(3)停止對外吸收存款公告樣式。(4)金融許可證復印件(A4規格)。(5)律師事務所出具的法律意見書。(6)申請人的聯系人、聯系電話、傳真

53、電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(7)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。(二)分支機構終止3.3 中資商業銀行分支機構終止營業審批申請材料目錄：(1)申請書。內容包括但不限于：基本情況、終止營業理由以及相關方案等。(2)董事會或授權管理機構的有效批準文件。(3)擬終止分支機構的基本情況，包括擬終止分支機構基本業務、業務發展規模、服務區域及主要服務對象等。(4)內部審計部門或外部審計機構對擬終止分支機構的審計報告。(5)終止該分支機構的具體方案：負責市場退出的工作小組成員名單、簡歷；擬終止機構現有業務的移交、結清、人員安路等；現有客戶的引導疏散措施；擬終止機構營業場所的清理進度、對外公告的時

54、間安排等。(6)擬終止營業機構停止吸收存款公告樣式。(7)東道國相應監管要求及申請人有關情況(針對境外分支機構)(8)金融許可證(或境外分支機構提供的同等效力證件)復印件(A4規格)。(9)申請人內控合規部門出具的合規意見函。(10)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(11)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。四、調整業務范圍和增加業務品種4.1 中資商業銀行開辦外匯業務和增加外匯業務品種審批申請材料目錄：(1)申請書。內容包括但不限于：中請人基本情況、經營狀況和主要審慎監管指標。(2)開辦外匯業務或增加外匯業務品種的可行性研究報告(3)與申請外匯業務或該外匯業務

55、品種相應的規章制度和內部控制制度。(4)經營外匯業務的人員、場所、設備、業務系統和相關設施說明。(5)申請人內控合規部門出具的合規意見函。(6)申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。(7)銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。4.2 中資商業銀行募集發行債務和資本補充工具審批4.2.1 募集發行二級資本工具(次級債)(1)申請書。內容包括但不限于：中請人基本情況、經營狀況和主要審慎監管指標。(2)可行性研究報告。內容包括但不限于：發行市場相關監管要求；成本效益分析等。(3)股東(大)會同意募集發行債務和資本補充工具的有效書面文件。(4)申請人最近3年嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件情況。(5)申請人最近3年經審計的財務報告。(6)募集或發行方案、發行章程、發行公告、募集說明書、承銷協議、承銷團協議。(7)最近3年資本補充情況、未來3年資本補充和使用規劃。(8)信用評級機構出具的信用評級報告及跟蹤評級安排說明。(9)發行人關于本期債券的償債計劃及保障措施專項報告。(10)發行人及中介機構的資質文件及有關承諾書。(11)律師事務所出具的法律意見書及申請人內控合規部門出具的合規意