銀行印章管理制度建設(shè)?總則目的為加強(qiáng)銀行印章管理，規(guī)范印章的刻制、使用、保管、銷毀等行為，保障銀行資金安全，維護(hù)銀行合法權(quán)益，特制定本制度。適用范圍本制度適用于銀行總行及各分支機(jī)構(gòu)，涵蓋所有部門和崗位涉及印章使用的相關(guān)活動(dòng)。印章定義本制度所指印章包括銀行公章、合同專用章、財(cái)務(wù)專用章、業(yè)務(wù)專用章、法定代表人章以及其他各類專用章和部門章等。基本原則1.合法性原則：印章的刻制、使用必須符合國家法律法規(guī)及銀行內(nèi)部規(guī)定。2.安全性原則：確保印章在保管、使用過程中的安全，防止印章被盜用、冒用等情況發(fā)生。3.嚴(yán)肅性原則：嚴(yán)格規(guī)范印章的使用流程，嚴(yán)肅對(duì)待印章使用中的各項(xiàng)審批環(huán)節(jié)。4.責(zé)任明確原則：明確印章管理各環(huán)節(jié)的責(zé)任主體，做到責(zé)任到人。印章的刻制與啟用刻制申請(qǐng)1.各部門因工作需要刻制印章的，應(yīng)填寫《印章刻制申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明印章名稱、用途、規(guī)格、數(shù)量等信息。2.申請(qǐng)表經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。刻制流程1.經(jīng)審批同意后，由行政管理部門統(tǒng)一安排印章刻制工作。2.行政管理部門應(yīng)選擇具有資質(zhì)、信譽(yù)良好的印章制作單位進(jìn)行刻制。3.刻制過程中，應(yīng)要求印章制作單位嚴(yán)格按照設(shè)計(jì)稿和相關(guān)規(guī)定進(jìn)行制作，確保印章質(zhì)量。印章啟用1.印章刻制完成后，行政管理部門應(yīng)組織相關(guān)人員對(duì)印章進(jìn)行驗(yàn)收。2.驗(yàn)收合格的印章，由行政管理部門填寫《印章啟用申請(qǐng)表》，注明啟用日期、啟用部門等信息。3.《印章啟用申請(qǐng)表》經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后，方可正式啟用。4.印章啟用后，行政管理部門應(yīng)將印章的啟用情況進(jìn)行登記備案，并將印章發(fā)放給使用部門。印章的保管保管方式1.銀行公章、合同專用章、財(cái)務(wù)專用章等重要印章應(yīng)指定專人保管。2.保管人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和責(zé)任心，熟悉印章管理規(guī)定。3.印章保管應(yīng)實(shí)行雙人或多人交叉保管制度，確保印章安全。保管場(chǎng)所1.印章應(yīng)存放在專用的保險(xiǎn)柜或保險(xiǎn)箱內(nèi)，并放置在安全可靠的場(chǎng)所。2.保管場(chǎng)所應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防蟲等條件。保管要求1.保管人員應(yīng)妥善保管印章，不得擅自將印章帶出保管場(chǎng)所。2.非工作時(shí)間，印章應(yīng)存放在保險(xiǎn)柜或保險(xiǎn)箱內(nèi)，并上鎖。3.保管人員應(yīng)定期對(duì)印章進(jìn)行檢查，確保印章完好無損。4.如發(fā)現(xiàn)印章?lián)p壞或遺失，保管人員應(yīng)立即報(bào)告上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。印章的使用使用范圍1.銀行公章主要用于以銀行名義對(duì)外發(fā)布的重要文件、報(bào)告、函件等。2.合同專用章主要用于簽訂各類經(jīng)濟(jì)合同、協(xié)議等。3.財(cái)務(wù)專用章主要用于銀行財(cái)務(wù)收支、資金結(jié)算等業(yè)務(wù)。4.業(yè)務(wù)專用章主要用于辦理各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)，如開戶、銷戶、掛失、解掛等。5.法定代表人章主要用于辦理涉及法定代表人的相關(guān)業(yè)務(wù)。6.其他專用章和部門章應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的使用范圍使用。使用流程1.申請(qǐng)：使用部門填寫《印章使用申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明使用印章的事項(xiàng)、用途、使用期限等信息。2.審批：申請(qǐng)表經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，根據(jù)印章使用的具體情況，報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批。涉及重要事項(xiàng)、金額較大的合同等使用銀行公章、合同專用章、財(cái)務(wù)專用章的，需經(jīng)行長審批。一般業(yè)務(wù)事項(xiàng)使用業(yè)務(wù)專用章等的，由分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。3.用印：審批通過后，使用部門憑《印章使用申請(qǐng)表》到印章保管部門用印。4.登記：印章保管人員應(yīng)對(duì)印章使用情況進(jìn)行登記，包括使用日期、使用部門、使用事項(xiàng)、審批人等信息。使用要求1.印章使用必須嚴(yán)格按照審批后的《印章使用申請(qǐng)表》進(jìn)行，不得擅自更改使用事項(xiàng)。2.用印時(shí)，印章應(yīng)端正、清晰地加蓋在文件或憑證上，不得模糊、遺漏。3.嚴(yán)禁在空白紙張、空白合同、空白介紹信等上加蓋印章。4.如因特殊情況需要在空白紙張上加蓋印章的，必須經(jīng)行長批準(zhǔn)，并注明用途和有效期限。印章的停用與銷毀停用情形1.因機(jī)構(gòu)撤并、名稱變更等原因，印章不再使用的。2.印章?lián)p壞、遺失或被盜用，無法繼續(xù)使用的。停用手續(xù)1.印章保管部門在印章停用后，應(yīng)及時(shí)填寫《印章停用申請(qǐng)表》，報(bào)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。2.審批通過后，印章保管部門應(yīng)將停用印章收回，并進(jìn)行封存。銷毀流程1.對(duì)于需要銷毀的印章，由行政管理部門統(tǒng)一組織銷毀。2.銷毀前，行政管理部門應(yīng)會(huì)同審計(jì)部門等相關(guān)人員對(duì)印章進(jìn)行清點(diǎn)、核對(duì)。3.銷毀過程應(yīng)進(jìn)行全程錄像或拍照記錄，確保印章被徹底銷毀。4.銷毀完成后，行政管理部門應(yīng)填寫《印章銷毀登記表》，記錄銷毀時(shí)間、地點(diǎn)、方式等信息，并由參與銷毀的人員簽字確認(rèn)。監(jiān)督與檢查監(jiān)督部門銀行內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)對(duì)印章管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。檢查內(nèi)容1.印章的刻制、啟用、保管、使用、停用、銷毀等環(huán)節(jié)是否符合本制度規(guī)定。2.印章使用審批手續(xù)是否齊全、合規(guī)。3.印章保管是否安全，有無被盜用、冒用等情況。4.印章使用登記是否完整、準(zhǔn)確。檢查方式1.定期檢查：審計(jì)部門定期對(duì)印章管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查。2.不定期抽查：審計(jì)部門不定期對(duì)印章使用情況進(jìn)行抽查，重點(diǎn)檢查重要印章的使用審批和登記情況。問題處理1.對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，審計(jì)部門應(yīng)及時(shí)下達(dá)整改通知書，要求相關(guān)部門限期整改。2.對(duì)違反印章管理制度的行為，應(yīng)視情節(jié)輕重，給予相關(guān)責(zé)任人批評(píng)教育、紀(jì)律處分或法律追究。責(zé)任追究責(zé)任界定1.因印章保管人員保管不善，導(dǎo)致印章被盜用、冒用，給銀行造成損失的，由保管人員承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。2.因印章使用部門未按規(guī)定流程申請(qǐng)、使用印章，給銀行造成損失的，由使用部門負(fù)責(zé)人和相關(guān)責(zé)任人承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。3.因?qū)徟藛T把關(guān)不嚴(yán)，導(dǎo)致印章違規(guī)使用，給銀行造成損失的，由審批人員承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。責(zé)任追究方式1.批評(píng)教育：對(duì)違反印章管理制度情節(jié)較輕的人員，給予批評(píng)教育，責(zé)令其改正錯(cuò)誤。2.紀(jì)律處分：對(duì)違反印章管理制度情節(jié)較重的人員，給予警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、開除等紀(jì)律處分。3.經(jīng)濟(jì)賠償：對(duì)因違反印章管理制度給銀行造成經(jīng)濟(jì)損失的人員，責(zé)令其承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)