銀行現金極具管理制度?總則目的為加強銀行現金管理，確保現金資產的安全、完整，規范現金收付及相關業務操作，防范現金風險，特制定本制度。適用范圍本制度適用于銀行內部涉及現金收付、保管、押運等相關業務的部門及人員。基本原則1.合規性原則：嚴格遵守國家有關現金管理的法律法規和監管要求。2.安全性原則：確保現金在各個流轉環節的安全，防止現金被盜、被搶、挪用等風險。3.準確性原則：現金收付、記賬等操作應準確無誤，保證賬實相符。4.效率性原則：在確保安全和合規的前提下，優化現金業務流程，提高工作效率。現金收付管理收款管理1.客戶交款銀行應在營業場所顯著位置公布現金收款業務流程和相關規定。柜員在受理客戶現金交款時，應認真審核交款憑證要素，包括交款人姓名、賬號、款項來源、金額等，確保憑證真實、準確、完整。當面清點現金，按照規定的點鈔方法和順序進行操作，做到唱收唱付，與客戶確認現金金額無誤后，在交款憑證上加蓋"現金收訖"章及柜員名章。對于大額現金交款，應按照反洗錢等相關規定進行客戶身份識別和交易記錄保存。2.上門收款建立上門收款業務管理制度，明確上門收款的范圍、流程、人員職責等。上門收款人員應雙人同行，配備必要的安全防護設備，如防彈衣、頭盔、槍支（如有需要）等。與客戶簽訂上門收款協議，明確雙方的權利和義務。上門收款時，應按照協議約定的時間、地點和方式進行操作，認真核對客戶身份，當面清點現金，確保收款金額準確無誤。收款結束后，及時將現金及相關憑證送回銀行，辦理交接手續，對收款過程進行記錄和監控。付款管理1.客戶取款柜員在受理客戶現金取款業務時，應嚴格審核取款憑證要素，包括取款人姓名、賬號、取款金額、用途等，確保取款手續合規。按照規定的付款審批流程進行操作，對于大額現金取款，應經有權人審批。當面清點現金，做到唱付唱收，與客戶確認現金金額無誤后，將現金交付客戶，并提醒客戶當面點清。在取款憑證上加蓋"現金付訖"章及柜員名章。2.內部付款銀行內部因業務需要進行現金付款時，應填寫內部現金付款憑證，注明付款事由、金額、收款人等信息。按照內部審批流程進行審批，確保付款業務真實、合理、合規。付款操作完成后，及時登記相關賬簿，妥善保管付款憑證。現金庫存管理庫存限額管理1.銀行應根據業務實際需要，合理核定各營業網點的現金庫存限額。庫存限額應綜合考慮網點日均現金收付量、客戶現金需求特點、周邊金融環境等因素。2.各營業網點應嚴格執行庫存限額規定，不得擅自突破。如因業務發展等原因需要調整庫存限額，應按規定程序報上級主管部門審批。現金保管1.銀行應設置專門的現金庫房，用于存放現金、貴金屬等重要物品。現金庫房應具備完善的安全防范設施，如防盜門、防盜窗、監控設備、報警裝置等。2.現金應分類存放，按照幣種、券別、票面金額等進行整理和擺放，便于清點和查找。3.現金庫房應配備必要的消防器材和應急照明設備，確保消防安全。4.建立現金出入庫登記制度，詳細記錄現金出入庫的日期、金額、券別、經手人等信息。現金出入庫時，應雙人會同辦理，相互監督。現金盤點1.營業網點應每日進行現金庫存盤點，確保賬實相符。盤點工作應由雙人進行，其中一人為現金柜員，另一人為運營主管或指定的監督人員。2.現金盤點應采用實地盤點法，按照規定的流程和方法進行操作。盤點結束后，填寫現金盤點表，記錄盤點情況，如賬實差異情況及原因分析等。3.如發現現金長款或短款，應及時查明原因，并按照規定的審批流程進行處理。對于長款，應及時入賬，不得隱瞞不報；對于短款，應根據具體情況追究相關人員的責任。現金押運管理押運人員管理1.銀行應建立押運人員選拔、培訓、考核等管理制度，確保押運人員具備良好的身體素質、安全意識和職業道德。2.押運人員應經過專業培訓，熟悉槍支（如有配備）、防護設備等的使用方法，掌握應急處置技能。3.定期對押運人員進行考核，包括工作業績、安全意識、業務技能等方面，對于考核不合格的人員，應及時進行調整或培訓。押運車輛管理1.配備專門的押運車輛，押運車輛應符合安全標準，具備防彈、防火、防盜等功能。2.定期對押運車輛進行維護保養，確保車輛性能良好，安全設施齊全有效。3.在押運車輛上安裝必要的監控設備，實時監控車內情況及行駛路線。押運流程1.現金押運應實行雙人武裝押運制度，押運人員應嚴格遵守押運操作規程。2.押運前，應做好各項準備工作，包括檢查押運車輛、槍支（如有配備）、防護設備等是否正常，核對押運現金的金額、券別、數量等信息。3.在押運過程中，押運人員應保持高度警惕，密切關注周邊環境，確保押運安全。如遇突發事件，應按照應急預案進行處置，并及時向上級報告。4.押運到達目的地后，應與接收方辦理現金交接手續，雙方核對現金金額、券別、數量等信息無誤后，在交接清單上簽字確認。現金業務監督與檢查內部監督1.銀行應建立健全現金業務內部監督機制，加強對現金收付、庫存管理、押運等環節的監督檢查。2.運營主管或指定的監督人員應定期對現金業務進行檢查，包括現場檢查、非現場檢查等方式，及時發現和糾正存在的問題。3.加強對現金業務操作風險的識別、評估和控制，建立風險預警機制，對可能出現的風險及時采取措施加以防范。外部監管1.銀行應主動接受人民銀行、銀保監會等外部監管部門的監督檢查，及時整改發現的問題。2.按照監管要求，定期報送現金業務相關報表和資料，確保信息披露真實、準確、完整。違規處理違規行為界定1.違反現金管理制度規定，如未按規定進行現金收付、庫存管理、押運等操作，導致現金安全事故或風險隱患的行為。2.故意隱瞞現金長款、短款情況，或不及時查明原因、不按規定處理的行為。3.擅自突破現金庫存限額，或未經審批調整庫存限額的行為。4.其他違反現金管理制度的行為。違規處理措施1.對于發現的違規行為，應視情節輕重給予相應的處理措施，包括批評教育、警告、罰款、解除勞動合同等。2.因違規行為給銀行造成經濟損失的，應責令違規人員承擔相應的賠償責任。3.對于構成犯罪的違規行為，應依法移送司法機關追究刑事責任。