金融市場知識競賽題庫附答案(100題)

1、從全球來看，場外交易的()占所有衍生品名義金額的半數

以上，是最大的單個衍生品種類.

A.匯率互換

B.貨幣互換

C.利率互換

D.信用違約互換

正確答案：C

2、按照我國《證券法》規定，公司申請股票上市的條件不包括

()o

A.只有股份公司才具備上市的資格

B.公司經營必須是3年以上

C.上市公司的注冊資金無虛假出資，沒有抽逃資金的現象

D.公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發行的股份比

例為20%以上

正確答案：D

3、交易者之所以買入看漲期權，是因為他預期基礎金融工具的

價格在合約期限內將會（）。

A.難以判斷

B.不變

C.下跌

D.上漲

正確答案：D

4、可轉換債券的回售條件一般是（）。

A.公司股份在一段時間內連續偏離轉換價格

B.公司股價在一段時間內連續在轉換價格左右小幅波動

C.公司股價在一段時間內連續低于轉換價格達到一定幅度

D.公司股價在一段時間內連續高于轉換價格達到一定幅度

正確答案：C

5、下列關于衍生工具特征的說法，錯誤的是（）。

A.價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數、

費率指數、信用等級、信用指數或其他類似變量的變動而變動

B.變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方都存在特定關系

C.不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應的其他類

型合同相比，要求很少的初始凈投資

D.在未來某一日期結算

正確答案：B

6、（）的持有者是股份公司的基本股東。

A.優先股

B.普通股

C.藍籌股

D.績優股

正確答案：B

7、《企業債券管理條例》發行企業債券的條件要求發行方在發行

企業債券前（）。

A.一年盈利

B.連續兩年盈利

C.連續三年盈利

D.連續五年盈利

正確答案：C

8、國債承銷團成員于招標日后()個工作日內繳納發行款。

A.1

B.3

C.5

D.7

正確答案：A

9、下列選項中，利率在償付期限內發生變化的是()

A.貼現債券

B.附息債券

C.息票累積債券

D.浮動利率債券

正確答案：D

10、下列關于非公開發行公司債券說法正確的是（）。

A.是否進行信用評級由證監會確定

B.是否進行信用評級由發行人確定

C.必須進行信用評級

D.是否進行信用評級由評級機構確定

正確答案：B

11、主要負責美國的保險監管職責的是（）。

A.聯邦儲備體系

B.聯邦金融機構檢查委員會

C.各州的保險監管局

D.各州政府

正確答案：C

12、下列關于基金管理人的經理和其他高級管理人員的說法中,

不正確的是（）。

A.應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規

B.不得擔任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務

C.應具有基金從業資格和2年以上與其所任職務相關的工作經

D.不得從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及

其他活動

正確答案：C

13、具有兩種基礎資產、可以擇優執行其中一種的期權，稱之為

()

A.百慕大期權

B.平均期權

C.任選期權

D.障礙期權

正確答案：C

14、基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為被稱作()。

A.申購

B.認購

C.購買

D.贖回

正確答案：A

15、下列說法錯誤的是0。

A.法律手段是證券市場監管部門的主要手段，具有較強的威懾力

和約束力

B.經濟手段調節過程通常較快

C.行政手段比較直接

D.行政手段多在證券市場發展初期進行

正確答案：B

16、滬深300指數的計算采用（），按照樣木股的調整股木為權

數加權計算。

A.除數修正法

B.派許加權方法

C.市值總價加權法

D.加權平均法

正確答案：B

17、債券代表債券投資者的權利，這種權利是

A.直接支配財產權利

B.債權

C.資產所有權

D.直接處置財產權利

正確答案：B

18、下列不屬于傳統信用風險評估方法的是()。

A.信用打分模型

B.信用評級

C.專家系統

D.5Cs

正確答案：B

19、下列不屬于個人投資者的風險特征構成的是()

A.風險識別

B.風險偏好

C.風險認知度

D.實際風險承受能力

正確答案：A

20、按照《證券法》和相關規定，可以參加股票交易但操作受到

限制的“三類企業”不包括()。

A.國有企業

B.私營企業

C.國有控股公司

D.上市公司

正確答案：B

21、股票的交易和轉讓并不直接影響真實資本的運動。股票一經

認購，持有者不能要求退股，但可以通過()進行交易。

A.一級市場

B.二級市場

C.三級市場

D.四級市場

正確答案：B

22、以下關于私募基金的說法不正確的有()。

A.私募基金向特定合格投資者發售

B.私募基金只能采取非公開方式發行

C.私募基金的投資金額較小，風險較小

D.私募基金的投資范圍廣

正確答案：C

23、在規定的一段時間內接受的買賣申報一次性集中撮合的競價

方式即為O

A.連續競價

B.集中競價

C.規定競價

D.一次性競價

正確答案：B

24、公開增發是指()。

A.股份公司向特定對象發行股票的增資方式

B.公司按股東的持股比例向原股東分配公司的新股認購權

C.上市公司首次面向不特定的社會公眾投資者公開發行股票募

集資金并上市的行為

D.股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式

正確答案：D

25、申請發行可交換公司債券，公司最近3個會計年度實現的年

均可分配利潤不少于公司債券()年的利息。

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案：A

26、合格境外機構投資者的境內股票投資，應當遵守中國證監會

規定的持股比例限制和國家其他有關規定：所有境外投資者對單個上

市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數的()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.30%

正確答案：D

27、債券種類很多，依據不同的標準會有不同的分類。其中，債

券按付息方式分類，可以分為（）

A.政府債券、金融債券和公司債券

B.零息債券、附息債券和息票累積債券

C.實物債券、憑證式債券和記賬式債券

D.短期債券、中期債券和長期債券

正確答案：B

28、若甲證券金融公司從事轉融通業務的年稅后利潤為68萬元,

則當年甲證券金融公司應提取的準備金為（）。

A.10、2萬元

B.6、8萬元

C.20、4萬元

D.3、4萬元

正確答案：B

29、下列關于私募基金說法錯誤的是（）。

A.在我國，單只非公開募集證券投資基金（私募基金）合格投資

者累計不得超過200人

B.非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資

金

C.私募基金可采用公司型、合伙型、契約型三種組織形式

D.私募基金管理人可以不在名稱中標明“私募基金”“私募基金

管理”“創業投資”字樣

正確答案：D

30、基金托管費是支付給（）的費用。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.證券監督管理機構

D.基金持有人

正確答案：A

31、通過限價申報買賣科創板股票的，單筆申報數量應當不小于

O股。

A.100

B.200

C.300

D.500

正確答案：B

32、基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據其持有期

限適用不同的后端申購費率標準。對于持有期低于O的投資人，基

金管理人不得免收其后端申購費用。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

正確答案：C

33、交易所市場發行國債的分銷時，下列說法正確的是（）。

A.在實際運作中，承銷商可以選擇場內掛牌分銷或場外分銷兩種

方式

B.證券交易所為同一期(次)國債向承銷商提供同一承銷代碼

C.投資者通過交易所買入債券時，繳納傭金

D.通過證券交易所交易后，國債不會自動過戶到客戶的賬戶內

正確答案：A

34、國債承銷團甲類成員最高投標限額為當期(次)國債競爭性

招標額的()%,國債承銷團乙類成員最高投標限額為當期(次)國

債競爭性招標額的()%

A.35,25

B.30,20

C.40,35

D.35,30

正確答案：A

35、注冊會計師申請證券許可證應當取得注冊會計師證書()年

以上。

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案：A

36、以下不屬于風險應對的是（）。

A.風險走向管理

B.風險定價與撥備

C.風險限額

D.風險緩釋

正確答案：A

37、下列關于深圳證券交易所托管制度中“隨處通買”的說法,

正確的（）

A.也在上海證券交易所市場實行

B.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內任意一家券商托管部

買入證券

C.指投資者可以利用同一證券賬戶，在其開戶券商的任意一家營

業部買入證券

D.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內任意一家證券營業部

買入證券

正確答案：D

38、下列選項中，()不屬于金融危機的特征。

A.經濟總量與經濟規模出現較大幅度的縮減

B.企業大量倒閉，失業率提高，社會普遍的經濟蕭條

C.地區性債務危機凸顯

D.整個區域內貨幣幣值出現較大幅度的貶值

正確答案：C

39、所謂最優5檔即時成交剩余撤銷申報，是指以對手方價格為

成交價格，與申報進入交易主機時集中申報簿中對手方()依次成交，

未成交部分自動撤銷。

A.最優5個價位的申報隊列

B.所有申報隊列

C.由高到低隊列

I）.由低到高隊列

正確答案：A

40、我國債券市場分為場內市場和場外市場，其中市場參與者限

定為機構的是（）。

A.銀行間市場

B.銀行間柜臺市場

C.場內市場

D.場外債券零售市場

正確答案：A

41、中國外匯交易中心于（）年8月15日，開展銀行間遠期外

匯交易。

A.2004

B.2005

C.2006

D.2007

正確答案：B

42、關于證券公司資產管理計劃，下列說法中正確的是()。

A.資產管理計劃應當以公開方式向合格投資者募集

B.證券期貨經營機構、銷售機構可以通過傳播媒體方式向不特定

對象宣傳資產管理計劃

C.證券期貨經營機構不得設立多個資產管理計劃，同時投資于同

一非標準化資產

D.同一非標準化資產指單一主體的非標準化資產，不包含關聯方

的非標準化資產

正確答案：C

43、根據《證券投資基金法》的規定，國務院證券監督管理機構

應當自公開募集基金的募集注冊申請之日起()內依照法律、行政法

規及國務院證券監督管理機構的規定進行審查，做出注冊或者不予注

冊的決定。

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.1年

正確答案：B

44、按照中國證監會頒布的《法人配售方式指引》規定，戰略投

資者的家數原則上不超過()家，特大型公司發行時，可以適當增加

戰略投資者的家數,

A.2

B.3

C.4

D.5

正確答案：A

45、證券公司敏感性分析中，凸性用來衡量債券價格收益率由線

的曲度，可以表示收益率變化()所引起的久期的變化。

A.10%

B.0.10%

C.1%

D.0.01%

正確答案：C

46、基金管理人運用基金財產進行證券投資時，一只基金持有一

家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

正確答案：A

47、關于消費者信用控制的主要內容，下列說法錯誤的是（）。

A.主要針對各種耐用消費品的銷售融資

B.規定了分期付款的最長期限

C.規定了分期付款第一次付款的最低金額

D.以不動產最為明顯

正確答案：D

48、以下關于核準制的各項說法中，錯誤的是（）。

A.核準制是介于注冊制和審批制之間的中間形式

B.核準制沒有取消指標和額度管理，并引進證券中介機構的責任,

判斷企業是否達到股票發行的條件

C.證券監管機構同時對股票發行的合規性和適銷性條件進行實

質性審查，并有權否決股票發行的申請

D.證券監管機構對申報文件的真實性、準確性、完整性和及時性

進行審查

正確答案：B

49、剩余索取權和()兩者構成了公司的所有權。

A.剩余分配權

B.利潤分配權

C.剩余控制權

D.以上都不對

正確答案：C

50、在我國，政府機構類投資者參與證券投資的主要目的通常不

包括()。

A.調劑資金余缺

B.實施宏觀調控

C.謀求高盈利

D.實行特定的產業政策

正確答案：C

51、以下()不屬于受托人在資產證券化中的主要職責。

A.把服務機構存入SPV賬戶中的現金流轉付給投資者

B.定期向受托管理人和投資者提供有關特定資產組合的財務報

告

C.對沒有立即轉付的款項進行再投資

D.公布違約事宜，并采取保護投資者利益的法律行為

正確答案：B

52、下列關于人民幣債券發行的說法中錯誤的是()。

A.人民幣債券發行結束后，經相關市場監督管理部門批準，可以

交易流通

B.經國家外匯管理局批準，國際開發機構發行人民幣債券所籌集

的資金可以購匯匯出境外使用

C.發行人應向國家外匯管理局說明購匯匯出境外使用的資金的

真實用途

D.國際開發機構發行人民幣債券工作文本語言應為外文

正確答案：D

53、（）有“宏觀經濟晴雨表”之稱。

A.創業板市場

B.主板市場

C.新三板市場

D.中小板市場

正確答案：B

54、目前，憑證式國債發行采用（）方式，記賬式國債發行采用（）

方式。

A.行政分配公開招標

B.承購包銷公開招標

C.公開招標通過商業銀行

D.承購包銷行政分配

正確答案：B

55、政策性銀行金融債券發行申請應包括發行數量、期限安排、

發行方式等內容，如需調整，應及時報()核準。

A.國家開發銀行

B.中國進出口銀行

C.中國人民銀行

D.中國農業發展銀行

正確答案：C

56、按照金融資產的種類，可以將金融市場劃分為()和()。

A.債權市場權益市場

B.■—級市場二級市場

C.貨幣市場資本市場

D.證券市場非證券金融市場

正確答案：D

57、滬深300指數作定期調整時，每次調整的比例不超過()。

A.8%

B.9%

C.10%

D.11%

正確答案：c

58、公開發行企業債券，累計債務余額不超過發行人凈資產的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

正確答案：B

59、在全國股份轉讓系統從事推薦業務的主辦券商，應當具備（）。

A.證券投資咨詢業務資格

B.證券經紀業務資格

C.證券自營業務資格

D.證券承銷與保薦業務資格

正確答案：D

60、證券金融公司組織形式一般為（）。

A.股份有限公司

B.一般合伙公司

C.有限合伙公司

D.有限責任公司

正確答案：A

61、以下（）交易機制中，證券交易價格是由市場上買方和賣方

訂單共同驅動的。

A.定期交易

B.連續交易

C.指令驅動

D.報價驅動

正確答案：C

62、金融機構應當制訂應急計劃，確保能夠及時應對和處理緊急

或危機情況應急計劃的目標是（）。

A.幫助公司應對極端的風險事件

B.降低風險的損失頻率或影響程度

C.深入理解各種風險的成因

D.儲備自有資本金來抵御未知風險

正確答案：A

63、下列不屬于流動性風險的是（）。

A.融資流動性風險

B.市場流動性風險

C.資產流動性風險

D.市場風險

正確答案：D

64、下列不屬于人民幣債券交易的清算方式的是（）。

A.見券付款

B.見票付款

C.見款付券

D.券款對付

正確答案：B

65、下列關于申報方式的說法中，錯誤的是（）。

A.由客戶本人在規定時間內網上委托申報

B.由證券經紀商的交易員進行審報

C.由證券經紀商營業部業務員直接申報

D.由客戶直接申報

正確答案：A

66、按照相關規定，證券公司次級債數額應符合：長期次級債計

入凈資本的數額不得超過凈資本（不含長期次級債累計計入凈資本的

數額）的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%

正確答案：A

67、國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以（）為面值、

向外國投資者發行的債券。

A.本國貨幣

B.外國貨幣

C.國際儲備

D.特別提款權

正確答案：B

68、（）是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內（或約

定日期）享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權利

的契約。

A.金融遠期

B.金融期權

C.金融互換

D.結構化金融衍生工具

正確答案：B

69、“金融加速器”理論認為（）

A.金融市場只是被動地反映實體經濟活動的運行狀況

B.貨幣供應量的變化影響名義變量而不影響實際變量，貨幣經濟

只是覆蓋實體經濟上的一層面紗

C.金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對稱導致了外部融資

的代理成本等摩擦，這些摩擦及其隨后產生的效應會放大對實體經濟

產出的動態影響

D.未來的不確定性是貨幣經濟的主要特征，通過利率對投資的誘

導等作用，貨幣能影響實體經濟

正確答案：C

70、收入型基金以獲取()為目的。

A.基金資產的長期穩定增值

B.當期的最大收入

C.投資組合中債券的適當利息收益

D.超越基準組合表現

正確答案：B

71、中國外匯交易中心于()年2月9日開始人民幣利率掉期交

易。

A.2005

B.2006

C.2007

D.2011

正確答案：B

72、證券投資基金籌集的資金主要投向（）。

A.實業

B.有價證券

C.房地產

D.第三產業

正確答案：B

73、收益保證型產品可進一步細分為（）產品。

A.保本型產品和保證最高收益型

B.盈利型產品加保證最低收益型

C.保本型產品和保證最低收益型

D.保本型產品加盈利型

正確答案：C

74、現有研究普遍認為，()在場外金融衍生品交易市場的缺失，

是次貸危機的重要原因之一。

A.信用衍生品市場對沖

B.提高抵押品即止

C.中央交易對手機制

D.凈額結算機制

正確答案：C

75、普通股票股東要求分配公司資產的權利不是任意的，必須是

在()時。

A.出席股東大會的股東所持表決權的2/3以上通過

B.公司解散清算

C.公司連續5年虧損

D.股東大會作出減少公司注冊資本的決議

正確答案：B

76、全球金融危機嚴重損害了金融穩定，并殃及實體經濟，使世

界各國央行意識到傳統微觀審慎監管無法解決系統性風險，于是宏觀

審慎監管受到了高度關注。關于宏觀審慎監管的研究，下面說法正確

的是（）。

A.從資本充足率的順周期調整方面展開的

B.處于信貸周期、金融加速器的研究框架

C.僅對銀行的杠桿率進行監管

D.影子銀行的興起對宏觀審慎監管的范圍和重點沒有影響

正確答案：B

77、證券市場正常運行的基礎是（）。

A.證券從業者的自我管理

B.國家對證券市場的監管

C.穩定的市場價格

D.完善的市場監管體系

正確答案：A

78、區域性股權市場的監管實施者是（）。

A.省級人民政府

B.地方人民代表大會

C.中央銀行各地支行

D.原中國銀監會

正確答案：A

79、關于中國的中小企業板，以下說法錯誤的是（）。

A.為中小企業提供直接融資平臺

B.在深圳證券交易所設立

C.是分步推進創業板市場的重要步驟

D.企業上市的基本條件明顯低于主板市場

正確答案：D

80、按照基金運作方式劃分，證券投資基金可分為（）和（）。

A.封閉式基金開放式基金

B.公募基金私募基金

C.股權投資基金風險投資基金

D.債券基金股票基金

正確答案：A

81、享有優先認股權的股東對其所享有的優先認股權可以做出三

種選擇，其中不包括（）。

A.按其持股比例5%的數量，優先認購一定數量新發行股票的權

利

B.不行使權力而聽任過期失效

C.將權力轉讓給其他人，從中獲得一定的報酬

D.行使此權利來認購新發行的股票

正確答案：A

82、（）的基本特征是，在現貨市場和期貨市場對同一種類的商

品同時進行數量相等但方向相反的買賣活動，即在買進或賣出現貨的

同時，在期貨市場上賣出或買進同等數量的期貨。

A.股指期貨對沖

B.商品期貨對沖

C.套期保值

D.期權對沖

正確答案：C

83、失業率、銀行未收回貸款規模等屬于經濟指標分類中的（）。

A.先行性指標

B.同步性指標

C.滯后性指標

D.技術性指標

正確答案：C

84、（）是金融機構的核心競爭力。

A.風險控制

B.風險分散

C.風險管理

D.風險規避

正確答案：C

85、我國第一家商品期貨交易所成立于（）。

A.上海

B.鄭州

C.大連

D.北京

正確答案：B

86、信息披露的主體不包括（）。

A.證券發行人

B.證券監管者

C.證券旁觀者

D.證券交易者

正確答案：C

87、下列關于凈穩定資金率計算方法正確的是（）。

A.凈穩定資金率=可用資金/所需的穩定資金xlOO%

B.凈穩定資金率二可用穩定資金/所需的資金xlOO%

C.凈穩定資金率二總體穩定資金/所需的穩定資金xlOO%

D.凈穩定資金率二可用穩定資金/所需的穩定資金xlOO%

正確答案：D

88、企業可以通過（）實現對其他企業的的控股或參股。

A.發行股票

B.間接投資

C.債券投資

D.股票投資

正確答案：D

89、金融租賃公司和汽車金融公司發行金融債券的條件包括：發

行金融債券后，資本充足率均應不低于（）。

A.5%

B.8%

C.10%

D.20%

正確答案：B

90、股