融資擔保公司管理制度范本?第一章總則第一條目的為加強本融資擔保公司的規范化管理，保障公司穩健運營，防范經營風險，促進公司持續健康發展，根據國家有關法律法規及相關政策規定，結合公司實際情況，制定本管理制度。第二條適用范圍本管理制度適用于公司全體員工及公司各項業務活動。第三條基本原則1.合法性原則：公司的一切經營活動必須遵守國家法律法規和監管要求。2.安全性原則：以保障公司資金安全和客戶資金安全為首要目標，審慎經營，有效防范風險。3.穩健性原則：注重公司的可持續發展，保持穩健的經營策略和財務狀況。4.效益性原則：在風險可控的前提下，追求合理的經濟效益，實現公司價值最大化。第二章公司治理結構第四條股東與股東會1.公司股東應按照法律法規和公司章程的規定履行出資義務，享有股東權利。2.股東會是公司的權力機構，依法行使決定公司的經營方針和投資計劃、選舉和更換董事、監事等職權。股東會會議分為定期會議和臨時會議，定期會議應按照公司章程規定按時召開，臨時會議由代表十分之一以上表決權的股東、三分之一以上董事或者監事會提議召開。股東會會議由董事會召集，董事長主持；董事長不能履行職務或者不履行職務的，由副董事長主持；副董事長不能履行職務或者不履行職務的，由半數以上董事共同推舉一名董事主持。董事會不能履行或者不履行召集股東會會議職責的，監事會應當及時召集和主持；監事會不召集和主持的，代表十分之一以上表決權的股東可以自行召集和主持。3.股東會會議應當對所議事項的決定作成會議記錄，出席會議的股東應當在會議記錄上簽名。第五條董事與董事會1.董事會是公司的決策機構，對股東會負責，行使決定公司的經營計劃和投資方案、制訂公司的年度財務預算方案、決算方案等職權。2.董事會成員由股東會選舉產生，董事會設董事長一人，可以設副董事長。董事長和副董事長由董事會以全體董事的過半數選舉產生。3.董事會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議每年度至少召開兩次，每次會議應當于會議召開十日前通知全體董事和監事。代表十分之一以上表決權的股東、三分之一以上董事或者監事會，可以提議召開董事會臨時會議。董事長應當自接到提議后十日內，召集和主持董事會會議。董事會召開臨時會議，可以另定召集董事會的通知方式和通知時限。4.董事會會議應有過半數的董事出席方可舉行。董事會作出決議，必須經全體董事的過半數通過。董事會決議的表決，實行一人一票。董事會會議應當對所議事項的決定作成會議記錄，出席會議的董事應當在會議記錄上簽名。第六條監事與監事會1.監事會是公司的監督機構，對股東會負責，行使檢查公司財務、對董事、高級管理人員執行公司職務的行為進行監督等職權。2.監事會成員不得少于三人，由股東代表和適當比例的公司職工代表組成，其中職工代表的比例不得低于三分之一。監事會中的職工代表由公司職工通過職工代表大會、職工大會或者其他形式民主選舉產生。3.監事會設主席一人，由全體監事過半數選舉產生。監事會主席召集和主持監事會會議；監事會主席不能履行職務或者不履行職務的，由半數以上監事共同推舉一名監事召集和主持監事會會議。4.監事會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議每六個月至少召開一次，臨時會議由監事提議召開。監事會會議應有半數以上監事出席方可舉行。監事會決議應當經半數以上監事通過。監事會會議應當對所議事項的決定作成會議記錄，出席會議的監事應當在會議記錄上簽名。第七條高級管理人員1.公司高級管理人員包括總經理、副總經理、財務負責人等。2.高級管理人員應當遵守法律法規和公司章程，對公司負有忠實義務和勤勉義務，不得利用職權收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司的財產。3.總經理對董事會負責，主持公司的生產經營管理工作，組織實施董事會決議，擬訂公司內部管理機構設置方案等職權。副總經理協助總經理工作，按照總經理的授權履行職責。財務負責人負責公司的財務管理和會計核算工作，對公司財務狀況的真實性、準確性和完整性負責。第三章業務管理制度第八條擔保業務受理1.公司業務部門負責受理擔保業務申請，對申請人的基本情況、經營狀況、財務狀況、信用狀況等進行初步調查和審核。2.申請人應向公司提交書面申請，并提供營業執照、公司章程、法定代表人身份證明、財務報表、貸款卡、擔保申請書、反擔保措施相關資料等文件和資料。3.業務部門對申請資料進行初審后，認為符合受理條件的，應填寫《擔保業務受理登記表》，并將申請資料提交風險管理部門進行風險評估。第九條風險評估與審批1.風險管理部門負責對擔保業務進行風險評估，包括對申請人的償債能力、反擔保措施的可行性、擔保業務的風險程度等進行評估。2.風險管理部門應根據風險評估結果，撰寫《擔保業務風險評估報告》，提出風險控制建議和擔保額度、擔保期限、擔保費率等審批意見。3.擔保業務審批實行分級審批制度。對于一定額度以下的擔保業務，由公司總經理審批；對于超過一定額度的擔保業務，應提交公司董事會審批。審批人應根據風險管理部門的評估報告和審批意見，對擔保業務進行最終決策。第十條擔保合同簽訂1.經審批同意擔保的業務，業務部門應與申請人簽訂擔保合同。擔保合同應明確雙方的權利和義務，包括擔保金額、擔保期限、擔保費率、違約責任、反擔保措施等條款。2.擔保合同簽訂前，業務部門應將合同文本提交公司法律合規部門進行合法性審查。法律合規部門應重點審查合同條款是否符合法律法規規定，是否存在法律風險等，并出具審查意見。3.擔保合同簽訂后，業務部門應將合同副本交風險管理部門備案，風險管理部門應跟蹤擔保合同的履行情況，及時掌握風險動態。第十一條反擔保措施落實1.公司在提供擔保時，應要求申請人提供有效的反擔保措施，以降低擔保風險。反擔保措施可以包括保證、抵押、質押等方式。2.業務部門應負責落實反擔保措施，對反擔保保證人的資格、信用狀況、代償能力等進行調查和審核，對抵押物、質物的所有權、使用權、價值等進行核實和評估。3.反擔保措施落實后，業務部門應辦理相關的登記、公證等手續，并將反擔保合同副本交風險管理部門備案。風險管理部門應定期對反擔保措施的有效性進行檢查和評估，確保反擔保措施的可靠性。第十二條擔保業務跟蹤與監控1.業務部門應定期對擔保業務進行跟蹤檢查，了解申請人的經營狀況、財務狀況、信用狀況等變化情況，及時掌握擔保業務的風險動態。2.風險管理部門應建立擔保業務風險監控機制，對擔保業務進行實時監控，發現風險預警信號時，應及時向業務部門和公司領導報告，并采取相應的風險控制措施。3.公司應定期對擔保業務進行風險排查，對發現的問題及時進行整改，確保擔保業務的風險可控。第十三條代償與追償1.如申請人未能按照擔保合同約定履行債務，公司應按照合同約定承擔代償責任。代償后，公司應及時啟動追償程序，向申請人及反擔保人追償代償款項。2.業務部門應負責組織實施追償工作，制定追償方案，采取法律訴訟、協商談判、資產處置等方式進行追償。3.風險管理部門應協助業務部門進行追償工作，提供法律支持和風險評估等服務。公司應建立追償工作考核機制，對追償工作成效顯著的部門和個人給予獎勵，對未能有效追償的部門和個人進行問責。第四章財務管理與會計核算制度第十四條財務管理制度1.公司應建立健全財務管理制度，規范財務行為，加強財務管理，提高資金使用效益。2.公司財務部門應按照國家法律法規和財務會計準則的規定，進行會計核算，編制財務報表，真實、準確、完整地反映公司的財務狀況和經營成果。3.公司應制定年度財務預算方案，明確年度財務收支計劃，并嚴格按照預算執行。財務部門應定期對預算執行情況進行分析和考核，及時發現問題并提出改進措施。4.公司應加強資金管理，合理安排資金，確保資金安全。資金的籌集、使用和分配應按照公司的財務管理制度和相關規定進行審批。第十五條會計核算制度1.公司應按照國家統一的會計制度設置會計賬簿，進行會計核算。會計核算應遵循權責發生制原則、配比原則、歷史成本原則等基本原則。2.公司應定期對會計憑證、會計賬簿、財務報表等進行核對和審查，確保會計信息的準確性和完整性。3.公司應按照國家稅收法律法規的規定，及時足額繳納各項稅款。財務部門應加強稅務管理，合理進行稅務籌劃，降低稅務風險。第十六條財務審計與監督1.公司應定期聘請外部審計機構對公司的財務狀況進行審計，出具審計報告。審計報告應真實、客觀地反映公司的財務狀況和經營成果。2.公司內部審計部門應定期對公司的財務收支、經濟活動等進行內部審計監督，發現問題及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。3.公司應接受財政、稅務、審計等有關部門的監督檢查，如實提供有關資料，積極配合相關部門的工作。第五章人力資源管理制度第十七條人員招聘與錄用1.公司根據業務發展需要，制定人員招聘計劃，明確招聘崗位、招聘條件、招聘程序等。2.招聘信息應通過公司網站、招聘平臺、媒體廣告等渠道發布。應聘人員應按照招聘要求提交簡歷、學歷證書、資格證書等相關資料。3.人力資源部門對應聘人員進行資格審查和初步篩選后，組織面試、筆試、測評等環節，確定擬錄用人員名單。擬錄用人員應進行體檢和背景調查，合格后方可辦理錄用手續。第十八條培訓與發展1.公司應建立員工培訓體系，根據員工的崗位需求和職業發展規劃，制定培訓計劃，提供多樣化的培訓課程和學習機會。2.培訓方式可以包括內部培訓、外部培訓、在線學習、崗位輪換等。培訓內容應包括業務知識、專業技能、法律法規、職業道德等方面。3.公司鼓勵員工自我提升和職業發展，為員工提供晉升渠道和職業發展規劃指導。員工應積極參加培訓，不斷提高自身素質和業務能力。第十九條績效考核與薪酬福利1.公司應建立科學合理的績效考核體系，對員工的工作業績、工作態度、工作能力等進行全面考核。績效考核結果作為員工薪酬調整、晉升、獎勵、培訓等的重要依據。2.薪酬體系應包括基本工資、績效工資、獎金、福利等部分。薪酬水平應根據市場行情、公司經營狀況和員工貢獻等因素合理確定。3.公司按照國家法律法規的規定，為員工繳納社會保險、住房公積金等福利費用。同時，公司還應提供帶薪年假、病假、婚假、產假、陪產假、喪假等法定假期，以及其他福利補貼。第二十條員工離職管理1.員工離職應提前向公司提交書面辭職申請，按照公司規定辦理離職手續。離職手續包括工作交接、歸還公司財物、清理個人借款等。2.人力資源部門應在員工離職手續辦理完畢后，結算工資、獎金等薪酬待遇，并辦理社會保險、住房公積金減員手續。3.公司應建立離職員工檔案，對離職員工的工作表現、離職原因等進行記錄，為公司的人力資源管理提供參考。第六章內部控制與風險管理第二十一條內部控制制度1.公司應建立健全內部控制制度，明確各部門和崗位的職責權限，規范業務流程，確保公司各項經營活動合法合規、風險可控。2.內部控制制度應包括內部牽制制度、授權審批制度、會計核算制度、財務管理制度、風險管理體系、內部審計制度等方面。3.公司應定期對內部控制制度的執行情況進行檢查和評估，發現問題及時進行整改，確保內部控制制度的有效性。第二十二條風險管理體系1.公司應建立風險管理體系，識別、評估、監測和控制各類風險，包括信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險等。2.風險管理部門應負責制定風險管理政策和流程，建立風險評估模型和指標體系，對風險進行實時監控和預警。3.公司應定期召開風險管理會議，分析研究風險狀況，制定風險應對措施。各業務部門應按照風險管理要求，落實風險控制措施，確保業務活動風險可控。第二十三條內部審計與監督1.公司內部審計部門應定期對公司的內部控制制度、風險管理體系、財務狀況、經營活動等進行內部審計監督，發現問題及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。2.內部審計人員應具備專業的審計知識和技能，獨立開展審計工作，確保審計結果的客觀公正。3.公司應接受外部審計機構的審計監督，積極配合審計工作，及時整改審計發現的問題。同時，公司應將內部審計和外部審計結果作為完善內部控制制度、加強風險管理的重要依據。第七章信息披露制度第二十四條信息披露原則1.公司應遵循真實、準確、完整、及時、公平的原則，依法依規進行信息披露。2.信息披露應確保披露內容清晰易懂，便于投資者、監管機構及其他相關方理解公司的經營狀況、財務狀況、風險狀況等重要信息。第二十五條信息披露內容1.公司應披露年度報告、中期報告等定期報告，內容包括公司基本情況、經營情況、財務狀況、風險管理情況、股東情況等。2.公司應及時披露重大事項，如重大擔保業務、重大投資項目、重大訴訟仲裁、董事、監事、高級管理人員變動等。3.公司應按照監管要求，披露其他需要披露的信息，如公司治理結構、內部控制制度、合規經營情況等。第二十六條信息披露渠道1.公司應在公司網站設立信息披露專欄，及時發布公司的定期報