證券投顧考試押題單選題100道及答案1.以下關于證券投資顧問業務的說法，正確的是（）A.證券投資顧問可以同時注冊為證券分析師B.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應當提示潛在的投資風險C.證券投資顧問服務費用應當以公司賬戶收取，也可以以個人名義收取D.證券投資顧問可以代客戶作出投資決策答案：B2.客戶風險承受能力評估的主要依據不包括（）A.客戶年齡B.財務狀況C.投資經驗D.客戶性別答案：D3.以下哪種技術分析方法主要通過研究股價、成交量等市場數據的變化來預測股票價格走勢（）A.基本分析B.技術分析C.量化分析D.宏觀分析答案：B4.股票投資風格中，以追求長期資本增值為目標，投資于具有成長潛力的公司股票的是（）A.價值型投資風格B.成長型投資風格C.平衡型投資風格D.穩健型投資風格答案：B5.下列關于債券的說法，錯誤的是（）A.債券的收益相對穩定B.債券的價格與市場利率呈正向變動關系C.債券有不同的償還期限D.債券按發行主體可分為政府債券、金融債券和公司債券等答案：B6.一個投資組合的風險衡量指標通常不包括（）A.方差B.標準差C.貝塔系數D.市盈率答案：D7.證券投資顧問向客戶提供投資建議，知悉客戶作出具體投資決策計劃的，（）泄露該客戶的投資決策計劃信息。A.可以向公司的其他投資顧問B.可以向公司的合規人員C.不得向他人D.可以向公司管理層答案：C8.關于資產配置，以下說法錯誤的是（）A.資產配置是投資過程中最重要的環節之一B.資產配置的目標是降低投資風險、提高投資收益C.資產配置只需要考慮各類資產的風險和收益特征，不需要考慮投資者的風險承受能力D.常見的資產配置方法有戰略性資產配置、戰術性資產配置等答案：C9.下列不屬于宏觀經濟分析主要內容的是（）A.國民生產總值分析B.行業分析C.通貨膨脹分析D.宏觀經濟政策分析答案：B10.技術分析中的趨勢線被突破后，這說明（）A.股價會上升B.股價走勢將反轉C.股價會下跌D.股價走勢將加速答案：B11.以下哪種投資工具的流動性最強（）A.股票B.債券C.定期存款D.貨幣基金答案：D12.證券投資顧問服務協議應當約定，自簽訂協議之日起（）個工作日內，客戶可以書面通知方式提出解除協議。A.3B.5C.7D.10答案：B13.以下關于風險認知度的說法，正確的是（）A.風險認知度是客戶主觀上對風險的基本度量B.風險認知度與客戶實際風險承受能力一定成正比C.風險認知度完全取決于客戶的投資經驗D.風險認知度是一個固定值，不會改變答案：A14.下列關于股票市盈率的說法，正確的是（）A.市盈率越高，說明股票越具有投資價值B.市盈率是股票價格與每股收益的比率C.不同行業的股票市盈率一般沒有差異D.市盈率只適用于大盤藍籌股的估值答案：B15.投資顧問在對客戶的現金流量表進行分析時，通常不會關注（）A.客戶的收入來源B.客戶的支出情況C.客戶的投資收益情況D.客戶的信用記錄答案：D16.當市場處于上升趨勢時，以下哪種投資策略較為合適（）A.買入并持有策略B.恒定混合策略C.投資組合保險策略D.戰術性資產配置策略答案：A17.以下關于債券久期的說法，錯誤的是（）A.久期是衡量債券價格對利率變動敏感性的指標B.債券的久期越長，其價格對利率變動的敏感性越高C.零息債券的久期等于其到期期限D.久期與債券的票面利率呈正相關答案：D18.證券投資顧問在向客戶提供投資建議時，應基于（）A.個人主觀判斷B.公司內部小道消息C.合理的數據來源和分析方法D.過往客戶的投資經驗答案：C19.以下屬于系統性風險的是（）A.公司經營風險B.行業競爭風險C.市場風險D.財務風險答案：C20.客戶在理財過程中產生的義務性支出不包括（）A.日常生活基本開銷B.已有負債的本利償還支出C.意外支出D.續期保費支出答案：C21.股票市場的核心是（）A.證券交易所B.證券公司C.證監會D.證券業協會答案：A22.以下關于量化分析的說法，正確的是（）A.量化分析不需要使用數學模型B.量化分析只能用于股票投資C.量化分析通過數量化的方法對投資進行分析和決策D.量化分析主要依賴分析師的主觀判斷答案：C23.投資顧問對客戶的理財目標進行分析時，首先要（）A.確定客戶理財目標的實現時間B.對客戶理財目標進行排序C.了解客戶的理財目標D.評估客戶實現理財目標的可行性答案：C24.下列關于資產負債率的說法，正確的是（）A.資產負債率越高，說明企業的償債能力越強B.資產負債率是負債總額與資產總額的比率C.資產負債率一般以100%為適宜水平D.資產負債率只適用于對制造業企業的分析答案：B25.以下哪種情況會導致股票價格上升（）A.公司業績下滑B.市場利率上升C.公司發布重大利好消息D.行業競爭加劇答案：C26.證券投資顧問業務檔案的保存期限自協議終止之日起不得少于（）年。A.3B.5C.10D.20答案：B27.從長期來看，股票投資的收益率通常（）債券投資收益率。A.低于B.等于C.高于D.不確定答案：C28.以下關于MACD指標的說法，錯誤的是（）A.MACD是一種趨勢類指標B.MACD由正負差（DIF）和異同平均數（DEA）兩部分組成C.當DIF向上突破DEA時，形成買入信號D.MACD指標只能用于判斷股票價格的短期走勢答案：D29.客戶進行投資時，其投資本金的安全和增值是客戶的（）A.基本目標B.次要目標C.可有可無的目標D.不切實際的目標答案：A30.以下關于行業生命周期的說法，正確的是（）A.行業生命周期分為幼稚期、成長期、成熟期和衰退期B.處于幼稚期的行業往往利潤高、風險小C.行業進入成熟期后，增長速度會加快D.衰退期的行業沒有投資價值答案：A31.投資顧問在為客戶制定投資計劃時，不需要考慮（）A.客戶的投資目標B.客戶的風險承受能力C.市場的短期波動D.客戶的興趣愛好答案：D32.以下哪種投資產品通常被認為風險最低（）A.股票型基金B.債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場基金答案：D33.證券投資顧問應當遵循（）原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務。A.誠實守信B.客戶利益至上C.專業勝任D.以上都是答案：D34.關于K線圖，以下說法錯誤的是（）A.K線圖可以反映股票的開盤價、收盤價、最高價和最低價B.陽線表示股價上漲，陰線表示股價下跌C.K線圖的實體越長，說明當日股價波動越小D.不同的K線組合形態有不同的市場含義答案：C35.以下屬于投資顧問禁止行為的是（）A.向客戶提供投資建議B.對不同客戶提供差異化服務C.向客戶承諾投資收益D.對客戶的投資情況進行跟蹤和評估答案：C36.客戶風險偏好類型中，風險厭惡型客戶的特點是（）A.愿意承擔較高的風險以獲取較高的收益B.對風險承受能力適中C.非常注重資金安全，不愿承擔任何風險D.對風險的承受能力較強答案：C37.以下關于投資組合理論的說法，正確的是（）A.投資組合理論認為，通過分散投資可以降低非系統性風險B.投資組合的風險只取決于組合中各資產的風險C.投資組合的收益一定高于單個資產的收益D.投資組合理論只適用于股票投資答案：A38.以下哪種指標可以用來衡量公司的盈利能力（）A.流動比率B.速動比率C.凈資產收益率D.資產負債率答案：C39.證券投資顧問向客戶提供投資建議的依據不包括（）A.證券研究報告B.基于證券研究報告形成的投資分析意見C.個人主觀猜測D.合法取得的信息答案：C40.當市場利率下降時，債券價格通常會（）A.上升B.下降C.不變D.先上升后下降答案：A41.以下關于止損指令的說法，正確的是（）A.止損指令是一種買入指令B.止損指令的目的是為了防止損失進一步擴大C.止損指令只能在股票市場使用D.止損指令的觸發價格一定高于當前市場價格答案：B42.投資顧問在為客戶進行資產配置時，通常不會考慮的因素是（）A.客戶的年齡結構B.客戶的職業特點C.客戶所在地區的氣候條件D.客戶的財務狀況答案：C43.以下關于市盈率估值法的說法，錯誤的是（）A.市盈率估值法是一種相對估值法B.可以用行業平均市盈率來估算公司的合理股價C.市盈率估值法只適用于盈利穩定的公司D.市盈率估值法考慮了公司的未來增長潛力答案：D44.以下哪種市場情況屬于熊市（）A.市場行情持續上升B.市場行情持續下跌C.市場行情波動較小D.市場成交量持續放大答案：B45.證券投資顧問業務推廣和客戶招攬行為規范不包括（）A.不得通過廣播、電視等公眾媒體進行業務推廣B.應當向客戶說明證券投資顧問服務的內容和方式C.禁止以任何方式承諾或者保證投資收益D.不得與客戶約定分享投資收益答案：A46.以下關于風險分散的說法，正確的是（）A.風險分散只能降低系統性風險B.風險分散通過投資多種資產來實現C.風險分散的效果與資產之間的相關性無關D.風險分散可以完全消除風險答案：B47.以下關于公司分析的說法，錯誤的是（）A.公司分析包括基本分析和財務分析等方面B.公司基本分析主要分析公司的行業地位、產品競爭力等C.公司財務分析主要分析公司的財務報表D.公司分析只對上市公司有意義答案：D48.以下關于投資顧問服務收費方式的說法，正確的是（）A.只能按照服務期限收取費用B.只能按照客戶資產規模收取費用C.可以按照服務期限、客戶資產規模等多種方式收取費用D.只能按照投資收益收取費用答案：C49.以下哪種技術分析指標可以用來判斷市場買賣雙方力量的對比（）A.RSI指標B.OBV指標C.DMA指標D.以上都是答案：D50.客戶在進行投資決策時，投資顧問應該（）A.代替客戶做出決策B.向客戶提供充分的信息和建議，幫助客戶做出決策C.只提供對自己有利的信息D.不提供任何信息，讓客戶自己決定答案：B51.以下關于股票市場的說法，錯誤的是（）A.股票市場是股票發行和交易的場所B.股票市場分為一級市場和二級市場C.一級市場是已發行股票的交易市場D.股票市場對宏觀經濟有重要影響答案：C52.以下關于債券投資風險的說法，錯誤的是（）A.債券投資的風險包括利率風險、信用風險等B.利率風險是指市場利率變動導致債券價格變動的風險C.信用風險是指債券發行人不能按時支付利息和本金的風險D.債券投資的風險一定低于股票投資風險答案：D53.投資顧問在對客戶的投資組合進行調整時，不需要考慮（）A.市場環境的變化B.客戶的投資目標是否改變C.客戶的心情好壞D.投資組合的當前表現答案：C54.以下關于資產流動性的說法，正確的是（）A.資產的流動性越強，其變現能力越弱B.現金是流動性最強的資產C.固定資產的流動性比流動資產強D.資產的流動性與風險無關答案：B55.以下關于行業輪動的說法，正確的是（）A.行業輪動是指不同行業在不同經濟周期階段表現出不同的市場表現B.行業輪動只與宏觀經濟因素有關，與其他因素無關C.行業輪動是隨機發生的，沒有規律可循D.行業輪動策略不需要考慮市場環境答案：A56.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應當提示的投資風險不包括（）A.市場風險B.政策風險C.技術風險D.道德風險答案：D57.以下關于投資組合業績評估的說法，正確的是（）A.投資組合業績評估只需要考慮投資組合的收益情況B.夏普比率可以衡量投資組合承擔單位風險所獲得的超額收益C.特雷諾比率只適用于評估單一資產的業績D.投資組合業績評估不需要考慮市場基準答案：B58.以下關于股票定價模型的說法，錯誤的是（）A.股息貼現模型是一種常用的股票定價模型B.市盈率定價模型是基于公司盈利情況對股票進行定價C.股票定價模型都能準確地計算出股票的內在價值D.不同的股票定價模型有不同的假設和適用范圍答案：C59.以下關于客戶投資目標分類的說法，正確的是（）A.客戶投資目標分為短期目標、中期目標和長期目標B.短期目標一般是指在1年內實現的目標C.中期目標一般是指在3-5年內實現的目標D.以上都是答案：D60.以下關于證券投資顧問服務與證券承銷保薦業務關系的表述，正確的是（）A.證券投資顧問可以同時從事證券承銷保薦業務B.證券投資顧問服務與證券承銷保薦業務在業務流程上完全相同C.證券投資顧問在為客戶提供服務時，不得利用證券承銷保薦業務中的未公開信息D.證券承銷保薦業務的開展不需要考慮證券投資顧問的意見答案：C61.某公司的財務報表顯示，其流動資產為500萬元，流動負債為200萬元，則該公司的流動比率為（）A.0.4B.2.5C.1.5D.3答案：B62.以下哪種經濟指標通常被視為宏觀經濟運行的先行指標（）A.國內生產總值（GDP）B.消費者物價指數（CPI）C.采購經理人指數（PMI）D.失業率答案：C63.從投資組合的角度來看，分散投資不同行業的股票主要是為了降低（）A.系統性風險B.非系統性風險C.利率風險D.信用風險答案：B64.證券投資顧問在向客戶推薦股票時，應當重點關注的公司基本面因素不包括（）A.公司的市場占有率B.公司的研發投入情況C.公司股票的短期價格波動D.公司的管理層能力答案：C65.以下關于債券凸性的說法，正確的是（）A.凸性是衡量債券價格與收益率之間線性關系的指標B.凸性越大，債券價格對利率變動的敏感性越低C.當市場利率變動時，凸性對債券價格的影響與久期的影響方向相反D.凸性有助于更準確地衡量債券價格對利率變動的敏感性答案：D66.客戶在進行資產配置時，對于風險資產和無風險資產的配置比例，主要取決于（）A.客戶的年齡B.客戶的風險偏好C.客戶的投資經驗D.市場的整體估值水平答案：B67.以下關于技術分析中支撐線和壓力線的說法，錯誤的是（）A.支撐線是指股價下跌到某一價位附近時，會出現買方增加、賣方減少的情況，從而使股價停止下跌甚至回升B.壓力線是指股價上漲到某一價位附近時，會出現賣方增加、買方減少的情況，從而使股價停止上漲甚至回落C.支撐線和壓力線一旦形成，就不會被突破D.支撐線和壓力線可以相互轉化答案：C68.某投資者購買了一只股票，其預期年化收益率為12%，標準差為10%，則該股票的夏普比率為（假設無風險利率為3%）（）A.0.9B.1.2C.0.3D.1.5答案：A69.證券投資顧問在為客戶提供投資建議時，以下哪種行為是符合職業道德規范的（）A.向客戶推薦自己持有較多的股票B.為了提高客戶的交易頻率，鼓勵客戶頻繁買賣股票C.根據客戶的實際情況，客觀地提供投資建議D.隱瞞投資產品的潛在風險答案：C70.以下關于行業競爭結構分析的說法，錯誤的是（）A.行業競爭結構分析主要考慮現有競爭者、潛在進入者、替代品、供應商和購買者五種力量B.現有競爭者之間的競爭越激烈，行業的利潤空間可能越小C.潛在進入者的威脅大小取決于進入壁壘的高低D.供應商的議價能力越強，對行業內企業越有利答案：D71.以下關于資產配置的動態調整策略的說法，正確的是（）A.買入并持有策略屬于動態調整策略B.恒定混合策略在市場上漲時會增加風險資產的配置比例C.投資組合保險策略在市場下跌時會減少風險資產的配置比例D.動態調整策略不需要考慮市場環境的變化答案：C72.以下關于公司財務報表分析的說法，錯誤的是（）A.資產負債表反映了公司在某一特定日期的財務狀況B.利潤表反映了公司在一定會計期間的經營成果C.現金流量表反映了公司在一定會計期間的現金流入和流出情況D.財務報表分析只能分析公司的歷史數據，對預測公司未來發展沒有幫助答案：D73.以下關于股票回購的說法，正確的是（）A.股票回購會導致公司流通在外的股份增加B.股票回購通常被市場認為是公司股價被高估的信號C.股票回購可以提高公司的每股收益D.股票回購不會對公司的財務狀況產生影響答案：C74.以下關于風險承受能力評估問卷的設計原則，錯誤的是（）A.問卷問題應具有明確的指向性B.問卷問題應涵蓋客戶的基本信息、財務狀況、投資經驗等方面C.問卷答案應具有唯一性，避免出現模糊不清的選項D.問卷可以不考慮客戶的隱私保護答案：D75.以下關于投資顧問業務內部控制制度的說法，錯誤的是（）A.投資顧問業務內部控制制度應包括業務流程控制、人員管理控制等方面B.投資顧問業務內部控制制度的目的是防范和控制風險，保障客戶的合法權益C.投資顧問業務內部控制制度不需要定期進行評估和完善D.投資顧問業務內部控制制度應符合相關法律法規和監管要求答案：C76.以下關于金融衍生工具的說法，正確的是（）A.金融衍生工具的價值取決于基礎金融資產的價格變動B.金融衍生工具交易的風險一定低于基礎金融資產交易C.金融衍生工具只能在交易所進行交易D.金融衍生工具的種類較少，應用范圍有限答案：A77.以下關于客戶投資組合風險監控的說法，錯誤的是（）A.投資顧問應定期對客戶投資組合的風險狀況進行評估B.當客戶投資組合的風險超出預定范圍時，投資顧問應及時通知客戶并提出調整建議C.風險監控只需要關注投資組合的市場風險，不需要考慮其他風險D.風險監控可以幫助客戶及時發現和應對投資風險答案：C78.以下關于股票投資風格分類的說法，錯誤的是（）A.按照市值大小可以分為大盤股、中盤股和小盤股B.按照公司成長性可以分為價值型、成長型和平衡型C.價值型股票通常具有較高的市盈率和市凈率D.成長型股票通常具有較高的盈利增長預期答案：C79.以下關于宏觀經濟政策對證券市場影響的說法，正確的是（）A.擴張性的財政政策會導致證券市場價格下跌B.緊縮性的貨幣政策會導致證券市場利率下降C.產業政策對不同行業的證券價格會產生不同的影響D.宏觀經濟政策對證券市場的影響是短期的，不會產生長期影響答案：C80.以下關于投資顧問服務的客戶回訪制度的說法，錯誤的是（）A.投資顧問服務機構應建立客戶回訪制度，定期對客戶進行回訪B.客戶回訪的內容應包括客戶對投資顧問服務的滿意度、投資建議的執行情況等C.客戶回訪可以由投資顧問本人進行D.客戶回訪制度有助于提高投資顧問服務質量和客戶滿意度答案：C81.以下關于債券信用評級的說法，正確的是（）A.債券信用評級越高，債券的違約風險越低B.債券信用評級主要由債券發行企業自行評定C.債券信用評級不會對債券的市場價格產生影響D.債券信用評級只考慮債券的票面利率因素答案：A82.以下關于資產配置的核心原則，正確的是（）A.收益最大化原則B.風險最小化原則C.風險與收益相匹配原則D.流動性最大化原則答案：C83.以下關于技術分析中波浪理論的說法，錯誤的是（）A.波浪理論認為股價的波動遵循一定的波浪形態B.一個完整的波浪周期包括上升浪和下降浪C.波浪理論可以準確預測股價的未來走勢D.波浪理論中的浪型可以進一步細分答案：C84.以下關于投資顧問為客戶制定投資計劃的步驟，正確的是（）A.了解客戶需求→分析市場→制定投資策略→實施投資計劃→跟蹤和調整B.分析市場→了解客戶需求→制定投資策略→實施投資計劃→跟蹤和調整C.制定投資策略→了解客戶需求→分析市場→實施投資計劃→跟蹤和調整D.了解客戶需求→制定投資策略→分析市場→實施投資計劃→跟蹤和調整答案：A85.以下關于公司治理結構的說法，錯誤的是（）A.公司治理結構包括股東會、董事會、監事會和經理層等B.股東會是公司的最高權力機構C.董事會對股東會負責，執行股東會的決議D.經理層不需要對公司的經營業績負責答案：D86.以下關于基金投資的說法，正確的是（）A.基金投資可以完全分散風險B.基金投資的收益一定高于股票投資C.不同類型的基金具有不同的風險收益特征D.基金投資不需要考慮基金管理人的投資能力答案：C87.以下關于投資顧問服務協議的說法，錯誤的是（）A.投資顧問服務協議應明確雙方的權利和義務B.投資顧問服務協議可以采用口頭形式C.投資顧問服務協議應包括服務內容、服務期限、收費標準等條款D.投資顧問服務協議應符合相關法律法規和監管要求答案：B88.以下關于市場有效性的說法，正確的是（）A.在弱式有效市場中，技術分析是有效的B.在半強式有效市場中，基本面分析是有效的C.在強式有效市場中，所有信息都已經反映在證券價格中D.市場有效性與投資策略的選擇無關答案：C89.以下關于行業分析的方法，錯誤的是（）A.歷史資料研究法可以通過對行業歷史數據的分析，了解行業的發展歷程和趨勢B.調查研究法可以通過問卷調查、實地調研等方式獲取行業相關信息C.歸納與演繹法是從個別到一般，再從一般到個別的推理方法D.行業分析方法中不包括比較研究法答案：D90.以下關于股票分紅的說法，正確的是（）A.股票分紅會導致公司股價上升B.股票分紅的形式只有現金分紅一種C.股票分紅會增加公司的股東權益D.股票分紅是公司將盈利的一部分分配給股東的行為答案：D91.以下關于投資顧問服務的合規管理，錯誤的是（）A.投資顧問服務機構應建立健全合規管理制度B.投資顧問可以在未經客戶同意的情況下，將客戶信息提供給第三方C.投資顧問應遵守法律法規和行業自律規則D.合規管理有助于防范投資顧問服務中的合規風險答案：B92.以下關于資產負債表分析的說法，錯誤的是（）A.可以通過分析資產負債表的結構，了解公司的資產質量和負債情況B.資產負債率是衡量公司長期償債能力的重要指標C.流動比率和速動比率是衡量公司短期償債能力的指標D.資產負債表分析不需要關注公司的資產流動性答案：D93.以下關于投資組合的構建步驟，正確的