1、#信用社（銀行）案防長(zhǎng)效機(jī)制考試題庫(kù)（填空類(lèi)）1、 基層行社主任及營(yíng)業(yè)部主任每月至少組織員工開(kāi)展一次法律法規(guī)、 規(guī) 章制度、業(yè)務(wù)知識(shí)、廉政建設(shè) 等方面的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，培訓(xùn)可以采取專題 或以會(huì)代訓(xùn)方式進(jìn)行，并采取適當(dāng)?shù)姆绞竭M(jìn)行考試考核，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)培訓(xùn)效果。（第22頁(yè)）2、基層行社主任、營(yíng)業(yè)部主任每月在綜合柜員、儲(chǔ)蓄、信貸、事后監(jiān)督等幾個(gè)重點(diǎn)崗位臨柜至少半天 以上，熟悉全盤(pán)業(yè)務(wù)，帶頭執(zhí)行制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題。（第23頁(yè)）3、發(fā)生突發(fā)事件后，堅(jiān)持依法、快速、高效、穩(wěn)妥、科學(xué)應(yīng)對(duì)，對(duì)涉及機(jī)密事項(xiàng)應(yīng)嚴(yán)格遵守 保密 和有關(guān)規(guī)定。（第25頁(yè)）4、 新員工崗前必須培訓(xùn)，培訓(xùn)時(shí)間一般不少于10天。每年員工脫產(chǎn)培訓(xùn)

2、 時(shí)間一般不少于厶0_個(gè)小時(shí)。（第27頁(yè)）5、手工操作的網(wǎng)點(diǎn)，必須將 重要空白憑證 和統(tǒng)一納入表外科目核算。（第29頁(yè)）6、 柜員臨時(shí)離崗必須做到人離章收，并在內(nèi)入箱加鎖，不得將 業(yè)務(wù)印章 交給他人代為使用或代為保管。（第31頁(yè)）7、 會(huì)計(jì)尾箱管理嚴(yán)禁以白條、發(fā)票、已簽發(fā)的股金證、應(yīng)收帳款 等 充抵庫(kù)款。（第32頁(yè)）8會(huì)計(jì)內(nèi)外帳務(wù)核對(duì)按照與企業(yè)事先約定時(shí)間、方式、頻次及時(shí)進(jìn)行對(duì)帳，雙方簽字蓋章確認(rèn)，妥善保管對(duì)帳單。如無(wú)辦理業(yè)務(wù)需要，要敦促其及時(shí)銷(xiāo)戶。嚴(yán)格執(zhí)行“對(duì)帳不記帳，記帳不對(duì)帳 ”的原則。（第34頁(yè)）9、股金管理嚴(yán)禁 逆程序 辦理入股手續(xù)，認(rèn)真審查入股人的資格和入股 資金來(lái)源。（第35頁(yè)）

3、10、固定資產(chǎn)管理中應(yīng)加強(qiáng)固定資產(chǎn)處置風(fēng)險(xiǎn)的控制，關(guān)注固定資產(chǎn)處置關(guān) _ 聯(lián)交易 和 處置定價(jià)，防范道德風(fēng)險(xiǎn)，防止資產(chǎn)流失。（第38頁(yè)）11、 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立事后監(jiān)督崗，嚴(yán)格審核憑證資料的真實(shí)性 、有效 性、完整性。（第41頁(yè)）12、存款業(yè)務(wù)中重點(diǎn)關(guān)注大量辦理小額存款業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)、柜員，防止工作人員截留 、挪用、侵占資金。（第41頁(yè)）13、 對(duì)公存款應(yīng)認(rèn)真審核或換人復(fù)核單位開(kāi)戶資料的完整性、真實(shí)性 、合規(guī)性 。（第42頁(yè)）14、 貸前調(diào)查按照有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行貸款 “三查”制度和 面談面簽 制度。（第45頁(yè)）15、 貸前調(diào)查要進(jìn)行流動(dòng)資金需求量測(cè)算，防止超額授信和 超額發(fā)放貸款，同時(shí)調(diào)查借款人的真

4、實(shí)財(cái)務(wù)狀況。（第46頁(yè)）16、 貸款發(fā)放設(shè)立獨(dú)立放款管理部門(mén)或崗位，逐項(xiàng)審查擔(dān)保權(quán)利、_貸款合同、貸款額度、貸款期限、貸款用途、資信狀況、支付方式、貸 后管理等。（第48頁(yè)）17、 貸款資金必須轉(zhuǎn)入借款人開(kāi)設(shè)的結(jié)算帳戶，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定辦理受 托支付或自主支付 。（第49頁(yè)）農(nóng)戶粘額18、信用貸款嚴(yán)格準(zhǔn)入對(duì)象和準(zhǔn)入條件，嚴(yán)禁跨轄區(qū)發(fā)放信用貸款和。（第51頁(yè)）19、抵押貸款堅(jiān)持雙人 或交叉 實(shí)地核實(shí)抵押物權(quán)屬和有效性，確保抵 押物產(chǎn)權(quán)明晰、抵押足值。（第53頁(yè)）20、 抵押貸款管理中， 業(yè)務(wù)管理 和 監(jiān)督部門(mén) 要按照規(guī)定對(duì)抵押物狀況進(jìn) 行檢查核實(shí)。（第54頁(yè)）21、質(zhì)押貸款管理中嚴(yán)格審查質(zhì)押物、

5、質(zhì)押權(quán)屬狀況，對(duì)質(zhì)押物權(quán)屬需由 有權(quán)部門(mén)出具法律意見(jiàn)書(shū)。（第55頁(yè)）22、銀行承兌匯票的付款期限自出票日起。最長(zhǎng)不得超過(guò) 個(gè)月，貼現(xiàn)金額原則上每筆不得超過(guò)1000萬(wàn)元。（第56頁(yè)）23、 手續(xù)費(fèi)管理中嚴(yán)禁通過(guò)私人帳戶或結(jié)算保費(fèi)及手續(xù)費(fèi)。（第59頁(yè)）24、稽核人員對(duì)要害崗位、關(guān)鍵部門(mén)人員要開(kāi)展離崗、在崗審計(jì)，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù) 責(zé)人及時(shí)進(jìn)行 經(jīng)濟(jì)責(zé)任 或 離任審計(jì)。（第61頁(yè)）25、 風(fēng)險(xiǎn)管理中，不良貸款處置中涉及的 主體資格、訴訟時(shí)效 、保證 及抵（質(zhì)）押 等法律效力的認(rèn)定問(wèn)題，應(yīng)在處置前提交本單位法律事務(wù)部門(mén)進(jìn)行法律審查，并出具書(shū)面認(rèn)定意見(jiàn)。（第64頁(yè)）26、風(fēng)險(xiǎn)管理中對(duì)大額貸款發(fā)放提供 風(fēng)險(xiǎn)提示，對(duì)

6、超權(quán)限發(fā)放大額的貸款， 應(yīng)出具風(fēng)險(xiǎn)審查評(píng)估報(bào)告。（第64頁(yè)）27、庫(kù)房必須實(shí)行雙人雙鎖，堅(jiān)持密碼使用制度，庫(kù)房門(mén)鑰匙分別有兩 人管理，嚴(yán)禁交叉或橫傳使用，備用鑰匙按出納制度規(guī)定封存。 （第68頁(yè)）28、 存放同業(yè)金額合計(jì)不得超過(guò)縣級(jí)行社各項(xiàng)存款余額的8% ，單個(gè)行存 放金額一般控制在各項(xiàng)存款余額的 4%以內(nèi)；期限最長(zhǎng)不得超過(guò)六個(gè)月。（第71頁(yè)）29、 完善系統(tǒng)功能，制定差錯(cuò)處理應(yīng)急機(jī)制，提高對(duì) 農(nóng)信銀通存通兌 差 錯(cuò)處理和 銀行卡 差錯(cuò)處理的能力，有效防范和管理結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。（第72頁(yè)）30、 網(wǎng)絡(luò)安全采取技術(shù)防范、口令加密、指紋管理等措施， 防止非法用戶入侵。（第77頁(yè)）案防長(zhǎng)效機(jī)制考試題庫(kù)（選

7、擇題類(lèi)）一單項(xiàng)選擇：請(qǐng)選擇一個(gè)正確的答案，用符號(hào)代替填在括號(hào)內(nèi)1建立案件防控長(zhǎng)效機(jī)制應(yīng)堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本；查防結(jié)合、預(yù)防 為主；權(quán)責(zé)對(duì)等、逐級(jí)追究；多策并舉、遏制新案；（A）P2;完善機(jī)制、長(zhǎng)抓不懈等基本原則。A盡職從寬、失職從嚴(yán)；B盡職免責(zé)、失職從嚴(yán)；2進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，規(guī)范操作流程，逐步形成人人有職責(zé)、部 門(mén)有措施、（A）P2、過(guò)程有監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)有防范、工作有評(píng)價(jià)、事后有考核 的全面有效的內(nèi)控制度體系。A 操作有制度B操作要規(guī)范C 遵守操作規(guī)程3在2011年的基礎(chǔ)上，有效控制新發(fā)案件和同類(lèi)同質(zhì)案件，嚴(yán)格控制 百萬(wàn)元以上重大案件，杜絕（c）P2大案要案。牢固構(gòu)筑思想、制度、責(zé) 任、監(jiān)

8、督檢查、安全設(shè)施五道防線.A十萬(wàn)元以上B百萬(wàn)元以上C千萬(wàn)元以4（B） P2 是案防工作的有力保障，是防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，是構(gòu) 建案件防控體系的內(nèi)部堡壘。 A 制度執(zhí)行力 B 規(guī)章制度 C 加大查處力 度5 印章和機(jī)要文件管理制度、 突發(fā)事件應(yīng)急處置制度及預(yù)案、 保密制度、 車(chē)輛管理制度、信息披露制度、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)制度、三會(huì)一層議事規(guī)則制度是（ A ）P4 部門(mén)應(yīng)牽頭進(jìn)一步建立和完善的案防內(nèi)控管理制度： A 辦公室， B 人事 C 紀(jì)檢，監(jiān)察 D 業(yè)務(wù) E 財(cái)務(wù)6 稽核部門(mén)要進(jìn)一步建立和完善的案防內(nèi)控管理制度是：整體移位稽核辦 法、突擊交叉稽核辦法、非現(xiàn)場(chǎng)稽核辦法、稽核處罰辦法、 （ C ） P

9、5 稽核 回避制度、稽核工作考評(píng)制度、稽核人員管理暫行辦法。 A 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理辦 法，B電視監(jiān)控系統(tǒng)管理辦法C稽核責(zé)任追究辦法7 安全保衛(wèi)部門(mén)要進(jìn)一步建立和完善的案防內(nèi)控管理制度是：安全設(shè)施達(dá)標(biāo)管理辦法、電視監(jiān)控系統(tǒng)管理辦法、守庫(kù)值班管理辦法、 （C ） P6、金 庫(kù)及尾箱管理辦法、社會(huì)治安綜合治理考核辦法。 A 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法 B 案件防控工作考核評(píng)價(jià)辦法 C 消防安全管理辦法8 結(jié)算管理部門(mén)要進(jìn)一步建立和完善的案防內(nèi)控管理制度是：結(jié)算資金管理 辦法、系統(tǒng)操作管理辦法、 通存通兌業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理辦法、 結(jié)算賬戶管理辦法、 預(yù)警系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)處置管理辦法、反洗錢(qián)制度、網(wǎng)上銀行管理辦法、 （ B ）P6

10、 支付清算系統(tǒng)管理辦法、支付工具管理辦法。 A 中間業(yè)務(wù)管理辦法 B 柜 員制管理辦法、 C 抵債資產(chǎn)和呆賬核銷(xiāo)管理辦法、9 案防工作職責(zé)明確理事長(zhǎng)每半年帶隊(duì)組織至少（ A ）P8 突擊性專項(xiàng)檢 查，重點(diǎn)檢查營(yíng)業(yè)部庫(kù)存現(xiàn)金、中心庫(kù)房、信用社庫(kù)存現(xiàn)金尾箱、 ATM 機(jī) 尾箱、重要空白憑證、計(jì)算機(jī)安全等項(xiàng)目 A 一次 B 二次 C 三次10 案防工作職責(zé)明確聯(lián)社主任根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和防案控案工作需要，按照 干部交流、( B )P10 、強(qiáng)制休假等制度的規(guī)定，對(duì)不適應(yīng)重點(diǎn)崗位、重點(diǎn) 部位 、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重要領(lǐng)域的員工，提出合理的調(diào)整意見(jiàn)和建議。 A 身體 原因 B 崗位輪換 C 人員編制11 案防工作職責(zé)

11、明確監(jiān)事長(zhǎng)每年組織至少一次全員廉政教育，警示教育活 動(dòng)，建立廉政工作臺(tái)賬。建立對(duì)( C )P14 等制度。 A 述職述廉制度、 B 廉政談話制度 C “九種人”的結(jié)對(duì)幫教 12案防工作職責(zé)明確聯(lián)社分管信貸資金營(yíng)運(yùn)付主任 ( B )P16 至少組織一次 表內(nèi)外信貸資產(chǎn)和大額資金流向?qū)ｍ?xiàng)檢查，重點(diǎn)檢查是否存在違規(guī)攬存、違 規(guī)拆借、違規(guī)存放、違規(guī)辦理銀行匯票業(yè)務(wù)和收存、收貸、收息不入賬等行 為。A每季B每半年C全年13 辦公室案防工作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是： 組織機(jī)構(gòu)決策行為， 印章管理， 突發(fā)事件處置，(B ) P26 A風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)處置，B機(jī)要文件保管 C泄密14 會(huì)計(jì)管理之會(huì)計(jì)基本制度管理風(fēng)險(xiǎn)防范主要措施是：

12、雙人臨柜(柜員制除外)、( A )P29、 雙人守庫(kù)。 A 雙人管庫(kù) B 雙人結(jié)算， C 雙人復(fù)核15信用貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是 :逃廢債務(wù) , 騙貸,( B )P51。 A 無(wú)擔(dān)保抵押。 B 假、冒名貸款。二多選題 請(qǐng)選擇一個(gè)以上的正確答案，用符號(hào)代替填在括號(hào)內(nèi)1 業(yè)務(wù)部門(mén)要進(jìn)一步建立和完善的案防內(nèi)控管理制度是： 貸款“三查”制度貸、 款面談面簽制度、(ABCDEF )P5、中間業(yè)務(wù)管理辦法、貸款保險(xiǎn)管理辦 法。 A 抵押擔(dān)保制度、 B 客戶評(píng)級(jí)授信制度、 C 社(銀)團(tuán)貸款制度、 D 到 期貸款收回率管理辦法、 E 銀行承兌匯票管理辦法、 F 違規(guī)貸款責(zé)任認(rèn)定及 處罰辦法、G部門(mén)經(jīng)理管理辦法、L員工

13、違規(guī)處罰辦法 2紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)要進(jìn)一步建立和完善的案防內(nèi)控管理制度是： 案防基金制度、 案件責(zé)任追究制度、( ABCD )P5 案件防控工作考核評(píng)價(jià)辦法、員工違規(guī) 處理辦法 A 述職述廉制度、 B 廉政談話制度、 C 廉政鑒定制度、 D 重大案情報(bào)告制度、 E 稽核責(zé)任追究辦法3 風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)要進(jìn)一步建立和完善的案防內(nèi)控管理制度是：不良貸款資產(chǎn) 清收處置辦法、抵債資產(chǎn)和呆賬核銷(xiāo)管理辦法、 （ ABE ）P5 信息科技風(fēng)險(xiǎn) 管理辦法、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法 A 不良貸款責(zé)任追究 管理辦法、 B 喪失貸款訴訟時(shí)效責(zé)任追究管理辦法、 C 電視監(jiān)控系統(tǒng)管理辦 法、E置換貸款管理辦法4 案防

14、工作職責(zé)明確聯(lián)社分管財(cái)務(wù)結(jié)算付主任，每年組織開(kāi)展至少一次針對(duì) 固定資產(chǎn)、（ ABCDE ）P18 會(huì)計(jì)檔案管理、銀行卡業(yè)務(wù)、科技網(wǎng)絡(luò)管理等 項(xiàng)目的專題檢查。 A 營(yíng)業(yè)費(fèi)用、 B 低值易耗品、 C 結(jié)算業(yè)務(wù)、 D 中間業(yè)務(wù)、 E 年度會(huì)計(jì)決算、5 案防工作職責(zé)明確聯(lián)社分管人事付主任，組織開(kāi)展對(duì)人力資源管理人員履 職情況考核工作，根據(jù)授權(quán)和管理權(quán)限，結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真貫徹落實(shí)好高 級(jí)管理人員交流、 （ABC ）P20 ，按照內(nèi)控制度的要求，足額及時(shí)確定人員 編制，配備好人員，該輪崗的要輪崗，該交流的要交流，該回避的要回避。A 崗位輪換、 B 親屬回避、 C 強(qiáng)制休假6 案防工作職責(zé)明確基層信用主任

15、每月對(duì)管轄網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次案防檢查，按照 有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真檢查庫(kù)款、 （ ABCDE ）P23 及安全設(shè)施）（器材）等內(nèi)控檢 查工作。 A 重要空白憑證、 B 柜員尾箱、 CATM 尾箱、賬戶、 D 柜員授權(quán)、 E 密碼管理7 人事管理之營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的管理案防工作風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式是： （ ABCD ）P28 A濫用職權(quán)B以權(quán)謀私，C泄密，D指使或授意下屬違規(guī)，E違規(guī)放貸8 組織機(jī)構(gòu)決策行為風(fēng)險(xiǎn)防范主要措施是： （ ABC ）P24 A 堅(jiān)持社員代表 大會(huì)、理事會(huì)決策制度 ,B 重大項(xiàng)目、 重大問(wèn)題、 重大經(jīng)營(yíng)決策事項(xiàng)按照決策 制度執(zhí)行，監(jiān)事會(huì)進(jìn)行監(jiān)督， C 制定長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃和年度工作目標(biāo)。 D 制訂

16、案件防控制度9 會(huì)計(jì)管理之會(huì)計(jì)基本制度管理風(fēng)險(xiǎn)防范主要措施是：雙人臨柜（柜員制除 外）、 （ ABDF）P29 、雙人守庫(kù)。 A 雙人管庫(kù) B 雙人押運(yùn)， C 雙人復(fù)核， D 錢(qián)帳分管 E 日清月結(jié)， F 帳實(shí)相符10印章、密押管理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是：（ABCDE ） P31 A丟失B盜用C涉案D 泄密 E 為他人提供擔(dān)保資信證明11尾箱管理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是：（ABCD ） P32 A超庫(kù)存限額B白條、發(fā)票、 應(yīng)收賬款等抵庫(kù) C 柜員用假幣調(diào)換現(xiàn)金尾箱中的真幣， 或直接盜取、 挪用現(xiàn) 金D虛增存款，致使尾箱短款。E尾箱長(zhǎng)款12 辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是： （ABCDEF ）P39 A 違規(guī)辦理掛失； B

17、隨意違規(guī)辦理特殊業(yè)務(wù)，包括“當(dāng)日開(kāi)戶、當(dāng)日銷(xiāo)戶、賬務(wù)撤銷(xiāo)、賬務(wù)沖正；C 規(guī)辦理止付、凍結(jié)、解除止付、解凍等業(yè)務(wù)； D 違規(guī)辦理提前支取或部分 提前支取，不交驗(yàn)存款人及代理人身份證件； E 防止假存單、折、卡詐騙與 冒領(lǐng)；F不按規(guī)定協(xié)助有關(guān)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)；13 信貸管理之貸款申請(qǐng)、受理、評(píng)級(jí)授信的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是： （ ABC ）P45 A 提供虛假資料騙取授信； B 內(nèi)外串通，人為調(diào)整評(píng)級(jí)結(jié)果 C 評(píng)級(jí)授信走形式、 走過(guò)場(chǎng)14信貸管理之貸款審批風(fēng)險(xiǎn)防范主要措施是：（ABCD ） P47 A嚴(yán)格授權(quán) 管理制度，嚴(yán)禁越權(quán)或變相越權(quán)審批貸款； B 貸審會(huì)要按照規(guī)定程序和要求 審批貸款，嚴(yán)禁逆程序、

18、缺程序、簡(jiǎn)化程序?qū)徟J款； C 審貸會(huì)人員結(jié)構(gòu)、 數(shù)量應(yīng)符合規(guī)定，嚴(yán)禁接受他人暗示或授意、暗示他人支持不符合條件的貸 款審批； D 上級(jí)信貸部門(mén)和稽核監(jiān)督檢查部門(mén)要定期或不定期地對(duì)貸審會(huì)會(huì) 議記錄進(jìn)行查詢，對(duì)貸款審議不盡職、違規(guī)審批貸款的行為，要按照有關(guān)規(guī) 定，嚴(yán)肅追責(zé)。15 案防長(zhǎng)效機(jī)制明確案防工作“五個(gè)并舉”是：（ ABCDE ）P90 A 加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo) 和教育并舉； B 突出重點(diǎn)和全面推進(jìn)并舉； C 治標(biāo)工作和治本措施并舉； D 內(nèi)控建設(shè)和外部監(jiān)管并舉； E 問(wèn)責(zé)追究和整改提高并舉。案防長(zhǎng)效機(jī)制考試題庫(kù)（判斷題類(lèi)）判決題 （共 分，每題 分。）1、通過(guò)案件專項(xiàng)治理，建立起不愿違的自律機(jī)制、不

19、能違的防范機(jī)制、 不敢違的懲戒機(jī)制，形成教育、制度、管理、監(jiān)督“四位一體”的案件防范 體系。 第 1 頁(yè) （ ）2、建立案件防控長(zhǎng)效機(jī)制，應(yīng)堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本；查防結(jié)合、 查處為主，權(quán)責(zé)對(duì)待、從重追究等基本原則。 第 2 頁(yè)（）3、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)、規(guī)范操作流程，做到案件數(shù)量和涉案金 額逐年“雙降”，有效控制新發(fā)案件和同類(lèi)同質(zhì)案件，嚴(yán)控千萬(wàn)元以上的案 件，杜絕億萬(wàn)元以上的大案要案。 第 2 頁(yè) （ ）4、規(guī)章制度是加強(qiáng)內(nèi)控管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，是全面推進(jìn)案防工作的重要 基礎(chǔ)，是防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的有力保障， 是構(gòu)建案件防控體系的內(nèi)部堡壘。 第 2 頁(yè) （ ）5、省聯(lián)社各職能部門(mén)和縣級(jí)行社要結(jié)合業(yè)

20、務(wù)發(fā)展、監(jiān)管要求和案防形 勢(shì)的新變化、 新情況，結(jié)合農(nóng)村信用社工作實(shí)際， 將現(xiàn)有制度進(jìn)行全面梳理、 整合及時(shí)完善補(bǔ)充，并落實(shí)到各個(gè)崗位、各個(gè)環(huán)節(jié)和每位員工，增強(qiáng)制度的 風(fēng)險(xiǎn)防控功能。第 3 頁(yè)（ ）6、加強(qiáng)本單位黨風(fēng)廉政建設(shè)、 干部隊(duì)伍建設(shè)、思想作風(fēng)建設(shè)以及黨 （團(tuán)） 工青婦組織建設(shè)是案件防控的主要職責(zé)之一。 （ ）第 8 頁(yè)7、案件防控第一責(zé)任人，對(duì)本單位案防工作負(fù)總責(zé)，是案件防控的基 本原則。第 7 頁(yè)（ ）8、理事長(zhǎng)每年至少召開(kāi)二次案防分析會(huì)，查找問(wèn)題和漏洞，剖析具體 原因，采取有效防范措施，完善內(nèi)控制度，消除案件隱患。（ ）第 9 頁(yè)9、縣農(nóng)村信用聯(lián)社主任每季到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)辦公一次，學(xué)

21、習(xí)新業(yè)務(wù)、 新流程、掌握新情況、查找新問(wèn)題，研究新措施、改進(jìn)和規(guī)范制度約束，提 高經(jīng)營(yíng)管理水平。 第 11 頁(yè) （ ）10、根據(jù)理事會(huì)案防工作的決策部署， 負(fù)責(zé)督促將案防工作目標(biāo)、 任務(wù)、 責(zé)任落實(shí)到部門(mén)、到崗位、到人員，制定案防工作考核辦法，完善案防工作 機(jī)制，是縣聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)的工作重心。 第 12 頁(yè) （）11、縣信用聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)要每季組織一次“防搶、防盜、防火災(zāi)”演練， 落實(shí)遇險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，確?？刂剖鹿拾l(fā)生和蔓延。 （ ）第 14 頁(yè)12、縣信用聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)要完善案防綜合協(xié)調(diào)工作機(jī)制， 加強(qiáng)與當(dāng)?shù)丶o(jì)委、 司法、消防等相關(guān)部門(mén)的聯(lián)系協(xié)調(diào)。 第 14頁(yè)（）13、縣信用聯(lián)社分管信貸、資金營(yíng)運(yùn)的副主任要

22、每季保證至少五天以上 走訪不同類(lèi)型的客戶，了解其對(duì)業(yè)務(wù)工作、信用社主任、客戶經(jīng)理的工作評(píng) 價(jià)，及早預(yù)防和發(fā)現(xiàn)信貸、資金營(yíng)運(yùn)管理人員可能存在的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和不良行 為。 第 17 頁(yè)（ ）14、縣信用聯(lián)社分管財(cái)務(wù)、結(jié)算副主任（行長(zhǎng)）每月至少要到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 坐班一次，熟悉儲(chǔ)蓄、綜合柜員、結(jié)算、信貸、銀行卡、計(jì)算機(jī)等業(yè)務(wù)，了 解操作流程、掌握制度執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患和案件線索，并負(fù)責(zé)及時(shí)整 改到位。 第 19 頁(yè)（ ）15、分管人事副主任（行長(zhǎng)）要經(jīng)常與員工開(kāi)展交心談心活動(dòng)，及時(shí)了 解員工思想變化、家庭情況、社會(huì)交往、合理訴求等情況，加強(qiáng)案防基礎(chǔ)工 作，防患于未然。 第21 頁(yè) （ ）16、農(nóng)村基層信用

23、社 （營(yíng)業(yè)部） 主任（行長(zhǎng)）每年至少與員工談心一次， 建立談心工作筆記，掌握員工思想動(dòng)態(tài)，幫助解決實(shí)際問(wèn)題，并及時(shí)向上級(jí) 反映員工的合理意愿和訴求。 第 22 頁(yè) （ ）17、對(duì)上級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)并要求整改的問(wèn)題，要認(rèn)真研究、認(rèn)真整改、不走 形式、不走過(guò)場(chǎng)，對(duì)因管理失職、整改不力、監(jiān)督不嚴(yán)，出現(xiàn)屢查屢犯、屢 糾屢錯(cuò)以及各種重復(fù)出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)隱患和重大違規(guī)行為， 直至因嚴(yán)重違規(guī) 引發(fā)案件的按照有關(guān)規(guī)定對(duì)管理責(zé)任人員可以實(shí)行問(wèn)責(zé)。 第 22 頁(yè) （）18、基層行社主任（行長(zhǎng)）及營(yíng)業(yè)部主任要每月對(duì)管轄網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次案防檢查，認(rèn)真檢查庫(kù)款、重要空白憑證、柜員尾箱、 ATM機(jī)尾箱、帳戶、柜 員授權(quán)、 密碼管理及安全設(shè)施（器材） 等，重點(diǎn)領(lǐng)域、重要環(huán)節(jié)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題， 及時(shí)整改，真正做到經(jīng)查促管、以管促防。（） 第 23 頁(yè)19、 機(jī)要文件保管的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)是：泄密、丟失、及保管不善。 （）第26頁(yè)20、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)：一是濫用職權(quán)；二是以權(quán)謀私