銀行印章印鑒管理制度?一、總則（一）目的為加強銀行印章印鑒管理，保障銀行資金安全，維護銀行正常運營秩序，防范各類風險，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行內部各部門及分支機構在業務活動中涉及印章印鑒的管理與使用。（三）基本原則1.合法性原則：印章印鑒的刻制、使用、保管等必須嚴格遵守國家法律法規及監管要求。2.安全性原則：確保印章印鑒存放安全，使用過程規范，防止被盜用、冒用等風險。3.責任明確原則：明確各環節管理責任，做到責任到人，追究有據。4.規范操作原則：嚴格規范印章印鑒的刻制、啟用、使用、更換、廢止等流程。二、印章印鑒的種類及定義（一）公章銀行正式對外行使法定權利、承擔法律責任的重要標志，代表銀行整體意志。（二）財務專用章用于銀行財務結算、票據簽章等財務管理活動。（三）合同專用章專門用于簽訂各類經濟合同，明確銀行與外部機構或個人的權利義務關系。（四）業務專用章根據不同業務種類設置，用于特定業務辦理過程中的簽章確認，如儲蓄業務章、信貸業務章等。（五）法人章代表銀行法定代表人的個人印鑒，用于特定業務的簽章。（六）個人名章銀行員工個人在辦理相關業務時使用的印鑒。（七）電子印章通過電子技術手段生成、存儲、傳輸和使用的印章，與實體印章具有同等法律效力。（八）印鑒包括客戶預留銀行的各類印章樣本及密碼等，用于銀行辦理支付結算等業務時核對客戶身份和授權。三、印章印鑒的刻制與啟用（一）刻制1.銀行各類印章由總行統一指定具備資質的印章制作單位刻制，不得私自委托其他單位或個人刻制。2.申請刻制印章時，需填寫《印章刻制申請表》，詳細說明印章名稱、規格、用途等信息，并經相關部門負責人及分管行領導審批。3.刻制完成的印章應及時送交總行辦公室或指定管理部門進行驗收，核對印章的文字、圖案、規格等是否符合要求。（二）啟用1.新印章啟用前，應在《印章啟用申請表》上注明啟用日期、啟用范圍等信息，并經相關部門負責人及分管行領導簽字確認。2.啟用印章時，需留存印模，包括紙質印模和電子印模，紙質印模應加蓋在《印章使用登記簿》上，電子印模應妥善存儲在銀行印章管理系統中。3.印章啟用后，原印章如有廢止，應及時辦理廢止手續，確保印章使用的準確性和一致性。四、印章印鑒的保管（一）保管原則1.實行專人專管制度，明確各印章印鑒的保管責任人，不得擅自將印章交他人代管。2.保管人員應具備良好的職業道德和責任心，嚴格遵守印章印鑒保管規定。（二）保管方式1.公章、財務專用章、合同專用章等重要印章應存放于保險柜或專門的印章保管箱中，并配備必要的安全防護設施。2.電子印章應存儲在安全的電子設備中，設置嚴格的訪問權限和加密措施。3.個人名章由本人妥善保管，不得隨意交他人使用。（三）保管場所1.印章保管場所應選擇安全、保密的區域，確保印章存放安全。2.不得將印章存放在無人值守的辦公室或不安全的公共區域。（四）保管責任1.保管人員應對印章印鑒的安全保管負責，如因保管不善導致印章印鑒丟失、被盜用等，應承擔相應責任。2.定期對保管的印章印鑒進行檢查，確保印章印鑒完好無損，發現問題及時報告并處理。五、印章印鑒的使用（一）使用范圍1.公章用于銀行對外發布重要文件、函件、證明等，以及在法律文件、合同協議等上簽章。2.財務專用章用于財務報表、票據、支付憑證等的簽章。3.合同專用章用于簽訂各類經濟合同。4.業務專用章用于相應業務種類的業務憑證、文件等的簽章。5.法人章用于特定業務的簽章，如支票背書等。6.個人名章用于本人辦理相關業務時的簽章。7.印鑒用于銀行辦理支付結算、賬戶管理等業務時核對客戶身份和授權。（二）使用流程1.申請：使用印章印鑒時，需填寫《印章使用申請表》，詳細說明使用事項、用途、金額、涉及客戶等信息，并經相關部門負責人及分管行領導審批。2.審核：印章管理部門對申請表進行審核，檢查申請事項是否符合規定，審批手續是否齊全。3.用印：審核通過后，由保管人員在規定的位置用印，并在《印章使用登記簿》上登記用印日期、用印事項、用印人等信息。4.蓋章：用印時應確保印章清晰、端正，不得模糊、重疊或漏蓋。5.留存：用印完成后，申請表及相關文件應妥善留存，以備查閱。（三）使用限制1.嚴禁在空白紙張、空白合同、空白票據等上預先加蓋印章印鑒。2.不得超越規定范圍使用印章印鑒，不得擅自將印章交外部單位或個人使用。3.涉及重大事項或金額較大的用印，應經更高層級領導審批。六、印章印鑒的更換與廢止（一）更換1.因印章磨損、損壞、樣式變更等原因需要更換印章時，由相關部門提出申請，填寫《印章更換申請表》，說明更換原因及新印章的相關信息，并經審批。2.新印章刻制完成后，按照印章啟用流程辦理啟用手續，同時廢止原印章。3.更換印章時，應及時通知相關部門和客戶，確保業務的正常辦理。（二）廢止1.印章因停用、遺失、被盜等原因需要廢止時，由保管人員填寫《印章廢止申請表》，說明廢止原因，并經審批。2.廢止的印章應及時上繳總行辦公室或指定管理部門，由專人進行封存保管。3.對廢止的印章印鑒應進行登記造冊，詳細記錄印章名稱、廢止日期、廢止原因等信息，并永久保存。七、電子印章管理（一）系統建設1.建立完善的電子印章管理系統，實現電子印章的生成、存儲、傳輸、使用、監控等功能。2.電子印章管理系統應具備安全可靠的身份認證、授權管理、審計記錄等功能，確保電子印章的安全性和合法性。（二）使用流程1.電子印章的使用應遵循與實體印章相同的審批流程，通過電子印章管理系統進行申請、審核、用印等操作。2.用印時，系統自動記錄用印時間、用印人、用印事項等信息，并生成電子簽名，確保電子文件的真實性和完整性。（三）安全管理1.加強電子印章管理系統的安全防護，采取防火墻、加密技術、訪問控制等措施，防止系統被攻擊、數據泄露等風險。2.定期對電子印章管理系統進行維護和升級，確保系統的穩定性和可靠性。八、印鑒管理（一）客戶印鑒采集1.銀行在為客戶辦理開戶、賬戶變更等業務時，應按照規定采集客戶預留印鑒，包括印章樣本和密碼等。2.采集的印鑒應清晰、完整，與客戶提供的資料一致，并經客戶簽字確認。（二）印鑒核對1.在辦理支付結算等業務時，嚴格核對客戶提交的印鑒與預留印鑒是否一致。2.采用多種核對方式，如人工肉眼核對、電子驗印系統核對等，確保印鑒核對的準確性。（三）印鑒變更1.客戶因名稱變更、印章更換等原因需要變更印鑒時，應提交書面申請及相關證明文件，銀行審核通過后辦理印鑒變更手續。2.變更后的印鑒應及時更新系統記錄，并通知相關部門和崗位。九、監督檢查與責任追究（一）監督檢查1.總行辦公室或審計部門定期對銀行印章印鑒管理情況進行監督檢查，檢查內容包括印章印鑒的保管、使用、更換、廢止等環節。2.對發現的問題及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。（二）責任追究1.對于違反印章印鑒管理制度的行為，