風險管理制度風險等級?一、總則（一）目的為加強公司風險管理，規范風險等級的評估與管理，確保公司穩健運營，保護公司及利益相關者的合法權益，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司內部各部門、各業務環節以及全體員工。（三）風險管理原則1.全面性原則：涵蓋公司各個層面和業務領域的風險。2.重要性原則：重點關注對公司戰略、財務、運營等有重大影響的風險。3.制衡性原則：構建相互制約、相互監督的風險管理機制。4.適應性原則：根據公司內外部環境變化及時調整風險管理策略。5.成本效益原則：確保風險管理投入與收益相匹配。二、風險等級評估標準（一）風險發生可能性評估1.極高：在當前情況下幾乎肯定會發生，發生概率大于90%。2.高：發生可能性較大，發生概率在60%90%之間。3.中：有可能發生，發生概率在30%60%之間。4.低：發生可能性較小，發生概率在10%30%之間。5.極低：幾乎不可能發生，發生概率小于10%。（二）風險影響程度評估1.嚴重：對公司戰略目標實現、財務狀況、聲譽等造成重大損害，影響程度極其嚴重。2.較大：對公司主要業務流程、運營效率、業績等產生較大負面影響。3.中等：對公司局部業務或某個部門有一定影響，但不影響整體大局。4.較小：對公司個別工作環節或員工有輕微影響。5.輕微：對公司基本無影響。（三）風險等級劃分根據風險發生可能性和影響程度的組合，將風險等級劃分為以下五級：1.重大風險：發生可能性極高且影響程度嚴重。2.較大風險：發生可能性高且影響程度較大。3.一般風險：發生可能性中且影響程度中等。4.較小風險：發生可能性低且影響程度較小。5.輕微風險：發生可能性極低且影響程度輕微。三、風險識別（一）風險識別流程1.各部門定期對本部門業務活動進行梳理，識別可能存在的風險。2.風險管理部門匯總各部門識別出的風險，進行初步篩選和整理。3.組織跨部門會議，對篩選后的風險進行深入討論和分析，確定風險類別和具體表現形式。（二）風險識別方法1.問卷調查法：設計風險調查問卷，向各部門員工收集風險信息。2.流程圖法：繪制業務流程圖，分析流程中可能出現風險的環節。3.頭腦風暴法：組織相關人員開展頭腦風暴會議，激發大家對風險的認識。4.案例分析法：參考同行業類似案例，識別潛在風險。（三）風險類別1.戰略風險：如市場戰略失誤、競爭對手的重大舉措等。2.財務風險：包括資金鏈斷裂、債務風險、匯率波動等。3.市場風險：如市場需求變化、價格波動、競爭加劇等。4.運營風險：如生產事故、供應鏈中斷、質量問題等。5.法律風險：如合同糾紛、知識產權侵權、違規處罰等。6.合規風險：違反法律法規、監管要求等帶來的風險。7.聲譽風險：公司形象受損、負面輿情等引發的風險。四、風險評估（一）風險評估流程1.確定風險評估對象，明確評估范圍和目標。2.收集與風險相關的信息，包括歷史數據、行業動態等。3.運用風險評估標準，對風險發生可能性和影響程度進行評估打分。4.根據打分結果確定風險等級，并形成風險評估報告。（二）風險評估報告內容1.風險基本信息：包括風險名稱、所屬部門、業務環節等。2.風險發生可能性評估結果及依據。3.風險影響程度評估結果及依據。4.風險等級確定情況。5.風險描述及應對建議。五、風險應對策略（一）規避風險對于重大風險，如果無法有效降低其發生可能性和影響程度，應考慮采取規避措施，如停止相關業務、退出高風險市場等。（二）降低風險1.采取控制措施，如加強內部控制、優化業務流程、提高員工風險意識等，降低風險發生可能性。2.制定應急預案，在風險發生時及時采取措施，減輕風險影響程度。（三）轉移風險通過購買保險、簽訂免責條款、進行風險轉移合同等方式，將部分風險轉移給其他方。（四）接受風險對于較小風險和輕微風險，在公司可承受范圍內，采取接受風險的策略，并持續關注其變化情況。六、風險監控與預警（一）風險監控1.建立風險監控指標體系，對關鍵風險指標進行定期監測和分析。2.各部門定期向風險管理部門匯報風險狀況，及時反饋風險變化信息。3.風險管理部門對風險監控結果進行評估，發現異常情況及時進行調查和處理。（二）風險預警1.根據風險等級設定預警閾值，當風險指標達到或接近預警閾值時，發出預警信號。2.預警信號分為紅色（重大風險）、橙色（較大風險）、黃色（一般風險）、藍色（較小風險）四級，分別采取不同的應對措施。3.針對預警風險，迅速組織相關部門進行深入分析，制定具體的應對方案，降低風險影響。七、風險管理組織架構與職責（一）風險管理委員會1.由公司高層管理人員組成，是公司風險管理的決策機構。2.負責審議公司風險管理戰略、政策和制度。3.審批重大風險應對方案，決策重大風險管理事項。（二）風險管理部門1.負責公司風險管理的日常工作，包括風險識別、評估、監控等。2.制定風險管理流程和方法，建立風險信息系統。3.協調各部門開展風險管理工作，提供風險管理培訓和指導。（三）各部門1.負責本部門風險的識別、評估和應對，落實風險管理措施。2.向風險管理部門報告本部門風險狀況和風險管理工作進展情況。3.配合風險管理部門開展跨部門風險管理工作。八、風險管理信息系統（一）系統功能1.風險信息收集與存儲：集中收集、整理和存儲各類風險信息。2.風險評估與分析：運用風險評估模型和方法，對風險進行自動評估和分析。3.風險監控與預警：實時監控風險指標，自動發出預警信號。4.報告生成：根據風險評估和監控結果，生成各類風險報告。（二）數據管理1.建立風險數據標準，確保數據的準確性、完整性和一致性。2.定期更新風險數據，保證數據的時效性。3.加強數據安全管理，防止數據泄露和濫用。九、風險管理培訓與教育（一）培訓目標提高全體員工的風險意識和風險管理能力，使其能夠識別、評估和應對工作中的風險。（二）培訓內容1.風險管理基礎知識：包括風險概念、風險等級評估標準等。2.風險識別方法與技巧。3.風險應對策略與案例分析。4.公司風險管理政策與制度。（三）培訓方式1.內部培訓：定期組織內部培訓課程，邀請專家或內部人員授課。2.在線學習：提供風險管理在線學習平臺，方便員工自主學習。3.案例研討：通過實際案例分析，加深員工對風險管理的理解和應用。十、風險管理績效考核（一）考核指標1.風險識別的準確性和完整性。2.風險評估的科學性和合理性。3.風險應對措施的有效性。4.風險監控與預警工作的及時性和準確性。（二）考核方式1.定期考核：每季度對各部門風險管理工作進行考核。2.專項考核：針對重大風險事件或風險管理重點項目進行專項考核。（三）考核結果應用1.將考核結果與部門和員工績效掛鉤，作為績效獎金分配、晉升等的重要依據。2.對風險管理工作表現優秀的部門和個人進行表