2019-2025年證券從業之金融市場基礎知識能力測試試卷B卷附答案

單選題（共1500題）1、A公司當年的凈資產收益率為75%,已知當年的銷售利潤率為25%,資產周轉率為2,那么杠桿比率為（）。A.3B.0.375C.1.5D.0.67【答案】C2、有宏觀經濟“晴雨表”之稱的是（）。A.主板市場B.中小板市場C.全國中小企業股份轉讓系統D.券商柜臺市場【答案】A3、下列關于特殊類型基金說法錯誤的是（）。A.避險策略基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險B.MOM產品的母管理人依法應承擔的責任因委托而免除C.目前我國暫無傘形基金D.養老目標基金應當采用基金中基金形式或中國證監會認可的其他形式運作【答案】B4、下列屬于目前我國發行的普通國債品種的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A5、下列關于影響公司股價變動的因素中行業因素的說法錯誤的是（）。A.首先需要列出該行業所有的企業，重點考察其中的未上市公司B.其次需要研究各家公司所占的市場份額及變化趨勢、該行業中企業總家數的變化趨勢等C.技術及其他因素的變化有可能終結某些行業的發展D.這是考察某個行業在遭遇重大政治、經濟或自然環境變化時業績的穩定性【答案】A6、我國基金托管費的計提通常是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A7、下列機構中，中國證監會有權對其進行現場檢查的有（）。A.①④B.①②③④C.①②D.②④【答案】B8、（）是指一種以做市商為中介的證券交易業務。A.證券承銷業務B.證券保薦業務C.證券自營業務D.證券做市交易業務【答案】D9、股票實質上代表了股東對股份公司凈資產的（）A.使用權B.所有權C.物權D.債權【答案】B10、《企業債券管理條例》發行企業債券的條件要求發行方在發行企業債券前（）。A.一年盈利B.連續兩年盈利C.連續三年盈利D.連續五年盈利【答案】C11、（2019年真題）證券公司為與特定交易對手在集中交易場所之外進行交易或為投資者在集中交易場所之外進行交易提供服務的場所或平臺的是（）。A.區域性股權市場B.券商柜臺市場C.機構間私募產品報價與服務系統D.私募基金市場【答案】B12、財政政策對股票價格造成影響的途徑包括（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④【答案】B13、以下關于擔保承諾類業務和代理投融資服務類業務的關系，說法正確的是（）。A.兩者均需承擔償還責任B.兩者均需承擔投資回報責任C.擔保承諾類業務不需要承擔償還責任，代理投融資服務類業務需要D.擔保承諾類業務需要承擔償還責任，代理投融資服務類業務不需要【答案】D14、中國證券監督管理委員會是全國（）的主管部門。A.①②B.①③C.①④D.③④【答案】C15、以下各項中，不屬于系統風險的是（）。A.信用風險B.利率風險C.經濟周期波動風險D.政策風險【答案】A16、下列屬于股票性質的有（）。A.①④B.②③C.①③⑤D.②④⑤【答案】A17、（）因素導致的風險適用于風險轉移。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C18、以下正確描述了貨幣政策一般傳導過程的是()。A.最終目標→貨幣政策工具→操作目標→中介目標B.操作目標→中介目標→最終目標→貨幣政策工具C.中介目標→最終目標→貨幣政策工具→中介目標D.貨幣政策工具→操作目標→中介目標→最終目標【答案】D19、（2020年真題）每個人投資者相比，機構投資者的特點包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D20、基金管理人與托管人之間的關系是()。A.委托與受托的關系B.相互制衡的關系C.監督與被監督的關系D.管理與被管理的關系【答案】B21、債券按信用狀況可以分為（）和（）。A.國債地方政府債B.利率債信用債C.企業債政府債D.普通公司債可轉換公司債【答案】B22、（）是指證券公司指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動。A.證券公司中介介紹業務B.證券自營業務C.股指期貨業務D.融資融券業務【答案】D23、（2019年真題）證券交易所的主要職能包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A24、有義務在報價范圍內與對手方達成交易，并維持市場流動性的參與者是（）。A.債券持有人B.金融入方C.雙邊報價商D.金融出方【答案】C25、普通股票股東行使資產收益權的限制條件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A26、下列中屬于債券基本性質的是（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】A27、從市場層面衡量流動性風險的指標不包括（）。A.買賣價差法B.換手率C.沖擊成本D.流動性覆蓋率【答案】D28、境外上市外資股包括（）。A.②③④B.①②③C.②④⑤D.②③⑤【答案】A29、銀行間債券市場發行國債分銷時，要完成承銷商和分銷認購人的過戶程序，需要填制債券發行分銷過戶指令一覽表，以下要滿足分銷過戶指令一覽表要求的是（）。A.僅需要填寫分銷價格和數量B.需要填寫分銷價格、數量和加蓋公章C.需要填寫分銷價格和數量，加蓋公章和預留印章D.需要填寫分銷價格和數量；加蓋預留印章；填寫分銷密押【答案】D30、指數基金的優勢有()。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A31、根據《創業板上市公司持續監管辦法（試行）》，關于其主要內容正確的是（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B32、關于利率期貨下列說法正確的有（）。A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④【答案】A33、（）為債務融資工具在銀行間債券市場的交易提供服務。A.中央國債登記結算有限公司B.全國銀行間同業拆借中心C.中國銀行間市場交易商協會D.中國證券登記結算有限責任公司【答案】B34、現代風險管理是一種全面的風險管理，以企業的股東價值和社會價值增長為總體目標，從（）等多個層面，對金融機構所有的風險因子、所有的業務線路和產品、所有的分支機構和所有的人員和完整的經營過程進行的管理過程。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】C35、利用各國金融市場上利率差異與匯率差異進行套利活動而引起的短期資本流動是（）。A.貿易資金的流動B.套利性資金的流動C.保值性資金的流動D.投機性資金的流動【答案】B36、（2019年真題）已完成股權分置改革的公司，在解鎖前，按照股份流通受限與否分類，屬于有限售條件股份的是（）。A.人民幣普通股B.國有法人持股C.境內上市外資股D.境外上市外資股【答案】B37、下列關于契約型基金和公司型基金的說法錯誤的是（）。A.契約型基金是依據基金合同設立的一類基金B.公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似，由股東選舉董事會，由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負責管理基金的投資業務。C.公司型基金依據基金公司章程設立D.公司型基金的基金投資者是公司全體高管【答案】D38、下列關于契約型基金與公司型基金的區別，說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C39、與金融現貨交易相比，金融期貨的特征具體表現在（）A.①②③④B.②③④C.①②③D.①③④【答案】A40、1774年，世界上第一個投資基金誕生于（）。A.美國B.英國C.瑞士D.荷蘭【答案】D41、（2019年真題）《證券投資基金法》規定，基金財產不能運用于（）。A.已上市交易的股票B.可在場外交易的股票C.已上市交易的債券D.國務院證券監督管理機構規定的其他證券品種【答案】B42、（2020年真題）下列關于金融期權主要風險指標的說法，錯誤的是（）A.認購期權的Delta值為正B.認沽期權的Delta值為正C.認購期權的Rho值為正D.認沽期權的Vega值為正【答案】B43、信用類衍生品包含信用風險緩釋合約，信用風險緩釋憑證，信用聯結票據和（）。A.外匯掉期B.場內國債期貨C.信用違約互換D.利率互換產品【答案】C44、上證綜合指數是以全部上市股票為樣本，（）。A.以股票流通股數為權數，按簡單平均法計算B.以股票發行量為權數，按加權平均法計算C.以股票發行量為權數，按簡單平均法計算D.以股票流通股數為權數，按加權平均法計算【答案】B45、我國記賬式國債的特點是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D46、債券與股票的不同之處包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A47、貨幣市場基金的投資對象包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A48、《關于調整證券資格會計師事務所申請條件的通知》中所標“證券業務”是指證券、期貨相關機構的()A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A49、下列選項中屬于基金運作信息披露文件的有（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D50、證券公司發行短期融資券實行余額管理，待償還短期融資券余額不超過凈資本的（），在此范圍內，證券公司自主確定每期短期融資券的發行規模。A.40%B.50%C.60%D.70%【答案】C51、資產證券化自20世紀70年代在美國問世以后，短短三十余年的時間里，獲得了迅猛發展，根本原因在于資產證券化能夠為參與各方帶來好處。從發起人的角度而言，資產證券化的好處包括（）。A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A52、股票價值的主要構成有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B53、關于利率期貨，下列說法正確的有（）。A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④【答案】A54、若同時在現貨市場和期貨市場建立數量相同、方向相反的頭寸，則到期時不論現貨價格上漲或下跌，兩種頭寸的盈虧情況是（）。A.盈虧恰好抵銷B.盈大于虧C.盈小于虧D.盈虧情況需根據兩種頭寸具體情況進行分析【答案】A55、從事證券、投資咨詢業務，必須依法取得（）的業務許可。A.中國證監會B.中國銀保監會C.證券交易所D.中國證券業協會【答案】A56、公開募集基金的基金管理人職責終止的情形有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B57、《證券發行上市保薦業務管理辦法》的修if和實施是（）完善保薦制度的重要舉措。A.中國銀監會B.中國保監會C.中國證監會D.中國人民銀行【答案】C58、證券經紀商接受客戶委托進行申報競價的原則是（）。A.時間優先，價格優先B.時間優先，客戶優先C.時間優先，機構優先D.價格優先，客戶優先【答案】B59、證券交易通常都必須遵循（）。A.價格優先原則和時間優先原則B.時間優先原則和價格優先原則C.價格優先原則和數量優先原則D.客戶優先原則和時間優先原則【答案】A60、1999年7月，()的提出，標志著我國股票市場改變以往投資分散化格局、以機構投資者構成投資主體的主要成分和基本資金來源的改革正式啟動。A.個人投資者概念B.機構投資者概念C.戰略投資者概念D.管理型投資者概念【答案】C61、下列關于政府債券的性質中，說法有誤的是（）。A.從形式上看，政府債券是一種有價證券，具有債券的一般性質B.政府債券是進行宏觀調控的工具C.政府債券本身無面額D.從功能上看，政府債券已成為政府籌集資金、擴大公共開支的重要手段【答案】C62、與現券交易相比，遠期交易的特點主要表現在以下（）方面。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】A63、金融市場是以（）為交易對象。A.實物資產B.貨幣資產C.金融資產D.無形資產【答案】C64、以下不屬于巴塞爾委員會總結的引入中央交易對手優點的是（）。A.減少了交易對手暴露和操作風險B.提高了交易對手信用風險管理水平和擔保品管理的有效性C.提高了衍生品市場的透明度D.—定能阻止發生金融危機【答案】D65、根據衍生工具的產品形態分類,金融衍生工具可以劃分為（）A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B66、與向銀行貸款間接融資相比，發行債券和股票籌資的特點有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D67、下列有關金融期權的表述正確的是()。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C68、黨的十八大以來，我國金融體系不斷完善，改革開放的進一步深化提高A.①②B.②③C.②③④D.①③④【答案】D69、一般情況下，下面屬于商業銀行發行金融債券應該具備的條件是（）A.①B.②④C.②③④D.①②③④【答案】C70、企業改組為擬上市股份有限公司，發起人出資設立公司，由（）出其驗資報告。A.評估師事務所B.保薦機構C.會計師事務所D.律師事務所【答案】C71、通常，期限在1年以下（含1年）的國債為（）。A.附息式國債B.貼現式國債C.流通國債D.記賬式國債【答案】B72、我國證券交易所內的證券交易的競價原則有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B73、從交易品種上看，人民幣利率互換浮動段參考利率的選取不包括（）。A.上海銀行間同業拆放利率B.7天回購定盤利率C.一年期定期存款利率D.深圳銀行間同業拆放利率【答案】D74、競價的結果不包括（）。A.全部成交B.繼續成交C.部分成交D.不成交【答案】B75、由于流動性溢價的存在，在流動性偏好理論中，如果預期利率上升，其利率期限結構是（）傾斜的。A.向上B.向下C.向左D.向右【答案】A76、（2020年真題）下列關于金融市場功能的說法，正確的是（）A.金融資產有社會價值，其價值是對未來現金流的要求權B.金融市場具有將有形資產產生的風險在資金供求雙方之間重新配置的功能C.花費一定的時間來定位交易對手一般視為顯性成本D.金融市場通過金融資產交易實現貨幣資金在供給者和需求者之間的轉移，促進虛擬資本形成【答案】B77、1975年10月，利率期貨產生于()。A.倫敦證券交易所B.深圳證券交易所C.紐約證券交易所D.芝加哥期貨交易所【答案】D78、中央銀行主要通過()途徑為商業銀行充當最后貸款人。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D79、根據債券合約條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C80、中央銀行作為證券發行主體，主要涉及兩類證券（）。A.②③④B.①②③④C.①②D.①③④【答案】C81、（2020年真題）影響股票投資價值的內部因素是（）A.宏觀經濟B.行業或區域競爭結構C.市場波動D.股利政策【答案】D82、賦予股東優先認股權的主要目的包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、C.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B83、下列關于債券交易的說法，錯誤的是（）。A.時間優先是要求相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交B.客戶委托優先主要是證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進行自營買賣C.債券交易的競價原則包括價格優先、時間優先、客戶委托優先D.價格優先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人利益的價格買進或賣出債券【答案】B84、個人投資者的特點包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A85、在科創板發行審核注冊制方面，中國證監會主要承擔的職責有（）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A86、我國證券投資基金反映的是一種（）關系A.信托B.擔保C.債券D.股權【答案】A87、要確定一個金融機構或資產組合的VaR值或建立VaR的模型，必須確定的基本要素有（）。A.①②B.①③C.②③D.②④【答案】B88、按照《證券公司私募投資基金子公司管理規范》，下列說法錯誤的是（）A.私募基金子公司不得從事與私募基金無關的業務B.私募基金子公司及其下設特殊目的機構可以以盈利為目的管理閑置資金C.私募基金子公司管理的閑置資金只能投資于依法公開發行的國債、央行票據等風險較低的證券D.私募基金子公司管理閑置資金應當堅持有效控制風險、保證流動性的原則【答案】B89、按照《財政部關于印發＜2018—2020年儲蓄國債發行額度管理辦法>的通知》下面關于2018年至2020年儲蓄國債發行額度分配方式正確的是（）。A.①B.②③C.②D.①④【答案】B90、金融期貨主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A91、鑒于傳統風險管理存在的缺陷，現代風險管理強調采用以VaR為核心，其主要優勢有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A92、中央政府發行債券被視為（）。A.高風險債券B.低風險債券C.無風險債券D.—般風險債券【答案】C93、下列不屬于宏觀經濟影響股票價格的特點的是()。A.波及范圍廣B.干擾程度淺C.作用機制復雜D.股價波動幅度較大【答案】B94、關于清算與交收，下列說法正確的有()A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A95、按照《中華人民共和國慈善法》規定，慈善組織為實現財產保值、增值進行投資的，應當遵循的原則不包括（）。A.合法B.安全C.謹慎D.有效【答案】C96、按照相關規定，證券公司次級債數額應符合：長期次級債計入凈資本的數額不得超過凈資本（不含長期次級債累計計入凈資本的數額）的（）。A.50%B.40%C.30%D.20%【答案】A97、首次公開發行股票，網上投資者有效申購倍數超過150倍的，回撥后網下發行比例不超過本次公開發行股票數量的（）。A.10％B.20％C.30％D.40％【答案】A98、根據優先股股東按照確定的股息率分配股息后，是否有權同普通股股東一起參加剩余稅后利潤分配，可將優先股分為（）。A.可轉換優先股和不可轉換優先股B.累積優先股票和非累積優先股C.參與優先股和非參與優先股D.可贖回優先股和不可贖回優先股【答案】C99、公司在保持正常運營的情況下，可以向所有出資人（股東和債權人）進行自由分配的現金流是（）。A.企業自由現金流B.股權自由現金流C.股票紅利D.利息【答案】A100、在企業債券再度發展期階段，我國企業債券發行出現的明顯變化有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D101、股票發行監管制度包括（）。A.①②④B.①③④C.②③④D.①②③【答案】B102、關于港股通的說法中，有誤的是（）。A.投資者參與港股通交易，不得通過低價大額買入申報等方式惡意占用額度，影響額度控制B.上交所證券交易服務公司對港股通交易每日額度的使用情況進行實時監控，并在其指定網站公布額度使用情況C.投資者應當通過滬市人民幣普通股票賬戶進行港股通交易。港股通交易以人民幣報價，投資者以港幣交收D.上交所證券交易服務公司通過其指定網站公布港股通股票名單，相關股票調入或者調出港股通股票的生效時間以上交所公布的時間為準【答案】C103、港幣的主要發鈔行是（）。A.①③B.②④C.②③④D.①②③④【答案】C104、證券登記結算公司依據《中華人民共和國證券法》履行的職能包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、D.Ⅲ、Ⅳ、【答案】C105、下列屬于我國非金融企業債務融資工具特點的有（）。A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④【答案】B106、下列有關金融期權的說法,正確的有()A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C107、()是指專為暫時無法在主板上市的創業型企業、中小企業和高科技產業企業等需要進行融資和發展的企業提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。A.主板市場B.創業板市場C.中小板市場D.第四板市場【答案】B108、（2021年真題）下列關于國家股，法人股、社會公眾股和外資股的說法，正確的有（??）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C109、下列關于股票的說法錯誤的是（）。A.股票屬于資本證券，但又不是一種現實的資本B.股票代表了股東對股份公司凈資產的所有權C.股票是一種有價證券，其本身沒有價值D.股東權利的轉讓在股票占有的轉移之后進行【答案】D110、按照《證券公司融資融券業務管理辦法》的規定，關于證券公司申請融資融券業務資格，應當具備公司最近（）年內不存在因涉嫌違法違規正被證監會立案調查或者正處于整改期間的情形。A.1B.2C.3D.5【答案】B111、債券利息的支付方式不包括（）。A.息票方式B.折扣利息C.本息分離方式D.本息合一方式【答案】C112、我國現行的規定是，各工商企業可（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B113、證券市場上的主體，是指進入證券市場進行證券買賣的各類投資者，其中（）屬于機構投資者。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B114、全球金融危機嚴重損害了金融穩定，并殃及實體經濟，使世界各國央行意識到傳統微觀審慎監管無法解決系統性風險，于是宏觀審慎監管受到了高度關注。關于宏觀審慎監管的研究，下面說法正確的是（）。A.從資本充足率的順周期調整方面展開的B.處于信貸周期、金融加速器的研究框架C.僅對銀行的杠桿率進行監管D.影子銀行的興起對宏觀審慎監管的范圍和重點沒有影響【答案】B115、以下金融機構屬于機構投資者的有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D116、（）是商業銀行業務活動的總括反應。A.現金流量表B.資產負債表C.利潤表D.所有者權益變動表【答案】B117、依據優先股在一定條件下能否轉換成其他品種，可將優先股分為（）。?A.可轉換優先股票和不可轉換優先股票B.累積優先股票和非累積優先股票C.參不優先股票和非參不優先股票D.可贖回優先股票和不可贖回優先股票【答案】A118、設立證券公司應當具備的條件有()。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D119、滬深300指數所選擇的公司一般滿足下列（）條件。A.①②③④B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A120、按照驅動因素劃分，金融風險不包括（）。A.經濟風險B.市場風險C.信用風險D.流動性風險【答案】A121、貨幣政策是指政府或中央銀行為影響經濟活動所采取的措施，其最終目標包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A122、關于滬深300指數，以下說法錯誤的是（）A.指數計算采用派許加權法B.自由流通量是計算滬深300指數時使用的一個重要指標C.其成分股原則上每三個月調整一次D.基點為1000點【答案】C123、金融學以及金融工程學中對風險的主流定義為（）。A.風險是結果的不確定性B.風險是損失發生的可能性C.風險是可能發生的損失D.風險是結果對期望的偏離【答案】D124、我國《公司法》規定，股東可以用貨幣出資，也可以將（）等用貨幣估價出資，還可以依法轉讓的非貨幣財產作價出資(法律、行政法規規定不得作為出資的財產除外)。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C125、（2021年真題）下列不屬于我國國際債券品種的是（??）A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.次級債券【答案】D126、（）是指投資者向證券公司繳納一定的保證金，融（借）入一定數量的資金買入股票的交易行為。A.融資交易B.融券交易C.證券交易D.信用交易【答案】A127、（2021年真題）國際上重要的股票價格指數期貨品種包括（??）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B128、因為債券籌資的籌資數額巨大，所以對發行主體的資信評級是必不可少的一個環節。評級的主要內容包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D129、下列有關我國記賬式國債的說法中，正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B130、下面（）屬于政策性銀行發行金融債券應向中國人民銀行報送的文件。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D131、結構化金融衍生產品是（）。A.①②③B.①②③④C.②③④D.①③④【答案】B132、深圳證券交易所選取成分股時，需結合考慮的因素不包括()。A.公司近年來的財務狀況B.公司發展前景C.公司的規模D.公司的地區【答案】C133、資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場直接進行，則屬于（）。A.直接融資B.上市融資C.發債融資D.間接融資【答案】A134、有關金融期貨交易與普通遠期交易的區別的說法中，錯誤的是（）。A.交易場所和交易組織形式不同B.交易的監管程度不同C.金融期貨交易可協商確定，遠期交易的內容是標準化交易D.保證金制度和每日結算制度導致違約風險不同【答案】C135、（）是指國際開發機構依法在中國境內發行的、約定在一定期限內還本付息的、以人民幣計價的債券。A.歐洲債券B.武士債券C.國際開發機構人民幣債券D.熊貓債券【答案】C136、以資本資產定價模型為基礎的評價基金業績的絕對指標是（）。A.詹森指數B.夏普指數C.特雷諾指數D.標準普爾指數【答案】A137、美國全美期貨業協會要求，對于（）等，期貨經紀商除了要求客戶簽署風險揭示書外，還要再簽署一份附加風險揭示書。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D138、甲公司公開發行股票5億股，有效報價投資者的數量最少為（）家。A.5B.10C.20D.30【答案】C139、中國資本市場首部專門規范適當性管理的行政規章《證券期貨投資者適當性管理辦法》，于2016年12月12日由（）發布，這是投資者保護領域的基礎性制度，其核心理念就是“將適當的產品銷售給適當的投資者”。A.國務院B.中國證監會C.中國證券業協會D.原中國銀監會【答案】B140、按照《關于復雜金融產品銷售的適當性要求（最終報告）》規定，金融機構在銷售金融產品的過程中的銷售行為不包括（）。A.對投資者做出收益承諾B.向顧客提供投資建議C.管理個人投資組合D.推薦公開發行的證券【答案】A141、在我國，當公司破產清算或解散清算時，公司的剩余資產在分配給股東之前，一般按照下列順序（）。A.清償公司債務；繳納所欠稅款；支付公司員工工資和勞動保險費用；支付清算費用B.支付清算費用；支付公司員工工資和勞動保險費用；繳納所欠稅款；清償公司債務C.支付清算費用；繳納所欠稅款；支付公司員工工資和勞動保險費用；清償公司債務D.清償公司債務；支付清算費用；支付公司員工工資和勞動保險費用；繳納所欠稅款【答案】B142、下列關于期貨交易與遠期交易的區別，說法正確的是（）。A.期貨交易是實實在在的商品交易B.國債的遠期交易不允許在場外或私下里進行C.國債遠期交易到交割日時，買賣雙方一般是要按照事先確定好的價格進行錢券交收D.遠期交易亦稱杠桿交易【答案】C143、封閉式基金有固定的存續期，通常在（）年以上。A.5B.8C.10D.15【答案】A144、為增強滬深300指數的透明性和可預期性，滬深300指數還設置（）只備選名單。A.10B.15C.20D.25【答案】B145、資產證券化的參與主體有（）。A.①②③④⑦B.①②③④⑥⑦C.①②④⑦D.①②③④⑤⑥⑦【答案】D146、中證指數有限公司是由（）。A.上海證券交易所出資成立B.深圳證券交易所出資成立C.上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資成立D.上海證券交易所、深圳證券交易所和香港證券交易所共同出資成立【答案】C147、我國目前金融市場的監管架構是（）。A.一行兩會B.一行三會C.一委一行兩會D.一委一行三會【答案】C148、關于新型貨幣政策工具的說法正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B149、按照《公司法》規定，下列說法正確的是（）。A.公司股本超過人民幣4億元的，向社會公開發行的股份比例為10%以上B.公司股本超過人民幣4億元的，向社會公開發行的股份比例為20%以上C.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會公開發行的股份比例為30%以上D.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會公開發行的股份比例為10%以上【答案】A150、融券交易也是一種（）。A.賣空交易B.買入交易C.置換交易D.融資交易【答案】A151、影響債券利率的因素主要有()。Ⅰ．借貸資金市場利率水平Ⅱ．籌資者的資信Ⅲ．流通市場風險Ⅳ．債券期限長短A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B152、下列關于我國國債在進行競爭性招標時的利率格式和競標時間，說法正確的是（）。A.①②③B.②③C.②③④D.①②③④【答案】D153、股票是一種（）風險的金融產品。A.局B.中局C.低D.中低【答案】A154、國社保基金境外投資限于下列投資品種或者工具：（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】D155、下列關于金融期貨與金融期權的區別的說法正確的有（）。A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④【答案】A156、關于金融期權下列說法中錯誤的是（）。A.金融期權交易雙方的權利與義務對稱，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權利，又有自己對對方履約的義務。B.在金融期權交易中，只有期權出售者，尤其是無擔保期權出售者才需要開立保證金賬戶，并按規定交納保證金，以保證其履約義務C.從理論上說，期權購買者在交易中的潛在虧損是有限的D.從理論上說，期權出售者在交易中可能遭受的損失是有限的【答案】D157、下列屬于涉及我國股票發行制度范疇的有（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B158、以下（）交易機制的特點是能夠在交易過程中反映更多的市場價格信息。A.定期交易B.連續交易C.指令驅動D.報價驅動【答案】B159、道·瓊斯股價平均數采用（）來計算股價平均數。A.加權股價平均數法B.簡單算術平均數法C.加權股價指數法D.修正股價平均數法【答案】D160、（2018年真題）下列選項中，屬于非證券金融市場的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D161、按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以行使的職權有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A162、個人投資者是證券市場最廣泛的投資主體，以下（）不屬于個人投資者的特點。A.投資決策和實施的時滯較長B.資金規模有限C.專業知識相對匱乏D.投資行為具有隨意性、分散性和短期性【答案】A163、一般而言，政府債券所面臨的風險主要有（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A164、（2018年真題）債券基金收益與市場利率的關系具體表現為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B165、流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。下列選項中，能夠影響流動性強弱的有（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D166、交易型開放式指數基金的特征包括（）。A.I、IIB.I、II、IIIC.I、II、IVD.II、IV【答案】C167、基金份額登記機構應當確保基金份額的登記、存管和結算業務處理安全、準確、及時、高效。其主要職責包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D168、債券貼現率是投資者對該債券要求的最低回報率，也稱為必要回報率。債券必要報酬率為（）之和。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】B169、下列選項中。不屬于定向資產管理業務特點的是()。A.證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務B.具體的投資方向在資產管理合同中約定C.適用于為多個客戶辦理定向資產管理業務D.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行【答案】C170、交易所市場發行國債實行場外分銷時，國債認購款的支付時間為（）。A.辦理過戶的前一交易日B.辦理過戶交易日當日C.辦理過戶交易日后一日D.買賣雙方可自由協商確定【答案】D171、給出有關（）的數據,可以計算出基金份額凈值。A.③④B.②③C.①②D.①④【答案】B172、按照證券類機構業務類型分類，信用風險主要來自但不限于以下（）業務。A.①②③B.①②③④C.①②③④⑤D.①③④⑤【答案】C173、地方政府債券可以分為（）和（）。A.一般債券；普通債券B.一般債券；收入債券C.普通債券；特種債券D.專項債券；收入債券【答案】B174、在我國，證券發行核準制是指（）提出發行申請，（）推薦，（）審核，最終經（）批準后發行。?A.保薦機構；證券發行人；發行審核委會；中國證監會B.證券發行人；保薦機構；中國證監會；發行審核委員會C.證券發行人；保薦機構；發行審核委負會；中國證監會D.證券發行人；發行審核委員會；保薦機構；中國證監會【答案】C175、證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行（）。A.①②B.①④C.①③④D.③【答案】B176、證券公司目前可以發行的債券品種包括（）。A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④【答案】B177、債券按券面形態分類，可以分為（）。A.政府債券、金融債券和公司債券B.零息債券、附息債券和息票累積債券C.實物債券、憑證式債券和記賬式債券D.短期債券、中期債券和長期債券【答案】C178、（2020年真題）關于存款準備金制度與貨幣乘數，下列說法錯誤的是（）。A.準備金的比例越低，銀行的存款派生能力就越強B.存款貨幣創造過程中的漏出因素會使貨幣乘數變大C.理論上貨幣乘數可以簡單地表示為法定存款準備金率的倒數D.提高法定存款準備金率會直接改變貨幣乘數【答案】B179、下列關于我國基金資產估值原則的說法，錯誤的是().A.采用估值技術確定公允價值時，應優先使用不可觀察輸入值B.有充分證據表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的,應對報價進行調整，確定公允價值。C.對不存在活躍市場的投資品種，應采取在當前情況下適用并且可利用數據和其他信息支持估值技術確定公允價值D.估值日無報價且最近交易日后未發生影響公允價值計量的重大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值【答案】A180、關于金融期貨與金融期權的區別，下列說法正確的有().A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D181、將金融期權劃分為外匯期權、利率期權和股權類期權是按（）的不同劃分的。A.投資者的買賣行為B.基礎資產性質C.合約履行時間D.選擇權性質【答案】B182、首次公開發行股票并在主板（中小企業板）上市所需滿足的條件不包括（）。A.發行依法設立且持續經營時間在三年以上的股份有限公司B.最近一期末無形資產占凈資產的比例不得高于20％C.最近2個會計年度經營活動產生的現金流量凈額累計超過人民幣5000萬元或者最近2個會計年度營業收入累計超過人民幣3億元D.發行人最近三年的實際控制人沒有發生變更【答案】C183、選擇性貨幣政策工具主要包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】A184、（）應當包含按照規定編制并經符合《證券法》規定的會計師事務所審計的財務會計報告。A.年度報告B.月度報告C.季度報告D.備案報告【答案】A185、以下關于債券的基本性質中，說法有誤的是（）。A.債券本身有一定的面值，持有債券可按期取得利息B.債券本身有一定的面值，代表了一定的真實資本C.債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產權，而是一種D.轉讓債券意味著將債券代表的權利一并轉移【答案】B186、（）是在交易所進行的標準化的遠期交易，即交易雙方在集中性的市場以公開競價方式所進行的期貨合約的交易。A.現券交易B.回購交易C.遠期交易D.期貨交易【答案】D187、根據證券價格對信息的反映程度，可以將證券市場分為（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D188、下列不屬于貨幣市場的有（）。A.股票市場B.銀行間同業拆借市場C.商業票據市場D.大額可轉讓存單市場【答案】A189、證券交易所的法定代表人是（）。A.會員大會B.理事長C.監事長D.總經理【答案】B190、收益保證型產品可進一步細分為（）產品。A.保本型產品和保證最高收益型B.盈利型產品和保證最低收益型C.保本型產品和保證最低收益型D.保本型產品和盈利型【答案】C191、下列關于城市商業銀行特點的說法，錯誤的是（）A.各項業務均衡發展B.主要針對當地企業和居民需求提供金融服務C.通常在特定區域從事商業銀行業務D.依靠地緣優勢與當地經濟發展水平【答案】A192、下列關于國際開發機構人民幣債券發行與承銷的說法錯誤的有（）。A.中國境內申請發行人民幣債券的國際開發機構應向財政部等窗口單位遞交債券發行申請B.國家發改委會同財政部對人民幣債券的發行規模及所籌資金用途進行審核C.國家開放銀行對人民幣債券發行利率進行管理D.中國人民銀行負責對與人民幣債券發行和償還有關的人民幣賬戶和人民幣跨境支付進行管理【答案】C193、證券投資基金是一種（）集合投資方式。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C194、證券公司應根據公司業務規模、性質、復雜程度、風險水平及組織架構，充分考慮（），制定有效的流動性風險應急計劃。A.公司戰略發展B.收益來源結構C.壓力測試結果D.風險來源結構【答案】C195、（2018年真題）下列選項中，可以用于分析公司經營狀況好壞的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B196、下列關于資本的說法，錯誤的是（）。A.資本是金融機構從事經營活動必須注入的資金B.資本管理是現代風險管理的核心C.資本是經營機構自身擁有的或者借入并具有一定使用期限的資金D.資本對金融機構經營和發展有約束作用，資本必須覆蓋風險【答案】C197、下列屬于信用風險評估方法的是（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】A198、（2019年真題）證券市場以證券發行與交易的方式實現了（）的對接，有效地解決了資本的供求矛盾和資本結構調整的難題。A.籌資與投資B.一級市場與二級市場C.發行與回購D.投資與并購【答案】A199、下列關于直接融資和間接融資的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D200、—般來說，公司的盈利水平和股票投資價值的關系是（）。A.預期公司盈利增加，股票市場價格上漲，兩者同時發生B.預期公司盈利增加，股票市場價格上漲，兩者不完全同時發生C.預期公司盈利增加，股票市場價格下降，兩者同時發生D.預期公司盈利增加，股票市場價格下降，兩者不完全同時發生【答案】B201、買方在交付了期權費后，即取得在合約規定的到期日或到期日以前按協定價格買入或賣出一定數量相關股票的權利，稱為（）。A.貨幣期權B.互換期權C.利率期權D.股票期權【答案】D202、無限售條件股份，是指流通轉讓不受限制的股份。具體包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D203、以下屬于風險應對的是（）。A.①②③④B.①③④C.②③④D.①②③【答案】A204、若同時在現貨市場和期貨市場建立數量相同、方向相反的頭寸，則到期時不論現貨價格上漲或下跌，兩種頭寸的盈虧情況是（）。A.盈虧恰好抵銷B.盈大于虧C.盈小于虧D.盈虧情況需根據兩種頭寸具體情況進行分析【答案】A205、在維護普通投資者利益方面，《證券期貨投資者適當性管理辦法》有以下（）要求。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D206、我國股票市場融資國際化是以()等股權融資作為突破口的。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A207、引起股票價格變動的直接原因是（）。A.流動性擠壓B.政治因素C.公司經營狀況的變化D.買賣雙方力量強弱的轉換【答案】D208、（2019年真題）與其他債券相比，政府債券的特點是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D209、債券與股票的不同之處包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D210、國務院證券監督管理機構由（）組成。A.①②B.①③C.①④D.③④【答案】A211、以下屬于風險管理策略的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D212、金融期貨與金融期權的區別包括（）。A.①③④B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D213、下列關于金融衍生工具的說法,正確的有()A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D214、（）是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易。A.套期B.掉期C.期權D.互換【答案】D215、托管人在復核、審查基金資產凈值、基金份額申購和贖回價格之前，應認真審閱基金管理人采用的估值原則和程序。當對估值原則或程序有異議時，托管人有義務要求（）做出合理解釋，通過積極商討達成一致意見。A.基金持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】B216、不屬于倫敦外匯市場的特點的（）A.以外幣交易為主B.以居民交易為主C.以金融機構批發性交易為主D.以外匯衍生品交易為主【答案】B217、（2021年真題）下列關于保薦制度的說法，正確的有（??）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C218、下列關于新中國成立以來金融市場發展中一些事件的表述中，錯誤的有（）。A.②③B.①④C.①③④D.①③【答案】C219、間接融資的特點不包括（）。A.資金獲得的間接性B.融資的相對集中性C.全部具有可逆性D.信譽的差異性較大【答案】D220、給出有關（）的數據,可以計算出基金份額凈值。A.③④B.②③C.①②D.①④【答案】B221、反映一家公司的股票價值對其凈資產的倍數的指標是（）。A.市凈率倍數B.市盈率倍數C.市銷率倍數D.企業價值/息稅前利潤倍數【答案】A222、下列屬于可以發行政策性金融債券的開發性金融機構的是（）。A.中國進出口銀行B.中國農業發展銀行C.國家開發銀行D.郵政儲蓄銀行【答案】C223、中國人民銀行指定辦理銀行間債券登記、托管與結算的機構是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D224、信用類衍生品包含信用風險緩釋合約，信用風險緩釋憑證，信用聯結票據和（）。A.外匯掉期B.場內國債期貨C.信用違約互換D.利率互換產品【答案】C225、下面關于對于公司制證券交易所的說法不正確的是（）。A.是以有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構及各類民營公司組建B.交易所章程中明確規定作為股東的證券經紀商和證券自營商的名額、資格和公司存續期限C.組織機構與普通股份有限公司相似，由股東大會、董事會、監事會和經理層構成D.成員公司的雇員可以擔任證券交易所的高級職員【答案】D226、K線理論、切線理論、波浪理論和循環周期理論是股票分析方法中的（）A.基本分析法B.技術分析法C.量化分析法D.定性分析法【答案】B227、（2018年真題）下列屬于消費信用的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A228、中國證券業協會于（）年成立并召開第一次會員大會。A.1991B.1993C.1990D.1987【答案】A229、基金信息披露義務人不包括（）。A.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人B.基金銷售機構C.基金管理人D.基金托管人【答案】B230、（2020年真題）屬于金融期貨主要交易制度的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D231、我國金融行業已經具備開放的有利條件不包括（）。A.我國已經成為全球重要的銀行、保險和資本市場B.我國的金融監管能力和監管水平在不斷提升C.在保險業監管框架方面，“償一代”監管制度全面實施D.采取了一系列保護投資者的舉措【答案】C232、下列關于衍生工具特征的說法，錯誤的是（）。A.價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數、費率指數、信用等級、信用指數或其他類似變量的變動而變動B.變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方都存在特定關系C.不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資D.在未來某一日期結算【答案】B233、匯率傳導機制中涉及的利率指（）。A.實際利率B.名義利率C.國際利率D.國內利率【答案】A234、（）是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在損失的一種策略性選擇。A.風險對沖B.風險分散C.風險控制D.風險轉移【答案】A235、下列關于非公開發行公司債券的說法正確的是（）。A.①③④B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】C236、目前我國發行的普通國債有（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A237、證券交易所的組織形式分為（）。A.①②B.②③C.①②③D.①②③④【答案】B238、私募基金子公司及其下設基金管理機構將自有資金投資于本機構設立的私募基金的，對單只基金的投資金額不得超過該只基金總額的（）。A.50％B.30％C.20％D.10％【答案】C239、債券所規定的借貸雙方的權利義務關系包括的含義有（）。A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】B240、以下關于股票的性質，說法正確的有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D241、發行公司債券，應當對下列（）事項作出決議。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D242、表示期權標的證券價格變化對期權價格影響程度的金融期權的風險指標是（）。A.Delta值B.Gamma值C.Rho值D.Theta值【答案】A243、（2021年真題）場外交易市場的特征有（??）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C244、下列關于保險公司次級債說法正確的是（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】C245、商業銀行次級定期債務的目標債權人為（）。A.政策性銀行B.企業法人C.其他金融機構D.其他商業銀行【答案】B246、下列關于公開發行公司債券的說法正確的有（）。A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②④【答案】B247、下面關于風險對沖，說法正確的是（）。A.③④B.①C.①②D.①②③④【答案】C248、以下屬于技術分析法的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D249、（2018年真題）下列選項中，屬于消費信用的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A250、關于金融期貨與金融期權的區別，下列說法正確的有().A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D251、股權類期權包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D252、公開發行公司債券，可以申請一次核準，分期發行。自中國證監會核準發行之日起，發行人應當在（）個月內完成首期發行，剩余數量應當在（）個月內發行完畢。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B253、上市公司增發的網上定價發行與網下詢價配售相結合方式是通過向______詢價確定發行價格并按比例配售，同時網上對______定價發行。（）A.機構投資者；戰略投資者B.公眾投資者；戰略投資者C.公眾投資者；機構投資者D.機構投資者；公眾投資者【答案】D254、直接融資的特點不包括以下（）。A.直接性B.分散性C.融資信譽有較大的差異性D.可逆性【答案】D255、目前通行的觀點，以下關于銀行的中間業務和表外業務的說法正確的是（）。A.中間業務包括表外業務B.中間業務是源于會計準則而生成的類別C.表外業務是源于業務類型而生成的類別D.相比于表外業務，中間業務更強調業務的風險特征【答案】A256、下列關于證券市場的特征，說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A257、一般而言，金融期權的基礎資產（）金融期貨的基礎資產。A.多于B.少于C.等于D.不是【答案】A258、按照《中國金融期貨交易所交易規則》及相關細則，股指期貨合約的每日最大波動限制為（）。A.上一交易日最高價的±10%B.上一交易日結算價格的±10%C.上一交易日最高價的±2%D.上一交易日結算價格的±2%【答案】B259、雙方約定在未來某一時刻按照現在確定的價格買賣的證券的行為稱為（）A.即期交易B.現券交易C.遠期交易D.回購交易【答案】C260、證券公司設立限定性集合資產管理計劃的凈資本限額為()億元，設立非限定性集合資產管理計劃的凈資本限額為()億元。A.5；3B.2；3C.3；5D.3；2【答案】C261、下列關于全球金融市場的形成及發展趨勢，說法正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②④D.①④【答案】A262、按照《律師事務所從事證券法律業務管理辦法》規定，律師事務所從事證券法律業務，需要具備最近（）年未因違法執業行為受到行政處罰。A.5B.3C.2D.1【答案】C263、普通股股東的義務有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B264、（2020年真題）做市商通過（）向市場提供流動性服務。A.發布買賣雙向報價B.發布唯一報價C.發布證券交易的賣價D.發布證券交易的買價【答案】A265、下列關于股票價值的說法錯誤的有（）。A.Ⅰ；Ⅱ；ⅢB.Ⅰ；ⅡC.Ⅲ；ⅣD.Ⅰ；Ⅱ；Ⅲ；Ⅳ【答案】B266、張某是S公司的財務總監，代理S公司購買記名股票，在被購買股票公司的股東名冊上應記載的姓名或名稱為（）。A.S公司的財務總監張某B.S公司的法定代表人王某C.S公司D.S公司的總經理李某【答案】C267、關于科創板試點注冊制，下列說法錯誤的是（）A.證券監管機構對證券的價值好壞作實質性判斷B.不同于審批制、核準制C.以信息披露為中心D.證券監管機構對證券的價格高低不作實質性判斷【答案】A268、期權價格變化為0.05,期權標的證券價格變化0.05,Gamma=（）。A.10B.20C.30D.60【答案】B269、（）有“宏觀經濟晴雨表”之稱。A.創業板市場B.主板市場C.新三板市場D.中小板市場【答案】B270、為適應人們控制股市風險，尤其是系統性風險的需要而產生的期貨品種是（）。A.利率期貨B.房地產價格指數期貨C.股票價格指數期貨D.消費者價格指數期貨【答案】C271、基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有下列（）情形。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D272、可能影響上市公司未來收益，引起股票內在價值變化的因素包括（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④【答案】D273、以下不屬于流動性風險的是（）。A.①②B.①③C.②③D.③④【答案】D274、彌補赤字的手段有()。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D275、人民幣普通股票賬戶又稱為（）A.基金賬戶B.B股賬戶C.人民幣特種股票賬戶D.A股賬戶【答案】D276、根據《證券投資基金法》的規定，我國基金資產估值的責任人是（）。A.基金持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】B277、各種經濟理論對貨幣政策的傳導機制有不同的看法，歸納起來主要有（）。A.①②B.②③C.③④D.①③【答案】A278、國債承銷團成員于招標日后（）個工作日內繳納發行款。A.1B.3C.5D.7【答案】A279、在（）下，發審委需要對發行申請人進行實質審查，既行使行政權力，又要作出商業判斷。A.保薦制B.審批制C.推薦制D.核準制【答案】D280、以下關于股票的說法，正確的有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B281、下列關于金融債券的說法，錯誤的是()。A.我國政策性銀行在銀行間債券市場發行的債券屬于金融債券。B.保險公司次級債務屬于金融債券C.商業銀行可以發行金融債券D.非銀行金融機構不可以發行金融債券【答案】D282、金融風險的（）是指在風險事件未發生之前通過運用一定的防范性措施，以防止損失的實際發生或將損失控制在一定的可承受范圍之內。A.預防B.規避C.補償D.管理【答案】A283、（）從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構。A.證券公司B.機構投資者C.私募基金D.公募基金【答案】B284、基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的基本法律文件。基金合同的主要披露事項包括（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D285、股利政策，是指股份公司對公司經營所得的盈余公積和應付利潤采取（）等方式回饋股東的制度。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B286、以下說法正確的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A287、證券評級機構從事證券評級業務，應當遵循()原則，對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應當采用一致的評級標準和工作程序。A.獨立性B.客觀性C.公正性D.一致性【答案】D288、國外主要股票市場的股票價格指數有（）。A.①③⑤B.①②③④⑤C.①②③⑤D.①②③④【答案】B289、根據證券化的基礎資產不同，可以將資產證券化分為（）。A.不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化、債券組合證券化B.境內資產證券化和離岸資產證券化C.股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化D.應收賬款證券化、債權型證券化、股權型證券化【答案】A290、《證券投資基金法》規定，基金財產不能運用于（）。?A.已上市交易的股票B.可在場外交易的股票C.已上市交易的債券D.國務院證券監督管理機構規定的其他證券品種【答案】B291、（2018年真題）證券投資基金的費用除了基金管理費之外，還包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B292、2019年9月10日，國家外匯管理局對人民幣合格境外機構投資者（RQFII）和合格境外機構投資者（QFII）的投資額度調整內容不包括（）。A.取消合格境外機構投資者額度限制時，RQFII試點國家和地區限制也一并取消B.取消對合格境外機構投資者（QFII）的投資額度限制C.明確對單家合格境外機構投資者的投資額度進行備案和審批D.取消對人民幣合格境外機構投資者（RQFII）的投資額度限制【答案】C293、關于股東的表決權，下列說法正確的是（）A.①②B.②③④C.③④D.①③④【答案】D294、下列關于城市商業銀行特點的說法，錯誤的是()A.通常在特定區域從事商業銀行業務B.依靠地域優勢與當地經濟發展水平C.各項業務均衡發展D.主要針對當地企業和居民需求提供金融服務。【答案】C295、為落實“放管服”要求，激發市場活力，新《證券法》取消了相關行政許可，將會計事務所等證券服務機構從事證券業務的監管方式由（）。A.資格審批改為禁止從事B.資格審批改為備案C.備案改為資格審批D.備案改為禁止從事【答案】B296、優先股對發行人的意義包括（）。A.享受利息稅前抵扣B.享有較為固定的收益C.避免決策權分散D.為公司籌集短期資金【答案】C297、沒有固定的交易場所的全球最大的外匯批發市場是（）。A.上海外匯市場B.倫敦外匯市場C.東京外匯市場D.紐約外匯市場【答案】B298、按照風險因素劃分，金融風險包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】C299、我國首個實行注冊制的場內市場是（）。A.科創板市場B.創業板市場C.主板市場D.全國中小企業股份轉讓系統【答案】A300、中央銀行與政府的關系主要體現在列于負債方的接受政府等機構的存款，列于資產方的通過持有政府債券融資給政府和為國家外匯儲備、黃金等項目，主要描述的是中央銀行的（）職能。A.銀行的銀行B.發行的銀行C.政府的銀行D.管理的銀行【答案】C301、下列關于債券成交的原則說法錯誤的是（）。A.在證券交易所內，債券成交就是要使買賣雙方在價格和數量上達成一致B.這一程序必須遵循特殊的原則，即競價原則C.競價原則的主要內容是“三先”，即價格優先、時間優先、認購優先D.價格優先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人利益的價格買進或賣出債券【答案】C302、（）的投資目標是力求避免基金份額持有人投資本金出現虧損的公開募集證券投資基金。A.分級基金B.上市開放式基金C.避險策略基金D.系列基金【答案】C303、（）策略是指金融機構針對風險事件發生的可能性提取足夠的準備性資金，以保證損失發生之后能夠很快被吸收，從而保障金融機構仍然能夠正常運行。A.風險準備金B.風險分散C.風險控制D.風險對沖【答案】A304、金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為（）。A.①②③B.①③④⑤C.①②③④D.②③④【答案】C305、關于我國證券公司的發展歷程，下列說法正確的有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D306、按照國務院授權，中國證監會履行的職責包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D307、在上海證券交易所集合競價系統上市交易的公司債券出現（），上交所將對其實施風險警示。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D308、關于開放式基金份額的轉換，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B309、（2021年真題）在全球金融體系的主要參與者中，不屬于存款吸收機構的是（??）。A.證券交易商B.信用合作社C.儲蓄銀行D.抵押貸款銀行【答案】A310、下列關于對證券投資基金的稱謂正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D311、對于證券交易所監事會人員表述，正確的是（）。A.①③B.③④C.①②④D.①②③④【答案】C312、證券金融公司借入次級債，應當（）向證監會報告。A.事后B.在超過20%時C.在超過10%時D.事先【答案】D313、可參與證券投資的金融機構包括()。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】B314、證券監管機構的首要任務和宗旨是（）。A.維護證券市場良好秩序B.保護投資者利益C.保護證券市場的正當交易D.滿足證券發行人籌集資金的需求【答案】B315、權證是一種（）類金融衍生產品。A.股權B.債權C.期權D.期貨【答案】C316、開放式基金與封閉式基金的區別表現在()。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】B317、按照《證券公司融資融券業務管理辦法》的規定，關于證券公司申請融資融券業務資格，應當具備公司最近（）年內不存在因涉嫌違法違規正被證監會立案調查或者正處于整改期間的情形。A.1B.2C.3D.5【答案】B318、證券金融公司應當每年按照稅后利潤的（）提取風險準備金。中國證監會可以根據防范證券金融公司風險的需要調整提取比例。A.5％B.10％C.15％D.20％【答案】B319、國債承銷團成員于招標日后（）個工作日內繳納發行款。A.1B.3C.5D.7【答案】A320、在基金運作過程中涉及的費用可以分為兩大類：一類是在（）過程中發生的費用；另一類是在（）過程中發生的費用。A.基金申購，基金贖回B.基金管理，基金托管C.基金銷售，基金管理D.基金交易，基金運作【答案】C321、股票最基本的特征為（）。?A.流動性B.收益性C.風險性D.參與性【答案】B322、有價證券的持有人可憑該證券取得()。Ⅰ．商品Ⅱ．貨幣Ⅲ．利息Ⅳ．股息A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅰ.V【答案】D323、經國務院同意，2011年開展地方政府自行發債試點的地區是（）。A.I、II、IVB.I、III、IVC.II、III、IVD.III、IV【答案】C324、（）是指在正常的市場條件和給定的置信水平下，某一投資組合在給定的持有期間內可能發生的最大損失。A.波動率B.方差C.VaRD.期望【答案】C325、發行人在確定債券期限時，要考慮的多種因素不包括（）。A.借貸資金市場利率水平B.資金使用方向C.市場利率變化D.債券的變現能力【答案】A326、（2020年真題）中央銀行是代表一國政府發行法償貨幣、制定和執行貨幣政策、實施金融監管的重要機構。中央銀行作為證券發行主體,（）。A.既可以發行股票，也可以發行債券B.不可以發行股票，但可以發行債券C.可以發行股票，但不可以發行債券D.既不可以發行股票，也不可以發行債券【答案】A327、關于消費者信用控制的主要內容，下列說法錯誤的是（）。A.主要針對各種耐用消費品的銷售融資B.規定了分期付款的最長期限C.規定了分期付款第一次付款的最低金額D.以不動產最為明顯【答案】D328、《證券投資基金法》對基金投資或者活動作出了限制性規定，包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D329、1982年1月，中國國際信托投資公司在（）資本市場上發行了武士債券。A.德國法蘭克福B.美國紐約C.日本東京D.英國倫敦【答案】C330、我國增強金融服務實體