1、目錄一、車險報價21、用戶登錄22、報價錄入33、聯(lián)系信息44、車輛信息45、險種信息86、費率因子97、特別約定108、保險期限119、車船稅1210、轉(zhuǎn)投保1311、報價單查詢1412、錄單過程中可能出現(xiàn)的其他情況14二、單證使用151、用戶登錄152、單證使用163、領(lǐng)用確認174、反可使用登記185、單證明細查詢19三、單證打印191、用戶登錄192、單證打印203、查詢214、正本打印查詢信息225、注意事項：23四、單證回銷流程23五、行銷平臺IE設(shè)置及常見問題解決辦法24一、車險報價1、用戶登錄（網(wǎng)址：電信用戶：07:7001/pimp聯(lián)通用戶

2、： 1/pimp 內(nèi)部訪問地址： 19/pimp）準確錄入用戶名、密碼、驗證碼，登錄進入行銷系統(tǒng)，頁面如下 點擊車險報價，如下圖 車險報價包含報價錄入、報價單查詢（之前已經(jīng)錄入并保存過信息，以便后期查詢或轉(zhuǎn)投保使用）2、報價錄入1. 投保產(chǎn)品：車險產(chǎn)品包含交強險（代碼0801）、商業(yè)險（代碼0802）機動車綜合險（代碼1359）同時投保商業(yè)險和交強險選擇此代碼2. 使用性質(zhì)：營運、非營運（行駛證上面可以體現(xiàn)）3. 所屬性質(zhì)：個人、機關(guān)、企業(yè)4. 業(yè)務(wù)員：根據(jù)具體情況選擇5. 點擊下一步，根據(jù)提示錄入相關(guān)信息3、聯(lián)系信息帶星

3、號的聯(lián)系人及手機號碼為必錄項，轉(zhuǎn)投保前為了提高報價速度，可以隨便錄入，但在轉(zhuǎn)投保時一定確保信息真實性。4、車輛信息（1）.帶星號為必錄項，相關(guān)車輛信息及車主信息必須和行駛證身份證一致，尤其是車架號、發(fā)動機號、初等日期，一旦錄入錯誤就會影響保費，車架號碼為17位，以L開頭的都是國產(chǎn)車，其他字母或數(shù)字開頭的為進口車。（2）.具體車型信息點擊車型查詢，系統(tǒng)自動帶出。進口車行駛證上面廠牌型號一般為車架號前8位（比如：寶馬WABHDFHDF）,這種情況下,輸入廠牌型號無法查到準確車型，在車輛品牌處輸入寶馬，如下圖，車系、年款、核定載客量、排量、大概新車購置價等信息可以向客戶咨詢，條件越詳細查到的車型越接

4、近所承保車輛。（3）.6座以上的車輛需要仔細核對一下核定載客人數(shù)，確保系統(tǒng)帶出的座位數(shù)和行駛證上座位數(shù)一致，經(jīng)常存在系統(tǒng)帶出是8座，承保標的實際為7座，若投保座位險，影響保費，交強險座位不一致將影響客戶審車。（4）.確保所選車型排量與承保車輛一致（行駛證上無法看到具體排量，需跟客戶核實，或提供車輛登記證書），排量有誤影響車船稅。（5）.使用性質(zhì)確保和行駛證一致，營運、非營運費率不一樣，影響保費。（6）.車型價系統(tǒng)自動帶出，實際價值也是系統(tǒng)自動折舊之后帶出，新車購置價最低可以按照車型價下浮10%，新車購置價沒有下浮會造成保費偏高。新車購置價需手動修改為小于下浮10%的價格（例如填寫1），系統(tǒng)會自

5、動改為下浮10%的價格（7）.已行駛里程手動調(diào)整到30000公里以內(nèi)，商業(yè)險保費可以優(yōu)惠10%。（后面頁面可以體現(xiàn)）（8）.針對過戶車，填寫過戶標志、交強險特殊車標志以及過戶日期，交強險特殊車標志選擇下拉框第一項即車輛所有權(quán)轉(zhuǎn)移重新投保，如果此項沒有選擇，承保車輛沒有按照過戶車來承保，影響保費。（9）. 交管車輛類型的填寫投保單經(jīng)常因為交管車輛類型錯誤被退回，行銷系統(tǒng)中交管車輛類型默認為轎車，刪除K33，雙擊交管車輛類型，會出現(xiàn)上面的頁面，根據(jù)行駛證上信息選擇正確車型。（K31小型普通客車，K32 小型越野客車，K33轎車，H31輕型普通貨車 H32輕型廂式貨車 H33輕型封閉貨車）（10）.

6、驗車情況的填寫分類序號情況系統(tǒng)操作免驗車的情況1投保環(huán)節(jié)單保第三責任險（不計免賠）勾選單保責任險2單保第三責任險及司乘險（不計免賠）勾選單保責任險3單保司乘險（不計免賠）勾選單保責任險4購車當日購買商業(yè)險的新車勾選新車，上傳購車發(fā)票5本公司按期續(xù)保，險種與上年相同勾選按期續(xù)保，上傳上年保單或者系統(tǒng)顯示重復投保的截圖6轉(zhuǎn)保業(yè)務(wù)，按期續(xù)保，上傳上年保單勾選按期續(xù)保，上傳上年保單或者系統(tǒng)顯示重復投保的截圖根據(jù)每輛車的實際情況進行如實的選擇：資料是否齊全，選擇資料齊全，免驗車的情況：單保責任險、按期續(xù)保、新車、團單（針對同一單位團體投保的車輛），其他情況選擇已驗車，驗車人選擇業(yè)務(wù)維護人員。驗車資料的上

7、傳問題，已驗車的投保單，請正確拍攝驗車照片，使用驗車碼（驗車碼會在第一時間告知所有的出單機構(gòu)，逐級進行傳達），保證照片的清晰和車輛全貌的反應(yīng)，基礎(chǔ)照片為前后45%角拍攝4張照片，VIN碼（車架號）一張，每張照片都必須包含驗車碼，確定驗車的時間。驗車照片不要重復上傳，以免影響系統(tǒng)內(nèi)存，拉低審核時效；（VIN碼車架號一般在前擋風玻璃右下方，部分車型在發(fā)動機艙）按期續(xù)保的投保單，需上傳系統(tǒng)顯示重復投保的全屏截圖，或者上年保單原件的掃描件；新車業(yè)務(wù)上傳該車發(fā)票；5、險種信息以組合險為例交強險：點擊保費計算，如下圖點擊確定，根據(jù)校驗問題輸入校驗答案，再次點擊保費計算即可，根據(jù)平臺反饋的保費信息和合計折扣

8、，可以推斷所承保車輛上年理賠情況，具體信息點擊平臺返回信息可查詢。商業(yè)險：險種可以根據(jù)客戶需求來選擇，但是只有投保了主險才能選擇相應(yīng)附加險，比如只有購買了車損險才能購買自燃險，但是具體保額及險種需要需要結(jié)合客戶意愿嚴格按照承保政策來執(zhí)行。（承保政策一定要牢記，政策沒有明確規(guī)定的，先不要報價，提前和核保老師溝通，避免因政策不熟導致二次報價），保費計算及平臺信息查看同交強險一致。6、費率因子商業(yè)險最終折扣影響保費，目前我們公司能夠使用的費率因子共三個，即平均行駛里程（30000公里以內(nèi)可以達到0.9的折扣）、多險別投保優(yōu)惠（同時投保車損險、三者險，可以0.95的折扣）、無賠款優(yōu)待系數(shù)（此系數(shù)需要根

9、據(jù)平臺反饋，各保險公司反饋均一致，連續(xù)三年無賠的車輛0.7，連續(xù)兩年無賠0.8，一年無賠0.9，上年出險1次或兩次1.0，我們的行銷系統(tǒng)是按照70、80、90、100來反饋，即70代表三年無賠，80代表兩年無賠，90代表上年年無賠，100代表上年出險1次或兩次或是查詢不到上年車輛承保信息及出險情況，該情況包括上年沒有購買商業(yè)險、脫保大于3個月、上年外省投保、車輛過戶、存在短期保單等，或者車輛信息錄入有誤，具體情況可以跟客戶核實）。最終折扣是以上三個費率因子乘積，比如上年沒有出險的車輛，今年承保車損險及三者險，最終折扣=0.9（無賠優(yōu)）*0.9（平均行駛里程）*0.95（多險別優(yōu)惠），可以達到0

10、.7695；三年無賠的車輛，即使單獨購買三者險也能達到0.7。如果客戶覺得保費高，我們需要核實能夠使用的優(yōu)惠系數(shù)報價的時候我們有沒有使用。7、特別約定行銷平臺可以添加特別約定貸款車添加“（9634）第一受益人特約”；驗車有損的車輛需要填寫具體部位有損，后期這些部位都不在賠償范圍之內(nèi)“（9636）驗車特約”；使用性質(zhì)為非營業(yè)的車要添加“（1010）非營運車輛不得用于營業(yè)運輸”的特別約定；未上牌新車投保盜搶險，添加“（Steal）新車盜搶險特約”；車輛做過戶批改，商業(yè)險里涉及盜搶和自燃的，需要添加“（1012）推定全損約定”；未保指定專修附加險的添加“普通修理廠特約”。8、保險期限確保起保時間正確

11、，避免由于我們的失誤造成承保車輛脫保，沒有到期的車輛，按照系統(tǒng)反饋到期時間和去年到期時間接上，已到期車輛一般是按照次日零時起保。即時生效的問題，系統(tǒng)已經(jīng)實現(xiàn)即時生效，生效時間可以進行手工的更改，但是生效的時間與簽單時間的間隔最少應(yīng)保證在2個小時以上，根據(jù)保單的刷卡時間，適當?shù)倪M行后延。目前出現(xiàn)了很多投保單在刷卡后無法生成保單號，其中多數(shù)的原因是刷卡時間在生效時間之后，導致違反監(jiān)管規(guī)定，無法生成保單號。9、車船稅計稅分類我們使用到的一般有三項，代收稅、已完稅、減稅，代收稅根據(jù)系統(tǒng)反饋正常計算；已完稅需要客戶提供完稅憑證號、稅務(wù)機關(guān)代碼；減稅需要選擇減免原因（能源減免），減稅比例（50%），減免稅

12、方案（比例減免），完稅憑證號（公司財務(wù)提供），稅務(wù)機關(guān)代碼（*地稅局）。部分減稅車型系統(tǒng)無法識別，需要我們手動查詢，建議大家每錄一輛車都查詢一下是否屬于減稅車型，避免多收稅造成后期退稅情況的發(fā)生。10、轉(zhuǎn)投保信息完善，客戶同意承保，即可轉(zhuǎn)投保。轉(zhuǎn)投保前確保車輛信息、投保人被保險人車主信息、險種、保額、起保時間無誤。針對下發(fā)修改的保單：核保意見的查看和投保單的修改，投保單被核保退回后，在【車險報價】-【報價單查詢】中找到該投保單，勾選后選擇修改，打開該投保單，右上角有【審核意見】可以看到核保員的退回意見，進行相應(yīng)修改后，點擊【轉(zhuǎn)投保】后提交。需要驗車的必須按照要求上傳影像。非營業(yè)貨車上傳行車證的

13、問題，2噸以下貨車出單時，必須提供行車證證明其使用性質(zhì)為非營業(yè)，所以，在提交審核時，附帶行車證一并上傳，提高一次核保通過的時效。11、報價單查詢點擊報價單查詢，頁面如上，可以選擇之前所錄的單子進行修改、復制等，審核保單時會經(jīng)常出現(xiàn)重復投保的提示，主要原因是同一輛車出現(xiàn)多次錄入的情況，經(jīng)核實系統(tǒng)，最多的一輛車是在系統(tǒng)中有4張投保單，狀態(tài)都是審核通過，同一輛車輛盡量不要進行多次的錄入，之前錄過信息報過價格的保單都可以通過車牌、車主名稱、車架號碼、發(fā)動機號等查到。12、錄單過程中可能出現(xiàn)的其他情況未生成保單號的處理方式未生成保單號的原因非生效時間在刷卡時間之前的投保單出現(xiàn)無法生成保單號的情況下有以下

14、幾種方式進行處理：第一，刷卡補登。刷卡后，刷卡小票正常打印的情況下，在以下界面選擇保單進行刷卡補登。第二，進行手工確認。刷卡小票正常打印的情況下，無法進行刷卡補登，必須在第一時間報分公司承保管理部進行手工承保確認，上報聯(lián)系人為：劉宗青海蘭崔闖三，重新確認。需使用核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，而非行銷系統(tǒng)。在核心系統(tǒng)中重新錄入保單，將原投保單的暫收款單號錄入新的投保單中，核保審核通過即可生成保單。（此操作需要分公司或者團隊內(nèi)勤進行）行銷系統(tǒng)的同時登陸問題行銷系統(tǒng)支持在一臺電腦上進行同時登陸，但是登陸的賬號必須是同一個賬號。

15、此操作可以在很大的程度上提高大家報價和操作的時效，同時如果系統(tǒng)出現(xiàn)崩潰，另外一個系統(tǒng)是可以正常使用的。為了提高報價速度，避免二次報價的發(fā)生，大家一定要熟悉行銷系統(tǒng)，牢記承保政策！二、單證使用1、用戶登錄（網(wǎng)址：電信用戶：07:7001/pimp聯(lián)通用戶： 1/pimp 內(nèi)部訪問地址： 19/pimp）準確錄入用戶名、密碼、驗證碼，登錄進入行銷系統(tǒng)，頁面如下2、單證使用點擊單證使用前的，如下圖：3、領(lǐng)用確認單證（包括以下幾種）下發(fā)以后，需要我們領(lǐng)用確認才能夠使用，交強險單證號 010801

16、102商業(yè)險單證號 01080202內(nèi)置式標志 030801104發(fā)票 06888801點擊領(lǐng)用確認，如下圖點擊查詢，如下圖點擊領(lǐng)用確認即可。4、反可使用登記單證使用期限是一個月,一個月過后單證用不了需要做反可使用登記，然后做回收登記，單證管理員會重新下發(fā)單證，重新領(lǐng)用確認即可。具體操作如下：點擊反可使用登記，如上圖，選擇單證類型代碼，輸入起始流水號及終止流水號（已過期單證流水號，添加，刪除）5、單證明細查詢一般用來查詢具體某一單證狀態(tài)，或中間出現(xiàn)使用不了的情況，可以使用單證明細查細,查詢單證目前的狀態(tài)及使用人。三、單證打印1、用戶登錄（網(wǎng)址：電信用戶：07

17、:7001/pimp聯(lián)通用戶： 1/pimp 內(nèi)部訪問地址： 19/pimp）準確錄入用戶名、密碼、驗證碼，登錄進入行銷系統(tǒng)，頁面如下2、單證打印點擊單證打印左邊的加號，如下圖所示，點擊投保單打印,可以打印投保單（背面附有條款），點擊原始保單打印，可以打印保單、保卡、發(fā)票等。3、查詢根據(jù)具體情況輸入險種代碼（險種代碼：交強代碼0801 商業(yè)險代碼0802 產(chǎn)品組合代碼1359），調(diào)整入機時間，打印狀態(tài)選擇未打印，點擊查詢，出現(xiàn)查詢信息，根據(jù)投保人或被保險人姓名（注意重名情況）選中所需要的保單，點擊查詢4、正本打印查詢信息選

18、中需要打印的保單、標志、保卡或發(fā)票，選擇標準如下交強險可選：富德交強險保險單-AE0801N2009AA02、2014粘貼式保險標志-AJ0801N2014AA01、分打發(fā)票商業(yè)險可選：富德商業(yè)車險保險單(2009版)-AE0802N2009AA03、分打發(fā)票保單打印：輸入起止流水號點擊打印如下圖發(fā)票打印：如遇到組合險只需輸入1個發(fā)票號就可以(小號在前)點擊打印即可（上方帶用打印機標志按鈕）5、注意事項：打印機的調(diào)整：厚度調(diào)至約為4-5P處,寬度調(diào)整至10.5-10.8處組合險：注意打印組合險發(fā)票時，須兩張連號發(fā)票，輸入第一張發(fā)票的流水號點擊打印，當打印完第一張后，進行第二張發(fā)票打印，無需再次

19、輸入第二張發(fā)票的流水號，直接放發(fā)票即可。發(fā)票打印的時候，先打交強險（小號），后打商業(yè)險。四、單證回銷流程刷卡出單以后需要對資料進行整理，具體流程如下：1、單證回銷主要包括：單證、投保單、發(fā)票、POS票、客戶的資料。2、客戶的資料分為以下幾種：普通車：客戶的身份證和行車證（或登記證書）新車：客戶的身份證、機動車銷售統(tǒng)一發(fā)票（報稅聯(lián)）、合格證。單位車：行車證（或登記證書）、組織機構(gòu)代碼證。注：投保單的右下角一定要蓋上單位的公章，臨時車牌不能當做行車證資料。3、打出投保單后，讓顧客在投保單的右下角簽上姓名和日期。（投保單用公司發(fā)放的條款打印，如沒有附帶條款可以用A4紙代替）。4、最后把POS小票(客

20、戶簽字)、單證、投保單、客戶的資料訂在一起。（順序為：POS、單證、投保單、客戶的資料）。5、發(fā)票單獨回銷（50份）。6、按號段收齊50份回銷公司。五、行銷平臺IE設(shè)置及常見問題解決辦法注意事項：該系統(tǒng)在IE瀏覽器6、10、11下無法正常使用，建議使用IE瀏覽器7、8、9進行出單，同時支持火狐、遨游、世界之窗等瀏覽器。卸載IE瀏覽器10后自動變更為IE9。為了穩(wěn)定推薦使用IE81如何查看IE瀏覽器版本信息如上圖所示點擊然后選擇關(guān)于Internet Explorer(A)選項，將會看到如下圖所示瀏覽器版本信息：如果沒有這個按鈕，可以點幫助-關(guān)于Internet Explorer(A)選項查看瀏覽

21、器版本信息：如下圖所示系統(tǒng)登錄地址為：https:/www.sino- 或者電信用戶使用：07:7001/pimp聯(lián)通用戶使用：1/pimp內(nèi)網(wǎng)用戶使用：19/pimp 不知道自己是電信還是聯(lián)通如何查看可以打開進行查看行銷平臺設(shè)置過程在Internet選項卡中點擊安全選項卡，點擊可信站點如下圖所示然后點擊上圖所示的站點選項彈出如下圖所示界面：將添加到可信站點，然后點擊關(guān)閉按鈕返回安全選項卡在安全選項卡中點擊自定義級別，如下圖所示：在彈出的窗口中進行操作上圖所示中除以下幾個地方選擇禁用以外，剩余選項全部選擇啟用選擇完畢有點擊確定按鈕然后點擊安全選項卡如下圖所示將啟用SmartScreen篩選器前面對號取消將允許運行或安裝軟件，即使簽名無效前面的對號打上勾，其他保持默認即可則需要進行如下設(shè)置打開IE瀏覽器，選擇工具-Internet選項，點擊安全選項卡，如下圖所示鼠標點擊Internet，然后點擊自定義級別，如上圖紅色方框內(nèi)所示，在彈出的安全設(shè)置-Internet區(qū)域中進行選項設(shè)置，如