銀行監(jiān)控日常管理制度?一、總則（一）目的為了加強銀行監(jiān)控管理，確保銀行運營安全，保障客戶資金安全和銀行各項業(yè)務的正常開展，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行各營業(yè)網(wǎng)點、自助設備、辦公區(qū)域等涉及銀行監(jiān)控的場所和設備。（三）基本原則1.合法性原則：監(jiān)控系統(tǒng)的設置、使用和管理應符合國家法律法規(guī)的要求。2.全面覆蓋原則：確保銀行各個關鍵區(qū)域和業(yè)務環(huán)節(jié)都能得到有效監(jiān)控。3.安全保密原則：保障監(jiān)控資料的安全存儲和保密，防止資料泄露。4.規(guī)范操作原則：監(jiān)控設備的操作、維護、資料管理等應遵循規(guī)范流程。二、監(jiān)控設備管理（一）設備選型與采購1.根據(jù)銀行不同區(qū)域的監(jiān)控需求，選擇合適的監(jiān)控設備，包括攝像頭、錄像機、存儲設備等。2.在采購過程中，應嚴格按照銀行采購流程，選擇質(zhì)量可靠、性能穩(wěn)定、符合行業(yè)標準的產(chǎn)品。（二）設備安裝與調(diào)試1.由專業(yè)技術人員按照設計方案進行監(jiān)控設備的安裝，確保設備安裝位置合理，能夠有效覆蓋監(jiān)控區(qū)域。2.安裝完成后，進行全面調(diào)試，保證設備圖像清晰、聲音正常、存儲功能正常等。（三）設備維護與保養(yǎng)1.制定設備維護計劃，定期對監(jiān)控設備進行檢查、清潔、保養(yǎng)等工作，及時發(fā)現(xiàn)和排除設備故障。2.建立設備維修檔案，記錄設備維修情況，包括維修時間、故障原因、維修措施等。3.對于損壞嚴重或無法修復的設備，及時進行更換，確保監(jiān)控系統(tǒng)的正常運行。（四）設備更新與升級1.關注監(jiān)控技術的發(fā)展動態(tài)，根據(jù)銀行實際需求和安全形勢，適時對監(jiān)控設備進行更新和升級。2.在設備更新與升級過程中，要做好數(shù)據(jù)遷移、系統(tǒng)調(diào)試等工作，確保監(jiān)控業(yè)務不受影響。三、監(jiān)控資料管理（一）資料存儲1.監(jiān)控資料應進行安全存儲，存儲時間應符合監(jiān)管要求和銀行內(nèi)部規(guī)定。2.采用多種存儲方式，如硬盤存儲、磁帶存儲等，確保資料的可靠性和可恢復性。（二）資料分類與標識1.對監(jiān)控資料進行分類管理，可按照營業(yè)網(wǎng)點、時間段、事件類型等進行分類。2.為每份資料設置清晰的標識，便于查找和檢索。（三）資料查閱與調(diào)閱1.嚴格限制監(jiān)控資料的查閱權限，只有經(jīng)過授權的人員才能查閱相關資料。2.建立資料調(diào)閱登記制度，詳細記錄調(diào)閱時間、調(diào)閱人、調(diào)閱原因、資料去向等信息。3.對于涉及案件調(diào)查、糾紛處理等特殊情況需要調(diào)閱監(jiān)控資料的，應按照相關規(guī)定和審批流程進行辦理。（四）資料備份與恢復1.定期對監(jiān)控資料進行備份，備份數(shù)據(jù)應存儲在安全的異地位置。2.制定資料恢復預案，定期進行演練，確保在資料丟失或損壞時能夠及時恢復。四、監(jiān)控人員管理（一）人員配備1.根據(jù)監(jiān)控工作需要，配備足夠數(shù)量的監(jiān)控人員，確保監(jiān)控工作的連續(xù)性。2.監(jiān)控人員應具備良好的責任心、職業(yè)道德和專業(yè)技能。（二）崗位職責1.監(jiān)控人員應認真履行崗位職責，實時監(jiān)控監(jiān)控畫面，及時發(fā)現(xiàn)異常情況并進行報告。2.對監(jiān)控過程中發(fā)現(xiàn)的問題進行詳細記錄，包括時間、地點、事件經(jīng)過等。3.配合相關部門進行調(diào)查處理，提供必要的監(jiān)控資料。（三）培訓與考核1.定期對監(jiān)控人員進行業(yè)務培訓，包括監(jiān)控設備操作、異常情況識別、應急處理等方面的培訓。2.建立監(jiān)控人員考核機制，對監(jiān)控人員的工作表現(xiàn)、業(yè)務能力等進行考核，考核結(jié)果與績效掛鉤。（四）工作紀律1.監(jiān)控人員應嚴格遵守工作紀律，不得擅自離崗、脫崗。2.保守監(jiān)控工作秘密，不得泄露監(jiān)控資料和相關信息。3.嚴禁在監(jiān)控工作中從事與工作無關的事情。五、監(jiān)控日常操作流程（一）開機與登錄1.監(jiān)控人員每天提前到達工作崗位，開啟監(jiān)控設備。2.輸入正確的用戶名和密碼，登錄監(jiān)控系統(tǒng)。（二）日常巡查1.按照規(guī)定的巡查路線和時間間隔，對各個監(jiān)控區(qū)域進行巡查。2.重點關注營業(yè)柜臺、自助設備、現(xiàn)金區(qū)、客戶等候區(qū)等關鍵區(qū)域的人員活動和業(yè)務操作情況。（三）異常情況處理1.發(fā)現(xiàn)異常情況時，監(jiān)控人員應立即通過語音對講、電話等方式通知相關人員，并詳細記錄異常情況的發(fā)生時間、地點、經(jīng)過等信息。2.配合相關部門對異常情況進行調(diào)查處理，提供監(jiān)控資料作為證據(jù)。（四）關機與記錄1.工作結(jié)束后，監(jiān)控人員按照規(guī)定的操作流程關閉監(jiān)控設備。2.填寫監(jiān)控工作日志，記錄當天的監(jiān)控工作情況，包括巡查時間、發(fā)現(xiàn)的問題及處理結(jié)果等。六、應急處置（一）應急預案制定1.制定銀行監(jiān)控應急處置預案，明確應急處置的組織機構(gòu)、職責分工、處置流程等。2.應急預案應定期進行修訂和完善，確保其有效性和可操作性。（二）應急演練1.定期組織監(jiān)控應急演練，檢驗和提高監(jiān)控人員的應急處置能力。2.演練內(nèi)容包括設備故障應急處理、突發(fā)事件應急響應等。（三）應急響應1.發(fā)生突發(fā)事件時，監(jiān)控人員應立即啟動應急預案，按照規(guī)定的流程進行應急處置。2.及時向銀行內(nèi)部相關部門報告事件情況，并配合做好后續(xù)的調(diào)查處理工作。七、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.銀行內(nèi)部審計部門定期對監(jiān)控系統(tǒng)的運行情況、資料管理、人員操作等進行監(jiān)督檢查。2.對發(fā)現(xiàn)的問題及時下達整改通知書，要求相關部門限期整改。（二）外部監(jiān)管檢查1.積極配合監(jiān)管部門的檢查工作，提供真實、準確的監(jiān)控資料和相關信息。2.對監(jiān)管部門提出的意