銀行合規檢查制度_第1頁
銀行合規檢查制度_第2頁
銀行合規檢查制度_第3頁
銀行合規檢查制度_第4頁
全文預覽已結束

下載本文檔

版權說明：本文檔由用戶提供并上傳，收益歸屬內容提供方，若內容存在侵權，請進行舉報或認領

文檔簡介

銀行合規檢查制度一、總則第一條為了加強銀行合規管理，確保銀行經營活動的合法合規，防范和化解金融風險，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》等法律法規，制定本制度。第二條本制度適用于所有銀行分支機構及其從業人員。第三條銀行合規檢查是指銀行內部或者外部機構對銀行業務活動、內部控制、風險管理等方面進行的審查和監督。第四條銀行合規檢查應當遵循以下原則：（一）全面性原則：合規檢查應覆蓋銀行所有業務領域和環節。（二）客觀性原則：合規檢查應客觀公正，不受任何利益干擾。（三）專業性原則：合規檢查應由具備專業知識和技能的人員進行。（四）及時性原則：合規檢查應定期進行，發現問題及時處理。二、合規檢查的組織與實施第五條銀行設立合規檢查委員會，負責統籌規劃、組織協調、監督檢查銀行合規工作。第六條合規檢查委員會由以下人員組成：（一）行長或者其授權的高級管理人員；（二）合規管理部門負責人；（三）風險管理部門負責人；（四）業務部門負責人；（五）內部審計部門負責人；（六）法律顧問；（七）其他相關人員。第七條合規檢查委員會職責：（一）制定銀行合規檢查制度；（二）組織、協調和監督銀行內部合規檢查；（三）審查和評估銀行合規風險管理水平；（四）對發現的問題提出整改措施和建議；（五）向上級機構報告銀行合規情況。第八條銀行內部合規檢查分為日常檢查和專項檢查。（一）日常檢查：由合規管理部門根據業務運營情況，對各項業務活動、內部控制、風險管理等方面進行定期檢查。（二）專項檢查：針對特定業務、特定風險或者外部監管要求，由合規管理部門或者合規檢查委員會組織開展的檢查。三、合規檢查的內容與方法第九條合規檢查內容：（一）法律法規執行情況；（二）內部控制制度建設與執行情況；（三）風險管理制度建設與執行情況；（四）業務流程合規性；（五）信息系統安全與合規性；（六）從業人員合規行為；（七）其他需要檢查的內容。第十條合規檢查方法：（一）查閱資料：查閱法律法規、內部控制制度、業務流程等相關資料，了解銀行業務運營情況。（二）訪談：與業務部門、風險管理部門、內部審計部門等相關人員進行訪談，了解合規管理情況。（三）現場檢查：對業務運營現場進行檢查，觀察業務流程、內部控制措施的執行情況。（四）數據分析：對業務數據進行分析，評估風險管理水平。（五）外部審計：委托具有資質的審計機構進行外部審計。四、合規檢查結果處理第十一條合規檢查結果分為以下幾種：（一）合規：銀行業務活動、內部控制、風險管理等方面符合法律法規和內部制度要求。（二）基本合規：銀行業務活動、內部控制、風險管理等方面基本符合法律法規和內部制度要求，但存在一些不足。（三）不合規：銀行業務活動、內部控制、風險管理等方面存在明顯不符合法律法規和內部制度要求的問題。第十二條合規檢查委員會對檢查結果進行處理：（一）對合規的，予以確認，并持續關注。（二）對基本合規的，提出整改措施和建議，要求相關責任部門在規定時間內整改到位。（三）對不合規的，責令

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明，都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等，如果需要附件，請聯系上傳者。文件的所有權益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙，網頁內容里面會有圖紙預覽，若沒有圖紙預覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經權益所有人同意不得將文件中的內容挪作商業或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網僅提供信息存儲空間，僅對用戶上傳內容的表現方式做保護處理，對用戶上傳分享的文檔內容本身不做任何修改或編輯，并不能對任何下載內容負責。
  • 6. 下載文件中如有侵權或不適當內容，請與我們聯系，我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論