反詐知識競賽專項測試題單選題（總共50題）1.客戶通過手機銀行、直銷銀行渠道完成解管控的類型為（）？(1分)A、0001涉案人員的其他賬戶管控B、0008客戶身份不合規管控C、0014污水池名單類型管控D、0013其他管控答案：B解析：

暫無解析2.營業經理(

)應對會計業務印章、本匯票、資本賬戶內資金結匯、國際收支統計間接申報數據、人民幣冠字號碼、服務等業務開展檢查。(1分)A、每月B、每季C、每半年D、每年答案：A解析：

暫無解析3.營業經理需在（

）內及時回復、處理意見簿工單，對留有聯系方式的客戶，應致電回復、回訪。(1分)A、1日B、3日C、5日D、7日答案：A解析：

暫無解析4.持續識別或者重新識別客戶身份，除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的(

)措施，并保留相關記錄和資料.(1分)A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件，如戶口簿、護照、工作證明、學生證、機動車駕駛證等B、實地查訪C、向公安、工商行政管理等部門核實D、以上都是答案：D解析：

暫無解析5.每日營業前，小面額主辦網點和一般網點可用于對外支付的10元及以下各面額備付人民幣金額總數應分別不低于（）元和（）元，并保證10元以下各券別一應俱全，庫存充足。(1分)A、10000、5000B、20000、5000C、20000、10000D、5000、5000答案：B解析：

暫無解析6.服務經理復核他人業務的金額上限為（

）萬，授權他人業務金額是（）。(1分)A、100、50B、500、200C、500、50D、100、20答案：C解析：

暫無解析7.單位定期存款計息的規定中，下列說法錯誤的是(1分)A、未到期支取的，按活期利率計付利息B、到期日支取的，按存期對應的定期利率計付利息C、到期日為法定節假日的，需要在節假日后支取D、逾期支取的，逾期部分按支取日掛牌公告的活期存款利率計息，期間遇利率調整，不分段計息答案：C解析：

暫無解析8.A企業資本項目資金購買理財產品應通過辦理(1分)A、網上銀行B、手機銀行C、柜面D、杭銀WE理財答案：C解析：

暫無解析9.云賬戶開戶提交時，系統自動檢查是否有個人一類戶，如已開立過一類戶，則只能開立柜面二類戶，柜面二類戶上限（）個(1分)A、1B、2C、3D、5答案：D解析：

暫無解析10.以下關于單位定期開戶證實書掛失，說法錯誤的是(1分)A、掛失時應填寫“掛失止付通知書”B、掛失單位應加蓋公章和預留銀行印鑒章，經辦人應提交有效身份證件C、客戶在掛失滿7天后，持原《掛失止付通知書》（第一聯）到開戶行申請換開新證實書D、掛失可以至我行任意網點辦理答案：D解析：

暫無解析11.個人客戶通過PAD移動金融終端簽約電子銀行，初始登錄密碼為（）。(1分)A、6個0B、6位卡密碼C、6個8D、123456答案：B解析：

暫無解析12.下面不屬于營業經理會計業務印章管理職責的是（）(1分)A、負責落實總分行會計業務印章的管理要求與用印規范B、負責申領上級行下發的會計業務印章及向上級行上繳停用的會計業務印章C、負責印章管理系統中舊章移植申請復核相關職責D、按“印證分管”與“業務不相容”原則，落實支行會計業務印章的管理責任答案：C解析：

暫無解析13.回溯審批崗應在（）個工作日內完成預警信息的系統審批。(1分)A、1B、3C、5D、15答案：B解析：

暫無解析14.大額存單允許部分提前支取或全部提前支取，提前支取次數（）(1分)A、一次B、兩次C、不限答案：C解析：

暫無解析15.運營系統操作員實行（）管理(1分)A、準入制B、備案制C、審批制D、申請制答案：A解析：

暫無解析16.云賬戶使用刷臉或刷二維碼方式轉賬時在機具渠道有特殊限額控制，默認的單筆和日累計最高限額分別為（）(1分)A、1萬，1萬B、2萬，5萬C、5萬，5萬D、10萬，10萬答案：D解析：

暫無解析17.以下哪種賬戶不允許關聯個人電子渠道(1分)A、虛擬介質賬戶B、西湖IC卡C、工商銀行借記卡D、耀紅卡答案：A解析：

暫無解析18.營業經理每月不少于（）次會計業務印章及印控系統相關日志記錄檢查，做好檢查記錄，檢查發現的問題，必須落實整改并向分管行長報告(1分)A、1B、2C、3D、4答案：A解析：

暫無解析19.港澳居民來往內地通行證18周歲以上有效期為（）年。(1分)A、5B、10C、15D、20答案：B解析：

暫無解析20.客戶身份識別過程中，下列哪項情形采取中止賬戶凍結管控（）(1分)A、A.工商登記狀態異常（注銷、吊銷等）的；B、（B）客戶被列入嚴重違法失信的C、（C）單位證照或法定代表人身份證件過期的D、（D）客戶被列入異常經營名錄的答案：D解析：

暫無解析21.手機銀行渠道個人客戶信息補錄完成后，哪類管控可自動解除？(1分)A、“0002-長期未動”B、“0003-聯系方式管控”C、“0004-一人多賬戶”管控D、“0012-證件過期”答案：D解析：

暫無解析22.每日營業前，指定專人對每臺在用的點鈔機、清分機進行人民幣冠字號碼檢索測試，每臺機具檢索并登記幾張鈔券？(1分)A、1B、2C、3D、4答案：A解析：

暫無解析23.下列哪項不是柜面柜員受理的固定動作？(1分)A、審核證件資料B、核實開戶意愿C、指導客戶填寫《單位結算產品服務申請書》D、與客戶交接相關資料答案：C解析：

暫無解析24.一類差錯：業務運營過程中因臨柜人員違反法律法規及我行相關制度規定辦理會計業務，造成損害我行聲譽、被監管問責等嚴重不良后果，或者產生經濟糾紛造成（）萬元（含）以上大額資金損失的會計業務差錯。(1分)A、1B、5C、10D、20答案：A解析：

暫無解析25.營銷人員小李，在A客戶簽約e付寶時需要做到的風險防范措施是（

）(1分)A、嚴格審核e付寶業務的準入，持續跟蹤業務情況，防止無合法、合規用途等業務背景的客戶通過e付寶業務從事洗錢及電信欺詐活動B、加強合規風險學習，不得代客戶制作和處理加密電子代發批量文件C、熟悉學習制作文件的操作流程，貼心指導客戶如何操作答案：A解析：

暫無解析26.企業新開戶申請網銀限額大于100萬的，簽字至（

）直屬機構業務分管行長。(1分)A、管戶客戶經理B、網點業務分管行長C、直屬機構業務分管行長D、分行運營管理部負責人答案：C解析：

暫無解析27.辦理理財客戶信息修改業務取消填寫（

）表單。(1分)A、《杭州銀行個人客戶財富賬戶管理及風險承受能力評估表》B、《開戶申請書》C、《個人綜合賬單申請書》D、《特殊業務申請表》答案：D解析：

暫無解析28.單位定期存款業務按崗位不相容描述錯誤的是（）(1分)A、柜員（憑證崗）與柜員（印章崗）不相容B、柜員（受理）與柜員（復核）不相容C、營業主管與柜員（受理崗）不相容

D、柜員（受理）與柜員（印章崗不相容答案：D解析：

暫無解析29.在業務存續期內，各經辦機構根據客戶風險狀況及時（），對高風險客戶采取針對性的客戶管理策略及風險防控措施。(1分)A、開展客戶盡職調查B、對客戶身份進行識別C、調整客戶的洗錢風險等級D、對大額、可疑外匯交易進行記錄、分析和報告答案：C解析：

暫無解析30.客戶經理需在開戶前或最遲開戶多少個工作日內完成受益所有人信息收集？(1分)A、10B、30C、40D、60答案：C解析：

暫無解析31.“柜員違規操作，損害客戶正當權益”按差錯標準分類，屬于第幾類差錯(1分)A、一類差錯B、二類差錯C、三類差錯答案：B解析：

暫無解析32.本行個人客戶電子渠道數字證書每日轉賬累計限額不高于500萬元（含），如有高于超于默認限額的需求，可向本行任意網點申請，由柜員申核后需（）簽字方可辦理(1分)A、營業經理B、支行行長C、電子銀行部答案：B解析：

暫無解析33.印章監控儀安全門鑰匙共有兩把，其中一把應由（）保管使用，另一把由營業經理與網點負責人雙人封存后交上級行運營管理部門印章管理崗專人保管(1分)A、網點營業經理B、主辦會計C、移動柜員D、網點負責人答案：A解析：

暫無解析34.柜面使用的A類點鈔機使用年限不超過（

）年。外幣點鈔機使用年限不超過（

）年。(1分)A、5，3B、3，3C、3，5D、5，5答案：B解析：

暫無解析35.“0017-總行集中可疑管控”解除，由（

）營業經理在全域系統發起解管申請流程。(1分)A、轄屬網點B、任意網點C、受理網點D、開戶網點答案：D解析：

暫無解析36.下列哪項不是服務經理廳堂預受理固定動作？(1分)A、復印資料B、幫客戶填寫受益所有人表C、指導客戶填寫《單位結算產品服務申請書》D、知道客戶填寫資料簽收單答案：B解析：

暫無解析37.最常用的可疑賬戶處置措施是（

）(1分)A、賬戶止付

B、賬戶凍結C、賬戶管控D、降低額度

答案：C解析：

暫無解析38.營業經理按照會計差錯的等級反饋，一類差錯處理結果逐級反饋至（）(1分)A、支行行長B、總行（或分行）運營管理部業務監督主管C、轄區運管部負責人D、總行運管部負責人答案：D解析：

暫無解析39.單位財務王女士代理法人辦理法人個人業務需要輸入的代理人信息包括（）(1分)A、姓名B、證件號碼C、被代理人聯系號碼D、以上均是答案：D解析：

暫無解析40.下列不屬于團伙賬戶的是（

）。(1分)A、上游賬戶B、中游賬戶C、過渡賬戶D、下游賬戶答案：B解析：

暫無解析41.確認為全域預警系統管控的電詐受害人申請解除管控的，可不填盡職調查表，機構需填寫臨柜業務確認單,對經辦人完成身份證件的聯網核查，客戶簽署（

）后解除管控。(1分)A、風險免責書B、風險揭示書C、承諾書答案：B解析：

暫無解析42.客戶王先生的銀行卡被本行設置了“0016-電詐保護管控”，以下哪些銀行卡功能王先生不能使用？(1分)A、本行貸款B、電費代扣C、社保代扣D、POS刷卡答案：D解析：

暫無解析43.對納入專夾保管的臨柜業務資料，保管人員(

)應進行一次清理核實，支行營業主(1分)A、每日，每月月末B、每月，每月月末C、每季，每季末D、每月，每季末答案：B解析：

暫無解析44.錯賬沖正按賬務時間跨度可以分為：（）和跨年度藍字沖正。(1分)A、跨年度紅字沖正B、紅字沖正C、隔日紅字沖正D、隔日藍字沖正答案：C解析：

暫無解析45.辦理現場移動終端業務，每次外出需單獨申請，經有權人審批，最長不超過（）天(1分)A、1B、2C、3D、5答案：C解析：

暫無解析46.單位結算賬戶開立（含：開戶+簽約）在柜時長限時標準多少？(1分)A、30B、35C、45D、60答案：C解析：

暫無解析47.管控對象存在哪類情形應按賬號管控而非客戶號管控？(1分)A、受害人B、涉案名單C、長期未動D、高風險客戶E、客戶信息不全答案：C解析：

暫無解析48.柜員接收上門人員交予的企業網銀業務相關資料，進入柜面【99930pad作業任務處理】交易，不支持通過（）要素進行查詢？(1分)A、客戶號B、客戶名稱C、賬號D、登門任務號答案：B解析：

暫無解析49.通過動態復核提交復核后解除管控的賬戶管控類型為（

）(1分)A、0002-長期未動管控B、0004-一人多賬戶C、0011-受益人缺失D、0012-證件過期答案：C解析：

暫無解析50.下列哪項不是簡化柜面開戶操作環節？(1分)A、微信預約開戶B、取消《賬戶登記表》填寫C、取消《手機號碼聯網核查授權書》答案：A解析：

暫無解析多選題（總共15題）1.以下哪幾個主體可在我行開立對公外匯賬戶？(1分)A、國家機關B、金融機構C、外商投資企業D、社會團體E、一般企業答案：ACDE解析：

暫無解析2.營業經理應實時關注用戶變更情況，對于崗位人員調整情況，應做到（）(1分)A、崗位變更或者已經離職的用戶，應提交注銷申請B、機構間輪崗的用戶，應提交變更申請，變更原因應列明調整的機構信息C、產假或者長病假用戶，應在休假期間暫停用戶使用，并安排相應的替代人員答案：ABC解析：

暫無解析3.管控類型為“0008-客戶信息不合規”“0012-證件過期”的賬戶管控，我行哪些渠道支持賬戶管控解除？(1分)A、手機銀行B、柜面C、微信銀行D、e柜通E、直銷銀行答案：ABCDE解析：

暫無解析4.運營業務檢查工作底稿中“移動終端業務辦理情況”檢查標準有哪些？(1分)A、抽查傳票檢查外派柜員的權限僅限于西湖卡開卡、介質激活、密碼修改、電子銀行簽約、委托代理類業務和賬戶綁定等非賬務類交易。B、辦理現場簽約，按規定審核客戶身份證件，并進行聯網核查。C、辦理發卡激活，應由客戶本人辦理，復印留存客戶身份證件。答案：ABC解析：

暫無解析5.企業電子渠道包括(1分)A、企業網上銀行B、企業手機銀行C、財資管理平臺答案：ABC解析：

暫無解析6.單位結算賬戶開立，以下哪幾項為廳堂服務經理預受理工作？(1分)A、第一時間迎客、協助取號、引流B、預審核客戶攜帶資料的真實性、完整性、規范性，對客戶提交的證件資料進行復印C、指導客戶填寫《非自然人客戶受益所有人信息表》D、登陸“云互聯”監控平臺，查詢是否存在異常情況答案：ABD解析：

暫無解析7.國際收支統計間接申報信息，及時、準確、完整填報國際收支統計間接申報信息如何得分(1分)A、低于全行平均差錯率得1分B、高于全行平均差錯率扣1分C、高于全行平均差錯率扣0.5分D、低于全行平均差錯率得0.5分答案：AB解析：

暫無解析8.以下（

）憑證種類取消印刷使用。(1分)A、《客戶掛失業務申請書》B、《個人存款證明申請表》C、《綜合開戶申請表》D、《公