銀行現金機具管理制度?一、總則（一）目的為加強銀行現金機具的管理，確保現金機具正常運行，保障現金收付業務的準確、高效、安全，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行內部使用的各類現金機具，包括但不限于點鈔機、清分機、扎把機、取款機、存款機、自助存取款一體機等。（三）基本原則1.安全性原則：確保現金機具的使用符合安全標準，防止現金丟失、被盜以及操作過程中的安全事故。2.準確性原則：保證現金機具能夠準確識別、清點、記錄現金信息，減少差錯率。3.規范性原則：現金機具的選型、采購、使用、維護、報廢等環節應遵循相關規范和標準。4.高效性原則：通過合理配置和管理現金機具，提高現金業務處理效率，滿足客戶需求。二、職責分工（一）總行運營管理部門1.負責制定和完善銀行現金機具管理制度，并監督制度的執行情況。2.統籌規劃全行現金機具的配置計劃，根據業務發展需求合理安排采購預算。3.組織開展現金機具的選型工作，確定入圍品牌和型號，建立現金機具選型庫。4.定期對全行現金機具的使用情況進行檢查和評估，提出改進意見和建議。（二）分行運營管理部門1.貫徹執行總行現金機具管理制度，結合本分行實際情況制定具體的實施細則。2.負責本分行現金機具的日常管理工作，包括機具的配置、調配、使用、維護等。3.組織本分行現金機具操作人員的培訓和考核，確保操作人員熟悉操作規程和安全注意事項。4.定期向總行運營管理部門報告本分行現金機具的使用情況和存在的問題。（三）基層營業機構1.按照分行運營管理部門的要求，正確使用和維護本機構的現金機具，確保機具正常運行。2.負責現金機具操作人員的日常管理，督促操作人員嚴格遵守操作規程，做好機具的清潔、保養等工作。3.及時發現并報告現金機具出現的故障和異常情況，配合維修人員進行維修和處理。（四）科技部門1.負責現金機具相關軟件系統的開發、維護和升級，確保軟件系統與現金機具的兼容性和穩定性。2.為現金機具的選型、采購等提供技術支持，協助解決現金機具在使用過程中出現的技術問題。3.負責建立現金機具技術檔案，記錄機具的技術參數、維修記錄等信息。（五）采購部門1.根據總行運營管理部門確定的現金機具選型庫，按照采購流程組織現金機具的采購工作。2.負責與供應商簽訂采購合同，確保采購的現金機具符合質量要求和相關標準。3.跟蹤采購進度，協調解決采購過程中出現的問題，確保現金機具按時交付使用。（六）財務部門1.負責審核現金機具的采購預算，確保預算合理合規。2.按照財務制度對現金機具的采購、維修等費用進行核算和報銷。3.定期對現金機具的成本效益進行分析，為運營管理部門提供決策支持。（七）審計部門1.對現金機具的采購、使用、維護等情況進行審計監督，檢查是否符合相關制度和規定。2.對發現的問題提出審計意見和建議，督促相關部門進行整改。三、現金機具選型與采購（一）選型標準1.現金機具應符合國家相關標準和行業規范，具備良好的性能和可靠性。2.優先選擇技術先進、功能齊全、操作簡便、易于維護的產品。3.考慮現金機具的兼容性，能夠與銀行現有業務系統和設備進行有效對接。4.關注現金機具的安全性，具備防假幣、防盜搶、防詐騙等功能。5.評估現金機具供應商的信譽、售后服務能力等因素。（二）選型流程1.總行運營管理部門根據業務發展需求和現金機具現狀，制定現金機具選型計劃。2.科技部門協助運營管理部門收集市場上現金機具的相關信息，包括產品性能、技術參數、價格等，并進行初步篩選。3.運營管理部門組織相關人員對篩選后的現金機具進行實地考察和測試，形成選型報告。4.選型報告提交總行相關部門審核，經批準后確定入圍品牌和型號，建立現金機具選型庫。（三）采購流程1.基層營業機構根據業務需求，向分行運營管理部門提出現金機具采購申請。2.分行運營管理部門審核采購申請后，匯總上報總行運營管理部門。3.總行運營管理部門根據全行現金機具配置計劃和采購申請，確定采購清單，并移交采購部門。4.采購部門按照采購流程，通過招標、詢價等方式選擇供應商，簽訂采購合同。5.采購部門負責跟蹤采購進度，確保現金機具按時、按質、按量交付使用。四、現金機具配置與調配（一）配置原則1.根據營業機構的業務量、服務范圍等因素，合理配置現金機具，確保滿足業務需求。2.優先保障重點區域、業務繁忙網點的現金機具配置。3.兼顧現金機具的通用性和專用性，根據不同業務場景選擇合適的機具。（二）配置流程1.分行運營管理部門根據本分行各營業機構的業務情況，制定現金機具配置方案。2.現金機具配置方案經分行主管領導審核后，報總行運營管理部門備案。3.總行運營管理部門根據分行上報的配置方案，統籌安排現金機具的采購和調配。（三）調配管理1.當營業機構的現金機具出現故障、損壞或業務需求發生變化時，分行運營管理部門應及時進行調配。2.分行運營管理部門應建立現金機具調配臺賬，記錄調配的時間、原因、機具型號、數量等信息。3.調配現金機具時，調出機構應確保機具性能良好，并將相關資料一并移交調入機構。五、現金機具使用與操作（一）操作規程1.現金機具操作人員應經過專門培訓，熟悉機具的操作規程和安全注意事項。2.操作人員在使用現金機具前，應檢查機具外觀是否完好，電源、線路等是否正常連接。3.按照機具的操作說明進行現金的清點、清分、扎把等操作，確保操作準確、規范。4.在操作過程中，如發現機具出現異常情況，應立即停止操作，并報告相關負責人。5.操作結束后，關閉現金機具電源，清理機具表面和內部的現金、雜物等，做好日常保養工作。（二）安全管理1.現金機具應放置在安全可靠的位置，安裝必要的防護設施，如監控攝像頭、報警裝置等。2.嚴格限制無關人員進入現金機具操作區域，操作人員應妥善保管操作密碼和鑰匙。3.在現金機具的使用過程中，如遇搶劫、盜竊等突發事件，操作人員應保持冷靜，按照應急預案進行處理，并及時報告上級部門。（三）數據管理1.現金機具應具備數據存儲和傳輸功能，能夠準確記錄現金業務的相關信息，如金額、張數、冠字號碼等。2.定期對現金機具存儲的數據進行備份，確保數據的安全性和完整性。3.按照監管要求，及時上傳現金機具記錄的冠字號碼等數據，實現現金可追溯。六、現金機具維護與保養（一）維護計劃1.分行運營管理部門應制定現金機具年度維護計劃，明確維護內容、維護周期、責任人等。2.維護計劃應根據現金機具的使用情況和廠家建議進行制定，確保機具得到及時、有效的維護。（二）日常維護1.現金機具操作人員應做好機具的日常清潔工作，定期擦拭機具表面，清除灰塵、雜物等。2.按照維護計劃，定期對現金機具進行檢查和保養，如更換易損部件、添加潤滑油等。3.操作人員在日常使用過程中，如發現機具出現輕微故障或異常情況，應及時進行簡單處理，并記錄相關情況。（三）專業維修1.當現金機具出現嚴重故障或超出操作人員處理能力的問題時，應及時聯系廠家或專業維修人員進行維修。2.維修人員在維修現金機具時，應做好維修記錄，包括故障現象、維修過程、更換的部件等。3.維修后的現金機具應進行性能測試，確保機具恢復正常運行后才能投入使用。（四）維護檔案1.分行運營管理部門應建立現金機具維護檔案，記錄每臺機具的維護情況，包括維護計劃、維修記錄、保養記錄等。2.維護檔案應妥善保存，以便查詢和追溯現金機具的維護歷史。七、現金機具報廢與處置（一）報廢標準1.現金機具達到規定的使用年限，且性能嚴重下降，無法滿足業務需求。2.現金機具因技術淘汰、損壞嚴重無法修復等原因，已無使用價值。3.現金機具經專業評估機構評估，確認符合報廢條件。（二）報廢流程1.基層營業機構或分行運營管理部門對擬報廢的現金機具進行清理和登記，填寫現金機具報廢申請表。2.申請表經分行主管領導審核后，報總行運營管理部門審批。3.總行運營管理部門批準后，將報廢申請表移交財務部門進行賬務處理。4.財務部門根據報廢申請表，核銷相關資產，并記錄資產處置情況。（三）處置方式1.對于已報廢的現金機具，應按照相關規定進行處置。一般可采用拍賣、報廢拆解等方式。2.在處置過程中，應確保現金機具的相關信息得到妥善處理，防止信息泄露。3.處置現金機具的收入應及時上繳財務部門，按照財務制度進行核算。八、監督檢查與考核（一）監督檢查1.總行運營管理部門定期對分行現金機具的管理情況進行監督檢查，檢查內容包括機具配置、使用、維護、報廢等環節。2.分行運營管理部門應加強對基層營業機構現金機具管理工作的日常監督檢查，及時發現和糾正存在的問題。3.審計部門不定期對現金機具的管理情況進行審計，對發現的違規問題進行嚴肅處理。（二）考核機制1.建立現金機具管理考核機制，對分行現金機具管理工作進行量化考核。2.考核指標包括機具完好率、業務差錯率、維護費用控制、數據上傳準確率等。3.根據考核結果，對表現優秀的分行給予表彰和獎勵，對存在問題的分行進行通報批評，并責令限期整改。九、培訓與宣傳（一）培訓管理1.分行運營管理部門應定期組織現金機具操作人員進行培訓，培訓內容包括操作規程、安全知識、維護保養等。2.培訓可采用集中授課、現場演示、實際操作等多種方式，確保操作人員熟練掌握現金機具的使用技能。3.建立培訓檔案，記錄培訓時間、培訓內容、培訓人員等信息，對培訓效果進行評估。（二）宣傳教育1.加強對現金機具管理相關制度和知識的宣傳教育，提高員工對現金機具管理工作重要性的認識