1、乾通小額貸款公司乾通小額典當公司運營管理手冊0 一七年四月目錄總 則 4第一篇 綜合管理 -組織架構及職能職責 5一、小貸（典當）公司組織架構 5.二、公司各部門職能說明 5.（一）總經辦職能說明 5.（二）綜合管理部職能說明 6.（三）財務部職能說明 7.（四）貸款業務部職能說明 7.（五）風險管理部職能說明 8.三、公司各崗位職責說明 9.（一）總經理崗位職責 9.（二）副總經理崗位職責（暫未設） 9.（三）綜合管理部經理崗位職責 1.0（四）綜合管理部職員崗位職責 1.1（五）財務部會計崗位職責 1.2（六）財務部出納崗位職責 1.3（七）貸款業務部經理崗位職責 1.4（八）貸款業務部業

2、務員崗位職責 1.4（九）風險管理部經理崗位職責 1.5（十）貸款風險控制員崗位職責 1.6第二篇 綜合管理 -行政管理制度 17一、日常辦公規范制度 1.7二、接待管理制度 1.9.三、會議管理制度 2.1.四、電腦及網絡管理制度 2.3五、公文管理制度 2.6.六、辦公用品管理制度 2.8七、固定資產管理制度 3.1八、倉庫管理制度 3.4.九、行政費用管理制度 3.7十、印章管理辦法 3.9.十一、業務檔案管理辦法 4.1第三篇 綜合管理 -人力資源管理制度 42一、考勤管理制度 4.2.二、招聘和錄用制度 4.8.三、員工關系管理制度 5.3四、員工檔案管理制度 6.0五、教育培訓 6

3、.2.六、公司考核辦法 6.3.七、員工獎懲管理制度 7.0第四篇 財務管理制度 75一、總則 7.5.二、資金管理 7.5.三、財產物資管理 7.7.四、借支及費用報銷管理 7.8五、會計檔案管理 8.1.六、票證使用及管理 8.1.第五篇 貸款業務制度 83一、業務管理基本制度 8.3二、貸前調查制度 8.6.三、貸款審批制度 9.1.四、貸后管理制度 9.3.五、小貸公司業務流程匯總 9.5第六篇 風險控制管理制度 101一、風險控制管理制度 1.01二、責任追究制度 1.0. 4（一）總則 1.0. 4（二）貸款業務部風險追究制度實施細則 1.04（三）風險管理部責任追究制度實施細則

4、1.05（四）財務部貸款風險責任追究制度實施細則 1. 05（五）綜合管理部貸款風險責任追究細則 1.06（六）貸款審批人責任追究實施細則 1.06總則本手冊適用于乾通小額貸款（以下簡稱“小貸公司” ）和典當公 司所屬各部門。本手冊由人力、行政、財務及業務四方面內容構成，涵蓋這四方 面各個環節的流程及制度 / 管理辦法，目的在于指導小貸、典當公司 規范流程、控制風險，保證各項工作順利進行，是公司的基本管理手 冊之一。本手冊內容屬于保密文件， 僅供在小貸和典當公司內部使用， 不 得對外泄露。 本手冊會因集團要求或相關權限的變更而更新； 有任何 不清楚之處，以集團公司最新頒布的權限 / 管理辦法為

5、準，最終解釋 權為集團決策層。第一篇綜合管理-組織架構及職能職責、小貸（典當）公司組織架構、公司各部門職能說明（一）總經辦職能說明1、擬訂公司的總體發展規劃、實施方案及執行工作 （政策）。2、負責總體發展規劃的實施、管理，按既定模式管理公司。3、向董事會提出經營預算和費用預算。4、領導公司的經營活動，實現經董事會批準的預算利潤指標。5、建立和完善公司的工作程序和規章制度。6、負責督導公司各部門的工作和事務。&代表本公司對外開展公關活動。10、定期向董事會提出營業狀況和財務狀況報告， 并執行集團決二）綜合管理部職能說明1、根據公司經營的實際情況，制定公司各項基本管理制度并負 責制度執行情況的監督

6、、檢查。2、負責建立公司人力資源管理體系2.1 制定與公司戰略發展目標相適應的人力資源規劃；2.2 根據公司經營要求， 完善公司組織結構， 合理進行人員配置；2.3 組織和實施公司招聘、培訓、薪酬福利、績效考核、激勵、 獎懲、員工關系管理等工作；2.4 了解國家及地方勞動法律法規，處理勞動關系，負責員工勞 動合同、社會保險等工作的日常管理；2.5 根據公司實際情況，定期進行勞動紀律檢查。3、負責建立公司行政管理體系3.1 負責公司行政公文、函件、其他文件的擬定及審核；3.2 負責公司辦公用品、員工福利物資采購審核、采買及發放管 理；3.3 負責公司各類行政辦公費用的控制及報銷；3.4 負責公司

7、資信、會務、 IT 信息化及活動管理；3.5 負責固定資產、辦公設備、低值易耗品及倉庫管理；3.6 負責各類資料、文件、檔案管理；3.7 負責公司外聯事務協調（行政主管單位、工商、稅務等） 、 后勤管理。4、負責公司相關業務綜合統計分析及統計數據的上報工作。5、負責做好公司領導安排的其他臨時性工作。（三）財務部職能說明1、根據國家財務制度和財經法規，結合本公司的實際情況制定 適用的財務管理制度。2、圍繞公司的經營發展規劃和工作計劃，負責編寫公司的財務 計劃和費用預算，積極開展融資，有效地籌劃與運用公司資金。3、做好公司各項收入的收取與支出管理，做到各種收入及時收 繳，支出費用及時到位。4、定期

8、匯總、分析公司經濟運作情況，提出合理化建議，為公 司經營發展決策提供參考依據。5、做好財務統計和會計賬目、報表及年終結算工作，并妥善保 管會計憑證、會計帳薄、會計報表和其它檔案資料。6、監督稽核公司業務部門的業務活動，分析存在的問題，查明 原因，及時解決。7、統一歸口管理公司的各種票據和有價證券。8、保守公司財務機密，維護公司利益。9、完成上級安排的其他工作。（四）貸款業務部職能說明貸款業務部是公司的核心創利部門， 主要負責客戶開發、 產品設計、客戶資信調查、貸款條件落實、貸款回收工作。由部門經理對分 管副總（如有）負責，分管副總對總經理負責。部門職能具體如下：1、負責貸款業務部的各項工作計劃

9、的實施和總結；2、根據公司規定和客戶需求設計產品報公司貸審會審批；3、制訂和完善有關的規章制度、組織執行并進行檢查；4、制訂對所屬業務領域內業務人員的專業培訓計劃與方案，提 交綜合管理部備案；5、承擔對本公司客戶的授信、貸款、擔保等各項業務的調查、評價、評審工作，并提出明確書面調查意見，交風險管理部審查；6、落實貸審會審批條件，辦理抵押、質押、保證等擔保手續；7、做好貸款的臺帳登記工作；8、做好貸后管理工作；9、完成公司領導交辦的其他工作。（五）風險管理部職能說明1、負責公司貸款業務的風險管理；2、負責制定和完善信貸風險管理制度；3、審查貸款資料的真實性、合法性、準確性、全面性；4、對貸款業務

10、的調查報告做出風險評價，將審查意見和結論寫 成項目評審書；5、負責回答評審人員的質疑；6、負責查實抵押，質押物的真實性與評估值，查實抵（質）押 手續辦理的合法性與完善度，查實擔保人的資質，資格及擔保能力。 查實信用貸款人的信用記錄和道德品質等；7、做好貸后監督檢查工作，及時發現未預見的風險及新出現的 風險并及時采取防范措施；8、對已經出現風險的貸款業務提前介入并參與處置；9、組織準備貸款會簽和會審工作；10、監督落實貸款管理制度的實施和檢查；11、對風險管理的檔案資料進行歸類、整理、歸檔、保存；12、完成公司領導交辦的其他工作。三、公司各崗位職責說明（一）總經理崗位職責1、主持擬定公司經營戰略

11、，并提交董事會審議。2、主持公司的日常行政和管理工作，組織實施董事會決議。3、組織實施公司的年度經營計劃和投資方案。4、組織擬訂公司內部機構設置方案，董事會批準后組織實施。5、審定公司的管理制度，董事會批準后組織實施。6、管理、防范、消除經營風險和其他相關風險，保證業務質量。7、定期向董事會報告貸款業務運行情況和財務收支狀況。8、按照國家法律法規和公司的管理制度，組織對員工的考核評 議，并決定薪酬、獎懲、升降級等。9、著力打造高素質、守法紀的經營管理和業務團隊。10、公司章程規定和董事會授予的其他職權。（二）副總經理崗位職責（暫未設）1、協助總經理管理公司相關日常事務。2、分管貸款業務部和風險

12、管理部工作。負責貸款業務管理制度和工作流程的制訂和完善3、協助總經理制訂和完善貸款審批制度，對參與審批的貸款業務 負責。4、負責貸款業務的營銷管理和收貸收息管理工作。5、負責上級交代的其他工作。（三）綜合管理部經理崗位職責1、全面主持綜合管理部日常各項工作的開展，組織實施公司各項 決議。2、負責編制部門工作計劃，合理安排部門工作，確保各項目標的 實現。3、負責部門人員管理，合理分配工作任務并組織督導下屬切實完成4、負責人力資源業務管理工作，保證各模塊工作正常運作并滿足 公司要求。5、負責組織、修訂、完善、優化公司各項管理規章制度、流程， 協調監督制度流程的執行情況。6、建立科學、有效的獎懲及激

13、勵機制，并推進執行及落實，充分 調動員工積極性。7、加強團隊建設及人才培養，負責公司企業文化建設，籌劃、推廣公司企業文化所倡導的主題思想，增強團隊凝聚力。&負責公司行政、后勤、總務、環境等事務管理，保證各項行政 工作正常運作并滿足公司要求。9、負責公司日常行政行文，文件、資料、檔案的歸檔管理工作。10、負責公司印鑒使用和保管工作。11、負責公司資產管理工作12、負責公司的網絡和辦公設備管理工作。13、負責公司辦公、勞保等零星物資采購管理工作。14、負責公司辦公環境、紀律、秩序及安全維護工作。15、負責公司各類接待、會議、活動的組織實施，協調各種內外 部關系。16、負責部門及公司人力行政費用的合

14、理控制。17、定期召集部門會議，檢查、督促、協調部門的工作，解決日 常人力資源、行政管理等工作中出現的各種問題。18、參與公司經營計劃的制定并提出合理建議。19、依公司程序規定審核或簽署各類文件。20、完成公司領導交辦的其他工作。（四）綜合管理部職員崗位職責1、協助經理制定本部門各項人事、行政工作計劃及總結報告。2、協助部門經理制定公司的各項管理制度及流程，并監督落實、 執行情況。3、配合公司各部門人力預算、招聘及核查工作。4、依照公司制度，配合處理員工異動手續（入、轉、升、離等）5、負責公司各部門人員招聘的初步面試工作：接待應聘人員，指 導應聘者填寫個人簡歷；整理應聘資料，建立人才庫。6、辦

15、理新進員工入職及登記手續。7、人事資料整理歸檔及建立，完善更新員工花名冊及員工通訊錄8、監督公司員工考勤及休假狀況，并加班情況復核監管。9、負責勞動合同管理，辦理社會保險及其他福利的有關手續。10、負責調查處理員工違紀事件，并寫出調查報告上報經理，協 助經理處理勞動糾紛，并向政府有關職能部門聯系處理。11、協助經理進行績效考核工作。12、配合監督、執行公司行政方面費用支出情況。13、負責進行文書打印、行政資料整理歸檔。14、負責公司、本部門會議記錄并整理會議紀要。15、負責來訪登記接待，外來信函、報紙分類、包裹郵寄與派發。16、按檔案管理制度要求，做好檔案的檢點移交、編號、編 目檢索、統計、保

16、管和安全等工作，對過期無利用價值的檔案資料經 有關領導組織鑒定后方能作銷毀修理。17、協助經理進行有關文件、重要信息的發布和物品的發放工作。18、協助經理進行各類接待、會議、活動的組織實施。19、協助進行固定資產及低值易耗品的管理。20、完成領導交辦的其他工作。（五）財務部會計崗位職責1、在董事會和總經理領導下，總管公司會計、報表、預算工作。2、組織編制各種財務計劃，辦理年度財務決算，參與經營管理決策。3、建立健全公司財務管理制度和核算辦法，并貫徹執行，制定和 管理稅收政策方案及程序。4、考核資金使用情況，貫徹執行資金授權管理制度，保證公司資金安全。5、監督公司遵守國家財經法令、紀律，以及董事

17、會決議。6、向公司股東會議及公司領導報告財務狀況和經營成果，審查對 外提供的會計資料。7、按照會計法及企業會計準則等相關會計制度的規定，審核原始 憑證的真實、合法、有效性，填制記賬憑證，登記會計賬簿，編制會 計報表，做到手續完備、數字準確、賬目清楚。8、負責對輸入計算機的會計數據（記賬憑證、原始憑證等）進行 審核，操作會計軟件登記機內賬簿 , 對打印輸出的賬簿、 報表進行確認9、負責對信貸業務員輸入計算機的原始憑證的審核及數據收集。10、負責對計算機內的會計數據進行分析，根據分析情況及時提 出合理化建議。11、負責保管會計憑證，會計賬簿，會計報表和其它會計資料。12、協助業務部門做好不良貸款項

18、下擔保標的定價和處理工作。13、負責貸款業務中發生的呆、壞帳損失的初審工作。14、負責協調和處理公司與銀行、稅務、工商等相關部門的關系。15、完成領導交辦的其他臨時性工作。（六）財務部出納崗位職責1、按照國家有關現金管理和銀行結算制度的規定辦理現金收付與 銀行結算業務。2、序時登記現金和銀行存款日記賬，隨時掌握現金和銀行存款余額結存情況3、嚴格執行庫存現金限額，不坐支現金，不以白條抵庫，日清月 結，及時對賬，做到賬款相符。4、保管公司庫存現金、有價證券、支票、收據及有關印章，確保 其安全與完整。5、配合會計做好各項賬務處理。6、完成領導交辦的其他工作。（七）貸款業務部經理崗位職責1、負責貸款業

19、務部的各項工作計劃的制訂、實施和總結。2、根據公司規定和客戶需求組織設計產品，報公司貸審會審批。3、組織制訂和完善與貸款業務有關的規章制度、組織執行并進行 檢查。4、組織制訂對所屬業務領域內業務人員的專業培訓計劃和實施方 案，并提交綜合管理部備案。5、負責對本公司客戶的授信、貸款、擔保等各項業務的調查、初步 評價、評審，對業務調查分析報告提出書面意見，并交風險管理部審查。6、審查落實貸審會審批條件，辦理或監督辦理貸款抵押、質押、 保證等擔保手續。7、負責公司貸后管理工作的組織和實施，督促業務員及時收取貸 款利息和貸款本金。8、公司領導交代的其他工作。（八）貸款業務部業務員崗位職責1、開發公司客

20、戶和業務品種。2、受理客戶申請并審查客戶提交的各種資料。3、完成對客戶授信、 貸款前的調查評價工作， 寫出書面調查報告4、落實授信、貸款的各種擔保措施并辦理相關手續。5、做好貸款臺帳登記工作。6、及時核算與收取貸款利息。7、做好貸后檢查與風險防范工作。8、按時按量收回貸款。9、協助有關部門處置風險貸款和損失貸款。10、按要求填寫工作日志。11、上級領導交代的其他工作。（九）風險管理部經理崗位職責1、確保信貸風險控制和措施能夠落實到實處 , 承擔信貸風險管理 部的全面工作。2、負責制定和完善信貸風險管理制度。3、對所有信貸企業業務的合規合法性進行審查及時發現，糾正杜 絕違規違法貸款。4、監督落實

21、信貸管理制度的實施和檢查。5、能夠對質押，抵押，擔保，信用等不同形式的貸款進行風險識 別，指出存在風險的關鍵點并找出相應的控制方法。6、根據不同標的設計科學、合理的風控措施。7、對風險貸款適時提出預警并采取相應的措施。8、對已經出現風險的貸款業務，提前介入并參與處置。9、組織準備貸款會簽和會審工作。10、杜絕人情貸款情況發生。11、完成公司領導交辦的其它工作。（十）貸款風險控制員崗位職責1、負責貸款業務資料的初審，擬定調查提綱，作為項目的第二調 查人對項目進行下戶調查并填寫調查表，審查項目的真實性、合法性、 準確性、完整性。2、對貸款業務的調查資料及調查情況進行綜合分析，作出風險評 價，提出初

22、審意見交部門負責人進行復審。3、負責回答評審人員對風控措施提出的質疑。4、負責查實抵押、質押物的真實性與評估值，查實抵（質）押手 續辦理的合法性與完善度，查實擔保人的資質，資格及擔保能力，查 實信用貸款人的信用記錄和道德品質等。5、做好貸后跟蹤監督檢查，及時發現未預見的風險及新出現的風 險并提出防范應對措施逐級上報。6、對已完成的項目，查證手續是否終結，杜絕對公司發展存在的 不利影響。7、對風險控制的檔案資料進行歸類、整理、歸檔、保存。8、完成上級領導交辦的其他工作。第二篇 綜合管理 - 行政管理制度一、日常辦公規范制度為規范公司辦公秩序，樹立良好的品牌形象，提高工作質量和辦 事效率，特制定日

23、常辦公規范制度如下：第一條 著裝及儀表規范1.1 員工上班著裝應整潔、得體、大方，顏色力求穩重，上班時間 內不得穿短褲、拖鞋等。1.2 遇公司有公關、 慶典等重大活動時， 應根據公司要求和場合不 同，恰當著裝。1.3 員工上班時間內保持頭發梳理整齊、 干凈、無異味， 儀容要以 干凈、整潔、素雅為標準，不得濃妝。1.4 個人行為舉止要文明、禮貌，不得打架，斗毆，酗酒，從事違 法亂紀的活動。1.5 說話要和氣、 謙遜，要使用“請、您好、謝謝、對不起、再見” 等文明用語，為集體創造團結、友善的氛圍。第二條 工作行為規范2.1 遵守黨和國家的法律、法規，遵守公司的各項規章制度。2.2 各部門員工應按時

24、上下班，不得遲到、早退、曠工。臨時有事 外出必須向部門主管領導請假，經領導批準后方可離開。2.3 辦公室工作人員在接待來訪和接聽電話時要注意行為規范和 文明用語；辦公電話鈴聲應調到適量位置，講電話聲音應適量；不準 用辦公室電話進行私人交往或閑聊。2.4 員工手機應 24 小時開通，若確實有特殊原因無法開通應事先 告知辦公室并通知各部門負責人。2.5 上班時間不得干與工作無關的事， 嚴禁上班時間看電視、 炒股 票、打牌、上網聊天、看電影、玩游戲等與工作無關的行為發生。2.6 節約用電、用水，做到人走燈滅，人走水停。2.7 愛護辦公設備、 儀器，節約使用紙張， 能用廢紙打印復印的不 得使用新紙，嚴

25、格按照操作規定使用辦公設備。2.8 每位員工都有權利、 有義務維護集體利益， 愛護集體財產， 嚴 禁將集體財產據為私有。為企業樹立良好的形象，對損壞企業、集體 利益的人員給予以下處分：（1）竊取集體財物者，除追回非法所得外，還追究相應的經濟和 法律責任；（2）損壞或丟失集體財物者，應予以賠償。第三條 辦公區域作息規范3.1 公司人員必須自覺遵守作息時間，工作時間禁止一切娛樂活 動。3.2 午休時間不得大聲喧嚷， 如因公事加班， 應盡量避免發出大聲 響，以免影響他人休息。3.3 提倡文明向上的業余活動， 但要有節制， 不可沉迷影響正常工二、接待管理制度第一條 總則1、為使公司接待工作有所遵循，特

26、制定本制度。2、綜合管理部負責制度解釋。第二條 接待事務分類1、貴賓接待：指公司領導重要客人公司重要客戶、外賓及參觀團 或地方政府部門的接待。2、業務接待：指合作客戶的接待。3、普通接待：指應聘者，一般來訪者的接待。第三條 接待場所管理1、總經理辦公室用于貴賓接待，會議室用于業務接待，前臺接待 室用于普通接待。2、其它場所一律不得用于接待，待客必須在接待室。第四條 接待職責分工1、各相關部門及人員必須高度重視并按規范落實接待工作。2、接待內容包括：迎客引入、溝通詢問、接待洽談、參觀介紹及 招待服務等；接待部門負責接待工作過程。第五條 接待規范1、客人進門時說：“您好，請坐，請喝水” 。客人走時

27、說：“您慢 走，再見；歡迎您再來” 。2、接待語言：有客戶來訪，應馬上起來接待， 并引導進入接待室， 輔以“您好，請稍候！我通報一下！請坐，對不起，請登記，打擾您 一下”等禮貌用語。3、對來訪者的姓名、單位一聽就記下來，不能叫錯；若一時聽不 清，應再次詢問。4、自己不能解決的問題， 應向來訪者解釋清楚或說明， 杜絕說“不 知道”。5、重要客人來訪，應引入接待室，送上茶水后通知相關部門。6、他人相互交談時，不要隨便旁聽或隨意插話。若確需打斷，應 說“對不起，我打斷一下可以嗎？” ，得到允許后再發言。7、介紹和被介紹的方式：應先把年輕的介紹給年長的、地位低的 介紹給地位高的、本公司的介紹給外公司的

28、；把一個人介紹很多人時， 應先介紹其中地位最高的；男性介紹給女性，如男女地位、年齡有很 大差別時，女性年輕時可把女性介紹給男性。8、名片的接受和保管：名片應先遞給長輩或上級，名片雙手遞出 時應把文字向著對方一邊遞交一邊清楚說出自己的姓名；接對方的名 片時應雙手去接拿到手時應馬上去看并復述一便將名片妥善收起。三、會議管理制度第一條 目的為提高會議質量，有效利用工作時間，結合公司實際，特制定本 制度。第二條 會議分類2.1 辦公會議：總經理組織召開的會議，參會人員為全體人員。2.2 專業會議： 主要包括業務綜合會 （如經營活動分析會、 安全工 作會、貸款審批評議等） 。由總經理批準，主管業務部門負

29、責組織。2.3 部門會議：各部門召開的工作會由各部門領導負責組織召開。2.4 商務會議： 外部單位在我公司召開的會議， 由綜合管理部受理 安排，有關業務對口部門協助做好會務工作。第三條 例會安排3.1 公司正常性的會議一律納入例會制，原則上按例行規定的時 間、地點、內容、組織召開。3.2 辦公會議內容包括： 會議由總經理主持并總結布置工作。 各部 負責人匯報工作完成未完成、造成原因情況，提出存在的問題及 需協調的工作，安排布置下步工作任務。3.3 做好會議記錄， 并及時整理以會議紀要形報總裁簽署后下發傳 閱。3.4 綜合管理部做好會議室布置準備工作。第四條 會議紀律：4.1 準時參加會議。如須

30、請假，必須報請總經理批準。4.2 做好會議發言準備。4.3 保守會議秘密。違反，情況屬實者罰款 200 元嚴重帶來嚴重 后果著辭退并追究其法律責任4.4 通訊工具調至振動或關閉。 違反一次警告、再次罰款 50 元4.5 會議未結束前，不得中途退席。 未經總經理特批者按罰款 50 元處理4.6 發言時間合理控制。4.7 擅自不參加無請假者做曠工處理。4.8 凡參會人員因個人原因遲到 1次罰 30元，由綜合管理部簽發 違規通知單，經當事人簽名和總經理簽批。第五條 本管理制度自發布之日起執行。集團公司保留對其中內容進 行解釋、修改與變更的權力。四、電腦及網絡管理制度為加強公司電腦及局域網的管理，確保

31、電腦及局域網正常運作， 特制定本制度。第一條 電腦管理1.1 公司電腦遵循誰使用，誰負責的原則進行管理。1.2 電腦由公司統一配置并定位， 任何部門和個人不得允許私自挪 用、調換、外借和移動。1.3 綜合管理部對公司所有電腦及信息進行統籌管理， 對公司電腦 設備進行登記、造冊、備案和維修。1.4 綜合管理部負責對公司網站進行信息維護和安全防護。1.5 電腦設備資產標簽， 不得隨意撕毀； 如發現標簽脫落應及時告 知綜合管理人員重新補貼。1.6 公司對內部系統、軟件統一進行維護和改造。第二條 網絡安全2.1 公司內部使用外來存儲設備， 需先對該存儲進行病毒檢測， 確 保無病毒后方可使用。2.2 上

32、網時禁止瀏覽色情、 反動網頁；瀏覽信息時， 不要隨便下載 頁面信息和安裝網站插件。2.3 進入公司郵箱或私人郵箱， 不要隨便打開來歷不明的郵件及附 件，同時開啟殺毒軟件郵件監控程序以免被電腦病毒入侵。2.4 電腦使用者應定期對自己使用的電腦查殺病毒， 更新殺毒軟件 病毒庫，以確保電腦系統安全、無病毒2.5 禁止電腦使用者刪除、更換或關閉殺毒軟件。2.6 公司電腦必須設置操作系統登陸密碼，員工應定期修改密碼。2.7 公司職員必須自覺遵守企業的有關保密法規， 不得利用網絡有 意或無意泄漏公司的涉密文件、資料和數據；不得非法復制、轉移和 破壞公司的文件、資料和數據。2.8 公司重要文檔、 資料和數據

33、應上傳至文件服務器妥善保存； 本 機保存務必將資料存儲在除操作系統外的硬盤空間，嚴禁將重要文件 放置在桌面上。2.10 電腦使用者離職時必須由綜合管理部人員確認其電腦硬件設 備完好、移動存儲設備歸還、系統密碼清除后方可離職。第三條 上網權限管理公司網絡管理員對電腦 IP 地址統一分配、 登記、管理，嚴禁盜用、 修改 IP 地址。第四條 電腦操作規范管理4.1 電腦開機：遵循先開電源插座、顯示器、打印機、外設、主機 的順序；每次的關、開機操作至少間隔 1 分鐘，嚴禁連續進行多次的 開關機操作。4.2 電腦關機：遵循先關主機、顯示器、外設、電源插座的順序； 下班時，務必要將電源插座的開關關上，節假

34、日應將插座拔下，徹底 切斷電源，以防止火災隱患。4.3 打印機及外圍設備的使用： 打印機在使用時要注意電源線和打 印線是否連接有效，當出現故障時注意檢查有無卡紙；激光打印機注 意硒鼓有無碳粉，噴墨水是否干涸，針式打印機看是否有斷針；當打印機工作時，不要強行阻止，否則更容易損壞打印機4.4 停電時， 應盡快關閉電源插座或將插座拔下， 以免引起短路和 火災。4.5來電時，應等待5 10分鐘待電路穩定后方可開機，開機時應 遵循開機流程操作。4.6 電腦發生故障應盡快通知網絡管理員， 不允許私自打開電腦主 機箱操作。4.7 電腦操作人員必須愛護電腦設備，保持電腦設備的清潔衛生。4.8 禁止在開機狀態下

35、使用濕物 （濕毛巾、溶劑等）擦拭顯示屏幕。4.9 禁止工作時間內玩游戲和做與工作無關的事宜。4.10 禁止在使用電腦設備時，關閉、刪除、更換公司殺毒軟件。4.11 嚴禁利用計算機系統發布、瀏覽、下載、傳送反動、色情及 暴力的信息。4.12. 嚴禁上班時間使用任何軟件下載與工作無關的資料、 程序等。 第五條 相關懲戒措施5.1 如上班時間內使用各類禁止軟件下載非工作的資料， 發現一次 罰款 20 元。5.2 如發現公司職員盜用、修改 IP 地址，發現一次扣 20 元。5.3 如電腦使用異常或已經中毒， 不及時通知綜合管理部人員而影 響公司網絡安全，扣 20 元。5.4 如上班時間利用公司網絡資源

36、發布、瀏覽、下載、傳送反動、 色情及暴力的，發現一次扣 50元。5.5 公司將根據網絡實際使用狀況對以上條款進行修改和補充。五、公文管理制度第一條 目的為了保證公文制作、發放及管理的規范化，結合公司業務需要， 特制定本制度。第二條 適用范圍小貸公司各部門。第三條 公文種類：3.1 正式文件。按文件編號區分：1) “乾通貸/ 典字”，用以公司類文件。2) “乾通貸/ 典綜字”，用以公司綜合類(行政、人事等)文件。3) “乾通貸/ 典財字”，用以公司財務類文件。3.2 正式文件由各部門擬稿，綜合管理部統一編號印發并存檔。3.3 非正式文件。包括情況反映， 部門請示等。由各部門擬制呈領 導批示。第四

37、條 公文制發4.1 擬稿。基本要求是情況確實， 條理清楚，文字簡練， 標點正確， 體例規范，數據單位準確。4.2 審核。正式公文的文稿應先由擬稿部門負責人審核， 再經綜合 管理部負責人審核后送總經理審批。非正式文件由擬稿部門負責人審 核后，直接送總經理審批。涉及重大人事或其他重要事項的文件，需 呈報集團總裁審批。4.3 簽發。正式公文由總經理簽發， 公文經總經理簽發后即為定稿， 據此印發。4.4 印發。核簽手續齊全的公文， 由綜合管理部復印。 復印份數由 擬稿部門提出，綜合管理部核定。4.5 公文格式。公文發文單位標識為“乾通小額貸款 / 典當股份有 限公司文件”，用紅色宋體字。 采用 A4

38、型紙。4.6 成文發送。 公文制作完成后， 由綜合管理部登記、 存檔并由文 員分發領導和各部門傳閱。公文發送情況由集團辦公室登記備查。 第五條 公文收辦5.1 收文。通過前臺收到的文件， 除標明收件人姓名或收件部門 的，一律由綜合管理部負責拆封、登記。5.2 承辦。有關部門收到的公文應及時辦理，不得延誤、推諉。對 無辦理時限要求的公文，承辦部門一般在收文后 5 個工作日內辦理完 畢。辦文中遇到涉及其他部門的事項應主動協商辦理。 第六條 附則本管理制度自發布之日起執行。集團公司保留對其中內容進行解 釋、修改與變更的權力六、辦公用品管理制度第一條 目的 為保證公司員工正常辦公，合理使用辦公資源，防

39、止浪費，特制 定本管理制度。第二條 適用范圍 公司各部門。第三條 物品申購3.1 本制度所指辦公用品及設備是指文具、 紙張等文案用品， 辦公 桌椅、檔案柜等家具器具，電話機、傳真機、計算機、打印機等辦公 機具設備，電扇、空調、飲水機等家電設備。3.2 各部門應于每月 25日至 30日根據工作需要編制下月的辦公用 品需求計劃，由部門負責人填寫物品采購申請單并交綜合管理部 經理審核。3.3 綜合管理部統一匯總、 整理各部門采購申請， 并經核查庫存狀 況后填寫物品采購計劃表 ，呈報總經理審批同意后實施采購。3.4 各部門若需采購臨時急需的辦公用品，需由部門負責人填寫 物品采購申請單 ，并在備注欄內注

40、明急需采購的原因，呈總經理批 準后由綜合管理部負責實施采購。第四條 物品采購4.1 辦公用品購買本著實用、節約的原則，為有效完成采購任務， 原則上由綜合管理部從集團已確定單位統一負責采購。金額高于 1000 元的采購可由集團公司統一安排。4.2 對專業性物品的采購，由所需部門協助綜合管理部共同采購。4.3 臨時急需物品經總經理批準后， 使用部門可自行采購， 經綜合 管理部辦理相關手續。4.4 采購人員應嚴格遵守職業道德， 及時了解市場商品信息， 優先 從集團公司指定供應商處選擇對口適用，質量可靠，價格合理的辦公 用品。對單價大于 500 元以上物品的采購，應先進行詢價、比價、議 價，并將最終議

41、定價格報總經理同意后，方可實施采購任務。4.5 辦公用品費用由綜合管理部統一報銷， 其他部門不能報銷辦公 用品費用。第五條 物品入庫5.1 辦公用品入庫前須進行驗收， 對不符合要求的， 由綜合管理部 負責辦理調換或退貨手續。5.2 物品采購發票應由入庫管理人員簽字確認入庫后，方可報銷。5.3 綜合管理部應建帳登記，妥善保管，做到帳物相符。第六條 物品領用6.1 各部門于每月 510 日到綜合管理部領取上月申購物品， 原則 上當月公司不再發放任何辦公用品， 如有特殊情況需寫申請說明理由， 做急需物品處理。6.2 綜合管理部負責辦公用品的保管、 發放、統計工作， 并登記各 部門辦公用品庫存臺賬；每

42、月定期整理清點，庫存不足及時申請和購 進。每月底 30 日前制定“月度辦公用品領用庫存匯總表”和“下月辦 公用品采購計劃表”呈報總經理審批第七條 物品使用7.1 嚴禁員工將辦公用品帶出公司挪作私用。7.2 員工離職時應將所負責保管和使用的物品退回辦公室 （消耗品 除外）。7.3 凡屬各部門或部門內部員工共用的辦公用品應指定專人負責 保管。7.4 公司員工應本著節約的原則使用辦公用品。7.5 辦公用品若被人為損壞，應由使用人照價賠償。7.6 各部門的電腦、 打印機、復印機等設備出現故障需以報告形式 交辦公室，由辦公室報請經理批準后聯系維修。若故障是因人為原因 造成將對相關責任人給予相應處罰。第八

43、條 物品報廢非消耗性辦公用品因使用時間過長需要報廢注銷時，使用人提出 辦公用品報廢申請并經部門主管審核，綜合管理部核實報總經理同意 后，可執行報廢注銷手續，同時報集團辦公室備案。七、固定資產管理制度第一條 目的 為加強公司固定資產管理工作，合理配置物資，特制定本制度。第二條 定義范圍2.1 使用期限在一年以上的房屋、建筑物、機器設備、機械、運輸 工具以及其他與生產、經營有關的設備、器具、工具等應作為固定資 產。2.2 不屬于生產經營主要設備的物品，單位價值在 2000 元以上， 并且使用期限超過一年的，也應作為固定資產。第三條 固定資產的管理分工3.1 財務部門： 負責固定資產價值管理， 具體

44、包括固定資產賬務設 置、核算反映、計提折舊、監督控制，參與產權界定、檢查評估和系 統內調撥等。3.2 管理部門： 綜合管理部負責固定資產實物管理， 具體包括固定 資產購置審核、購置指標核定、財產購建、登記建卡、分配使用、維 修保養、清查盤點、實物統計、產權界定、檢查評估和系統內調撥等 工作。3.3 電腦的軟硬件設備由綜合管理部統一管理。3.4 使用部門：各使用部門的經理負責本部門所有固定資產的管 理，防止丟失損壞，配合財產清查。3.5 移交：人員調動時， 對于固定資產應辦理移交， 綜合管理部負 責組織交接并監督3.6 購置：固定資產均須由使用部門提出書面申請， 填制物品采 購申請表，報綜合管理

45、部審核、 總經理審批后， 再呈報集團總裁審批。 若集團無可調撥資產，綜合管理部做好編報購置計劃方可購置。3.7 使用部門在領用時要填寫固定資產驗收移交單 ，綜合管理 部根據固定資產驗收移交單登記部門固定資產登記表 ，須詳細 注明每項固定資產的名稱、規格、技術特征、數量、價值；附屬設備 名稱、數量、規格、設計使用年限等有關資料。3.8 轉移：固定資產在公司內轉移， 由綜合管理部根據各部門的需 要進行調劑，移出和移入部門須辦理轉移手續；在集團內轉移由集團 辦公室進行調劑。3.9 若有租入、租出固定資產，由集團相關部門統一辦理。第四條 報廢、清查、盤虧和損失、報批手續4.1 固定資產報廢。凡固定資產

46、因年久而損壞， 已不能修復使用的， 由使用部門、綜合管理部、財務部共同鑒定后，填制“固定資產報廢 表”，經總經理、集團相關部門和總裁批準方可辦理報廢手續。4.2 固定資產報廢后， 清理變價收入應及時上繳財務部， 入固定資 產清理賬目。4.3 盤虧和損失的固定資產， 要查明原因， 列專題報告，報總經理、 集團總裁批準后，方可辦理相關注銷手續。4.4 為做到帳、 物三相符，在每年年末由集團辦公室組織盤點， 財 務部應檢查盤點情況。每年編制固定資產盤查清單，并對固定資產管 理中存在的問題，提出改進措施，經總經理批準后實施。第五條 管理流程5.1 固定資產統一由綜合管理部登記、管理。5.2 綜合管理部

47、應指定固定資產管理員， 由其負責公司各部門內固 定資產的登記、統計、各項手續辦理及日常保管、維修處理等相關工 作，并配合集團辦公室做好固定資產的調撥、盤點等工作。5.3 綜合管理部制作固定資產登記表 ，詳細登記固定資產的名 稱、型號、價格、使用部門及保管人，并要求保管人簽名確認（屬公 共區域或總經理辦公室的固定資產，如：會議桌等，由綜合管理部負 責人簽名并負責保管） 。5.4 綜合管理部每季度到各部門檢查固定資產的保管情況， 并作好 相關記載。各部門應配合檢查工作。對于未登記在冊的固定資產及時 辦理補登手續并由部門說明原因，凡屬延誤辦理登記手續的應追究相 應部門負責人的責任。5.5 部門固定資

48、產的添置首先以部門間以及集團內部協調為主。 如 屬可調撥使用，無需購買的固定資產應由綜合管理部填寫調撥單 ， 認真填寫固定資產的名稱、型號、價格、轉讓日期及原定保管人姓名、 現定保管人姓名，由雙方部門負責人簽字，并上報總經理審批方可。5.6 固定資產的調撥、報廢均應在集團辦公室的協調與監督下進 行。5.7 綜合管理部負責牽頭， 聯合財務部每季度對所有固定資產進行 盤點，檢查各部門固定資產的維護及保管情況以及核實固定資產登 記表的準確性，并將檢查結果上報總經理和集團辦公室。5.8 綜合管理部有義務配合集團辦公室對本公司的資產盤查工作。八、倉庫管理制度為加強公司倉庫管理及成本控制，確保對倉庫物資的

49、進出、保管 進行有效的控制，特制定本管理規定。第一條 主管部門及人員 綜合管理部為公司倉庫管理主管部門，并指定專人負責。 。第二條 倉庫管理人員職責2.1 負責倉庫物資出、 入庫管理工作， 認真做好出入庫登記， 定期 盤點，做到賬物相符；會同財務、集團辦公室等部門按季度做好實物 盤存和賬務盤存。2.2 對每種物資的庫存數量及用途做到心中有數， 同一物資按照先 進先出的原則進行出庫，以防止物品超過保質期。定期盤點時要關注 物品保質期及狀況，確保及時處理積壓、破損物品，提前做好期限預 警及報損手續（報損單），避免造成公司損失。2.3 物資發放前，應認真審核物品領用審批單 ，對未按領用流 程審批或被

50、涂改等現象，不得發放物資，應請領取人重新進行領用審 批。2.4 定期對倉庫進行清理， 檢查倉庫物品存放整齊有序， 按類別分 區域放置，保持倉庫清潔衛生，確認無隱患。2.5 對各部門人員物資使用情況需進行監督， ，每月定期檢查。對 離職人員退回的物品要檢查是否有壞損，確保達到入庫要求。 第三條 倉庫管理流程3.1 倉庫的設立：通風、干燥、必要時需安裝防盜門以及貨架，管 理區域以及物品種類應具備相應的標識。物品需按照同種類、同型號， 分區放置、分別管理，倉庫內必須配備滅火器等消防器材。3.2 入庫1）采購回來的物資經驗收合格后，一律憑經審批后的申購單和發 票辦理入庫手續，填寫入庫單，相關經辦人簽字

51、確認后方可入庫，同 時做好入庫臺賬登記。2）公司各部門領用物資，在未使用的情況下，應將剩余物品退回 倉庫管理人員處。倉庫管理人員應檢查剩余物品的完好性，確定無誤 后根據物品種類、數量進行二次入庫，在入庫臺賬上做好更新記 錄。3.3 出庫1）公司各部門需領取物資時，將經審批的物品領用審批單交 給倉庫管理人員，管理人員填寫出庫單，并做好辦公用品、物資 / 物料 的出庫臺賬登記。2）在使用部門需要借用物資時， 填寫借用/ 歸還單，由借用人、 倉庫管理人員共同簽字確認，在歸還借用材料時銷除借用記錄。3.4 實物盤點1）綜合管理部應每月定期對倉庫物資進行盤點，及時掌握物品的 使用情況、庫存數量等信息。2

52、）綜合管理部、財務部人員每季度定期共同清點實物倉庫內的物 資數量，核對入庫單、出庫單數量是否與庫存實物數量相符，由綜合 管理部填寫公司物資盤點表 ，由參與盤點所有人員簽字確認，并建 立電子文檔備查； 同時根據盤點結果編制庫存物品分析建議 （ 即盤點報告） ，對盤點具體情況、差異情況、處理意見等進行文字說明，呈總經 理審閱。3.4 倉庫的管理1）公司各部門員工應嚴格遵守倉庫管理規定，任何人未經倉庫管 理員許可，不得進入倉庫。2）倉庫內不得存放任何私人物品，不得公物私用。3）倉庫內不得抽煙或使用明火，禁止使用電加熱器具及其他超大 功率的電器設備，易燃、易爆物品單獨存放，發現隱患要及時上報。4）消防

53、器材嚴禁埋嚴圈占，擺放在明顯位置，倉庫管理人員要熟 悉滅火器材位置，掌握滅火范圍和使用方法。5）倉庫物品要按類別分別分區域放置，應根據公司的業務特性將 物資分類存放；同時還結合物資的品種、型號、用途、重量、包裝等 特點以及易揮發、易受潮特性和倉庫條件，安排物資的存放位置。九、行政費用管理制度為規范公司行政管理工作，做好行政費用的控制與管理，特制定 本制度。第一條 總則 公司應當根據工作需要做好月度行政費用申請和計劃，經總經理 審核批準后，由綜合管理部統一歸口預算及執行。第二條 費用項目設置2.1 分類及說明 1）會務類：各類會議、年會等 2）通訊類：公司固定電話、手機費、手提電腦無線上網費3）

54、快遞類：EMS速遞、市內快遞、包裹、國際快遞、掛號信、平信4）餐費類：員工午餐、加班餐、飲用水5）房租類：房租、水電、物業管理費6）辦公用品類：辦公用品、設備耗材、辦公室綠化、保潔費、日 用類、設備維修、日常物業維修7）酒店住宿類：員工公寓、酒店住宿8）員工福利類：員工培訓、工具書、報紙雜志、藥品、活動等9）固定資產類：固定資產是指使用期限一年以上，單位價值大于 或等于人民幣 2000 元，并且在使用過程中保持原有實物形態的資產， 包括電子類設備、車輛、房屋，辦公家具等10）行政資產：行政資產是指使用期限一年以上，單位價值小于 人民幣 2000 元，并且在使用過程中保持原有實物形態的資產11）

55、辦公家具：單價小于 2000 元的辦公家具12）日用雜費：日常零星發生的行政類雜費13）商務費用：工商年檢，商務咨詢，法律咨詢等2.2 費用申報項目說明1）需事先進行書面申報、審批以及費用報銷時要求提供詳細清單 的項目有：會務類：各類會議的費用 酒店住宿類：出差人員酒店住宿 辦公用品類：每個月辦公用品及耗材的采購 固定資產類：所有固定資產的購置都需按規定流程，采購合同需由綜 合管理部留底福利類：員工培訓、節日物品發放、常用藥、活動等 行政資產類：需填寫行政資產購置申請單 辦公家具：需填寫辦公家具需求購置單2）以上項目外的其他費用報銷時應提供費用詳細說明。 第三條 流程3.1 申報流程： 購買人或需求人提出申請本部門審核綜合管理部審核 總經理審批 / 集團總裁審批3.2 報銷流程：1）填寫報銷單 （ 執行人） ，并附上經批準的“申報單”或“計劃單” 以及其他報銷憑證2）部門經理簽字 （審核人 ）3）綜合管理部費用登記4）交財務審核5）總經理簽字（超過 500 元的需集團總裁審批）6）財務報銷十、印章管理辦法第一條 總則1.1 印章是公司經營管理活動中行使職權的重要憑證和工具， 印章 的管理，關系到公司正常的經營管理活動的開展，甚至影響到公司的 生存和發展，為防止不必要事件的發生，維護公司的利益，制定本辦 法。1.2 公司總經理授權由綜合