銀行業金融機構高級管理人員履職行為動態監管暫行辦法?第一章總則第一條目的為加強銀行業金融機構高級管理人員履職行為監管，規范其經營管理活動，防范金融風險，保障銀行業穩健運行，根據相關法律法規，制定本辦法。

第二條適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立的政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行等銀行業金融機構高級管理人員的履職行為動態監管。

第三條定義本辦法所稱銀行業金融機構高級管理人員，是指銀行業金融機構的董事長（理事長）、副董事長（副理事長）、行長（總經理）、副行長（副總經理）、監事長、財務負責人以及銀保監會及其派出機構認定的其他高級管理人員。

第四條監管原則對銀行業金融機構高級管理人員履職行為的監管，遵循依法、審慎、持續、動態的原則，注重風險導向，強化監督約束，促進穩健經營。

第二章履職行為規范第五條忠實履職高級管理人員應當忠實于銀行業金融機構，勤勉盡責，遵守法律法規和監管要求，維護機構和股東的合法權益，不得有下列行為：1.利用職務便利為自己或他人謀取不正當利益；2.擅自離職、離崗，影響機構正常運營；3.違反規定與本機構進行交易或為關聯方提供利益輸送。

第六條合規經營1.確保機構業務經營符合法律法規、監管政策以及內部規章制度的要求，不得違規開展業務。2.建立健全合規管理體系，加強對員工的合規培訓與教育，營造合規文化氛圍。

第七條風險管理1.高級管理人員應具備風險意識，制定并實施有效的風險管理策略，識別、評估、監測和控制各類風險。2.定期向董事會或理事會報告機構風險狀況，及時采取措施應對重大風險事件。

第八條內部控制1.建立健全內部控制制度，確保各項業務操作規范、流程合理，有效防范內部風險。2.加強內部審計監督，對內部控制的有效性進行評估和改進。

第九條信息披露按照規定及時、準確、完整地披露機構經營管理信息，保障股東、監管部門及其他利益相關者的知情權。

第三章履職監督與管理第十條任職資格審查1.銀行業金融機構高級管理人員任職前，應按規定向銀保監會及其派出機構提交任職資格申請材料，經審查核準后方可任職。2.銀保監會及其派出機構對擬任高級管理人員的任職資格進行審查時，重點關注其從業經歷、專業能力、道德品質等方面。

第十一條日常監督1.銀保監會及其派出機構通過非現場監管和現場檢查等方式，對高級管理人員履職行為進行日常監督。2.非現場監管主要通過收集、分析機構報送的相關報表、報告等資料，監測高級管理人員履職情況及機構經營狀況。3.現場檢查可采取進駐機構、查閱資料、談話詢問等方式，深入了解高級管理人員履職的實際情況。

第十二條履職評價1.銀保監會及其派出機構定期對高級管理人員履職情況進行評價，評價內容包括合規經營、風險管理、內部控制、業務發展等方面。2.履職評價結果分為優秀、良好、合格、不合格四個等級。評價結果作為高級管理人員薪酬調整、職務晉升、續任等的重要依據。

第十三條重大事項報告1.高級管理人員發生重大事項，如涉及重大違法違規行為、重大決策失誤、重大風險事件等，應及時向銀保監會及其派出機構報告。2.報告內容應包括事件的基本情況、產生的影響、已采取的措施及下一步計劃等。

第十四條監管談話1.銀保監會及其派出機構根據監管需要，可約見高級管理人員進行監管談話，要求其就機構經營管理、履職情況等問題作出說明。2.高級管理人員應積極配合監管談話，如實回答問題，并按要求提交書面報告。

第四章違規處理第十五條違規行為認定1.銀保監會及其派出機構在履職監督過程中，發現高級管理人員存在違反法律法規、監管要求或本辦法規定的行為，應進行認定。2.違規行為包括但不限于履職不盡責、違規經營、內部控制失效、信息披露不實等。

第十六條責令整改對于認定的違規行為，銀保監會及其派出機構可責令高級管理人員限期整改，并提交整改報告。整改報告應詳細說明違規問題、整改措施、整改期限及預期效果等。

第十七條警告與罰款1.對情節較輕的違規行為，銀保監會及其派出機構可給予警告，并可根據違規情節輕重處以一定金額的罰款。2.罰款金額根據違規行為的性質、嚴重程度等因素確定。

第十八條行業禁入1.對情節嚴重、造成重大損失或惡劣影響的違規行為，銀保監會及其派出機構可禁止相關高級管理人員在一定期限內或終身不得擔任銀行業金融機構高級管理人員。2.行業禁入期間，禁止其在銀行業金融機構擔任高級管理職務或從事相關經營管理活動。

第十九條法律責任高級管理人員的違規行為構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第五章附則第二十條解釋權本辦法由銀保監會負責解釋。

第二十一條實施日期本辦法自發布之日起施行。

通過本暫行辦法，對銀行業金融機構高級管理人員的履職行為進行全面、動態的監管，有助于提升高級管理人員的履職能力和合規意識，保障銀行業金融機構的穩健運營，維護金融市場秩序，保護金融消費者合法權益。銀行業金融機構高級管理人員應嚴格遵守本辦法規定，認真履行職責，共同推動銀行業健康可持續發展。同時，監管部門也將不斷完善監管措施，加強對高級管理人員履職行為的監督管理，適應銀行業發展的新形勢和新要求。例如，隨著金融科技的快速發展，監管部門將關注高級管理人員在推動機構數字化轉型過程中的履職情況，確保其有效應對新技術帶來的風險和機遇。對于在履職過程中表現優秀的高級管理人員，監管部門可通過適當方式予以表彰和激勵，樹立行業標桿，引導更多高級管理人員積極履行職責，提升銀行業整體治理水平。未來，隨著銀行業務創新和監管環境的變化，本辦法也將適時進行修訂和完善，以更好地適應監管需要，保障銀行業金融機構穩健運行，促進金融市場穩定健康發展。在日常監管工作中，監管人員將嚴格按照本辦法規定執行，加強對高級管理人員履職行為的監測和分析，及時發現潛在風險和問題，并采取有效措施加以解決。銀行業金融機構自身也應加強內部管理，建立健全對高級管理人員履職行為的監督