2024年基金從業(yè)資格考C.10%,5%

試模擬試題卷一D.10%,10%

(1)債券型基金的久期越長，凈值對

于利率變動的波動幅度越()，(5)存續(xù)期募集信息披露主要指開放式

所擔當?shù)睦曙L險越()。基金在基金合同生效后每()個月

A,小，低披露一次更新的招募說明書。

A.3

B.小，高

B.6

C大，低C.9

D.大，高D.12

(2)下列哪項歸屬于基金投資運作環(huán)

節(jié)的業(yè)務()。(6)以下哪類風險與非系統(tǒng)性風險表示

A.基金的交易同一含義()。

B.基金的績效衡量A.匯率風險

C.基金的資產估值B.管理運作風險

D.基金的會計核算C.微觀風險

D.宏觀風險

(3)以下不屬于基金管理人信息披露的

范圍的是()。

A.基金募集信息披露

(7)基金合同生效的()在指定報刊和

B.基金投資運作信息披露

管理人網站上登載基金合同生效公告

C.基金凈值信息披露

A.當日

D.基金資產保管信息披露

B.次日

C.第三日

D.第四日

(4)依據(jù)《證券投資基金法》，當代表

基金份額()以上的基金份額持有

人就同一事項要求召開持有人大會，

(8)英國第一家證券交易所成立于

而管理人和托管人都不召集的時候，

()

代表基金份額()以上的持有人自行A.1602年

召集。B.1773年

A.5%,10%

C.1790年

B.5%,5%

D.1817年A.2024年1月1日

B.2024年6月1日

C.2024年1月1日

(9)基金管理人、代銷機構還應當在建D.2024年6月1日

立健全檔案管理制度，妥當保管基金

份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務

有關的其他資料，保存期不少于()(13)1940年，美國制訂世界上第一部

年。系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法()。

A.5A.《投資公司法》

B.10

C.15B.《投資基金法》

D.20C.《證券投資基金法》

D.《投資信托法》

(10)()行為被視為對投資者誘騙及

(14)基金招募說明書是由()將全

不正值兄爭

部對投資者作出投資推斷有重大影響

A.違規(guī)承諾收益或擔當損失

的信息予以充分披露，以便投資者更

B.對證券投資業(yè)績進行預料

好地做出投資決策。

C.虛假記載

A.基金管理人

D.誤導性陳述

B.基金托管人

C.商業(yè)銀行

D.基金份額持有人

(11)以下哪種基金最適合厭惡風險、

對資產流淌性和平安性要求較高的投

資者進行短期投資？()

(15)我國證券市場監(jiān)管的主要任務

A.股票基金

()

B.混合基金

A.致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場和

C.貨幣市場基金

市場監(jiān)管體系，堅持將營造公開、公

D.主動型基金

允、公正的市場環(huán)境和愛護投資者利

益作為市場監(jiān)管的主要任務

B.形成證券市場的法制秩序

(12)現(xiàn)行《中華人民共和國公司法》

C.追求自律規(guī)范的市場秩序

的施行日期為()

D.優(yōu)先愛護投資者利益

D.有價證券信息

(16)《證券投資基金銷售管理方法》

由中國證監(jiān)會頒布，并于()年7(20)《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金

月1日起實施，這是我國第一部規(guī)范銷售人員執(zhí)業(yè)守則》由下列哪一機構

基金銷售活動的部門規(guī)章。發(fā)布實施？()

A.2024A.國務院

B.2024

中國證監(jiān)會

C.2024B.

D.2024C,中國證券業(yè)協(xié)會

D.證券委員會

(17)依據(jù)市場的功能劃分，證券市場

(21)()主要指對市場基金從業(yè)機

可分為()

構及高級管理人員的資格審核，通過

A.一級市場和初級市場

嚴格的市場準入，從源頭上限制整個

B.證券發(fā)行市場和初級市場

行業(yè)運作風險、提高行業(yè)服務水平。

C.證券發(fā)行市場和證券交易市場

A.市場禁入監(jiān)管

D.二級市場和次級市

B.市場準入監(jiān)管

C.日常持續(xù)監(jiān)管

D.現(xiàn)場監(jiān)管

(18)以下不屬于基金托管人信息披露

范圍的是()。

A.基金資產保管信息披露

(22)優(yōu)先股票的股息率()。

B.會計核算信息披露

A.高于一般股

C.凈值復核信息披露

B.低于一般股

D.基金募集信息披露

C.是固定的

D.與一般股呈正相關

(19)證券市場不是()的干脆交換

場所。

(23)對基金取得的股利收入、債券的

A.價值

利息收入、儲蓄存款利息收入，由上

B.財產權利

市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向

C.風險

基金支付上述收入時代扣代繳()C.參與公司的決策和經營

的個人所得稅。D,收取股息或共享紅利

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%(27)偏債型基金可以在二級市場買人

部分股票，但買人股票的量不能超過

資產凈值的()。

(24)銀行證券不包括：()A.20%

A.銀行匯票B.30%

B.銀行本票C.40%

C.銀行支票D.50%

D.銀行股票

(28)狹義的有價證券指()。

(25)下列關于基金的稅收陳述正確的A.商品證券

是()。B.貨市證券

A.基金管理人運用基金買賣股票、債C.資本證券

券的差價收入須被征收營業(yè)稅D.商業(yè)證券

B.從2024年4月24日起，基金買

賣股票依據(jù)03%的稅率征收印花稅

C.從2024年4月24日起，基金買

(29)公司營業(yè)用主要資產的抵押、出

賣股票依據(jù)0.1%的稅率征收印花稅售或報廢一次超過該資產()的構

D.對證券投資基金從證券市場中取得成內幕信息。

的收入征收企業(yè)所得稅

A.30%

B.50%

C.10%

(26)股票代表著其持有者(即股東)D.20%

對股份公司的全部權，這種全部權是

一種綜合權利，不包括如下權利：

()(30)《證券投資基金銷售管理方法》

A.參與股東大會第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請基金代銷

B.投票表決

業(yè)務資格應當具備的條件，下面說法(33)基金信息披露的部門規(guī)章主要體

有誤的是()。現(xiàn)在()0

A.資本足夠率符合國務院銀行業(yè)監(jiān)督A.《證券投資基金法》

管理的有關規(guī)定B.《證券投資基金信息披露管理方法》

B.有特地負責基金代銷業(yè)務的部門C.《上市開放式基金業(yè)務指引》

C.財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最D.《深圳交易所證券投資基金上市規(guī)

近2年內沒有因違法違規(guī)行為受到行則》

政懲罰或者刑事懲罰

D,具有健全的法人治理結構、完善的

內部限制和風險管理制度，并得到有(34)當基金管理人認為兌付投資者的

效執(zhí)行贖回申請有困難，或認為兌付投資者

的贖回申請進行的資產變現(xiàn)可能使基

金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管

(31)下面選項中哪個股票型基金分類理人可以在當日接受贖回比例不低于

的說法不是依據(jù)行業(yè)類型分類的：上一日基金總份額()的前提下，

()對其余贖回申請延期辦理。

A.房地產基金A.5%

B.科技股基金B(yǎng).10%

C.15%

C.資源類股票型基金D.20%

D.成長型基金

(35)信息管理平臺的應用系統(tǒng)運行數(shù)

(32)股票交易價格在每一交易日內始據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記

終處于變動之中，但是開放式股票型錄的備份應當在不行修改的介質上保

基金凈值的計算一般()進行一存()年。

次。A.5

B.10

A.每分鐘

C.15

B.每小時D.20

C.每天

D.每周

(36)對一般基金而言，基金管理人應

當自受理基金投資者有效贖回申請之

日起()個工作日內支付贖回款項。

A.3

B.5C.購買力風險

C.7

證券市場相關風險

D.10D.

(37)以下各類型基金，屬于行業(yè)型股(41)股票型基金的主要投資目標是

票型基金的有()0()c

A.國內股票型基金A.追求長期資本增值

B.資源類股票型基金B(yǎng).追求穩(wěn)定收入

C.QDIIC.對短期資金進行流淌性管理

D.成長型基金D.抵擋通貨膨脹

(42)我國相關法規(guī)規(guī)定，基金管理公

(38)世界上第一家股票交易所成立于：

國的主要股東的注冊資本不得低于

()

()人民巾。

A.英國

A.2億元

B.法國

B.3億元

C.荷蘭

C.5億元

D.意大利

D.10億元

(39)依據(jù)我國《基金法》規(guī)定，基金

(43)單個開放日開放式基金凈贖回申

管理人由依法設立的()擔當。

請超過基金總份額()時，為巨

A.基金管理公司

額贖回。

B.基金托管人

A.5%

C.投資管理公司B.10%

D.基金發(fā)起人C.15%

D.20%

下列()不屬于貨幣市場基金

(40)(44)貨幣市場基金和短債型基金可以

所面臨的風險。

從基金資產列支基金銷售服務費,費

A.利率風險率一般為：

B.信用風險A.0.1%

B.0.15%

C.0.25%B,持股風格

D.0.33%

C.資產估值增值潛力

D.行業(yè)配置風格

(45)以下哪種金融工具不是貨幣市場

基金不得投資對象？()

(49)代銷機構對投資者適用不用費率，

A.股票

須滿意以下要求()

B.可轉換債券

A.須經公告

C.剩余期限超過397天的債券

B.須經招募說明書載明并公告

D.流通部受限的證券

C.須經招募說明書載明

D.須經基金合同約定

(46)股票的每股凈資產又稱為股票的

()。

(50)依據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分

A.票面價值

類標準，基金資產()以上投資于股

B.賬面價值

票的為股票基金。

C.市場價值

A.50%

D.內在價值B.60%

C.70%

D.80%

(47)貨幣市場基金適合何種類型的投

資者()。

(51)開放式基金合同生效后，可以在

A.風險偏好較高，追求長期資本增值

基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內

的投資者

不辦理贖回，但該長期限最長不得超

B.追求穩(wěn)定收人的投資者

過()個月。

C.厭惡風險、對資產流淌性和平安性A.1

要就較高的投資者B.2

C.3

D.要求投資抵擋通貨膨脹的投資者

D.4

(48)下面哪個不屬于基金投資風格分(52)下列有關基金投資運作的說法,

析的角度：()

窗吳的是()O

A.持倉風格

A.基金公司的投資管理部門主要包括D.通貨膨脹風險

投資部、探討部及交易部。

B.投資決策委員會依據(jù)探討部供應的

資料制定投資原則、投資方向和總體（56）下面（）是無期證券。

投資安排。A.股票

C.交易部是基金投資運作的支撐部門，B.開放式基金

負責組織、制定和執(zhí)行交易安排。C.國債

D.基金經理依據(jù)投資決策委員會批準D.金融債

的投資方案向交易部下達投資指令。

（57）基金市場上存在著的兩大需求主

（53）目前,我國開放式基金的銷售體體，下列說法精確的是（）。

系以商業(yè)銀行、證券公司（）和基A.保守型投資者和激進型投資者

金公司（）為主。B.激進型投資者和穩(wěn)健型投資者

A.直銷、代銷C.主要投資者和次要投資者

B,代銷、直銷D.個人投資者和機構投資者

C.外銷、內銷

D.內銷、外銷

（58）下列關于保本型基金的說法，不

正確的是（）。

（54）《證券投資基金運作管理方法》A.保本型基金的投資目標是在鎖定風

中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，險的同時力爭有機會獲得潛在的高回

應當有（）以上的非現(xiàn)金基金資產報

屬于投資方向確定的內容。B.平安墊是指保本型基金設立的風險

A.80%投資者可承受的最高損失限額

B.60%

C.50%C.平安墊放大的倍數(shù)越大，投資風險

D.30%也越大

D.本金保證比例為100%或高于

（55）久期是用來衡量債券的（）。100%，但不能低于100%

A.利率風險

B.信用風險

C.提前贖回風險

(59)在二級市場的;到直報價上,ETFD.基金投資目標、投資范圍、投資策

每()秒供應一次基金凈值報價。略、投資限制、業(yè)績比較基準、風險

A.5收益特征

B.10

C.15

D.20

(63)證券投資基金反映的是()關

系。

(60)與基金相比，銀行理財產品的主A.債權債務

要特點不包括()oB.全部權

A.流淌性較差C.信托

B.風險較低D.產權

C.門檻通常較高

D.信息披露程度一般不夠剛好透亮

(64)()是約定基金管理人、基金

托管人和基金份額持有權利義務關系

的重要法律文件

(61)在每年結束后()日內，基金

A.招募說明書

管理人在指定報刊上披露年度報告摘

B.基金合同

要，在管理人網站上披露年度報告全

C.托管協(xié)議

文。

D.基金份額發(fā)售公告

A.30

B.60

C.90

D.120

(65)就基金銷售內部限制制度的執(zhí)行

狀況獨立地履行監(jiān)察、評價、報告、

建議職能的，是基金銷售機構的哪個

(62)招募說明書中最重要的信息是

部門的職能？()

()o

A.監(jiān)察稽核部門

A.基金的運作方式、基金凈值的計算

法律合規(guī)部門

方法和公告方式B.

C.財務部門

B.從基金資產中列支的各項費用的種

信息技術限制部門

類、計提標準和方式D.

C.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖

回的約定，特殊是買賣基金費用的相

關條款(66)資本證券持有人有()。

A.商品全部權(70)我國《證券法》規(guī)定，單位從事

B.貨幣索取權內幕交易的，除對干脆負責的主管人

C.收入懇求權員和其他干脆責任人員賜予警告之外,

D,商品運用權還應對其的懲罰是()。

A.處以三萬元以上十萬元以下的罰款

B.處以三萬元以上三十萬元以下的罰

(67)基金資產托管業(yè)務中的()，款

即基金托管人按規(guī)定為基金資產設立C.處以三十萬元以上六十萬元以下的

獨立的賬戶，保證基金全部財產的平罰款

安完整。D.處以五十萬元以上八十萬元以下的

A.資產保管罰款

B.資金清算

C.資產核算

D.投資監(jiān)督(71)依據(jù)投資目標不同,可以將基金

分為()

A.公募基金和私募基金

(68)基金管理人應在基金份額發(fā)售的B.封閉式基金和開放式基金

()日前，將基金合同、托管協(xié)議登C,成長型基金、收入型基金和平衡型

載在托管人網站上。基金

A.2D.契約型基金與公司型基金

B.3

C.4

D.6

(72)2024年9月，第一只開放式股票

型基金()基金設立,標記著我國

(69)以下有價證券的流淌性最強基金的新發(fā)展。

()。A.華安創(chuàng)新

A.憑證式國債B.華夏回報

B.一般開放式基金C.博時價值增長

C.記賬式國債D.南方績優(yōu)成長

D.理財安排

(73)以下不屬于基金定期報告的是

()。

A.基金季度報告

B.基金半年度報告

C.基金年度報告(77)當影子定價和攤余成本定價法確

D.基金合同生效后每6個月披露更新定的基金資產凈值偏離度()時，基

一次的招募說明書金管理人應當在事務發(fā)生之日起(.)日

內就此事項進行臨時公告。

A.在0.25%?0.5%之間時，1

(74)企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的B.在0.25%—0.5%之間時，2

差價收入，應并入企業(yè)的應納所得額,C.肯定值超過0.5%,1

()企業(yè)所得稅。企業(yè)投資者從基D.肯定值超過0.5%,2

金安排中獲得的收入，()企業(yè)所得

稅。

A.征收，征收(78)債券基金的久期越長，；霜的波

B.征收，不征收動幅度久越()o

C.不征收，不征收A.小，高

D.不征收，征收

B.大t晨

C.小，低

D.大，低

(75)下列與基金有關的費用不能從基

金財產中列支的有()

A.基金轉換費(79)以下不行從基金中列支的費用是

B.基金管理人的管理費()o

C.基金托管人的托管費A.基金管理人的管理費

D,銷售服務費B.基金托管人的托管費

C.銷售服務費

D.合同生效前的律師費

(76)我國證券市場監(jiān)管框架中執(zhí)行自

律管理職能的機構是()

A.證監(jiān)會(80)由于市場利率波動而使得債券型

B.證監(jiān)會派出機構基金面臨的投資風險為()。

C.中國投資者愛護基金A,利率風險

D,中國證券業(yè)協(xié)會和證券交易所B.信用風險

C.提前贖回風險85.在確定目標市場與投資者方面，基

D.通貨膨脹風險金銷售機構面臨的重要問題之一就是

分析投資者的真實需求，其中不包括

81.基金作為一種金融產品，其產品品

投資者的()o

質體現(xiàn)為基金的將來收益和營銷人員

A.教化背景

的持續(xù)服務。這體現(xiàn)的是4Ps理論的

B.投資規(guī)模

()。C.風險偏好

A.規(guī)范性

D.對投資資金流淌性和平安性的要求

B,持續(xù)性

86.()是指基金銷售部門在銷售基

專業(yè)性

C.金和相關產品的過程中，注意依據(jù)基

D.服務性金投資人的風險承受實力銷售不同風

.基金銷售機構的職責規(guī)范中要求，

82險等級的產品，把合適的產品賣給合

與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)

適的基金投資人。

生當年起至少保存()年。

A.基金銷售適用性

A.5

B.基金銷售收益性

B.10

C.15C.基金銷售風險性

D.20

D.基金銷售搭配性

83.基金投資人擔當?shù)牧x務不包括

87.基金經營機構應妥當保存客戶交易

()。

終端信息和開戶資料電子化信息，保

A.繳納基金認購款項及規(guī)定費用

存期限不得少于()年。

B.擔當基金虧損或終止的無限責任

A.3

C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求B.5

贖回基金份額C.10

D.20

D.不從事任何有損基金及其他基金投

88.基金宣揚推介材料登載過往業(yè)績，

資人合法權益的活動

基金合同生效1年以上但不滿10年

84.我國相關法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金

的，應當?shù)禽d()0

開戶要求的個人投資者年齡范圍是

A.從合同生效之日起計算的業(yè)績

()周歲。

B.自合同生效當年起先最近1個完整

A.16-60會計年度的業(yè)績

B.16-70C.當年上半年的業(yè)績

C.18-60

D.自合同生效當年起先全部完整會計

D.18-70年度的業(yè)績，宣揚推介材料公布日在

下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度93.經中國人民銀行總行批準的國內第

的業(yè)績一家投資基金是（）。

89,下列不屬于基金銷售人員從事基金A.天驥基金

銷售活動禁止性情形的是（）oB.淄博基金

A.違規(guī)向他人供應基金未公開的信息C.基金開元

B.不同意他人以其本人或所在機構的D.基金金泰

名義從事基金銷售業(yè)務94.貨幣市場基金以（）為投資對象。

C.違規(guī)接受投資者全權托付，干脆代A股票

理客戶進行基金認購、申購、贖回等B.債券

交易C.貨幣市場工具

D.挪用投資者的交易資金或基金份額D.金融衍生工具

90.下列不屬于基金產品風險評價依據(jù)95.下列關于證券投資基金分類的表述

的是（）。中，正確的有（）。

A.基金招募說明書所明示的投資方向、L依據(jù)法律形式，分為增長型基金、

投資范圍和投資比例收入型基金和平衡型基金

B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例口.依據(jù)基金的資金來源和用途，分為

C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史在岸基金和離岸基金

波動程度HL依據(jù)投資理念，分為主動型基金與

D.基金3個月內來有無違規(guī)行為發(fā)生被動（指數(shù)）型基金

IV.依據(jù)募集方式，分為公募基金和私

91.依據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類募基金

標準，基金資產（）以上投資于債

A」、n

券的為債券基金。

B.B.I、m、IV

A.50%

、

B.60%c.n.miv

C.80%D.I、□、m、iv

D.90%

96.（）既可以在場外市場進行基金

92.目前，（）的證券投資基金資產

份額申購、贖回，又可以在交易所（場

凈值總值占世界半數(shù)以上。

內市場）進行基金份額交易和基金吩額

A.美國

申購或贖回。

B?中國

A.主動型基金

C.歐盟各國

B.上市開放式基金

D.韓國

C.在岸基金

D.QDII基金(3)：D

(4)：D

97.()通常又被稱為交易所交易基(5)：B

金。(6)：C

A.LOF⑺：B

B.ETF(8)：B

C.QDII(9)：C

D.PE(10)：A

98.下列關于價值型股票與成長型股票(11)：c

(12):A

的表述中，錯誤的是()。(13)：A

A.價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(14):A

(15)：A

值被低估、平安性較高的股票(16)：B

B.成長型股票通常是指收益增長速度(17)：C

(18):D

快、將來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?/p>

(19):D

C.價值型股票的市盈率、市凈率通常(20)：C

較高(21)：A

(22):C

D.價值型股票的投資者比成長型股票(23):A

的投資者更傾向于長期投資(24)：D

(25)：C

99按股票市值的大小分類的股票類型(26):C

不包括()。(27):A

(28):C

A.大盤股

(29):A

B,小盤股(30):C

C.中盤股(31)：D

(32):C

D.藍籌股(33)：B

100.()具有風險低、流淌性好的(34)：B

(35):C

特點。

(36):C

A.股票基金(37)：B

(38):C

B,債券基金

(39):A

C.貨幣市場基金(40):D

D.混合型基金(4