保監會案件管理制度?總則目的為規范保險機構案件管理工作，提高案件防控水平，維護保險市場秩序，保護保險消費者合法權益，根據相關法律法規及監管要求，制定本制度。適用范圍本制度適用于在中華人民共和國境內依法設立的保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產管理公司及其他保險機構（以下統稱保險機構）。基本原則1.依法合規原則：案件管理工作應嚴格遵守國家法律法規和監管規定。2.預防為主原則：強化內部控制，注重案件預防，從源頭上減少案件發生。3.及時報告原則：案件發生后，保險機構應及時向保監會及其派出機構報告。4.嚴肅問責原則：對案件相關責任人員依法依規嚴肅追究責任。案件定義及分類案件定義本制度所稱案件是指保險機構及其工作人員在保險業務活動中，違反保險法律法規、監管規定、行業自律規則，或者違反公司內部管理制度，給保險消費者、保險機構或其他單位和個人造成經濟損失，或者引發不良社會影響的事件。案件分類1.按案件性質分類違法違規類案件：保險機構及其工作人員的行為違反了國家法律法規、監管規定。侵害保險消費者權益類案件：主要涉及損害保險消費者合法權益的行為。經營管理類案件：因保險機構內部管理不善導致的案件。2.按案件嚴重程度分類重大案件：涉及金額巨大、社會影響惡劣的案件。較大案件：涉案金額較大、對保險機構經營有較大影響的案件。一般案件：涉案金額相對較小、影響范圍較窄的案件。案件報告報告主體保險機構是案件報告的責任主體，各級機構負責人對本機構案件報告工作負責。報告時限1.一般案件：保險機構應在案發后[x]個工作日內向當地保監會派出機構報告。2.較大案件：應在案發后[x]個工作日內同時向當地保監會派出機構和上級機構報告。3.重大案件：應立即向當地保監會派出機構和上級機構報告，并在[x]小時內書面報告詳細情況。報告內容1.案件基本情況：包括案發時間、地點、涉案人員、主要事實等。2.案件處理情況：采取的措施、已取得的進展等。3.案件原因分析：初步認定的原因。4.可能造成的影響：對保險機構、消費者及社會的影響。案件調查調查主體1.保監會及其派出機構負責對保險機構案件進行調查。2.保險機構應配合保監會及其派出機構的調查工作，開展內部調查。調查措施1.查閱資料：查閱保險機構的文件、檔案、賬目等相關資料。2.詢問人員：對涉案人員及相關人員進行詢問。3.實地走訪：到相關場所進行實地調查。4.其他方式：根據需要采取其他合法有效的調查方式。調查要求1.調查人員應依法依規開展調查工作，保守調查過程中知悉的商業秘密和個人隱私。2.保險機構應如實提供調查所需資料，不得拒絕、阻礙調查。案件責任認定及追究責任認定原則1.過錯責任原則：根據相關人員在案件中的過錯程度確定責任。2.盡職免責原則：對已履行勤勉盡責義務的人員，可依法依規從輕、減輕或免予責任追究。責任認定主體1.保監會及其派出機構負責對保險機構案件責任進行認定。2.保險機構內部應建立責任認定機制，對本機構案件責任進行初步認定。責任追究方式1.紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等。2.經濟處罰：扣減薪酬、罰款等。3.行業禁入：限制相關人員在一定期限內進入保險行業。4.法律責任：依法追究刑事責任或民事賠償責任。責任追究程序1.保監會及其派出機構作出責任追究決定后，保險機構應按照要求執行。2.保險機構內部責任追究應按照規定的程序進行，確保公平、公正。案件整改整改要求1.保險機構應針對案件暴露的問題，制定切實可行的整改方案。2.整改方案應明確整改措施、責任部門、整改期限等。整改跟蹤1.保監會及其派出機構對保險機構整改情況進行跟蹤檢查。2.保險機構應定期向上級機構和保監會派出機構報告整改進展情況。整改效果評估1.整改完成后，保險機構應進行整改效果評估。2.評估結果應作為衡量保險機構案件防控工作成效的重要依據。案件統計與分析統計要求1.保險機構應建立案件統計制度，準確、及時統計案件相關信息。2.統計信息應包括案件發生數量、涉案金額、案件類型等。分析報告1.保險機構應定期對案件進行分析，形成分析報告。2.分析報告應包括案件特點、原因分析、防范建議等內容。3.保監會及其派出機構可根據保險機構報送的統計與分析報告，進行綜合分析，提出監管建議。案件信息披露披露原則1.依法合規原則：按照法律法規和監管要求進行披露。2.真實準確原則：確保披露信息真實、準確、完整。3.及時有效原則：及時披露案件相關信息，保障公眾知情權。披露內容1.案件基本情況，如案發時間、地點、涉案金額等。2.案件處理結果，包括責任追究情況等。3.保險機構采取的整改措施及成效。披露方式1.保險機構應在公司官方網站等渠道及時披露案件信息。2.必要時，可通過新聞媒體等方式進行公開披露。監督與檢查內部監督1.保險機構應建立健全內部監督機制，加強對案件管理工作的監督檢查。2.內部審計、合規等部門應定期對案件管理情況進行檢查。外部監督1.保監會及其派出機構對保險機構案件管理工作進行監督檢查。2.可通過現場檢查、非現場監測等方式，督促保險機構做好案件管理工作。監督檢查內容