融資平臺投資管理制度?一、總則（一）目的為規范本融資平臺的投資行為，加強投資管理，提高投資效益，防范投資風險，保障公司資產安全，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司及所屬各部門、子公司的投資活動。（三）基本原則1.合法性原則：投資活動必須遵守國家法律法規和相關政策規定。2.安全性原則：確保投資資金的安全，優先選擇風險較低的投資項目。3.效益性原則：追求投資收益最大化，注重投資項目的經濟效益和社會效益。4.審慎性原則：充分進行市場調研和風險評估，謹慎做出投資決策。5.分散性原則：合理分散投資，降低投資組合的整體風險。二、投資決策機構及職責（一）投資決策委員會1.組成：投資決策委員會由公司高層管理人員、相關業務部門負責人等組成。2.職責：審議公司投資戰略、投資規劃和年度投資計劃。對重大投資項目進行決策，包括投資項目的立項、可行性研究報告、投資方案等。監督投資項目的實施情況，協調解決投資過程中出現的重大問題。定期評估投資項目的績效，提出調整投資策略和項目的建議。（二）董事會1.職責：審批公司投資決策委員會提交的投資戰略、投資規劃和年度投資計劃。對重大投資項目進行最終決策，決定投資項目的實施與否。監督公司投資活動的合法性、合規性和效益性。（三）總經理1.職責：組織實施公司投資決策委員會和董事會批準的投資計劃。負責投資項目的具體運作和管理，包括項目的前期籌備、談判、簽約、執行等。定期向投資決策委員會和董事會報告投資項目的進展情況和績效。提出投資項目的調整建議和終止投資項目的建議。（四）業務部門1.職責：負責收集、整理和分析投資項目信息，提出投資項目建議。對投資項目進行初步調研和可行性分析，編寫可行性研究報告。參與投資項目的談判、簽約等工作。負責投資項目的日常管理和監控，及時反饋項目進展情況和問題。（五）風險管理部門1.職責：對投資項目進行風險評估，識別、分析和評估投資項目可能面臨的風險。制定風險應對措施和風險管理制度，監督風險控制措施的執行情況。定期對投資項目的風險狀況進行評估和報告，提出風險管理建議。三、投資項目的立項與可行性研究（一）項目立項1.業務部門根據公司發展戰略和投資規劃，收集投資項目信息，進行初步篩選和分析，認為符合投資條件的項目，填寫《投資項目立項申請表》，提交給投資決策委員會辦公室。2.投資決策委員會辦公室對提交的立項申請表進行形式審查，符合要求的提交投資決策委員會審議。3.投資決策委員會對立項申請進行審議，決定是否批準項目立項。（二）可行性研究1.項目立項后，業務部門負責組織開展項目可行性研究工作，委托具有相應資質的專業機構進行可行性研究報告的編制。2.可行性研究報告應包括項目背景、市場分析、技術方案、經濟效益分析、社會效益分析、風險評估及應對措施等內容。3.業務部門對可行性研究報告進行審核后，提交給投資決策委員會辦公室。4.投資決策委員會辦公室組織相關部門和專家對可行性研究報告進行評審，提出評審意見。5.業務部門根據評審意見對可行性研究報告進行修改完善后，提交投資決策委員會審議。四、投資項目的決策與審批（一）決策程序1.投資決策委員會根據可行性研究報告、評審意見等，對投資項目進行審議決策。2.投資決策委員會成員應充分發表意見，對投資項目的必要性、可行性、風險等進行評估。3.投資決策委員會采用投票表決的方式進行決策，決策結果以書面決議形式記錄。（二）審批權限1.投資金額較小的項目，由投資決策委員會授權總經理審批。2.投資金額較大的項目，由投資決策委員會審議后，提交董事會審批。3.特別重大的投資項目，由董事會審議后，提交股東大會審批。五、投資項目的實施與管理（一）項目實施1.投資項目經決策審批通過后，總經理負責組織實施。2.業務部門按照投資項目合同或協議的要求，負責項目的具體執行，包括項目的建設、運營、管理等。3.財務部門負責投資項目資金的籌集、撥付和核算，確保資金的安全和合理使用。（二）項目監控1.業務部門應定期向投資決策委員會和總經理報告投資項目的進展情況，包括項目進度、資金使用情況、收益情況、風險狀況等。2.風險管理部門應定期對投資項目的風險狀況進行評估和監控，及時發現和解決潛在風險問題。3.投資決策委員會和總經理應不定期對投資項目進行檢查和監督，確保項目按計劃實施。（三）項目變更1.投資項目實施過程中，如因客觀原因需要變更項目內容、投資金額、投資期限等，業務部門應及時提出變更申請，說明變更原因、變更內容及對項目的影響等。2.變更申請經投資決策委員會辦公室審核后，提交投資決策委員會審議。3.投資決策委員會根據項目變更的具體情況進行審議決策，決定是否批準變更申請。（四）項目終止1.投資項目實施過程中，如出現以下情況之一，業務部門應及時提出項目終止申請：項目已達到預期目標或無法達到預期目標。項目出現重大風險，無法繼續實施。市場環境發生重大變化，項目已不具備投資價值。2.項目終止申請經投資決策委員會辦公室審核后，提交投資決策委員會審議。3.投資決策委員會根據項目終止的具體情況進行審議決策，決定是否批準終止申請。4.項目終止后，業務部門負責組織對項目進行清算，清理資產、核對賬目、回收資金等，并編制項目清算報告。六、投資項目的績效評估（一）評估指標1.投資回報率：反映投資項目的盈利能力。2.凈現值：評估投資項目的價值。3.內部收益率：衡量投資項目的實際收益水平。4.投資回收期：評估投資項目的回收期限。5.社會效益指標：如就業帶動、環境保護等。（二）評估周期1.定期評估：每年對已完成的投資項目進行一次績效評估。2.不定期評估：根據投資項目的實際情況，對重點投資項目進行不定期績效評估。（三）評估程序1.業務部門負責收集投資項目的相關數據和資料，填寫《投資項目績效評估表》。2.風險管理部門對投資項目的風險狀況進行評估，提供風險評估報告。3.財務部門對投資項目的財務狀況進行審計，提供財務審計報告。4.投資決策委員會辦公室組織相關部門和專家對投資項目績效評估表、風險評估報告、財務審計報告等進行綜合評估，形成績效評估報告。5.績效評估報告提交投資決策委員會審議，作為對投資項目及相關責任人進行考核評價的依據。七、投資風險管理（一）風險識別1.風險管理部門負責對投資項目進行全面的風險識別，包括市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險、政策風險等。2.風險識別應采用多種方法，如風險問卷調查、專家咨詢、歷史數據分析等。（二）風險評估1.風險管理部門對識別出的風險進行評估，確定風險的可能性和影響程度。2.風險評估可采用定性評估和定量評估相結合的方法，如風險矩陣、風險價值（VaR）等。（三）風險應對1.根據風險評估結果，制定相應的風險應對措施，包括風險規避、風險降低、風險轉移、風險接受等。2.風險應對措施應明確責任部門和責任人，確保措施的有效執行。（四）風險監控1.風險管理部門對投資項目的風險狀況進行實時監控，及時發現風險變化情況。2.定期對風險監控結果進行分析和評估，根據風險變化情況調整風險應對措施。八、投資信息管理（一）信息收集1.業務部門負責收集投資項目相關信息，包括項目基本情況、市場動態、行業信息、政策法規等。2.信息收集應保持及時、準確、全面，可通過多種渠道進行，如市場調研、行業報告、政府網站、媒體報道等。（二）信息整理與分析1.業務部門對收集到的信息進行整理和分類，建立投資項目信息庫。2.定期對投資項目信息進行分析，為投資決策提供參考依據。（三）信息披露1.按照國家法律法規和監管要求，及時、準確地披露公司投資項目信息。2.信息披露應包括投資項目基本情況、投資決策過程、投資收益情況、風險狀況等內容。九、投資檔案管理（一）檔案分類1.投資項目前期文件：包括立項申請表、可行性研究報告、評審意見等。2.投資項目決策文件：包括投資決策委員會決議、董事會決議等。3.投資項目合同文件：包括投資項目合同、協議等。4.投資項目實施文件：包括項目建設文件、運營管理文件、資金撥付文件等。5.投資項目績效評估文件：包括績效評估報告、審計報告等。6.其他相關文件：如風險評估報告、項目清算報告等。（二）檔案保管1.投資項目檔案由業務部門負責整理和保管，指定專人負責檔案管理工作。2.檔案保管應確保檔案的安全、完整，防止檔案丟失、損壞、泄密等情況發生。3.檔案保管期限按照國家法律法規和公司相關規定執行。（三）檔案查閱1.因工作需要查閱投資項目檔案的，應填寫《投資項目檔案查閱申請表》，經部門負責人批準后，到檔案管理部門查閱。2.檔案管理部門應建立檔案查閱登記制度，記錄查閱時間、查閱人、查閱內容