中國人壽營銷員管理辦法規定PAGEPAGE26中國人壽保險股份有限公司保險營銷員管理辦法（D版）目錄TOC\o"1-1"\h\z\u第一章總則 2第二章組織架構 2第三章人員招募 3第四章職級與職責 4第五章管轄關系與培育關系 5第六章委托報酬 9第七章品質管理 17第八章考核 17第九章法律責任和解約處理 25第十章附則 25

第一章總則第一條為了對中國人壽保險股份有限公司（下稱公司）委托的保險營銷員進行統一、規范、科學的管理，根據《中華人民共和國保險法》和《保險銷售從業人員監管辦法》等法律、法規和規章，特制定本辦法。第二條本辦法中所稱“保險營銷員”是指符合保險監管部門制定的《保險銷售從業人員監管辦法》，具有保險銷售從業人員資格，與公司簽訂《保險營銷員保險代理合同》（A類），向公司收取代理手續費，并在公司授權范圍內代為辦理個人人身保險業務的個人。本辦法中所稱“津貼”、“獎”、“獎勵”是指保險營銷員達到公司相應的委托代理標準時，公司支付的委托報酬。本辦法中所稱“代理職級”是指保險營銷員達到公司規定的委托代理標準時所對應的代理級別。本辦法中所稱“代理職責”是指達到一定代理級別所應履行的相應職責。本辦法中相關用語簡稱如下：“代理職級”簡稱為“職級”，“代理職責”簡稱為“職責”，“代理職級評估和認定”簡稱為“考核”，“代理職級提升”簡稱為“晉升”，“代理職級下降”簡稱為“降級”。第三條保險營銷員從事的一切業務活動必須遵守國家的法律、法規、規章和公司的相關規定。第四條本辦法及相關文件內容，均不直接或間接構成公司與保險營銷員之間存在勞動關系或勞動合同關系的依據。第二章組織架構第五條各級分公司設立的保險營銷員管理部門，為保險營銷員管理工作的職能部門，接受上級公司保險營銷員管理部門的指導監督。第六條市級公司下設分支機構（市、縣公司營銷服務部或支公司）為保險營銷員管理的基本單位，依次下設營銷區、營銷處和營銷組。分別由區域總監職級、處經理職級和組經理職級主管履行管理職責。營銷團隊的稱謂為：支公司或營銷服務部名稱+營銷團隊名稱第三章人員招募第七條保險營銷員簽約的基本條件：（一）年齡在18－50加下劃線的指標為參考標準，各省級分公司可根據本地區實際情況進行調整。下同。周歲之間；加下劃線的指標為參考標準，各省級分公司可根據本地區實際情況進行調整。下同。（二）具有符合當地保險監管機構要求的學歷；（三）品行端正，身體健康，具有完全民事行為能力；（四）持有《保險銷售從業人員資格證書》。第八條有下列情形之一者不得簽約：（一）有不良嗜好，有犯罪記錄的；（二）因違反《保險銷售從業人員監管辦法》而被公司或其他保險公司解除保險代理合同的。第九條待簽約人員必須提供下列材料：（一）《中國人壽保險股份有限公司保險營銷員登記表》；（二）本人最高學歷證明原件和復印件，身份證原件和復印件；（三）《保險銷售從業人員資格證書》原件；（四）近期一寸免冠照片；（五）公司認為必需的其他資料。第十條保險營銷員簽約程序如下：（一）待簽約人員由推薦主管進行初審后，填寫《中國人壽保險股份有限公司保險營銷員登記表》，再由公司審核確認。（二）符合條件的待簽約人員應按公司要求參加培訓，并通過培訓考試。（三）待簽約人員需由保險代理合同規定的兩名保證人對其提供擔保。（四）待簽約人員應向公司交納一定數額的保證金。與公司簽訂《保險營銷員保險代理合同》（A類）后，由公司核發《保險銷售從業人員執業證書》。保證金在保險代理合同有效期間由公司負責保管，保險代理合同終止后，如無債務問題則無息全額返還。（五）各分公司保險營銷員管理部門應按公司有關規定，為保險營銷員建立個人檔案。第四章職級與職責第十一條保險營銷員分為兩個系列：（一）業務系列：包括業務員、業務主任、業務經理、高級業務經理四級。（二）主管系列：包括組經理、處經理、區域總監三級，分別管轄營銷組、營銷處和營銷區。組經理級主管分設組經理、高級組經理和資深組經理三檔；處經理級主管分設處經理、高級處經理和資深處經理三檔；區域總監級主管分設區域總監和高級區域總監兩檔。第十二條業務系列和主管系列之間可以相互轉換：（一）業務經理和高級業務經理符合業務主任晉升組經理條件的，可申請轉為組經理。（二）各級主管可根據本人業績轉為業務主任、業務經理或高級業務經理。當主管個人業績達到所轉換職級維持考核條件，可提出轉換系列申請。組經理轉系列為業務經理或高級業務經理須任組經理滿12個月。第十三條業務系列和主管系列轉換系列的程序：（一）由本人填寫《中國人壽保險股份有限公司保險營銷員轉換系列職級變動申請審批表》，向公司書面提出轉換系列申請。（二）保險營銷員轉換系列由市分公司或上級分公司審核批準（業務系列人員轉換主管系列必須通過晉升組經理綜合測評和培訓考試），再由公司根據本人最近考核結果確定其轉換系列后的相應職級，并在其所在營銷服務部予以公布。第十四條業務系列與主管系列人員的職責：（一）業務系列人員（業務員、業務主任、業務經理、高級業務經理）的職責：1．尋找準客戶（包括：接洽、需求分析、設計投保方案、方案講解），銷售保險單（包括：促成和遞送保單），協助客戶繳納保險費，完成業務考核指標；2．為客戶提供售后服務（包括客戶回訪、協助客戶繳納續期保險費、滿足客戶相關保單服務需求、協助公司處理保全和給付事宜等）；3．參加公司有關會議和培訓等活動，向公司匯報代理業務情況；4．遵守公司的有關規章制度，完成公司交辦的其他相關事項。（二）組經理職級主管的職責：1．同業務系列人員的職責（1－4項）；2．對直轄組業務系列人員進行輔導、培訓和陪訪；3．積極主動推薦新人；4．培育組經理；5．對直轄組業務系列人員進行日常活動管理；6．協助上級主管實施團隊日常管理。（三）處經理職級主管的職責：1．同組經理職級主管的職責（1－6項）；2．對直轄組經理進行經營管理與輔導；3．積極發展組織，培育組經理、處經理；4．確保直轄處各項經營目標的達成；5．制定與實施直轄處發展計劃，組織直轄處的經營管理。（四）區域總監職級主管的職責：1．同處經理職級主管的職責（1－5項）；2．對直轄處經理進行經營管理與輔導；3．積極發展組織，培育組經理、處經理和區域總監；4．確保直轄區各項經營目標的達成；5．制定與實施直轄區發展計劃，組織直轄區的經營管理；6．建立與維護區域公共關系。第五章管轄關系與培育關系第十五條組經理級主管管轄營銷組，處經理級主管管轄營銷處，區域總監級主管管轄營銷區。各級主管與其直接管轄的業務系列人員組成該主管的直轄組，處經理（或區域總監）級主管的直轄組及其直接管轄的營銷組構成該主管的直轄處，區域總監級主管的直轄組及其管轄的營銷組、營銷處構成該主管的直轄區。第十六條營銷員與其推薦的新簽約人員之間形成推薦關系，推薦關系可以為多重。關于新人的組織歸屬有如下規定：（一）主管推薦的新人，歸入該主管的直轄組；業務系列人員推薦的新人，暫歸入推薦人直接主管的直轄組；（二）業務系列人員晉升為組經理時，與其具有多重推薦關系的業務系列人員均回歸至其轄下；若被推薦人先于推薦人晉升為主管，被推薦人及與其具有多重推薦關系的業務系列人員均不再回歸給推薦人。第十七條培育關系有三種類型：培育組、培育處和培育區。（一）培育組培育組關系包括直接培育組、間接培育組和多重培育組。直接培育組是指各級主管直轄組中培育出新的組經理。當主管A直轄的業務系列人員B晉升為組經理時，B及與其具有推薦關系的業務系列人員組成新的營銷組，A與B形成直接培育組關系，A直接培育B；若B直接培育組經理C，則A與C形成間接培育組關系；若C直接培育組經理D，則A與D形成多重培育組關系。（二）培育處培育處關系包括直接培育處、間接培育處和多重培育處。直接培育處是指處經理級或區域總監級主管的直轄處中培育出新的處經理。當主管A轄下組經理B晉升為處經理時，B的直轄組及與B具有培育關系的各檔營銷組構成新的營銷處；A與B形成直接培育處關系，A直接培育B；若B直接培育處經理C，則A與C形成間接培育處關系；若C直接培育處經理D，則A與D形成多重培育處關系。（三）培育區培育區關系包括直接培育區、間接培育區。直接培育區是指區域總監級主管直轄區中培育出新的區域總監。當區域總監級主管A轄下的處經理B晉升為區域總監時，B的直轄處及與B具有培育關系的各檔營銷處構成新的營銷區；A與B形成直接培育區關系，A直接培育B；若B直接培育區域總監C，則A與C形成間接培育區關系。第十八條有關培育組關系和利益的說明培育組關系成立的前提是培育者為主管且被培育者職級為組經理級。（一）主管A直接培育組經理B，B直接培育組經理C，A對B、B對C享有直接培育組利益，A對C享有間接培育組利益；若B降級至業務系列或轉系列，A與B、B與C不再具有培育組關系，培育組利益不再發放，但A與C的間接培育組關系不變，A仍然享有C的間接培育組利益；此后，若B再次晉升為組經理，A與B重新建立直接培育組關系，A按第二年度的津貼比例提取B的直接培育組津貼，但B對C的直接培育組關系與直接培育組利益均不再恢復。（二）組經理A直接培育組經理B，B直接培育組經理C，若B先于A晉升為處經理，A與B、A與C的培育組關系終止；此后，當B降級為組經理時，A對B、A對C的培育組關系和培育組利益均不再恢復。第十九條有關培育處關系和利益的說明培育處關系成立的前提是培育者為處經理或以上職級，且被培育者職級為處經理級。（一）主管A直接培育處經理B，B直接培育處經理C，A對B、B對C享有直接培育處利益，A對C享有間接培育處利益。若B降級至組經理級或轉系列，則：1．A與B、B與C不再具有直接培育處關系，直接培育處利益不再發放；A與C的間接培育處關系不變，A仍然享有C的間接培育處利益；2．若B降級為組經理級，A與B恢復B晉升處經理前的培育關系，原培育關系為直接培育關系的，培育津貼按第二年比例發放；否則，原培育關系對應的利益保持不變；3．若B再次晉升為處經理，A與B重新建立直接培育處關系，A按第二年度的津貼比例提取B的直接培育處津貼，但B對C的直接培育處關系與直接培育處利益均不再恢復。（二）處經理A直接培育處經理B，B直接培育處經理C，若B先于A晉升為區域總監，A與B、A與C的培育處關系終止；此后，當B降級為處經理時，A對B、A對C的培育處關系和培育處利益均不再恢復。第二十條有關培育區關系和利益的說明培育區關系成立的前提是培育者和被培育者均為區域總監級主管。（一）主管A直接培育區域總監B，B直接培育區域總監C，A對B、B對C享有直接培育區利益，A對C享有間接培育區利益。若B降級至處經理級或轉系列，則：1．A與B、B與C不再具有直接培育區關系，直接培育區利益不再發放；A與C的間接培育區關系不變，A仍然享有C的間接培育區利益；2．若B降級為處經理級，A與B恢復B晉升區域總監前的培育關系，原培育關系為直接培育關系的，培育津貼按第二年比例發放；否則，原培育關系對應的利益保持不變；3．若B再次晉升為區域總監，A與B重新建立直接培育區關系，A按第二年度的津貼比例提取B的直接培育區津貼，但B對C的直接培育區關系與直接培育區利益均不再恢復。（二）區域總監A培育區域總監B，當A降級至區域總監以下職級或轉系列時，A與B的培育區關系終止；此后，A再重新晉升為區域總監，A對B的培育關系與培育利益也不再恢復。第二十一條同步晉升（降級）的處理具有推薦關系的業務系列人員同時晉升或轉系列為組經理時，彼此建立培育組關系；具有培育關系的同檔主管同時跨級晉升（降級）跨級晉升是指資深組經理晉升處經理，或資深處經理晉升區域總監。跨級晉升是指資深組經理晉升處經理，或資深處經理晉升區域總監。第二十二條主管的管轄關系同級的各檔主管互不管轄；區域總監級主管管轄與其有培育關系的各檔組經理和處經理，處經理級主管管轄與其具有培育關系的各檔組經理。組經理直轄組人員晉升為組經理時，彼此不再具有管轄關系，新晉升的組經理歸屬上級主管管轄，原組經理與其建立培育組關系；當原組經理晉升為處經理時，重新管轄其培育的組經理。處經理管轄的組經理晉升為處經理時，彼此不再具有管轄關系，新晉升的處經理歸屬上級區域總監管轄，原處經理與其建立培育處關系；當原處經理晉升區域總監時，重新管轄其培育的處經理。區域總監管轄的處經理晉升為區域總監時，彼此不再具有管轄關系，原區域總監與其建立培育區關系。第二十三條主管降級的處理（一）組經理降級為業務系列、轉系列或解約時，其直轄組人員回歸其直接培育人；直接培育人不存在的，回歸至原直接培育人的上一級培育人，依此類推。如無培育人存在的，組織歸屬由公司統一安排。（二）處經理降級為組經理級、轉系列或解約時，其營銷處歸屬其直接培育人管轄，直接培育人不存在的，歸屬上一級培育人，依此類推。如無培育人存在的，組織歸屬由公司統一安排。（三）區域總監降級為處經理級、轉系列或解約時，其營銷區歸屬其直接培育人管轄，直接培育人不存在的，歸屬上一級培育人，依此類推。如無培育人存在的，組織歸屬由公司統一安排。第二十四條未經雙方直接主管、直接培育人、直接推薦人及公司同意，各級主管與業務系列人員的組織歸屬、推薦關系、管轄關系和培育關系一律不得變動。第六章委托報酬第二十五條各級保險營銷員可以享受的委托報酬如下表所示：項目名稱業務員業務主任業務經理高級業務經理各檔組經理各檔處經理各檔區域總監組經理高級組經理資深組經理傭金√√√√√√√√√展業津貼√√新人津貼√√√√潛力新人獎√√√推薦新人獎√√√√√√√√√伯樂獎√√√√√√√√直轄組津貼√√√√√培育組津貼√√√√√培育組經理獎√√√√√績優組經理獎√√√新主管特別津貼√√√處經理直轄津貼√責任津貼√√培育處津貼√√直轄區津貼√培育區津貼√公司對核發各項津貼和獎勵之前終止保險代理合同的人員，不予支付各項津貼和獎勵。第二十六條各級業務系列人員享受的委托報酬（一）傭金——按《中國人壽保險股份有限公司保險營銷員代理手續費支付規定》執行。（二）新人津貼從新人簽訂代理合同當月起的12個月內，每月按其當月FYC計發新人津貼。營銷員解約后重新簽約者不享受新人津貼。簽約時非業務員職級人員不享受新人津貼。新人津貼=新人津貼類型×新人品質系數按照新人的年齡和學歷，新人津貼分為新秀版、新銳版和新銳加強版三種類型新人津貼。1.若新人年齡小于25歲，或大于40歲，享有新秀版新人津貼；2.若新人年齡在25（含）－40（含）歲（分公司可視實際情況在總公司規定的年齡區間內調整，但不得突破總公司規定的年齡上下限），經公司招募面談以及綜合測評后認為具備較高素質、尤其是具備主管潛質的新人，享有新銳版新人津貼；3.若新人滿足上述條件2，且學歷大專（含）以上的，享有新銳加強版新人津貼，不再發放新銳版新人津貼。簽約時間新人當月FYC新秀版新銳版新銳加強版城區郊縣城區郊縣城區郊縣1-3月5600（含）以上2300210025002300280026002800（含）－56001600150018001700210020001400（含）－2800120010001400120017001500700（含）－1400800600100080013001100400（含）－70050040070060010009004-6月1500（含）以上9008001100100014001300500（含）-150050040070060010009007-9月800（含）以上6005008007001100100010-12月1100（含）以上60050080070011001000每月10日（含）以前簽約的新人，新人津貼發放起始月為當月。每月10日以后簽約的新人，新人津貼發放起始月為新人簽約的次月。（三）潛力新人獎新人在簽訂代理合同后第7－9個月和第10－12個月達到以下條件，則在第9個月和第12個月時，公司分別按照以下標準向該新人計發潛力新人獎。月份FYC（元）累計直接推薦舉績人力潛力新人獎（元）第7－9月18001人800第10－12月18002人1000營銷員解約后重新簽約者可享受潛力新人獎。累計直接推薦的當期舉績人力是指新人簽約后直接推薦的，在第7－9個月和第10－12個月舉績且在核發該獎項時留存的人力。（四）推薦新人獎新人簽訂代理合同的第1－12個月，每月按該新人當月FYC的一定比例，向其直接推薦人計發推薦新人獎。新人入司時間新人FYC區間計發比例第1-6月3600（含）以上12%0-360010%第7-12月2700（含）以上8%0-27006%推薦新人獎發放期間，若直接推薦人發生職級變動，該獎項繼續按上述規定發放；在核發該獎項之前新人或直接推薦人終止代理合同的，推薦新人獎停發。解約營銷員重新簽約的，其推薦人不享受推薦新人獎。（五）伯樂獎若新人簽訂代理合同后第7－12個月的個人累計FYC達到3600元，且最近一次考核達到業務主任職級維持條件（或當前職級高于業務主任），則在第13個月向其直接推薦人發放1000元的伯樂獎。在核發伯樂獎之前新人或直接推薦人終止代理合同的，不發放該獎勵。針對同一個新人，公司只發放一次伯樂獎。解約營銷員重新簽約的，其推薦人不享受伯樂獎。新人在簽約結算日之后簽約的，潛力新人獎、推薦新人獎和伯樂獎的計發起始月為次月，計發上述獎項時，新人簽約自然月產生的FYC可累計到次月計算。（六）展業津貼按照業務經理、高級業務經理當月FYC一定比例計發。展業津貼=當月FYC×展業津貼比例×業務品質系數當月FYC（元）展業津貼比例（%）業務經理高級業務經理12Q（含）以上12148Q（含）－12Q8104Q（含）－8Q682Q（含）－4Q34第二十七條各檔組經理享受的委托報酬（一）傭金，同業務系列（二）推薦新人獎，同業務系列人員。（三）伯樂獎，同業務系列人員。（四）直轄組津貼按各檔組經理直轄組當月達成的FYC（含本人FYC）計發直轄組津貼。直轄組津貼=直轄組當月FYC×直轄組津貼比例×主管管理品質系數當月直轄組FYC（元）直轄組津貼比例組經理高級組經理資深組經理40000（含）以上17%18%18%20000（含）－4000015%16%16%10000（含）－2000013%14%14%5000（含）－1000011%11%11%3000（含）－50008%9%9%3000以下5%6%6%（五）培育組津貼直接培育組津貼：主管直轄組人員晉升為組經理時，自晉升當月起，按新組經理直轄組當月FYC的一定比例計發直接培育組津貼。直接培育組津貼=直接培育組經理（新組經理）直轄組當月FYC×直接培育組津貼比例間接培育組津貼：主管直接培育的組經理的直轄組人員晉升為組經理時，自晉升當月起，按新組經理直轄組當月FYC的一定比例計發間接培育組津貼。間接培育組津貼=間接培育組經理（新組經理）直轄組當月FYC×間接培育組津貼比例第1年第2年及以后直接培育組13%8%間接培育組4%4%（六）績優組經理獎依各檔組經理直轄組中當月舉績的人數（含本人），按下表發放績優組經理獎。直轄組當月舉績人數（含本人）績優組經理獎（元）達到12人1000達到8人500達到5人300（七）新主管特別津貼當業務系列人員初次晉升為組經理時，自晉升當月起12個月內，每月根據其直轄團隊舉績人力核發新主管特別津貼。直轄組當月舉績人力（含本人）新主管特別津貼（元）3人及以上300核發該項津貼時，主管本人上一季度須達成職級維持考核條件。該項津貼與績優組經理獎不重復獲取，達到績優組經理獎獲取條件的，按績優組經理獎標準發放。（八）培育組經理獎當主管的直轄組人員初次晉升為組經理時，按新組經理擬組建團隊晉升前6個月FYC的12%向該主管發放培育組經理獎。培育組經理獎在新組經理晉升后的6個月內按月平均發放，若培育人降級或轉系列至業務系列，則該獎項停發，并不再恢復。具有推薦關系的業務系列人員在同步晉升情況下，該獎項發放給直接培育人。第二十八條各檔處經理享受的委托報酬（一）傭金，同業務系列人員（二）推薦新人獎，同業務系列人員（三）伯樂獎，同各檔組經理（四）直轄組津貼按各檔處經理直轄組當月達成的FYC（含本人FYC）計發直轄組津貼。直轄組津貼=直轄組當月FYC×直轄組津貼比例×主管管理品質系數當月直轄組FYC（元）各檔處經理直轄組津貼比例40000（含）以上22%20000（含）－4000018%10000（含）－2000015%5000（含）－1000012%3000（含）－50009%3000以下7%（五）培育組津貼，同各檔組經理（六）培育組經理獎，同各檔組經理（七）處經理直轄津貼按各檔處經理直轄處當月達成的FYC計發處經理直轄津貼。處經理直轄津貼=直轄處當月FYC×處經理直轄津貼比例×主管管理品質系數。當月直轄處FYC（元）處經理直轄津貼比例處經理高級處經理資深處經理300000（含）以上4.50%5.00%5.50%180000（含）－3000003.50%4.00%4.50%120000（含）－1800003.00%3.50%4.00%60000（含）－1200002.50%3.00%3.50%30000（含）－600002.00%2.50%3.00%30000以下1.50%2.00%2.50%（八）培育處津貼直接培育處津貼：主管直轄的組經理晉升為處經理時，自晉升當月起，按新處經理直轄處當月FYC的一定比例計發直接培育處津貼。直接培育處津貼=直接培育處經理（新處經理）直轄處當月FYC×直接培育處津貼比例間接培育處津貼：主管直接培育的處經理直轄的組經理晉升為處經理時，自晉升當月起，按新處經理直轄處當月FYC的一定比例計發間接培育處津貼。間接培育處津貼=間接培育處經理（新處經理）直轄處當月FYC×間接培育處津貼比例第1年第2年及以后直接培育處5%4%間接培育處3%2%（九）責任津貼按各檔處經理直轄處當月達成的FYC和舉績人力計發責任津貼。責任津貼=責任津貼基數×舉績人力系數×主管管理品質系數當月直轄處FYC（元）責任津貼基數（元）處經理高級處經理資深處經理60000（含）以上8001000120030000（含）－6000060080010008000（含）－30000400600800主管直轄處月舉績人力舉績人力系數（%）達到70人（含）150達到50人（含）130達到30人（含）110達到20人（含）90達到10人（含）7010人以下0第二十九條各檔區域總監享受的委托報酬（一）傭金，同業務系列人員（二）推薦新人獎，同業務系列人員（三）伯樂獎，同各檔處經理（四）直轄組津貼，同各檔處經理（五）培育組津貼，同各檔處經理（六）培育組經理獎，同各檔處經理（七）培育處津貼直接培育處津貼：各檔區域總監直轄的組經理晉升為處經理時，自晉升當月起，按新處經理直轄處當月FYC的一定比例計發直接培育處津貼。直接培育處津貼=直接培育處經理（新處經理）直轄處當月FYC×直接培育處津貼比例間接培育處津貼：各檔區域總監直接培育的處經理直轄的組經理晉升為處經理時，自晉升當月起，按新處經理直轄處當月FYC的一定比例計發間接培育處津貼。間接培育處津貼=間接培育處經理（新處經理）直轄處當月FYC×間接培育處津貼比例第1年第2年及以后直接培育處6%5%間接培育處4%3%（八）培育區津貼直接培育區津貼：各檔區域總監直轄的處經理晉升為區域總監時，自晉升當月起，每月按新區域總監直轄區當月FYC的一定比例計發直接培育區津貼。直接培育區津貼=直接培育區域總監（新區域總監）直轄區當月FYC×直接培育區津貼比例間接培育區津貼：各檔區域總監直接培育的區域總監直轄的處經理晉升為區域總監時，自晉升當月起，每月按新區域總監直轄區當月FYC的一定比例計發間接培育區津貼。間接培育區津貼=間接培育區域總監（新區域總監）直轄區當月FYC×間接培育區津貼比例第1年第2年及以后直接培育區1.5%1%間接培育區0.8%0.6%（九）直轄區津貼按各檔區域總監直轄區當月達成的FYC計發直轄區津貼。直轄區津貼＝直轄區當月FYC×直轄區津貼比例×主管管理品質系數當月直轄區FYC（元）直轄區津貼比例400000及以上2%200000(含)－4000001.5%200000以下1%（十）責任津貼按各檔區域總監直轄區當月達成的FYC和舉績人力計發責任津貼。責任津貼=責任津貼基數×舉績人力系數×主管管理品質系數當月直轄區FYC（元）責任津貼基數（元）區域總監高級區域總監300000（含）以上20002400150000（含）－3000001800210080000（含）－15000015001800主管直轄區月舉績人力舉績人力系數（%）達到180人（含）150達到140人（含）130達到100人（含）110達到80人（含）90達到60人（含）7060人以下0（十一）團隊進步獎按各檔區域總監團隊（包括直轄區與培育的平級區）全年綜合業績貢獻情況按年發放，發放時間為次年1月。若區域總監或高級區域總監的團隊當年季均有效人力達到200各省級公司可根據實際情況進行上調人（含）以上，團隊年度FYC和季均有效人力的年增長率均達到5各省級公司可根據實際情況進行上調%（含）以上，且直轄區季均有效人力和年度FYC在團隊中占比達到1/（n+1）（含）以上，則按照團度年度FYC的一定比例計發團隊進步獎。其中，n為平級區數量，直轄區業績和人力包含平級回算，培育第一年回算100%，培育第二年回算70%，培育第三年及以后回算30%。各省級公司可根據實際情況進行上調各省級公司可根據實際情況進行上調團隊進步獎=當年團隊FYC×0.5%各省級分公司可根據實際情況調整此比例×綜合業績貢獻系數各省級分公司可根據實際情況調整此比例綜合業績貢獻系數區間為0.5-1.2，默認值為1。綜合業績貢獻系數的評價內容包括團隊年度業績目標與人力目標達成情況，直轄區FYC年增長率與季均有效人力增長率等，具體內容由各省級分公司制定。第七章品質管理第三十條各級公司保險營銷員管理部門須對營銷員進行品質管理。通過對營銷員職責履行情況和業務品質進行綜合考評，確定與其委托報酬掛鉤的品質系數，從而調整其委托報酬發放標準，以激勵營銷員更好地開展工作。營銷員品質管理包括新人品質管理、業務品質管理和主管管理品質管理。新人品質考評內容包括新人會議培訓參與率、月拜訪活動量等；業務品質考評內容包括會議培訓參與率、綜合持續率等；主管管理品質考評內容包括本人會議培訓參與率、直轄組會議培訓參與率、直轄團隊舉績狀況、主管職責履行情況等。考評的具體內容由各省級分公司制定。第三十一條品質系數（一）新人品質系數與新人津貼掛鉤，系數區間為0.5至1，默認值為1；（二）業務品質系數與業務經理、高級業務經理的展業津貼掛鉤，系數區間為0.5至1.2，默認值為1；（三）主管管理品質系數與各職級主管的委托報酬項目掛鉤。各檔組經理的管理品質系數與直轄組津貼掛鉤，各檔處經理的管理品質系數與直轄組津貼、處經理直轄津貼、責任津貼掛鉤；各檔區域總監的管理品質系數與直轄組津貼、直轄區津貼、責任津貼掛鉤。主管管理品質系數區間為0.5至1.2，默認值為1。（四）省級分公司可以降低新人品質系數、業務品質系數、主管管理品質系數區間的下限至0，并將相應調整報備總公司。第八章考核第三十二條按季度考核，每年1、4、7、10月為考核月。業務員和考降業務主任按月滾動晉升考核。第三十三條考核包括職級維持考核和晉升考核業務系列人員達到晉升條件的可以申請晉升；達到職級維持條件，則維持該職級不變；否則給予降級處理。主管系列人員達到晉升條件的可以申請晉升；達到職級維持條件，則維持該職級不變；主管若有連續2次達不到職級維持考核條件，則給予降級（檔）處理。第三十四條考核回算（一）維持考核：1．增員回算：業務主任以上職級營銷員直接推薦新人的，被推薦人簽約后6個月內FYC的40%，可以計入推薦人個人FYC考核，但最多計入不超過其個人考核標準的50%。2．培育回算：主管直接培育出新團隊，對培育者進行維持考核時，將直接培育團隊業績、人力、架構按以下三種情況進行回算：被培育者為組經理時，回算給培育者直轄組考核，回算4個考核季，第1－2考核季按100％，第3－4考核季按40%。被培育者為處經理時，回算給培育者直轄處考核，回算8個考核季，第1－4個考核季按100％，第5－8個考核季按40％。被培育者為區域總監時，回算給培育者直轄區考核，回算12個考核季，第1－4個考核季按100％，第5－8個考核季按70％，第9－12個考核季按30％。說明：被培育處經理的直轄組、被培育區域總監的直轄處作為直接培育團隊進行回算。被培育處經理的管轄組數作為培育者直轄處考核的管轄組數回算，被培育區域總監的管轄處數作為培育者直轄區考核的管轄處數回算。（二）晉升考核：在主管晉升考核時，被培育平級團隊僅算為培育者的培育數（架構數），被培育團隊在培育者晉升考核期內的業績及人力均不計入培育者的晉升考核。當直接培育團隊數大于考核要求數時，最近培育出的一個FYC最高的團隊的業績、人力按以下兩種情況進行回算。被培育者為組經理時，回算給培育者直轄組考核，最多回算兩個考核季。即若第1個考核季回算后培育者仍未達到晉升考核要求，則第2個考核季，被培育者仍可參與培育者晉升回算。被培育者為處經理或區域總監時，回算給培育者團隊考核，最多回算四個考核季。即若第1個考核季回算后培育者仍未達到晉升考核要求；則第2個考核季，被培育者仍可參與培育者晉升回算；若培育者仍不能晉升，則在第3個考核季，被培育者可按40％的比例參與培育者晉升回算；若培育者仍舊不能晉升，則在第4個考核季，被培育者仍可按40％的比例參與培育者晉升回算。（三）回算架構和人力時，如非整數，則四舍五入。（四）從被培育者晉升當期開始計算回算時間。第三十五條有效人力是指最近3個月累計FYC達到1Q的人員。第三十六條推薦、培育均為累計數量，已經解約、降級，或晉升上一職級的不予計算。第三十七條已按照《保險營銷員信用品質管理辦法》（國壽人險發[2009]71號）開展營銷員信用評級工作的分公司，應將信用品質考核結果納入營銷員綜合測評。若在考核月（即1月、4月、7月和10月）時營銷員的信用評級級別低于A級（不含），則視為當期綜合測評不合格，不予晉升。第一節各級業務系列人員的考核第三十八條業務員的考核（一）業務員達到下列條件，可以申請晉升業務主任1．任業務員滿3個月；2．個人最近3個月累計FYC達到1Q；3．個人最近3個月累計新單件數達到2件；4．通過晉升業務主任綜合測評和培訓考試。（二）業務員連續3個月FYC為零或簽約起9個月內不能晉升為業務主任，則解除代理合同。第三十九條業務主任的考核（一）業務主任的職級維持條件：1．個人最近3個月累計FYC達到1Q；2．個人最近3個月累計新單件數達到2件；3．個人最近3個月綜合持續率達到80%；4．通過業務主任綜合測評和培訓考試。如營銷員簽約不足14個月，則持續率不作為考核要求，下同。（二）如晉升業務主任后首次職級維持考核時任職時間不足3個月，延至下一考核季。業務主任達不到職級維持條件，不降級為業務員，調整為考降業務主任。考降業務主任達到業務員晉升業務主任的條件，則恢復為業務主任。考降業務主任連續3個月FYC為零或6個月內不能晉升為業務主任，則解除代理合同。（三）業務主任達到下列條件，可以申請晉升業務經理1．任業務主任滿12個月；2．個人最近3個月累計FYC達到9Q；3．個人最近3個月累計新單件數達到6件；4．個人最近3個月綜合持續率達到85%；5．通過晉升業務經理的綜合測評和培訓考試。第四十條業務經理的考核（一）業務經理維持考核：1．個人最近3個月累計FYC達到6Q；2．個人最近3個月累計新單件數達到6件；3．個人最近3個月綜合持續率達到80％；4．通過業務經理綜合測評和培訓考試。（二）業務經理晉升高級業務經理的條件1．任業務經理滿12個月；2．個人最近3個月累計FYC達到15Q；3．個人最近3個月累計新單件數達到9件；4．個人最近3個月綜合持續率達到85%；5．通過晉升高級業務經理的綜合測評和培訓考試。第四十一條高級業務經理的職級維持考核1．個人最近3個月累計FYC達到12Q；2．個人最近3個月累計新單件數達到6件；3．個人最近3個月綜合持續率達到80％；4．通過高級業務經理綜合測評和培訓考試。第四十二條業務主任滿足下列條件1-5，考降業務主任滿足下列條件2-5，可晉升為組經理：1．任業務主任及以上職級滿3個月；2．個人最近3個月累計FYC達到3Q；3．個人最近3個月綜合持續率達到80％；4．直接推薦可回歸有效人力2人，擬組建團隊有效人力4人；5．通過晉升組經理綜合測評和培訓考試。第二節各檔組經理的考核第四十三條組經理的考核（一）組經理的維持條件：1．個人最近3個月累計FYC達到2Q；2．直轄組（含主管本人，下同）有效人力達到3人；3．直轄組最近3個月累計FYC達到7Q（初次晉升的組經理，在晉升后的四個考核期內，直轄組最近3個月累計FYC須達到5Q）；4．個人最近3個月綜合持續率達到80％；5．通過組經理綜合測評和培訓考試。（二）組經理晉升高級組經理的條件：1．任組經理滿3個月；2．個人最近3個月累計FYC達到4Q；3．直轄組有效人力達到4人；4．直轄組最近3個月累計FYC達到10Q；5．個人最近3個月綜合持續率達到80％；6．直接培育組經理1人；7．通過晉升高級組經理綜合測評和培訓考試。第四十四條高級組經理的考核（一）高級組經理維持考核的條件：1．個人最近3個月累計FYC達到2Q；2．直轄組有效人力達到4人；3．直轄組最近3個月累計FYC達到8Q；4．個人最近3個月綜合持續率達到80％；5．直接培育組經理1人；6．通過高級組經理綜合測評和培訓考試。（二）高級組經理晉升資深組經理的條件：1．任高級組經理滿3個月；2．個人最近3個月累計FYC達到4Q；3．直轄組有效人力達到4人；4．直轄組最近3個月累計FYC達到10Q；5．個人最近3個月綜合持續率達到80％；6．直接培育組經理2人；7．通過晉升資深組經理綜合測評和培訓考試。第四十五條資深組經理的考核（一）資深組經理維持考核的條件：1．個人最近3個月累計FYC達到2Q；2．直轄組有效人力達到4人；3．直轄組最近3個月累計FYC達到8Q；4．個人最近3個月綜合持續率達到80％；5．累計培育組經理2人，其中直接培育組經理1人；6．通過資深組經理綜合測評和培訓考試。（二）資深組經理晉升處經理的條件：1．任資深組經理滿3個月；2．個人最近3個月累計FYC達到2Q；3．直轄組有效人力達到4人；4．直轄組最近3個月累計FYC達到12Q；5．個人最近3個月綜合持續率達到80％；6．培育組經理累計達到4人，其中直接培育組經理至少3人；7．擬組建處團隊有效人力達到20人；8．通過晉升處經理綜合測評和培訓考試。第三節各檔處經理的考核第四十六條處經理的考核（一）處經理維持考核的條件：1．個人最近3個月累計FYC達到1Q；2．直轄組有效人力達到4人；3．直轄組最近3個月FYC達到10Q；4．個人最近3個月綜合持續率達到80％；5．直轄處有效人力達到20人；6．直轄處最近3個月累計FYC達到50Q；7．管轄組經理至少3人，其中直接培育組經理至少2人；8．通過處經理綜合測評和培訓考試。（二）處經理晉升高級處經理的條件：1．任處經理滿6個月；2．個人最近3個月累計FYC達到2Q；3．直轄組有效人力達到4人；4．直轄組最近3個月FYC達到12Q；5．個人最近3個月綜合持續率達到80％；6．直轄處有效人力至少20人；7．直轄處最近3個月累計FYC達到62Q；8．直接培育處經理1人；9．通過晉升高級處經理綜合測評和培訓考試。第四十七條高級處經理的考核（一）高級處經理維持考核的條件：1．個人最近3個月累計FYC達到1Q；2．直轄組有效人力達到4人；3．直轄組最近3個月FYC達到10Q；4．個人最近3個月綜合持續率達到80％；5．直轄處有效人力達到20人；6．直轄處最近3個月累計FYC達到50Q；7．管轄組經理至少4人；8．直接培育處經理至少1人；9．通過高級處經理綜合測評和培訓考試。（二）高級處經理晉升資深處經理的條件：1．任高級處經理滿6個月；2．個人最近3個月累計FYC達到2Q；3．直轄組有效人力達到4人；4．直轄組最近3個月FYC達到12Q；5．個人最近3個月綜合持續率達到80％；6．直轄處管轄有效人力至少20人；7．直轄處最近3個月累計FYC達到62Q；8．直接培育處經理2人；9．通過晉升資深處經理綜合測評和培訓考試。第四十八條資深處經理的考核（一）資深處經理維持考核的條件：1．個人最近3個月累計FYC達到1Q；2．直轄組有效人力達到4人；3．直轄組最近3個月FYC達到10Q；4．個人最近3個月綜合持續率達到80％；5．直轄處有效人力達到20人；6．直轄處最近3個月累計FYC達到50Q；7．管轄組經理4人；8．培育處經理2人，其中直接培育處經理至少1人；9．通過資深處經理綜合測評和培訓考試。（二）資深處經理晉升區域總監的條件：1．任資深處經理滿6個月；2．直轄組有效人力達到4人；3．直轄組最近3個月FYC達到12Q；4．個人最近3個月綜合持續率達