金融專業-高級經濟師《金融專業實務》綜合練習7單選題（共71題，共71分）(1.)為治理通貨膨脹，中央銀行一般會在市場上(）。A.出售有價證券B.購入有價證券C.加大貨幣（江南博哥）投放量D.降低利率正確答案：A參考解析：本題考查貨幣政策。為了治理通脹，政府應該緊縮性財政政策，中央銀行出售有價證券，等于回籠貨幣，收縮信貸規模。A選項正確。購入有價證券，是將證券買回，資金流入市場，不利于抑制通脹。BC選項錯誤。降低利率，是降低人們儲蓄的欲望，有利于刺激消費，不利于抑制通脹。D選項錯誤。故本題正確答案為A選項。(2.)根據有關規定，我國小額貸款公司的主要資金來源為()。A.借入外資和融入資金B.發行債券和捐贈資金C.吸收存款和融入資金D.股東繳納的資本金和捐贈資金正確答案：D參考解析：小額貸款公司是由自然人、企業法人與其他社會組織投資設立，不吸收公眾存款，經營小額貸款業務，以有限責任公司或股份有限公司形式開展經營活動的金融機構。根據有關規定，小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自不超過兩個銀行業金融機構的融入資金。(3.)某企業未來有一筆100萬美元的出口收入，市場普遍預期美元將貶值，如果該企業采取提前或延期結匯方法管理匯率風險，那么正確的做法是()。A.提前付匯B.提前收匯C.延期付匯D.延期收匯正確答案：B參考解析：在出口或對外貸款的場合，如果預測計價貨幣貶值，可以在征得對方同意的條件下提前收匯，以避免該貨幣可能貶值帶來的損失。“某企業未來有一筆100萬美元的出口收入”，說明未來該企業要獲得美元資金，那么它們肯定擔心獲得的這些收入會貶值，所以他們會選擇提前收匯，以規避美元貶值風險。(4.)1996年12月1日，我國正式接受《國際貨幣基金協定》第八條款。這意味著，我國從此實現了人民幣在()項下可兌換。A.商品項目B.經常項目C.資本項目D.錯誤與遺漏項目正確答案：B參考解析：本題考查我國外匯管理體制。1996年12月我國實現了人民幣經常項目可兌換，同時在資本項目下仍然實行外匯管理，初步建立了適應社會主義市場經濟的外匯管理體制。(5.)如果我國人民幣實現國際化，被其他國家作為儲備貨幣，則我國就成為儲備貨幣發行國。到那時，我國的國際儲備就可以（）。A.增加外匯儲備B.保有較少總量C.投資更多股權D.增加資源儲備正確答案：B參考解析：本題考查國際貨幣儲備的相關知識。儲備貨幣發行國對儲備的需求減少。(6.)狹義的信用風險是()的風險。A.交易對方借款違約B.交易對方還款違約C.交易對方付息違約D.交易對方還本違約正確答案：B參考解析：狹義的信用風險是指交易對方在貨幣資金借貸中還款違約的風險。這可具體定義為，有關主體在享有債權時，由于債務人不能如期、足額還本付息，而蒙受經濟損失的可能性。(7.)商業銀行信用風險管理3C法和5C法屬于()。A.事前管理B.事中管理C.市場管理D.機制管理正確答案：A參考解析：過程管理就是針對信用由提供到收回的全過程，在不同的階段采取不同的管理方法。其中，在事前管理階段，商業銀行審查的核心是借款人的信用狀況，對此商業銀行可以直接利用社會上獨立評級機構對借款人的信用評級結果，也可以自己單獨對借款人進行信用的“5C”和“3C”分析。(8.)我國某居民在購房時向商業銀行借入按揭貸款，在借款期內中國人民銀行宣布加息，該居民的借款利率隨之被商業銀行上調，導致該居民的利息成本提高，這種情形說明該居民因承受()而蒙受了經濟損失。A.信用風險B.利率風險C.匯率風險D.操作風險正確答案：B參考解析：本題考查對利率風險概念的理解。利率風險是指有關主體在貨幣資金借貸中，因利率在借貸有效期中發生意外變動，而蒙受經濟損失的可能性。在貨幣資金借貸中，利率是借方的成本、貸方的收益。如果利率發生意外變動，借方的損失是借入資金的成本提高，貸方的損失是貸出資金的收益減少。(9.)在信用經紀業務中，投資銀行不僅是傳統的中介機構，而且還承擔著()的角色。A.債務人與抵押權人B.債權人與抵押權人C.債務人與發行人D.債權人與發行人正確答案：B參考解析：在信用經紀業務中，投資銀行不僅是傳統的中介機構，而且還承擔著債權人與抵押權人的角色。(10.)在股票市場的保證金交易中，投資銀行以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購進股票。這種交易方式體現了投資銀行的()功能。A.期限中介B.流動性中介C.風險中介D.信息中介正確答案：B參考解析：投資銀行為客戶提供各種票據、證券以及現金之間的互換機制。當一個持有股票的客戶臨時需要現金時,充當做市商的投資銀行可以購進客戶持有的股票,從而滿足客戶的流動性需求。而在保證金交易中,投資銀行可以以客戶的證券作為抵鉀,貸款給客戶購進股票。通過這些方式,投資銀行為金融市場的交易者提供了流動性中介(11.)收購公司首先通過秘密收集被收購的目標公司分散在外的股票等非公開手段對之進行隱蔽而有效的控制，然后在事先未與目標公司協商的情況下突然提出收購要約，使目標公司最終不得不接受苛刻的條件把公司出售的并購方式被稱為()。A.杠桿收購B.要約收購C.白衣騎士D.黑衣騎士正確答案：D參考解析：善意收購又稱為“白衣騎士”，是指收購公司通常事先與目標公司經營者接觸，愿意給目標公司提出比較公道的價格，提供較好的條件，雙方在相互認可的基礎上通過談判達成收購條件的一致意見，協商制定收購計劃而完成收購活動的并購方式。惡意收購又稱為“黑衣騎士”，是指收購公司首先通過秘密收集被收購的目標公司分散在外的股票等非公開手段對之進行隱蔽而有效的控制，然后在事先未與目標公司協商的情況下突然提出收購要約，使目標公司最終不得不接受苛刻的條件把公司出售。(12.)作為一種直接信用控制的貨幣政策工具，利率限制是指中央銀行規定()。A.存款利率和貸款利率的下限B.存款利率和貸款利率的上限C.存款利率的上限和貸款利率的下限D.存款利率的下限和貸款利率的上限正確答案：C參考解析：本題考查貨幣政策工具。利率限制是指中央銀行規定或者影響存款利率的上限和貸款利率的下限，以限制商業銀行惡性競爭，造成金融混亂、經營不善而破產倒閉。(13.)根據《商業銀行風險監管核心指標》，我國商業銀行的流動性比例，即流動性資產與流動性負債之比，不應低于（）。A.25%B.35%C.50%D.60%正確答案：A參考解析：根據《商業銀行風險監管核心指標》，我國衡量銀行機構流動性的指標主要有：①流動性比例，即流動性資產與流動性負債之比，衡量商業銀行流動性的總體水平，不應低于25%。②流動負債依存度，即核心負債與總負債之比，不應低于60%。③流動性缺口率，即流動性缺口與90天內到期表內外流動性資產之比，不應低于-10%。(14.)在經濟學中，充分就業并不等于社會勞動力100%就業，通常將()排除在外。A.摩擦性失業和自愿失業B.摩擦性失業和非自愿失業C.周期性失業和自愿失業D.摩擦性失業和周期性失業正確答案：A參考解析：充分就業是指有能力并愿意參加工作者都能在較合理的條件下,隨時找到適當的工作。在經濟學中的充分就業并不等于社會勞動力的100%就業,通常是將兩種失業排除在外:一是摩擦性失業,即由短期內勞動力供求失調或季節性原因而造成的失業;二是自愿失業,即工人不愿意接受現行的工資水平而造成的失業。這兩部分失業在社會中所占的比重非常小。(15.)我國證券交易過程中，證券交易所撮合主機對接受的委托進行合法性檢驗依照的原則是()。A.“最大成交量”原則B.“集合競價、連續競價”原則C.“數量優先、價格優先”原則D.“價格優先、時間優先”原則正確答案：D參考解析：證券交易所撮合主機對接受的委托進行合法性檢驗，按照“價格優先、時間優先”的原則，自動撮合以確定成交價格。(16.)下列關于融資租賃合同的變更和解除的說法，錯誤的是()。A.合同中的雙方當事人經協商一致，可以變更或解除合同B.雙方當事人協商變更融資租賃合同，應征得擔保人的同意或事先通知擔保人C.變更或解除融資租賃合同，應采用書面形式D.承租人轉租租賃物無需征得出租人的同意正確答案：D參考解析：D項，按照《合同法》規定，未經出租人同意，承租人擅自轉租租賃物的，其轉租合同無效，出租人有權解除融資租賃合同。因此造成出租人損失的，承租人應負責賠償損失。(17.)在分析貨幣供給中，弗里德曼等人認為，高能貨幣的一個典型特征是能隨時轉化為()。A.基礎貨幣B.強力貨幣C.原始存款D.存款準備金正確答案：D參考解析：基礎貨幣又稱高能貨幣、強力貨幣或儲備貨幣，是非銀行公眾所持有的通貨與銀行的存款準備金之和。之所以稱其為高能貨幣，是因為一定量的這類貨幣被銀行作為準備金而持有后可引致數倍的存款貨幣。弗里德曼和施瓦茲認為，高能貨幣的一個典型特征就是能隨時轉化為存款準備金，不具備這一特征就不是高能貨幣。(18.)下列關于股票基金與股票說法錯誤的是()。A.股票價格在每一交易日內始終處于變動之中，而每一交易日股票基金只有一個價格B.股票價格與股票基金份額凈值都會由于投資者買賣股票數量的多少和強弱的對比而受到影響C.人們在投資股票時，根據上市公司的基本情況對股票價格做出判斷，而基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成D.股票基金的投資風險低于單一股票的投資風險正確答案：B參考解析：股票價格會由于投資者買賣股票數量的多少和強弱的對比而受到影響；股票基金份額凈值不會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響。(19.)在金融工程的基本分析方法中，_____與_____是內在一致的。()A.風險中性定價法；積木分析法B.套利定價法；狀態價格定價技術C.風險中性定價法；套利定價法D.套利定價法；積木分析法正確答案：C參考解析：風險中性定價法與套利定價法是內在一致的，它假設任何風險資產的期望收益均為無風險收益，因此任何資產當前的價值等于未來資產的無風險貼現，它利用這種方式解決了風險溢價帶來的定價困擾。(20.)投資銀行為了維持其承銷的證券上市流通后的價格穩定而買賣證券，此時其身份是()。A.做市商B.承銷商C.經紀商D.自營商正確答案：A參考解析：投資銀行在證券二級市場中扮演著三重角色，即證券經紀商、證券交易商和證券做市商。其中，作為證券做市商，投資銀行有義務為該證券創造一個流動性較強的二級市場，并維持市場價格的穩定。(21.)在1999年以來我國投資銀行業的規范發展階段，中國證券監督管理委員會通過綜合治理，確立和完善了以()為核心的風險監控和預警制度。A.凈資產B.凈資本C.總資產D.總資本正確答案：B參考解析：中國證監會按照風險處置、日常監管和推進行業發展等舉措三管齊下，防治結合、以防為主、標本兼治、形成機制的總體思路，對證券公司實施綜合治理。具體有建立證券公司財務信息披露和基本信息公示制度，完善以凈資本為核心的風險監控和預警制度等行為。(22.)在保險法律體系中，保險公司與投保人、被保險人及受益人通過保險合同建立主體間的權利義務法律關系，適用保險()法律規范。A.商事B.刑事C.民事D.行政正確答案：C參考解析：保險公司與投保人、被保險人及受益人通過保險合同建立的主體間的權利義務法律關系，保險公司與保險代理人之間以保險代理合同建立起來的平等主體間的保險代理權利義務關系等，屬于保險民事法律關系，適用保險民事法律規范。(23.)如果一國不能按照世界市場需求的變化來調整自己輸出商品的結構，該國的國際收支出現不平衡的可能性()。A.較大B.較小C.沒有影響D.無法判斷正確答案：A參考解析：如果一國不能按照世界市場需求的變化來調整自己輸出商品的結構，當國際市場發生變化的時候，其原有的貿易平衡就會遭到破壞，從而導致國際收支失衡。(24.)國際收支平衡表中的資本轉移項目包括一國的()。A.對外借款B.對外貸款C.對外投資D.投資捐贈正確答案：D參考解析：資本轉移是指涉及固定資產所有權的變更及債權的減免等導致交易一方或雙方資產存量發生變化的轉移，主要包括三種形式：①同固定資產收買或放棄(如投資贈款，以增加受援國購置固定資產的能力)相聯系的或以其為債務條件的資本轉移；②固定資產所有權的轉移；③債權人不索取任何回報而取消的債務。ABC三項屬于金融項目。(25.)在下列項目中，應記入國際收支平衡表借方的是()。A.貨物出口B.外商投資企業利潤再投資C.外匯儲備減少D.對外提供無償援助正確答案：D參考解析：復式記賬法是編制國際收支平衡表的一種方法，其記入國際平衡表借方的項目是：貨物和服務的進口、收益支出、對外提供的貨物和資金無償援助，金融資產的增加和金融負債的減少。(26.)在簽訂對外經濟貿易合同時控制匯率風險的首要步驟是()。A.選擇有利的合同貨幣B.加列合同條款C.進行即期外匯交易D.提前或延期結匯正確答案：A(27.)試圖從資產調節和資產評價的過程闡述市場匯率決定的理論是()。A.貨幣說B.資產組合說C.匯兌心理說D.國際借貸說正確答案：B參考解析：C項認為決定外匯匯率水平的是人們對外匯的主觀評價；D項認為匯率由外匯市場上的供求關系決定。(28.)廣義的國際收支的定義以()為基礎。A.貨幣支付B.經濟交易C.易貨貿易D.直接投資正確答案：B參考解析：在廣義上，國際收支是指在一定時期內，一國居民與非居民所進行的全部經濟交易的以一定貨幣計值的價值量總和。該定義是以交易為基礎的，即判斷是否是國際收支，核心是看是否發生了經濟交易。(29.)遠期匯率由即期匯率和國內外利差決定，高利率貨幣遠期()。A.升水B.外匯貼水C.穩定D.貼水正確答案：D參考解析：遠期匯率由即期匯率和國內外利差決定，高利率貨幣遠期貼水(相應地外匯升水)，低利率貨幣遠期升水(相應地外匯貼水)，年升貼水率等于兩國利差。(30.)下列是由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行的是()。A.中國人民銀行B.法蘭西銀行C.美國聯邦儲備體系D.英格蘭銀行正確答案：A參考解析：各國中央銀行的產生和發展大體上是經由三個途徑：①由商業銀行轉化為中央銀行，如英國的英格蘭銀行、法國的法蘭西銀行、德國的普魯士銀行；②專門設置的中央銀行，如美國聯邦儲備體系，二次大戰前后發展中國家和新獨立國家的中央銀行；③由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行，如蘇聯、東歐各國及中國的中央銀行。(31.)下列屬于柜臺市場的是()。A.第四市場B.第三市場C.深圳證券交易所D.NASDAQ系統正確答案：D參考解析：柜臺市場是按標購標售方式進行交易的市場，其典型代表是美國的NASDAQ系統。(32.)目前，我國中央銀行發行的短期債券主要為()。A.央行回購品種B.本票C.可轉讓定期存單D.央行票據正確答案：D參考解析：略。(33.)CDs利率最高可比同期存款利率上浮()。A.10%B.15%C.5%D.6%正確答案：A參考解析：CDs利率最高可比同期存款利率上浮10%，可流通轉讓，面額較小，需繳存存款準備金。(34.)設P為債券價格，F為面值，r為到期收益率，n是債券期限。如果按年復利計算，零息債券到期收益率的計算公式為()。A.B.C.D.正確答案：B(35.)()是中央銀行為實現特定的經濟目標而采取的各種控制、調節貨幣供應量或信用量的方針、政策、措施的總稱。A.國際收支B.貨幣政策C.貨幣政策工具D.信貸政策正確答案：B參考解析：貨幣政策是中央銀行為實現特定的經濟目標而采取的各種控制、調節貨幣供應量或信用量的方針、政策、措施的總稱。其構成要素主要有貨幣政策目標、實現目標所運用的政策工具和預期達到的政策效果等。(36.)根據我國2013年1月1日施行的《商業銀行資本管理辦法(試行)》，我國商業銀行的核心一級資本充足率不得低于()。A.8%B.6%C.5%D.2.5%正確答案：C參考解析：商業銀行各級資本充足率不得低于如下最低要求：核心一級資本充足率不得低于5%、一級資本充足率不得低于6%、資本充足率不得低于8%。商業銀行應當在最低資本要求的基礎上計提儲備資本，儲備資本要求為風險加權資產的2.5%，由核心一級資本來滿足。(37.)下列關于貨幣互換說法錯誤的是()。A.指買賣雙方將一種貨幣的本金和固定利息與另一貨幣的等價本金和固定利息進行交換的協議B.貨幣互換的買方在期初獲得外幣C.貨幣互換的買方在期初將與獲得的外幣等值的本幣借給賣方D.合約到期時賣方向買方償還外幣本金正確答案：D參考解析：貨幣互換是買賣雙方將一種貨幣的本金和固定利息與另一貨幣的等價本金和固定利息進行交換的協議。貨幣互換的買方在期初獲得外幣，并將等值的本幣借給賣方；在合約期限內買方支付外幣利息，獲取本幣利息；合約到期時買方向賣方償還外幣本金，同時獲得本幣的本金。(38.)()是指銀行在跨國經營活動中，由于借款人所在國家的主權行為所引起損失的可能性。A.違約風險B.市場風險C.國家風險D.操作風險正確答案：C參考解析：國家風險是指銀行在跨國經營活動中，由于借款人所在國家的主權行為所引起損失的可能性。國家風險實質上是一種違約風險，國家風險的原因可以表現以下幾種行為：拒絕償付、延期償付、無力償付、利息削減、債務重組、行政管制等。(39.)下列不屬于信托產品的設立流程的是()。A.產品立項B.盡職調查C.外部評審D.產品推介正確答案：C參考解析：信托產品的設立是一個嚴密、審慎、系統的過程，是信托關系成立的核心。其總體流程包括產品立項、盡職調查、內部評審、文件制作與事前報告、產品推介及募集等工作。(40.)基金管理人的職責不包括()。A.管理基金備案手續B.編制中期和年度基金報告C.召集基金份額持有人大會D.安全保管基金財產正確答案：D參考解析：安全保管基金財產是基金托管人職責。(41.)金融機構必須以其()來承擔全部的風險和虧損。A.資本B.負債C.權益D.資產正確答案：A參考解析：在市場經濟條件下，金融機構必須以其資本來承擔全部的風險和虧損。因此設立金融機構的首要條件之一，是必須保證一定數量的注冊資本來承擔可能的風險和虧損。這樣才能使銀行機構在出現財務困難時，具有一定的防范和化解風險的能力。(42.)在公司并購業務中，可以用公式“A+B=A”表示的并購結果是()。A.吸收合并B.新設合并C.控股D.橫向并購正確答案：A參考解析：吸收合并是指一個或幾個公司并入一個存續公司的商業交易行為，因而也稱為存續合并，用公式表示就是A+B=A；新設合并是指兩個或兩個以上企業合成一個新的企業，特點是伴有產權關系的轉移，多個法人變成一個新法人(新設公司)，原合并各方法人地位都消失，用公式表示就是A+B=C。(43.)一般性貨幣政策的主要作用在于對()進行總量調控，對整個經濟產生影響。A.貨幣貯存量B.貨幣供應量C.貨幣發行量D.現金發行量正確答案：B參考解析：一般性貨幣政策工具也稱為貨幣政策的總量調節工具。它通過調節貨幣和信貸的供給影響貨幣供應的總量，進而對于經濟活動的各個方面都產生影響。主要包括存款準備金政策、再貼現政策和公開市場操作。(44.)證券發行人以發行證券的方式籌集資金的市場是指()。A.交易所市場B.次級市場C.一級市場D.二級市場正確答案：C參考解析：證券發行市場是證券發行人以發行證券的方式籌集資金的市場，又稱為一級市場、初級市場。它通常沒有固定場所，是一個無形市場。(45.)關于貨幣政策的基本特征，下列表述不正確的是()。A.貨幣政策主要是直接調控政策B.貨幣政策主要是間接調控政策C.貨幣政策是宏觀經濟政策D.貨幣政策是調節社會總需求的政策正確答案：A參考解析：貨幣政策主要是間接調控政策而不是直接調控政策。貨幣政策一般不采用或少采用直接的行政手段來調控經濟，而主要運用經濟手段、法律手段調整“經濟人”的經濟行為，進而調控經濟。(46.)在我國開盤價是集合競價的結果，競價時間為()。A.9：15～9：20B.9：15～9：25C.9：15～9：30D.9：00～9：10正確答案：B參考解析：在我國開盤價是集合競價的結果，競價時間9：15～9：25，其余時間進行連續競價。(47.)黃金儲備的增減變化取決于()。A.黃金的開采量B.輸入量與輸出量的變化C.收購量與銷售量的變化D.收購量的變化正確答案：C參考解析：黃金外匯儲備是中央銀行投放基礎貨幣的主要渠道之一。黃金儲備的增減變化，主要取決于一個國家黃金收購量與銷售量的變化。(48.)關于費雪方程式，下列說法不正確的是()。A.公式中的V代表了單位時間內貨幣的平均周轉次數B.方程表明名義收入等于貨幣存量和流通速度的乘積C.方程表明物價水平的變動與貨幣流通速度的變動呈反比D.方程表明物價水平的變動與商品交易量的變動呈反比正確答案：C參考解析：費雪方程式為MV=PT，即P=MV/T，表明物價水平的變動與流通中貨幣數量的變動和貨幣的流通速度變動成正比，而與商品交易量的變動呈反比。(49.)下列哪項不屬于流動性的基本要素？()A.時間B.成本C.資產規模D.資金數量正確答案：C參考解析：流動性是指商業銀行在一定時間、以合理的成本獲取資金用于償還債務或增加資產的能力。其基本要素包括：時間、成本和資金數量。(50.)可以申請從事基金銷售的機構不包括()。A.商業銀行B.大型財務公司C.證券公司D.證券投資咨詢機構正確答案：B參考解析：基金銷售機構是指基金管理人以及經中國證監會認定的可以從事基金銷售的其他機構。目前可以申請從事基金銷售的機構主要包括商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構。(51.)物價穩定的前提或實質是()。A.貨幣含金量的穩定B.貨幣購買力的相對穩定C.物價指數穩定D.商品數量穩定正確答案：B參考解析：物價穩定是指在經濟運行中物價總水平在短期內不發生顯著的波動，進而維持國內幣值的穩定。物價穩定的實質是幣值的穩定，即貨幣購買力的穩定。(52.)貨幣政策是調節()的政策。A.社會總供給B.社會總需求C.貨幣供應量D.貨幣供給總量及結構正確答案：B參考解析：貨幣政策是調節社會總需求的政策在市場經濟條件下，社會總需求是指有貨幣支付能力的總需求。貨幣政策正是通過貨幣的供給來調節社會總需求中的投資需求、消費需求、出口需求，并間接地影響社會總供給的變動，從而促進社會總需求與總供給的平衡。(53.)主要針對成本推動型通貨膨脹的治理對策是()。A.提高存款準備率B.降低稅率C.收入政策D.幣制改革正確答案：C參考解析：確切地說，收入政策應被稱為“工資－價格政策”。收入政策主要針對成本推動型通貨膨脹，通過對工資和物價上漲進行直接干預來遏制通貨膨脹。(54.)經濟學家們提出的一種旨在與通貨膨脹“和平共處”的適應性政策是()。A.工資－物價指導線B.工資管制C.收入指數化D.工資凍結正確答案：C參考解析：鑒于通貨膨脹的現象的普遍性，而遏制通貨膨脹又是如此困難，弗里德曼等許多經濟學家提出了一種旨在與通貨膨脹“和平共處”的適應性政策--收入指數化政策。收入指數化政策只能減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但不能消除通貨膨脹本身。(55.)下列關于信托公司治理的表述，正確的是()。A.信托公司治理應當體現委托人利益最大化的基本原則B.信托公司無需建立合規管理機制，促使信托公司的經營活動與法律、規則和準則相一致C.除上市信托公司外，持股未滿兩年的股東不得轉讓所持股份D.信托公司股東單獨或與關聯方合并持有公司50％以上股權的，股東大會選舉董事、監事應當實行累積投票制正確答案：D參考解析：A項，信托公司治理應當體現受益人利益最大化的基本原則；B項，信托公司應當建立合規管理機制，促使信托公司的經營活動與法律、規則和準則相一致；C項，除上市信托公司外，持股未滿三年的股東不得轉讓所持股份。(56.)目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具包括()。A.大額存單B.股票C.可轉換債券D.流通受限的證券正確答案：A參考解析：按照《貨幣市場基金管理暫行規定》以及其他有關規定，目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：①現金；②1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單；③剩余期限在397天以內(含397天)的債券；④期限在1年以內(含1年)的債券回購；⑤期限在1年以內(含1年)的中央銀行票據；⑥剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券。BCD三項均屬于我國貨幣市場基金不得投資的金融工具。(57.)()屬于公司不擔風險的融資租賃業務。A.聯合租賃B.直接租賃C.轉租賃D.委托租賃正確答案：D參考解析：金融租賃公司不擔風險的融資租賃業務主要是委托租賃。委托租賃是指融資租賃項目中的租賃物或用于購買租賃物的資金是一個或多個法人機構提供的信托財產。A項屬于公司同其他機構分擔風險的融資租賃業務；BC兩項屬于公司自擔風險的融資租賃業務。(58.)基金當事人不包括()。A.基金投資者B.基金管理人C.基金托管人D.基金監管機構正確答案：D參考解析：我國的證券投資基金依據基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。(59.)以同一固定資產為租賃物的多層次的融資租賃業務是()。A.聯合租賃B.直接租賃C.轉租賃D.回租正確答案：C參考解析：轉租賃是指以同一固定資產為租賃物的多層次的融資租賃業務。在轉租賃交易中，上一層次的融資租賃合同的承租人同時是下一層次的融資租賃合同的出租人，在整個交易中稱轉租人。各個層次的融資租賃合同的租賃物和租賃期限必須完全一致。(60.)一國在二級銀行體制下，基礎貨幣200億元，存款準備金130億元，原始存款500億元，派生存款3000億元，貨幣乘數為3，則該國貨幣供應量等于()億元。A.390B.600C.1500D.9000正確答案：B參考解析：貨幣供應量MS是基礎貨幣MB和貨幣乘數m的乘積，本題中，該國貨幣供應量=200×3=600(億元)。(61.)2014年6月底，我國某商業銀行資產負債表中的主要數據是：資產總額1720億元，負債總額1650億元，普通股30億元，優先股7億元，盈余公積5億元，資本公積10億元，未分配利潤10億元，一般風險準備8億元，風險加權資產總額為1400億元。2014年下半年，該商業銀行計劃進一步提高資本充足率水平。A.4.5%B.5.0%C.5.7%D.3.8%正確答案：B(62.)2014年6月底，我國某商業銀行資產負債表中的主要數據是：資產總額1720億元，負債總額1650億元，普通股30億元，優先股7億元，盈余公積5億元，資本公積10億元，未分配利潤10億元，一般風險準備8億元，風險加權資產總額為1400億元。2014年下半年，該商業銀行計劃進一步提高資本充足率水平。A.2014B.2016C.2017D.2018正確答案：D(63.)2014年6月底，我國某商業銀行資產負債表中的主要數據是：資產總額1720億元，負債總額1650億元，普通股30億元，優先股7億元，盈余公積5億元，資本公積10億元，未分配利潤10億元，一般風險準備8億元，風險加權資產總額為1400億元。2014年下半年，該商業銀行計劃進一步提高資本充足率水平。A.14B.7C.10D.21正確答案：B(64.)某機構投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協議，按照證券交易品種開立了股票交易賬戶，并且也開立了用于證券交易資金清算的專用資金賬戶。根據上述資料，回答下列問題。A.承銷商B.交易商C.經紀商D.做市商正確答案：C(65.)某機構投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協議，按照證券交易品種開立了股票交易賬戶，并且也開立了用于證券交易資金清算的專用資金賬戶。根據上述資料，回答下列問題。A.集合競價B.連續競價C.投標競價D.招標競價正確答案：B(66.)2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調控的力度，靈活運用貨幣政策工具：第一，運用公開市場操作，2007年累計發行央行票據4.07萬億，其中對商業銀行定向發行的3年期央行票據5550億；第二，適時運用存款準備金率工具，年內共上調人民幣存款準備金率10次；第三，年內6次上調金融機構人民幣存貸款基準利率。根據上述資料，回答下列問題。A.上升B.下降C.波動增大D.不變正確答案：B(67.)2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調控的力度，靈活運用貨幣政策工具：第一，運用公開市場操作，2007年累計發行央行票據4.07萬億，其中對商業銀行定向發行的3年期央行票據5550億；第二，適時運用存款準備金率工具，年內共上調人民幣存款準備金率10次；第三，年內6次上調金融機構人民幣存貸款基準利率。根據上述資料，回答下列問題。A.促進貨幣信貸和投資的增長B.抑制貨幣信貸和投資的增長C.促進外貿出口D.抑制外貿出口正確答案：B(68.)2004年初為穩定經濟、穩定物價，中國人民銀行決定進一步加強改善宏觀調控，年初預期目標M2同比增長17％，金融機構本外幣貸款同比增長17％，余額較年初增2.6萬億，GDP增長8％左右，CPI控制在3％以內。年中中國人民銀行采取升息、管緊信貸等多種措施，年末實現的目標為：M2的余額，25.3萬億，同比增長14.6％，金融機構本外幣貸款余額18.9萬億，同比增長14.4％。余額較年初增長2.41萬億；GDP達到13.7萬億，同比增長9.5％，CPI上漲3.9％。A.存在一定差距B.不存在差距C.比較一致D.很不一致正確答案：A(69.)2004年初為穩定經濟、穩定物價，中國人民銀行決定進一步加強改善宏觀調控，年初預期目標M2同比增長17％，金融機構本外幣貸款同比增長17％，余額較年初增2.6萬億，GDP增長8％左右，CPI控制在3％以內。年中中國人民銀行采取升息、管緊信貸等多種措施，年末實現的目標為：M2的余額，25.3萬億，同比增長14.6％，金融機構本外幣貸款余額18.9萬億，同比增長14.4％。余額較年初增長2.41萬億；GDP達到13.7萬億，同比增長9.5％，CPI上漲3.9％。A.高度相關性B.異常變化C.一定程度的背離D.同比例同方向變化正確答案：C(70.)2004年初為穩定經濟、穩定物價，中國人民銀行決定進一步加強改善宏觀調控，年初預期目標M2同比增長17％，金融機構本外幣貸款同比增長17％，余額較年初增2.6萬億，GDP增長8％左右，CPI控制在3％以內。年中中國人民銀行采取升息、管緊信貸等多種措施，年末實現的目標為：M2的余額，25.3萬億，同比增長14.6％，金融機構本外幣貸款余額18.9萬億，同比增長14.4％。余額較年初增長2.41萬億；GDP達到13.7萬億，同比增長9.5％，CPI上漲3.9％。A.相關性出了問題B.可控性不強C.可測性有問題D.抗干擾性不強正確答案：A(71.)2004年初為穩定經濟、穩定物價，中國人民銀行決定進一步加強改善宏觀調控，年初預期目標M2同比增長17％，金融機構本外幣貸款同比增長17％，余額較年初增2.6萬億，GDP增長8％左右，CPI控制在3％以內。年中中國人民銀行采取升息、管緊信貸等多種措施，年末實現的目標為：M2的余額，25.3萬億，同比增長14.6％，金融機構本外幣貸款余額18.9萬億，同比增長14.4％。余額較年初增長2.41萬億；GDP達到13.7萬億，同比增長9.5％，CPI上漲3.9％。A.貨幣向資產型轉變B.數量型向價格型的轉變C.數量向質量型轉變D.相關向不相關轉變正確答案：B多選題（共29題，共29分）(72.)我國參與同業拆借市場的金融機構有()。A.證券公司B.商業銀行C.證券登記結算公司D.信托公司E.財務公司正確答案：A、B、D、E參考解析：同業拆借市場的參與者相當廣泛，商業銀行、非銀行金融機構和中介機構都是同業拆借市場的主要參與者。我國同業拆借市場的參與機構包括中資大型銀行、中資中小型銀行、證券公司、基金公司、保險公司、外資金融機構以及其他金融機構（如城市信用社、農村信用社、財務公司、信托投資公司、金融租賃公司、資產管理公司、社保基金、投資公司、企業年金、其他投資產品等）。(73.)構成金融市場的基本要素有()。A.金融市場交易的參與者B.金融工具C.金融市場中介D.金融交易場所E.金融市場價格正確答案：A、B、C、E參考解析：盡管各國各地區金融市場的組織形式和發達程度有所不同，但都包含四個基本的構成要素，即：金融市場主體、金融市場客體、金融市場中介和金融市場價格。其中，金融市場的主體是指在金融市場上交易的參與者，一般包括家庭、企業、政府、金融機構、中央銀行及監管機構；金融市場客體即金融工具，是指金融市場上的交易對象或交易標的物，如股票、債券；金融市場中介是指在金融市場上充當交易媒介，從事交易或促使交易完成的組織、機構或個人；金融市場的價格通常表現為各種金融工具的價格。(74.)貸款管理的主要內容有（）。A.貸款期限結構管理B.對內部人員的貸款予以限制C.貸款流動性管理D.信用貸款和抵押貸款的比例管理E.貸款風險管理正確答案：A、B、D、E參考解析：貸款管理是商業銀行資產管理的重點，其主要內容有：貸款風險管理；貸款長、短期限結構管理；信用貸款和抵押貸款比例管理；對內部人員和關系戶的貸款予以限制。(75.)近年來，我國的國際收支持續出現順差。為了緩解這一趨勢，我國可以采用的調節政策有()。A.緊的財政政策B.松的貨幣政策C.允許人民幣升值D.放寬企業對外直接投資的外匯管制E.鼓勵高附加值的外商直接投資流入正確答案：B、C、D參考解析：國際收支出現順差時，我國可以采取的宏觀經濟政策有：①松的財政政策，能對國際收支產生進口需求擴大的需求效應和價格上漲限制出口、刺激進口的價格效應；②松的貨幣政策，除了可帶來與松的財政政策相同點效果外，還有利率降低阻礙資本流入、刺激資本流出的利率效應；③本幣法定升值或升值的匯率政策，包括放寬乃至取消外貿管制和外匯管制等微觀政策措施。(76.)在貨幣傳導機制上，凱恩斯學派()。A.強調利率的作用B.強調貨幣供應量的作用C.認為貨幣政策在增加國民收入的效果上，主要取決于投資的利率彈性D.認為貨幣政策影響通過調節貨幣的供應量而影響人們的意愿持有量，進而影響貨幣收入E.考慮到了貨幣市場和商品市場的相互作用正確答案：A、E參考解析：發展后的凱恩斯理論考慮到了貨幣市場與商品市場的相互作用，對貨幣傳導機制做了一般均衡分析。凱恩斯學派在貨幣傳導機制的問題上，最大的特點就是非常強調利率的作用，認為貨幣政策在增加國民收入的效果上，主要取決于投資的利率彈性和貨幣需求的利率彈性。如果投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小，則增加貨幣供給所能導致的收入增長就會比較大。(77.)下列金融機構中，由中國銀行業監管委員會負責監管的有()。A.財務公司B.期貨公司C.信托投資公司D.金融租賃公司E.金融資產管理公司正確答案：A、C、D、E參考解析：本題考查中國銀行業監管委員會的相關知識。中國銀監會根據國務院授權，統一監督管理商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、政策性銀行等銀行業金融機構，以及金融資產管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司和由中國銀監會批準設立的其他金融機構。(78.)下列做法中,屬于金融風險管理流程環節的有()A.風險識別B.風險評估C.風險轉移D.風險控制E.風險監控正確答案：A、B、D、E參考解析：金融風險管理的流程包括：①風險識別；②風險評估；③風險分類；④風險控制；⑤風險監控；⑥風險報告。(79.)下列屬于信托的基本要素的有()。A.信托合約B.信托當事人C.信托行為D.信托財產E.信托目的正確答案：B、C、D、E參考解析：信托的設立通常需要信托當事人、信托行為、信托財產和信托目的四個基本要素。信托當事人是指與信托有直接利害關系或權利義務關系的人；信托行為是指合法地設定信托的一種復合法律行為；信托財產是指委托人通過信托行為轉移給受托人并由受托人按照一定的信托目的進行管理或處理的財產；信托目的是指委托人希望通過信托所達到的目的。(80.)積極的外匯儲備管理模式的實現路徑主要有()。A.貨幣當局本身的外匯管理轉型B.將外匯儲備轉交給商業銀行管理C.將外匯儲備轉交給投資銀行管理D.國家成立專門的投資公司來管理E.擴大對主權債務的投資正確答案：A、D參考解析：積極的外匯儲備管理模式的實現路徑主要有兩種：①貨幣當局本身的外匯管理轉型，由傳統的外匯儲備管理轉向積極的外匯儲備管理，將超額的外匯儲備置于貨幣當局建立的投資組合之中，通過投資風險相對較高的金融資產，獲取較高的投資回報；②由國家成立專門的投資公司或部門，將超額的外匯儲備轉給其進行市場化運作和管理，通過多元化的資產配置，分散風險，延長投資期限，提高投資回報。(81.)外國企業在中國投資所取得的收入，應計入()。A.中國的GNPB.中國的GDPC.投資國的GNPD.投資國的GDPE.無法判斷正確答案：B、C參考解析：GDP是指一定時期內(一個季度或一年)，一個國家或地區的經濟中所生產出的全部最終產品和提供勞務的市場價值的總值；GNP是指一個國家(或地區)所有國民在一定時期內新生產的產品和服務價值的總和。所以本題中的收入應記入中國的GDP，投資國的GNP。(82.)直接金融市場包括()。A.股票發行市場B.債券發行市場C.銀行信貸市場D.企業借貸市場E.外匯市場正確答案：A、B參考解析：按照交易中介作用的不同，金融市場可以劃分為直接金融市場和間接金融市場：前者是指資金需求者直接向資金供給者融通資金的市場，一般指的是政府、企業等通過發行債券或股票的方式在金融市場上籌集資金;而后者則是以銀行等信用中介機構作為媒介來進行資金融通的市場，資金供給者將閑置資金貸放給銀行等中介機構，再由這些信用中介機構轉貸給資金需求者。(83.)短期政府債券的特點有()。A.以國家信用為擔保B.不存在違約風險C.極易在市場變現D.收益免繳所得稅E.面額較大正確答案：A、C、D參考解析：短期政府債券以國家信用為擔保，幾乎不存在違約風險，也極易在市場上變現，具有較高的流動性。同時，政府債券的收益免繳所得稅，這也成為其吸引投資者的一個重要因素。相對于其他貨幣市場工具而言，短期政府債券的面額較小。(84.)下列關于CAMELS評級的說法，正確的有()。A.CAMELS評級結果以1～5級表示，數字越大表明級別越低和監管關注程度越高B.CAMELS評級包括五大類要素評級和一個綜合評級C.CAMELS評級中字母C表示的要素是成本D.CAMELS評級是國際通用的、系統評價銀行機構整體財務實力和經營管理狀況的一個方法體系E.CAMELS評級中字母M表示的要素是管理正確答案：A、D、E參考解析：CAMELS評級是國際通用的、系統評價銀行機構整體財務實力和經營管理狀況的一個方法體系，它包括資本充足性(C)、資產質量(A)、經營管理能力(M)、盈利水平(E)、流動性(L)、市場敏感性(S)六大要素評級和一個綜合評級。(85.)在投資銀行的股票承銷業務中，按照投資銀行在承銷過程中承擔的責任和風險大小，投資銀行可以選擇的承銷方式有()。A.包銷B.公開招標C.代銷D.股東分攤或第三者分攤E.余額包銷正確答案：A、C、E參考解析：投資銀行在進行股票承銷的時候，不同的承銷方式對投資銀行在承銷過程中承擔的責任和風險有不同的規定，承銷商可以根據發行人的特點和資本市場的情況選擇包銷、盡力推銷以及余額包銷三種方式。盡力推銷又稱為代銷。(86.)在投資銀行證券經紀業務中，屬于其業務流程的有()。A.開立證券賬戶和資金賬戶B.進行交易委托C.股票的詢價D.委托成交E.股票登記、證券存管正確答案：A、B、D、E參考解析：證券經紀業務的流程包括：開立證券賬戶、開立資金賬戶、進行交易委托、委托成交、股權登記、證券存管、清算交割交收。股票的詢價是證券發行中的業務流程。(87.)投資銀行介入企業并購的途徑主要有()。A.為收購方設計收購方案并協助實施B.對企業進行直接投資成為其股東C.通過價值評估和分析確定合理價格D.實施過程中進行風險套利操作E.為被收購方設計反收購方案和措施正確答案：A、C、D、E參考解析：并購與反并購設計和咨詢已成為現代投資銀行業務領域中的核心部分。投資銀行通過多種途徑和方法介入企業并購，例如為收購方設計收購方案并協助實施；為被收購方設計反收購方案和措施；通過價值評估和分析確定合理價格；根據并購方案和資金需要安排融資以及在實施過程中進行風險套利操作等。(88.)銀行監管的基本方法有()。A.集中監管B.非現場監督C.并表監管D.現場檢查E.分業監管正確答案：B、C、D參考解析：銀行監管的基本方法有兩種，即非現場監督和現場檢查。如果從銀行的整體風險考慮，還應包括并表監管。在進行現場檢查后，監管當局一般要對銀行進行評級。(89.)下列關于信托的說法正確的有()。A.信托是以信任為基礎的財產管理制度B.信托財產權利與利益相分離C.信托受托人對信托財產負無限責任D.信托財產具有獨立性E.信托管理具有連續性正確答案：A、B、D、E參考解析：信托是一種以資產為核心、以信任為基礎、以委托為方式的財產管理制度與法律行為。信托的基本特征有：①信托財產權利與利益相分離；②信托財產的獨立性；③信托的有限責任；④信托管理的連續性。C項，在信托關系中，受托人因處理信托事務所發生的財產責任，原則上僅以信托財產為限承擔有限清償責任。(90.)金融租賃公司與融資租賃公司的區別包括()。A.監管部門不同B.行業劃分不同C.業務內容不同D.業務操作原理不同E.風險管理指標不同正確答案：A、B、C、E參考解析：D項，融資租賃和金融租賃都源自于英文單詞“FinancialLease”，從法律角度看，兩者都屬于《合同法》中的融資租賃，法理上的相同導致兩者在業務操作原理、會計定義和處理等方面都基本一致。(91.)下列屬于直接金融機構的是()。A.商業銀行B.投資銀行C.國家開發銀行D.證券公