風(fēng)險識別評價管理制度?總則目的本制度旨在規(guī)范公司風(fēng)險識別與評價活動，確保公司能夠全面、及時、準(zhǔn)確地識別潛在風(fēng)險，并對其進行科學(xué)合理的評價，以便采取有效的風(fēng)險應(yīng)對措施，降低風(fēng)險對公司的不利影響，保障公司的穩(wěn)健運營和可持續(xù)發(fā)展。適用范圍本制度適用于公司各部門、各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)以及所有涉及公司運營的相關(guān)活動，包括但不限于戰(zhàn)略規(guī)劃、市場營銷、生產(chǎn)管理、財務(wù)管理、人力資源管理等。基本原則1.全面性原則：風(fēng)險識別應(yīng)涵蓋公司內(nèi)外部各個方面，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險等，確保無遺漏。2.及時性原則：密切關(guān)注內(nèi)外部環(huán)境的變化，及時識別新出現(xiàn)的風(fēng)險，以便能夠迅速做出反應(yīng)。3.準(zhǔn)確性原則：運用科學(xué)合理的方法和工具，準(zhǔn)確識別風(fēng)險的性質(zhì)、來源、影響范圍和潛在后果。4.動態(tài)性原則：風(fēng)險是動態(tài)變化的，隨著公司內(nèi)外部環(huán)境的變化，風(fēng)險識別和評價工作應(yīng)不斷更新和完善。風(fēng)險識別風(fēng)險識別的方法1.問卷調(diào)查法：設(shè)計風(fēng)險識別問卷，分發(fā)給各部門員工，收集他們對本部門可能存在的風(fēng)險的看法和意見。2.頭腦風(fēng)暴法：組織相關(guān)人員召開頭腦風(fēng)暴會議，鼓勵大家充分發(fā)表意見，集思廣益，共同識別潛在風(fēng)險。3.歷史數(shù)據(jù)分析：對公司過去發(fā)生的風(fēng)險事件進行分析，總結(jié)規(guī)律，找出可能再次出現(xiàn)的風(fēng)險因素。4.流程分析法：對公司各項業(yè)務(wù)流程進行詳細(xì)梳理，分析每個環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險點。5.專家咨詢法：邀請行業(yè)專家、法律顧問、風(fēng)險管理專家等，就公司面臨的特定風(fēng)險領(lǐng)域提供專業(yè)意見和建議。風(fēng)險識別的流程1.收集信息：廣泛收集與公司內(nèi)外部環(huán)境相關(guān)的信息，包括政策法規(guī)變化、市場動態(tài)、競爭對手情況、公司內(nèi)部運營數(shù)據(jù)等。2.確定識別范圍：明確風(fēng)險識別所涉及的部門、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、時間段等。3.選擇識別方法：根據(jù)實際情況，選擇合適的風(fēng)險識別方法或多種方法結(jié)合使用。4.實施識別工作：按照選定的方法，對公司的各個方面進行風(fēng)險識別，記錄識別出的風(fēng)險信息。5.整理風(fēng)險信息：對識別出的風(fēng)險信息進行分類、匯總和整理，形成風(fēng)險清單。風(fēng)險識別的內(nèi)容1.戰(zhàn)略風(fēng)險公司戰(zhàn)略目標(biāo)的合理性、可行性和適應(yīng)性。市場競爭態(tài)勢變化對公司戰(zhàn)略的影響。戰(zhàn)略實施過程中的資源配置、組織架構(gòu)等方面的風(fēng)險。2.市場風(fēng)險市場需求變化風(fēng)險，如市場需求不足、需求結(jié)構(gòu)變化等。市場價格波動風(fēng)險，包括原材料價格、產(chǎn)品價格等波動。競爭對手的策略變化對公司市場份額的影響。3.信用風(fēng)險客戶信用狀況風(fēng)險，如客戶拖欠貨款、違約等。供應(yīng)商信用風(fēng)險，如供應(yīng)商交貨延遲、質(zhì)量問題等。合作伙伴信用風(fēng)險，如合作協(xié)議執(zhí)行不力、違約等。4.操作風(fēng)險人員失誤風(fēng)險，如員工操作不當(dāng)、違規(guī)行為等。流程缺陷風(fēng)險，如業(yè)務(wù)流程不順暢、內(nèi)部控制不完善等。系統(tǒng)故障風(fēng)險，如信息系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)安全問題等。外部事件風(fēng)險，如自然災(zāi)害、公共衛(wèi)生事件等不可抗力因素對公司運營的影響。5.法律風(fēng)險法律法規(guī)變化風(fēng)險，如行業(yè)法規(guī)調(diào)整、稅收政策變化等。合同糾紛風(fēng)險，如合同條款不明確、履行過程中的爭議等。知識產(chǎn)權(quán)保護風(fēng)險，如商標(biāo)、專利、著作權(quán)等方面的侵權(quán)風(fēng)險。6.合規(guī)風(fēng)險公司運營活動違反法律法規(guī)、監(jiān)管要求的風(fēng)險。內(nèi)部規(guī)章制度執(zhí)行不力的風(fēng)險。風(fēng)險評價風(fēng)險評價的標(biāo)準(zhǔn)1.可能性標(biāo)準(zhǔn)：評估風(fēng)險發(fā)生的可能性大小，可分為高、中、低三個等級。2.影響程度標(biāo)準(zhǔn)：評估風(fēng)險對公司目標(biāo)實現(xiàn)的影響程度，可分為嚴(yán)重、較大、一般、較小四個等級。風(fēng)險評價的方法1.風(fēng)險矩陣法：將風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度進行交叉分析，形成風(fēng)險矩陣，直觀地顯示風(fēng)險的等級。2.層次分析法：通過構(gòu)建層次結(jié)構(gòu)模型，將復(fù)雜的風(fēng)險評價問題分解為多個層次，確定各風(fēng)險因素的權(quán)重，進而計算風(fēng)險評價結(jié)果。3.打分法：制定詳細(xì)的風(fēng)險評價指標(biāo)體系，為每個指標(biāo)設(shè)定相應(yīng)的分值，對識別出的風(fēng)險進行打分，然后根據(jù)總分確定風(fēng)險等級。風(fēng)險評價的流程1.確定評價指標(biāo)：根據(jù)風(fēng)險識別的結(jié)果，結(jié)合公司實際情況，確定風(fēng)險評價的具體指標(biāo)，如可能性指標(biāo)、影響程度指標(biāo)等。2.設(shè)定評價標(biāo)準(zhǔn)：明確各評價指標(biāo)對應(yīng)的高、中、低等級或具體分值范圍。3.實施評價工作：運用選定的風(fēng)險評價方法，對風(fēng)險清單中的每個風(fēng)險進行評價，確定其風(fēng)險等級。4.結(jié)果匯總與分析：匯總風(fēng)險評價結(jié)果，分析不同風(fēng)險等級的風(fēng)險分布情況，找出主要風(fēng)險領(lǐng)域和關(guān)鍵風(fēng)險因素。風(fēng)險應(yīng)對風(fēng)險應(yīng)對策略1.風(fēng)險規(guī)避：對于發(fā)生可能性高且影響程度嚴(yán)重的風(fēng)險，采取放棄相關(guān)業(yè)務(wù)或活動等方式，避免風(fēng)險的發(fā)生。2.風(fēng)險降低：通過采取措施降低風(fēng)險發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險發(fā)生后的影響程度。如加強內(nèi)部控制、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提高員工素質(zhì)等。3.風(fēng)險轉(zhuǎn)移：將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他方，如購買保險、簽訂免責(zé)條款、進行套期保值等。4.風(fēng)險承受：對于發(fā)生可能性低且影響程度較小的風(fēng)險，公司選擇自行承受風(fēng)險，不采取額外的應(yīng)對措施，但需密切關(guān)注風(fēng)險變化情況。風(fēng)險應(yīng)對措施的制定與實施1.制定應(yīng)對措施：針對不同等級的風(fēng)險，由相關(guān)責(zé)任部門制定具體的風(fēng)險應(yīng)對措施，明確措施的目標(biāo)、內(nèi)容、實施步驟、責(zé)任人等。2.審核與批準(zhǔn)：風(fēng)險應(yīng)對措施制定完成后，提交公司風(fēng)險管理委員會進行審核，審核通過后報公司管理層批準(zhǔn)實施。3.實施與監(jiān)控：責(zé)任部門按照批準(zhǔn)的風(fēng)險應(yīng)對措施組織實施，并定期對實施效果進行監(jiān)控和評估，及時發(fā)現(xiàn)問題并進行調(diào)整。風(fēng)險管理的監(jiān)督與改進監(jiān)督機制1.內(nèi)部審計監(jiān)督：內(nèi)部審計部門定期對公司風(fēng)險管理活動進行審計，檢查風(fēng)險識別、評價、應(yīng)對等環(huán)節(jié)的工作是否符合制度要求，發(fā)現(xiàn)問題及時提出整改建議。2.風(fēng)險管理委員會監(jiān)督：風(fēng)險管理委員會定期召開會議，聽取風(fēng)險管理工作匯報，審議重大風(fēng)險應(yīng)對措施，對風(fēng)險管理工作進行指導(dǎo)和監(jiān)督。3.日常監(jiān)控：各部門負(fù)責(zé)對本部門的風(fēng)險管理工作進行日常監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險變化情況并向上級報告。改進措施1.根據(jù)監(jiān)督檢查結(jié)果，對于發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險管理工作中的問題和不足，及時制定改進措施，明確改進責(zé)任人和時間節(jié)點。2.定期對風(fēng)險管理工作進行總結(jié)和評估，分析風(fēng)險管理工作的有效性和適應(yīng)性，根據(jù)公司內(nèi)外部環(huán)境的變化，及時調(diào)整和完善風(fēng)險識別、評價、應(yīng)對等相關(guān)制度和流程。風(fēng)險管理的溝通與培訓(xùn)溝通機制1.建立風(fēng)險管理信息溝通平臺，各部門及時將風(fēng)險識別、評價、應(yīng)對等相關(guān)信息上傳至平臺，實現(xiàn)信息共享。2.定期召開風(fēng)險管理溝通會議，由風(fēng)險管理部門匯報公司整體風(fēng)險管理情況，各部門匯報本部門風(fēng)險管理工作進展和存在的問題，共同探討解決方案。培訓(xùn)計劃1.制定風(fēng)險管理培訓(xùn)計劃，針對不同層次的員工開展有針對性的培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險意識和風(fēng)險管理能力。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括風(fēng)險管理的基本概念、方法、流程、風(fēng)險識別技巧、風(fēng)險評價標(biāo)準(zhǔn)等。3.鼓勵員