1、基金實習報告作者:日期:2銀華基金管理有限公司實習報告根據(jù)學校的畢業(yè)實習要求，本人于2010年4月20日到5月20日在北京銀華基金管理有限公司實習了一個月。在實習期間，我將理論結合實際，進一步的學習到了金融機構的主要 經(jīng)濟業(yè)務活動。在一個月的實習期內，我的基金知識和工作能力都得到了提高，現(xiàn)將實習工作 的內容和感想系統(tǒng)的總結匯報。1. 實習單位簡介銀華基金成立于2001年5月，成立9年以來，銀華基金致力于為廣大投資者提供專業(yè)的資產管理服務，逐步發(fā)展為一個具有大資金管理能力的綜合型資產管理公司。2005年8月,銀華基金獲得企業(yè)年金基金管理人資格，成為國內9家首批獲此資格的基金管理公司之一。2007

2、年10月底，銀華基金管理公司正式獲得qdii資格，獲準開展境外證券投資管理業(yè)務。在接下來的2008年2月，銀華基金管理公司獲得特定客戶資產管理業(yè)務資格。2009年上半年，公司資產管理規(guī)模位列行業(yè)前十位，躋身國內優(yōu)秀基金管理公司行列。銀華基金公司是行 業(yè)內首家通過iso9001質量管理體系認證的公司。至此，銀華基金成為業(yè)內為數(shù)不多的同時擁有企業(yè)年金資產管理業(yè)務資格、境外證券投資管理業(yè)務資格和特定客戶資產管理業(yè)務資格的 基金管理公司。到我實習的時候，銀華基金擁有開放式基金十三只，并正在籌備第十四只滬深 三百指數(shù)型基金。這十三只基金包括了股票型、配臵型、債券型、貨幣型和qdii 基金，充分的為不同風

3、險收益要求的客戶提供了理財服務。同時，這些銀華旗下管理的基金業(yè)績排名十分穩(wěn)健投資回報。銀華基金因為整體業(yè)績表現(xiàn)突出，連續(xù)三年蟬聯(lián)2. 實習過程本次畢業(yè)實習的目的在于通過在基金公司的實習，掌握基金發(fā)行， 則，業(yè)務流程和操作過程。實習過程主要包括以下幾個階段：了解實習單位的基本情況和機構設臵、人員配備等。 學習基金發(fā)行招募書，在運作保障部學習基金會計知識。購買和贖回的基本原優(yōu)異，并獲得多項業(yè)內大獎，多次贏得獨立專業(yè)機構高度評價，為持有人帶來了可持續(xù)的 金牛基金公司”稱號。（三）總結實習經(jīng)過，完成實習報告。3. 實習內容讓我十分珍惜這次機作為一名金融系的本科生，能夠在全國排名前十的基金公司實習， 會

4、。通過一個月的認真實習，我確實學到了不少基金知識，對基金行業(yè)有了初步的認識，對基金公司的各個部門的工作性質也有了一定的概念。尤其是我所實習的部門-運作保障部，剛開始我從這個部門名字的字面意思并不能完全理解此部門的工作內容，后來才知道運作保障部 是為投資管理提供后臺支持，主要是信息技術支持、交易資金清算核算、基金資產核算和對外 信息披露等工作的。在實習過程中，我感到自己有明顯的提高，在公司里對具體工作的學習和 動手操作彌補了在學校里學習到的純理論知識的不足。作為實習生需要多做事情來積累經(jīng)驗， 提高實踐能力。而實習工作不像正式員工有明確的工作范圍，如果不端正態(tài)度，虛心請教，認 真學習，積極操作，就

5、會面臨無事可做也學不到東西的局面。實習的第一天，在人力資源部門簽好實習合同和保密協(xié)議，領到實習卡就到運作保障部報 到了。從實習生進公司的流程來看，銀華基金公司是一家非常正規(guī)和專業(yè)的公司，對于實習生 都有專門的規(guī)章制度。因為我來銀華基金公司實習前并沒有系統(tǒng)的學習過基金知識，所以在運 作保障部的第一天主要是了解這個部門的工作性質和內容是什么，同事們的工作分配情況，以 及通過研究基金招募說明書來初步了解基金發(fā)行的流程和本部門要做的工作。運作保障部的工 作大致上分三部分，一是基金會計，主要是負責查看權益數(shù)據(jù)，對基金每日發(fā)生的交易活動進 行會計處理，并與托管行核對每日的基金凈值。二是ta,就是注冊登記，

6、即收到各銷售機構的數(shù)據(jù)，輸入一下系統(tǒng)，完成投資人的份額變動、賬戶信息變化等工作。由于銷售機構數(shù)據(jù)到 得比較晚，負責這個工作的同事們需要經(jīng)常晚上加班，比較辛苦。最后一個是與券商聯(lián)系，清 算核算交易資金的工作。每個部分的工作流程我都學習了一下，但重點是在基金會計室里學習 了每個基金和年金每天需要完成的工作。首先我學習到的是基金會計的工作十分重要，絕對不能因為一點小疏忽而出錯，因為會計的小錯誤將影響到的是動輒上億的資金。所以在工作中， 最重要的是保持沉穩(wěn)的態(tài)度，在出指令或者制作手工憑證時，都要十分細心，認真核查。而且， 每天的工作流程和內容是大同小異的，但是同事們都認真的按部就班的嚴格按照工作流程表

7、來 進行，沒有因為相似的工作而產生懈怠和疏忽。這種專業(yè)的工作精神是非常值得我這個新新實 習生學習的，為我將來成為一名優(yōu)秀的職場新人豎立了學習榜樣。在我實習時，銀華基金一共有十三只基金，在基金會 計室里每個人負責對一只或者兩只基金的交易活動進行會計處理。每天早上的工作主要是先查 看資金頭寸是否正確，再查看權益數(shù)據(jù)，然后出劃款指令，最后申報證監(jiān)會的系統(tǒng)。下午的工 作就是等交易所收盤后，當天的交易數(shù)據(jù)會傳送到基金會計的電腦系統(tǒng)里面，然后讀取權益， 制作憑證，生成基金估值表。在與每個托管銀行里核對數(shù)據(jù)后，確認要公布的今日基金的凈值， 最后再發(fā)布出去。在沒有到基金公司實習以前，基金的估值對我來說是十分復

8、雜的，我以為要 憑借數(shù)據(jù)人工算出凈值。后來才知道估值都有專門的系統(tǒng)，基金會計室的同事們一般常用三個 系統(tǒng)，財務系統(tǒng)，估值系統(tǒng)和報表系統(tǒng)。基金的估值就是通過系統(tǒng)自動生成的，當然還要人工 認真的檢查是否有誤。上午工作中的出指令也是一個很重要的工作，在客戶提出贖回申請后， 申請日算做t日，t加一日是確認贖回申請日，t加二日是出指令，t加三就是劃款了。所以 在這個過程中一定要熟悉流程，不然很容易出錯。我除了旁觀學習每位會計的工作，也在一位 師父的指導下自己完成了一天的流程，結束工作后感覺很不容易，盡管我相信自己在熟悉操作 后沒有那么緊張，但是這份工作所要求的素質除了在工作時細心謹慎外，就是在每樣工作后

9、核 查時需耐心仔細，這正是我恰好需要加強的品質。4實習感想 在我完成一個月的實習即將離開時，感慨萬千。既感到實習時間過短，還有 許多未來得及學習的知識，也對相處月余的同事和關心我的師父和領導戀戀不舍。通過踏踏實實的學習，積極勤奮的操作，認真深刻的總結和思考，不斷 努力的聯(lián)系理論知識和實際工作。在這段時間里，不管是思想上、學習上還是工作上都在實踐 中得到了鍛煉和提高，取得了長足的發(fā)展和巨大的收獲。首先。我認為具備良好的業(yè)務素質， 才可以很好的勝任本職工作。扎實的專業(yè)知識是一名優(yōu)秀的職場新人所必不可少的素質。在實 踐中顯得尤其的重要，具備良好的業(yè)務素質才能快速適應工作需要，熟練掌握工作流程。同時，

10、 在工作中僅靠我們課堂上學習到的知識遠遠不夠，因此我們要在其他時間多給自己充電，在扎 實本專業(yè)的基礎上也要拓寬學習領域。同時在實際的工作中遇到問題時要多向他人請教。人際 溝通也是非常重要的一點，會計實習報告如何與人打交道是一門藝術，也是一種本領，在今后 的工作中也是不能忽視的。我想每一次的經(jīng)歷都是一種積累，而這種積累正是日后的財富。在 工作上，在學習上，我們要讓這些寶貴的財富發(fā)揮它的作用，從而達到事半功倍的效果。此外， 另一個重要的方面是從進入工作崗位的第一天起就要注意培養(yǎng)自己的職業(yè)道德和職業(yè)素養(yǎng)，在 學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心。在工作崗位上，我們必 須要有強

11、烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業(yè)務負責。在這次實習中，我收 獲的不僅僅是關于基金的專業(yè)方面的知識，更重要的是做好這份工作所需要的素質。細致，耐 心，沉穩(wěn)，熱情，是作為一名優(yōu)秀的基金會計必不可少的品質。最后，我要感謝實習單位的領 導和指導我的師父們，不僅給我這篇二：南方基金管理有限公司北京分公司實習報告南方基金管理有限公司北京分公司實習報告2011312387段春余一、實習目的根據(jù)學校對本科生的畢業(yè)實習要求，我在南方基金管理有限公司北京分公司進行了為期 周的畢業(yè)實習。本次實習的目的在于通過理論與實際的結合、個人與社會的溝通，進一步培養(yǎng)自己的業(yè)務 水平、與人相處的技巧、團隊協(xié)作精神

12、、待人處事的能力等，尤其是觀察、分析和解決問題的 實際工作能力，以便提高自己的實踐能力和綜合素質，希望能幫助自己以后更加順利地融入社 會，投入到自己的工作中。一般來說，學校的生活環(huán)境和社會的工作環(huán)境存在很大的差距，學校主要專注于培養(yǎng)學生 的學習能力和專業(yè)技能，社會主要專注于員工的專業(yè)知識和業(yè)務能力。要適應社會的生存要求，除了要加強課堂上的理論知識外，還必須要親自接觸社會參加工作實踐，通過對社會工作的了 解指導課堂學習。實際體會一般公司職員的基本素質要求，以培養(yǎng)自己的適應能力、組織能力、 協(xié)調能力和分析解決實際問題的工作能力。實習在幫助我從校園走向社會起到了非常重要的作用，因此我高度重視。通過實

13、習，我希 望自己能找出自身狀況與社會實際需要的差距，并在以后的學習期間及時補充相關知識，為求 職與正式工作做好充分的知識、能力準備，從而縮短從校園走向社會的心理適應期。二、實習單位及崗位介紹南方基金管理有限公司成立于1998年3月6日，為國內首批獲中國證監(jiān)會批準的三家基金管理公司之一，成為中國證券投資基金行業(yè)的起始標志。截止2014年3月31日，公司的資產管理規(guī)模為2763億元，公募規(guī)模1954億元，排名行業(yè)第三，累計向基金持有人分紅 超過522億元，擁有客戶數(shù)量突破 1400萬人。公司擁有基金行業(yè)的全部業(yè)務牌照，可以管理 社保基金、年金、專戶、rqfii、保險資金等。南方基金已經(jīng)發(fā)展成為國內

14、產品種類最豐富、業(yè)務領域最全面、經(jīng)營業(yè)績優(yōu)秀、資產管理規(guī)模最大的基金管理公司之一。我實習的崗位是北京分公司的渠道經(jīng)理助理。該崗位中的職責主要包括：在中信銀行駐 點，負責渠道開拓、維護、服務工作；策劃、組織、落實營銷活動，宣傳推廣公司產品，實現(xiàn) 銷售目標；負責渠道及客戶的培訓工作，提供專業(yè)化服務；傳播基金理財知識，提升公司品牌，提高客戶忠誠度；參與外拓活動，與銀行經(jīng)理走訪北京各大社區(qū)單位， 進行營銷協(xié)助。三、實習內容及過程（一）在中信銀行駐點，負責渠道開拓、維護、服務工作在日常工作中，我主要駐點在中信銀行，做好客戶信息及檔案管理工作，負責市場部客戶 信息管理系統(tǒng)的建設和維護，客戶信息的收集、分類

15、和管理，銷售合同及檔案類文件的分類和 管理信息系統(tǒng)全面更新及時有效。與此同時，銀行的基金經(jīng)理知道我了解營銷規(guī)劃、年度計劃 的編制匯總整理市場調研信息，分析細分市場客戶分布情況。在銷售方面，我主要負責拓展業(yè)務，做好銷售合同的簽訂、履行及管理方面的支持工作；組織建立銷售情況統(tǒng)計臺賬并及時反饋相關部門，便于及時調整銷售策略和銷售計劃，確保銷 售和市場目標的實現(xiàn)信息準確及時有效合同履約率。同時我還需要做好售后服務網(wǎng)絡建設協(xié)助運營部建立健全企業(yè)的售后服務網(wǎng)絡和對公司客戶的售后服務，維護良好的客戶關系。（二）參與外拓活動，與銀行經(jīng)理走訪北京各大社區(qū)單位，進行營銷協(xié)助。中信銀行平均每周都有一次社區(qū)宣傳推廣活

16、動。在進行推廣活動的這天，在基金經(jīng)理的率領下，我將和銀行的工作人員一起，到各大社區(qū)為銀行業(yè)務和基金公司推出的項目進行宣傳。在這個過程 中，我主要負責向潛在客戶推銷南方基金的各種投資理財項目，完成銷售目標，同時推廣銀行 的業(yè)務辦理，尋找銀行的潛在客戶。四、實習總結及體會為期6周的實習很快結束了，時間雖短，但收獲是巨大的。我深刻的體會到工作的艱辛以 及收獲的快樂。盡管之前也有參加過一些社會實踐，但這次更加正式，更重要的是，這份工作 是與我大學所學專業(yè)相關的。所以做起來也更加上心。選擇基金這一行業(yè)，首先建立在自己比 較感興趣的基礎之上，然后想借此機會了解更多基金公司部門的構成和職能以及基金公司的整

17、個工作流程，確立自己在這一行業(yè)的適合的工作崗位。最后還想要擴大自己的人脈關系，增長 見識。人與人交往很難按一種統(tǒng)一的模式去做，每個人的個性都不一樣，處理問題的方式也就自 然不一樣。對于一個剛踏進基金銷售行業(yè)的新人來說，別人的銷售技巧只可供參考，除了學習 別人的做法以外，更多的是在每一次與客戶打交道的過程中，總結出合適自己的商談方式、方 法，這樣你就具有了自己個人獨特銷售技巧。只要多加留意、多加練習，每個人都可以具備自 己獨特的銷售技巧，有自己的絕招”。所以說，銷售技巧更多的是用心學習、用心體會、用心做事。從事基金銷售工作的人員應致力于個人及事業(yè) 的發(fā)展，因為生活只會隨著自我改變而改變，唯有不斷

18、地學習，才能穩(wěn)固地立足于這個社會。 所以要成為一名頂尖的銷售人員，首先必須學習的是如何保持一種積極向上的心態(tài)。一個積極的心態(tài)，是對自我的一個期望和承諾，決定你的人生方向，確定自己的工作目標，正確看待和 評價你所擁有的能力。你認為自己是一個什么樣的人很重要。比如像我，我認為自己是一個積 極的、樂觀的、友善的、非常熱情、有沖勁的一個人。這就是自我的形象。我每天早晨起床都 是面帶微笑地對自己說。今天我心情很好，我很高興，今天會跟很多客戶聯(lián)系，我相信能給他們解決一些問題或解除他們的疑慮，我會成交的”；只要我努力，相信今天我一定能成交，我的銷售業(yè)績是最棒的”；這就是對自己的一種肯定。作為一名銷售人員，專

19、業(yè)性水平也很重要。基金產品的特殊性要求銷售人員有較深的產品 知識與專業(yè)知識。產品知識和專業(yè)知識是銷售人員自信的基礎，也是銷售技巧的保證。基金產 品知識的掌握是正式進入推銷的第一步，你有再好的心態(tài)與自信心，可對基金的產品知識一無 所知，客戶向你咨詢基金特點、價格、投資回報率、風險安全性等等的時候，你即一問三不知， 客戶就根本不會買你推薦的基金。另外，還要能夠利顧客 ”的思考方式。有人說，錢從客戶口袋到銷售人員口袋 ”這一段距離是世界上最長的距離，我覺得形容得很貼切。只要客戶不掏錢出來，我們就永遠得不到， 所以如何縮短這一段距離是至關重要的。與客戶的溝通以及相處中隨時以利他”的思考方式去進行思考，

20、如何幫助客戶，如何才能讓客戶處在最佳利益的狀態(tài)，如何才能讓客戶覺得貼心， 才會幫客戶解決困擾，才會讓客戶喜歡買你推銷的基金，才會讓客戶將你視為朋友，而不是在 客戶的眼中只是一個老想把基金賣給他，如此失敗的一個銷售人員而已。利他的思考方式可以 讓我們跟客戶站在同一陣線去解決問題，你是他的最佳戰(zhàn)友，而不是站在你銷我買的對立立場。在銷售工作的過程中，常常會不自覺地陷入自己制造的誤區(qū)而不自知。這其中有兩個誤區(qū)是我 們最容易掉進去的，所以必須隨時提醒自己。當我們想要將手上的基金銷售給客戶的時候，客 戶真的需要嗎？是他真的需要還是我們覺得他需要，如果只是單方面我們覺得他需要，那么成交可能就會距離我們遙遠而

21、且機會渺茫。所以在面對客戶銷售之前，如何喚起他的需求意識”，以及如何創(chuàng)造他們的需求是我們必須要用心的重點，因為在他不認為自己需要的時候，他是絕 對不可能點頭同意成交的。對客戶來說最好的基金就是客戶已經(jīng)產生需求的基金才是最好的基 金，所以優(yōu)先銷售需求，然后再銷售基金給客戶。由于我被公司委派到中信銀行進行駐點銷售，我也因此獲得了和在銀行工作的同事們交流學習的機會，甚至我常常會直接參與銀行的具體工作，這讓我更深層次地理解銀行 營業(yè)部的業(yè)務流程，尤其是部門分工。俗話說，千里之行始于足下，這些最基本的業(yè)務往往是 不能在書本上徹底理解的，所以基礎的實務尤其顯得重要，特別是目前的就業(yè)形勢下所反映的 高級技工

22、的工作機會要遠遠大于大學本科生，就是因為他們的動手能力要比本科生強。從這次 實習中，我體會到，如果將我們在大學里所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗 真理，使一個本科生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才是我們學習 與實習的真正目的。通過這段時間的學習，我對自己的專業(yè)有了更深刻的了解，也是對大學所 學知識的鞏固與運用。從這次實習中，讓我更清晰明白個人的職業(yè)發(fā)展前景是靠個人不斷的主 動學習和刻苦專研得來的，一個人應該不斷的豐富自己的專業(yè)知識和職業(yè)技能，從而形成自己 的核心競爭力。篇三：金融專業(yè)實習報告：投資與理財報告內容一、實習單位簡介北京融慧德豐投資有限公司是一家以

23、投資、咨詢?yōu)橹鳡I業(yè)務的專業(yè)化資產管理公司，經(jīng)過 多年證券期貨投資管理經(jīng)驗的摸索，公司已逐步形成持續(xù)穩(wěn)健的研投一體”盈利模式。公司員工主要來自投資公司、期貨公司、現(xiàn)貨企業(yè)套保顧問和獨立操盤手，都具備豐富研發(fā)和交易經(jīng) 驗。公司企業(yè)文化堅持 誠信、親和、專業(yè)、創(chuàng)新 ”的公司理念和共創(chuàng)業(yè)績、共享成果、共同 發(fā)展”的公司發(fā)展觀，努力實現(xiàn)對客戶最具服務價值、對員工最具職業(yè)價值的發(fā)展目標。我們肩負服務客戶和保護客戶的責任，堅持以客戶為中心，以服務樹品牌，切實保障投資者的合法權 益；堅持維護市場健康發(fā)展，在自主創(chuàng)新、行業(yè)制度建設等方面引領行業(yè)發(fā)展，促進貴金屬市 場安全、穩(wěn)定、有序運行；堅持以人為本，完善科學的

24、激勵機制和多層次的福利保障體系，關 心幫助員工成長，形成企業(yè)和員工共同發(fā)展的和諧環(huán)境。二、實習內容投資與理財是一門培養(yǎng)投資與理財基本理論知識、具有投資理財操作技能的高素質技能型專門人才。主要面向證券與投資公司、基金公司、期貨公司、商業(yè)銀行、保險公司等金融領域 及企業(yè)第一線，從事投資理財工作。實習期間，我從事的是理財工作，主要是學習投資理財知識和操作技術、學會看盤及 組合，學習公司的企業(yè)文化、銷售技巧、團隊協(xié)作精神、并且獨立開發(fā)客戶等各方面的知識。 為客戶提示并分析風險來源、解答投資問題、為客戶提投資建議，憑著對本公司產品的了解和 與其它公司產品的對比，突出本公司產品的優(yōu)點和公司的良好信譽，積極

25、開拓客戶源，向顧客推銷產品，并盡量推銷系列產品，完成公司分配的任務。理財?shù)木唧w內容是關于保險、基金的理財。工作中，需要掌握壽險公司會計核算的基本方 法，特別是壽險保費收入、保險金給付、退保、保護質押貸款、保護利差支出、傭金支出、責 任準備金的核算方法。此外，還需要掌握基金定投業(yè)務流程，為客戶提示風險，分析客戶的資 金狀況、根據(jù)不同的客戶推薦不同的業(yè)務，投資不同基金品種。（一）工作過程k線組合、均線系統(tǒng)、macd、kdj1、參加培訓，了解公司資料，認知企業(yè)文化，學習 各種指標等理財知識。2、積極參加模擬操盤大賽，把上一階段學習到得知識運用到實際操盤上，更好熟練掌握 操盤技巧，提咼盤感。3、經(jīng)過前

26、兩個階段的學習，接下來公司讓我們獨立地去開展工作，通過網(wǎng)絡營銷、電話 營銷、會議營銷外出拓展等各種有效途徑去挖掘、尋找意向客戶，這是實質性的工作，其中我 們不斷總結吸取教訓，不斷完善自我、提高自我能力，讓工作效果更好。4、參加部門會議（星期一，下午 4 : 30開始），吸收新知。會上一般是總結工作，分享 經(jīng)驗，開展專題講課，發(fā)布通知等。我認真做筆記，從中吸收到了新的知識，獲得了許多寶貴 的實踐經(jīng)驗。5、虛心請教各位同事，了解保險、基金產品，熟悉銀行代理專員的日常業(yè)務、工作流程和工作方法等。了解到的壽險產品有國壽鴻豐兩全保險”太平洋生命兩全保險”國壽福祿鑫尊”等產品，基金產品有股票型、債券型、混

27、合型等產品。6、經(jīng)過一段時間的培訓和老員工對我的輔導，我在工作中能得心應手地處理各項工作， 也能充分地利用我的專業(yè)知識幫助客戶分析投資方法，把在學校學到的理論知識與實踐有效地 結合起來。（二）學習總結目前，保險理財在國內發(fā)展良好，是一項能為客戶著想又能獲得利益的產品。但是大多數(shù) 人對理財知識的匱乏，使得人們對保險理財有很多片面認識。在基金理財中特別是基金定投業(yè)務，各種基金品種的組合，使風險程度大大降低，使人們 對基金定投的認識也大大加強。通過實習我也對保險法中保險代理人以及保險經(jīng)紀人的法律再次進行了學習和總結：1、保險代理人是根據(jù)保險人的委托，向保險人收取代理手續(xù)費，并在保險人授權的范圍 內代

28、為辦理保險業(yè)務的單位或者個人。保險人委托保險代理人代為辦理保險業(yè)務的，應當與保 險代理人簽訂委托代理協(xié)議，依法約定雙方的權利和義務及其他代理事項。保險代理人根據(jù)保 險人的授權代為辦理保險業(yè)務的行為，由保險人承擔責任。保險代理人為保險人代為辦理保險 業(yè)務，有超越代理權限行為，投保人有理由相信其有代理權，并已訂立保險合同的，保險人應 當承擔保險責任；但是保險人可以依法追究越權的保險代理人的責任。個人保險代理人在代為 辦理人壽保險業(yè)務時，不得同時接受兩個以上保險人的委托。2、保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的單位。因保險經(jīng)紀人在辦理保險業(yè)務中的過

29、錯，給投保人、被保險人造成損失的，由保險經(jīng)紀人承擔賠償責任。3、保險代理人、保險經(jīng)紀人在辦理保險業(yè)務活動中不得有下列行為： （一）欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人；隱瞞與保險合同有關的重要情況；阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實告知義務，或者誘導其不履行本法規(guī)定的如實告知承諾向投保人、被保險人或者受益人給予保險合同規(guī)定以外的其他利益； 利用行政權力、職務或者職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人義務；（四）（五） 訂立保險合同。4、保險代理人、保險經(jīng)紀人應當具備保險監(jiān)督管理機構規(guī)定的資格條件，并取得保險監(jiān) 督管理機構頒發(fā)的經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證或者經(jīng)紀業(yè)務許可證，向工商行政管理機關

30、辦理登 記，領取營業(yè)執(zhí)照，并繳存保證金或者投保職業(yè)責任保險。保險代理人、保險經(jīng)紀人應當有自 己的經(jīng)營場所，設立專門賬簿記載保險代理業(yè)務或者經(jīng)紀業(yè)務的收支情況，并接受保險監(jiān)督管 理機構的監(jiān)督。5、保險代理手續(xù)費和經(jīng)紀人傭金，只限于向具有合法資格的保險代理人、保險經(jīng)紀人支付，不得向其他人支付。保險公司應當設立本公司保險代理人登記簿。保險公司應當加強對保險代理人的培訓和管理，提高保險代理人的職業(yè)道德和業(yè)務素質，不得唆使、誤導保險代理人 進行違背誠信義務的活動。在基金理財過程中，我充分認識到，基金是一種間接的證券投資方式。基金管理公司通過 發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人（即具有資格的銀行

31、）托管，由基金管理人 管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然后共擔投資風險、分享收益。根據(jù)不同 標準，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：（1 ）根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不 上市交易（這要看情況），一般通過銀行申購和贖回，基金規(guī)模不固定；封閉式基金有固定的 存續(xù)期，期間基金規(guī)模固定，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單 位。（2 ）根據(jù)組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基 金托管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基

32、金。目前我國的證券投資基金均 為契約型基金。（3 ）根據(jù)投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和基金平衡型基金。（4 ）根據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。三、實習體會這一個月的實習讓面臨畢業(yè)的我，明確地感覺到學校與社會的不同。人們常說，大學是個 象牙塔。確實，學校與職場、學習與工作、學生與員工之間存在著巨大的差異。在角色的轉化 過程中，人們的觀點、行為方式、心理等方面都要做適當?shù)恼{整。對于剛畢業(yè)的大學生來說， 一開始就做一番偉大的事業(yè)并不現(xiàn)實，而是必須從最細小的工作中做起,甚至還要一遍遍的重復那些細小”這不僅要我們從行動上改變 ，更要先從心理上、思想上

33、接受并改變，要充分認 識到偉大都是從平凡累積起來的。正如書中所說，成功是一種努力的累積。所以，不要老抱怨公司不愿招聘應屆畢業(yè)生，有 時候也得找找自己身上的問題。而實習提供了一個機會，讓大家接觸到真實的職場。有了實習 的經(jīng)驗，以后畢業(yè)工作時就可以更快、更好地融入新的環(huán)境，完成學生向職場人士的轉換。而 如今，我能體會到了。有些挫折，有些壓力，有些傷害是無法避免的，這是成長必須付出的代 價。這次實習讓我明白：學習并不是只學習理論知識，而是有效地將理論知識與實際相結合， 只有這樣才能最終實現(xiàn)學習的目的，才能真正實現(xiàn)我的人生價值。篇四：華夏基金實習小結33號通泰大廈15層。華2011年7月在北京，中國規(guī)

34、模最大、管理資產最多的華夏基金資產管理有限公司實習。 實習時間不長，但感觸頗多，對基金行業(yè)也有了更為深入的了解，寫此日志全當對過去的紀念， 也是對未來學弟學妹們的經(jīng)驗介紹。實習地點：北京市西城區(qū)金融街 夏基金擁有3、8、9、15、16五層；實習部門：華夏經(jīng)濟固定收益部債券研究員；162.35 億，2008年獲基實習指導老師：曲波，華夏現(xiàn)金增利貨幣基金經(jīng)理，基金規(guī)模 金金牛獎”；本人寄宿于偉大的高中同學學校，在此要深表感謝，為我省去了很大的一筆開銷，公司給 予的150元/天的住房補貼可以完封不動的揣進腰包，哈哈。實習工作比較枯燥，壓力也蠻大，雖然環(huán)境很輕松，但是想完成課題研究、完成任務并不 輕松

35、。每天三點一線的生活。早上六點準時起床，六點半下樓等公交車。公家車要坐3 鐵地鐵同樣坐3 大約5分鐘進公司。站：北京交大東門北匕京交大南路城鐵西直門一硒直門；在西直門換地站：西直門一車公莊一卡成門一復興門；從復興門出來就是金融街，步行 每天大約 7點10分左右到公司，一般早上到公司先換衣服，再到咖啡間沖杯咖啡。7點半在公司-1層吃早飯，大概7點40開始打開電腦看新聞和研究報告 。8點半開晨會，大約 9點十分結束，上午11點20下樓吃午飯，晚上一般 8點半離開公司；其 余時間一直在看投資報告、市場策略分析、寫報告，周六、周日照常。我的任務是要研究并預測銀行理財產品（中國版影子銀行”）對我國流動性

36、、貨幣政策、信貸調控政策等國家宏觀調控政策的影響，并預測其下半年發(fā)展前景，以及對資本市場的影響，并相應提出有關債市、利率的投資配置策略。投資報告全文大概2萬五千字；最后要做成 ppt接受投資經(jīng)理、基金經(jīng)理以及其他研究員答辯。通過寫作、分析、最后的答辯，以及與投資經(jīng)理、基金經(jīng)理的溝通，我認為如果你想去基 金公司工作，成為一名研究員，將來要做一名基金經(jīng)理，必須具備以下幾點素質：（當然這是 我一家之言）1、邏輯和架構十分重要。首先你的報告層次、架構必須清晰，這點不多談，是任何報告的必須；其次邏輯思路一定要清晰，也就是說你所說的每一句因為后面帶的結果之間必須有強 大的邏輯思維做支撐，在這里不允許信口開

37、河，更不可能做一些無根據(jù)的因果聯(lián)系。多數(shù)剛離 開校園開始研究工作的人，在這方面都有待加強，寫作功底確實有待提高。我的研究生導師的 那句話說的非常對 邏輯是最強大的，因為只有邏輯能戰(zhàn)勝邏輯！”2、 做研究工作一定要有自己的觀點。不能放電影”，把當前存在的現(xiàn)象、觀點羅列雜糅， 或者基本與一些觀點相重復。做研究員最關鍵的就是要有自己的見解，自己通過分析數(shù)據(jù)、經(jīng)濟、政策環(huán)境所作出的見解分析。3、數(shù)據(jù)相當重要，雖然是我們國家統(tǒng)計局報出的數(shù)據(jù)。做研究工作，往往是要尋找數(shù)據(jù) 背后的文字，所以數(shù)據(jù)分析和理解能力非常重要，這就要求有非常深的經(jīng)濟學功底，知道這些 數(shù)據(jù)背后代表的含義，知道這些數(shù)據(jù)增加減少所代表的意

38、義以及對宏觀經(jīng)濟的沖擊，更需要知 道這些數(shù)據(jù)變化之間的邏輯、因果以及時序傳導關系。4、知識面要相當豐富，才能對宏觀經(jīng)濟運行有相當?shù)陌盐铡Ｏ胍セ鸸竟ぷ鳎鸵?定要多學，各方面知識都要掌握，并且尤其在經(jīng)濟學、金融學、財務、貨幣銀行、統(tǒng)計分析等 領域有所見地。5、要有決斷力，要學習做決斷，根據(jù)形勢快速反應的能力；只有具備了豐富的知識，才 能在掌握材料后，做出快速的判斷，同時思路要非常清晰，能夠敢于與眾不同。6、是要能夠獨立思考，有客觀評價事物的能力。不被當前存在的觀點所牽引，要批判的 看待一切問題。其實，在學習的過程中還有很多感想和體會，但由于時間有限，所以只能先寫這些了，大 家如果真的有這方面興趣可以互相交流的。ps :華夏基金對實習生的待遇也相當不錯，提供與在職員工基本相同的工作條件，而且工 作氛圍很融洽，也很輕松。實習補貼150元/天，飯補22元/天，如果你是外地學生還提供150元/天的住房補貼。總之，在這樣的公司只要有才華就會實現(xiàn)價值。篇五：實習報告m金會實習時間：2014年3月實習地點：中國發(fā)展研究基金會進入中國發(fā)展研究基金會實習的時間不長，但是這段時間過得十分充實。中國發(fā)展研究基 金會于1997年11月正式注冊成立，是由國務院發(fā)展研究中心發(fā)起成立的非營利性法人組織，